Alapfigyelő július. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Átírás

1 Alapfigyelő július OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

2 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alapok OTP Agrárpiaci Trend Fix Alapok OTP Árupiaci Trend Fix Alapok OTP Dupla Fix Plusz Alapok OTP Fejlett Piaci Trend Fix Alapok OTP Feltörekvő Piaci Trend Fix Alapok OTP Jubileum Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk otp értékpapíralapok 3

3 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2014 júliusában megakadt a február óta töretlen pozitív hangulat a hazai állampapírpiacon. Ennek következtében az éven túli lejáratok hozamai bázisponttal emelkedtek. Az éven belüli papírok hozama ezzel ellentétben jelentősen, bázisponttal esett a jegybanki eszköztár augusztusi átalakításának köszönhetően. Jelentős kereslet alakult ki ugyanis a diszkontkincstárjegyek iránt az aukciókon, mivel sok piaci szereplőnek kellett a lejáró MNB-kötvényeikből állampapírt vásárolnia, hiszen augusztustól már csak a hazai bankok tudnak az MNB-nél kéthetes betétet elhelyezni. A MNB a júliusi kamatdöntő ülésen váratlanul 20 bázispontos kamatvágásról döntött, 2,1%-ra csökkentve ezzel az irányadó kamatlábat, egyidejűleg azt is kommunikálva, hogy ezzel véget ért a kétéves kamatcsökkentési ciklus. A kötvénypiacon több tényező együttes negatív hatása vezetett a hónap végi jelentős hozamemelkedéshez. A hazai okok között meg kell említeni a háztartások devizahitel-konverziója körüli bizonytalanságot, a bankok ebből fakadó hatalmas potenciális veszteségét, a kamatcsökkentési ciklus végének deklarálását, illetve az alacsony hozamok miatt a csökkenő vételi érdeklődést a váratlanul gyenge aukciókon. A külső okok közül pedig a regionális válságok éleződését (orosz-ukrán konfliktus, maláj gép lelövése, súlyos szankciók Oroszországgal szemben, iraki, izraeli konfliktus), a vártnál magasabb USA növekedési adatot, az amerikai kamatemelés korábbi lehetőségét, illetve a szigorúbb FED közleményt kell kiemelni. Amerikai és európai állampapírpiacok Az amerikai jegybank júliusi kamatdöntő ülésén továbbra sem változtattak az irányadó rátán, viszont ismét csökkentették a kötvényvásárlásra szánt havi pénzügyi keretet. Ezután havi 25 milliárd dollár értékben fognak vásárolni államkötvényeket, illetve jelzálogkötvényeket, és közleményükben is szigorúbb hangnemet ütöttek meg, ami a nem túl távoli jövőre vetít előre kamatemelést. Az államkötvény hozamokban nem volt jelentős változás a hónap során, a 10 éves benchmark hozamok továbbra is a 2,55%-os szint körül voltak. A dollár igen erős hónapot zárt az euróval szemben, a hó eleji 1,37 EURUSD körüli szintekről egészen 1,34 alá esett az árfolyam, ami 2%-ot is meghaladó erősödést jelent. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Nem kedvezett a július a közép-kelet-európai részvénypiacok befektetőinek. A hazai tőzsdeindex -5,83%-os teljesítményt produkált, de a cseh és a lengyel index is hasonló mértékben gyengült az elmúlt hónap során (PX50: -5,20%, WIG20: -3,65%). Mindezeknek köszönhetően a régió legnagyobb vállalatait tömörítő CETOP20 Index is gyengülést szenvedett el júliusban, -5,69%-os teljesítménnyel zárva a hónapot. Globális feltörekvő részvénypiacok Júliusban a feltörekvő piaci részvények folytatták az emelkedő trendjüket, és az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Markets Index dollárban számítva 1,4%-ot tudott emelkedni. Mivel a forint közben jócskán gyengült a dollárhoz képest, a hazai devizában kalkuláló befektetőknek ez 5% fölötti hozamot jelentett. A legjobban a kínai piac teljesített. Itt a javuló gazdasági kilátások és a kedvező értékeltség, valamint a viszonylagos nyugalom visszavonzotta az elmúlt években elpártolt befektetők egy részét. A hónap vesztese az orosz piac volt, a maláj gép tragédiája után ismét napirendre kerültek az oroszok elleni szankciók, és ezzel párhuzamosan a befektetők elfordultak a részvényektől és a rubeltől, így az orosz eszközök ismét alulteljesítővé váltak. Fejlett részvénypiacok Júliusban a fejlett részvénypiacokon egyre inkább a geopolitikai kockázatok beárazása került előtérbe. Az ISIS terrorcsoport jelentős térnyerése Irakban gyakorlatilag három részre szakította az országot, tovább bonyolítva a közel-keleti helyzetet. Az ukrán válság a maláj utasszállítógép lelövésével szintén új szakaszba lépett, és elkerülhetetlennek látszik újabb amerikai és uniós szankciók bevezetése Oroszország ellen. Ennek azonban egyre nagyobb ára van az Unió számára is, ami részben magyarázza a DAX index egyre mélyebb korrekcióját. Ami Európát illeti, a német állampapír hozamok tovább csökkentek a hónap folyamán, a hosszabb lejáratokon mintegy 6-8 bázispontos csökkenés volt megfigyelhető, a 10 éves benchmarkhozamok például az 1,15%-os szint közelébe estek, ami történelmi mélypontnak számít. Jól teljesítettek a déli euró zóna tagállamok államkötvénypiacai is, a spanyol 10 éves államkötvények hozama például 2,50%-ra esett, ami összehasonlításként alacsonyabb a hasonló lejáratú USA állampapírok hozamainál. 4 otp értékpapíralapok

4 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ezen betéti konstrukciók folyamatos kamatnövekménye biztosítja, hogy az alapok árfolyama hónapról hónapra kiegyensúlyozottan tudjon növekedni. OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Euró és OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Kötvényalapok Júliusban elvált egymástól a rövid és a hosszú kötvény alapunk teljesítménye, ugyanis amíg a rövid lejáratokon jelentős hozamcsökkenés ment végbe, addig az éven túli papírok hozamai emelkedtek. Mindezeknek köszönhetően az OTP Optima Alap enyhe árfolyam növekedéssel, addig az OTP Maxima árfolyam csökkenéssel zárta a júliust. Az OTP EMEA Alapban továbbra is a likvid eszközök dominálnak és árfolyam növekedéssel zárta a hónapot. Vegyes alapok Július közepén a maláj repülőgép lelövését követő Oroszország elleni megszorítások érzékenyen érintették az OTP Paletta Alap orosz kitettségét is, aminek következtében a hónapok óta tartó menetelés megtört, az alap enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el. További vegyes alapjaink közül a kötvény túlsúlyos OTP Prémium Klasszikus és az alacsony részvénykitettséggel rendelkező OTP Prémium Kiegyensúlyozott Alapok árfolyama tudott erősödni, ezzel szemben az OTP Prémium Növekedési Alap árfolyamcsökkenést szenvedett el. Hazai és közép-kelet-európai részvényalapok Folytatódott a hazai részvény index gyenge teljesítménye, amit a BUX ETF is követett, árfolyama közel a BUX Index gyengülésének mértékével csökkent a hónap során. Szintén árfolyamcsökkenéssel zárták a hónapot a hazai mellett más régiós részvénypiacokra is fókuszáló OTP Quality és OTP Közép-Európai Részvény Alapjaink. Feltörekvő piaci részvényalapok A hónap vesztese az orosz piac volt, az egyébként jól teljesítő feltörekvő piaci eszközosztályban. A maláj repülőgép lelövését követő szankciók övezte bizonytalanság kedvezőtlenül hatott az OTP Orosz Részvény Alap teljesítményére. A török piac erős maradt, az orosz események csak a hónap végén éreztették hatásukat. Az afrikai piacok közül elsősorban Egyiptom teljesített jól, az OTP Afrika Részvény Alap így árfolyam növekedéssel zárta a hónapot. A globális fókuszú OTP Planéta Alap szintén kedvező teljesítményt nyújtott, árfolyama nőtt a hónap során. Fejlett piaci részvényalapok Júliusban mind a globális fókuszú OTP Omega Alap, mind az iparág specifikus OTP Klímaváltozás Alap árfolyamcsökkenést szenvedett el. Speciális alapok Az OTP Abszolút Hozam Alapban a trendkövető stratégiáink jobbára stagnáltak, viszont az átlaghoz való visszahúzásra építő megközelítéseink kitűnően teljesítettek, csakúgy, mint az indexkövető alapokra fókuszáló stratégiáink. Az ukrán válság hatására gyengülő forint ugyanakkor alkalmat teremtett arra, hogy némileg növeljük a fedezeti pozíciók arányát. A júliusi nem volt könnyű hónap az OTP Új Európa Alap számára, a nyári időszak ellenére rengeteg esemény történt az alap által követett piacokon. Továbbra is szoros kontroll alatt tartva az alap kockázatos kitettségeit, a sok esetben kedvezőtlen fejlemények ellenére is csak minimális visszaeséssel sikerült átvészelni a viharos időszakot. A portfolióban lévő devizapozíciókon elért jelentős profit következtében emelkedett nagyot az OTP G10 Euró és OTP EMDA Alapok árfolyama júliusban. Az alapok devizás kitettségén nem változtattunk, a dollár további erősödésére számítunk. Szintén árfolyam növekedéssel örvendeztette meg befektetőit az OTP Supra Alap, amelyben a devizás magyar állampapír és vállalati kötvényeinken értünk el kiemelkedő nyereséget, továbbá az olaj short pozícióink is hozzájárultak a kedvező teljesítményhez. Ami az árupiacokat illeti, a széles piacot reprezentáló árupiaci indexek jelentős esést szenvedtek el a hónapban, a legtöbb nyersanyag árfolyamában számottevő gyengülést figyelhettünk meg, élükön például az elmúlt hónapokban egyenletesen emelkedő olajjal. Ugyanakkor az OTP Föld Kincsei Alap árfolyama az olaj és a földgáz (időközben lezárt) short pozícióinak, valamint a forint dollárral szembeni gyengülésének köszönhetően épp ellenkezőleg, jelentős emelkedést produkált a hónapban. Mindezeknek köszönhetően a portfoliójában a fenti alapokat tartó OTP Prémium Származtatott Alap árfolyam növekedéssel zárta a júliust. otp értékpapíralapok 5

5 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,70 Hozamok / benchmark hozamok (%) ,04 / 4, ,51 / 9, ,55 / 7, ,56 / 8, ,68 / 5, ,61 / 7, ,10 / 5, ,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap hó 0,07 / 0,27 1 év 1,53 / 3,45 3 hó 0,23 / 0,66 3 év 3,73 / 5,40 6 hó 0,52 / 1,53 5 év 4,11 / 5,71 Indulástól 5,28 / 6,83 Referenciaindex (benchmark): 1,60 1,50 1,40 100% ZMAX 1,30 1,20 Betétek 93,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,0% Követelések 5,0% Kötelezettségek -0,4% 1,10 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

6 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) Nem évesített Nem évesített 1 hó 0,17 / 0,33 6 hó 1,04 / 1,88 3 hó 0,45 / 0,79 Indulástól 1,95 / 3,21 Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,02 1,01 1,00 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap Referenciaindex (benchmark): 0,99 50% RMAX 50% ZMAX 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,04% Betétek 12,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 81,7% Államkötvények 12,8% Követelések 0,4% Kötelezettségek -7,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D141008, D150121, MNB otp pénzpiaci alapok 7

7 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, ) Árfolyam ( ) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) ,45 / 0, ,55 / 4, ,44 / 1, ,98 / 2, ,22 / 1, ,07 / 2, ,42 / 0, ,43 / 2, ,09 / 1, ,62 / 2, ,35 / 4,78 Nem évesített 1 hó 0,06 / 0,02 1 év 0,86 / 0,54 3 hó 0,18 / 0,18 3 év 2,23 / 1,19 6 hó 0,38 / 0,24 5 év 2,66 / 1,04 Indulástól 2,89 / 2,42 Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ( ) Referenciaindex (benchmark): 0,0145 0,014 0, % Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,013 0,0125 0,012 Betétek 99,4% Követelések 1,5% Kötelezettségek -1,0% 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 8 otp pénzpiaci alapok

8 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Nem évesített 1 hó 0,05 / 0,01 1 év 0,84 / 0,14 3 hó 0,16 / 0,02 3 év 2,07 / 0,19 6 hó 0,33 / 0,09 5 év 1,74 / 0,26 Indulástól 2,21 / 1,87 0,0135 Hozamok / benchmark hozamok (%) ,62 / 0, ,84 / 5, ,11 / 0, ,08 / 4, ,21 / 0, ,94 / 2, ,82 / 0, ,04 / 1, ,53 / 0, ,15 / 1, ,39 / 3,34 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) ,013 0, % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,012 0,0115 Betétek 100,3% Követelések 0,3% Kötelezettségek -0,6% 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp pénzpiaci alapok 9

9 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, mérsékelt kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) ,13 / 6, ,37 / 7, ,04 / 10, ,16 / 6, ,49 / 4, ,42 / 8, ,52 / 5, ,21 / 12, ,04 / 11, ,67 / 5, ,12 / 7,62 Nem évesített Az OTP Optima Alap hó 0,81 / 1,30 3 év 6,74 / 6,77 6 hó 1,53 / 3,15 5 év 8,17 / 6,98 1 év 4,57 / 5,78 Indulástól 10,35 / 9,77 85% RMAX 15% MAX 6,0 5,0 Betétek 40,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 16,9% Államkötvények 26,1% Jelzáloglevelek 1,5% Egyéb kötvények 6,5% Befektetési jegyek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 8,4% Kötelezettségek -0,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB ,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 72,0% 19,4% 8,6% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,07% 10 otp kötvényalapok

10 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,2 3,0 2,8 2,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) ,13 / 10, ,60 / 6, ,22 / 21, ,02 / 6, ,81 / 1, ,67 / 8, ,07 / 6, ,64 / 14, ,20 /14, ,29 / -0, ,09 / 2,59 1 év 10,28 / 13,07 5 év 11,44 / 10,59 3 év 11,06 / 10,88 Indulástól 8,98 / 8,92 Az OTP Maxima Alap ,4 2,2 100% MAX Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 20,1% Államkötvények 67,9% Jelzáloglevelek 3,9% Egyéb kötvények 9,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Kötelezettségek -0,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A171124A01, MNB140806, PEMÁK 2016/X 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 32,4% 34,1% 33,5% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,19% otp kötvényalapok 11

11 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 80%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Betétek 23,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 63,6% Államkötvények 2,2% Egyéb kötvények 1,4% Befektetési jegyek 10,0% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Kötelezettségek -0,3% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 1 év 3,63 / 7,69 Indulástól 12,42 / 7,43 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) ,43 / 4, ,98 / 7, Az OTP EMEA Alap %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB140806, MNB Nettó összesített kockázati kitettség: 100,10% 12 otp kötvényalapok

12 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 54,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Államkötvények 22,3% Jelzáloglevelek 0,9% Egyéb kötvények 10,1% Befektetési jegyek 1,3% Részvények 12,4% Származtatott ügyletek eredménye 0,1% Követelések 0,1% Kötelezettségek -1,8% 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 2 1,6 1, , , , , ,08 0, Az OTP Supra Alap év 6,56 5 év 24,04 3 év 27,20 Indulástól 24,06 Nettó összesített kockázati kitettség: 187,52% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PEMÁK 2016/Y otp speciális alapok 13

13 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, EUR) Árfolyam (EUR) 1, ,03 Év Hozam*** Indulástól 1,61 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,02 1,01 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,61% Betétek 1,6% Befektetési jegyek 99,0% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Követelések 3,5% Kötelezettségek -4,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

14 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a közép-kelet európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 3,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 42,2% Államkötvények 4,7% Egyéb kötvények 12,9% Befektetési jegyek 9,2% Részvények 39,1% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Követelések 5,9% Kötelezettségek -17,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D150527, MNB Nettó összesített kockázati kitettség: 122,41% 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1 0,9 0, , , , , , ,28 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 9,10 5 év 6,71 3 év 3,07 Indulástól 6,93 otp speciális alapok A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , , , , , ,24 1 év 4,92 5 év 3,39 3 év -1,74 Indulástól 3,71 15

15 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Hozam*** Indulástól 1,97 Nettó eszközérték (vagyon, EUR) Árfolyam (EUR) 1, ,03 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,02 1,01 1,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,61% Betétek 1,5% Befektetési jegyek 97,7% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Követelések 9,2% Kötelezettségek -8,8% Nettó eszközérték (EUR) 100,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

16 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 25,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 42,0% Államkötvények 1,6% Befektetési jegyek 12,5% Részvények 28,7% Származtatott ügyletek eredménye -0,7% Követelések 9,8% Kötelezettségek -18,8% 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , , , , , , ,14 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év 12,07 5 év 6,74 3 év 9,19 Indulástól 5,66 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF YAHOO! INC, ALTERA CORP, ERSTE BANK STAMM, AMAZON.COM INC, ANALOG DEVICES INC, TEXAS INSTRUMENTS INC, APPLIED MATERIALS INC, AVAGO TECHNOLOGIES, PACCAR INC, VERISK ANALYTICS CL A ORD Összsúlyuk 12,84% Nettó összesített kockázati kitettség: 108,79% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MMNB140806, MNB otp speciális alapok 17

17 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, EUR) Árfolyam (EUR) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0, Év Hozam*** Indulástól 2,68 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Nettó összesített kockázati kitettség: 99,61% Betétek 1,1% Befektetési jegyek 98,1% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Követelések 7,4% Kötelezettségek -7,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

18 OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 26,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 38,1% Egyéb kötvények 8,5% Befektetési jegyek 25,1% Fedezeti ügyletek eredménye 1,2% Követelések 1,5% Kötelezettségek -0,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB ,40 1,30 1,20 1,10 1,00 0, , , , ,10 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat év 3,98 5 év 4,79 3 év 3,19 Indulástól 4, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , , , ,74 1 év 0 5 év 1,54 3 év -1,62 Indulástól 3,89 Nettó összesített kockázati kitettség: 168,21% otp speciális alapok 19

19 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 20 otp speciális alapok A sorozat (Ft) 2, B sorozat ( ) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 73,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,5% Államkötvények 7,6% Egyéb kötvények 0,8% Befektetési jegyek 19,3% Részvények 5,7% Származtatott ügyletek eredménye 4,9% Kötelezettségek -13,9% 2,10 1,90 1,70 1,50 1,30 1,10 0, , , , , ,17 0, Az OTP G10 Alap A sorozat év 3,81 5 év 10,40 3 év 23,65 Indulástól 12, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , , Nem évesített 1 év -0,17 Indulástól 1 16,21 3 év 17,88 Nettó összesített kockázati kitettség: 570,45% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs

20 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 2, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 82,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,5% Államkötvények 1,3% Egyéb kötvények 1,4% Befektetési jegyek 3,7% Részvények 9,9% Származtatott ügyletek eredménye 5,6% Követelések 0,7% Kötelezettségek -7,9% 3,2 3 2,8 2,6 2,4 2,2 2 1,8 1,6 1,4 1,2 1 0, , , , , , Az OTP EMDA Alap év 0,93 5 év 15,94 3 év 25,70 Indulástól 18, Nettó összesített kockázati kitettség: 575,57% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp speciális alapok 21

21 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 22 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 0,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 13,9% Államkötvények 5,5% Egyéb kötvények 14,4% Befektetési jegyek 10,1% Részvények 56,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,9% Követelések 2,6% Kötelezettségek -4,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MNB otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4 3,5 3 2,5 2 1,5 1 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) ,47 / 3, ,53 / 8, ,43 / 17, ,47 / 12, ,44 / -5, ,71 / 21, ,90 / 9, ,49 / 26, ,77 / 25, ,20 / 9, ,71 / -18, AZ OTP Paletta Alap év 10,39 / 3,63 5 év 7,92 / 5,35 3 év 4,94 / 1,61 Indulástól 8,83 / 7, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 59,7% 40,3% 0,0% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MOL TÖRZS, NASPERS, DIXY GROUP, SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, ERSTE BANK STAMM Összsúlyuk 10,76% Nettó összesített kockázati kitettség: 104,43%

22 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80 0,60 Hozamok / benchmark hozamok (%) ,39 / -0, ,31 / 22, ,17 / 27, ,25 / 34, ,02 / -9,04 1 év 10,39 / 10,58 5 év 14,04 / 10,58 3 év 15,10 / 13,24 Indulástól 8,54 / 4,37 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat % RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 6,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 12,1% Befektetési jegyek 81,3% Kötelezettségek -0,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I FUND, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I FUND 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , , , , , év 6,15 5 év 10,50 3 év 9,73 Indulástól 4,99 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 23

23 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 24 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat- Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 1,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 8,1% Befektetési jegyek 91,1% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: RCM EUROPE EQUITY GROWTH FUND, PARVEST EQY BST SELECT EU-IC FUND, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ FUND Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) ,10 / 24, ,74 / 4, ,43 / 9, ,17 / 15, ,53 / 1, ,33 / 27, ,68 / 12, ,50 / 5, ,31 / 30, ,88 / 23, ,57 / -37,48 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat év 16,83 / 19,07 5 év 12,94 / 13,93 3 év 15,94 / 16,45 Indulástól 2,33 / 2, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , , , , , , ,57 1 év 12,35 5 év 9,43 3 év 10,53 Indulástól 1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

24 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! , ,88 Nem évesített 1 év 24,70 Indulástól 15,13 Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 14700, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 5,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,4% Részvények 90,2% Kötelezettségek -0,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Az OTP Trend Alap Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 25

25 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a magas kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam 26 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1, B sorozat ( ) 0, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 9,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 9,8% Egyéb kötvények 9,8% Befektetési jegyek 58,8% Részvények 10,5% Fedezeti ügyletek eredménye 2,0% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,2% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1 0,8 0,6 0,4 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) ,08 / -4, ,38 / 30, ,56 / 8, ,44 / 74, ,12 / -5, ,10 / -47,10 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , , , , , ,00 1 év 23,55 / 18,25 5 év 10,74 / 11,69 3 év 8,66 / 7,57 Indulástól 2,50 / 5,96 1 év 18,82 5 év 7,30 3 év 3,59 Indulástól -0,88 Nettó összesített kockázati kitettség: 137,32% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS FUND

26 OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, C sorozat ( ) 0, *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 0,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 15,9% Részvények 89,1% Követelések 2,4% Kötelezettségek -7,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,03 1,02 1,01 1,00 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** Indulástól -0,91 / -3,47 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat Év Hozam*** Indulástól -3,14 otp részvényalapok A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Nettó összesített kockázati kitettség: 101,05% 27

27 OTP Quality Alap Közép-kelet európai részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 2, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: Forgalmazás: Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntően hazai és közép-kelet európai főként cseh és lengyel tőzsdei nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4 3,5 3 Hozamok / benchmark hozamok (%) ,60 / -4, ,11 / 8, ,45 / 14, ,28 / 18, ,99 / -18, ,15 / 37, ,08 / 13, ,29 / 42, ,47 / 41, ,99 / 20, ,85 / -43,82 Az OTP Quality Alap A sorozat év 4,90 / 1,09 5 év 3,84 / 2,57 3 év -2,51 / -3,80 Indulástól 6,04 / 6,23 2,5 15% RMAX 68% CETOP20 17% BUX Betétek 0,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 6,9% Egyéb kötvények 4,9% Befektetési jegyek 2,8% Részvények 81,3% Követelések 4,5% Kötelezettségek -1,1% 2 1,5 1 0, legnagyobb súlyt képviselő részvény PZU, PKO BANK, MOL TÖRZS, ERSTE BANK STAMM, PEKAO Összsúlyuk 36,56% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 28 otp részvényalapok