Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés augusztus

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés augusztus

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Omega Alapok Alapja OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2016 augusztusában alig mozdultak a hozamok a hazai állampapírpiacon. A nyár végi uborkaszezont alacsony befektetői érdeklődés és minimális forgalom jellemezte. Az egész görbén alig néhány bázisponttal változtak a hozamok, a volatilitás is minimális volt, egyedül a görbe hosszú végén volt némi hozamemelkedés, 5-10 bázispont közötti mértékben. A Jegybank nem változtatott az irányadó kamaton, a piac a monetáris eszköztár változásainak részleteire vár, ami szeptemberoktóberben jöhet. A forint árfolyama között mozgott az euróval szemben, némileg erősödve a hónap során. Amerikai és európai állampapírpiacok Augusztusban a tengerentúlon a legfontosabb esemény a hónap vége felé megtartott Jackson Hole-i amerikai jegybankári konferencia volt. A monetáris döntéshozók nyilatkozatai alapján a befektetők növekvő esélyt láttak arra, hogy akár már szeptemberben újra kamatot emelhet az Amerikai Jegybank (FED), illetve arra is, hogy idén akár 2 kamatemelés is lehetséges. A másik konklúzió pedig az volt, hogy az egyensúlyi kamatszint alacsonyabb lehet az eddig feltételezettnél, és a kamatemelési ciklus is ennélfogva laposabb lesz. Az USA állampapírok hozamgörbéje kissé laposabbá vált, elsősorban annak köszönhetően, hogy nagyobb mértékben emelkedtek a rövidebb lejáratú hozamok. A 10 éves papírok mindössze 5 bázisponttal emelkedtek, és 1,58%-os hozamon zárták a nyarat, a éves papírok esetében az emelkedés a 10 bázispontot is meghaladta. Globális feltörekvő részvénypiacok Az augusztusi hónap a szokásosnál unalmasabb volt befektetői szemmel azonban ez nagyon jó hír, hiszen a részvényárfolyamok kis mértékben, de emelkedni tudtak. Az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva 2,5%-ot tudott emelkedni. A forint némi erősödése miatt a hazai devizában kalkuláló befektetők számára ez 2%-os felértékelődést jelentett. A piacok teljesítménye között nem volt jelentős eltérés, mindössze a kínai piac lógott ki a 7% fölötti felértékelődésével, míg a leggyengébben a belpolitikai válsággal sújtott dél-afrikai tőzsde teljesített. Fejlett részvénypiacok A fejlett részvénypiacokon a hónap során az árfolyamok oldalazását figyelhettük meg. A Brexit-traumát követő jegybanki lazítási ígéretek júliusban már kifejtették pozitív hatásukat, erről az oldalról újabb impulzust nem kapott a piac. Az Amerikai Jegybank (FED) elnöke a jegybankárok szokásos éves Jackson Hole-i konferenciáján igyekezett olyan beszédet tartani, amiben nem kötelezi el magát semmilyen irányba sem. Az augusztus első felében nyilvánosságra hozott vállalati gyorsjelentések a várakozásoknak megfelelően alakultak. Jelentős pozitív meglepetésről egy-két kivétellel ugyanakkor itt sem beszélhettünk. Leginkább a német részvények érdemelték ki a figyelmet, ahol is a stabilizálódó kínai autó-eladási statisztikák hatására a befektetők újra megtalálták a folyamat fő haszonélvezőinek számító német autógyártókat. Az augusztus az európai piacokon rendkívül nyugalmasan telt, a piacokon inkább oldalazó mozgás volt megfigyelhető. A német állampapírok hozamgörbéje kissé meredekebbé vált, a rövid lejáratokon csökkentek a hozamok mintegy 10 bázisponttal, míg a hosszabb lejáratokon emelkedtek mintegy 5-10 bázisponttal. A 10 éves benchmark papírok hozama, alig változott mindössze 4 bázisponttal emelkedett és továbbra is a negatív tartományban van a -0,06%-nyi hozamával. Hasonlóan kismértékű elmozdulások jellemezték az olasz, illetve a spanyol hozamokat is, míg a portugál hozamok kis mértékben emelkedtek. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Nagyobb mozgások nélkül zárult a nyár a közép-kelet európai részvénypiacokon. A hazai tőzsde indexe 1,23%-ot emelkedett augusztusban, míg a lengyel piac 1,92%-kal tudott erősödni. Ezzel szemben a cseh részvényindex saját devizában kalkulálva 2,56%-kal gyengült. Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP20 Index 0,86%-os teljesítménnyel búcsúztatta az idei nyarat. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Így az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. A negatív euró kamatoknak köszönhetően ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el. Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap nulla közeli negatív teljesítménnyel búcsúztatta a nyarat. Kötvényalapok A hazai kötvénypiac augusztusi teljesítménye kedvezően hatott a kötvényalapok teljesítményére. Mind a hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima, mind a rövidebb lejárati szerkezettel bíró OTP Optima Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Mindeközben a devizás lejáratokat tartó OTP EMEA Alap szintén növelni tudta az árfolyamát. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap augusztusban a viszonylag nyugodt piaci körülmények között eredményes hónapot zárt és növelni tudta az árfolyamát. Kedvezően hatott a teljesítményre a historikusan magasnak számító, jellemzően 55% fölötti részvénypozíció, valamint több egyedi részvénybefektetésünk esetében is kedvező gyorsjelentések láttak napvilágot. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai mind kedvező hónapot zártak augusztusban. Részvényalapok Augusztusban a részvényalapok többsége kedvező teljesítményt nyújtott, egyedül a fémek árcsökkenése és a dél-afrikai belpolitikai események által sújtott OTP Afrika Alap, illetve az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja nem tudta az árfolyamát növelni. A legkedvezőbb havi teljesítményt az OTP Orosz, az OTP Fundman és a korábban alulteljesítő OTP Török Alapok nyújtották. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap sikeres hónapot tudhat maga mögött, a kockázatokat továbbra is alacsonyan tartva az árfolyama új csúcsot ért el augusztusban. Az alap teljesítményére pozitívan hatott a Raiffeisen alárendelt kötvényeink felértékelődése, valamint több egyedi papírunk kedvező gyorsjelentése, és az azt követő jó teljesítménye. Az OTP Abszolút Hozam Alapban kiválóan teljesített a volatilitáshoz kapcsolt ETF-ekben beszállási lehetőséget kereső, rövidebb távú trendeket meglovagoló stratégiánk. Összességében a kvant stratégiák pozitív hozamot produkáltak a hónap során. Az OTP EMDA Alap árfolyama enyhén emelkedett augusztusban. A 100 éves Petrobras kötvény pozíció nagy részén profitot realizáltunk, Halkbank részvényeinket nyereséggel újra eladtuk. A dollár számottevő erősödése mellett továbbra is a hosszú hozamok emelkedését várjuk. Az OTP G10 Euró Alap árfolyama enyhén csökkent augusztusban, ami leginkább a búza jegyzések esésének volt köszönhető. A dollár számottevő erősödése mellett továbbra is részvénypiaci korrekciót és a hosszú hozamok globális emelkedését várjuk. Az OTP Supra Alap árfolyama emelkedett augusztusban, jól teljesítettek a részvényeink (PEKAO, Micron, OTP, Vestas) miközben a dollár erősödése a japán jennel és az ausztrál dollárral szemben szintén pozitívan járult hozzá a teljesítményhez. Augusztusban csak az energiaszektor mentette meg az árupiacokat a nagyobb mértékű eséstől, ugyanis a júliusi 10 dolláros csökkenés után augusztusban (a mélyponttól a csúcsig) csaknem 10 dolláros emelkedést produkált az olaj árfolyama. Ami az OTP Föld Kincsei Alapot illeti, stratégiánk minimális csökkentést eredményezett az alap árfolyamában, de az árupiaci indexek teljesítményét ismét felülteljesítettük a hónapban. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,24 / 1, ,10 / 5,54 0,88 / 2, ,51 / 9, ,04 / 4, ,56 / 8, ,55 / 7, ,61 / 7, ,68 / 5, ,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap hó 0,01 / 0,03 1 év 0,14 / 0,82 3 hó 0,02 / 0,26 3 év 0,63 / 1,86 6 hó 0,06 / 0,50 5 év 2,26 / 3,63 10 év 4,20 / 5,61 Indulástól 4,36 / 5,80 1,5 100% ZMAX 1,4 1,3 Betétek 92,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Követelések 8,1% Kötelezettségek -0,4% 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 50,90% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,35 / 1,37 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó -0,02 / 0,05 1 év 0,18 / 0,89 3 hó 0,10 / 0,34 Indulástól 0,94 / 2,07 6 hó 0,17 / 0,57 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 15,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 87,8% Államkötvények 3,6% Követelések 14,8% Kötelezettségek -21,4% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 84,78% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D161228, D170316, D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0, ,35 / 4, ,70 / 0, ,55 / 4, ,45 / 0, ,98 / 2, ,44 / 1, ,07 / 2, ,22 / 1, ,43 / 2, ,42 / 0, ,62 / 2, ,09 / 1,59 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,03 / -0,01 1 év -0,10 / -0,12 3 hó -0,10 / -0,07 3 év 0,32 / 0,18 6 hó -0,15 / -0,11 5 év 1,33 / 0,64 10 év 2,59 / 1,61 Indulástól 2,49 / 2,07 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Betétek 99,9% Államkötvények 0,1% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 00,12% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0, ,39 / 3,34 0,67 / 0, ,84 / 5, ,62 / 0, ,08 / 4, ,11 / 0, ,94 / 2, ,21 / 0, ,04 / 1, ,82 / 0, ,15 / 1, ,53 / 0,49 Nem évesített 1 hó 0,03 / 0,03 1 év 0,47 / 0,49 3 hó 0,08 / 0,18 3 év 0,58 / 0,25 6 hó 0,19 / 0,32 5 év 1,41 / 0,22 10 év 1,94 / 1,25 Indulástól 1,96 / 1,65 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) , % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,0125 Betétek 99,5% Követelések 0,6% Kötelezettségek -0,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 43,65% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,14 / 1, ,12 / 7,62 3,48 / 4, ,37 / 7, ,13 / 6, ,16 / 6, ,04 / 10, ,42 / 8, ,49 / 4, ,21 / 12, ,52 / 5, ,67 / 5, ,04 / 11,35 Nem évesített 3 hó 0,89 / 0,80 1 év 2,14 / 1,81 6 hó 1,31 / 0,96 3 év 2,74 / 3,46 5 év 4,69 / 4,90 10 év 6,28 / 6,44 Indulástól 9,45 / 9,85 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 44,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,6% Államkötvények 38,1% Jelzáloglevelek 1,1% Egyéb kötvények 14,5% Befektetési jegyek 0,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 1,3% Kötelezettségek -1,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 30,3% 30,7% 39,0% Nettó összesített kockázati kitettség: 99,81% 03.08

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,90 / 4, ,09 / 2,59 9,03 / 12, ,60 / 6, ,13 / 10, ,02 / 6, ,22 / 21, ,67 / 8, ,81 / 1, ,64 / 14, ,07 / 6, ,29 / -0, ,20 /14,14 Az OTP Maxima Alap év 7,09 / 6,76 10 év 9,07 / 8,93 3 év 7,49 / 9,43 Indulástól 8,54 / 8,68 5 év 8,73 / 9,22 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 15,1% Államkötvények 55,7% Jelzáloglevelek 7,3% Egyéb kötvények 21,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 0,4% Kötelezettségek -0,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A231124A07, A220624A11 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 7,2% 20,6% 72,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 105,06% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,56 / 2,60 4,04 / 6,80 4,04 / 6, ,98 / 7,49 1 év 5,85 / 5,03 Indulástól 9,02 / 5,93 3 év 4,36 / 5,39 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap % ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 86,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,5% Egyéb kötvények 4,8% Befektetési jegyek 7,7% Fedezeti ügyletek eredménye -1,6% Követelések 4,6% Kötelezettségek -3,9% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 43,93% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 12 otp kötvényalapok

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 2,2% Államkötvények 59,7% Jelzáloglevelek 0,5% Egyéb kötvények 29,3% Befektetési jegyek 0,9% Részvények 23,8% Származtatott ügyletek eredménye -0,1% Követelések 1,7% Kötelezettségek -18,0% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2-6, ,08 8, , , , ,58 0, Az OTP Supra Alap év 9,78 5 év 12,91 3 év 2,80 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 195,29% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS, PEMÁK 2016/Y otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Év Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nem évesített -6,35 1 év 8,06 Indulástól 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 189,07% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 98,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 7,3% Kötelezettségek -7,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 44,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,8% Államkötvények 5,3% Egyéb kötvények 5,6% Befektetési jegyek 16,0% Részvények 30,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,8% Követelések 5,0% Kötelezettségek -8,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 113,40% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 6, ,40-1, , , , , ,28 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 8,55 5 év 5,68 3 év 5,31 Indulástól 6,11 otp speciális alapok A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7, ,99-6, , , , , ,24 1 év 10,15 5 év 2,90 3 év 4,24 Indulástól 3,74 15

16 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített 5,23 1 év 6,94 Indulástól 2,79 Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (áílampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 187,67% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 98,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 7,7% Kötelezettségek -7,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

17 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 25,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Államkötvények 2,6% Egyéb kötvények 2,9% Befektetési jegyek 34,7% Részvények 19,4% Származtatott ügyletek eredménye -0,4% Követelések 20,6% Kötelezettségek -5,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 3, ,14 5, , , , , , ,92 0, Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év -0,34 10 év 4,88 3 év 5,21 Indulástól 4,89 5 év 6,76 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, ERSTE BANK STAMM, FANUC CORP, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, MAGYAR TELEKOM, ATRIUM, WIZZ AIR HOLDINGS PLC, DICK'S SPORTING GOODS INC, DEERE & CO, TIFFANY & CO Nettó összesített kockázati kitettség: 180,19% Összsúlyuk 11,05% otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0, Év Nem évesített 2,02 1 év -1,58 Indulástól 1,82 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 192,92% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 98,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 3,6% Kötelezettségek -3,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

19 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,020 1,015 1,010 1,005 1,000 0,995 0,990 0,985 0,980 0,975 0,970 0,965 0, Év Nem évesített Indulástól -2, Az OTP Sigma Alap Nettó összesített kockázati kitettség: 167,88% Betétek 53,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 17,3% Fedezeti ügyletek eredménye 2,1% Követelések 28,3% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp speciális alapok 19

20 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 85,4% Befektetési jegyek 7,9% Részvények 0,6% Fedezeti ügyletek eredménye -2,9% Követelések 12,8% Kötelezettségek -3,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 23, ,05-16, , , ,10 0, Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 24, ,07-21, , , ,74 1 év 42,24 5 év 7,06 3 év 8,89 Indulástól 6,48 1 év 44,24 5 év 4,24 3 év 7,76 Indulástól 6,02 Nettó összesített kockázati kitettség: 159,65% 20 otp speciális alapok

21 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 37,1% Egyéb kötvények 1,6% Befektetési jegyek 61,0% Részvények 6,8% Származtatott ügyletek eredménye -3,1% Követelések 2,6% Kötelezettségek -6,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: SPDR GOLD TRUST, PROSHARES ULTRASHORT 20 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0, , ,17 22, , , , , Az OTP G10 Alap A sorozat év -4,23 5 év 7,11 3 év -5,72 Indulástól 6, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -35, ,98 15, ,31 1 év -2,82 5 év 4,30 3 év -6,68 Indulástól 1 5, Nettó összesített kockázati kitettség: 390,34% otp speciális alapok 21

22 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 72,9% Egyéb kötvények 4,0% Befektetési jegyek 0,7% Részvények 8,8% Származtatott ügyletek eredménye -3,9% Követelések 26,8% Kötelezettségek -9,3% 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , ,52 27, , , , , Az OTP EMDA Alap év 18,96 5 év 18,71 3 év 7,08 Indulástól 16, Nettó összesített kockázati kitettség: 300,34% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 22 otp speciális alapok

23 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 19,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,6% Államkötvények 1,9% Egyéb kötvények 5,8% Befektetési jegyek 16,8% Részvények 55,6% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 0,4% Kötelezettségek -3,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 122,31% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,90 / -0, ,71 / -18,25-0,92 / 1, ,53 / 8, ,47 / -0, ,47 / 12, ,43 / 17, ,71 / 21, ,44 / -5, ,49 / 26, ,90 / 9, ,20 / 9, ,77 / 25,66 0, AZ OTP Paletta Alap év 9,81 / 1,31 10 év 4,71 / 3,45 3 év 5,75 / 1,53 Indulástól 8,17 / 7,70 5 év 5,24 / 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 31,7% 0,0% 68,3% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, HALK BANKASI, ERSTE BANK STAMM, AUSTRIA TECHNOLOGIE, GARANTI BANKASI Összsúlyuk 10,23% otp vegyes alapok 23

24 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,51 / -0, ,02 / -9,04 23,08 / 15, ,31 / 22, ,39 / -0, ,25 / 34, ,17 / 27,15 1 év 10,80 / 8,93 5 év 13,92 / 11,09 3 év 9,82 / 6,66 Indulástól 8,25 / 4,42 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat otp részvényalapok 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 0,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Befektetési jegyek 99,6% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I 0,6 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2, ,11 16, , , , ,03 1 év 12,44 5 év 10,93 3 év 8,70 Indulástól 5,67 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00%

25 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , , ,26 23, ,88 1 év -3,29 Indulástól 12,25 3 év 14,57 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 7,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,2% Részvények 92,6% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 otp részvényalapok 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 5,5% Befektetési jegyek 94,7% Kötelezettségek -0,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 11,68 / 9, ,57 / -37,48 16,62 / 16, ,74 / 4, ,10 / 24, ,17 / 15, ,43 / 9, ,33 / 27, ,53 / 1, ,50 / 5, ,68 / 12, ,88 / 23, ,31 / 30,07 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat év 0,03 / 0,58 10 év 3,59 / 5,17 3 év 10,38 / 11,31 Indulástól 2,84 / 4,79 5 év 14,42 / 15,01 1 év 1,50 10 év 2,35 3 év 9,26 Indulástól 1 2,62 5 év 11, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 12, ,57 9, , , , , , ,04

27 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 8,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,4% Egyéb kötvények 4,4% Befektetési jegyek 58,3% Részvények 29,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,74 / -5, ,12 / -5,27 13,14 / 16, ,38 / 30, ,08 / -4, ,44 / 74, ,56 / 8, ,10 / -47,10 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -0, , , , , , , ,00 1 év 15,99 / 10,35 5 év 9,37 / 7,59 3 év 10,90 / 7,97 Indulástól 2,96 / 5,16 1 év 17,70 5 év 6,50 3 év 9,78 Indulástól 0,40 Nettó összesített kockázati kitettség: 121,08% otp részvényalapok 27

28 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam C sorozat (e) 1, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 9,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,9% Befektetési jegyek 3,6% Részvények 87,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 3,5% Kötelezettségek -4,9% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített 6,96 / -5,40 1 év 17,65 / 1,13 Indulástól 1,08 / -4,33 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Év Nem évesített 7,57 1 év 19,38 Indulástól 0,35 Nettó összesített kockázati kitettség: 130,30% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 28 otp részvényalapok