Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés április

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés április

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2016 áprilisában korrekciót láthattunk a hazai állampapírpiacon, amelynek köszönhetően az éven túli papírok hozama emelkedett. A hozam emelkedés mértéke a görbe közepén bázispont volt, a hosszú végén pedig bázispont. Bár a fejlett piaci hozamok is feljebb kerültek áprilisban, de a hazai hozamemelkedés oka elsősorban az volt, hogy a hónap végén éles fordulatot láthattunk a fiskális és a monetáris politikában. A kormány április végén jelentős lazítást jelentett be fiskális oldalon, az idei évre több száz milliárd forinttal növelték a kiadási tételeket, a jövő évi hiányt pedig a korábban kommunikált GDP-arányos 1,7% helyett 2,4%-ra tervezve nyújtotta be a parlamentnek. A monetáris politika oldalán a Jegybank ismét 15 bázisponttal csökkentette az alapkamatot, de ezt követően hűtötte a befektetői várakozásokat, miszerint szerinte a piac kamatcsökkentési várakozásai túlzóak és jelezte, hogy a hozamgörbe meredekebbé válhat, miután kivezetik az Önfinanszírozási Programot. A forint továbbra is szűk sávban, között mozgott az euróval szemben. Amerikai és európai állampapírpiacok Az áprilisi kamatdöntő ülésen sem folytatta egyelőre az Amerikai Jegybank (FED) a kamatemelési ciklust és az év végéig a legtöbb elemző már csak legfeljebb két 25 bázispontos kamatemeléssel számol. Az amerikai államkötvények hozamgörbéje nem mozdult el jelentősen áprilisban, a közepes és hosszú lejáratokon volt megfigyelhető mintegy 8-10 bázispontos emelkedés, a 10 éves benchmark papírok hozama 1,83%-on állt a hónap végén. Mindeközben a rövid lejáratú dollár betéti kamatok enyhén csökkentek április folyamán. Noha az volt a várakozás az Európai Központi Bank (EKB) áprilisi kamatdöntése előtt, hogy lehetséges további monetáris lazítás bejelentése, erre végül nem került sor, a jegybankárok egyelőre kivárnak és a már így is negatív betéti kamatokat nem csökkentették tovább. Az euró zóna állampapírok hozama jelentősen megugrott április folyamán, a német 10 éves állampapír hozam például 13 bázispontról 27 bázispontra emelkedett és még ennél is nagyobb gyengülés volt megfigyelhető a hozamgörbe hosszú végén. Ezt a trendet követték az olasz, spanyol, francia és portugál kötvényhozamok is, amelyek mind magasabban zárták az áprilist. A rövid lejáratú euró betéti kamatok nem csökkentek tovább április folyamán. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A márciusi nagy menetelés után kisebb sebességre kapcsolt a hazai tőzsde részvényindexe, amely így a cseh piaccal közel azonos pozitív teljesítménnyel zárta az áprilist (BUX: 1,59%, PX50: 1,79%). Ezzel szemben a lengyel piac nem tudott erősödni, a varsói börze indexe negatív havi teljesítményt nyújtott (WIG20: -5,06%). Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP 20 Index -3,60%-os teljesítményt nyújtott, ami forintban kalkulálva 0,54%-os csökkenésnek felelt meg. Globális feltörekvő részvénypiacok Áprilisban stagnálás volt megfigyelhető a globális fejlődő részvénypiaci univerzumban, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva enyhén, 0,5%-kal emelkedett. Mivel azonban a forint erősödni tudott az amerikai fizetőeszközzel szemben, a forintban kalkuláló befektetők egy enyhe, 0,6% körüli visszaeséssel szembesülhettek. A nyersanyagárak folytatódó emelkedése miatt az ebből profitáló gazdaságok (mint például a brazil és az orosz) voltak a hónap felülteljesítői, míg az ázsiai tőzsdék különösen az indonéz és a tajvani alulteljesítők voltak. Fejlett részvénypiacok Áprilisban folytatódott a fejlett részvénypiacok áremelkedése. Ez részben a várakozásokkal egybevágó amerikai makro adatoknak volt köszönhető, amelyek nem kérdőjelezték meg a FED előző hónapban felvállalt fokozatos kamatemeléssel kapcsolatos terveit. Ennek megfelelően a dollár tovább gyengült a főbb devizákkal szemben. Ezzel párhuzamosan folytatódott az olaj és más árutőzsdei termékek (mint például a réz) áremelkedése, amit számos befektető a stabilizálódó kínai keresletnek tudott be. Ez összességében jó hír volt a részvények szempontjából, így a fejlett részvénypiacok többsége az éves csúcs közelében fejezte be a hónapot. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Így az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. A negatív euró kamatoknak köszönhetően ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el. Kötvényalapok A hazai kötvénypiac áprilisi teljesítménye kedvezőtlenül hatott a kötvényalapok teljesítményére. Mind a hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima, mind a rövidebb lejárati szerkezettel bíró OTP Optima Alapok árfolyamcsökkenéssel zárták az áprilist. Eközben a devizás lejáratokat tartó OTP EMEA Alap árfolyam növekedést ért el, amely elsősorban brazil és török kötvényeink eladásából származott. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap áprilisban folytatta a tavaszi emelkedő trendjét, az elmúlt hónapban is sikerült növelni az árfolyamot. A kedvező teljesítmény elsősorban az egyedi részvénypozícióknak volt köszönhető. A portfoliójukban más alapjaink befektetési jegyeit tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád valamennyi tagja pozitív hónapot zárt, egyedül az OTP Trend Klasszikus Alap szenvedett el árfolyamcsökkenést, a portfolióban lévő OTP Trend Alap kedvezőtlen havi teljesítményének köszönhetően. Részvényalapok A kedvező tőkepiaci környezet a részvényalapjaink teljesítményét is pozitívan érintette, majdnem valamennyi alapunk árfolyam növekedéssel örvendeztette meg befektetőit. Legnagyobb mértékben az OTP Afrika Alap tudott erősödni áprilisban, de szép teljesítményt ért el az OTP Orosz Alap is. Valamivel szerényebb, de azért pozitív havi eredménynek örülhettek az OTP Fundman és az OTP Török Alapok befektetői is. A fejlett piacokra fókuszáló OTP Omega Alap, illetve az egyedi részvényeket tartó OTP Trend Alapok ezúttal nem tudták árfolyamukat növelni, kedvezőtlen hónapot zártak. Speciális alapok Az áprilisi hónap jól sikerült az OTP Új Európa Alap befektetőinek, a felfelé araszolással egyben új történelmi csúcsra is érkezett az alap árfolyama. Az emelkedés jelentős részét az orosz piaci részvényszelekciónknak, illetve a rubeles részvényeken és az orosz állampapírokon elért devizaárfolyam nyereségnek köszönhettük. A fejlett részvény piacokra fókuszáló OTP Abszolút Hozam Alapban alkalmazott modellek közül az OTP Trend Alapba kiszervezett stratégiánk kivételével mindegyik profitot termelt a hónap során, így az alap nagyrészt ledolgozta az év eleji részvénypiaci korrekcióban összeszedett elmaradást. Az OTP G10 Euró Alap árfolyama jelentősen emelkedett áprilisban. Ehhez leginkább nemesfém kitettségünk járult hozzá, amit azonban a hónap folyamán jelentősen visszavágtunk. Hasonló teljesítményt nyújtott az OTP EMDA Alap is a feltörekvő piaci eszközök és a nemesfémek áremelkedésének köszönhetően. Ezzel szemben az OTP Supra Alap kisebb veszteséget szenvedett el áprilisban, amely elsősorban a devizapozíciók, kisebb részben a hosszú lejáratú állampapírok veszteségének az eredménye. Ezt csak kisebb mértékben tudta ellensúlyozni részvény és vállalati kötvény-portfoliónk nyeresége. Áprilisban kiemelkedően jól teljesítettek az árupiacok, az emelkedésből a nyersanyagok többsége kivette a részét. Ami az OTP Föld Kincsei Alapot illeti, a hónapban enyhén növeltük a réz árfolyam esésére felvett pozíciókat és továbbra is tartjuk a kávé esésére és a búza emelkedésére felvett pozícióinkat. A néhány veszteséges pozíciónkat kompenzálták a nyereségesek, így összességében pozitív teljesítménnyel zártuk a hónapot. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,24 / 1, ,10 / 5,54 0,88 / 2, ,51 / 9, ,04 / 4, ,56 / 8, ,55 / 7, ,61 / 7, ,68 / 5, ,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap hó 0,01 / 0,10 1 év 0,16 / 1,00 3 hó 0,05 / 0,23 3 év 0,95 / 2,24 6 hó 0,10 / 0,38 5 év 2,57 / 3,96 10 év 4,37 / 5,79 Indulástól 4,49 / 5,95 1,5 1,4 100% ZMAX 1,3 Betétek 95,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,8% Követelések 4,5% Kötelezettségek -0,4% 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 46,09% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,35 / 1,37 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,05 / 0,09 1 év 0,31 / 1,17 3 hó 0,08 / 0,25 Indulástól 1,03 / 2,18 6 hó 0,05 / 0,36 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 0,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 99,2% Államkötvények 0,5% Kötelezettségek -0,6% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,18% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D160608, D160803, D160928, D161228, D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 0,0145 0,014 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0, ,35 / 4, ,70 / 0, ,55 / 4, ,45 / 0, ,98 / 2, ,44 / 1, ,07 / 2, ,22 / 1, ,43 / 2, ,42 / 0, ,62 / 2, ,09 / 1,59 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,02 / 0,01 1 év 0,02 / -0,06 3 hó -0,04 / -0,03 3 év 0,52 / 0,24 6 hó -0,02 / -0,05 5 év 1,52 / 0,79 10 év 2,66 / 1,72 Indulástól 2,56 / 2,12 0,0135 Betétek 61,2% Államkötvények 5,3% Egyéb kötvények 5,2% Követelések 28,6% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 42,97% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0, ,39 / 3,34 0,67 / 0, ,84 / 5, ,62 / 0, ,08 / 4, ,11 / 0, ,94 / 2, ,21 / 0, ,04 / 1, ,82 / 0, ,15 / 1, ,53 / 0,49 Nem évesített 1 hó 0,03 / 0,05 1 év 0,49 / 0,34 3 hó 0,13 / 0,19 3 év 0,72 / 0,21 6 hó 0,27 / 0,25 5 év 1,52 / 0,21 10 év 2,07 / 1,40 Indulástól 2,00 / 1,67 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,013 0,0125 Betétek 100,1% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 35,18% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,14 / 1, ,12 / 7,62 3,48 / 4, ,37 / 7, ,13 / 6, ,16 / 6, ,04 / 10, ,42 / 8, ,49 / 4, ,21 / 12, ,52 / 5, ,67 / 5, ,04 / 11,35 Nem évesített 3 hó 0,51 / 0,40 1 év 1,65 / 1,95 6 hó 0,96 / 0,70 3 év 2,84 / 3,54 5 év 4,79 / 5,14 10 év 6,23 / 6,49 Indulástól 9,56 / 9,98 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 37,2% Államkötvények 46,6% Jelzáloglevelek 1,3% Egyéb kötvények 14,5% Befektetési jegyek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 6,6% Kötelezettségek -6,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 35,0% 26,9% 38,1% Nettó összesített kockázati kitettség: 101,11%

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,90 / 4, ,09 / 2,59 9,03 / 12, ,60 / 6, ,13 / 10, ,02 / 6, ,22 / 21, ,67 / 8, ,81 / 1, ,64 / 14, ,07 / 6, ,29 / -0, ,20 /14,14 Az OTP Maxima Alap év 4,72 / 5,44 10 év 8,56 / 8,53 3 év 6,62 / 7,99 Indulástól 8,52 / 8,71 5 év 8,47 / 9,09 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 0,5% Államkötvények 76,7% Jelzáloglevelek 8,6% Egyéb kötvények 26,1% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Kötelezettségek -12,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A220624A11, A231124A07 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 8,5% 21,8% 69,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 133,13% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,56 / 2,60 4,04 / 6,80 4,04 / 6, ,98 / 7,49 1 év 4,17 / 2,49 Indulástól 9,44 / 5,83 3 év 4,35 / 5,31 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap % ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 76,2% Államkötvények 2,0% Egyéb kötvények 10,4% Befektetési jegyek 7,1% Fedezeti ügyletek eredménye -1,1% Követelések 13,1% Kötelezettségek -7,6% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 68,08% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 12 otp kötvényalapok

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 2,3% Államkötvények 76,5% Jelzáloglevelek 1,5% Egyéb kötvények 37,1% Befektetési jegyek 2,1% Részvények 22,4% Származtatott ügyletek eredménye -1,0% Követelések 3,4% Kötelezettségek -44,5% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2-6, ,08 8, , , , ,58 0, Az OTP Supra Alap év 4,21 5 év 17,07 3 év 1,43 Indulástól 17,69 Nettó összesített kockázati kitettség: 219,12% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS, PEMÁK 2016/Y, POLGB /25/26 otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Év Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nem évesített -6,35 1 év 2,51 Indulástól -1, Nettó összesített kockázati kitettség: 195,11% Betétek 2,8% Befektetési jegyek 97,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 2,0% Kötelezettségek -2,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 39,8% Államkötvények 8,3% Egyéb kötvények 6,4% Befektetési jegyek 17,3% Részvények 35,8% Fedezeti ügyletek eredménye 2,4% Követelések 27,4% Kötelezettségek -37,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 179,73% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 6, ,40-1, , , , , ,28 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 3,21 5 év 2,49 3 év 4,96 Indulástól 6,07 otp speciális alapok A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7, ,99-6, , , , , ,24 1 év 0,33 5 év -0,84 3 év 3,63 Indulástól 3,53 15

16 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített 5,23 1 év 1,68 Indulástól 2,31 Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (áílampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 194,37% Betétek 2,8% Befektetési jegyek 97,7% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 7,4% Kötelezettségek -7,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

17 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 17,0% Államkötvények 2,8% Egyéb kötvények 8,5% Befektetési jegyek 40,4% Részvények 32,1% Származtatott ügyletek eredménye 0,2% Követelések 15,9% Kötelezettségek -16,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 3, ,14 5, , , , , , ,92 0, Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év -1,11 5 év 5,04 3 év 5,59 Indulástól 4,76 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, ERSTE BANK STAMM, MICROSOFT CORP, CTRIP.COM INTERNATIONAL LTD, MAGYAR TELEKOM, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, ATRIUM, ST JUDE MEDICAL INC, ELECTRONIC ARTS INC, ALPHABET INC-CL A Összsúlyuk 12,61% Nettó összesített kockázati kitettség: 153,79% otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0, Év Nem évesített 2,02 1 év -2,40 Indulástól 0,91 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 195,57% Betétek 2,9% Befektetési jegyek 97,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 3,5% Kötelezettségek -3,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

19 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, ,005 Év Nem évesített Indulástól 0,01 Az OTP Sigma Alap Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,000 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 173,26% Betétek 79,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 19,7% Fedezeti ügyletek eredménye 0,9% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp speciális alapok 19

20 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 68,8% Befektetési jegyek 25,9% Részvények 1,3% Fedezeti ügyletek eredménye 2,3% Követelések 6,3% Kötelezettségek -4,7% 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 23, ,05-16, , , ,10 0, Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 24, ,07-21, , , ,74 1 év 21,77 5 év 5,20 3 év 8,66 Indulástól 5,83 1 év 18,33 5 év 1,76 3 év 7,27 Indulástól 5,27 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: UNITED STATES OIL FUND LP Nettó összesített kockázati kitettség: 179,28% 20 otp speciális alapok

21 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 17,7% Egyéb kötvények 1,2% Befektetési jegyek 65,3% Részvények 6,2% Származtatott ügyletek eredménye 1,8% Követelések 20,9% Kötelezettségek -13,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST, PROSHARES ULTRASHORT S&P 500, SPDR GOLD TRUST 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0, , ,17 22, , , , ,40 Az OTP G10 Alap A sorozat év -3,46 5 év 10,62 3 év -2,08 Indulástól 7,37 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , ,98 15, ,31 1 év -6,16 Indulástól 1 6,60 3 év -3, Nettó összesített kockázati kitettség: 450,15% otp speciális alapok 21

22 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 57,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,8% Államkötvények 1,6% Egyéb kötvények 10,2% Befektetési jegyek 11,5% Részvények 10,2% Származtatott ügyletek eredménye -2,1% Követelések 25,7% Kötelezettségek -15,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0-13, ,52 27, , , , ,10 0, Az OTP EMDA Alap év 15,48 5 év 20,28 3 év 5,81 Indulástól 17,13 Nettó összesített kockázati kitettség: 296,95% otp speciális alapok

23 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 17,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 5,4% Államkötvények 3,6% Egyéb kötvények 5,4% Befektetési jegyek 15,3% Részvények 54,1% Fedezeti ügyletek eredménye 2,4% Követelések 19,1% Kötelezettségek -22,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 168,12% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,90 / -0, ,71 / -18,25-0,92 / 1, ,53 / 8, ,47 / -0, ,47 / 12, ,43 / 17, ,71 / 21, ,44 / -5, ,49 / 26, ,90 / 9, ,20 / 9, ,77 / 25,66 0, AZ OTP Paletta Alap év 1,32 / -0,99 10 év 4,34 / 3,43 3 év 4,24 / 0,80 Indulástól 8,22 / 7,91 5 év 3,33 / 0, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 47,2% 0,0% 52,8% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, SBERBANK, EMLAK KONUT, AUSTRIA TECHNOLOGIE, DIXY GROUP Összsúlyuk 10,85% otp vegyes alapok 23

24 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,51 / -0, ,02 / -9,04 23,08 / 15, ,31 / 22, ,39 / -0, ,25 / 34, ,17 / 27,15 1 év -4,84 / -5,83 5 év 12,35 / 9,75 3 év 2,53 / 0,21 Indulástól 8,02 / 4,18 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat otp részvényalapok 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 6,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,9% Befektetési jegyek 94,6% Kötelezettségek -3,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHRO- EDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I 0,6 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2, ,11 16, , , , ,03 1 év -7,50 5 év 8,69 3 év 1,23 Indulástól 5,26 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,97%

25 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 8,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,4% Befektetési jegyek 91,7% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ Nettó összesített kockázati kitettség: 97,46% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 11,68 / 9, ,57 / -37,48 16,62 / 16, ,74 / 4, ,10 / 24, ,17 / 15, ,43 / 9, ,33 / 27, ,53 / 1, ,50 / 5, ,68 / 12, ,88 / 23, ,31 / 30,07 0, Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat év -5,46 / -5,63 10 év 3,51 / 5,20 3 év 9,63 / 10,75 Indulástól 2,70 / 4,69 5 év 10,78 / 11,14 otp részvényalapok A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 12, ,57 9, , , , , , ,04 1 év -8,10 5 év 7,17 3 év 8,24 Indulástól 1 2,

26 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , , ,26 23, ,88 1 év -3,85 Indulástól 12,38 3 év 15,02 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 38,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,7% Befektetési jegyek 13,7% Részvények 46,8% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 99,40% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 26 otp részvényalapok

27 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 9,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 1,6% Egyéb kötvények 4,1% Befektetési jegyek 53,1% Részvények 26,9% Fedezeti ügyletek eredménye 4,9% Követelések 9,1% Kötelezettségek -9,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,74 / -5, ,12 / -5,27 13,14 / 16, ,38 / 30, ,08 / -4, ,44 / 74, ,56 / 8, ,10 / -47,10 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat otp részvényalapok A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -0, , , , , , , ,00 1 év -9,84 / -15,83 5 év 5,30 / 4,10 3 év 4,70 / 1,35 Indulástól 2,16 / 4,35 1 év -12,36 5 év 1,87 3 év 3,37 Indulástól -0,54 Nettó összesített kockázati kitettség: 187,32% 27

28 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam C sorozat (e) 0, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 6,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,6% Államkötvények 1,5% Befektetési jegyek 4,7% Részvények 85,8% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Követelések 26,6% Kötelezettségek -27,3% 28 otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített 6,96 / -5,40 1 év 1,00 / -5,65 Indulástól 0,11 / -2,99 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Év Nem évesített 7,57 1 év -1,82 Indulástól -1,05 Nettó összesített kockázati kitettség: 164,44% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs