Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés február

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés február

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Supra Dollár Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac Február folyamán kis mértékben laposodott a hozamgörbe, miután a 3 és 5 éves lejáratokon mintegy 15 és 10 bázisponttal emelkedtek a hozamok, miközben a 10 és 15 éves lejáratokon hajszálnyival ugyan, de csökkentek a hozamok. Az euró zóna tagállamok hozamai eközben csökkentek február folyamán, míg régiós szinten nem voltak jelentősebb elmozdulások. A Jegybank továbbra sem változtatott a monetáris kondíciókon, a forint árfolyama kis mértékben erősödött az euróval szemben, a hó eleji 310 körüli szintekkel szemben 308 alatt zárta a hónapot. Amerikai és európai állampapírpiacok Az amerikai államkötvényhozamok február folyamán 4-8 bázispontos csökkenést mutattak a 7, 10 és 30 éves lejáratokon. A piaci előrejelzések továbbra is két kamatemelést tartanak valószínűnek 2017-ben. A jelenlegi adatok szerint, az első kamatemelésre már márciusban sor kerülhet. A rövid távú dollár betéti kamatok csökkentek februárban, míg a két hónapon túli, illetve a hosszabb távú kamatok néhány bázisponttal emelkedtek. Fejlett részvénypiacok Februárban tovább folytatódott az árfolyamok emelkedése a fejlett részvénypiacokon. Ennek magyarázatát egyesek a makrogazdasági mutatók várakozásokat is meghaladó mértékű javulásában látták, míg mások az ETF-ekbe beáramló kisbefektetői pénzek árfolyamfelhajtó hatására hívták fel a figyelmet. Kétségtelen tény, hogy az utóbbi években a tőzsdén kereskedett indexkövető alapok (ETF-ek) egyre több tőkét vonzanak, míg az aktívan kezelt alapok népszerűsége csökken. Az is tagadhatatlan, hogy az ETF-ek egy-egy kiválasztott index összetételét másolják, így ha az ETF kezelőjéhez friss forrás érkezik, akkor ő az adott részvény árazását figyelmen kívül hagyva vásárolni fog, hiszen ez a feladata. Ez az intézményi struktúra növeli a piaci buborékok kialakulásának valószínűségét. Ezen a ponton a fejlett piacok értékeltsége feszítettnek tűnik, ezt leginkább áttételeken keresztül a jegybanki likviditás-bőség tartja fenn. A német államkötvények 7 éves illetve az annál rövidebb lejáratokon negatív hozamokon álltak, akárcsak a megelőző hónapokban. A 10 éves hozam enyhén csökkent és a hó végére 0,32%-on zárt. Az euró zóna periféria államok kötvényhozamai az előző hónapban realizált növekedésüket visszakorrigálták az év eleji szintekre. A portugál és a francia államkötvény hozamok is enyhe eséssel zártak január végéhez képest. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A hazait leszámítva kedvező teljesítményt nyújtottak a régiós részvénypiacok. A legnagyobb növekedést a varsói index érte el februárban, amely saját devizában 6,54%-ot erősödött egy hónap alatt. Ettől valamelyest szerényebb erősödést produkált a prágai index (saját devizában 2,30%). Ezzel szemben a BUX Index árfolyamcsökkenéssel zárta az év második hónapját (BUX: -1,29%). Globális feltörekvő részvénypiacok Februárban tovább folytatta pozitív trendjét a fejlődi piaci részvényuniverzum, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index 3% fölötti mértékben tudott erősödni. Mivel az időszak során a dollár erősödni tudott a forinthoz képest, forintban számítva ez több mint 4%-os emelkedést jelentett. Felcserélődtek a szerepek, a hónap nyertese a korábban gyengélkedő török piac volt, míg a tavalyi év nagy dobása, az orosz piac februárban gyenge hónapot zárt. Az ázsiai régió kiegyensúlyozott teljesítményt mutatott. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyam növekedéssel, az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap pedig stagnálással zárta a hónapot. Ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap a negatív euró kamatoknak, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap pedig a hazai állampapírok hozamemelkedésének köszönhetően enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el. Kötvényalapok Az OTP Optima Alap portfoliójában a korábban magasabb kamatok mellett kötött betétek lejárat miatti átárazódása történt, ami a havi teljesítményt némiképpen csökkentette. A hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima Alap árfolyama ezzel szemben kis mértékben nőni tudott. Mindeközben a devizás kamatozó eszközöket tartó OTP EMEA Alapunk befektetői pozitív havi teljesítménynek örülhettek. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap árfolyama az időszak során emelkedett, a gyengébb orosz piacot és a leértékelődő lírát sikeresen tudták ellensúlyozni a más piacon lévő befektetéseink. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád valamennyi tagjai pozitív havi teljesítményt nyújtott a mögöttes alapok kedvező teljesítményének köszönhetően. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap lélegzetvételnyi pihenőt tartott február folyamán és az árfolyam csak minimális mértékben tudott emelkedni. A tavaly slágernek számító orosz piac az időszak során gyengélkedett és nem javította az alap teljesítményét a török líra gyengülése sem, egyes román, osztrák és horvát befektetéseink ugyanakkor eredményesen ellensúlyozni tudták ezeket a piacokat. A februári piaci környezetben az OTP Trend Alap spekulatív modelljei a részvénykockázat további vállalását javasolták, így 2017 márciusának is 100%-os részvénykitettséggel vágtunk neki. A feszített értékeltség miatt ez a szokásosnál azonban nagyobb kockázatot hordozhat, amire az alap befektetőinek ezúton is felhívjuk a figyelmét. Az OTP Abszolút Hozam Alapban alkalmazott stratégiáink találtak profitábilis lehetőségeket és a februári összteljesítmény kielégítően alakult. Speciális, aktívan kezelt alapjaink közül ezúttal az OTP EMDA Alap nyújtotta a legmagasabb havi teljesítményt, elsősorban a török és a mexikói pozícióknak köszönhetően. Ezzel szemben az OTP G10 Euró Alap árfolyama az amerikai részvény árfolyamcsökkenésre felvett pozíciónak köszönhetően februárban nem tudott növekedni. Legnagyobb abszolút hozam alapunk, az OTP Supra Alap árfolyama minimális mértékben ugyan, de csökkent februárban. Ami az árupiaci eszközökbe fektető OTP Föld Kincsei Alapot illeti, elsősorban a nemesfém árfolyamesésre felvett pozíciókon elszenvedett veszteségek miatt az alap árfolyama kismértékben csökkent a hónapban. Részvényalapok Februárban a részvénypiaci folyamatok nyertese a korábban alulteljesítő török piac volt, így alapjaink közül is az OTP Török Alap nyújtotta a legmagasabb havi teljesítményt. Ezen felül jól teljesített a hazai és régiós papírokat tartó eurós OTP Közép Európai Részvény Alap, illetve az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja. A leginkább alulteljesítő részvényalap ezúttal az OTP Orosz Részvény Alap volt, emellett az OTP Klímaváltozás és az OTP Afrika Alapok valamint a hazai részvényindex alakulását követő BUX ETF befektetői sem örülhettek pozitív havi teljesítménynek. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0, ,10 / 5,54 0,24 / 1, ,51 / 9,24 0,88 / 2, ,56 / 8, ,04 / 4, ,61 / 7, ,55 / 7, ,36 / 6, ,68 / 5,73 Nem évesített 1 hó 0,00 / 0,00 1 év 0,07 / 0,72 3 hó 0,01 / 0,07 3 év 0,34 / 1,34 6 hó 0,01 / 0,22 5 év 1,75 / 3,04 10 év 3,87 / 5,23 Indulástól 4,18 / 5,58 Referenciaindex (benchmark): 1,7 Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap ,6 1,5 100% ZMAX 1,4 Betétek 95,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,2% Követelések 5,2% Kötelezettségek -1,9% 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,26% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,03 1,02 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,23 / 1,01 1,43 / 2,88 0,35 / 1,37 Nem évesített Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap hó -0,04 / 0,02 1 év 0,12 / 0,92 3 hó -0,03 / 0,16 3 év 0,54 / 1,60 6 hó -0,05 / 0,34 Indulástól 0,79 / 1,87 Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 20,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 86,5% Államkötvények 1,6% Követelések 16,0% Kötelezettségek -25,0% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,08% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D170316, D170405, D170719, D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,28 / -0, ,09 / 1,59 0,10 / 0, ,35 / 4, ,70 / 0, ,55 / 4, ,45 / 0, ,98 / 2, ,44 / 1, ,07 / 2, ,22 / 1, ,43 / 2, ,42 / 0, ,62 / 2,95 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,03 / 0,01 1 év -0,33 / -0,30 3 hó -0,09 / -0,12 3 év 0,10 / 0,01 6 hó -0,18 / -0,19 5 év 0,92 / 0,37 10 év 2,41 / 1,44 Indulástól 2,40 / 1,99 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 0,013 0,0125 Betétek 100,5% 0,012 Kötelezettségek -0,5% 0,0115 0,011 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,04% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0, ,53 / 0,49 0,46 / 0, ,39 / 3,34 0,67 / 0, ,84 / 5, ,62 / 0, ,08 / 4, ,11 / 0, ,94 / 2, ,21 / 0, ,04 / 1, ,82 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,05 / 0,05 1 év 0,48 / 0,62 3 hó 0,17 / 0,20 3 év 0,52 / 0,33 6 hó 0,29 / 0,29 5 év 1,17 / 0,27 10 év 1,73 / 1,04 Indulástól 1,92 / 1,61 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) % Merrill Lynch USA Gov 0-1 Betétek 100,1% Kötelezettségek -0,1% 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,06% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,59 / 2, ,04 / 11,35 1,14 / 1, ,12 / 7,62 3,48 / 4, ,37 / 7, ,13 / 6, ,16 / 6, ,04 / 10, ,42 / 8, ,49 / 4, ,21 / 12, ,52 / 5, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 0,17 / 0,32 1 év 1,07 / 1,46 6 hó -0,24 / 0,50 3 év 1,68 / 2,73 5 év 4,21 / 4,59 10 év 5,93 / 6,07 Indulástól 9,20 / 9,63 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 41,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,6% Államkötvények 40,1% Jelzáloglevelek 1,5% Egyéb kötvények 15,5% Befektetési jegyek 0,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 6,3% Kötelezettségek -6,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 23,9% 40,4% 35,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 102,18%

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,80 / 6, ,20 /14,14 2,90 / 4, ,09 / 2,59 9,03 / 12, ,60 / 6, ,13 / 10, ,02 / 6, ,22 / 21, ,67 / 8, ,81 / 1, ,64 / 14, ,07 / 6, ,29 / -0,31 Az OTP Maxima Alap év 2,73 / 3,44 10 év 8,47 / 8,41 3 év 5,40 / 7,75 Indulástól 8,22 / 8,45 5 év 8,45 / 9,68 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 1,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,7% Államkötvények 75,7% Jelzáloglevelek 7,2% Egyéb kötvények 19,2% Kötelezettségek -4,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A190624A08, A250624B14 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 6,9% 26,2% 66,9% Nettó összesített kockázati kitettség: 103,57% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 Hozamok / benchmark hozamok (%) 6,13 / 3, ,04 / 6,80 3,56 / 2, ,98 / 7,49 4,04 / 6,80 Az OTP EMEA Alap év 8,35 / 4,15 5 év 7,32 / 5,42 3 év 4,62 / 4,23 Indulástól 8,55 / 5,50 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 20,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 47,5% Államkötvények 11,8% Egyéb kötvények 14,4% Befektetési jegyek 6,8% Fedezeti ügyletek eredménye -0,8% Kötelezettségek -0,3% 1,0 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D170301, D Nettó összesített kockázati kitettség: 126,86% 12 otp kötvényalapok

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 1,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 51,3% Jelzáloglevelek 0,5% Egyéb kötvények 32,8% Befektetési jegyek 0,7% Részvények 28,1% Származtatott ügyletek eredménye -0,2% Követelések 2,7% Kötelezettségek -17,9% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 9, ,58-6, ,08 8, , , ,08 0, Az OTP Supra Alap év 10,05 5 év 8,13 3 év 2,17 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 172,83% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, ,60-6,35 1 év 8,42 Indulástól 1,66 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 101,49% Betétek 2,5% Befektetési jegyek 98,0% Fedezeti ügyletek eredménye -0,5% Követelések 3,2% Kötelezettségek -3,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 1, ,030 Év Hozam*** Indulástól. 0,86 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,95% Az OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD 1,020 Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,010 1,000 0, Betétek 2,7% Befektetési jegyek 100,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 46,5% Kötelezettségek -49,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP otp speciális alapok 15

16 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, , ,40 6, ,17-1, , , , ,97 1 év 9,44 5 év 6,16 3 év 4,81 Indulástól 6,05 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 41,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 13,7% Államkötvények 6,1% Egyéb kötvények 2,8% Befektetési jegyek 12,9% Részvények 23,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Követelések 5,9% Kötelezettségek -7,0% 3 év 5,10 Indulástól 3,88 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 16 Nettó összesített kockázati kitettség: 106,65% otp speciális alapok 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7, ,99 7, ,90-6, , , , ,53 1 év 10,52 5 év 4,90

17 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! 5,35-6,35 1 év 7,78 Indulástól 2,97 Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,00% Betétek 2,6% Befektetési jegyek 98,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% Követelések 16,2% Kötelezettségek -16,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 26,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,7% Államkötvények 2,3% Egyéb kötvények 3,2% Befektetési jegyek 36,1% Részvények 21,6% Származtatott ügyletek eredménye 0,1% Követelések 14,7% Kötelezettségek -8,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 18 otp speciális alapok 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, ,92 3, ,14 5, , , , , ,58 0, Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF FONDUL PROPRIETATEA SA -.85, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, MICRON TECHNOLOGY INC, DENTSPLY SIRONA INC, PUBLIC SERVICE ENTERPRISE GROU, MOLSON COORS BREWING CO, ANALOG DEVICES INC, TOLL BROTHERS INC, INTERPUBLIC GROUP OF COMPANIES év 4,48 10 év 4,51 3 év 2,57 Indulástól 4,72 5 év 5,80 Nettó összesített kockázati kitettség: 114,61% Összsúlyuk 15,47%

19 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00-1,43 2,02 1 év 3,03 Indulástól 1,50 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 101,04% Betétek 2,7% Befektetési jegyek 98,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% Követelések 1,1% Kötelezettségek -2,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP otp speciális alapok 19

20 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,040 1,020 1,000 0,980 0,960 1 év -3,98 Indulástól -3,89 0, Az OTP Sigma Alap Nettó összesített kockázati kitettség: 167,35% Betétek 33,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 66,0% Fedezeti ügyletek eredménye 1,2% Kötelezettségek -0,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D170301, D170316, D otp speciális alapok

21 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 75,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 7,9% Részvények 2,5% Fedezeti ügyletek eredménye -2,6% Követelések 23,8% Kötelezettségek -7,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 195,36% 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , ,05 23, ,01-16, , ,25 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat év 18,68 5 év 8,89 3 év 12,08 Indulástól 6, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 38, ,07 24, ,02-21, , ,24 1 év 19,74 5 év 7,57 3 év 12,36 Indulástól 6,64 otp speciális alapok 21

22 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 56,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,2% Egyéb kötvények 1,1% Befektetési jegyek 23,8% Részvények 13,3% Származtatott ügyletek eredménye -2,7% Követelések 20,3% Kötelezettségek -12,5% Nettó összesített kockázati kitettség: 304,36% 22 otp speciális alapok 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0, , ,40-35, ,17 22, , , , Az OTP G10 Alap A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 30, ,98-35, ,31 15,24 1 év 20,52 5 év 2,25 3 év -0,29 Indulástól 7,39 1 év 21,71 5 év 1,04 3 év -0,01 Indulástól 1 6, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 50,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 19,7% Államkötvények 12,6% Egyéb kötvények 8,7% Befektetési jegyek 3,5% Részvények 3,1% Származtatott ügyletek eredménye -1,1% Követelések 6,7% Kötelezettségek -3,3% 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , ,10-13, ,52 27, , , , Az OTP EMDA Alap év 35,40 5 év 11,29 3 év 14,85 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 192,59% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp speciális alapok 23

24 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 24 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 26,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,2% Államkötvények 4,3% Egyéb kötvények 3,6% Befektetési jegyek 16,5% Részvények 46,0% Fedezeti ügyletek eredménye 0,6% Követelések 0,2% Kötelezettségek -2,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 12,68 / 5, ,77 / 25,66 5,90 / -0, ,71 / -18,25-0,92 / 1, ,53 / 8, ,47 / -0, ,47 / 12, ,43 / 17, ,71 / 21, ,44 / -5, ,49 / 26, ,90 / 9, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 17,44 / 6,26 10 év 5,00 / 3,31 3 év 7,36 / 2,46 Indulástól 8,33 / 7,69 5 év 6,53 / 2, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 34,8% 22,5% 42,7% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény ERSTE BANK STAMM, PROTEK, GARANTI BANKASI, AUSTRIA TECHNOLOGIE, SBERBANK SPONSORED ADR Összsúlyuk 7,59% Nettó összesített kockázati kitettség: 105,91%

25 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,41 / 4, ,17 / 27,15 1,51 / -0, ,02 / -9,04 23,08 / 15, ,31 / 22, ,39 / -0, ,25 / 34,19 1 év 12,55 / 10,90 5 év 9,78 / 7,77 3 év 10,21 / 8,30 Indulástól 7,91 / 4,40 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat % RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 3,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,5% Befektetési jegyek 96,4% Kötelezettségek -1,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I 0,6 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 5, ,03 2, ,11 16, , , ,14 1 év 13,67 5 év 8,48 3 év 10,52 Indulástól 5,56 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,09% otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 3,1% Befektetési jegyek 97,1% Kötelezettségek -0,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,12% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,19 / 5, ,31 / 30,07 11,68 / 9, ,57 / -37,48 16,62 / 16, ,74 / 4, ,10 / 24, ,17 / 15, ,43 / 9, ,33 / 27, ,53 / 1, ,50 / 5, ,68 / 12, ,88 / 23,56 1 év 14,26 / 18,11 10 év 4,21 / 5,98 3 év 7,95 / 8,97 Indulástól 3,19 / 5,22 5 év 11,51 / 13,20 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1, ,04 12, ,57 9, , , , , ,15 1 év 15,39 10 év 2,26 3 év 8,26 Indulástól 1 3,26 5 év 10,

27 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , , ,26 14, ,88 23,30 1 év 13,69 5 év 15,22 3 év 9,84 Indulástól 13,57 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 15,0% Részvények 85,2% Kötelezettségek -0,3% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,10% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

28 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): Betétek 15,9% Államkötvények 2,1% Egyéb kötvények 3,9% Befektetési jegyek 52,8% Részvények 26,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Kötelezettségek -1,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS 28 otp részvényalapok 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 15,48 / 13, ,12 / -5,27-0,74 / -5, ,38 / 30,52 13,14 / 16, ,44 / 74, ,08 / -4, ,10 / -47, ,56 / 8,57 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, ,27-0, , , , , , ,27 1 év 34,25 / 30,43 5 év 7,92 / 5,74 3 év 11,51 / 9,85 Indulástól 3,79 / 5,90 1 év 35,58 5 év 6,64 3 év 11,82 Indulástól 1,42 Nettó összesített kockázati kitettség: 110,64%

29 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam C sorozat (e) 1, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 9,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,5% Államkötvények 3,5% Befektetési jegyek 3,0% Részvények 84,5% Követelések 1,9% Kötelezettségek -2,8% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 Hozamok / benchmark hozamok (%) 20,29 / 12,67 6,96 / -5,40 1 év 29,52 / 16,35 Indulástól 4,53 / -0,28 0, Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Nettó összesített kockázati kitettség: 100,48% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs ,10 7,57 1 év 30,80 Indulástól 4,19 otp részvényalapok 29