Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés november

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés november

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Supra Dollár Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alap OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac Novemberben csökkent a hozamgörbe meredeksége a hazai állampapírpiacon. Míg az éven belüli hozamok lényegében változatlanok voltak, sőt az 1-3 éves hozamok még emelkedtek is, addig a hosszú hozamok jelentős mértékben csökkentek. A tízéves és azon túli lejáratok hozama bázisponttal csökkent a hónap folyamán. Ennek oka elsősorban az volt, hogy a Jegybank Monetáris Tanácsa november végi ülésén kinyilvánította, hogy a hosszú hozamok csökkentése pénzügyi stabilitási szempontból és a laza monetáris kondíciók tartós fenntartása miatt is kiemelt jelentőségű. Ennek elérése érdekében pedig döntöttek két új nemkonvencionális eszköz bevezetéséről: egyrészt jelzáloglevél-vásárlási programot hirdettek, másrészt 2018-tól feltétel nélküli kamatcsereeszközt vezetnek be 5 és 10 éves futamidővel, amelynek első negyedévi keretösszege 300 milliárd forint lesz. Az újabb monetáris lazítás gyengítette a forintot a hónap során, amelynek árfolyama az euróval szemben 312 fölé került a hónap végére. Amerikai és európai állampapírpiacok Az amerikai államkötvények piacán a hozamgörbe rövid és középső szegmenseiben növekedés, míg a hosszú végén kisebb esés után szintén enyhe növekedés volt megfigyelhető. Az egyéves és rövidebb hozamoknál bázispont közötti növekedés, míg a 7-10 éves lejáratokon 8-4 bázispontos emelkedés következett be a hónap végére. A 10 éves hozamok november elején 2,37%-on nyitottak, majd 2,41%-en zártak, a 7 éves hozamok 2,22%-on nyitottak és 2,30%-on zártak. A fél évnél rövidebb és hosszabb dollár betéti kamatokat mindeközben növekedés jellemezte a hónap során. A 10 éves lejáratú német államkötvény hozam 37 bázisponton nyitott november elején és egy szűk bázispont közötti sávban mozgott, végül minimális csökkenéssel zárt a hó végén. A 7 évnél rövidebb hozamok továbbra is a negatív tartományban maradtak. Az eurós periféria államkötvények jellemzően csökkenéssel zártak novemberben. A portugál 30, az olasz 2, míg a spanyol hozamok 3 bázispontos csökkenéssel zártak. Ez alól kivételt csak a görög állampapírok képeztek, amelyek 18 bázisponttal növekedtek a hónap végére. Ami a devizakeresztet illeti, összességében az euró erősödéssel zárta a hónapot a dollárral szemben. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Nem kedveztek a novemberi piaci folyamatok a közép-kelet-európai részvények befektetőinek. A hazai börze részvényindexe árfolyamveszteséget szenvedett el (BUX: -2,37%), de ezzel nem lógott ki a régiós sormintából, ugyanis mind a cseh (PX:-1,27%), mind a lengyel index (WIG20:-4,60%) hasonló tendenciát követett. Mindezekkel összhangban a teljes régiót lefedő CETOP20 Index is árfolyamcsökkenéssel zárta az év utolsó előtti hónapját. Globális feltörekvő részvénypiacok Novemberben az előző időszak emelkedése után összességében stagnáltak a feltörekvő piaci indexek, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva minimális mértékben tudott emelkedni. Mivel a forint erősödött a zöld-hasúhoz képest, a hazai fizetőeszközben számítva összességében 1%-os visszaesés volt megfigyelhető. Érdemlegesen egyedül a korábban alulteljesítő dél-afrikai piac tudott emelkedni, míg a sereghajtó a török piac volt, ahol elsősorban a líra gyengülése éreztette a hatását. Fejlett részvénypiacok A hónap folyamán ismét a politika játszotta a fő szerepet a fejlett részvénypiaci hozamok alakításában. A szeptember végi német országi választásokon Angela Merkel pártja végzett az élen, de önálló kormányalakításhoz nem volt meg a többségük. A zöldekkel és a liberálisokkal folyó koalíciós tárgyalások egy hónap elteltével sem vezettek eredményre, így felmerült az előrehozott választások szükségessége. A befektetők nem kedvelik az efféle bizonytalanságot, így a DAX index a szeptemberi választásokat megelőző szintre esett vissza. Az Egyesült Államokban a szenátus republikánus többsége a Trump kormányzat által beígért adóreform elfogadásának veselkedett neki, felismerve, hogy ennek sikere erős kampányérv lehet majd a 2018 novemberében esedékes időközi választásokon. Az adóreform folyamatosan változó tartalma, illetve elfogadásának aktuális valószínűsége komoly ingadozást vitt a blue chip papírok árfolyamába, hogy aztán december 2-án hajnalban végül felemás megoldás szülessen. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok vagyonuk jelentős részét forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Ennek köszönhetően az OTP Dollár Pénzpiaci Alap kivételével valamennyi pénzpiaci alapunk árfolyamcsökkenéssel zárta a novembert. Kötvényalapok Novemberben a kötvénypiaci folyamatok mind a rövid lejáratokat tartó OTP Optima, mind a hosszú lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima Alapok esetében árfolyam növekedéssel társultak. A devizás kamatozó eszközöket tartó OTP EMEA Alapunk árfolyama enyhén csökkent novemberben, a portfoliónak továbbra is alacsony a kötvénykitettsége, a hozamok emelkedésére számítunk, mind az euró zónában, mind pedig Magyarországon. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap a nehéz novemberi időszakot némi visszaeséssel zárta. Elsősorban a török kitettségeink hatottak negatívan az árfolyamra, ahol mind a részvénypiac, mind a devizaárfolyam visszaesést mutatott. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai a mögöttes alapok kedvezőtlen teljesítményének köszönhetően árfolyamcsökkenést szenvedtek el a hónap során. Részvényalapok Novemberben a részvénypiaci folyamatok nyertese az OTP Afrika Részvény Alap lett, amely mellett csak az OTP Ázsiai Ingatlan Alap tudott enyhe emelkedést produkálni. A legnagyobb alulteljesítő a hónapban a török piac volt, de a régiós piacokon befektető alapjaink (BUX ETF, OTP Quality Alap), illetve az OTP Orosz Alap is vesztettek árfolyamukból. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap befektetései nagyon izgalmas novemberi időszakon vannak túl és összességben az inkább negatív piaci körülmények miatt kismértékű visszaesés volt tapasztalható az árfolyamban. Mind az orosz, mind a török piac csökkenést mutatott, ráadásul a devizák is gyengültek, ami szintén negatívan hatott a portfolió teljesítményére. Ezt némileg ellensúlyozni tudta a részvényszelekció, valamint a közép-európai és az ázsiai kitettségünk. A novemberi piaci környezetben az OTP Trend Alapban alkalmazott modelljeink továbbra is a részvénykockázat vállalását javasolták, így 2017 decemberének is 100%-os részvénykitettséggel vágtunk neki. Ami az OTP Abszolút Hozam Alapot illeti, noha stratégiáink többnyire novemberben is a várakozásoknak megfelelően teljesítettek, ugyanakkor az amerikai részvénykitettségből fakadó, csak részben fedezett dollárpozíció átértékelődése némileg csökkentette az alap árfolyamát. Speciális, aktívan kezelt alapjaink ezúttal kedvezőtlen havi teljesítményt nyújtottak. Az OTP Supra Alap esetében a MOL és az OTP komoly részvényárfolyam csökkenését csak részben sikerült a kötvényportfolió illetve a deviza és árupiaci ügyletek eredményével kompenzálni. Az OTP EMDA Alap árfolyama nagyot esett novemberben. Jelentős veszteséget termeltek a dollár, a török líra és az ezüst árfolyam növekedésére felvett pozíciók. Ami pedig az OTP G10 Euró Alapot illeti, az amerikai részvény árfolyamcsökkenésre, illetve az ezüst és dolláremelkedésre felvett pozíciók termeltek veszteséget. Kellemetlen, nehezen kiszámítható és összességében negatív hónapot láthattunk a nyersanyagpiacokon novemberben. Az OTP Föld Kincsei Alapban aktív kereskedéssel, ami elsősorban az olaj és a nemesfémek piacán történt, az árupiaci indexekkel ellentétben kismértékű pozitív hozamot értünk el a csapkodó környezet ellenére is. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás A poírtfolió bemutatása: Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0, ,10 / 5, ,24 / 1, ,51 / 9, ,88 / 2, ,56 / 8, ,04 / 4, ,61 / 7, ,55 / 7, ,36 / 6, ,68 / 5,73 Nem évesített 1 hó -0,03 / 0,00 1 év -0,24 / 0,16 3 hó -0,10 / 0,04 3 év 0,05 / 0,78 6 hó -0,19 / 0,06 5 év 0,87 / 1,96 10 év 3,35 / 4,64 Indulástól 3,91 / 5,25 Referenciaindex (benchmark): 1,7 Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap ,6 1,5 100% ZMAX 1,4 Követelések 53,8% Betétek 40,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 5,9% Kötelezettségek -0,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,06% 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,03 1,02 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,23 / 1, ,43 / 2, ,35 / 1,37 Nem évesített Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap hó -0,01 / 0,00 1 év -0,12 / 0,28 3 hó -0,01 / 0,04 3 év 0,16 / 0,91 6 hó -0,03 / 0,08 Indulástól 0,63 / 1,56 Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 100% ZMAX Betétek 75,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 23,0% Államkötvények 2,3% Kötelezettségek -0,4% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,04% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,28 / -0, ,09 / 1, ,10 / 0, ,35 / 4, ,70 / 0, ,55 / 4, ,45 / 0, ,98 / 2, ,44 / 1, ,07 / 2, ,22 / 1, ,43 / 2, ,42 / 0, ,62 / 2,95 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,06 / -0,05 1 év -0,59 / -0,52 3 hó -0,17 / -0,12 3 év -0,23 / -0,21 6 hó -0,34 / -0,26 5 év 0,31 / 0,10 10 év 2,10 / 1,10 Indulástól 2,26 / 1,87 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Követelések 83,2% Egyéb kötvények 17,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGYAR /28/18 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,90% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0, ,53 / 0, ,46 / 0, ,39 / 3, ,67 / 0, ,84 / 5, ,62 / 0, ,08 / 4, ,11 / 0, ,94 / 2, ,21 / 0, ,04 / 1, ,82 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,09 / 0,05 1 év 0,77 / 0,78 3 hó 0,24 / 0,20 3 év 0,56 / 0,50 6 hó 0,43 /0,50 5 év 0,82 / 0,36 10 év 1,43 / 0,67 Indulástól 1,87 / 1,57 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,013 0,0125 0,012 Betétek 74,3% Követelések 18,6% Egyéb kötvények 7,5% Kötelezettségek -0,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,29% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,59 / 2, ,04 / 11, ,14 / 1, ,12 / 7, ,48 / 4, ,37 / 7, ,13 / 6, ,16 / 6, ,04 / 10, ,42 / 8, ,49 / 4, ,21 / 12, ,52 / 5, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 0,95 / 0,50 1 év 1,80 / 1,44 6 hó 0,99 / 0,70 3 év 1,56 / 1,71 5 év 3,06 / 3,39 10 év 5,63 / 5,57 Indulástól 8,95 / 9,34 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Államkötvények 46,2% Betétek 26,2% Egyéb kötvények 21,3% Követelések 5,2% Jelzáloglevelek 2,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Kötelezettségek -2,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 27,5% 30,3% 42,2% 10 otp kötvényalapok Nettó összesített kockázati kitettség: 106,81%

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,80 / 6, ,20 /14, ,90 / 4, ,09 / 2, ,03 / 12, ,60 / 6, ,13 / 10, ,02 / 6, ,22 / 21, ,67 / 8, ,81 / 1, ,64 / 14, ,07 / 6, ,29 / -0,31 Az OTP Maxima Alap év 6,35 / 7,48 10 év 8,46 / 8,45 3 év 4,59 / 5,61 Indulástól 8,19 / 8,47 5 év 7,03 / 8,42 3,5 100% MAX 3,0 2,5 2,0 Államkötvények 72,4% Egyéb kötvények 17,7% Jelzáloglevelek 6,9% Követelések 3,1% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A250624B14 1,5 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 8,2% 18,6% 73,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,09% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetősíéget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 12 otp kötvényalapok 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Követelések 51,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 17,7% Egyéb kötvények 13,5% Államkötvények 12,0% Befektetési jegyek 2,9% Betétek 2,9% Jelzáloglevelek 2,1% Kötelezettségek -0,5% Fedezeti ügyletek eredménye -2,4% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 6,13 / 3, ,04 / 6, ,56 / 2, ,98 / 7, ,04 / 6, Az OTP EMEA Alap év -2,95 / 3,67 5 év 3,17 / 4,80 3 év 2,18 / 3,25 Indulástól 6,57 / 5, Nettó összesített kockázati kitettség: 153,23% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D171220, TURKGB /08/23

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Államkötvények 46,0% Részvények 28,3% Egyéb kötvények 26,3% Követelések 7,2% Jelzáloglevelek 0,3% Befektetési jegyek 0,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Kötelezettségek -7,9% 4,4 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 9, , , , , , , ,08 0, Az OTP Supra Alap év 14,53 5 év 6,40 3 év 5,04 Indulástól 16, Nettó összesített kockázati kitettség: 141,81% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL Részvény otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, , ,35 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év 13,46 Indulástól 4,04 3 év 4, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,09% Befektetési jegyek 96,2% Követelések 3,9% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Kötelezettségek -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 1, ,140 Év Hozam*** Indulástól 12,40 Az OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+4 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,120 1,100 1,080 1,060 1,040 1,020 1,000 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,38% Befektetési jegyek 93,6% Követelések 8,2% Betétek 6,6% Fedezeti ügyletek eredménye -0,4% Kötelezettségek -7,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP otp speciális alapok 15

16 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, , , , , ,36 1 év 3,62 10 év 5,73 3 év 4,61 Indulástól 6,16 5 év 5,69 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 43,8% Részvények 37,3% Befektetési jegyek 12,2% Államkötvények 7,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,9% Egyéb kötvények 2,1% Jelzáloglevelek 0,7% Betétek 0,6% Kötelezettségek -7,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp speciális alapok 16 Nettó összesített kockázati kitettség: 104,70% 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7, , , , ,99 1 év 3,06 10 év 3,53 3 év 4,03 Indulástól 6,07 5 év 3,41

17 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, , ,35 1 év 2,91 Indulástól 2,68 3 év 3,40 Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,11% Befektetési jegyek 96,9% Követelések 8,0% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Kötelezettségek -5,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 48,7% Befektetési jegyek 22,5% Betétek 22,4% Részvények 6,6% Egyéb kötvények 2,9% Államkötvények 1,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,5% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Kötelezettségek -6,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , , , , , , , , , ,58 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF FONDUL PROPRIETATEA SA -.85, ATRIUM, ABERCROMBIE & FITCH CO, HORMEL FOODS CORP, FOOT LOCKER INC, MEDTRONIC, DUNA HOUSE, CIG PANNONIA, CTRIP.COM INTERNATIONAL LTD, EBAY INC év 2,53 10 év 3,59 3 év 1,93 Indulástól 4,47 5 év 5, Összsúlyuk 4,80% Nettó összesített kockázati kitettség: 106,61% 18 otp speciális alapok

19 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00-1, ,02 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év 1,87 Indulástól 1,27 3 év 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,27% Befektetési jegyek 97,5% Követelések 9,1% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Kötelezettségek -6,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP otp speciális alapok 19

20 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,040 1,020 1,000 0,980 0,960 0,940 1 év -5,41 Indulástól -4,59 1 év -2,62 Indulástól -2,94 0, Az OTP Sigma Alap Nettó összesített kockázati kitettség: 141,99% Követelések 63,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 34,6% Befektetési jegyek 1,8% Részvények 1,3% Fedezeti ügyletek eredménye 1,2% Kötelezettségek -2,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp speciális alapok

21 OTP Föld Kincsei Alap Származtatott árupiaci alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 101,2% Betétek 64,1% Részvények 5,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,7% Fedezeti ügyletek eredménye 1,4% Befektetési jegyek 1,2% Jelzáloglevelek 0,5% Kötelezettségek -77,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 167,56% 2,0 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , , , , , , ,25 Az OTP Föld Kincsei Alap A sorozat év 3,80 5 év 8,80 3 év 13,93 Indulástól 6, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 38, , , , , , ,24 1 év 3,23 5 év 6,45 3 év 13,29 Indulástól 6,44 otp speciális alapok 21

22 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 71,2% Befektetési jegyek 28,9% Részvények 9,2% Egyéb kötvények 3,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,2% Betétek 1,2% Fedezeti ügyletek eredménye -5,1% Kötelezettségek -12,1% Nettó összesített kockázati kitettség: 366,05% 22 otp speciális alapok 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0, , , , , , , , , Az OTP G10 Alap A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 30, , , , ,24 1 év -9,90 5 év -1,42 3 év -9,34 Indulástól 5, év -10,39 5 év -3,54 3 év -9,85 Indulástól 1 3,73 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 54,9% Befektetési jegyek 23,9% Államkötvények 15,3% Egyéb kötvények 6,7% Betétek 4,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,7% Részvények 2,4% Jelzáloglevelek 0,5% Fedezeti ügyletek eredménye -4,4% Kötelezettségek -6,6% 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , , , , , , , , Az OTP EMDA Alap év -5,78 5 év 6,46 3 év 4,01 Indulástól 14, Nettó összesített kockázati kitettség: 548,03% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST, TURKGB /08/23 otp speciális alapok 23

24 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Részvények 53,7% Követelések 28,1% Befektetési jegyek 12,4% Államkötvények 5,9% Egyéb kötvények 2,5% Jelzáloglevelek 1,1% Betétek 0,1% Kötelezettségek -3,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 12,68 / 5, ,77 / 25, ,90 / -0, ,71 / -18, ,92 / 1, ,53 / 8, ,47 / -0, ,47 / 12, ,43 / 17, ,71 / 21, ,44 / -5, ,49 / 26, ,90 / 9, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 9,70 / 3,60 10 év 4,45 / 2,43 3 év 6,60 / 1,34 Indulástól 8,21 / 7,41 5 év 6,38 / 2, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 11,6% 19,9% 68,5% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény PEKAO, SBERBANK, AUSTRIA TECHNOLOGIE, GARANTI BANKASI, PROTEK Összsúlyuk 10,04% 24 otp vegyes alapok Nettó összesített kockázati kitettség: 105,40%

25 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Befektetési jegyek 95,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,4% Betétek 1,8% Követelések 0,7% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I Nettó összesített kockázati kitettség: 100,12% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,41 / 4, ,17 / 27, ,51 / -0, ,02 / -9, ,08 / 15, ,31 / 22, ,39 / -0, ,25 / 34,19 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat év 2,62 / -1,92 5 év 6,63/ 4,75 3 év 4,21 / 2,36 Indulástól 7,15 / 3, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 5, , , , , , , ,14 1 év 2,06 5 év 4,33 3 év 3,63 Indulástól 4,76 otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Befektetési jegyek 95,6% Követelések 3,7% Betétek 0,9% Kötelezettségek -0,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,13% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,19 / 5, ,31 / 30, ,68 / 9, ,57 / -37, ,62 / 16, ,74 / 4, ,10 / 24, ,17 / 15, ,43 / 9, ,33 / 27, ,53 / 1, ,50 / 5, ,68 / 12, ,88 / 23,56 0, év 13,29 / 17,10 10 év 5,28 / 6,55 3 év 8,40 / 9,50 Indulástól 3,45 / 5,53 5 év 12,82 / 14,50 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1, , , , , , , , , ,15 1 év 12,68 10 év 3,09 3 év 7,79 Indulástól 1 3,53 5 év 10,

27 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , , , , , ,30 1 év 22,07 5 év 18,56 3 év 12,34 Indulástól 14,53 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Részvények 95,7% Követelések 4,2% Betétek 2,6% Kötelezettségek -2,4% Nettó összesített kockázati kitettség: 102,32% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

28 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 28 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Befektetési jegyek 51,8% Részvények 29,0% Betétek 8,4% Követelések 6,3% Államkötvények 3,1% Egyéb kötvények 2,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,4% Kötelezettségek -1,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 15,48 / 13, ,12 / -5, ,74 / -5, ,38 / 30, ,14 / 16, ,44 / 74, ,08 / -4, ,10 / -47, ,56 / 8,57 1 év 24,89 / 19,02 10 év 4,51 / 5,88 3 év 11,35 / 8,22 Indulástól 4,82 / 6,47 5 év 11,58 / 8,69 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, , , , , , , , ,27 1 év 24,21 10 év 2,34 3 év 10,73 Indulástól 2,43 5 év 9,17 Nettó összesített kockázati kitettség: 139,16% 07.04