Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés június

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés június

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Supra Dollár Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alap OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac Júniusban az egyhangúság jellemezte a hazai állampapírpiacot. A hozamok alig mozdultak a hónap során, az egész hozamgörbén ±6 bázispontos sávon belül maradtak. Élénkülést a kereskedésben csak a hónap vége hozott, amikor az Európai Központi Bank elnöke, Mario Draghi, a monetáris szigorítás irányába utaló nyilatkozatot tett, amelyet követően a fejlett piaci hozamok emelkedésnek indultak. Ezt követték le a hazai állampapírhozamok is néhány bázispontot emelkedve a hónap végén. A Jegybank Monetáris Tanácsa júniusban sem változtatott az irányadó kamatokon. A júniusi inflációs jelentésben a Jegybank csökkentette az idei és a jövő évre vonatkozó inflációs előrejelzését. Mivel az előrejelzés szerint csak 2019-ben érhetjük el az inflációs célt, ezért a laza monetáris kondíciók tartós fenntartása indokolt az MNB szerint. A forint árfolyama stabil volt, a közötti sávban mozgott az euróval szemben. Amerikai és európai állampapírpiacok Az amerikai államkötvények piacán a 7 és 10 éves lejáratokon a hónap közepéig 4-5 bázispontos csökkenés volt megfigyelhető, majd hónap végére ezek a lejáratok 12-9 bázispontos növekedéssel zártak a nyitó értékeikhez képest. A 10 éves hozamok június elején 2,21%-on nyitottak és 2,30%-on zártak, a hónap közepén azonban jártak 2,16%-on is. A piaci várakozásoknak megfelelően az amerikai jegybanki alapkamat tovább emelkedett és a kamatfolyosó 1% és 1,25% -ra módosult júniusban. További jegybanki kamatemelésnek 50% esélyt ad a piac ebben az évben, amely jelentős eltérés a FED által indikált egy, esetleg két emeléstől. Mindeközben Európában jelentősebb elmozdulás a kötvényhozamokban Mario Draghi, az EKB elnökének nyilatkozata után történt, amelyben az euró zónás monetáris lazítás lehetséges megkezdéséről beszélt. A portugál, valamint az olasz államkötvények 2-3 bázispontos hozamcsökkenés után visszakorrigáltak a június eleji nyitó értékeik környékére. A spanyol államkötvény hozamok 1 bázispontos csökkenéssel, míg a francia hozamok 1 bázispontos növekedéssel zártak. A hónap rallyját a görög állampapírok futották 66 bázispontos csökkenéssel nyitó értékükhöz képest. A június további erősödést hozott az eurónak a dollárral szemben. Május végén 1,12-es értéken zárt a devizapár, júniusban egy enyhe gyengülést követően erősödött az euró és a hónap végére 1,14-es értéken zárt a dollárral szemben, ezzel új csúcson zárt a devizakereszt az idei évben. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A maga 1,89%-os erősödésével a BUX Index nyújtotta a leg attraktívabb havi teljesítményt júniusban a közép-kelet európai régióban. Míg a lengyel index szintén pozitív teljesítményt nyújtott (WIG20: 0,82%), addig a cseh börze indexe ezúttal alulteljesítő volt (PX50:-2,19%). A teljes régiót lefedő CETOP20 Index euróban mért teljesítménye -1,51% lett. Globális feltörekvő részvénypiacok Júniusban enyhén emelkedni tudtak a fejlődő piaci részvények, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva 1%-kal értékelődött fel. Mivel azonban a forint tovább erősödött a zöld-hasúhoz képest, hazai fizetőeszközben összességében egy enyhe, 0,4%-os visszaesést tapasztalhattak a befektetők. A nyersanyagárak gyengesége miatt a fő vesztesek a nyersanyagexportőr piacok voltak, mint például az orosz, a dél-afrikai és a brazil. Jól teljesített ugyanakkor a mexikói piac. Fejlett részvénypiacok A hónap során a jegybankok jutottak főszerephez a fejlett részvénypiaci folyamatok alakításában. Június közepén az amerikai jegybank szerepét betöltő Federal Reserve a várakozásoknak megfelelően 0,25%-kal emelte az irányadó kamatlábat. Június végén az Európai Központi Bank elnöke a javuló gazdasági kilátásokra hívta fel a figyelmet, amit a piaci szereplők úgy interpretáltak, hogy a mennyiségi lazítás néven is ismeretes kötvényvásárlási programot a vártnál korábban kivezetheti az intézmény. A kanadai és angol jegybank elnöke szintén a monetáris politika szigorításának szükségességéről beszélt ugyanazon a héten. A monetáris politikákban beálló fordulat hatására a befektetők várakozó álláspontra helyezkedtek, és a friss tőke elapadása a részvényárfolyamok csökkenéséhez, illetve a hosszú kötvényhozamok emelkedéséhez vezetett. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok vagyonuk jelentős részét forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Ennek köszönhetően az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyam növekedéssel zárta a júniust. Ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap, illetve a forintos pénzpiaci alapok a betéti kamat környezetnek köszönhetően enyhe árfolyamcsökkenést szenvedtek el. Kötvényalapok A magyar állampapírpiacot egyhangú kereskedés jellemezte júniusban, amely mind a rövid lejáratokat tartó OTP Optima, mind a hosszú lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima Alapok esetében enyhe árfolyam emelkedéssel társult. Ezzel szemben a devizás kamatozó eszközöket tartó OTP EMEA Alapunk ezúttal kismértékű árfolyamcsökkenést szenvedett el júniusban. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap az elmúlt hónapban enyhe mértékű árfolyamcsökkenést szenvedett el. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai mind negatív havi teljesítményt nyújtottak a mögöttes alapok kedvezőtlen teljesítményének köszönhetően. Részvényalapok Júniusban a részvénypiaci folyamatok nyertesei az OTP Török Részvény Alap mellett a közép-kelet európai részvénypiacokra fókuszáló alapjaink (BUX ETF, OTP Quality) lettek. Emellett a többi részvényalapunk nem tudta növelni az árfolyamát júniusban. A legnagyobb alulteljesítést az OTP Orosz, OTP Klímaváltozás és az OTP Afrika Alapok produkálták. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap árfolyama a változó piaci környezetben minimális visszaesést mutatott. A teljesítményre elsősorban az orosz kitettségek alulteljesítése hatott. A júniusi piaci környezetben az OTP Trend Alapban alkalmazott modelljeink a részvénykockázat további vállalását javasolták, így munkahipotézisünk az, hogy a június végén, július elején kibontakozó lejtmenet csak egy korrekció és nem fordulópont a hosszabb távú emelkedő trendben. Ami a szintén különböző stratégiák által vezérelt OTP Abszolút Hozam Alapunkat illeti, a részvénypiacok június végi korrekciója enyhe árfolyamcsökkenést okozott az alapnak. Speciális, aktívan kezelt alapjaink közül ezúttal az OTP G10 Európa Alap nyújtott pozitív havi teljesítményt, amely a búza áremelkedésének és az olajban felvett esésre, majd emelkedésre felvett pozíciónak volt köszönhető. Az OTP EMDA Alap árfolyama a dollár gyengülésének köszönhetően tovább csökkent a hónapban, ami pedig az OTP Supra Alapot illeti, a részvénypiacok általános kedvezőtlen teljesítménye miatt a legnagyobb abszolút hozamú származtatott alapunk árfolyama is kis mértékben csökkent júniusban. Tovább csökkenő olaj és nemesfém árfolyamokat, illetve feltámadó mezőgazdasági terményeket láthattunk júniusban az árupiacokon. A hónap során az OTP Föld Kincsei Alapban többször kistoppoltuk az olaj pozíciókat, de a hónap végére ismét jelentős vételi kitettségünk volt. A folyamatosan gyengülő dollár ellenére folyamatosan estek a nemesfémek, amelyek szintén lefelé húzták az alap teljesítményét. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0, ,10 / 5,54 0,24 / 1, ,51 / 9,24 0,88 / 2, ,56 / 8, ,04 / 4, ,61 / 7, ,55 / 7, ,36 / 6, ,68 / 5,73 Nem évesített 1 hó -0,03 / 0,01 1 év -0,06 / 0,43 3 hó -0,07 / 0,04 3 év 0,19 / 1,03 6 hó -0,08 / 0,05 5 év 1,36 / 2,56 10 év 3,64 / 4,95 Indulástól 4,06 / 5,43 Referenciaindex (benchmark): 1,7 Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap ,6 1,5 100% ZMAX 1,4 Betétek 91,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 6,0% Követelések 7,1% Kötelezettségek -4,2% 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,07% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,03 1,02 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,23 / 1,01 1,43 / 2,88 0,35 / 1,37 Nem évesített Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap hó -0,01 / 0,02 1 év -0,03 / 0,65 3 hó -0,05 / 0,03 3 év 0,30 / 1,21 6 hó -0,14 / 0,08 Indulástól 0,70 / 1,72 Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 100% ZMAX Betétek 12,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 44,4% Államkötvények 43,6% Kötelezettségek -0,5% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D170719, D180228, A180425B14 otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,28 / -0, ,09 / 1,59 0,10 / 0, ,35 / 4, ,70 / 0, ,55 / 4, ,45 / 0, ,98 / 2, ,44 / 1, ,07 / 2, ,22 / 1, ,43 / 2, ,42 / 0, ,62 / 2,95 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,06 / -0,07 1 év -0,46 / -0,45 3 hó -0,17 / -0,13 3 év -0,05 / -0,12 6 hó -0,28 / -0,29 5 év 0,61 / 0,30 10 év 2,28 / 1,30 Indulástól 2,33 / 1,93 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Betétek 15,6% Egyéb kötvények 14,1% Követelések 74,7% Kötelezettségek -4,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGYAR /28/18 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0, ,53 / 0,49 0,46 / 0, ,39 / 3,34 0,67 / 0, ,84 / 5, ,62 / 0, ,08 / 4, ,11 / 0, ,94 / 2, ,21 / 0, ,04 / 1, ,82 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,06 / 0,08 1 év 0,57 / 0,51 3 hó 0,17 / 0,19 3 év 0,53 / 0,37 6 hó 0,34 / 0,31 5 év 1,00 / 0,30 10 év 1,59 / 0,89 Indulástól 1,89 / 1,59 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,013 0,0125 0,012 Betétek 96,7% Követelések 3,5% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,07% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,59 / 2, ,04 / 11,35 1,14 / 1, ,12 / 7,62 3,48 / 4, ,37 / 7, ,13 / 6, ,16 / 6, ,04 / 10, ,42 / 8, ,49 / 4, ,21 / 12, ,52 / 5, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 0,46 / 0,29 1 év 1,00 / 1,54 6 hó 0,64 / 0,40 3 év 1,50 / 2,06 5 év 3,74 / 4,09 10 év 5,75 / 5,79 Indulástól 9,09 / 9,50 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 41,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Államkötvények 46,3% Jelzáloglevelek 1,9% Egyéb kötvények 18,4% Befektetési jegyek 0,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 3,0% Kötelezettségek -11,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 27,3% 27,2% 45,5% Nettó összesített kockázati kitettség: 108,16%

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,80 / 6, ,20 /14,14 2,90 / 4, ,09 / 2,59 9,03 / 12, ,60 / 6, ,13 / 10, ,02 / 6, ,22 / 21, ,67 / 8, ,81 / 1, ,64 / 14, ,07 / 6, ,29 / -0,31 Az OTP Maxima Alap év 3,21 / 5,35 10 év 8,32 / 8,23 3 év 4,33 / 5,86 Indulástól 8,20 / 8,45 5 év 7,73 / 9,22 3,4 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 3,5% Államkötvények 73,2% Jelzáloglevelek 7,1% Egyéb kötvények 18,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Kötelezettségek -2,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A250624B14 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 8,3% 14,3% 77,4% Nettó összesített kockázati kitettség: 101,80% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetősíéget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 12 otp kötvényalapok 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 37,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 16,5% Államkötvények 6,3% Jelzáloglevelek 2,0% Egyéb kötvények 12,5% Befektetési jegyek 7,0% Fedezeti ügyletek eredménye -1,3% Követelések 19,7% Kötelezettségek -0,2% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 6,13 / 3, ,04 / 6,80 3,56 / 2, ,98 / 7,49 4,04 / 6, Az OTP EMEA Alap év 1,15 / 3,36 5 év 5,50 / 5,10 3 év 3,92 / 3,53 Indulástól 7,79 / 5,33 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D Nettó összesített kockázati kitettség: 127,20%

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 1,5% Államkötvények 54,6% Jelzáloglevelek 0,4% Egyéb kötvények 38,7% Befektetési jegyek 0,4% Részvények 32,9% Származtatott ügyletek eredménye 0,1% Követelések 1,6% Kötelezettségek -30,2% 4,4 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 9, ,58-6, ,08 8, , , ,08 0, Az OTP Supra Alap év 10,50 5 év 6,82 3 év 3,37 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 174,51% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, ,60-6,35 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év 9,20 Indulástól 2,93 3 év 2, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,98% Betétek 2,1% Befektetési jegyek 98,0% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Követelések 4,2% Kötelezettségek -4,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 1, ,100 Év Hozam*** Indulástól 6,14 Az OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+4 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,080 1,060 1,040 1,020 1,000 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,33% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 99,4% Fedezeti ügyletek eredménye -0,9% Követelések 13,7% Kötelezettségek -14,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP otp speciális alapok 15

16 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 34,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,3% Államkötvények 4,2% Jelzáloglevelek 0,7% Egyéb kötvények 2,1% Befektetési jegyek 10,9% Részvények 30,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Követelések 16,5% Kötelezettségek -3,9% 1 év 7,55 5 év 5,63 3 év 3,37 Indulástól 3,76 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 16 Nettó összesített kockázati kitettség: 108,93% otp speciális alapok 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0, , ,40 6, ,17-1, , , , ,97 Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 5,07 5 év 7,10 3 év 3,22 Indulástól 5, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7, ,99 7, ,90-6, , , , ,53

17 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! 5,35-6,35 1 év 3,95 Indulástól 2,73 3 év 1,92 Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,10% Betétek 3,1% Befektetési jegyek 96,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Követelések 6,9% Kötelezettségek -7,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 46,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,5% Államkötvények 1,9% Egyéb kötvények 5,6% Befektetési jegyek 31,5% Részvények 11,6% Származtatott ügyletek eredménye 0,6% Követelések 14,3% Kötelezettségek -13,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , ,92 3, ,14 5, , , , , ,58 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF FONDUL PROPRIETATEA SA - 85, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, PAYCHEX INC, INTUIT INC, SKYWORKS SOLUTIONS INC, ATRIUM, DUNA HOUSE, MAXIM INTEGRATED PRODUCTS INC, T-MOBILE US INC, CINTAS CORP év 3,17 10 év 3,78 3 év 1,90 Indulástól 4,64 5 év 6, Összsúlyuk 7,38% Nettó összesített kockázati kitettség: 105,09% 18 otp speciális alapok

19 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00-1,43 2,02 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év 2,08 Indulástól 1,50 3 év 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,89% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 97,9% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Követelések 8,8% Kötelezettségek -9,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP otp speciális alapok 19

20 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,040 1,020 1,000 0,980 0,960 0,940 0, Az OTP Sigma Alap év -5,41 Indulástól -4,59 1 év -3,80 Indulástól -3, Nettó összesített kockázati kitettség: 177,96% Betétek 56,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 37,9% Befektetési jegyek 2,1% Részvények 4,2% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Kötelezettségek -1,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp speciális alapok

21 OTP Föld Kincsei Alap Származtatott árupiaci alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 43,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,1% Jelzáloglevelek 0,5% Befektetési jegyek 22,7% Részvények 5,0% Fedezeti ügyletek eredménye 2,3% Követelések 25,0% Kötelezettségek -1,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST, SPDR GOLD TRUST Nettó összesített kockázati kitettség: 195,86% 2,0 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , ,05 23, ,01-16, , ,25 Az OTP Föld Kincsei Alap A sorozat év 10,12 5 év 10,97 3 év 14,20 Indulástól 7, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 38, ,07 24, ,02-21, , ,24 1 év 12,72 5 év 9,44 3 év 14,34 Indulástól 6,99 otp speciális alapok 21

22 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 49,5% Egyéb kötvények 0,3% Befektetési jegyek 31,0% Részvények 9,9% Származtatott ügyletek eredménye 0,6% Követelések 24,9% Kötelezettségek -16,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 356,05% 22 otp speciális alapok 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 29, ,40-35, ,17 22, , , ,05 0, Az OTP G10 Alap A sorozat év 8,13 5 év 0,19 3 év -0,34 Indulástól 7, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 30, ,98-35, ,31 15,24 1 év 10,68 5 év -1,18 3 év -0,19 Indulástól 1 6, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 43,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,2% Államkötvények 6,2% Jelzáloglevelek 0,6% Egyéb kötvények 7,2% Befektetési jegyek 18,4% Részvények 3,7% Származtatott ügyletek eredménye -1,7% Követelések 35,7% Kötelezettségek -15,8% 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , ,10-13, ,52 27, , , , Az OTP EMDA Alap év 9,05 5 év 7,20 3 év 12,87 Indulástól 16, Nettó összesített kockázati kitettség: 272,57% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST otp speciális alapok 23

24 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 24 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 19,8% Államkötvények 3,3% Jelzáloglevelek 1,4% Egyéb kötvények 3,0% Befektetési jegyek 14,9% Részvények 52,7% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Követelések 5,7% Kötelezettségek -1,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 12,68 / 5, ,77 / 25,66 5,90 / -0, ,71 / -18,25-0,92 / 1, ,53 / 8, ,47 / -0, ,47 / 12, ,43 / 17, ,71 / 21, ,44 / -5, ,49 / 26, ,90 / 9, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 11,19 / 4,01 10 év 4,19 / 2,46 3 év 4,47 / 1,13 Indulástól 8,26 / 7,56 5 év 7,19 / 2, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 18,1% 29,4% 52,5% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény FHB A-100, SBERBANK SPONSORED ADR, AUSTRIA TECHNOLOGIE, GARANTI BANKASI, KOC HOLDING Összsúlyuk 10,95% Nettó összesített kockázati kitettség: 112,58%

25 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 1,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,0% Befektetési jegyek 99,2% Kötelezettségek -1,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,41 / 4, ,17 / 27,15 1,51 / -0, ,02 / -9,04 23,08 / 15, ,31 / 22, ,39 / -0, ,25 / 34,19 0, Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat év -1,46 / -3,38 5 év 7,89 / 6,43 3 év 6,00 / 3,35 Indulástól 7,23 / 3, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 5, ,03 2, ,11 16, , , ,14 1 év 0,87 5 év 6,41 3 év 6,15 Indulástól 4, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,12% otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 6,0% Befektetési jegyek 94,2% Kötelezettségek -0,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,14% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,19 / 5, ,31 / 30,07 11,68 / 9, ,57 / -37,48 16,62 / 16, ,74 / 4, ,10 / 24, ,17 / 15, ,43 / 9, ,33 / 27, ,53 / 1, ,50 / 5, ,68 / 12, ,88 / 23,56 0, év 12,71 / 17,39 10 év 4,16 / 5,78 3 év 7,59 / 8,74 Indulástól 3,24 / 5,32 5 év 12,62 / 14,61 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1, ,04 12, ,57 9, , , , , ,15 1 év 15,38 10 év 1,82 3 év 7,74 Indulástól 1 3,31 5 év 11,

27 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , , ,26 14, ,88 23,30 1 év 16,25 5 év 16,24 3 év 10,22 Indulástól 13,19 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 8,7% Részvények 92,1% Követelések 41,6% Kötelezettségek -42,5% Nettó összesített kockázati kitettség: 106,33% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

28 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 28 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 18,5% Államkötvények 1,7% Egyéb kötvények 3,5% Befektetési jegyek 49,3% Részvények 27,1% Fedezeti ügyletek eredménye 0,7% Követelések 11,1% Kötelezettségek -12,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 15,48 / 13, ,12 / -5,27-0,74 / -5, ,38 / 30,52 13,14 / 16, ,44 / 74, ,08 / -4, ,10 / -47, ,56 / 8,57 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, ,27-0, , , , , , ,27 1 év 20,79 / 17,03 5 év 10,42 / 7,34 3 év 8,41 / 6,96 Indulástól 4,07 / 5,86 1 év 23,64 5 év 8,90 3 év 8,56 Indulástól 1,73 Nettó összesített kockázati kitettség: 118,63%

29 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam C sorozat (e) 1, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 4,0% Államkötvények 2,7% Befektetési jegyek 2,6% Részvények 94,8% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Követelések 3,0% Kötelezettségek -7,4% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 Hozamok / benchmark hozamok (%) 20,29 / 12,67 6,96 / -5,40 0, Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1 év 16,83 / 10,34 Indulástól 5,04 / -0,13 3 év 4,79 / 0,47 21,10 7,57 1 év 19,59 Indulástól 4,61 3 év 4,94 Nettó összesített kockázati kitettség: 119,14% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 29