Alapfigyelő. OTP Értékpapíralapok Lakossági sorozatok Havi portfoliójelentés december

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Értékpapíralapok Lakossági sorozatok Havi portfoliójelentés december

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Supra Dollár Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Származtatott Alap OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok További információk Jogi nyilatkozat: A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát az alapok jövőbeli teljesítményére nézve. A múltbeli hozamadatok forrása: Bloomberg (benchmark), illetve OTP Bank Nyrt. (alapok). A befektetési alapokba történő befektetés kockázatos! Az alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódjon az alapok forgalmazási helyein található Kiemelt Befektetői Információ kiadványból, az alapok hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az abszolút hozamú alapok esetében alapok portfoliója nem tükrözi a referenciaindex (benchmark) az összetételét. A referenciaindex a sikerdíj számítása során felhasznált, a kockázatmentes hozamot reprezentáló index, melynek hozamát meghaladó teljesítmény esetén az Alapkezelő sikerdíjra jogosult. Az alapokra jellemző kockázati mutatók elérhetőek a oldalon található termékoldalak Hozam és kockázat menüpontjai alatt. Jelen kiadvány nem minősül nyilvános ajánlattételnek.

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac Decemberben folytatódott a hozamcsökkenés a hazai állampapírpiacon. Bár az éven belüli hozamok pár bázisponttal emelkedtek, az éven túli lejáratú kötvények hozama 3-15 bázisponttal csökkent a hónap során. A hozamcsökkenést elsősorban külső tényezők segítették: tovább zuhant decemberben az olaj ára, nőtt a jövőbeli globális növekedéssel kapcsolatos befektetői aggodalom, a recessziótól való félelem, így jelentősen estek a dollár és euró állampapírhozamok is. A zuhanó olajárak miatt világszerte csökkent az infláció és mérséklődtek az inflációs várakozások is. A befektetők kiárazták a további kamatemeléseket az USA állampapírpiacán, az euró-zónában pedig későbbre tolódott az első kamatemelés várható időpontja. A hazai jegybank nem változtatott az irányadó kamatokon és a monetáris politikai eszköztáron, ugyanakkor figyelmeztetett arra, hogy megnőtt a valószínűsége a tartós tendenciákat megragadó adószűrt maginfláció 3% fölé emelkedésének. Az, hogy a jegybank monetáris politikáját elsődlegesen a hazai tartós inflációs tendenciák alakulása határozza meg, erősítette hitelességét. A forint árfolyama stabil volt, között mozgott az euróval szemben. Amerikai és európai állampapírpiacok Az USA-ban a Fed 25 bázisponttal emelte a kamatot, így az irányadó sáv 2,25-2,5% lett. A kommunikációban ugyanakkor egy laposabb kamatpályát vetített előre. A Fed prognózisa szerint 2 kamatemelés lehet ben, így 2020-ban 3,1%-on tetőzhet az alapkamat, szemben a korábbi 3,4%-os előrejelzéssel. Ugyanakkor hangsúlyozta, hogy a kamatpályát illetően nagy a bizonytalanság a megnövekedett globális és pénzpiaci kockázatok miatt. Az amerikai állampapír hozamok 2 éven túl erőteljesen csökkentek a hónap folyamán. A 2 éves kötvény hozama 2,79%-ról 30 bázisponttal 2,49%-ra esett, a 10 éves állampapír pedig 2,99%-ról 31 bázisponttal 2,68%-ra esett. Az Európai Központi Bank kamatdöntő ülésén a várakozásokkal összhangban nem változtatott az irányadó rátákon, nyár végéig nem is valószínű kamatemelés. A gazdasági növekedés kockázatai kiegyensúlyozottak, de negatív hatású lehet a kereskedelmi háború és az üzleti környezet romlása. A decemberre tervezett Brexit szavazás végül elhalasztásra került, de január 21-ig mindenképp megtartják. Az olaszok viszont hajlandóak a tervezett költségvetési hiány csökkentésére, 2,4%- ról 2,04% lenne az új hiánycél. A két éves német állampapír hozama az előző hó végi szintjéhez képest 2 bázisponttal csökkent, -0,62% volt az év utolsó napján, a 10 éves állampapír hozama 7 bázisponttal csökkent, 0,31%-ról 0,24%-ra. Az olasz 10 éves állampapír hozama a jó híreknek köszönhetően - 3,21%-ról 47 bázisponttal 2,74%-ra csökkent. A spanyol és portugál 10 éves állampapírok hozama is csökkent, a spanyol 9 bázisponttal 1,42%-ra, a portugál 11 bázisponttal 1,72%-ra. A görög állampapír hozam viszont emelkedett, 10 bázisponttal 4,35%-ra nőtt. Az EURUSD devizapárt tekintve az euró erősödni tudott a dollárral szemben a hónap folyamán, 1 euró 1,1467 dollárt ért december 31-én, míg az előző hónap végén csak 1,1317 USD-t ért egy euró. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A jelentős amerikai korrekció alól a régiós piacok sem tudták kivonni magukat decemberben, amelynek hatását még az olajár zuhanása is erősítette. A hazai részvénypiac irányadó indexe, a BUX 2,42%-os csökkenést szenvedett el decemberben, míg a régiós CETOP20 index árfolyama forintban számítva 4,94%-kal esett. Globális feltörekvő részvénypiacok A globális fejlődő piaci részvények a 2018-as év utolsó hónapját jellemző negatív piaci hangulat alól nem tudták kivonni magukat, és az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva mintegy 3%-os visszaesést mutatott. Mivel az időszak során a forint erősödni tudott a dollárral szemben, hazai fizetőeszközben számítva a visszaesés ennél jelentősebb, 4,76%-os volt. A legjobban a korábbi hónapok vesztese, az ezúttal enyhén emelkedő mexikói piac tartotta magát (+1%), míg a legnagyobb visszaesést a kínai (-8,5%) és a török piac (-7,3%) mutatta. Fejlett részvénypiacok A fejlett piacokon újabb lendületet vett a korrekció. A befektetők elbizonytalanodásához több tényező is hozzájárult. Trump elnök tweetjei nyomán a hónap első felében úgy látszott, hogy a kínai-amerikai stratégiai versengés aktuális csatatere, a kereskedelmi háború inkább negatív irányba mozdul el. Decemberi kamatdöntő ülésén a Fed pedig kamatemelés mellett döntött, ugyanakkor nem sietett megnyugtatni a befektetőket a jövő évi kamatemelési pálya kapcsán. Utóbbi felbosszantotta Trump elnököt, aki karácsony környékén egyes sajtójelentések szerint már Powell Fed elnök elmozdításán gondolkozott. Az erről kiszivárgó hírek a december 24-i rövid kereskedési napon pánikszerű eladásokat generáltak, mire az elnök és tanácsadói kármentésbe fogtak. Először Powell szilárd helyzetét bizonygatták, majd december 31-én Trump és Xi kínai elnök között telefonbeszélgetésre került sor, amiről nem haboztak nagyon optimista hangvételű kommünikét közreadni. Utóbbiak hatására a hónap végén némileg emelkedtek az árfolyamok a fejlett piacokon. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok vagyonukat forint illetve deviza betétekbe, rövid lejáratú állampapírokba fektetik. Az alapok árfolyama így hónapról hónapra a kamatozó eszközök teljesítményét követi. Decemberben az OTP Dollár Pénzpiaci Alap kivételével valamennyi pénzpiaci alapunk árfolyama stagnált vagy enyhén csökkent. Kötvényalapok A decemberi kötvénypiaci hozamcsökkenés kedvezően hatott kötvényalapjaink teljesítményére. Az OTP Optima, az OTP Maxima és az OTP EMEA Alapok árfolyama egyaránt emelkedni tudott. Vegyes alapok A részvénypiacokon tapasztalt decemberi árfolyamesés negatívan befolyásolta a vegyes alapok hozamát, amelyen a kötvénypiacok jó teljesítménye sem tudott érdemben javítani. Ennek következtében valamennyi vegyes alapunk árfolyama csökkent a hónap folyamán. Részvényalapok A részvénypiacokat ért decemberi sokk nem kímélte alapjainkat sem, így mind a hazai és közép-kelet európai, mind pedig a globális fejlett és feltörekvő piacokon befektető részvényalapjaink havi teljesítménye negatív volt. Speciális alapok Abszolút hozam alapjaink nehéz piaci körülményekkel néztek szembe decemberben, de öt alapunk így is pozitív teljesítményt tudott elérni. Legnagyobb mértékben az OTP Föld Kincsei Alap árfolyama emelkedett, csökkentve a novemberben elszenvedett veszteségeket. Jól teljesített az OTP G10 Euró Alap is, illetve emelkedett az OTP EMDA, az OTP Abszolút Hozam és az OTP Prémium Származtatott Alapok árfolyama is. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget bizto sítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,40 / 0, ,55 / 7,49-0,27 / 0, ,68 / 5,73 0,10 / 0, ,10 / 5, ,24 / 1, ,51 / 9, ,88 / 2, ,58 / 8, ,04 / 4, ,59 / 7,89 Nem évesített * 1 hó -0,02 / 0,00 1 év -0,40 / 0,05 3 hó -0,08 / -0,04 3 év -0,19 / 0,32 6 hó -0,16 / 0,06 5 év 0,11 / 0,93 10 év 2,51 / 3,69 Indulástól 3,57 / 4,84 Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (Ft) % ZMAX 1,7 1,6 Betétek 81,2% Követelések 16,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,3% Államkötvények 1,0% Kötelezettségek -0,8% nincs 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,07% 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget bizto sítson, alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1,02637 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,03 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,02 / 0, ,35 / 1,37-0,17 / 0, ,43 / 2,88 0,23 / 1, ,80 / 1,15 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Nem évesített * 1 hó 0,00 / -0,01 1 év -0,02 / 0,18 3 hó 0,04 / 0,05 3 év 0,01 / 0,45 6 hó 0,12 / 0,28 5 év 0,36 / 1,11 Indulástól 0,50 / 1,28 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (Ft) ,02 100% ZMAX 1,01 Betétek 68,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 31,7% Követelések 0,4% Kötelezettségek -0,8% 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,06% D190731, D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Globális vegyes/kiegyensúlyozott alapok alapja Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 80% ICE BofaML 0-1Y All Euro Gov (EAAS) 20% ICE BofaML 1-3Y All Euro Gov (E1AS) Betétek 48,3% Követelések 45,5% Államkötvények 4,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,9% Kötelezettségek -0,5% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% nincs Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 0,0145 0,014 0,0135 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,61 / -0, ,44 / 1,51-0,62 / -0, ,22 / 1,76-0,28 / -0, ,42 / 0, ,10 / 0, ,09 / 1, ,70 / 0, ,35 / 4, ,45 / 0, ,55 / 4,01 0, Nem évesített * Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,06 / -0,04 1 év -0,61 / -0,42 3 hó -0,12 / -0,03 3 év -0,50 / -0,40 6 hó -0,22 / -0,14 5 év -0,14 / -0,14 10 év 1,66 / 0,54 Indulástól 2,07 / 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 102,21% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Fejlett piaci pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 80% ICE BofaML 0-1Y US Treasury (G0QA) 20% ICE BofaML 1-3Y US Treasury (G102) Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Nem évesített * 1 hó 0,16 / 0,23 1 év 1,70 / 1,91 3 hó 0,53 / 0,63 3 év 0,99 / 1,11 6 hó 1,00 / 1,12 5 év 0,82 / 0,72 10 év 1,33 / 0,51 Indulástól 1,86 / 1,59 0,0135 0,013 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,70 / 1, ,11 / 0,18 0,81 / 0, ,21 / 0,31 0,46 / 0, ,82 / 0, ,46 / 0, ,53 / 0, ,67 / 0, ,39 / 3, ,62 / 0, ,84 / 5,43 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) Betétek 78,0% Államkötvények 14,3% Követelések 5,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,5% Kötelezettségek -0,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,7% REPHUN 4 03/25/19 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,76% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 85% RMAX 15% MAX Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 6,0 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,56 / 0, ,04 / 10,45 1,66 / 1, ,49 / 4,66 1,59 / 2, ,52 / 5, ,14 / 1, ,04 / 11, ,48 / 4, ,12 / 7, ,13 / 6, ,37 / 7,44 Nem évesített * 3 hó 0,30 / 0,56 1 év -0,56 / 0,12 6 hó 0,32 / 0,99 3 év 0,89 / 1,09 5 év 1,46 / 1,96 10 év 5,58 / 4,78 Indulástól 8,48 / 8,88 Az OTP Optima Alap árfolyamának alakulása (Ft) Államkötvények 46,3% Betétek 32,5% Egyéb kötvények 24,1% Követelések 2,5% Jelzáloglevelek 1,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Kötelezettségek -7,0% nincs 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 31,94% 36,13% 31,93% Nettó összesített kockázati kitettség: 110,21% 10 otp kötvényalapok

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább mérsékelt kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -1,92 / -0, ,22 / 21,90 5,20 / 6, ,81 / 1,64 5,80 / 6, ,07 / 6, ,90 / 4, ,20 /14, ,03 / 12, ,09 / 2, ,13 / 10, ,60 / 6,11 1 év -1,92 / -0,95 10 év 8,12 / 8,16 3 év 2,97 / 4,00 Indulástól 7,58 / 7,91 5 év 4,14 / 5,76 Az OTP Maxima Alap árfolyamának alakulása (Ft) ,0 100% ZMAX 3,5 3,0 Államkötvények 82,6% Egyéb kötvények 17,3% Jelzáloglevelek 5,7% Követelések 0,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Kötelezettségek -7,0% A210421C18, A250624B14 2,5 2,0 1,5 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 0,96% 40,58% 58,46% Nettó összesített kockázati kitettség: 102,21% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű abszolút hozamú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetősíéget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a legalább mérsékelt kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 38,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 24,5% Egyéb kötvények 21,0% Államkötvények 8,1% Követelések 6,3% Befektetési jegyek 5,3% Fedezeti ügyletek eredménye -1,0% Kötelezettségek -2,4% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -3,36 / -0, ,04 / 6,80-2,46 / 3, ,43 / 6,94 6,13 / 3, ,98 / 7, ,56 / 2, ,13 / 0,24 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP EMEA Alap árfolyamának alakulása (Ft) év -3,36 / -0,67 5 év 1,51 / 3,23 3 év 0,01 / 2,27 Indulástól 5,13 / 4, Nettó összesített kockázati kitettség: 135,64% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp kötvényalapok

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Államkötvények 47,3% Egyéb kötvények 31,9% Részvények 30,2% Követelések 9,4% Betétek 5,3% Befektetési jegyek 1,7% Jelzáloglevelek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Kötelezettségek -25,7% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 4,4 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 0, , ,58 9, ,08 9, , , , , , ,12 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Supra Alap árfolyamának alakulása (Ft) év -5,36 10 év 13,86 3 év 4,37 Indulástól 14,44 5 év 2,85 Nettó összesített kockázati kitettség: 165,47% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL RT otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Befektetési jegyek 98,5% Követelések 2,5% Kötelezettségek -0,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,8% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, , ,35 8, ,45 7,60 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (e) év -5,74 Indulástól 1,70 3 év 3, Nettó összesített kockázati kitettség: 102,76% OTP SUPRA I SOROZAT 14 otp speciális alapok

15 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+4 napos elszámolás Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Befektetési jegyek 98,4% Követelések 3,7% Kötelezettségek -0,5% Fedezeti ügyletek eredménye -1,6% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1 év -3,20 Indulástól 4,33 1,160 1,140 1,120 1,100 1,080 1,060 1,040 1,020 1,000-3, ,21 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 0, Az OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (e) Nettó összesített kockázati kitettség: 103,55% OTP SUPRA I SOROZAT otp speciális alapok 15

16 OTP Új Európa Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a közép-kelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): % ZMAX Részvények 41,8% Betétek 29,6% Befektetési jegyek 16,8% Államkötvények 10,3% Követelések 10,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,1% Egyéb kötvények 2,6% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Kötelezettségek -14,7% otp speciális alapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az OTP Új Európa Alap A sorozatárfolyamának alakulása (Ft) ,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0, , ,36 3, ,92 7, , , A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -11, ,99 3, ,82 7, , ,28 1 év -8,46 10 év 5,78 3 év 0,61 Indulástól 4,46 5 év 1,39 1 év -11,70 10 év 3,75 3 év -0,28 Indulástól 2,27 5 év -0,21 Nettó összesített kockázati kitettség: 107,36% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs

17 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 Index Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,10 1,05 1,00 0,95-8, ,23 3, ,97 5,35 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 0, Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (e) év -8,58 Indulástól 0,32 3 év -0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,10% Befektetési jegyek 99,0% Követelések 1,9% Kötelezettségek -0,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,7% OTP ÚJ EURÓPA I SOROZAT otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,7 1,5 1,3 1,1-0, ,46 2, ,92 0, , , , , , , ,61 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) év -0,84 10 év 5,23 3 év 0,44 Indulástól 3,97 5 év 1,93 100% ZMAX Nettó összesített kockázati kitettség: 101,45% Befektetési jegyek 48,2% Követelések 24,3% Betétek 12,6% Egyéb kötvények 11,2% Részvények 6,0% Államkötvények 2,7% Kötelezettségek -5,0% 0,9 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP TREND B SOROZAT, ISHARES S&P 500 INDEX FUND, PARVEST GBL EQ ABST RT-I USD otp speciális alapok

19 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1,02774 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 Index Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00-1, ,02 1, ,01-1,43 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (e) év -1,30 Indulástól 0,59 3 év -0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,85% Befektetési jegyek 98,6% Követelések 2,3% Kötelezettségek -0,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,7% OTP ABSZOLÚT HOZAM B SOROZAT otp speciális alapok 19

20 OTP Sigma Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0,83292 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,040 1,020 1,000 0,980 0,960 0,940 0,920 0,900 0,880 0,860 0,840-11,91 1-3,79-1,72 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -11,91 Indulástól -6,21 0, Az OTP Sigma Alap árfolyamának alakulása (Ft) Nettó összesített kockázati kitettség: 125,00% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D % ZMAX Követelések 73,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 23,7% Befektetési jegyek 1,6% Fedezeti ügyletek eredménye 1,4% Kötelezettségek -0,3% 20 otp speciális alapok

21 OTP Föld Kincsei Származtatott Alap Globális árupiaci alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Betétek 53,4% Követelések 31,7% Részvények 10,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 8,4% Befektetési jegyek 2,0% Fedezeti ügyletek eredménye -2,1% Kötelezettségek -4,0% nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 271,28% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2,0 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , ,25 5, ,05 37, , , , , ,20 Az OTP Föld Kincsei Alap A sorozatárfolyamának alakulása (Ft) év -13,39 5 év 5,44 3 év 8,06 Indulástól 4, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -16, ,24 6, ,04 38, , , , , ,64 1 év -16,45 5 év 3,78 3 év 7,11 Indulástól 4,18 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam otp speciális alapok 21

22 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): % Merrill Lynch EMU Gov index 0-1 Követelések 84,4% Részvények 13,6% Befektetési jegyek 11,1% Egyéb kötvények 2,3% Fedezeti ügyletek eredménye -5,2% Kötelezettségek -6,2% nincs otp speciális alapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0, , ,40-10, ,17 29, , , , , , ,14 Az OTP G10 Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) év 8,25 10 év 6,10 3 év 8,19 Indulástól 5,60 5 év 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 4, ,24-9, ,98 30, , , ,21 1 év 4,43 5 év -1,58 3 év 7,24 Indulástól 3,75 Nettó összesített kockázati kitettség: 367,61%

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 3,85423 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Befektetési jegyek 34,2% Betétek 22,8% Egyéb kötvények 19,6% Követelések 8,7% Részvények 7,0% Államkötvények 5,7% Fedezeti ügyletek eredménye 4,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,2% Kötelezettségek -6,9% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , ,10-7, ,52 39, , , , , , ,90 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP EMDA Alap árfolyamának alakulása (Ft) év 9,37 10 év 13,37 3 év 12,09 Indulástól 13,52 5 év 9, Nettó összesített kockázati kitettség: 355,18% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: SPDR GOLD TRUST otp speciális alapok

24 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Részvények 64,1% Befektetési jegyek 15,4% Betétek 7,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 7,4% Államkötvények 6,3% Egyéb kötvények 2,8% Követelések 1,0% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Kötelezettségek -5,5% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -11,32 / -4, ,43 / 12,40 9,03 / 2, ,44 / -5,99 12,68 / 5, ,90 / 9, ,90 / -0, ,77 / 25, ,92 / 1, ,71 / -18, ,47 / -0, ,53 / 8,06 AZ OTP Paletta Alap árfolyamának alakulása (Ft) év -11,32 / -4,21 10 év 6,32 / 4,22 3 év 2,90 / 1,24 Indulástól 7,31 / 6,88 5 év 2,71 / 0,92 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 44,67% 30,79% 24,54% Nettó összesített kockázati kitettség: 108,77% nincs 24 otp vegyes alapok

25 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 2, Árfolyam B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Befektetési jegyek 88,9% Követelések 10,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,5% Kötelezettségek -0,4% AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND Nettó összesített kockázati kitettség: 100,12% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,06 / 3, ,17 / 27,15 2,74 / -1, ,02 / -9,04 4,41 / 4, ,31 / 22, ,51 / -0, ,25 / 34, ,08 / 15, ,60 / -38, ,39 / -0,41 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozatárfolyamának alakulása (Ft) év 5,06 / 3,14 10 év 11,92 / 8,82 3 év 4,07 / 2,01 Indulástól 6,79 / 3,43 5 év 7,08 / 4, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1, ,91 3, ,11 5, , , , , , ,20 1 év 1,35 10 év 9,77 3 év 3,15 Indulástól 4,38 5 év 5,39 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: Befektetési jegyek 92,1% Betétek 5,3% Követelések 2,7% Részvények 0,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,2% Kötelezettségek -0,7% PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Nettó összesített kockázati kitettség: 100,14% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -6,66 / -6, ,43 / 9,24 9,51 / 10, ,53 / 1,09 1,19 / 6, ,68 / 12, ,68 / 9, ,31 / 29, ,62 / 16, ,57 / -37, ,10 / 24, ,74 / 4,96 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozatárfolyamának alakulása (Ft) A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása év -6,66 / -6,22 10 év 10,11 / 10,87 3 év 1,13 / 3,13 Indulástól 2,86 / 4,78 5 év 6,14 / 6,87-9, ,74 9, ,04 1, , , , , , , ,15 1 év -9,97 10 év 8,00 3 év 0,24 Indulástól 1 2,38% 5 év 4,46

27 OTP Trend Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 22475,79823 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 5% ZMAX 95% MSCI World (NET DIVIDEND) Betétek 70,3% Követelések 27,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,5% Részvények 0,8% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Kötelezettségek -2,2% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,51 / -3, ,30 / 22,55 15,14 / 5, ,26 / 21,32 2,74 / 7, ,88 / 3, ,27 / 7, ,49 / 3,45 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Trend Alap árfolyamának alakulása (Ft) év 2,51 / -3,24 5 év 11,31 / 7,66 3 év 6,64 / 3,20 Indulástól 12,22 / 9, Nettó összesített kockázati kitettség: 142,27% nincs otp részvényalapok 27

28 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: 28 5% RMAX Befektetési jegyek 56,2% Részvények 28,9% Követelések 11,0% Államkötvények 3,2% Egyéb kötvények 2,9% Kötelezettségek -0,9% Fedezeti ügyletek eredménye -1,4% nincs otp részvényalapok 95% MSCI EMERGING MARKETS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -16,33 / -7, ,56 / 8,57 24,61 / 19, ,12 / -5,27 15,48 / 13, ,38 / 30, ,74 / -5, ,44 / 74, ,14 / 16, ,10 / -47, ,08 / -4,37 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozatárfolyamának alakulása (Ft) év -16,33 / -7,14 10 év 11,33 / 12,07 3 év 6,38 / 8,05 Indulástól 2,95 / 5,29 5 év 6,22 / 6, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -19, ,03 24, ,27 16, , , , , , ,14 1 év -19,29 10 év 9,19 3 év 5,45 Indulástól 0,58 5 év 4,54 Nettó összesített kockázati kitettség: 152,45%