Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Januári portfoliójelentés január

Méret: px
Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Januári portfoliójelentés. 2009. január"

Átírás

1 Alapfigyelô Januári portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok január

2

3 Tartalom OTP Értékpapíralapok OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP Globális Származtatott Kötvény Alap OTP Supra Származtatott Kötvény Alap OTP Paletta Alap OTP Feltörekvô Piaci Származtatott Kötvény Alap OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat OTP-UBS Alapok Alapja A sorozat OTP Klímaváltozás 130/30 Alap A sorozat OTP-DWS Alapok Alapja A sorozat OTP Quality Alap A sorozat OTP Új Európa Alap A sorozat OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja A sorozat BUX ETF OTP Deviza Alapok OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP-UBS Alapok Alapja B sorozat OTP-DWS Alapok Alapja B sorozat OTP Közép-európai Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap B sorozat OTP Új Európa Alap B sorozat OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja B sorozat OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Prémium Klasszikus Alap OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alap OTP Prémium Növekedési Alap OTP Prémium Euró Alap OTP Tôkevédett Alapok OTP Alfa Alap OTP Prizma Alap OTP Fantázia Alap OTP Jubileum Alap OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk Az Alapok eszközeinek összetétele Kockázati mutatók Hasznos tudnivalók otp értékpapíralapok 3

4 Aktualitások Új Ajánlatunk Befektetési lehetôség az árupiacokra! Új befektetési alappal bôvül az OTP Alapkezelô termékkínálata. Az OTP Föld Kincsei Árupiaci Alapok Alapja a tágan értelmezett árupiacok teljesítményébôl kínál részesedést, külföldi alapkezelôk befektetési alapjaiba történô befektetéseken keresztül februárjában bocsátja ki az OTP Alapkezelô az OTP Föld Kincsei Alapok Alapját, melynek újszerûsége, hogy a nemzetközi árupiacok teljesítményébôl kínál részesedést befektetôinek. A portfolióban szereplô befektetési alapok abszolút hozam szemléletben fektetnek be a nemzetközi árupiacok olyan eszközeibe, mint a nemesfémek, energiaipari és mezôgazdasági nyersanyagok, növények, állatok, ipari fémek vagy kôolajszármazékok, melyek segítségével az Alap az ajánlott 3-5 éves idôtávon az állampapírokét meghaladó, attraktív hozamot biztosíthat befektetôinek. Mivel a mögöttes célpiacok nem mozognak szorosan együtt a részvénypiacokkal, ezért az Alap kiváló diverzifi kációs eszköze a hagyományos részvénypiaci befektetéseknek. Az Alap február 6.-tól vásárolható meg az OTP Bank értékpapír forgalmazást végzô fi ókjaiban és az interneten január 12-én elindult az OTP Jubileum Alap folyamatos forgalmazása! A jegyzési idôszak lezárultával, január 12.-tôl az OTP Jubileum Alap folyamatos forgalmazásúvá vált, vagyis a befektetési jegyek vételére és visszaváltására minden banki munkanapon, azaz a Forgalmazási Napokon lehet megbízást adni az OTP Bank fiókhálózatában és az interneten. Nyíltvégû befektetési alapok rugalmassága + tôkevédett alapok biztonsága Az OTP Alapkezelô fennállásának 15-ik évfordulója alkalmából bocsátotta ki az OTP Jubileum Alapot, amely Magyarországon eddig egyedülálló módon egyesíti több befektetési termék elônyeit. Az OTP Jubileum Alap egyedülálló, hiszen egyszerre nyújtja a nyíltvégû befektetési alapok rugalmasságát, valamint a tôkevédett alapok biztonságát. Az elmúlt években jelentôsen megnôtt az igény a biztonságos tôkevédett alapok iránt. Ezekbe az alapokba csak azok indulása elôtt, jegyzés keretében lehet pénzt elhelyezni, amely legtöbbször csak az átlagosan 2-4 év közötti futamidô végével lesz ismét hozzáférhetô, de cserébe az alapok lejáratkor abban az esetben is visszafi zetik a befektetett tôkét, amennyiben a befektetések értéke csökkent. Az OTP Jubileum Alap egyszerre nyújtja a nyíltvégû befektetési alapok rugalmasságát, valamint a tôkevédett alapok biztonságát. Az OTP Jubileum Alap elônyei Rugalmasság: Az Alap határozatlan futamidejû, folyamatos forgalmazású, azaz bármelyik Forgalmazási Napon megvásárolható, eladható, illetve tetszôleges összeggel növelhetô, csökkenthetô. Így nincs szükség a megtakarított tôke elôre meghatározott idôre történô lekötésére. A vételi és eladási megbízások havonta két alkalommal, az ún. Elszámolási Napokon teljesülnek. Biztonság: Az Alap a rugalmasság mellett a tôkevédett alapok biztonságát is nyújtja befektetôinek. A befektetéstôl számított 3 év után ugyanis az Alap a mögöttes befektetéseinek teljesítményétôl függetlenül biztosítja a befektetett tôke visszafi zetését. Dinamikus hozamvédelem: Azoknak a befektetôknek a számára, akik 3 év után is megtartják befektetési jegyeiket, a biztosított, mindenképp visszafi zetésre kerülô összeg az Elszámolási Naponként, havonta legalább két alkalommal növekedhet az Alap mindenkori 3 éves visszatekintô teljesítményének függvényében. Tôkevédelem Az Alap vagyonának jelentôs része kockázatmentes eszközökben lekötött bankbetétekben és kötvényekben kerül elhelyezésre, ami a befektetéstôl számított 3 év elteltével biztosítja a teljes befektetéskori tôkéje visszafi zetését abban az esetben is, ha az Alap más befektetései kedvezôtlenül teljesítenének. Többlethozam lehetôsége Az Alap vagyonának kisebb részét olyan, magasabb kockázatú eszközökbe fektetjük, amelyek biztosíthatják a befektetôk által elvárt hozamot. A befektetéseket a lehetô legszélesebb körben osztjuk meg annak érdekében, hogy azok kockázatát mindinkább csökkenteni tudjuk. Dinamikus eszközallokációval az alábbi 8 eszközcsoportból kerülhetnek kiválasztásra a legígéretesebb befektetések. Európai kötvények (IBOXX Index) Európai ingatlanpiac (EPRA Index) Európai részvények (DJ Euro Stoxx50 Index) Amerikai részvények (S&P500 index) Japán részvények (TOPIX Index) Kínai részvények (HSCEI Index) EUR/USD árfolyam Árupiaci termékek (DJ AIG Index) A felsorolt eszközök arányát a mindenkori piaci folyamatoknak megfelelôen dinamikusan változtatjuk. A hatékony mûködés érdekében tôkeáttételt alkalmazunk, ilyen ügyleteket azonban csak az Alap vagyonának kis részére kötünk, így ezek nem veszélyeztetik a 3 év után érvényes tôkevédelmet és a dinamikus hozamvédelmet. A hozam tôkésítésre kerül, és naponta megjelenik az Alap árfolyamában. Ingatlanalap hírek Az OTP Ingatlanbefektetési Alap ingatlanjainak bérbe adottsága nem változott jelentôsen a hónap folyamán. Az Alap beruházásában épülô Budapest, II. Szépvölgyi úton levô irodaház fejlesztése elérte a beázásmentes állapotot. 4

5 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2009 januárjában ismét felerôsödtek a hazai és régiós makrogazdasági problémákkal kapcsolatos befektetôi aggodalmak. A forint (a lengyel zlotyval párhuzamosan) jelentôsen, mintegy 12%-kal gyengült, és megközelítette a 300 Ft/eurós árfolyamot. A forint gyengülése bár élénkíti a recesszióba zuhant gazdaságot, de hátrányosan érinti a devizaadósokat. A devizaadósság magas szintje miatt ez a pénzügyi rendszer stabilitását veszélyeztetheti. A fenti kockázatok növekedése miatt gyengültek a hazai állampapírok is, és bár az MNB 50 bázispontos kamatcsökkentést hajtott végre, a hozamok minden lejáraton emelkedtek, az éven belüli lejáratoknál 30-50, az éven túli lejáratoknál bázisponttal. Amerikai és európai állampapírpiacok Az amerikai állampapír hozamok nem tudták tartani a decemberben elért szintjeiket. A drasztikusan megemelkedô nettó állampapír-kibocsátás észre térítette a befektetôket, így profi trealizálási hullám érte el a kötvénypiacot. A hozamok fôleg a görbe hosszú végén emelkedtek, hiszen a görbe elejét a Fed 0% közelében tudja tartani az alacsony kamat-politikával. Ennek tükrében a 30 és a 10 éves hozam bázisponttal 3.6% illetve 2.84%-ig emelkedett, a 2-5 éves hozamok csupán bázisponttal emelkedve 1.34% illetve 1.88%-on fejezték be a januári kereskedést. Az Európai Központi Bank januárban a várakozásoknak megfelelôen 50 bázisponttal 2%-ra vágta irányadó kamatát és nem zárta ki a további kamatcsökkentés lehetôségét. A kockázatvállalási hangulat január eleji javulásával párhuzamosan, illetve a credit instrumentumok iránt megnövekedett keresletnek és ezzel párhuzamosan az állampapírok kínálatnövekedésének köszönhetôen az euróövezet államkötvényei sem tudták az elôzô hónapok jó teljesítményét megismételni. A kamatcsökkentésnek köszönhetôen a 2 év alatti szegmens ugyan jól teljesített, a 2 éves hozam 23, az 1 éves 45 bázispontot csökkent, az 5 év már 18 bázisponttal feljebb, 2.49%-on zárt, a év pedig 34 bázisponttal került feljebb 3.3% illetve 3.88%-ra. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A régiós részvényindexek hónap elején még pozitív tartományból hónap végére ismét negatív tartományban zártak. A budapesti értéktôzsde indexe a BUX 6,27%-ot csökkent az elôzô hónaphoz képest. A régiós részvényindexek közül saját devizában számolva a lengyel WIG20-11,68%-os a cseh PX -9,79%-os negatív teljesítményt ért. A forint jelentôs gyengülése miatt forintban kalkulálva a teljesítményeket a prágai PX index -4,54%-ot, míg a varsói WIG20-7,86%-ot veszített értékébôl. Globális feltörekvô részvénypiacok Januárban a feltörekvô piacok kis mértékben korrigálták a tavalyi hatalmas esést. Forintban számolva a globális feltörekvô piaci index mintegy 15%-ot erôsödött. Sajnos ennek jelentôs részét (12%) a forint gyengülése okozta. A legjobban a brazil részvények teljesítettek, míg ezúttal is az orosz piac volt a relatív alulteljesítô, elsôsorban a rubelre nehezedô leértékelôdési nyomás miatt. Fejlett részvénypiacok Január elején némi optimizmus uralkodott el a nemzetközi részvénypiacokon, köszönhetôen az elôzô évben alulsúlyozottá vált intézményi befektetôk portfolió-feltöltéseinek. Az elsô teljes munkahét végén publikált amerikai munkaerô-piaci adatok azonban a várakozásoknál sokkal kedvezôtlenebbeknek bizonyultak, ami a recesszió további súlyosbodására engedett következtetni. A vállalati gyorsjelentések szintén gyengébbek lettek a vártnál, így a hónap közepére a fôbb indexek a decemberi mélypontok közelébe estek vissza. Itt azonban újra feltámadt az intézményi vételi érdeklôdés, így a hónap végére a saját devizában mért veszteségek csökkentek valamelyest és -6-8% környékén állapodtak meg. A forint jelentôs leértékelôdésének hatására azonban a forintban kalkuláló befektetôk a fejlett piaci részvényeken összességében így is 7-15%-os pozitív hozamot tudtak elérni. 5

6 OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az Alap indulása: Az OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap olyan befektetés, amellyel hazai bankbetétekbe, rövid lejáratú állampapírokba lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik az átmenetileg szabad pénzeikkel a lekötött bankbetéteket megközelítô hozamot szeretnének elérni úgy, hogy közben pénzük bármikor hozzáférhetô legyen. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon) Árfolyam 1, A vállalt kockázatok minimalizálása, a lehetô legkiegyensúlyozottabb árfolyamnövekedés biztosítása hazai rövid lejáratú betétek és állampapírok révén. Rövid lejáratú forint betétek. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Az Alap célja, hogy a legrövidebb lejáratú hazai állampapírok teljesítményét bemutató index, a ZMAX hozamával versenyképes legyen. A referenciaindex átlagos hátralévô lejárati ideje: 0,24 év Az Alap referenciaindexében szereplô állampapírok átlagos futamideje 0,24 év. Ajánlott befektetési idôtáv: 0 3 hónap Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 1,25 1,20 1,15 1,10 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** Év Hozam*** ,56 / 8, ,36 / 6, ,61 / 7,89 Nem évesített 1 hó 0,70 / 0,67 1 év 7,72 / 8,99 3 hó 2,36 / 2,99 3 év 6,62 / 7,96 6 hó 4,23 / 4,77 Indulástól 6,36 / 7,83 Az OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (Ft) ,30 1,05 A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyama kiegyensúlyozottan növekszik, árfolyamingadozása nagyon alacsony. A múltbeli adatokon látható, hogy nagyon kicsi a különbség az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között, ezért már rövid idôre sem kockázatos befektetni az alapba. 1, Az OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap árfolyama egyenletesen emelkedett, köszönhetôen az Alap befektetései döntô részét kitevô forint betétek folyamatos kamatnövekményének. 80,00% Minimum, maximum hozamok 60,00% 40,00% 20,00% nagyon alacsony 0,00% -20,00% 6-40,00% 3 havi hozam 1 éves hozam 3 éves hozam otp értékpapíralapok

7 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvény alap Az Alap indulása: Az OTP Optima Alap olyan befektetés, amellyel döntôen rövid lejáratú állampapírokba, jelzáloglevelekbe lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább néhány hónapra szeretnék pénzüket elhelyezni alacsony kockázat mellett. Az Alap különösen a forint kamatok várható csökkenése esetén ajánlott befektetés. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon) Árfolyam 3, A pénzpiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében rövid lejáratú állampapír és egyéb kötvénybefektetések. Diszkont kincstárjegyek, államkötvények, jelzáloglevelek, bankbetétek. Referenciaindex (benchmark): 85% RMAX + 15% MAX Az Alap célja, hogy a döntôen rövidlejáratú hazai állampapírok teljesítményét bemutató index hozamával versenyképes legyen. A referenciaindex átlagos hátralévô lejárati ideje: 1,06 év Az Alap referenciaindexében szereplô állampapírok átlagos futamideje 1,06 év. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 3-12 hónap a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 3,5 3,0 2,5 2,0 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** Év Hozam*** ,12 / 7, ,42 / 8, ,37 / 7, ,21 / 12, ,16 / 6, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 6,52 / 4,42 3 év 3,10 / 7,00 6 hó -1,60 / 3,38 5 év 5,58 / 8,42 1 év -0,17 / 6,88 Indulástól 10,77 / 11,02 Az OTP Optima Alap árfolyamának alakulása (Ft) alacsony A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvénybefektetések miatt rövid távon elôfordul árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért a fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. 80,00% 60,00% 40,00% 20,00% 0,00% -20,00% Minimum, maximum hozamok 1,5 1, Januárban ismét felerôsödtek a hazai és régiós makrogazdasági problémákkal kapcsolatos befektetôi aggodalmak, és a hazai állampapírpiaci hozamok minden lejáraton emelkedtek. Ennek ellenére az OTP Optima Alap árfolyama kisebb mértékben ugyan, de emelkedett januárban. Kötvények megoszlása a hátralevô átlagos futamidô szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 28,7% 21,6% 49,7% -40,00% 3 havi hozam 1 éves hozam 3 éves hozam 5 éves hozam otp értékpapíralapok 7

8 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvény alap Az Alap indulása: Az OTP Maxima Alap olyan befektetés, amellyel döntôen hosszú lejáratú állampapírokba, jelzáloglevelekbe lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább egy évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hajlandóak kockázatot is vállalni. Az Alap különösen a forint kamatok várható csökkenése esetén ajánlott befektetés. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon) Árfolyam 1, A pénzpiacok hozamát jelentôsen meghaladó teljesítmény érdekében hosszú lejáratú állampapír és egyéb kötvénybefektetések. Államkötvények, jelzáloglevelek. Referenciaindex (benchmark): 100% MAX Az Alap célja, hogy a hosszú lejáratú hazai állampapírok teljesítményét bemutató index, a MAX hozamával versenyképes legyen. A referenciaindex átlagos hátralévô lejárati ideje: 3,86 év Az Alap referenciaindexében szereplô állampapírok átlagos futamideje 3,86 év. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 1 év a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** Év Hozam*** ,09 / 2, ,67 / 8, ,60 / 6, ,64 / 14, ,02 / 6, ,29 / -0,31 1 év -3,06 / -1,05 5 év 6,29 / 7,16 3 év 2,38 / 3,84 Indulástól 6,26 / 6,96 Az OTP Maxima Alap árfolyamának alakulása (Ft) A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvénybefektetések miatt rövid távon jellemzô az árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért a fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. 1,1 1, Az állampapír-piaci hozamok emelkedésének hatására az OTP Maxima Alap árfolyama csökkent a hónap során. közepes 80,00% Minimum, maximum hozamok 60,00% 40,00% 20,00% Kötvények megoszlása a hátralevô átlagos futamidô szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 6,9% 13,1% 80,1% 0,00% -20,00% 8-40,00% otp értékpapíralapok

9 OTP Globális Származtatott Kötvény Alap Külföldi származtatott alap Az Alap indulása: Az OTP Globális Származtatott Kötvény Alap olyan befektetés, amellyel részesedni lehet a fejlett piacok magasabb kockázatú vállalati kötvényeinek teljesítményébôl. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább három évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hajlandóak kockázatot is vállalni. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon) Árfolyam 1, Az Alap múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) 1 év 0,62 Indulástól 0,47 Az állampapírok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében fejlett piaci, magasabb kockázatú vállalati kötvénybefektetések. Fejlett piaci vállalati kötvények, illetve azokra szóló származékos termékek. Referenciaindex (benchmark): Nincs Az Alap abszolút hozamra törekvô befektetési stratégiát folytat, nem egy adott referenciaindex teljesítményének meghaladására törekszik. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 3 év a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. Az OTP Globális Származtatott kötvény Alap árfolyamának alakulása (Ft) ,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvénybefektetések és a származtatott eszközök miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. 0, A fejlett piaci vállalati kötvényekbe, illetve az azokra szóló származékos termékekbe fektetô OTP Globális Származtatott Kötvény Alap negatív teljesítményt nyújtott, árfolyama kis mértékben csökkent a hónap során. számottevô otp értékpapíralapok 9

10 OTP Feltörekvô Piaci Származtatott Kötvény Alap Külföldi származtatott alap Az Alap indulása: Az OTP Feltörekvô Piaci Kötvény Alap olyan befektetés, amellyel részesedni lehet a feltörekvô piacok magasabb kockázatú vállalati kötvényeinek teljesítményébôl. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább három évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hajlandóak kockázatot is vállalni. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) Nem évesített Indulástól 15,07 Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon) Árfolyam 1, ,2 Az OTP Feltörekvô Piaci Származtatott Kötvény Alap árfolyamának alakulása (Ft) Az állampapírok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében feltörekvô piaci, magasabb kockázatú vállalati kötvénybefektetések. Feltörekvô piaci vállalati kötvények, illetve azokra szóló származékos termékek. Referenciaindex (benchmark): nincs Az Alap abszolút hozamra törekvô befektetési stratégiát folytat, nem egy adott referenciaindex teljesítményének meghaladására törekszik. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 3 év a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvénybefektetések és a származtatott eszközök miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. 1,1 1 0,9 0,8 0,7 0,6 0, Januárban a feltörekvô piacok kis mértékben korrigálták a tavalyi hatalmas esést. Forintban számolva a globális feltörekvô piaci index mintegy 15%-ot erôsödött, amelynek jelentôs részét (12%) a forint gyengülése okozta. A feltörekvô piaci vállalati kötvényekbe, illetve az azokra szóló származékos termékekbe fektetô OTP Feltörekvô Piaci Származtatott Kötvény Alap pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama nôtt januárban. számottevô 10 otp értékpapíralapok

11 OTP Supra Származtatott Kötvény Alap Származtatott kötvény alap Az Alap indulása: Az OTP Supra Alap olyan befektetés, amellyel döntôen hosszú lejáratú állampapírokba, vállalati kötvényekbe lehet pénzt elhelyezni. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik középtávra - legalább három évre - szeretnék pénzüket elhelyezni és a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülést szeretnének elérni a hazai kötvénypiacon történô, abszolút hozam stratégiával kezelt befektetéssel. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása Hozamok (%) Nem évesített Indulástól 7,14 Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon) Árfolyam 1, ,2 1,1 Az OTP Supra Származtatott Kötvény Alap árfolyamának alakulása (Ft) A pénzpiacok hozamát jelentôsen meghaladó teljesítmény érdekében hosszú lejáratú állampapír és vállalati kötvénybefektetések. Államkötvények, vállalati kötvények, jelzáloglevelek. Referenciaindex (benchmark): nincs Az Alap abszolút hozamra törekvô befektetési stratégiát folytat, nem egy adott referenciaindex teljesítményének meghaladására törekszik. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 3 év a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. 1 0,9 0,8 0,7 0,6 0, A kockázatos vállalati kötvényekbe, illetve hazai és külföldi állampapírokba fektetô OTP Supra Alap negatív teljesítményt nyújtott és árfolyama csökkent januárban. A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvénybefektetések és a származtatott eszközök miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. számottevô otp értékpapíralapok 11

12 OTP Paletta Alap Közép-európai vegyes alap Az Alap indulása: Az OTP Paletta Alap olyan befektetés, amely magyar, cseh és lengyel részvényeket is tartalmaz, de a kockázatok csökkentése érdekében közel kétharmad részben magyar állampapírokból áll. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább három évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hajlandóak kockázatot is vállalni. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon) Árfolyam 2, A kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében hosszú lejáratú állampapírok mellett magyar, cseh és lengyel nagyvállalatok részvényei. Hazai állampapírok, közép-európai részvények. Referenciaindex (benchmark): 45% MAX + 20% RMAX + 7% BUX + 28% Cetop-20 Az Alap célja, hogy a 65%-ban állampapírokból és 35%-ban részvényekbôl álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen. A referenciaindex átlagos hátralévô lejárati ideje: 2,84 év Az Alap referenciaindexében szereplô állampapírok átlagos futamideje 2,84 év. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 3 év a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 3,5 3 2,5 2 1,5 1 0,5 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** Év Hozam*** ,71 / -18, ,71 / 21, ,53 / 8, ,49 / 26, ,47 / 12, ,20 / 9,96 1 év -23,10/ -17,71 5 év 6,00 / 7,82 3 év -5,23 / -2,13 Indulástól 7,76 / 7,58 AZ OTP Paletta Alap árfolyamának alakulása (Ft) számottevô A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a kötvény- és részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért a fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. 80,00% 60,00% 40,00% 20,00% 0,00% -20,00% -40,00% Minimum, maximum hozamok 3 havi hozam 1 éves hozam 3 éves hozam 5 éves hozam otp értékpapíralapok A közép-kelet európai részvénypiacok és a hazai állampapírok negatív teljesítménye hatással volt az OTP Paletta Alap árfolyamának alakulására. Ennek köszönhetôen az Alap árfolyama csökkent a hónap során. Kötvények megoszlása a hátralevô átlagos futamidô szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 6,5% 43,2% 50,3% 5 legnagyobb súlyt képviselô részvény, ETF Összsúlyuk OTP, MOL, CEZ, PEKAO, PKO BANK 17,01%

13 OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat Abszolút hozam alap Az Alap indulása: Az OTP Abszolút Hozam Alap olyan befektetés, amely szabadon mozgathatja tôkéjét a pénzpiacok és a részvénypiacok között arra törekedve, hogy kedvezô piaci helyzetben vállaljon csak részvénykockázatot, kedvezôtlen helyzetben pedig biztonságos bankbetétekben, állampapírokban kamatoztassa vagyonát. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább három évre szeretnék pénzüket elhelyezni, és nem szeretnének dönteni biztonságosabb vagy kockázatosabb befektetési lehetôségek között. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon)* Árfolyam 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. A pénzpiacok hozamát jelentôsen meghaladó teljesítmény érdekében idôszaki részvénykitettség vállalása, mérsékelt kockázatvállalással. Hazai és fejlett piaci részvények, bankbetétek, állampapírok. Referenciaindex (benchmark): Nincs Az Alap abszolút hozamra törekvô befektetési stratégiát folytat, nem egy adott referenciaindex teljesítményének meghaladására törekszik. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 3 év a rövid távon elôforduló árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. számottevô A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában az abszolút hozamra törekvô stratégia, illetve a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása Az OTP Abszolút Hozam Alap árfolyamának alakulása (Ft) ,5 1,3 1,1 0,9 0,7 Hozamok (%) Év Hozam*** Év Hozam*** , ,58 1 év -12,30 Indulástól -0,78 0, Az OTP Abszolút Hozam Alap januárban pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama emelkedett elôzô év decemberéhez képest. Az Alap hozzávetôlegesen 80%-os kockázatos eszköz hányaddal kezdte a hónapot. A hónap elején megjelent amerikai munkaerô-piaci adatok valamint a vállalati gyorsjelentések a várakozásoknál sokkal kedvezôtlenebbeknek bizonyultak, ami a recesszió további súlyosbodására engedett következtetni. Így a hónap közepére a fôbb indexek a decemberi mélypontok közelébe estek vissza. Az Alap a részvénykitettség lecsökkentése mellett megtartotta a deviza-kitettséget, ami a forint leértékelôdésének köszönhetôen helyes döntésnek bizonyult, így az Alap a decemberi emelkedés nagyobbik részét meg tudta ôrizni. 10 legnagyobb súlyt képviselô részvény, ETF MOL, ITRON, OTP, LINCOLN ELECTRIC HOLDING, EXELON, ENTERGY, AEROVI- RONMENT, BIF, ROSS STORES, QUIMICA Összsúlyuk 11,00% otp értékpapíralapok 13

14 OTP-UBS Alapok Alapja A sorozat 14 Globális részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: Az OTP-UBS Alapok Alapja olyan befektetés, amely döntôen fejlett piaci részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék pénzüket elhelyezni és alacsony költségekkel, egyszerûen szeretnének több száz fejlett piaci részvény teljesítményébôl részesedni. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon)* Árfolyam 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. A világ egyik vezetô vagyonkezelôjével, a svájci UBS Global Asset Managementtel együttmûködve széleskörû részvény befektetési lehetôség nyújtása a fejlett piacokon. Amerikai, japán és nyugat-európai részvénypiacokra befektetô UBS alapok befektetési jegyei. Referenciaindex (benchmark): 57% MSCI EMU + 38% MSCI World + 5% RMAX Az Alap célja, hogy a 95%-ban részvényekbôl és 5%-ban állampapírokból álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 5 év a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. magas A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért a fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. 80,00% 60,00% 40,00% 20,00% 0,00% -20,00% -40,00% -60,00% Minimum, maximum hozamok 3 havi hozam 1 éves hozam 3 éves hozam 5 éves hozam otp értékpapíralapok Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 0,2 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** Év Hozam*** ,57 / -37, ,33 / 27, ,74 / 4, ,50 / 5, ,17 / 15, ,88 / 23,56 1 év -29,59 / --26,47 5 év -2,98 / 0,81 3 év -11,73 / -7,49 Indulástól -3,73 / -1,45 Az OTP-UBS Alapok Alapja árfolyamának alakulása (Ft) A fejlett részvénypiacok jelentôs árfolyammozgások után a hónap végére saját devizában mérve -6-8%-os esést produkáltak. A forint leértékelôdésének hatására azonban a forintban kalkuláló befektetôk a fejlett piaci részvényeken összességében így is 7-15%-os pozitív hozamot tudtak elérni. Mindezen hatásoknak köszönhetôen az OTP UBS Alapok Alapja A sorozat árfolyama növekedett a hónap során. Fôbb régiók EU (-GB) GB Amerika Japán Megoszlás (%) 65,4 8,0 22,2 2,6 Fôbb ágazatok Pénzügy EÜ Ipar Energia Megoszlás (%) 19,1 10,7 9,7 11,1

15 OTP Klímaváltozás 130/30 Alap A sorozat Globális származtatott alap Az Alap indulása: Az OTP Klímaváltozás 130/30 Alap olyan befektetés, amely lehetôséget nyújt a globális klímaváltozás iparág vállalatainak teljesítményébôl való részesedésre alacsony költségek mellett. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább 5 évre szeretnék pénzüket elhelyezni és hisznek a zöld iparágak fellendülésében. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon)* Árfolyam 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. A várhatóan legjobb teljesítményt nyújtó vállalatok részvényeinek felülsúlyozása az Alap vagyonának 130%-áig, és rövid (short) pozíció az elôrejelzések szerint gyengébben teljesítô részvényekre a portfolió 30%-áig. (130/30 stratégia). Fejlett piaci részvények a zöld iparágak területérôl. Referenciaindex (benchmark): 100% MSCI World Az Alap célja, hogy a 100%-ban fejlett piaci részvényekbôl álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 5 év a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 0,2 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1 év -25,30 / -24,23 Indulástól -28,18 / -26,58 Az OTP Klímaváltozás 130/30 Alap árfolyamának alakulása (Ft) magas A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. Az OTP Klímaváltozás Alap pozitív teljesítményt nyújtott, árfolyama jelentôs emelkedést könyvelhetett el a portfolióját alkotó befektetések pozitív teljesítménye, valamint a hazai fi zetôeszköz leértékelôdése következtében. otp értékpapíralapok 15

16 OTP-DWS Alapok Alapja A sorozat Globális részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: Az OTP-DWS Alapok Alapja olyan befektetés, amely döntôen feltörekvô piaci részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék pénzüket elhelyezni és alacsony költségekkel, egyszerûen szeretnének több száz feltörekvô piaci részvény teljesítményébôl részesedni. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon)* Árfolyam 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Németország és a világ egyik vezetô pénzintézetével, a Deutsche Bank vagyonkezelôjével együttmûködve széleskörû részvény befektetési lehetôség nyújtása a feltörekvô piacokon. Ázsiai, latin-amerikai, kelet-európai és afrikai piacokra befektetô DWS alapok befektetési jegyei. Referenciaindex (benchmark): 95% MSCI Emerging Markets + 5% RMAX Az Alap célja, hogy a 95%-ban részvényekbôl és 5%-ban állampapírokból álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 5 év a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 0,2 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** ,10 / -47,10 Az OTP-DWS Alapok Alapja árfolyamának alakulása (Ft) év -43,85 / -32,64 Indulástól -32,19 / -23,69 magas A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. Januárban a feltörekvô piacok kis mértékben korrigálták a tavalyi hatalmas esést. Forintban számolva a globális feltörekvô piaci index mintegy 15%-ot erôsödött. Ennek jelentôs részét a forint gyengülése okozta. Ennek hatására az OTP DWS Alapok Alapja A sorozat is pozitív hónapot zárt, az árfolyama emelkedett januárban. Fôbb régiók Ázsia L-Am Kelet-Eu Afrika Megoszlás (%) 52,1 18,7 14,2 0,5 Fôbb Pénzügy Energia IT Telekomm. ágazatok Megoszlás (%) 16,3 16,2 8,1 12,0 16 otp értékpapíralapok

17 OTP Quality Alap A sorozat Közép-európai részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: Az OTP Quality Alap olyan befektetés, amely döntôen magyar, cseh és lengyel részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék pénzüket elhelyezni és a közép-kelet európai részvényekkel hosszú távon elérhetô magas hozamért hajlandóak kockázatot is vállalni. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon)* Árfolyam 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. A kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében magyar, cseh és lengyel nagyvállalatok részvényei. Közép-európai részvények. Referenciaindex (benchmark): 17% BUX + 68% Cetop % RMAX Az Alap célja, hogy a 85%-ban részvényekbôl és 15%-ban állampapírokból álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 5 év a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 4 3,5 3 2,5 2 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** Év Hozam*** ,85 / -43, ,15 / 37, ,11 / 8, ,29 / 42, ,28 / 18, ,99 / 20,94 1 év -43,44 / -40,56 5 év 4,69 / 5,22 3 év -14,99 / -13,11 Indulástól 4,57 / 2,58 Az OTP Quality Alap árfolyamának alakulása (Ft) ,5 1 magas A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A múltbeli adatokon látható különbség van az egy-egy idôtávon elért legjobb és legrosszabb hozam között. A különbség, vagyis a kockázat hosszabb idôtávon csökken, ezért a fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. 80,00% 60,00% 40,00% 20,00% 0,00% -20,00% -40,00% Minimum, maximum hozamok 0, A régiós részvényindexek hónap elején még pozitív tartományból hónap végére ismét negatív tartományban zártak. A forint jelentôs mértékben gyengült. Az OTP Quality Alap árfolyama összességében csökkenéssel zárta a hónapot. 5 legnagyobb súlyt képviselô részvény, ETF Összsúlyuk OTP, MOL, CEZ, RICHTER, PKO BANK 38,76% -60,00% 3 havi hozam 1 éves hozam 3 éves hozam 5 éves hozam otp értékpapíralapok 17

18 OTP Új Európa Alap A sorozat Abszolút hozam alap Az Alap indulása: Az OTP Új Európa Alap olyan befektetés, amely kedvezô piaci helyzetben alulértékelt közép- és kelet-európai részvényekbe helyezi el vagyonát vagy annak egy részét, kedvezôtlen helyzetben pedig biztonságos bankbetétekben, állampapírokban kamatoztatja pénzeszközeit. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik legalább öt évre szeretnék pénzüket elhelyezni új, ígéretes feltörekvô részvénypiacokon. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon)* Árfolyam 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Érték alapú, abszolút hozam stratégia: alkalmas idôszakokban alulértékelt, magas növekedési potenciállal rendelkezô közép- és kelet európai részvénybefektetések. Közép- és kelet-európai részvények, bankbetétek, állampapírok. Referenciaindex (benchmark): Nincs Az Alap abszolút hozamra törekvô befektetési stratégiát folytat, nem egy adott referenciaindex teljesítményének meghaladására törekszik. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 5 év a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. magas A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása 1,2 1,1 1 0,9 0,8 0,7 0,6 Év Hozamok (%) Hozam*** ,28 1 év -6,69 Indulástól -5,99 Az OTP Új Európa Alap árfolyamának alakulása (Ft) , Januárban a közép-kelet-európai részvénypiacok negatív teljesítményt nyújtottak. A forint a fôbb devizákkal szembeni jelentôs leértékelôdése valamelyest tompította az esést. Mindezen tényezôk hatással voltak az OTP Új Európa Alap A sorozat árfolyamának alakulására, így az Alap enyhe emelkedéssel zárta a hónapot. 18 otp értékpapíralapok

19 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja A sorozat Globális részvénytúlsúlyos alap Az Alap indulása: Az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja olyan befektetés, amely döntôen ázsiai ingatlanpiaci részvényekbôl áll. Az Alapot azoknak a kockázatvállaló befektetôknek ajánljuk, akik hosszú távra - legalább három-öt évre szeretnék megtakarításaikat elhelyezni, és részesedni kívánnak az ázsiai ingatlanpiacok és infrastruktúra-befektetések (teljes csendes-óceáni régió) hozamaiból, valamint az alapok alapja struktúra elônyeibôl. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon)* Árfolyam 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. A kötvénypiacok hozamát meghaladó teljesítmény érdekében magasabb kockázatú alapok befektetési jegyeibôl álló portfolió, mely döntôen ázsiai ingatlan és infrastruktúra részvényeket tartalmaz. Ázsiai ingatlan és infrastruktúra piacokra befektetô alapok befektetési jegyei. Referenciaindex (benchmark): 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA + 5% RMAX Az Alap célja, hogy a 95%-ban ázsiai ingatlan részvényekbôl és 5%-ban állampapírokból álló referenciaindex hozamával versenyképes legyen. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 5 év a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett. A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva 1,20 1,00 0,80 0,60 0,40 0,20 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) Nem évesített Indulástól -28,02/ -32,80 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja árfolyamának alakulása (Ft) Januárban a feltörekvô piacok kis mértékben korrigálták a tavalyi hatalmas esést. Forintban számolva a globális feltörekvô piaci index mintegy 15%-ot erôsödött. Ennek jelentôs részét a forint gyengülése okozta. Az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja A sorozat árfolyama jelentôsen emelkedett a hónap során. magas otp értékpapíralapok 19

20 BUX ETF Hazai, tôzsdén kereskedett, tiszta részvényalap Az Alap indulása: A BUX ETF egy tôzsdén kereskedett alap, amelynek teljesítménye pontosan követi a BUX index hozamát, így az Alap megvásárlásával gyakorlatilag maga a BUX index vehetô meg. A BUX ETF egyesíti a befektetési alapok elônyeit kedvezô költségek, széleskörû befektetés a tôzsdei adás-vétel gyorsaságával, rugalmasságával. Az Alap vagyona és árfolyama (Ft), Nettó eszközérték (vagyon) Árfolyam 487, Az Alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos idôszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** Év Hozam*** ,54 / -53, ,62 / 5,60 1 év -51,16 / -50,94 Indulástól -27,47 / -27,37 Az Alap lemásolja a BUX index összetételét, vagyis pontosan az index összetételének megfelelôen fektet a Budapesti Értéktôzsdén forgó részvényekbe. A Budapesti Értéktôzsde irányadó mutatója, a BUX index kosarában szereplô részvények. Referenciaindex (benchmark): 100% BUX Az Alap célja, hogy minél pontosabban kövesse a BUX index teljesítményének alakulását. Ajánlott minimális befektetési idôtáv: 5 év a rövid távon elôforduló jelentôs árfolyam ingadozások kiegyenlítôdése mellett A BUX ETF árfolyamának alakulása (Ft) magas A kockázat a jövôbeli hozamok bizonytalansága. Az Alap árfolyamában a részvénybefektetések miatt jellemzô a rövid távú árfolyamingadozás. A kockázat csökkentésére fontos az ajánlott minimális befektetési idôtáv betartása. Januárban a hónap eleji optimizmussal szemben a hónap végére a hazai részvénypiac illetve az azt reprezentáló BUX index ismét negatív teljesítményt ért el. Ezzel összhangban az Alap is veszteséggel zárta a hónapot. Az Alap befektetési politikája szerint a BUX indexet követi, így az árfolyam-csökkenés mértéke közel azonos a BUX index csökkenésével. 20 otp értékpapíralapok

Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Júliusi portfoliójelentés. 2011. július

Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Júliusi portfoliójelentés. 2011. július Alapfigyelô Júliusi portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok július Tartalom OTP Értékpapíralapok OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP G10 Euró Származtatott Alap A sorozat

Részletesebben

Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Májusi portfoliójelentés. 2011. május

Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Májusi portfoliójelentés. 2011. május Alapfigyelô Májusi portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok május Tartalom OTP Értékpapíralapok OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP G10 Euró Származtatott Alap A sorozat

Részletesebben

Alapfigyelő. 2013. július. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2013. július. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő 2013. július OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP

Részletesebben

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Januári portfoliójelentés. 2013. január

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Januári portfoliójelentés. 2013. január Alapfigyelő Januári portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok 2013. január Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok

Részletesebben

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Februári portfoliójelentés. 2013. február

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Februári portfoliójelentés. 2013. február Alapfigyelő Februári portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok 2013. február Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok

Részletesebben

Alapfigyelő. 2013. június. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2013. június. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő 2013. június OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP

Részletesebben

Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Áprilisi portfoliójelentés. 2012. április

Alapfigyelô. OTP Befektetési Alapok. Áprilisi portfoliójelentés. 2012. április Alapfigyelô Áprilisi portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok 2012. április Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tôkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok

Részletesebben

Alapfigyelő. 2014. május. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2014. május. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő 2014. május OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár

Részletesebben

A befektetési eszközalap portfolió teljesítményét bemutató grafikonok

A befektetési eszközalap portfolió teljesítményét bemutató grafikonok PÉNZPIACI befektetési eszközalap portfólió Benchmark: RMAX Típus: Rövid lejáratú állampapír Árfolyam 1,638 HUF/egység Valuta HUF Portfolió nagysága 8 180 498 608 HUF Kockázati besorolás: alacsony A bemutatott

Részletesebben

A befektetési eszközalap portfolió teljesítményét bemutató grafikonok

A befektetési eszközalap portfolió teljesítményét bemutató grafikonok PÉNZPIACI befektetési eszközalap portfólió Benchmark: RMAX Típus: Rövid lejáratú állampapír Árfolyam 1,657HUF/egység Valuta HUF Portfolió nagysága 7 625 768 268 HUF Kockázati besorolás: alacsony A bemutatott

Részletesebben

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Októberi portfoliójelentés. 2012. október

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Októberi portfoliójelentés. 2012. október Alapfigyelő Októberi portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok október Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok

Részletesebben

Alapfigyelő. 2014. szeptember. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2014. szeptember. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő szeptember OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár

Részletesebben

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Szeptemberi portfoliójelentés. 2012. szeptember

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Szeptemberi portfoliójelentés. 2012. szeptember Alapfigyelő Szeptemberi portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok szeptember Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok

Részletesebben

Alapfigyelő. 2015. augusztus. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2015. augusztus. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő 2015. augusztus OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP

Részletesebben

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési

Részletesebben

Alapfigyelő. 2015. szeptember. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2015. szeptember. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő 2015. szeptember OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP

Részletesebben

K&H HOZAMLÁNC ÉLETBIZTOSÍTÁSHOZ VÁLASZTHATÓ NYÍLTVÉGŰ ESZKÖZALAPOK

K&H HOZAMLÁNC ÉLETBIZTOSÍTÁSHOZ VÁLASZTHATÓ NYÍLTVÉGŰ ESZKÖZALAPOK K&H HOZAMLÁNC ÉLETBIZTOSÍTÁSHOZ VÁLASZTHATÓ NYÍLTVÉGŰ ESZKÖZALAPOK K&H TŐKEVÉDETT PÉNZPIACI ESZKÖZALAP Az eszközalap kockázatviselő kategória szerinti besorolása: védekező A tőkevédett pénzpiaci eszközalap

Részletesebben

Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest 2015

Részletesebben

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés április

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés április Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés 2016. április Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár

Részletesebben

Alapfigyelő. 2014. március. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2014. március. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő 2014. március OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár

Részletesebben

Alapfigyelő. 2015. január. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2015. január. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő 2015. január OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár

Részletesebben

kedd, 2015. április 28. Vezetői összefoglaló

kedd, 2015. április 28. Vezetői összefoglaló kedd, 2015. április 28. Vezetői összefoglaló A vezető nyugat-európai börzék pluszban, az amerikai részvényindexek mínuszban zártak tegnap. 300-as szint alá erősödött az euró/forint árfolyam ma reggel.

Részletesebben

kedd, 2015. október 13. Vezetői összefoglaló

kedd, 2015. október 13. Vezetői összefoglaló kedd, 2015. október 13. Vezetői összefoglaló Hétfőn vegyesen zártak a vezető nemzetközi részvényindexek, de jelentős elmozdulást egyik sem mutatott. A hazai fizetőeszköz mindhárom vezető devizával szemben

Részletesebben

kedd, 2015. március 3. Vezetői összefoglaló

kedd, 2015. március 3. Vezetői összefoglaló kedd, 2015. március 3. Vezetői összefoglaló Vegyesen zártak a vezető nyugat-európai és amerikai indexek tegnap. Hétfőn gyengült a forint a főbb devizákkal szemben, ma reggel az euró jegyzései 304,5-nél

Részletesebben

csütörtök, 2015. október 1. Vezetői összefoglaló

csütörtök, 2015. október 1. Vezetői összefoglaló csütörtök, 2015. október 1. Vezetői összefoglaló Szerdán mind az európai, mind az amerikai részvényindexek jelentős pluszban zártak, az EKB elnök nyilatkozatának hatására, mely szerint az EKB még tovább

Részletesebben

péntek, 2015. augusztus 7. Vezetői összefoglaló

péntek, 2015. augusztus 7. Vezetői összefoglaló péntek, 2015. augusztus 7. Vezetői összefoglaló Veszteséggel zártak csütörtökön a vezető nemzetközi részvényindexek. Péntek reggel gyengült a forint a vezető devizákkal szemben. A BUX 1,6 százalékkal került

Részletesebben

szerda, 2015. május 27. Vezetői összefoglaló

szerda, 2015. május 27. Vezetői összefoglaló szerda, 2015. május 27. Vezetői összefoglaló Tegnap veszteséggel zártak a vezető nemzetközi részvényindexek. A hazai fizetőeszköz gyengülést mutatott a dollárral és az euróval szemben is. Negatív tartományban

Részletesebben

Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő

Részletesebben

hétfő, 2015. október 19. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. október 19. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. október 19. Vezetői összefoglaló Pénteken mind az európai, mind az amerikai vezető részvényindexek enyhén pozitív tartományban, fél százalék körüli nyereséggel zártak. Ma reggelre a forint

Részletesebben

Befektetési politika kivonat

Befektetési politika kivonat Befektetési politika kivonat A PÉNZTÁRI BEFEKTETÉSEK IRÁNYELVEI A Pénztár elsődleges célja a befektetett vagyon biztonságos gyarapítása. A Pénztár lehetővé teszi tagjai számára, hogy megtakarításukat koruk,

Részletesebben

Jelentés. 2014. Július QUAESTOR Befektetési Alapok

Jelentés. 2014. Július QUAESTOR Befektetési Alapok Jelentés 2014. Július QUAESTOR Befektetési Alapok QUAESTOR Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes kockázata

Részletesebben

magas kockázat /hozam

magas kockázat /hozam CIB Hozamgarantált Betét Alap Portfoliójelentés 2009. augusztus 31. AZ ALAP HOZAM / KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA alacsony pénzpiaci alapok kötvényalapok vegyes alapok részvényalapok Havi jelentés PORTFOLIÓ

Részletesebben

csütörtök, 2015. szeptember 24. Vezetői összefoglaló

csütörtök, 2015. szeptember 24. Vezetői összefoglaló csütörtök, 2015. szeptember 24. Vezetői összefoglaló Szerdán az európai részvényindexek növekedéssel zártak a megjelent euró zónás pozitív adatok hatására, míg az amerikai tőzsdék kismértékű negatív eredménnyel

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés 2 0 0 7. O K T Ó B E R

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés 2 0 0 7. O K T Ó B E R MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés 2 0 0 7. O K T Ó B E R Összefoglaló Október folyamán igen érdekes folyamatok zajlottak a világ részvénypiacain. Egyrészt tovább folytatódott az augusztus óta

Részletesebben

nagyon alacsony alacsony mérsékelt közepes jelentős magas nagyon magas

nagyon alacsony alacsony mérsékelt közepes jelentős magas nagyon magas Dialóg Maracana Alap Dialóg Befektetési Alapkezelő Zrt. Trusted Adviser Könyvvizsgáló és Az alapnak nincs benchmarkja HU0000709464 Indulás: 2011.01.05. sorozat nettó 375 433 152 10 058 Az Alap célja, hogy

Részletesebben

péntek, 2014. április 11. Vezetői összefoglaló

péntek, 2014. április 11. Vezetői összefoglaló péntek, 2014. április 11. Vezetői összefoglaló Jelentős esés következett be a vezető tengerentúli részvényindexekben, Nyugat- Európában kisebb volt a csökkenés. Tartani tudta a forint az euróval szembeni

Részletesebben

péntek, 2014. június 13. Vezetői összefoglaló

péntek, 2014. június 13. Vezetői összefoglaló péntek, 2014. június 13. Vezetői összefoglaló A vezető nemzetközi részvényindexek többsége veszteséggel zárta a tegnapi kereskedést. Csütörtökön a forint tovább folytatta esését. A BUX 8,2 milliárd forintos

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2014 - Budapest 2015 Alap

FÉLÉVES JELENTÉS 2014 - Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2014 - Budapest 2015 Alap Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest 2015

Részletesebben

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap kereskedelmi kommunikáció 2014. november 2 háttér, piaci trendek 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14 1Q15 2Q15 3Q15 4Q15

Részletesebben

Egyes választható portfóliókra vonatkozó prudenciális elvárások, befektetési előírások

Egyes választható portfóliókra vonatkozó prudenciális elvárások, befektetési előírások ARANYKOR ORSZÁGOS ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKA (KIVONAT) A Pénztár a Befektetési Politika rendelkezéseit a következő vagyonkezelési irányelvekben rögzíti: A Pénztár elsődleges célja a befektetett

Részletesebben

Alap bankszla# 11794008-20091080 HUF. Partner bank számla# Deviza összeg. Árfolyam ---- 4,003.00. Alap bankszla# 11794008-20091080 HUF

Alap bankszla# 11794008-20091080 HUF. Partner bank számla# Deviza összeg. Árfolyam ---- 4,003.00. Alap bankszla# 11794008-20091080 HUF Portfólió azonosítója: 5 Portfólió neve: OTP Optima Tõkegarantált Kötvény Alap Kötésnap: Trn Ellenláb Telj. mód (papír) 000000394687 átutalás - ÁTVEZ MAGYAR FORINT Ellen deviza - 1/51. oldal Árfolyam 11794008-20091080

Részletesebben

Budapest Értékpapír Alapok és a Devizapiac

Budapest Értékpapír Alapok és a Devizapiac Budapest Értékpapír Alapok és a Devizapiac Amikor befektetésekben gondolkozunk, akkor mindenki ismeri azt az általános szabályt, hogy osszuk meg megtakarításunkat különbözı befektetési lehetıségek között:

Részletesebben

Budapest Ingatlan Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Budapest Ingatlan Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Budapest Ingatlan Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Rövid neve Elnevezés angolul Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest

Részletesebben

Jelentés. 2014. Március QUAESTOR Befektetési Alapok

Jelentés. 2014. Március QUAESTOR Befektetési Alapok Jelentés 2014. Március QUAESTOR Befektetési Alapok QUAESTOR Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes kockázata

Részletesebben

péntek, 2015. november 27. Vezetői összefoglaló

péntek, 2015. november 27. Vezetői összefoglaló péntek, 2015. november 27. Vezetői összefoglaló Csütörtökön az európai tőzsdemutatók emelkedtek és háromhavi rekordot döntöttek. Az amerikai tőzsdék a hálaadás ünnepe miatt zárva tartottak. Péntek reggel

Részletesebben

péntek, 2015. október 30. Vezetői összefoglaló

péntek, 2015. október 30. Vezetői összefoglaló péntek, 2015. október 30. Vezetői összefoglaló Csütörtökön mind az európai, mind az amerikai vezető indexek negatív tartományban zártak, bár az elmozdulás nem érdemi egyik index esetében sem. A forint

Részletesebben

szerda, 2015. november 11. Vezetői összefoglaló

szerda, 2015. november 11. Vezetői összefoglaló szerda, 2015. november 11. Vezetői összefoglaló Kedden az európai és amerikai vezető tőzsdeindexek vegyesen zárták a kereskedést, a legnagyobb csökkenés Londonban, a legnagyobb emelkedés Frankfurtban következett

Részletesebben

QUAESTOR Befektetési Alapok. QUAESTOR Pénzügyek. jelentés 2015. március. www.q25.hu

QUAESTOR Befektetési Alapok. QUAESTOR Pénzügyek. jelentés 2015. március. www.q25.hu QUAESTOR Befektetési Alapok QUAESTOR Pénzügyek jelentés 2015. március 06 40 222 111 www.q25.hu A hónap Alapja QUAESTOR Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe

Részletesebben

szerda, 2014. július 2. Vezetői összefoglaló

szerda, 2014. július 2. Vezetői összefoglaló szerda, 2014. július 2. Vezetői összefoglaló A vezető nemzetközi részvényindexek emelkedéssel zárták a keddi kereskedési napot. Tovább gyengült a forint a főbb devizákkal szemben, ma reggel az euró jegyzései

Részletesebben

kedd, 2015. november 3. Vezetői összefoglaló

kedd, 2015. november 3. Vezetői összefoglaló kedd, 2015. november 3. Vezetői összefoglaló Hétfőn pluszban zártak a vezető nemzetközi tőzsdeindexek, különösen a New York-i tőzsdék teljesítettek jól, Európában pedig a frankfurti DAX könyvelhette el

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest 2015 Alap

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest 2015 Alap Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest 2015

Részletesebben

ÖSSZEFOGLALÓ A SIGNAL BIZTOSÍTÓ ÁLTAL FORGALMAZOTT EURÓ ALAPÚ BEFEKTETÉSI ALAPOK ÖSSZETÉTELÉRŐL

ÖSSZEFOGLALÓ A SIGNAL BIZTOSÍTÓ ÁLTAL FORGALMAZOTT EURÓ ALAPÚ BEFEKTETÉSI ALAPOK ÖSSZETÉTELÉRŐL ÖSSZEFOGLALÓ A SIGNAL BIZTOSÍTÓ ÁLTAL FORGALMAZOTT EURÓ ALAPÚ BEFEKTETÉSI ALAPOK ÖSSZETÉTELÉRŐL 2014. október HANSAINVEST Hanseatische Investment Gmbh alapjai 2014. október Forrás: hansainvest.de HANSAinternational

Részletesebben

hétfő, 2015. november 16. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. november 16. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. november 16. Vezetői összefoglaló Pénteken mind az európai, mind az amerikai vezető részvényindexek negatív tartományban zártak, a tőzsdék heti szinten is érdemi árfolyamesést könyveltek el

Részletesebben

REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2008. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ

REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2008. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2008. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ I. REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP Féléves tájékoztató 2008. I. félévéről Alapkezelő: Reálszisztéma Befektetési AlapkezelőZrt.

Részletesebben

Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő

Részletesebben

Jelentés 2009. január QUAESTOR Befektetési Alapok

Jelentés 2009. január QUAESTOR Befektetési Alapok Jelentés 2009. január Befektetési Alapok Alapok Jelentés 2009. január Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes

Részletesebben

nagyon alacsony alacsony mérsékelt közepes jelentős magas nagyon magas

nagyon alacsony alacsony mérsékelt közepes jelentős magas nagyon magas Dialóg EURÓ Származtatott Deviza Alap 100% EURIBOR 6 hónap index HU0000708714 Indulás: 2010.05.05. EUR sorozat nettó EUR 2 343 371 EUR 0,011151 EUR A DIALÓG Euró Származtatott Befektetési Alap célja, hogy

Részletesebben

BEFEKTETÉST TÁMOGATÓ HÍRLEVÉL

BEFEKTETÉST TÁMOGATÓ HÍRLEVÉL biztosítás BEFEKTETÉST TÁMOGATÓ HÍRLEVÉL 2014. február 2 TARTALOM 2014. FEBRUÁR Eszközalapok nettó hozamai 3. oldal Eszközalapjaink teljesítménye 4. oldal Piaci körkép 5. oldal Magyarország Nagyobbat vágtak

Részletesebben

péntek, 2014. augusztus 1. Vezetői összefoglaló

péntek, 2014. augusztus 1. Vezetői összefoglaló péntek, 2014. augusztus 1. Vezetői összefoglaló A csütörtöki kereskedési napot a vezető nyugat-európai és tengerentúli részvényindexek is komoly veszteséggel zárták. A forint tegnap jelentős mértékben

Részletesebben

Dialóg. 2012. - Március

Dialóg. 2012. - Március www.dialoginvestment.hu Dialóg Likviditási Befektetési Alap Ingatlanfejlesztő Részvény Alap Konvergencia Részvény Alap Octopus Származtatott Alap Maracana Alap Származtatott Deviza Alap EURO Származtatott

Részletesebben

Kérdések és Válaszok. A Budapest Ingatlan Alapok Alapja illikvid IL sorozat létrehozása kapcsán. 2013. szeptember 23

Kérdések és Válaszok. A Budapest Ingatlan Alapok Alapja illikvid IL sorozat létrehozása kapcsán. 2013. szeptember 23 Kérdések és Válaszok A Budapest Ingatlan Alapok Alapja illikvid IL sorozat létrehozása kapcsán 2013. szeptember 23 Mi a különbség az ingatlan- és az értékpapír-befektetések között? Az ingatlanalapok egyik

Részletesebben

Jelentés. 2012. Április QUAESTOR Befektetési Alapok

Jelentés. 2012. Április QUAESTOR Befektetési Alapok Jelentés 2012. Április Befektetési Alapok Alapok Jelentés 2012. Április Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes

Részletesebben

NEÉ Befektetési Eszközök HUF

NEÉ Befektetési Eszközök HUF Access Bwm Hedge Fund Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap 2012 November Könyvvizsgáló: HKH Consulting Kft. Kibocsátás időpontja: 2008.05.19 Nyilvántartásba vételi szám: 1111-278 ISIN kód: HU0000706437

Részletesebben

szerda, 2015. december 2. Vezetői összefoglaló

szerda, 2015. december 2. Vezetői összefoglaló szerda, 2015. december 2. Vezetői összefoglaló Kedden az európai tőzsdék mínuszban zártak, az amerikai mutatók emelkedtek. Európában az EKB csütörtöki ülésére, az Egyesült Államokban a Fed decemberi tanácskozására

Részletesebben

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Konzervatív Vegyes Alap. Pioneer vegyes eszköz stratégiák

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Konzervatív Vegyes Alap. Pioneer vegyes eszköz stratégiák EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Konzervatív Vegyes Alap Pioneer vegyes eszköz stratégiák Pioneer Konzervatív Vegyes Alap Olyan befektetést keres, amely többet hozhat a jelenlegi betéti ajánlatoknál, bármikor

Részletesebben

szerda, 2015. október 28. Vezetői összefoglaló

szerda, 2015. október 28. Vezetői összefoglaló szerda, 2015. október 28. Vezetői összefoglaló Kedden mind a tengerentúli, mind az európai tőzsdék pirosba fordultak, zárásra valamennyi mutató esetében esést regisztráltak. Amerikában a cégek harmadik

Részletesebben

Választható eszközalapok. Eszközalapok és Trendfigyelő fóliasor Készítette: Befektetési és Értékesítés oktatási csoport Verziószám: 2011.

Választható eszközalapok. Eszközalapok és Trendfigyelő fóliasor Készítette: Befektetési és Értékesítés oktatási csoport Verziószám: 2011. Választható eszközalapok 1 Eszközalapok fogalma és kockázata Az eszközalap egy előzetesen meghatározott befektetési politika szerint kezelt, elkülönített portfolió, amelynek értéke a benne lévő értékpapírok

Részletesebben

kedd, 2015. december 22. Vezetői összefoglaló

kedd, 2015. december 22. Vezetői összefoglaló kedd, 2015. december 22. Vezetői összefoglaló Amerikában emelkedtek, Európában estek a részvénypiaci indexek hétfőn. A hétvégi parlamenti választások eredményeként jelentősen esett a spanyol tőzsde és

Részletesebben

hétfő, 2015. november 30. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. november 30. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. november 30. Vezetői összefoglaló A pénteki kereskedés során az európai tőzsdemutatók vörösben zártak, míg tengerentúlon egyedül a Dow Jones zárt csökkenéssel. Erősödött a forint az euróval

Részletesebben

Befektetési Politika Kivonata

Befektetési Politika Kivonata "H O N V É D" Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár 1135 Budapest, Aba utca 4. Tel/Fax: 329-6651, HM 269-77, 268-79, 269-37. www.hnyp.hu Befektetési Politika Kivonata Önkéntes Nyugdíjpénztár A Befektetési Politikát

Részletesebben

csütörtök, 2015. június 25. Vezetői összefoglaló

csütörtök, 2015. június 25. Vezetői összefoglaló csütörtök, 2015. június 25. Vezetői összefoglaló Szerdán a nemzetközi részvényindexek többsége veszteséggel zárt. Mindhárom vezető devizával szemben gyengülést mutatott a forint árfolyama. A BUX záróértéke

Részletesebben

AZ OTP EGÉSZSÉGPÉNZTÁR VAGYONKEZELŐJE, AZ OTP ALAPKEZELŐ ZRT. BESZÁMOLÓJA A PÉNZTÁR 2010. ÉVI

AZ OTP EGÉSZSÉGPÉNZTÁR VAGYONKEZELŐJE, AZ OTP ALAPKEZELŐ ZRT. BESZÁMOLÓJA A PÉNZTÁR 2010. ÉVI AZ OTP EGÉSZSÉGPÉNZTÁR VAGYONKEZELŐJE, AZ OTP ALAPKEZELŐ ZRT. BESZÁMOLÓJA A PÉNZTÁR 2010. ÉVI VAGYONKEZELÉSÉRŐL Dátum: Budapest, 2011. május 20. 1 Az OTP Alapkezelő Zrt. a 2004. november 15. napján kelt

Részletesebben

szerda, 2014. december 17. Vezetői összefoglaló

szerda, 2014. december 17. Vezetői összefoglaló szerda, 2014. december 17. Vezetői összefoglaló Nyereséggel zártak a vezető nyugat-európai részvényindexek tegnap, míg a tengerentúlon mínuszban végeztek a börzék. Kedden a forint gyengülést szenvedett

Részletesebben

szerda, 2015. október 7.

szerda, 2015. október 7. szerda, 2015. október 7. Kedden az Egyesült Államokban vegyes, Európában pozitív volt a hangulat a részvénypiacokon. Európában 1 százalékot megközelítő pluszban zártak a vezető indexek. Szerda reggel az

Részletesebben

75%CMAX 50%: RMAX 50%: RM, X 10% MSCI World 75% RMAX, 100% 100% 50%: MAX 50%: MAX 80% EMAX 5% CETOP 20 100% 100% 20% CMAX

75%CMAX 50%: RMAX 50%: RM, X 10% MSCI World 75% RMAX, 100% 100% 50%: MAX 50%: MAX 80% EMAX 5% CETOP 20 100% 100% 20% CMAX A 2015. évi Befektetési PolitIka összefoglalása A vagyonkezelők által a pénztári portfolióban tartható eszközök minimum - maximum arányai Diófa Pioneer Fedezeti i Concorde I. sz. melléklet EszközcsopOrtak

Részletesebben

Választható eszközalapok bemutatása

Választható eszközalapok bemutatása 6. számú melléklet Az Általános Szerződési Feltételekhez Választható eszközalapok bemutatása az Életprogramok - Euró szerződésekhez Érvényes: 2015. december 15-től visszavonásig A rész Eszközalapok 1 Általános

Részletesebben

Körmend és Vidéke Takarékszövetkezet. Treasury termékei és szolgáltatásai. Lakossági Ügyfelek részére

Körmend és Vidéke Takarékszövetkezet. Treasury termékei és szolgáltatásai. Lakossági Ügyfelek részére Körmend és Vidéke Takarékszövetkezet Treasury termékei és szolgáltatásai Lakossági Ügyfelek részére 1 TARTALOMJEGYZÉK 1. Befektetési szolgáltatások és termékek... 3 1.1 Portfoliókezelés... 3 2. Pénz-és

Részletesebben

Forgalomban lévő befektetési jegyek darabszáma 2007.01.02-án (nyitó állomány)

Forgalomban lévő befektetési jegyek darabszáma 2007.01.02-án (nyitó állomány) Éves jelentés 27. Alap megnevezése: Típusa: Futamideje: nyíltvégű értékpapír alap nyilvántartásba vételtől határozatlan ideig tart Alapkezelő Budapest Alapkezelő Zrt. 1138 Budapest, Váci út 188. Letétkezelő

Részletesebben

szerda, 2015. július 15. Vezetői összefoglaló

szerda, 2015. július 15. Vezetői összefoglaló szerda, 2015. július 15. Vezetői összefoglaló Pozitív tartományban zártak a vezető amerikai és nyugat-európai börzék. Ma reggel a 310-es szinten tartózkodott az euró/forint keresztárfolyam. A BUX 0,2 százalékot

Részletesebben

Dialóg EURÓ Származtatott Deviza Alap

Dialóg EURÓ Származtatott Deviza Alap Dialóg EURÓ Származtatott Deviza Alap 100% EURIBOR 6 hónap index HU0000708714 Indulás: 2010.05.05. Az alap nettó eszközértéke: EUR 5 591 271 EUR 0,011729 EUR A DIALÓG Euró Származtatott Befektetési Alap

Részletesebben

hétfő, 2015. december 7. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. december 7. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. december 7. Vezetői összefoglaló Pénteken az amerikai tőzsdék 2 százalék feletti pluszban zártak, az európai indexek estek. A forint az euróval és a svájci frankkal szemben erősödött, a dollárhoz

Részletesebben

Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon.

Az eszközalap árfolyamokat és hozamokat folyamatosan nyomon követheti a www.nn.hu/hozamszamlalo oldalunkon. Kapcsolódó eszközalapok árfolyamai és visszatekintő hozamai Az alábbi táblázat tartalmazza a kapcsolódó eszközalapok - fejlécben megadott napon érvényes vételi nettó árfolyamait, valamint visszatekintő

Részletesebben

szerda, 2015. április 1. Vezetői összefoglaló

szerda, 2015. április 1. Vezetői összefoglaló szerda, 2015. április 1. Vezetői összefoglaló A vezető tengerentúli és nyugat-európai részvényindexek kivétel nélkül mínuszban zárták a keddi kereskedést. Gyengült a forint a vezető devizákkal szemben,

Részletesebben

kedd, 2015. december 1. Vezetői összefoglaló

kedd, 2015. december 1. Vezetői összefoglaló kedd, 2015. december 1. Vezetői összefoglaló Hétfőn a tengerentúlon estek a tőzsdék, míg a vezető nyugat-európai börzék vegyes teljesítményt mutattak. Kedden reggel a hazai fizetőeszköz erősödött az euróval

Részletesebben

péntek, 2014. augusztus 22. Vezetői összefoglaló

péntek, 2014. augusztus 22. Vezetői összefoglaló péntek, 2014. augusztus 22. Vezetői összefoglaló A tegnap közzétett makroadatok mellett az összes vezető nemzetközi részvényindex pluszban zárta a kereskedési napot. Csütörtök délután a hazai fizetőeszköz

Részletesebben

Reálszisztéma Csoport

Reálszisztéma Csoport Reálszisztéma Csoport Értékpapír-forgalmazó és Befektető Zrt. 1053 Budapest, Kossuth L. u. 4 - Városház u. 1. Befektetési Alapkezelő Zrt. Autó Buda Toyota márkakereskedés Autó Buda Lexus márkakereskedés

Részletesebben

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint:

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: 1. Alacsony kockázatú alapok 2. Mérsékelt kockázatú alapok 3. Közepes kockázatú alapok 4. Magas kockázatú alapok 5. Kiemelkedő kockázatú alapok

Részletesebben

szerda, 2015. június 24. Vezetői összefoglaló

szerda, 2015. június 24. Vezetői összefoglaló szerda, 2015. június 24. Vezetői összefoglaló Nyereséggel zártak az amerikai és a vezető nyugat-európai részvényindexek kedden. A 310-es szint alatt tartózkodott a forint az euróval szemben a 6 órás adatok

Részletesebben

szerda, 2015. június 3. Vezetői összefoglaló

szerda, 2015. június 3. Vezetői összefoglaló szerda, 2015. június 3. Vezetői összefoglaló A vezető nemzetközi részvényindexek negatív tartományban zárták a keddi napot. Az euró/forint kurzus ma reggel megközelítette a 312-es szintet. A BUX 0,3 százalékkal

Részletesebben

hétfő, 2015. október 26. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. október 26. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. október 26. Vezetői összefoglaló Csütörtökön és pénteken mind az amerikai, mind az európai részvényindexek növekedéssel zártak. Ma reggelre mindhárom vezető devizával szemben gyengült a hazai

Részletesebben

FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2010.

FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2010. (korábbi név: Reálszisztéma Értékpapír-befektetési Alap) FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2010. REÁLSZISZTÉMA MARCO POLO SZÁRMAZTATOTT ABSZOLÚT HOZAM ALAP Féléves tájékoztató 2010. I. félévéről I. Alapkezelő: Reálszisztéma

Részletesebben

Nettó eszközérték, árfolyam, és hozam alakulás Dátum

Nettó eszközérték, árfolyam, és hozam alakulás Dátum Alap megnevezése: Budapest Világválogatott Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Típusa: zártvégű értékpapír alap Futamideje: 26. június 23. - 29. június 23. Alapkezelő Budapest Alapkezelő

Részletesebben

szerda, 2014. április 2. Vezetői összefoglaló

szerda, 2014. április 2. Vezetői összefoglaló szerda, 2014. április 2. Vezetői összefoglaló A tegnap megjelent kedvező makrogazdasági adatok következtében pozitív hangulatú volt a kereskedés tegnap a vezető nemzetközi tőzsdéken. A forint árfolyama

Részletesebben

Budapest Arany Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Budapest Arany Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Budapest Arany Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest

Részletesebben

szerda, 2015. szeptember 2. Vezetői összefoglaló

szerda, 2015. szeptember 2. Vezetői összefoglaló szerda, 2015. szeptember 2. Vezetői összefoglaló Kedden jelentős veszteséggel zártak a vezető nemzetközi részvényindexek, a napvilágot látott negatív kínai makro-indikátorok hatására. Szerda reggel kismértékben

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Sberbank Pénzpiaci Befektetési Alap

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Sberbank Pénzpiaci Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Sberbank Pénzpiaci Befektetési Alap Alapadatok Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Alternatív befektetési alap (ABA) nyilvános,

Részletesebben

Államadósság Kezelő Központ Zártkörűen Működő Részvénytársaság. A központi költségvetés finanszírozása és adósságának alakulása. 2012.

Államadósság Kezelő Központ Zártkörűen Működő Részvénytársaság. A központi költségvetés finanszírozása és adósságának alakulása. 2012. Államadósság Kezelő Központ Zártkörűen Működő Részvénytársaság A központi költségvetés finanszírozása és adósságának alakulása A központi költségvetés finanszírozása A. Állományi adatok 2012. december

Részletesebben

XGA Aranytégla Nyíltvégű Befektetési Alap ÉVES JELENTÉS 2009. ÉVES JELENTÉS 2009.

XGA Aranytégla Nyíltvégű Befektetési Alap ÉVES JELENTÉS 2009. ÉVES JELENTÉS 2009. XGA Aranytégla Nyíltvégű Befektetési Alap Befektetési Alap megnevezése XGA Aranytégla Nyíltvégű Befektetési Alap Típusa Az XGA Aranytégla Nyíltvégű Befektetési Alap (továbbiakban: Alap) ) a tőkepiacról

Részletesebben

Jelentés. 2013. Február QUAESTOR Befektetési Alapok

Jelentés. 2013. Február QUAESTOR Befektetési Alapok Jelentés 2013. Február QUAESTOR Befektetési Alapok QUAESTOR Aranytallér Vegyes Alap Ajánlás: Magyarországi kötvény- és részvénypiaci eszközökbe fektet. Kiegyensúlyozott vegyes alapunk közepes kockázata

Részletesebben