Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés január

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés január

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Supra Dollár Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2017 januárjában emelkedtek a hozamok a hazai állampapírpiacon. A hozamgörbe elején ez csak néhány bázispontot jelentett, de a közepén és a végén jelentősebb, bázispontos hozamemelkedést tapasztalhattunk. A hazai hozamemelkedés a decemberi erősödés korrekciója volt és szinkronban mozgott az euró zónabeli országok állampapírjainak hozamemelkedésével és a hozamgörbék meredekségének növekedésével. Az MNB nem változtatott az irányadó kamatokon a hónap során. A forint árfolyama stabil volt, a es sávban mozgott az euróval szemben. Amerikai és európai állampapírpiacok A január kedvező hangulatban telt a tengerentúlon, nagy várakozás övezte ugyanis az új amerikai elnök, Donald Trump beiktatását, aki az ígéreteinek megfelelően azonnal el is kezdte végrehajtani választási programját. Az amerikai államkötvényhozamok az év első hónapjában nem emelkedtek jelentősen, a 7, 10 és 30 éves lejáratokon volt megfigyelhető, csekély mértékű, 4-6 bázispontos emelkedés. A 10 éves hozam így 2,45% volt január végén. A piaci előrejelzések továbbra is két kamatemeléssel számolnak 2017-re és elég csekély jelenleg a valószínűsége, hogy az első emelésre május előtt sor kerülne. Ami az európai kötvénypiacokat illeti, az Európai Központi Bank (EKB) nem változtatott a monetáris kondíciókon a januári ülésén, illetve megerősítette a kötvényvásárlási program folytatását. Az eurós államkötvényhozamok emelkedtek a hónap folyamán, a német hozamgörbe hosszú vége például 20 bázisponttal csúszott feljebb, de emelkedtek az olasz, francia, spanyol, portugál és a görög kötvényhozamok is. Fejlett részvénypiacok A hónap legfontosabb eseménye kétség kívül Donald Trump hivatalba lépése volt január 20-án. Az új amerikai elnök nem vesztegette az idejét, az első héten felmondta a NAFTA kereskedelmi megállapodást és nyomás alá helyezte az összes kereskedelmi partnert, beleértve az európai kulcs szövetséges Németországot is, akik jelentős kereskedelmi többletet produkálnak az Egyesült Államokkal szemben. A Trump és teamje által gyakorolt tárgyalási stratégiával az a probléma, hogy nem nagyon hagy választási lehetőséget a másik tárgyalófél számára. Ez remekül megmutatkozott a mexikói határra tervezett fal építése kapcsán, ahol Trump elnök kijelentette, hogy annak költségét így vagy úgy, de Mexikónak kell állnia. Enrique Pena Nieto mexikói államfő a saját belpolitikai pozíciójának fenntartása érdekében nem tehetett mást, mint hogy lemondta a másnap esedékes washingtoni látogatását. A világtörténelemben számos példa van arra, hogy ez a stratégia csúszós lejtőre viszi a tárgyalófeleket, ahonnét nem lehet visszakerülni a jobb optimumba. A következő négy év ennek jegyében fog telni; a rövid távú politikai érdekek rendre felül fogják írni a hosszú távú közös gazdasági érdekeket, ami a potenciális világgazdasági növekedés csökkenéséhez fog vezetni. A politikai zaj mellet, vagy inkább attól függetlenül ugyanakkor a statisztikák a gazdaság élénkülését jelezték az Atlanti-óceán mindkét partján, ami magyarázza, hogy a főbb amerikai részvényindexek miért is mentek új történelmi csúcsokra a vizsgált időszakban. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Pozitív hangulatban indult az év a régiós részvénypiacokon, valamennyi index erősödni tudott januárban. A hazai börze indexe, a BUX 1,49%-os teljesítménnyel rukkolt elő, ami meghaladta a cseh piac növekedését (PX50: 1,18%), ugyanakkor elmaradt a tavalyi évben alulteljesítő, de az idei januárban nagy lendületet vevő lengyel piactól (WIG20: 5,59%). Mindezek hatására a teljes régiót leíró CETOP20 Index is erősödéssel indította az évet (CETOP20: 4,42%). Globális feltörekvő részvénypiacok Jól kezdték a 2017-es évet a feltörekvő piaci részvények. Az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva mintegy 5,5%-ot tudott erősödni. Mivel azonban az időszak során a hazai fizetőeszköz felértékelődött az amerikai dollárral szemben, forintban számítva ez csak 3,5%-os emelkedést jelentett. A hónap során a legjobban a brazil piac teljesített, de a koreai és a kínai piac is emelkedni tudott. Ezzel szemben a tavaly sokat emelkedő orosz piac kissé alulteljesítő volt, csakúgy mint az indonéz részvények. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Így az OTP Dollár Pénzpiaci és az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap a negatív euró kamatoknak, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap pedig a hazai állampapírok hozamemelkedésének köszönhetően enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el. Kötvényalapok A januári hozamemelkedés nem kedvezett kötvényalapjaink teljesítményének. Mind a hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima, mind a rövidebb lejárati szerkezettel rendelkező OTP Optima Alapok árfolyamcsökkenéssel búcsúztatták a januárt. Ezzel szemben a devizás kamatozó eszközöket tartó OTP EMEA Alapunk befektetői pozitív havi teljesítmények örülhettek. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap folytatni tudta a tavalyi jó teljesítményét és januárban is felértékelődött az árfolyama. A kedvező havi teljesítmény elsősorban a román, osztrák és orosz részvényeknek volt köszönhető. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád valamennyi tagjai pozitív havi teljesítményt nyújtott a mögöttes alapok kedvező teljesítményének köszönhetően. Részvényalapok Januárban a részvénypiaci folyamatok nyertesei a feltörekvő piacok lettek, így alapjaink közül is az OTP Planéta Alap nyújtotta a legmagasabb havi teljesítményt. Ezen felül jól teljesített a hazai és régiós papírokat tartó OTP Quality, valamint a földrajzi megkötés nélkül egyedi részvényekbe fektető OTP Fundman Alap is. Az egyedüli alulteljesítő részvényalap januárban az iparág specifikus OTP Klímaváltozás Alap volt. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap januárban is folytatni tudta a lassú emelkedését, elsősorban a román, osztrák és orosz részvény befektetéseinknek köszönhetően. A portfolió továbbra is diverzifikált stratégiára épül. A januári piaci környezetben az OTP Trend Alap modelljei a részvénykockázat további vállalását javasolták, így 2017 februárjának is 100%-os részvénykitettséggel vágtunk neki. A forint hónap folyamán tapasztalt gyengülése is pozitívan hatott az alap árfolyamára, köszönhetően az általunk tartott külföldi részvények átértékelődésének. Az OTP Abszolút Hozam Alapban alkalmazott valamennyi stratégiáink pozitív hozamot tudott felmutatni. Valamennyi alapunk közül az OTP G10 Euró Alap nyújtotta a legmagasabb havi teljesítményt januárban, elsősorban a nemesfémek árának emelkedésének köszönhetően. Ezen felül az alap devizakitettsége jelentősen emelkedett január hónapban, az arany áremelkedésére felvett pozíción kívül a dollár, a török líra és a mexikói peso az árfolyam alakulását leginkább meghatározó pozíció. Szintén jelentős emelkedést produkált az OTP EMDA Alap is januárban, amely szintén az arany árfolyam emelkedésére vett fel pozíciókat. Minimálisan csökkent az OTP Supra Alap árfolyama az elmúlt hónapban, amely főként a forint erősödése és a MOL részvény árfolyamcsökkenése miatt történt. A portfolió összetételén nem változtattunk érdemben a hónap során. Ami az árupiaci eszközökbe fektető OTP Föld Kincsei Alapot illeti, januárban lezártuk a búza és kukorica vételeinket, az arany és ezüst piacán pedig az árfolyam csökkenésére vettünk fel pozíciókat. Utóbbiak bár csökkentették az alap teljesítményét, mégis az árupiaci indexeket meghaladó, kismértékű pozitív hozammal zártuk az időszakot. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0, ,10 / 5,54 0,24 / 1, ,51 / 9,24 0,88 / 2, ,56 / 8, ,04 / 4, ,61 / 7, ,55 / 7, ,36 / 6, ,68 / 5,73 Nem évesített 1 hó 0,01 / 0,01 1 év 0,09 / 0,78 3 hó 0,01 / 0,10 3 év 0,37 / 1,43 6 hó 0,02 / 0,25 5 év 1,84 / 3,17 10 év 3,93 / 5,30 Indulástól 4,21 / 5,61 Referenciaindex (benchmark): 1,7 Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap ,6 1,5 100% ZMAX 1,4 Betétek 94,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,2% Államkötvények 0,4% Követelések 5,0% Kötelezettségek -0,5% 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,31% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,03 1,02 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,23 / 1,01 1,43 / 2,88 0,35 / 1,37 Nem évesített Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap hó -0,04 / 0,00 1 év 0,18 / 0,98 3 hó 0,00 / 0,19 3 év 0,62 / 1,70 6 hó -0,02 / 0,38 Indulástól 0,82 / 1,91 Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 19,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 75,5% Államkötvények 4,9% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,3% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,21% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D170316, D170405, D170719, D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,28 / -0, ,09 / 1,59 0,10 / 0, ,35 / 4, ,70 / 0, ,55 / 4, ,45 / 0, ,98 / 2, ,44 / 1, ,07 / 2, ,22 / 1, ,43 / 2, ,42 / 0, ,62 / 2,95 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,03 / -0,08 1 év -0,31 / -0,30 3 hó -0,10 / -0,15 3 év 0,14 / 0,02 6 hó -0,19 / -0,21 5 év 1,02 / 0,41 10 év 2,44 / 1,47 Indulástól 2,41 / 2,00 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Betétek 100,2% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,15% otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0, ,53 / 0,49 0,46 / 0, ,39 / 3,34 0,67 / 0, ,84 / 5, ,62 / 0, ,08 / 4, ,11 / 0, ,94 / 2, ,21 / 0, ,04 / 1, ,82 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,06 / 0,10 1 év 0,48 / 0,62 3 hó 0,17 / 0,14 3 év 0,53 / 0,32 6 hó 0,27 / 0,27 5 év 1,23 / 0,26 10 év 1,76 / 1,08 Indulástól 1,93 / 1,62 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,013 0,0125 Betétek 100,2% Kötelezettségek -0,2% 0,012 0,0115 0,011 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,20% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,59 / 2, ,04 / 11,35 1,14 / 1, ,12 / 7,62 3,48 / 4, ,37 / 7, ,13 / 6, ,16 / 6, ,04 / 10, ,42 / 8, ,49 / 4, ,21 / 12, ,52 / 5, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó -0,26 / 0,22 1 év 1,28 / 1,64 6 hó -0,06 / 0,56 3 év 1,73 / 2,86 5 év 4,47 / 4,78 10 év 5,95 / 6,13 Indulástól 9,24 / 9,67 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 43,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Államkötvények 38,5% Jelzáloglevelek 1,4% Egyéb kötvények 14,4% Befektetési jegyek 0,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 5,6% Kötelezettségek -4,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 22,5% 40,0% 37,5% Nettó összesített kockázati kitettség: 104,67%

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,80 / 6, ,20 /14,14 2,90 / 4, ,09 / 2,59 9,03 / 12, ,60 / 6, ,13 / 10, ,02 / 6, ,22 / 21, ,67 / 8, ,81 / 1, ,64 / 14, ,07 / 6, ,29 / -0,31 Az OTP Maxima Alap év 3,55 / 4,24 10 év 8,52 / 8,50 3 év 5,54 / 8,03 Indulástól 8,25 / 8,49 5 év 8,94 / 10,12 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 0,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,7% Államkötvények 75,9% Jelzáloglevelek 7,3% Egyéb kötvények 19,6% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Kötelezettségek -3,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A190624A08 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 8,9% 26,4% 64,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 107,24% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 Hozamok / benchmark hozamok (%) 6,13 / 3, ,04 / 6,80 3,56 / 2, ,98 / 7,49 4,04 / 6,80 Az OTP EMEA Alap év 7,92 / 3,77 5 év 7,85 / 5,43 3 év 4,29 / 4,39 Indulástól 8,47 / 5,47 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 22,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 44,2% Államkötvények 32,2% Egyéb kötvények 14,1% Befektetési jegyek 7,2% Fedezeti ügyletek eredménye -1,0% Kötelezettségek -19,5% 1,0 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D170301, D171220, A170224B Nettó összesített kockázati kitettség: 128,84% 12 otp kötvényalapok

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 3,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,0% Államkötvények 58,1% Jelzáloglevelek 0,5% Egyéb kötvények 33,5% Befektetési jegyek 0,9% Részvények 28,4% Származtatott ügyletek eredménye -0,2% Követelések 0,7% Kötelezettségek -26,0% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 9, ,58-6, ,08 8, , , ,08 0, Az OTP Supra Alap év 10,48 5 év 8,67 3 év 2,17 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 213,23% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, ,60-6,35 1 év 8,74 Indulástól 1,77 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 99,47% Betétek 2,1% Befektetési jegyek 97,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,6% Követelések 8,1% Kötelezettségek -8,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Hozam*** Indulástól. 0,88 Nettó összesített kockázati kitettség: 128,56% Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 4,3% Befektetési jegyek 121,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 65,5% Kötelezettségek -91,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP otp speciális alapok 15

16 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, , ,40 6, ,17-1, , , , ,97 1 év 10,39 5 év 6,67 3 év 4,34 Indulástól 6,08 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 43,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 16,4% Államkötvények 9,5% Egyéb kötvények 3,5% Befektetési jegyek 15,0% Részvények 26,0% Fedezeti ügyletek eredménye 0,6% Követelések 0,3% Kötelezettségek -14,4% 3 év 4,36 Indulástól 3,78 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 16 Nettó összesített kockázati kitettség: 112,62% otp speciális alapok 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7, ,99 7, ,90-6, , , , ,53 1 év 10,90 5 év 5,46

17 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! 5,35-6,35 1 év 8,58 Indulástól 3,01 Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,47% Betétek 2,5% Befektetési jegyek 97,0% Fedezeti ügyletek eredménye 0,6% Követelések 9,1% Kötelezettségek -9,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 24,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,2% Államkötvények 2,4% Egyéb kötvények 9,0% Befektetési jegyek 43,5% Részvények 21,4% Származtatott ügyletek eredménye -0,4% Követelések 12,9% Kötelezettségek -17,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PROSHARES SHORT S&P otp speciális alapok 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, ,92 3, ,14 5, , , , , ,58 0, Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF FONDUL PROPRIETATEA SA -.85, SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, MICRON TECHNOLOGY INC, PAYPAL, MEREDITH CORP, L3 TECHNOLOGIES INC, CORNING INC, PROC&GAMB, COMCAST év 4,43 10 év 4,49 3 év 2,87 Indulástól 4,76 5 év 5,65 Nettó összesített kockázati kitettség: 117,46% Összsúlyuk 15,34%

19 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00-1,43 2,02 1 év 2,86 Indulástól 1,59 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 99,51% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 97,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,7% Követelések 4,3% Kötelezettségek -4,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP otp speciális alapok 19

20 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 0, ,020 1,010 1,000 Év Hozam*** Indulástól. -3,51 Az OTP Sigma Alap Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 0,990 0,980 0,970 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 145,13% Betétek 60,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 70,7% Részvények 3,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Követelések 1,6% Kötelezettségek -36,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D170301, D170316, D otp speciális alapok

21 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 82,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 6,0% Államkötvények 6,2% Részvények 2,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,9% Követelések 10,2% Kötelezettségek -5,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 196,16% 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , ,05 23, ,01-16, , ,25 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat év 22,24 5 év 9,30 3 év 10,94 Indulástól 7, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 38, ,07 24, ,02-21, , ,24 1 év 22,69 5 év 8,04 3 év 10,93 Indulástól 6,84 otp speciális alapok 21

22 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 31,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,2% Államkötvények 4,8% Egyéb kötvények 1,2% Befektetési jegyek 52,7% Részvények 11,8% Származtatott ügyletek eredménye -0,2% Követelések 0,1% Kötelezettségek -2,0% Nettó összesített kockázati kitettség: 241,24% 22 otp speciális alapok 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 29, ,40-35, ,17 22, , , ,05 0, Az OTP G10 Alap A sorozat év 35,19 5 év 2,89 3 év -1,15 Indulástól 7, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 30, ,98-35, ,31 15,24 1 év 35,81 5 év 1,72 3 év -1,14 Indulástól 1 7, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: SPDR GOLD TRUST, CENTRAL FUND CANADA LTD-A

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 36,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 17,3% Államkötvények 22,4% Egyéb kötvények 9,6% Befektetési jegyek 9,6% Részvények 3,9% Származtatott ügyletek eredménye 0,5% Követelések 5,3% Kötelezettségek -4,8% 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , ,10-13, ,52 27, , , , Az OTP EMDA Alap év 43,25 5 év 10,93 3 év 11,81 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 279,34% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp speciális alapok 23

24 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 24 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 15,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,8% Államkötvények 6,2% Egyéb kötvények 4,2% Befektetési jegyek 18,5% Részvények 51,7% Fedezeti ügyletek eredménye 0,9% Követelések 0,2% Kötelezettségek -2,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 12,68 / 5, ,77 / 25,66 5,90 / -0, ,71 / -18,25-0,92 / 1, ,53 / 8, ,47 / -0, ,47 / 12, ,43 / 17, ,71 / 21, ,44 / -5, ,49 / 26, ,90 / 9, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 17,90 / 6,30 10 év 4,76 / 3,11 3 év 6,84 / 2,55 Indulástól 8,33 / 7,69 5 év 6,89 / 2, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 41,0% 0,0% 59,0% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény ERSTE BANK STAMM, M VIDEO, PROTEK, SBERBANK SPONSORED ADR, AUSTRIA TECHNOLOGIE Összsúlyuk 8,80% Nettó összesített kockázati kitettség: 109,89%

25 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,41 / 4, ,17 / 27,15 1,51 / -0, ,02 / -9,04 23,08 / 15, ,31 / 22, ,39 / -0, ,25 / 34,19 1 év 14,16 / 10,66 5 év 10,08 / 8,32 3 év 9,17 / 6,54 Indulástól 7,63 / 4,12 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat % RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 3,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,8% Államkötvények 0,8% Befektetési jegyek 92,1% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I Nettó összesített kockázati kitettség: 100,17% 0,6 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 5, ,03 2, ,11 16, , , ,14 1 év 14,68 5 év 8,83 3 év 9,18 Indulástól 5,15 otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ, PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH 26 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 4,0% Befektetési jegyek 96,2% Kötelezettségek -0,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,18% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,19 / 5, ,31 / 30,07 11,68 / 9, ,57 / -37,48 16,62 / 16, ,74 / 4, ,10 / 24, ,17 / 15, ,43 / 9, ,33 / 27, ,53 / 1, ,50 / 5, ,68 / 12, ,88 / 23,56 1 év 9,65 / 12,96 10 év 3,83 / 5,48 3 év 8,71 / 9,63 Indulástól 3,10 / 5,13 5 év 11,71 / 13,26 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1, ,04 12, ,57 9, , , , , ,15 1 év 10,15 10 év 1,91 3 év 8,73 Indulástól 1 3,02 5 év 10,

27 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , , ,26 14, ,88 23,30 1 év 10,97 5 év 14,88 3 év 11,62 Indulástól 13,50 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 10,0% Részvények 91,3% Kötelezettségek -1,3% Nettó összesített kockázati kitettség: 101,34% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

28 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): Betétek 7,8% Államkötvények 2,5% Egyéb kötvények 4,4% Befektetési jegyek 56,4% Részvények 28,2% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 0,8% Kötelezettségek -1,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS 28 otp részvényalapok 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 15,48 / 13, ,12 / -5,27-0,74 / -5, ,38 / 30,52 13,14 / 16, ,44 / 74, ,08 / -4, ,10 / -47, ,56 / 8,57 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, ,27-0, , , , , , ,27 1 év 30,80 / 25,73 5 év 8,19 / 5,64 3 év 11,37 / 9,35 Indulástól 3,62 / 5,63 1 év 31,39 5 év 6,96 3 év 11,39 Indulástól 1,12 Nettó összesített kockázati kitettség: 111,81%