Alapfigyelő január. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Átírás

1 Alapfigyelő január OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

2 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alapok OTP Dupla Fix Plusz Alapok OTP Fejlett Piaci Trend Fix Alapok OTP Feltörekvő Piaci Trend Fix Alapok OTP Jubileum Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk otp értékpapíralapok 3

3 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2015 januárjában jelentősen csökkentek a hozamok a hazai állampapírpiacon. Az éven túli papírok hozama bázisponttal esett, ami elsősorban az Európai Központi Bank újabb mennyiségi lazítási programjának (QE) köszönhető, miszerint havonta 60 milliárd eurónyi eszközt fog vásárolni az ECB, köztük állampapírokat is, amelyet január 22-én jelentettek be. A piac felfokozott optimizmussal várta a döntés, ami feljebb repítette az eszközárakat, köztük a hazai államkötvényekét is. A forint a hónap során 315-ről 310 közelébe erősödött az euróval szemben, bár a január 15-i svájci jegybanki intézkedést követően átmenetileg gyengült a hazai valuta árfolyama. Az MNB Monetáris Tanácsa nem változtatott az irányadó kamatokon a hónap során. Amerikai és európai állampapírpiacok Az újév első hónapjában sem tört meg a korábbi hónapok trendje, ami az amerikai állampapír hozamok esését illeti, sőt mondhatjuk, hogy még fel is gyorsult. A hozamgörbe 5 és 30 éves táv között egységesen párhuzamosan tolódott lefelé mintegy 50 bázisponttal. A 10 éves állampapírok hozama ezzel bőven 2% alá esett, és 1,64%-os hozamszint mellett zárták a januárt. A rövidebb időtávokon csak kisebb mértékű volt a csökkenés és az éven belüli hozamok továbbra is a 0% körüli szinteken vannak. Ugyancsak folytatódott a dollár erősödő trendje az év elején is, az euróval szemben az 1,21 körüli szintekről egészen az 1,12-es szint közelébe csökkent a kurzus, ami több mint 6%-os változás egy hónap alatt. Európában két esemény is jelentős hatást gyakorolt a piacokra az év első hónapjában. Az első és igazán váratlan esemény a svájci jegybank döntése volt, amelyben eltörölték az 1,20-as alsó árfolyamküszöböt az EURCHF keresztárfolyamban. Ennek köszönhetően percek alatt rendkívüli mértékben, több mint 20%-os elmozdulást is meghaladóan esett a kurzus, és a nap végére paritás körüli szinteken stabilizálódott valamelyest az EURCHF árfolyam. Ezt követte egy héttel az Európai Központi Bank rég várt bejelentése, amiben meghirdették kötvényvásárlási programjuk részleteit. A program az amerikai jegybank példáját másolja, a tervek szerint 2016 végéig havi 50 milliárd euró értékben fognak államkötvényeket vásárolni. Az intézkedés célja az, hogy a bankokat, illetve a befektetőket arra ösztönözze, hogy pénzüket ne államkötvényekben tartsák, hanem a gazdasági növekedéshez hozzájáruló befektetéseket válasszanak. A bejelentés hatására tovább estek a kötvényhozamok Európa szerte, a német 10 éves államkötvények hozama már például csak 30 bázispont volt január végén. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Enyhe emelkedéssel indult az év a régió részvénypiacain. A hazai részvényindex 3%-ot meghaladó mértékben tudott erősödni (BUX: 3,75%), hasonló teljesítményt nyújtott a cseh index (PX50: 3,06%), míg a lengyel piac ettől szerényebb, 1% alatti növekedést produkált (WIG20: 0,84%). Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP20 Index 3,27%-os teljesítménnyel zárta az év első hónapját. Globális feltörekvő részvénypiacok Az új évet enyhe emelkedéssel indította a feltörekvő piaci eszközosztály, a részvényeket reprezentáló MSCI Emerging Market Stock Index dollárban számítva 1%-kal került feljebb. Mivel viszont az időszakban a fejlődő piaci devizák és köztük a forint is jelentősen gyengültek a dollárhoz képest, a hazai fizetőeszközben kalkulálók kiemelkedő, 6%-os emelkedést tapasztalhattak. A hónap jelentős része továbbra is az olajáresésről szólt (január végén bontakozott ki egy visszapattanás), és ennek a fő haszonélvezője az indiai piac volt, a leggyengébben pedig a brazil piac teljesített. Fejlett részvénypiacok Januárban ismét a jegybankok vállalták a főszerepet a fejlett részvénypiaci árfolyamok alakításában. A legfontosabb szereplő ezúttal nem a FED, hanem az Európai Központi Bank volt, noha a Svájci Jegybank is letette a névjegyét a hónap során. Az EKB ugyanis január 22-i ülésén végre elkötelezte magát a további monetáris lazítás mellett, és jelentős kötvényvásárlási program mellett döntött. A részvénypiacokat nem érte váratlanul a döntés, hiszen az EKB döntéshozói már december folyamán jelezték több fórumon is, hogy kezd formálódni a konszenzus, arra azonban, hogy havi szinten 60 milliárd eurós keret áll majd rendelkezésre, a legtöbb elemző nem számított. Ennek megfelelően az európai részvényindexek jelentős pluszban zárták a hónapot, amit még az sem tudott elrontani, hogy az előrehozott görög választásokon az adósságrendező megállapodást újratárgyalni akaró Sziriza párt nyert, ami pedig a politikai kockázatok növekedését vetítette előre. 4 otp értékpapíralapok

4 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ezen betéti konstrukciók folyamatos kamatnövekménye biztosítja, hogy az alapok árfolyama hónapról hónapra kiegyensúlyozottan tudjon növekedni. OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Euró és OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Kötvényalapok A csökkenő hozam környezetnek köszönhetően kedvező teljesítményt nyújtottak kötvényalapjaink januárban, mind az OTP Optima, mind a hosszabb lejáratokat tartó OTP Maxima Alap árfolyam növekedéssel zárta a hónapot. Ami a devizás kötvényfókuszú OTP EMEA Alapot illeti, növeltük a hosszú hozamok emelkedésre fogadó kamatswap pozíciónk méretét, illetve nagyon kedvező hozamszinteken vásároltunk Petrobras senior és Raiffeisen alárendelt kötvényeket. Vegyes alapok Nem okozott csalódást a befektetőknek az OTP Paletta Alap az év első hónapjában. Stabilizálódott, majd emelkedésnek indult az olajár, ami az orosz piacon is lenyugtatta a kedélyeket. A török piac is rég nem látott csúcsok közelébe ért januárban, itt főleg az ingatlancégekben és a bankokban meglévő kitettségeinket csökkentettük. A magyar hozamgörbe hosszú oldala véleményünk szerint olyan alacsonyra esett, ami hosszabb távon nem tartható fenn, ezért a 10 éves hozam emelkedésére fogadó swapot nyitottunk. A Prémium Válogatás Alapok közül az OTP Prémium Klasszikus Alapon kívül valamennyi vegyes alap árfolyam növekedéssel kezdte az évet. Részvényalapok A BUX ETF a hazai részvényindexhez hasonlóan árfolyam emelkedéssel kezdte az évet. A szélesebb földrajzi fókuszú OTP Quality és OTP Közép Európai Részvény Alapok szintén erősödéssel vágtak neki az évnek. A negatív hírek ellenére az orosz piacnak sikerült pozitívban zárnia az elmúlt hónapot, amelyhez döntően az exportorientált nyersanyag-kitermelő és feldolgozóipari cégek pozitív teljesítménye járult hozzá. Az év első hónapja mozgalmasan telt a török piacon is, de az összességében kedvező folyamatok miatt az OTP Török Részvény Alap növelni tudta az árfolyamát. Szintén pozitív teljesítménnyel zárta a hónapot az OTP Afrika Alap is, amely elsősorban a csökkenő olajárból profitáló dél-afrikai és egyiptomi piac erős teljesítményéből tudott profitálni. Januárban új történelmi csúcsot ért el az OTP Planéta Alap és a hónap végi korrekcióval együtt is jelentősen tudta növelni az árfolyamát. Ami a földrajzi megkötésektől mentes OTP Fundman Alapot illeti, a 2015-ös év jól indult az Alap számára, januárban jelentősen tudott emelkedni az árfolyam. A hónap során több nagyobb befektetésünk is kiemelkedően teljesített, mint például a török és az osztrák piacon meglévő kitettségeink. Speciális alapok Jól indult a 2015-ös év az OTP Új Európa Alap számára, januárban befektetéseink többsége várakozásainknak megfelelő teljesítményt nyújtott. A kedvező teljesítmény a stabilizálódott, majd emelkedésnek indult olajárnak volt köszönhető, ami az orosz piacon is lenyugtatta a kedélyeket, illetve a török piac is rég nem látott csúcsok közelébe ért januárban. Az OTP Abszolút Hozam Alapban alkalmazott stratégiák közül a hullámzó piac az átlaghoz való visszahúzásra építő stratégiánknak kedvezett, a trend folytatódására építő megközelítéseink ugyanakkor januárban nem tudtak hozamot termelni. Az alap 3-5%-ra rúgó opportunista pozícióink ugyanakkor jobbára nyereségesek voltak, így elfogadható eredménnyel zártuk a hónapot.jelentős árfolyamesést szenvedett el az OTP Supra Alap januárban, amely mögött a svájci frank komoly felértékelődése állt. A Svájci Jegybank január 15-én úgy döntött, hogy a óta védett 1,20-as EURCHF sávot hirtelen és minden előzetes kommunikáció nélkül feladja, így a svájci frank napon belül kiugró mértékben erősödött az euróval szemben. Az Alap jelentős CHF kitettséggel rendelkezett, amely magasnak tűnhet, de a szabályozási lehetőségeket és a korábbi devizapiaci pozíciók méretét figyelembe véve sem számított a pozíció kiugró mértékűnek. A mind a vagyonkezelőket, mind a befektetőket váratlanul érintő svájci döntésnek köszönhetően napon belül 18% körüli veszteséget szenvedtünk el. Azonnal reagáltunk az árfolyammozgásra, az árelmozdulás hatására megnőtt pozíciót visszavágtuk és megkezdtük a kitettség folyamatos leépítését. Szintén kedvezőtlenül érintette a svájci árfolyamsáv eltörlése az OTP G10 Euró Alapot, amelyben a nyersanyag kitettségeink is enyhén negatív képet mutattak. A magyar hosszú kamatok erőteljes csökkenése, az orosz eszközök jelentős értékvesztése, illetve az EURPLN és EURUSD árfolyamának csökkenése mind az OTP EMDA Alap ellen dolgozott januárban. A viharos évzárás után az újév sem hozott eddig enyhülést az árupiacokon, a nemesfémeket leszámítva tovább esett a jelentősebb nyersanyagok ára januárban, azonban az OTP Föld Kincsei Alap a decemberi esés nagy részét ledolgozva jelentős emelkedést ért el. A jó teljesítményhez a legnagyobb mértékben az időszak eleji olaj short, majd később long, illetve földgáz short pozíciók járultak hozzá. otp értékpapíralapok 5

5 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,88 / 2, ,51 / 9, ,04 / 4, ,56 / 8, ,55 / 7, ,61 / 7, ,68 / 5, ,36 / 6, ,10 / 5,54 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap hó 0,04 / 0,06 1 év 0,80 / 2,31 3 hó 0,14 / 0,39 3 év 2,98 / 4,64 6 hó 0,28 / 0,77 5 év 3,56 / 5,08 10 év 5,03 / 6,55 Indulástól 5,04 / 6,56 1,5 1,4 100% ZMAX 1,3 Betétek 100,2% Követelések 0,3% Kötelezettségek -0,5% 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp pénzpiaci alapok

6 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,02 / 0,07 1 év 1,35 / 2,79 3 hó 0,15 / 0,42 Indulástól 1,67 / 3,04 6 hó 0,30 / 0,90 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 16,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 67,0% Államkötvények 19,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,4% Követelések 0,1% Kötelezettségek -2,2% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,36% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D150527, D otp pénzpiaci alapok 7

7 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) ,70 / 0, ,35 / 4, ,45 / 0, ,55 / 4, ,44 / 1, ,98 / 2, ,22 / 1, ,07 / 2, ,42 / 0, ,43 / 2, ,09 / 1, ,62 / 2,95 Nem évesített 1 hó 0,04 / 0,06 1 év 0,66 / 0,36 3 hó 0,10 / 0,09 3 év 1,78 / 0,78 6 hó 0,28 / 0,12 5 év 2,15 / 1,00 10 év 2,80 / 1,95 Indulástól 2,80 / 2,33 Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ( ) ,0135 Betétek 98,7% Államkötvények 0,7% Egyéb kötvények 0,5% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Követelések 0,8% Kötelezettségek -0,4% 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,35% 8 otp pénzpiaci alapok

8 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,67 / 0, ,39 / 3, ,62 / 0, ,84 / 5, ,11 / 0, ,08 / 4, ,21 / 0, ,94 / 2, ,82 / 0, ,04 / 1, ,53 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,04 / 0,04 1 év 0,65 / 0,14 3 hó 0,13 /0,03 3 év 1,74 / 0,16 6 hó 0,31 / 0,05 5 év 1,67 / 0,22 10 év 2,31 / 1,68 Indulástól 2,15 / 1,80 Referenciaindex (benchmark): Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) ,0135 0, % Merrill Lynch USA Gov 0-1 Betétek 101,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 0,3% Kötelezettségek -2,0% 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,84% otp pénzpiaci alapok 9

9 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, mérsékelt kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,48 / 4, ,12 / 7, ,13 / 6, ,37 / 7, ,04 / 10, ,16 / 6, ,49 / 4, ,42 / 8, ,52 / 5, ,21 / 12, ,04 / 11, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 0,99 / 1,11 1 év 2,92 / 5,37 6 hó 1,37 / 2,15 3 év 6,76 / 6,93 5 év 6,27 / 6,29 10 év 6,91 / 7,30 Indulástól 10,14 / 10,56 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 62,3% Államkötvények 28,1% Jelzáloglevelek 1,0% Egyéb kötvények 8,2% Befektetési jegyek 0,3% Követelések 3,0% Kötelezettségek -3,0% 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 50,0% 31,9% 18,1% 10 otp kötvényalapok Nettó összesített kockázati kitettség: 99,98%

10 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 9,03 / 12, ,09 / 2, ,13 / 10, ,60 / 6, ,22 / 21, ,02 / 6, ,81 / 1, ,67 / 8, ,07 / 6, ,64 / 14, ,20 /14, ,29 / -0,31 1 év 10,90 / 17,94 10 év 9,20 / 9,34 3 év 13,14 / 14,84 Indulástól 9,02 / 9,23 5 év 10,09 / 10,63 Az OTP Maxima Alap ,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 12,6% Államkötvények 63,1% Jelzáloglevelek 3,0% Egyéb kötvények 21,7% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Kötelezettségek -0,2% 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 12,1% 44,8% 43,1% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,13% otp kötvényalapok 11

11 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,04 / 6, ,98 / 7, ,43 / 4,67 1 év 1,41 / 7,41 Indulástól 10,24 / 7,14 3 év 9,28 / 7,15 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 80%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap % ZMAX Betétek 63,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 10,2% Egyéb kötvények 9,8% Befektetési jegyek 18,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,5% Követelések 5,0% Kötelezettségek -6,7% 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARTNERS GROUP MEZZANINE 2008 S Nettó összesített kockázati kitettség: 140,30% 12 otp kötvényalapok

12 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 23,0% Államkötvények 31,7% Jelzáloglevelek 1,1% Egyéb kötvények 24,5% Befektetési jegyek 0,7% Részvények 15,0% Származtatott ügyletek eredménye -16,0% Követelések 28,8% Kötelezettségek -8,8% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 0, , , , , , ,08 Az OTP Supra Alap év -11,15 5 év 15,96 3 év 8,09 Indulástól 19, Nettó összesített kockázati kitettség: 194,72% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PEMÁK 2016/Y, MOL TÖRZS otp speciális alapok 13

13 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, EUR) Árfolyam (EUR) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,06 1,04 1,02 1,00 0,98 0,96 0,94 0,92 0,90 0,88 0,86 0, Év Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nem évesített Indulástól -10, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,80% Betétek 2,2% Befektetési jegyek 100,2% Fedezeti ügyletek eredménye -1,8% Követelések 3,7% Kötelezettségek -4,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

14 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a közép-kelet európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 30,2% Államkötvények 4,7% Egyéb kötvények 19,9% Befektetési jegyek 11,2% Részvények 38,2% Fedezeti ügyletek eredménye 3,9% Követelések 5,1% Kötelezettségek -13,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGNOLIA VAR 03/49 Nettó összesített kockázati kitettség: 137,62% 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8-1, , , , , , ,40 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év -0,50 5 év 2,60 3 év 6,56 Indulástól 5, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -6, , , , , , ,99 1 év -0,46 5 év -0,19 3 év 4,54 Indulástól 2,95 otp speciális alapok 15

15 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített Indulástól -2,27 Nettó eszközérték (vagyon, EUR) Árfolyam (EUR) 0, ,04 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,02 1,00 0,98 0,96 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 105,09% Betétek 1,9% Befektetési jegyek 102,3% Fedezeti ügyletek eredménye -2,1% Követelések 6,4% Kötelezettségek -8,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

16 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 47,8% Államkötvények 2,9% Egyéb kötvények 4,8% Befektetési jegyek 26,7% Részvények 15,2% Származtatott ügyletek eredménye -1,4% Követelések 16,0% Kötelezettségek -12,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP TREND ALAP B SOROZAT 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , , , , , , , ,58 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év 3,67 5 év 5,97 3 év 7,82 Indulástól 5,31 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF OMV, ERSTE BANK STAMM, YAHOO! INC, INTEL CORPORATION, SANDISK CORP, COMCAST, AUTODESK INC, EXPRESS SCRIPTS HOLDING, MICROSOFT CORP, KLA-TENCOR CORP Összsúlyuk 4,68% Nettó összesített kockázati kitettség: 111,61% otp speciális alapok 17

17 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, EUR) Árfolyam (EUR) 1, ,05 Év Nem évesített Indulástól 2,11 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 102,12% Betétek 1,9% Befektetési jegyek 101,1% Fedezeti ügyletek eredménye -2,1% Követelések 4,7% Kötelezettségek -5,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

18 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 12,8% Egyéb kötvények 14,5% Befektetési jegyek 55,5% Fedezeti ügyletek eredménye 6,7% Követelések 14,6% Kötelezettségek -4,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETFS CRUDE OIL, ETFS BRENT 1MTH, PROSHARES ULTRASHORT GOLD, PROSHARES ULTRASHORT SILVER 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , , , , ,05 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat év -10,65 5 év 2,21 3 év 0,69 Indulástól 2,39 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -21, , , , ,07 1 év -10,62 5 év -0,57 3 év -1,21 Indulástól 1,77 Nettó összesített kockázati kitettség: 98,60% otp speciális alapok 19

19 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 20 otp speciális alapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 16,0% Államkötvények 9,0% Egyéb kötvények 1,1% Befektetési jegyek 79,5% Részvények 5,2% Származtatott ügyletek eredménye -13,9% Követelések 16,8% Kötelezettségek -13,8% 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 22, , , , , ,05 0, Az OTP G10 Alap A sorozat év -4,18 5 év 6,87 3 év 4,59 Indulástól 9, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 15, , ,98 1 év -4,15 Indulástól 1 11,31 3 év 2, Nettó összesített kockázati kitettség: 319,48% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PROSHARES ULTRASHORT S&P 500, ETF SILVER TRUST, SPDR GOLD TRUST

20 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 2, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 51,3% Államkötvények 8,8% Egyéb kötvények 11,1% Befektetési jegyek 11,1% Részvények 16,9% Származtatott ügyletek eredménye 9,4% Követelések 12,1% Kötelezettségek -20,6% 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , , , , , , Az OTP EMDA Alap év 4,01 5 év 12,71 3 év 7,73 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 600,24% otp speciális alapok 21

21 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 22 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 0,8% Államkötvények 6,2% Egyéb kötvények 22,5% Befektetési jegyek 10,4% Részvények 60,4% Fedezeti ügyletek eredménye 4,6% Követelések 6,6% Kötelezettségek -11,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGNOLIA VAR 03/49 otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,92 / 1, ,71 / -18, ,47 / -0, ,53 / 8, ,43 / 17, ,47 / 12, ,44 / -5, ,71 / 21, ,90 / 9, ,49 / 26, ,77 / 25, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 1,87 / 3,58 10 év 5,79 / 5,86 3 év 5,25 / 3,12 Indulástól 8,21 / 8,37 5 év 3,87 / 2, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 25,8% 71,3% 2,9% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, MOL TÖRZS, MMK GDR, SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, ERSTE BANK STAMM Összsúlyuk 14,00% Nettó összesített kockázati kitettség: 123,86%

22 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 23,08 / 15, ,02 / -9, ,39 / -0, ,31 / 22, ,17 / 27, ,25 / 34,19 1 év 27,93 / 22,54 5 év 15,89 / 12,57 3 év 16,72 / 14,73 Indulástól 9,73 / 5,58 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat ,6 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 16,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 9,8% Befektetési jegyek 74,5% Kötelezettségek -1,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I FUND, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I FUND 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, , , , , ,14 1 év 27,98 5 év 12,73 3 év 14,51 Indulástól 6,46 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 23

23 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 24 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 6,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Befektetési jegyek 93,6% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ, PARVEST EQY BST SELECT EU-IC Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 16,62 / 16, ,57 / -37, ,10 / 24, ,74 / 4, ,43 / 9, ,17 / 15, ,53 / 1, ,33 / 27, ,68 / 12, ,50 / 5, ,31 / 30, ,88 / 23,56 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat év 18,23 / 19,12 10 év 6,52 / 8,59 3 év 17,01 / 18,98 Indulástól 2,95 / 5,13 5 év 12,82 / 14, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 9, , , , , , , ,15 1 év 18,27 5 év 9,75 3 év 14,79 Indulástól 1 2, Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

24 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 17193, , , ,26 1 év 22,92 Indulástól 18,36 3 év 20,94 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 5,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Részvények 89,8% Követelések 24,2% Kötelezettségek -19,5% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 25

25 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 26 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 17,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,2% Egyéb kötvények 11,2% Befektetési jegyek 56,6% Részvények 14,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 0,9% Kötelezettségek -1,4% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 13,14 / 16, ,38 / 30, ,08 / -4, ,44 / 74, ,56 / 8, ,10 / -47, ,12 / -5,27 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 6, , , , , , ,27 1 év 21,84 / 24,70 5 év 8,94 / 10,32 3 év 9,35 / 7,84 Indulástól 2,88 / 6,50 1 év 21,89 5 év 5,97 3 év 7,28 Indulástól -0,25 Nettó összesített kockázati kitettség: 140,25% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS

26 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, C sorozat ( ) 0, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített Indulástól -12,38 / -7,55 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. 0,80 0, Év A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Nem évesített Indulástól -14,08 Nettó összesített kockázati kitettség: 104,11% Betétek 8,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,4% Részvények 86,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 4,8% Kötelezettségek -3,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

27 OTP Quality Alap Közép-kelet európai részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hazai és a közép-kelet európai részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 2, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntően hazai és közép-kelet európai főként cseh és lengyel tőzsdei nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 15% RMAX 68% CETOP20 17% BUX Betétek 7,1% Egyéb kötvények 4,9% Befektetési jegyek 3,0% Részvények 82,1% Követelések 3,2% Kötelezettségek -0,2% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,21 / -2, ,85 / -43, ,60 / -4, ,11 / 8, ,45 / 14, ,28 / 18, ,99 / -18, ,15 / 37, ,08 / 13, ,29 / 42, ,47 / 41, ,99 / 20,94 Az OTP Quality Alap A sorozat év -1,99 / -3,63 10 év 3,55 / 3,20 3 év 2,49 / 0,19 Indulástól 5,87 / 6,54 5 év 0,28 / -0,81 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény PZU, ERSTE BANK STAMM, PKO BANK, MOL TÖRZS, PEKAO Összsúlyuk 36,91% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 28 otp részvényalapok