Alapfigyelő október. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Átírás

1 Alapfigyelő október OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

2 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alapok OTP Dupla Fix Plusz Alapok OTP Jubileum Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk otp értékpapíralapok 3

3 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2015 októberében rosszul teljesítettek a hazai állampapírok, az egész hozamgörbén emelkedtek a hozamok. A görbe elején jelentősen, bázisponttal kerültek feljebb a hozamok, főként annak köszönhetően, hogy viszonylag simán megemésztette a piac a jegybank monetáris politikai eszköztárának szeptember végi átalakítását, a rövid eszközök hozamai, kamatai inkább a három hónapos jegybanki betét szintjéhez igazodtak, mint az alacsonyabb egynapos betéti kamathoz, ami korábban sok piaci szereplő félelme volt. A hozamgörbe közepén és hosszú végén 5-10 bázisponttal emelkedtek a hozamok. A forint a közötti szűk sávban mozgott az euróval szemben a hónap egészében. Amerikai és európai állampapírpiacok Októberben az Amerikai Jegybank továbbra sem emelt az alapkamaton, viszont a havi kommentárjában már optimistább képet festett az USA gazdaságának helyzetéről, az inflációs kilátásokról és a külső kockázatok hatásáról. Ennek hatására nőtt az első kamatemelést már idén decemberre előrejelzők aránya. A hónap során feljebb csúsztak a hosszabb kötvények hozamai, az 5, 10 és 30 éves időtávon 15, 10 és 5 bázisponttal emelkedtek a hozamok. A dollár az októbert 1,12 körüli szinteken kezdte, majd az 1,15-ös sávtetőről lefordult és végül az 1,10 körüli szinteken, mintegy 1,5%-os erősödéssel zárta a hónapot az euróval szemben. A hónap folyamán az Európai Központi Bank arra tett utalásokat, hogy tovább bővítheti eszközvásárlási programját. A várakozások szerint az EKB jövő év elején léphet, amikorra az Amerikai Jegybank várható kamatemelése is tehető. Az euró zónában mért infláció továbbra is 0% közeli és nem számolnak a közeljövőben sem annak felpörgésével. A német állampapír hozamgörbe kis mértékben, mintegy 5-7 bázisponttal lefelé tolódott októberben, míg a 10 éves benchmark hozam ismét 0.50% közelébe süllyedt. Hasonló trend volt megfigyelhető az olasz és a spanyol állampapírok esetében is. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Októberben pozitív teljesítményt nyújtottak a közép-kelet európai részvénypiacok. A régiót leíró CETOP20 Index ennek köszönhetően 1,09%-os teljesítménnyel zárta a hónapot. A legnagyobb erősödést a BUX Index mutatta októberben, 3,18%-ot emelkedett ugyanis a hazai részvényindex. Ettől némiképp elmaradt, de pozitív havi teljesítményt nyújtott a prágai index (PX50: 1,24%), ugyanakkor a varsói index nem tudott erősödni (WIG20: -0,31%). Globális feltörekvő részvénypiacok A nyári negatív időszak után a pesszimista hangulat mérséklődésével októberben kimagaslóan teljesítettek a feltörekvő részvénypiacok, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Markets index dollárban számítva több mint 7%-ot emelkedett. Mivel a forint közben kis mértékben gyengült a zöld hasúhoz képest, a hazai fizetőeszközben kalkulálók 7,5% fölötti hozamot tapasztalhattak. A folytatódó globális monetáris lazítás és a kedvező értékeltségek visszacsalták a befektetőket. A legjobban az indonéz és a török piacok teljesítettek, de a kínai tőzsde is az átlagosnál jobban tudott teljesíteni. Fejlett részvénypiacok Október közepén az Európai Központi Bank okozott pozitív meglepetést a piacoknak azzal, hogy Mari Draghi további monetáris élénkítő lépések bevezetését helyezte kilátásba, amennyiben az európai infláció továbbra is elmarad a kívánatos mértéktől. A kínai jegybank ezzel párhuzamosan csökkentette az ottani irányadó kamatlábat, amit szintén pozitívan fogadtak a piacok. Egy héttel később pedig a FED-ülést követő közlemény alapján arra lehetett következtetni, hogy az Amerikai Jegybank már nem aggódik annyira a kínai lassulástól, mint ahogy azt a befektetők korábban feltételezték. A jegybankok által hajtott áremelkedés fundamentális alátámasztását azonban részben a hónap közepén meginduló gyorsjelentési szezon is szolgáltatta, amiből az derült ki, hogy az eredmények visszaesése nagyrészt az energetikai és nyersanyag-kitermelő szektorra korlátozódik. A fejlett piacok így összességében nagyon erős hónapot zártak, nagyrészt ledolgozva az augusztusi és a szeptemberi esést. 4 otp értékpapíralapok

4 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ezen betéti konstrukciók folyamatos kamatnövekménye biztosítja, hogy az alapok árfolyama hónapról hónapra kiegyensúlyozottan tudjon növekedni. OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Euró és OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Kötvényalapok Az októberi hozamemelkedés nem kedvezett a kötvényalapjainknak, mind a rövid lejáratokat tartó OTP Optima, mind a hosszabb lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima Alapok enyhe árfolyamcsökkenést szenvedtek el a hónapban. Ami az eurós lejáratokat tartó OTP EMEA Alapot illeti, elsősorban a portfolióban lévő brazil kötvények szárnyalásának köszönhetően az alap kedvező teljesítményt nyújtott, az árfolyama nőtt. Vegyes alapok A kedvező globális részvénypiaci hangulatnak köszönhetően az OTP Paletta Alap növelni tudta az árfolyamát. A jó teljesítményhez a szeptember végén megemelt részvénykitettség mellett a részvényszelekció pozitív hatása is hozzájárult. A mögöttes alapok árfolyam növekedésének köszönhetően az OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai is kedvező teljesítményt nyújtottak októberben. Részvényalapok Az október a részvényalapokról szólt, valamennyi alapunk árfolyam növekedéssel zárta a hónapot. Legnagyobb mértékben az OTP Török Részvény Alap tudott erősödni, amelyhez az általános befektetői jókedv mellett a hónapközi választásokat övező optimizmus is hozzájárult. Szintén nagyot erősödött a markánsan túlsúlyozott OTP Planéta Alap és az OTP Orosz Részvény Alap is. Ezt támogatta egyrészről az orosz gazdasági helyzet konszolidációja, másrészről a nemzetközi kapcsolatokban megfigyelhető kedvező változás is. A feltörekvő piaci részvény alapokon túl kiváló hónapot zártak az OTP Omega és az OTP Klímaváltozás Alapok is, amelyek elsősorban a fejlett piacokra fókuszálnak. Speciális alapok A nyári lassú erodálódás után Az OTP Új Európa Alap az októberi hónapot a vállalt kockázati szinthez képest jelentős emelkedéssel zárta. A szeptember végén megemelt részvénykitettség mellett több egyedi befektetésünk kiemelkedő teljesítménye eredményezte a hozamot. Sajátos hónapnak bizonyult az október abból a szempontból, hogy a részvénypiacokon elért pozitív hozam nagy része a jegybanki üléseket követő kereskedési napokon realizálódott, míg a köztes időszakban a piacok jobbára szűk tartományban ingadoztak. Ez a környezet nem volt kedvező az OTP Abszolút Hozam Alapban működtetett kvant stratégiák többségének, így a hónap során ezen az ágon nem tudtunk pozitív hozamot produkálni. Az alap által tartott deviza kitettség a forint erősödése miatt kedvezőtlennek bizonyult, így a hónapot összességében kis mínuszban zártuk. Kötvény- és deviza fókuszú abszolút hozam alapjaink közül az OTP EMDA Alap árfolyama nagyot emelkedett a feltörekvő piaci megnyugvásnak köszönhetően. Brazil devizakitettségünk, kötvényeink, brazil és orosz részvényeink, illetve Raiffeisen kötvényeink zárták jól az októbert. Szintén az egyedi értékpapírok kedvező teljesítménye fűtötte az OTP Supra Alapot, amely kedvező havi teljesítménnyel örvendeztette meg befektetőit. Ezzel szemben az OTP G10 Euró Alap árfolyama az EUR USD jegyzés csökkenésének és az amerikai részvényrallynak köszönhetően tovább esett októberben. Októberben az előző hónaphoz hasonlóan viszonylag szűk sávban ingadoztak a nyersanyagárak, csupán néhány termék hívta fel magára a figyelmet egy-egy nagyobb elmozdulással. Az OTP Föld Kincsei Alapban összességében az árupiaci indexeket meghaladó veszteséggel zártuk a hónapot. otp értékpapíralapok 5

5 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,88 / 2, ,51 / 9, ,04 / 4, ,56 / 8, ,55 / 7, ,61 / 7, ,68 / 5, ,36 / 6, ,10 / 5,54 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap hó 0,01 / -0,02 1 év 0,31 / 1,45 3 hó 0,01 / 0,19 3 év 1,63 / 3,09 6 hó 0,05 / 0,62 5 év 2,99 / 4,45 10 év 4,60 / 6,07 Indulástól 4,70 / 6,20 1,5 1,4 100% ZMAX 1,3 Betétek 98,5% Követelések 1,8% Kötelezettségek -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 6 otp pénzpiaci alapok

6 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó -0,12 / -0,06 1 év 0,51 / 1,64 3 hó 0,09 / 0,25 Indulástól 1,25 / 2,53 6 hó 0,26 / 0,81 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 25,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 63,9% Államkötvények 16,4% Követelések 0,3% Kötelezettségek -5,6% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D160413, D160803, A151222B10 otp pénzpiaci alapok 7

7 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) ,70 / 0, ,35 / 4, ,45 / 0, ,55 / 4, ,44 / 1, ,98 / 2, ,22 / 1, ,07 / 2, ,42 / 0, ,43 / 2, ,09 / 1, ,62 / 2,95 Nem évesített 1 hó 0,02 / 0,00 1 év 0,14 / 0,11 3 hó 0,04 / 0,00 3 év 0,86 / 0,43 6 hó 0,03 / -0,01 5 év 1,81 / 0,91 10 év 2,72 / 1,79 Indulástól 2,65 / 2,21 Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ( ) ,0135 Betétek 96,3% Államkötvények 3,5% Követelések 0,4% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,04% 8 otp pénzpiaci alapok

8 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,67 / 0, ,39 / 3, ,62 / 0, ,84 / 5, ,11 / 0, ,08 / 4, ,21 / 0, ,94 / 2, ,82 / 0, ,04 / 1, ,53 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,05 / -0,02 1 év 0,44 / 0,18 3 hó 0,12 / 0,06 3 év 1,01 / 0,17 6 hó 0,22 / 0,09 5 év 1,63 / 0,20 10 év 2,20 / 1,55 Indulástól 2,06 / 1,71 Referenciaindex (benchmark): Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) ,0135 0, % Merrill Lynch USA Gov 0-1 Betétek 99,4% Államkötvények 1,0% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,06% otp pénzpiaci alapok 9

9 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,48 / 4, ,12 / 7, ,13 / 6, ,37 / 7, ,04 / 10, ,16 / 6, ,49 / 4, ,42 / 8, ,52 / 5, ,21 / 12, ,04 / 11, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 0,44 / 0,59 1 év 1,57 / 2,44 6 hó 0,68 / 1,24 3 év 4,05 / 4,82 5 év 5,05 / 5,60 10 év 6,31 / 6,74 Indulástól 9,76 / 10,21 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 52,1% Államkötvények 36,6% Jelzáloglevelek 1,0% Egyéb kötvények 10,3% Befektetési jegyek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 42,5% 28,4% 29,1% 10 otp kötvényalapok Nettó összesített kockázati kitettség: 100,15%

10 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 9,03 / 12, ,09 / 2, ,13 / 10, ,60 / 6, ,22 / 21, ,02 / 6, ,81 / 1, ,67 / 8, ,07 / 6, ,64 / 14, ,20 /14, ,29 / -0,31 1 év 4,08 / 5,86 10 év 8,45 / 8,53 3 év 8,31 / 10,10 Indulástól 8,62 / 8,81 5 év 8,29 / 9,27 Az OTP Maxima Alap ,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 1,6% Államkötvények 77,4% Jelzáloglevelek 12,1% Egyéb kötvények 19,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Kötelezettségek -10,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A220624A11, A231124A07 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 11,0% 27,0% 62,0% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,09% otp kötvényalapok 11

11 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,04 / 6, ,98 / 7, ,43 / 4,67 1 év 4,53 / 3,05 Indulástól 9,73 / 6,09 3 év 4,74 / 5,66 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap % ZMAX Betétek 52,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,2% Államkötvények 4,5% Egyéb kötvények 28,1% Befektetési jegyek 14,5% Fedezeti ügyletek eredménye -0,5% Követelések 5,3% Kötelezettségek -5,8% 12 otp kötvényalapok 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 147,33%

12 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 12,8% Államkötvények 45,4% Jelzáloglevelek 1,7% Egyéb kötvények 21,9% Befektetési jegyek 1,0% Részvények 20,3% Származtatott ügyletek eredménye 0,3% Követelések 2,6% Kötelezettségek -6,0% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 0, , , , , , , Az OTP Supra Alap év -7,24 5 év 13,06 3 év 2,58 Indulástól 18, Nettó összesített kockázati kitettség: 155,65% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS, A231124A07, PEMÁK 2016/Y otp speciális alapok 13

13 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 1 év -7,08 Indulástól -4,18 0, Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 100,65% Betétek 3,4% Befektetési jegyek 97,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

14 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 8,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 5,6% Államkötvények 9,9% Egyéb kötvények 16,1% Befektetési jegyek 24,2% Részvények 40,8% Fedezeti ügyletek eredménye 3,5% Követelések 4,9% Kötelezettségek -13,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGNOLIA VAR 03/49 Nettó összesített kockázati kitettség: 129,93% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8-1, , , , , , ,40 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 3,43 5 év 1,70 3 év 6,10 Indulástól 6,06 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -6, , , , , , ,99 1 év 2,57 5 év -0,78 3 év 3,01 Indulástól 3,45 otp speciális alapok 15

15 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! 1 év 2,19 Indulástól 1,63 Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,60% Betétek 3,1% Befektetési jegyek 97,5% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% Követelések 3,4% Kötelezettségek -3,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

16 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 59,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Államkötvények 2,6% Egyéb kötvények 10,1% Befektetési jegyek 29,7% Részvények 18,1% Származtatott ügyletek eredménye -1,4% Követelések 3,5% Kötelezettségek -22,6% 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , , , , , , , ,58 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év 4,48 5 év 5,59 3 év 8,98 Indulástól 5, legnagyobb súlyt képviselő Összsúlyuk részvény, ETF SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, OTP TÖRZS (100), MAGYAR TELEKOM, RICHTER - 100, CH ROBINSON WORLDWIDE INC, ATRIUM, VERISK ANALYTICS CL A ORD, 10,96% AKAMAI TECHNOLOGIES INC, BIOMARIN PHARMACEUTICAL INC, SERVICEMASTER GLOBAL HOLDING Nettó összesített kockázati kitettség: 101,41% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SH otp speciális alapok 17

17 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 1 év 3,30 Indulástól 3,45 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 100,66% Betétek 3,9% Befektetési jegyek 96,8% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% Kötelezettségek -0,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

18 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 61,3% Egyéb kötvények 5,1% Befektetési jegyek 34,3% Részvények 2,0% Fedezeti ügyletek eredménye -1,9% Kötelezettségek -0,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETFS SHORT COPPER 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , , , , ,05 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat év -10,47 5 év 1,00 3 év -2,07 Indulástól 1, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -21, , , , ,07 1 év -11,22 5 év -1,47 3 év -4,91 Indulástól 0,76 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp speciális alapok 19

19 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 20 otp speciális alapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 7,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,4% Egyéb kötvények 4,7% Befektetési jegyek 80,1% Részvények 6,6% Származtatott ügyletek eredménye -3,8% Követelések 8,9% Kötelezettségek -4,2% 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 22, , , , , ,05 0, Az OTP G10 Alap A sorozat év -28,79 5 év 3,62 3 év -4,51 Indulástól 6, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 15, , ,98 1 év -29,38 Indulástól 1 5,22 3 év -7, Nettó összesített kockázati kitettség: 441,40% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST, PROSHARES ULTRASHORT S&P 500, SPDR GOLD TRUST

20 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 2, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 3,8% Államkötvények 1,7% Egyéb kötvények 19,4% Befektetési jegyek 61,0% Részvények 21,0% Származtatott ügyletek eredménye -2,3% Követelések 0,1% Kötelezettségek -4,8% 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , , , , , , Az OTP EMDA Alap év -9,33 5 év 10,64 3 év 2,70 Indulástól 15, Nettó összesített kockázati kitettség: 535,42% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: CENTRAL FUND CANADA LTD-A, ETF SILVER TRUST, SPDR GOLD TRUST otp speciális alapok 21

21 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 22 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 2,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,2% Államkötvények 5,0% Egyéb kötvények 13,3% Befektetési jegyek 16,2% Részvények 61,2% Fedezeti ügyletek eredménye 3,6% Követelések 2,3% Kötelezettségek -5,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,92 / 1, ,71 / -18, ,47 / -0, ,53 / 8, ,43 / 17, ,47 / 12, ,44 / -5, ,71 / 21, ,90 / 9, ,49 / 26, ,77 / 25, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 1,74 / -0,85 10 év 4,88 / 4,26 3 év 4,88 / 1,85 Indulástól 8,20 / 8,03 5 év 3,19 / 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 63,5% 0,0% 36,5% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, SBERBANK SPONSORED ADR, HALK BANKASI, AUSTRIA TECHNOLOGIE, SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE Összsúlyuk 14,15% Nettó összesített kockázati kitettség: 109,52%

22 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 23,08 / 15, ,02 / -9, ,39 / -0, ,31 / 22, ,17 / 27, ,25 / 34,19 1 év 5,60 / 2,52 5 év 10,55 / 7,44 3 év 8,94 / 7,23 Indulástól 8,15 / 4,14 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat ,6 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 0,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,2% Befektetési jegyek 96,6% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, , , , , ,14 1 év 4,72 5 év 7,85 3 év 5,77 Indulástól 5,29 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok

23 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 24 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 4,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 5,1% Befektetési jegyek 90,5% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 16,62 / 16, ,57 / -37, ,10 / 24, ,74 / 4, ,43 / 9, ,17 / 15, ,53 / 1, ,33 / 27, ,68 / 12, ,50 / 5, ,31 / 30, ,88 / 23,56 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat év 16,88 / 16,67 10 év 5,89 / 7,83 3 év 17,95 / 19,32 Indulástól 3,18 / 5,23 5 év 12,54 / 13,24 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 9, , , , , , , ,15 1 év 15,91 5 év 9,79 3 év 14,53 Indulástól 1 3, Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

24 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 18164, , , ,26 1 év 17,43 Indulástól 16,20 3 év 24,33 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 92,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 8,6% Kötelezettségek -0,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 25

25 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 26 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 10,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 2,0% Egyéb kötvények 12,9% Befektetési jegyek 49,5% Részvények 25,3% Fedezeti ügyletek eredménye -1,3% Követelések 0,8% Kötelezettségek -0,2% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 13,14 / 16, ,38 / 30, ,08 / -4, ,44 / 74, ,56 / 8, ,10 / -47, ,12 / -5,27 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1 év 1,72 / -1,33 5 év 4,59 / 4,39 3 év 8,20 / 5,72 Indulástól 2,22 / 4, , , , , , , ,27 1 év 0,87 5 év 2,04 3 év 5,06 Indulástól -0,57 Nettó összesített kockázati kitettség: 152,43% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FFIDELITY FAST EM Y CLASS

26 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, C sorozat ( ) 0, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 4,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Államkötvények 2,0% Befektetési jegyek 5,8% Részvények 85,8% Követelések 5,1% Kötelezettségek -4,1% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1 év 0,14 / -5,99 Indulástól -5,68 / -6,72 0, Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat otp részvényalapok A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1 év -0,69 Indulástól -6,73 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,97% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 27

27 OTP Quality Alap Közép-kelet európai részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hazai és a közép-kelet európai részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 2, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntően hazai és közép-kelet európai főként cseh és lengyel tőzsdei nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 28 otp részvényalapok 15% RMAX 68% CETOP20 17% BUX Betétek 9,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Egyéb kötvények 2,9% Befektetési jegyek 3,2% Részvények 86,0% Követelések 0,4% Kötelezettségek -2,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,21 / -2, ,85 / -43, ,60 / -4, ,11 / 8, ,45 / 14, ,28 / 18, ,99 / -18, ,15 / 37, ,08 / 13, ,29 / 42, ,47 / 41, ,99 / 20,94 Az OTP Quality Alap A sorozat év 1,84 / 0,28 10 év 1,53 / 1,05 3 év 3,05 / 0,71 Indulástól 5,87 / 6,41 5 év -0,62 / -1,82 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény ERSTE BANK STAMM, MOL TÖRZS, RICHTER - 100, PKO BANK, OTP TÖRZS (100) Nettó összesített kockázati kitettség: 100% Összsúlyuk 36,80%