Alapfigyelő március. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Átírás

1 Alapfigyelő március OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

2 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alapok OTP Dupla Fix Plusz Alapok OTP Fejlett Piaci Trend Fix Alapok OTP Feltörekvő Piaci Trend Fix Alapok OTP Jubileum Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk otp értékpapíralapok 3

3 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2015 márciusában tovább emelkedtek a hozamok a hazai állampapírpiacon. A hónap elején erős eladási hullám söpört végig a piacon, jelentős tételek kerestek vevőket, akik azonban egyre óvatosabbá váltak, egyre feljebb húzták a vételi hozamszinteket. Mivel az eladók a hozamgörbe közepén és végén adták a papírokat, így a görbe meredeksége nőtt. A 2,80%-ról induló tízéves hozam egészen 3,60%-ig emelkedett, míg a vevők elegendő érdeklődést mutattak, hogy megállítsák a gyengülést, majd beindulhasson az erősödés a hónap második felében. Összességében a hónap során az éven túli lejáratok hozama bázisponttal nőtt. Eközben a hozamgörbe eleje alig mozdult, mivel az MNB újraindította a kamatcsökkentési ciklust. A márciusi inflációs jelentésében a jegybank csökkentette az inflációs előrejelzését és emelte a GDP-növekedési prognózisát. Mindez lehetővé tette, hogy a Monetáris Tanács 15 bázisponttal, 1,95%-ra csökkentse az irányadó kamatot. Amerikai és európai állampapírpiacok A februári állampapír piaci hozamemelkedések után márciusban már enyhén csökkentek az amerikai államkötvény hozamok. A 2 és 10 év közötti kötvények hozamai mintegy 5-10 bázisponttal csökkentek. A 10 éves benchmark papírok így ismét 2% alatti hozammal, egész pontosan 1,924%-on forogtak a hónap végére. A 6 hónapos és 1 éves lejáraton kis mértékben, körülbelül 5 bázisponttal emelkedtek a hozamok és így rendre 0,13% és 0,23%-on álltak a hónapzáráskor. Bár a görög adósságrendezés kérdése továbbra is nyitott maradt, az európai piacok úgy tűnik, tovább léptek az ezzel kapcsolatos aggodalmakon, és az EKB pénznyomdájának köszönhetően az európai tőzsdék tovább tudtak emelkedni, illetve az államkötvény hozamok tovább tudtak csökkenni. Ennek eredményeképpen március végére például az összes 7,5 évnél rövidebb lejáratú német állampapír negatív hozam mellett forgott a piacon. A 10 éves benchmark papír esetében pedig további 15 bázispontos hozamcsökkenés történt. Ezzel ellentétben a mediterrán euró tagállamok hozamai már nem tudtak számottevően csökkenni, a spanyol és olasz 10 éves papírok hozama is 1,1% és 1,4% között mozgott. Az EURUSD árfolyam nagy mozgáson ment keresztül márciusban, a hónap elején még 1,12 fölött volt, majd két hét alatt egészen 1,05-ig esett a kurzus. Ezután viszont mintha megtört volna a dollár erősödése az euróval szemben, és végül 1,10-es szintet érintve végül 1,07-en zárta a kurzus hónapot. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Kedvező teljesítménnyel zárták a márciust a régiós részvénypiacok. A hazai index 8,12%-ot erősödött a hónap során, ezzel magasan felülteljesítve a cseh (PX50: 1,07%) és a lengyel (WIG20: 1,22%) piacokat is. A teljes régiót leíró CETOP20 Index mindezeknek köszönhetően 3,31%-os teljesítményt nyújtott márciusban. Globális feltörekvő részvénypiacok Márciusban enyhe visszaesés történt a fejlődő részvénypiacokon, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Markets Index dollárban számítva mintegy 1,5%-ot veszített az értékéből. A forintgyengülés ugyanakkor jótékonyan hatott a hazai devizában kalkulálók hozamára, amelynek hatására majdnem 2%-os emelkedést mutatott az index. A legjobban a kínai piac teljesített, amely a lazuló monetáris politika és a befektetők fokozódó érdeklődésének szolgált a helyszínéül, míg a csökkenő olajárak ezúttal a brazil piacot sújtották, elsősorban a reál leértékelődésén keresztül. Fejlett részvénypiacok A fejlett piacokon a hónap nyertesének az európai részvények bizonyultak. Az intézményi befektetők csökkentették az amerikai részvénykitettségüket és növelték az allokációt az európai részvények felé, bízván abban, hogy az EKB által elindított kötvényvásárlási program a korábbi amerikai kötvényvásárlási programokhoz hasonlóan itt is a részvényárfolyamok emelkedéséhez vezet majd. Az Egyesült Államokban vegyes makró adatok láttak napvilágot, amik nem voltak elég rosszak ahhoz, hogy a FED által beharangozott kamatemelés lekerüljön a napirendről, de annyira jók sem, hogy a befektetők ez alapján a vállalati árbevételek erőteljes növekedésére számíthatnának. Mindezek hatására az S&P 500-as index erejéből csak oldalazásra futotta. A DAX eközben újabb történelmi csúcsokat döntött, mint ahogy a monetáris lazítás másik éllovasának, Japánnak a részvénypiaca is jól teljesített. 4 otp értékpapíralapok

4 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ezen betéti konstrukciók folyamatos kamatnövekménye biztosítja, hogy az alapok árfolyama hónapról hónapra kiegyensúlyozottan tudjon növekedni. OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Euró és OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Kötvényalapok A márciusi hozamemelkedés nem kedvezett a kötvényalapjaink teljesítményének. Mind a rövid lejáratokat tartó OTP Optima Alap, mind a hosszabb lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima Alap árfolyamcsökkenéssel zárta a hónapot. Ezzel szemben a devizás kötvényeket tartó OTP EMEA Alap árfolyama növekedett a hónap során. Vegyes alapok Újabb eredményes hónapot zárt az OTP Paletta Alap márciusban. Az árfolyam emelkedés elsősorban a közép-európai befektetéseinknek, az osztrák és román egyedi részvénykitettségeinknek, valamint a kötvénypozícióinknak volt köszönhető. Szintén kedvező teljesítményt nyújtottak a Prémium Válogatás Alapok is, köszönhetően a portfoliójukban lévő alapok pozitív havi teljesítményének. Részvényalapok Kedvező teljesítményt nyújtottak részvényalapjaink márciusban. Az OTP Török Részvény Alapot leszámítva valamennyi alapunk árfolyam növekedéssel zárta a márciust. A legnagyobb havi növekedést a hazai részvényindex szárnyalásának köszönhetően a BUX ETF érte el, de a szélesebb földrajzi fókuszú OTP Quality és OTP Közép Európai Részvény Alapok is erősödéssel búcsúztatatták a hónapot. A feltörekvő régió mellett a fejlett piacok is jól teljesítettek Európában, ami az OTP Trend és OTP Omega Alapok árfolyamára voltak kedvező hatással. Az OTP Paletta Alap is folytatta a korábbi jó teljesítményét olyannyira, hogy ismét új történelmi csúcsra emelkedett az árfolyam. Márciusban az afrikai részvénypiacok volatilis mozgást mutattak, az OTP Afrika Alap árfolyama pedig némi kilengéssel, de megőrizte az első két hónapban elért pozitív hozamot. Ami a földrajzi megkötésektől mentes OTP Fundman Alapot illeti, a török kitettség visszaesését kompenzálni tudták az afrikai pozícióinkon (nigériai bankszektor), az osztrák kitettségeinken (AT&S, Polytec, Wienerberger), illetve a rubel erősödésén elért profitjaink. A geopolitikai kockázat kiárazódásának pozitív hatását ellensúlyozta az olajár visszaesése, így a hónap során az OTP Orosz Alap árfolyama stagnált, de az elmúlt negyedévben még így is az egyik legjobban teljesítő részvényalap volt. A török piac számára kedvezőtlen külső (dollár erősödés) és belső (Erdogan elnök jegybank felé irányuló kritikája) folyamatok egyaránt folytatódtak, így a korábbi optimista hangulat maradéka is elpárolgott, és folytatódott a január végén elinduló esés. Ennek köszönhetően az OTP Török Részvény Alap árfolyama is csökkenést mutatott. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap nettó eszközértéke márciusban az erős februári rally után kis mértékben tovább emelkedett. A legeredményesebb eszközosztályunk a vállalati kötvények voltak, a korábban vásárolt Raiffeisen kötvények mellett jól szerepeltek a március közepén megszerzett orosz állampapírjaink is. Az OTP Abszolút Hozam Alapban alkalmazott stratégiáink közül a legjobban a volatilitás-piacokat figyelő stratégia teljesített, míg a trend folytatódására építő indexkövető stratégiánk, ami az amerikai piacokat követi, kisebb veszteséget produkált. Másik, az OTP Trend Nemzetközi Részvényalapba kiszervezett trendkövető megközelítésünk a hónap közepén új csúcsra emelkedett, amit kisebb korrekció követett. Összességében a kvantitatív megközelítések a felvállalt kockázattal arányos pozitív eredményt értek el. Kötvény- és deviza fókuszú alapjaink közül egyedül az OTP Supra Alap tudott árfolyam növekedést produkálni a hónapban. Hosszabb magyar forintos állampapírokat, eurós horvát kötvényeket és olaj long ETF-et vásároltunk, miközben devizás kitettségünk csak kis mértékben változott. Ezzel szemben az OTP EMDA Alap által tartott eszközökön a rendkívül laza monetáris politikát folytató Európai Központi Banknak köszönhetően komoly veszteséget szenvedtünk el. Elsősorban a zloty és a forint felértékelődése hagyott nyomot az Alap árfolyamán. Hasonlóan gyenge teljesítményt nyújtott az OTP G10 Euró Alap is, ugyanakkor továbbra is azt gondoljuk, hogy a rekordmértékű dollár optimizmus közeljövőben esedékes kipukkanása nagyot fog lendíteni az Alap árfolyamán. Márciusban folytatódott a középtávú trendnek megfelelő lejtmenet az árupiacokon, azonban az OTP Föld Kincsei Alap jellemzően short pozícionáltságának és kereskedési aktivitásának köszönhetően magas hozamot biztosított a befektetőinknek. A jó teljesítmény a hónap közepéig meglévő olaj, arany és ezüst short, majd ezeket lezárva és megfordítva a taktikai jelleggel felvett long pozícióknak, valamint földgáz és kávé short pozícióinknak volt köszönhető. otp értékpapíralapok 5

5 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,88 / 2, ,51 / 9, ,04 / 4, ,56 / 8, ,55 / 7, ,61 / 7, ,68 / 5, ,36 / 6, ,10 / 5,54 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap hó 0,05 / 0,16 1 év 0,69 / 2,05 3 hó 0,13 / 0,36 3 év 2,70 / 4,32 6 hó 0,27 / 0,75 5 év 3,43 / 4,93 10 év 4,92 / 6,42 Indulástól 4,96 / 6,48 1,5 1,4 100% ZMAX 1,3 Betétek 100,2% Követelések 0,4% Kötelezettségek -0,6% 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp pénzpiaci alapok

6 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,03 / 0,12 1 év 1,05 / 2,37 3 hó 0,09 / 0,32 Indulástól 1,53 / 2,88 6 hó 0,18 / 0,74 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 18,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 75,2% Államkötvények 11,6% Követelések 4,6% Kötelezettségek -9,5% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D150513, D otp pénzpiaci alapok 7

7 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) ,70 / 0, ,35 / 4, ,45 / 0, ,55 / 4, ,44 / 1, ,98 / 2, ,22 / 1, ,07 / 2, ,42 / 0, ,43 / 2, ,09 / 1, ,62 / 2,95 Nem évesített 1 hó 0,00 / 0,03 1 év 0,53 / 0,36 3 hó 0,04 / 0,12 3 év 1,49 / 0,72 6 hó 0,15 / 0,11 5 év 2,04 / 0,97 10 év 2,78 / 1,92 Indulástól 2,77 / 2,31 Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ( ) ,0135 Betétek 99,8% Államkötvények 0,9% Egyéb kötvények 0,5% Fedezeti ügyletek eredménye -0,9% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,4% 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,01% 8 otp pénzpiaci alapok

8 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,67 / 0, ,39 / 3, ,62 / 0, ,84 / 5, ,11 / 0, ,08 / 4, ,21 / 0, ,94 / 2, ,82 / 0, ,04 / 1, ,53 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,03 / 0,01 1 év 0,59 / 0,11 3 hó 0,10 / 0,05 3 év 1,54 / 0,17 6 hó 0,24 / 0,04 5 év 1,66 / 0,22 10 év 2,30 / 1,68 Indulástól 2,13 / 1,78 Referenciaindex (benchmark): Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) ,0135 0, % Merrill Lynch USA Gov 0-1 Betétek 99,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 0,8% Kötelezettségek -0,4% 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,91% otp pénzpiaci alapok 9

9 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, mérsékelt kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,48 / 4, ,12 / 7, ,13 / 6, ,37 / 7, ,04 / 10, ,16 / 6, ,49 / 4, ,42 / 8, ,52 / 5, ,21 / 12, ,04 / 11, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 0,19 / 0,62 1 év 2,37 / 4,28 6 hó 0,89 / 1,58 3 év 6,06 / 6,51 5 év 5,59 / 5,94 10 év 6,71 / 7,07 Indulástól 10,03 / 10,46 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 59,4% Államkötvények 31,6% Jelzáloglevelek 1,1% Egyéb kötvények 7,7% Befektetési jegyek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 0,7% Kötelezettségek -1,0% 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 44,3% 28,7% 27,0% 10 otp kötvényalapok Nettó összesített kockázati kitettség: 99,82%

10 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 9,03 / 12, ,09 / 2, ,13 / 10, ,60 / 6, ,22 / 21, ,02 / 6, ,81 / 1, ,67 / 8, ,07 / 6, ,64 / 14, ,20 /14, ,29 / -0,31 1 év 8,83 / 13,62 10 év 8,73 / 8,84 3 év 12,19 / 14,02 Indulástól 8,88 / 9,04 5 év 8,76 / 9,35 Az OTP Maxima Alap ,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 3,0% Államkötvények 77,9% Jelzáloglevelek 2,0% Egyéb kötvények 17,5% Követelések 1,8% Kötelezettségek -2,2% 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 7,9% 26,8% 65,3% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp kötvényalapok 11

11 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,04 / 6, ,98 / 7, ,43 / 4,67 1 év 3,15 / 6,45 Indulástól 10,52 / 7,01 3 év 8,12 / 6,95 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 80%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap % ZMAX Betétek 63,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 8,6% Egyéb kötvények 12,9% Befektetési jegyek 12,6% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Követelések 3,0% Kötelezettségek -1,1% 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 136,35% 12 otp kötvényalapok

12 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 24,8% Államkötvények 38,5% Jelzáloglevelek 1,0% Egyéb kötvények 19,9% Befektetési jegyek 2,0% Részvények 15,2% Származtatott ügyletek eredménye -0,6% Követelések 20,0% Kötelezettségek -20,7% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 0, , , , , , ,08 Az OTP Supra Alap év -8,96 5 év 14,54 3 év 7,13 Indulástól 19, Nettó összesített kockázati kitettség: 170,76% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A250624B14, MOL TÖRZS, PEMÁK 2016/Y otp speciális alapok 13

13 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 0, ,30 Év Nem évesített Indulástól -8,00 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,95% Betétek 1,9% Befektetési jegyek 100,1% Fedezeti ügyletek eredménye -1,9% Követelések 10,4% Kötelezettségek -10,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

14 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 36,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Államkötvények 8,2% Egyéb kötvények 15,4% Befektetési jegyek 10,8% Részvények 39,6% Fedezeti ügyletek eredménye 2,0% Követelések 3,0% Kötelezettségek -15,4% Nettó összesített kockázati kitettség: 137,39% 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8-1, , , , , , ,40 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 5,47 5 év 2,46 3 év 6,92 Indulástól 6, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -6, , , , , , ,99 1 év 8,26 5 év 0,11 3 év 6,50 Indulástól 3,90 otp speciális alapok 15

15 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített Indulástól 0,87 Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 102,35% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 102,6% Fedezeti ügyletek eredménye -2,3% Követelések 1,6% Kötelezettségek -3,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

16 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 38,9% Államkötvények 3,0% Egyéb kötvények 8,7% Befektetési jegyek 32,1% Részvények 24,9% Származtatott ügyletek eredménye 1,8% Követelések 13,1% Kötelezettségek -22,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP TREND ALAP B SOROZAT 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , , , , , , , ,58 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év 6,17 5 év 6,25 3 év 8,17 Indulástól 5,48 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF MOL TÖRZS, RICHTER - 100, ATRIUM, DISH NETWORK CORP-A, ERSTE BANK STAMM, CHARTER COMMUNICATIONS INC, LIBERTY GLOBAL INC, INTEL CORPORATION, ADOBE SYSTEMS INC, LIBERTY MEDIA CORP Összsúlyuk 8,93% Nettó összesített kockázati kitettség: 112,98% otp speciális alapok 17

17 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 1, ,05 Év Nem évesített Indulástól 4,24 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 102,20% Betétek 1,9% Befektetési jegyek 101,1% Fedezeti ügyletek eredménye -2,2% Követelések 5,6% Kötelezettségek -6,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

18 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 65,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,8% Egyéb kötvények 8,2% Befektetési jegyek 25,0% Részvények 1,8% Fedezeti ügyletek eredménye 3,4% Követelések 3,7% Kötelezettségek -11,8% 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , , , , ,05 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , , , , ,07 Nettó összesített kockázati kitettség: 98,57% 1 év 9,97 5 év 5,40 3 év 6,26 Indulástól 5,36 1 év 12,88 5 év 2,98 3 év 5,84 Indulástól 5,41 otp speciális alapok 19

19 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, ,5 22, , , , , ,05 Az OTP G10 Alap A sorozat év -12,36 5 év 4,28 3 év -2,59 Indulástól 7,57 * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 14,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 7,4% Államkötvények 9,5% Egyéb kötvények 0,8% Befektetési jegyek 82,4% Részvények 1,2% 20 otp speciális alapok 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 15, , ,98 1 év -10,04 Indulástól 1 7,91 Származtatott ügyletek eredménye -1,3% 3 év -2,98 Követelések 19,5% Kötelezettségek -33,6% Nettó összesített kockázati kitettség: 358,30% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PROSHARES ULTRASHORT S&P 500, ETF SILVER TRUST, SPDR GOLD TRUST

20 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 2, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 38,6% Államkötvények 9,3% Egyéb kötvények 14,2% Befektetési jegyek 16,4% Részvények 24,6% Származtatott ügyletek eredménye 13,6% Követelések 6,1% Kötelezettségek -22,9% 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , , , , , , Az OTP EMDA Alap év 3,71 5 év 10,43 3 év 3,40 Indulástól 15, Nettó összesített kockázati kitettség: 675,51% otp speciális alapok 21

21 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 22 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 8,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,5% Államkötvények 3,1% Egyéb kötvények 16,5% Befektetési jegyek 10,3% Részvények 63,0% Fedezeti ügyletek eredménye 2,6% Követelések 0,5% Kötelezettségek -6,8% otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,92 / 1, ,71 / -18, ,47 / -0, ,53 / 8, ,43 / 17, ,47 / 12, ,44 / -5, ,71 / 21, ,90 / 9, ,49 / 26, ,77 / 25, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 8,06 / 3,14 10 év 5,76 / 5,43 3 év 6,23 / 3,12 Indulástól 8,42 / 8,36 5 év 3,53 / 2, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 56,3% 21,5% 22,2% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, DIXY GROUP, SBERBANK SPONSORED ADR, M VIDEO, MOL TÖRZS Összsúlyuk 15,99% Nettó összesített kockázati kitettség: 122,74%

22 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 23,08 / 15, ,02 / -9, ,39 / -0, ,31 / 22, ,17 / 27, ,25 / 34,19 1 év 31,10 / 27,75 5 év 14,51 / 11,26 3 év 15,76 / 14,22 Indulástól 9,86 / 5,67 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat ,6 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 13,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 13,7% Befektetési jegyek 73,4% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I FUND, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I FUND, D , A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, , , , , ,14 1 év 34,57 5 év 11,89 3 év 15,30 Indulástól 7,26 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 23

23 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 24 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 11,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,1% Befektetési jegyek 90,1% Kötelezettségek -3,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH FUND, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ FUND Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 16,62 / 16, ,57 / -37, ,10 / 24, ,74 / 4, ,43 / 9, ,17 / 15, ,53 / 1, ,33 / 27, ,68 / 12, ,50 / 5, ,31 / 30, ,88 / 23,56 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat év 21,87 / 22,35 10 év 6,79 / 8,93 3 év 16,78 / 19,27 Indulástól 3,27 / 5,46 5 év 12,83 / 14, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 9, , , , , , , ,15 1 év 25,10 5 év 10,24 3 év 16,32 Indulástól 1 3, Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

24 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 18371, , , ,26 1 év 29,78 Indulástól 19,76 3 év 21,09 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 12,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,2% Részvények 85,4% Kötelezettségek -1,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 25

25 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 26 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 12,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,4% Egyéb kötvények 10,7% Befektetési jegyek 53,7% Részvények 19,7% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Követelések 0,3% Kötelezettségek -0,7% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 13,14 / 16, ,38 / 30, ,08 / -4, ,44 / 74, ,56 / 8, ,10 / -47, ,12 / -5,27 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 6, , , , , , ,27 1 év 24,92 / 24,22 5 év 8,05 / 8,84 3 év 10,13 / 8,19 Indulástól 3,47 / 6,77 1 év 28,23 5 év 5,58 3 év 9,69 Indulástól 0,89 Nettó összesített kockázati kitettség: 136,77% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS FUND

26 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, C sorozat ( ) 0, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 8,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,6% Egyéb kötvények 3,0% Részvények 89,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Követelések 0,1% Kötelezettségek -2,0% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített Indulástól -6,84 / -5,40 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat Év A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Nem évesített Indulástól -5,01 Nettó összesített kockázati kitettség: 101,70% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

27 OTP Quality Alap Közép-kelet európai részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hazai és a közép-kelet európai részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 2, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntően hazai és közép-kelet európai főként cseh és lengyel tőzsdei nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 15% RMAX 68% CETOP20 17% BUX Betétek 13,5% Egyéb kötvények 1,3% Befektetési jegyek 2,8% Részvények 74,5% Követelések 9,0% Kötelezettségek -1,1% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,21 / -2, ,85 / -43, ,60 / -4, ,11 / 8, ,45 / 14, ,28 / 18, ,99 / -18, ,15 / 37, ,08 / 13, ,29 / 42, ,47 / 41, ,99 / 20,94 Az OTP Quality Alap A sorozat év 5,57 / 3,33 10 év 3,52 / 3,18 3 év 4,76 / 2,23 Indulástól 6,22 / 6,89 5 év 0,21 / -0,69 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény ERSTE BANK STAMM, MOL TÖRZS, PZU, PKO BANK, PEKAO Összsúlyuk 34,99% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 28 otp részvényalapok