Alapfigyelő április. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Átírás

1 Alapfigyelő április OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

2 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alapok OTP Dupla Fix Plusz Alapok OTP Jubileum Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk otp értékpapíralapok 3

3 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2015 áprilisában folytatódott a hozamemelkedés a hazai állampapírpiacon. Az éven túli kötvények hozama bázispont közötti mértékben emelkedett, legnagyobb mértékben az ötéves és a tizenöt éves benchmark papír hozama került feljebb. A gyenge teljesítményt a fejlett piaci hozamok emelkedése indukálta. A német tízéves kötvényhozam április közepén megközelítette a zéró szintet, 0,05%-ra csökkent a hozam, majd a hónap végén erős korrekció következett, ami több mint 30 bázisponttal emelte innen a hozamot. Az USA-ban szintén emelkedtek a hozamok, bár a FED nem utalt egyértelműen a kamatemelés júniusi kezdetére, így lehet, hogy az későbbre fog csúszni. A hazai faktorok között negatív tényező volt a bróker-botrány veszteségeinek a pénzügyi rendszerrel való tervezett megtéríttetése. Az ÁKK kibocsátóként továbbra is rendszeresen csereaukciókon növeli a hosszú papírok kínálatát a hagyományos aukciók mellett. Ez további felhajtóerőt jelent a hozamok számára a gyengülő kereslet miatt. A legnagyobb hazai állampapír-portfóliót tartó befektető, egy amerikai alapkezelő, hatalmas, több száz milliárdos tételben adott el magyar állampapírokat az első negyedévében, amint az a jelentéseiből kiderült. Az MNB folytatta a márciusban újrakezdett kamatcsökkentést, áprilisban ismét 15 bázisponttal vágta a kamatokat. A forint április első felében stabilan 300 alá erősödött az euróval szemben, majd a hónap végére 303-ig gyengült. Amerikai és európai állampapírpiacok Áprilisban megérkezett az első negyedéves amerikai GDP növekedési adat, amely 0,2%-os növekedést mért az USA gazdaságában év/ év alapon. Ez jelentősen alulmúlta az elemzők által várt 1%-os értéket, amely szintén nem egy robusztus növekedési adat lett volna. A FED ismét változatlanul hagyta az alapkamatot, kommentárjában viszont nyitva hagyta a lehetőséget, hogy kamatot emeljen a nyár folyamán. Áprilisban mindössze enyhén csökkentek az USA állampapír piacán a hozamok. A 2 és 30 év közötti lejáratokon 5 és 10 bázispont közeli volt a csökkenés mértéke. A 10 éves benchmark államkötvény 1,95% közeli hozammal forgott a hónap végén. Megfordulni látszik az amerikai fizetőeszköz hónapok óta tartó erősödő trendje. Az euróval szemben a hó eleji 1,07 közeli szintről több mint 4%-ot vesztett értékéből és az 1,12-es szint felett fejezte be a hónapot. De nem csak az euróval szemben gyengült a zöld-hasú, egy szélesebb körű valutakosárhoz viszonyítva is több mint 3,5%-os volt az esés. Európában az állampapírok hozamai a rekord alacsony szintekről növekedésnek indultak áprilisban, a német hozamgörbe például számottevően meredekebbé vált. Míg a 7 évnél rövidebb lejáratokon továbbra is negatívok maradtak a hozamok, addig a 10 évnél hosszabb lejáratokon már jelentősebb hozamemelkedés volt megfigyelhető, 30 éves távon például 35 bázispontos volt az emelkedés. A 10 éves benchmark papírok esetében például egészen 7 bázispontig csökkent a hozam, onnan viszont meredek emelkedésbe kezdett és az áprilist már 33 bázisponton zárta. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Kiváló hónapot zárt a hazai részvényindex áprilisban, amely közel 15%-ot tudott erősödni egy hónap alatt, ami elsősorban a MOL, az OTP és a Richter árfolyam emelkedésének volt köszönhető. Ettől szerényebb mértékben ugyan, de szintén erősödött a lengyel piac indexe (WIG20: 4,95%), ugyanakkor a cseh piac enyhe csökkenést szenvedett el a hónap során (PX50: -0,74%). Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP20 Index is kedvező hónapot zárt, árfolyama 5,76%-ot emelkedett áprilisban. Globális feltörekvő részvénypiacok Áprilisban beköszöntött a tavasz a feltörekvő piaci részvények számára, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számolva 7,5%-ot tudott emelkedni. Mivel az időszak során a forint erősödni tudott az amerikai fizetőeszközzel szemben, a hazai devizában kalkulálók így 4%-os felértékelődést tapasztalhattak. Különösen az olajár-emelkedés nyertesei, az orosz és a brazil, valamint a gazdaságélénkítő monetáris politika és a szentiment javulás haszonélvezője, a kínai piac emelkedett. Az indiai és az indonéz piac ugyanakkor a hónap vesztesei közé tartozott. Fejlett részvénypiacok A hónap során a korábbi meghatározó trendek kezdeti korrekciója bontakozott ki a fejlett piacokon. A dollár gyengült a főbb devizákkal szemben, míg a kőolaj ára erősödött és az év eleji szintre emelkedett vissza. A dollár gyengülése mögött kétségtelenül a várakozásoktól elmaradó amerikai makró adatok húzódtak meg, aminek hatására a piaci szereplők egyre kevésbé tartották valószínűnek, hogy a FED júniusi ülésén a kamatemelés mellett döntene. Mivel korábban erre számítva jelentős long dollár pozíciók épültek ki, ezért ezek csökkentése értelemszerűen a dollár gyengülését okozta. Az amerikai gyorsjelentési szezonban a korábbi dollár erősödés éreztette negatív hatását a jelentős külföldi árbevétellel rendelkező cégek számaiban. Nettó eredmény soron ugyanakkor továbbra is javulást láthattunk, köszönhetően a tovább folytatódó részvény-visszavásárlásoknak. Az euró erősödésének hatására megtorpant a tőkebeáramlás az európai indexkövető alapokba, ami a hónap második felében a vezető európai papírok eséséhez vezetett. Április folyamán így az amerikai indexek 1% körüli pozitív, míg az európai indexek 2% körüli negatív hozamot produkáltak, saját devizában. 4 otp értékpapíralapok

4 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ezen betéti konstrukciók folyamatos kamatnövekménye biztosítja, hogy az alapok árfolyama hónapról hónapra kiegyensúlyozottan tudjon növekedni. OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Euró és OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Kötvényalapok Az áprilisi hozamemelkedés nem kedvezett a hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima Alapunknak, amely enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el a hónap során. Ezzel szemben a rövid lejárati szerkezettel bíró OTP Optima Alap inkább stagnált. Eközben az OTP EMEA Alap rendkívül jól teljesített a hónapban, köszönhetően annak, hogy egy nagyobb áremelkedést követően értékesítettük Petrobras és Raiffeisen kötvényeink jelentős részét. Vegyes alapok Újabb eredményes hónapot zárt az OTP Paletta Alap és tovább tudta növelni az árfolyamát. A főbb piacaink közül elsősorban az orosz és a román teljesített jól, valamint az Alap által tartott kötvények árfolyama is emelkedni tudott. Az OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai is kedvező teljesítményt nyújtottak, köszönhetően a mögöttes alapok árfolyam növekedéseinek. Részvényalapok Részvényalapjaink közül kiemelkedő teljesítményt ért el a BUX ETF, amely a hazai részvényindex meneteléséből tudott profitálni. Szintén a hazai részvények fűtötték az OTP Quality Alapot is, amely szintén kedvező hónapot zárt. A fejlődő piacokról általánosságban elmondható, hogy azok szárnyaltak áprilisban. Az OTP Paletta Alap hozamának egy részét azonban elvitte a dollárhoz képesti forinterősödés. OTP Afrika Alap árfolyama a márciusi iránykeresés után áprilisban markánsabban tudott emelkedni. Az alap legjobban teljesítő piaca Nigéria volt. Folytatódott az OTP Orosz Alap idei évi remek teljesítménye, ami nagy részben az olaj áprilisi szárnyalásának volt köszönhető. Ezzel szemben a török piac ismét alulteljesítő volt, az OTP Török Alap azonban jól teljesített a referenciaindexhez képest, sőt enyhén növelni is tudta az árfolyamát. Az OTP Fundman Alap az általános részvénypiaci emelkedéssel párhuzamosan folytatni tudta idei jó teljesítményét és árfolyama erősödött az elmúlt hónapban. A legnagyobb felértékelődést részben az erős rubelnek köszönhetően az orosz eszközeink érték el, de nagymértékben hozzáadott a teljesítményhez a MOL kitettségünk, a román BRD bank és egy török aranybánya anyacége is. Mindezekkel szemben a fejlett piacokra fókuszáló alapjaink kissé megtorpantak áprilisban, sem az OTP Omega, sem az OTP Trend Alapok nem tudták árfolyam növekedéssel zárni a hónapot. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap tovább tudta folytatni idei pozitív teljesítményét, és az óvatos befektetési politika mellett is növelni tudta az árfolyamát. A hónap során a kitettségeink közül jól teljesítettek az orosz részvényeink és a hosszú lejáratú orosz államkötvények. Az OTP Abszolút Hozam Alapban alkalmazott stratégiák közül legjobban a volatilitás-piacokat figyelő stratégia, illetve az átlaghoz való visszahúzásra építő, egyedi részvényekben pozíciót vállaló stratégiánk teljesített. A trend folytatódására építő indexkövető stratégiánk, ami az amerikai piacokat követi, pozitív hozamot ért el, míg a másik, az OTP Trend Nemzetközi Részvényalapba kiszervezett trendkövető megközelítésünk főleg a német részvények korrekciója miatt veszített értékéből. Összességében a kvantitatív megközelítések enyhe pozitív eredményt értek el. A hónap folyamán rendkívül volatilis kereskedésnek lehettünk tanúi a globális kötvény- és devizapiacokon. A pozícióink azonban komoly nyereséget hoztak az OTP G10 Euró és az OTP EMDA Alapoknak. Továbbra is arra számítunk, hogy a hozamok emelkedni fognak szerte a világban, a dollár pedig gyengülni fog mind az euróval, mind a feltörekvő piaci devizákkal szemben. Ha nem is ekkora mértékben, de szintén nőtt az árfolyama az OTP Supra Alapnak, amely elsősorban a részvénykitettségnek (Mol, Unicredit, PKO, Vestas, Sberbank) volt köszönhető. Áprilisban jelentősebb felpattanást láthattunk a nyersanyagok többségének, különösen a ciklikus energiahordozók és ipari fémek árfolyamában, de közép-és hosszú távú trendfordulóról korai lenne még beszélni. Ezt a környezetet az OTP Föld Kincsei Alapban ismét olaj short pozíciók nyitására használtuk fel, azonban kissé korán, ezért a korábbi hónapokkal ellentétben negatív eredménnyel zárta az Alap az időszakot. A nemesfémek esetében ugyanakkor ismét a short oldalra álltunk, amely jó döntésnek bizonyult, így némileg csökkentette a többi pozíción elszenvedett veszteségünket. otp értékpapíralapok 5

5 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,88 / 2, ,51 / 9, ,04 / 4, ,56 / 8, ,55 / 7, ,61 / 7, ,68 / 5, ,36 / 6, ,10 / 5,54 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap hó 0,03 / 0,16 1 év 0,62 / 1,89 3 hó 0,12 / 0,45 3 év 2,56 / 4,15 6 hó 0,25 / 0,84 5 év 3,37 / 4,86 10 év 4,86 / 6,38 Indulástól 4,92 / 6,45 1,5 1,4 100% ZMAX 1,3 Betétek 100,2% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,4% 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp pénzpiaci alapok

6 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,03 / 0,17 1 év 0,85 / 2,11 3 hó 0,10 / 0,41 Indulástól 1,47 / 2,83 6 hó 0,25 / 0,84 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 20,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 81,5% Államkötvények 11,6% Követelések 0,2% Kötelezettségek -13,3% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D150506, D150513, D otp pénzpiaci alapok 7

7 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) ,70 / 0, ,35 / 4, ,45 / 0, ,55 / 4, ,44 / 1, ,98 / 2, ,22 / 1, ,07 / 2, ,42 / 0, ,43 / 2, ,09 / 1, ,62 / 2,95 Nem évesített 1 hó 0,00 / -0,02 1 év 0,47 / 0,33 3 hó 0,01 / 0,03 3 év 1,37 / 0,70 6 hó 0,10 / 0,12 5 év 2,01 / 1,01 10 év 2,76 / 1,87 Indulástól 2,75 / 2,29 Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ( ) ,0135 Betétek 97,3% Államkötvények 2,8% Egyéb kötvények 0,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Kötelezettségek -0,7% 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,94% 8 otp pénzpiaci alapok

8 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,67 / 0, ,39 / 3, ,62 / 0, ,84 / 5, ,11 / 0, ,08 / 4, ,21 / 0, ,94 / 2, ,82 / 0, ,04 / 1, ,53 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,04 / 0,04 1 év 0,57 / 0,13 3 hó 0,09 / 0,05 3 év 1,46 / 0,17 6 hó 0,23 / 0,08 5 év 1,66 / 0,22 10 év 2,28 / 1,64 Indulástól 2,12 / 1,77 Referenciaindex (benchmark): Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) ,0135 0, % Merrill Lynch USA Gov 0-1 Betétek 100,4% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,4% 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,24% otp pénzpiaci alapok 9

9 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, mérsékelt kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,48 / 4, ,12 / 7, ,13 / 6, ,37 / 7, ,04 / 10, ,16 / 6, ,49 / 4, ,42 / 8, ,52 / 5, ,21 / 12, ,04 / 11, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó -0,12 / 0,08 1 év 2,08 / 3,56 6 hó 0,88 / 1,26 3 év 5,65 / 6,06 5 év 5,41 / 5,79 10 év 6,67 / 7,04 Indulástól 9,99 / 10,42 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 56,4% Államkötvények 33,2% Jelzáloglevelek 1,0% Egyéb kötvények 9,3% Befektetési jegyek 0,3% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,4% 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 42,5% 31,2% 26,3% 10 otp kötvényalapok Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

10 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 9,03 / 12, ,09 / 2, ,13 / 10, ,60 / 6, ,22 / 21, ,02 / 6, ,81 / 1, ,67 / 8, ,07 / 6, ,64 / 14, ,20 /14, ,29 / -0,31 1 év 6,80 / 10,66 10 év 8,72 / 8,82 3 év 10,77 / 12,31 Indulástól 8,79 / 8,94 5 év 8,17 / 8,85 Az OTP Maxima Alap ,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 0,6% Államkötvények 76,6% Jelzáloglevelek 2,0% Egyéb kötvények 22,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Kötelezettségek -1,9% 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 7,6% 28,9% 63,5% Nettó összesített kockázati kitettség: 99,55% otp kötvényalapok 11

11 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,04 / 6, ,98 / 7, ,43 / 4,67 1 év 6,27 / 5,69 Indulástól 11,05 / 6,85 3 év 8,57 / 6,75 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 80%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap % ZMAX Betétek 79,7% Államkötvények 6,8% Egyéb kötvények 4,2% Befektetési jegyek 10,6% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 0,8% Kötelezettségek -2,2% 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 127,68% 12 otp kötvényalapok

12 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 28,2% Államkötvények 35,3% Jelzáloglevelek 0,9% Egyéb kötvények 18,5% Befektetési jegyek 0,7% Részvények 17,1% Származtatott ügyletek eredménye -0,5% Követelések 0,8% Kötelezettségek -1,0% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 0, , , , , , , Az OTP Supra Alap év -6,85 5 év 14,80 3 év 8,38 Indulástól 19, Nettó összesített kockázati kitettség: 177,76% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS, PEMÁK 2016/Y otp speciális alapok 13

13 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 0, ,30 Év Nem évesített Indulástól -5,93 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,83% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 98,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,9% Követelések 14,4% Kötelezettségek -14,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

14 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 39,3% Államkötvények 9,6% Egyéb kötvények 13,6% Befektetési jegyek 9,7% Részvények 35,5% Fedezeti ügyletek eredménye 3,3% Követelések 2,1% Kötelezettségek -13,1% Nettó összesített kockázati kitettség: 122,74% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8-1, , , , , , ,40 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 5,54 5 év 2,49 3 év 8,12 Indulástól 6, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -6, , , , , , ,99 1 év 7,19 5 év -0,12 3 év 6,26 Indulástól 3,97 otp speciális alapok 15

15 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített Indulástól 2,83 Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,18% Betétek 0,3% Befektetési jegyek 100,8% Fedezeti ügyletek eredménye -1,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

16 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 49,1% Államkötvények 2,6% Egyéb kötvények 12,7% Befektetési jegyek 29,7% Részvények 17,5% Származtatott ügyletek eredménye 2,0% Követelések 7,7% Kötelezettségek -21,3% 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 5, , , , , , , ,58 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év 6,18 5 év 6,04 3 év 9,13 Indulástól 5,45 0, legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF NXP SEMICONDUCTORS NV, ATRIUM, AVAGO TECHNOLOGIES, ALTERA CORP, CH ROBINSON WORLDWIDE INC, BIOGEN IDEC INC, ERSTE BANK STAMM, INTEL CORPORATION, LIBERTY GLOBAL INC, BED BATH & BEYOND INC Összsúlyuk 6,63% Nettó összesített kockázati kitettség: 97,97% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SH otp speciális alapok 17

17 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 1, ,06 Év Nem évesített Indulástól 4,29 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,03% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 99,1% Fedezeti ügyletek eredménye -1,0% Követelések 8,9% Kötelezettségek -8,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

18 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 63,9% Egyéb kötvények 7,9% Befektetési jegyek 28,7% Részvények 1,8% Fedezeti ügyletek eredménye 2,0% Kötelezettségek -4,3% 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , , , , ,05 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat év -0,04 5 év 2,77 3 év 2,60 Indulástól 3,48 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , , , , ,07 1 év 1,52 5 év 0,15 3 év 0,83 Indulástól 3,31 Nettó összesített kockázati kitettség: 96,06% otp speciális alapok 19

19 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 20 otp speciális alapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 22,1% Államkötvények 7,1% Egyéb kötvények 0,5% Befektetési jegyek 68,3% Részvények 1,0% Származtatott ügyletek eredménye 11,5% Követelések 23,9% Kötelezettségek -34,5% 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 22, , , , , ,05 0, Az OTP G10 Alap A sorozat év -2,10 5 év 6,34 3 év 2,01 Indulástól 8, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 15, , ,98 1 év -0,57 Indulástól 1 10,12 3 év 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 246,79% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST, SPDR GOLD TRUST

20 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 50,7% Államkötvények 6,5% Egyéb kötvények 5,2% Befektetési jegyek 11,7% Részvények 20,9% Származtatott ügyletek eredménye 18,3% Követelések 0,9% Kötelezettségek -14,1% 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , , , , , , Az OTP EMDA Alap év 15,70 5 év 13,23 3 év 7,77 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 477,43% otp speciális alapok 21

21 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 22 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 16,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 5,3% Egyéb kötvények 13,7% Befektetési jegyek 8,5% Részvények 55,2% Fedezeti ügyletek eredménye 3,8% Követelések 0,7% Kötelezettségek -4,2% otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,92 / 1, ,71 / -18, ,47 / -0, ,53 / 8, ,43 / 17, ,47 / 12, ,44 / -5, ,71 / 21, ,90 / 9, ,49 / 26, ,77 / 25, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 9,57 / 4,97 10 év 6,34 / 5,84 3 év 8,07 / 4,38 Indulástól 8,63 / 8,45 5 év 3,89 / 2, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 44,1% 20,2% 35,7% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MMAGNIT, DIXY GROUP, M VIDEO, SBERBANK SPONSORED ADR, MOL TÖRZS Összsúlyuk 13,90% Nettó összesített kockázati kitettség: 108,93%

22 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 23,08 / 15, ,02 / -9, ,39 / -0, ,31 / 22, ,17 / 27, ,25 / 34,19 1 év 30,09 / 26,39 5 év 14,45 / 10,85 3 év 16,62 / 14,68 Indulástól 10,00 / 5,70 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat ,6 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 30,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 5,1% Befektetési jegyek 64,3% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, , , , , ,14 1 év 32,12 5 év 11,53 3 év 14,61 Indulástól 7,22 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 23

23 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 24 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 11,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Befektetési jegyek 87,9% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 16,62 / 16, ,57 / -37, ,10 / 24, ,74 / 4, ,43 / 9, ,17 / 15, ,53 / 1, ,33 / 27, ,68 / 12, ,50 / 5, ,31 / 30, ,88 / 23,56 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat év 21,51 / 20,56 10 év 6,82 / 8,95 3 év 18,06 / 21,01 Indulástól 3,25 / 5,40 5 év 12,86 / 14, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 9, , , , , , , ,15 1 év 23,40 5 év 9,98 3 év 16,03 Indulástól 1 3, Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

24 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 17608, , , ,26 1 év 28,20 Indulástól 17,74 3 év 19,66 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 13,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,8% Részvények 91,7% Követelések 27,4% Kötelezettségek -33,8% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 25

25 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 26 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 13,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,7% Államkötvények 1,7% Egyéb kötvények 10,4% Befektetési jegyek 50,4% Részvények 19,0% Fedezeti ügyletek eredménye 1,7% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,2% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 13,14 / 16, ,38 / 30, ,08 / -4, ,44 / 74, ,56 / 8, ,10 / -47, ,12 / -5,27 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 6, , , , , , ,27 1 év 27,16 / 29,11 5 év 8,12 / 9,27 3 év 12,43 / 10,91 Indulástól 3,81 / 7,25 1 év 29,14 5 év 5,36 3 év 10,49 Indulástól 1,08 Nettó összesített kockázati kitettség: 134,82% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS

26 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, C sorozat ( ) 0, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 10,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,7% Államkötvények 2,8% Egyéb kötvények 2,9% Részvények 81,7% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 6,5% Kötelezettségek -6,7% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített Indulástól -0,79 / 0,08 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat Év A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Nem évesített Indulástól -0,16 Nettó összesített kockázati kitettség: 102,47% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

27 OTP Quality Alap Közép-kelet európai részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hazai és a közép-kelet európai részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 3, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntően hazai és közép-kelet európai főként cseh és lengyel tőzsdei nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 15% RMAX 68% CETOP20 17% BUX Betétek 14,3% Egyéb kötvények 1,2% Befektetési jegyek 2,7% Részvények 82,2% Követelések 0,3% Kötelezettségek -0,7% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,21 / -2, ,85 / -43, ,60 / -4, ,11 / 8, ,45 / 14, ,28 / 18, ,99 / -18, ,15 / 37, ,08 / 13, ,29 / 42, ,47 / 41, ,99 / 20,94 Az OTP Quality Alap A sorozat év 13,02 / 11,13 10 év 4,60 / 4,28 3 év 8,77 / 5,97 Indulástól 6,62 / 7,29 5 év 1,07 / 0,34 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény ERSTE BANK STAMM, MOL TÖRZS, PKO BANK, PZU, PEKAO Összsúlyuk 34,99% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 28 otp részvényalapok