Allianz Életprogramok - Euró December

Átírás

1 Allianz Életprogramok - Euró December Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

2 Allianz Életprogramok Euró December Biztonságos Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: BKE Benchmark: 95% REX-P 2Y Index, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A BKE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok BKE 3,56% 0,003% 2,17% -0,11% Benchmark 0,79% 0,13% 0,72% 0,23% Naptári éves évesített szórásadatok BKE 0,79% 0,85% 0,61% 0,67% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BKE -0,31% 0,15% -0,11% 1,02% 1,40% Benchmark -0,10% 0,10% 0,23% 0,48% 0,96%

3 Allianz Életprogramok - Euró December Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB a vártnak megfelelően 10 bázisponttal -0,3%-ra csökkentette a betéti kamatláb mértékét, míg az irányadó ráta mértékét 0,05%-on, a hitelkamatlábét pedig 0,3%-on hagyta márciusáig kiterjesztette az eszközvásárlási programot, de nem változtatott a havi kereten (a QE alatt lejáró papírok összegét újra befekteti). A vásárolható eszközök köre némileg változott azzal, hogy európai intézményi papírokat is vásárol majd a bank, amellyel együtt így havi 600 milliárd euró mellett 2017 márciusáig nem milliárd, hanem milliárd euró mérlegnövekedést lesz képes elérni (feltéve, ha a hozamok nem esnek gyorsabban, mint amivel eddig számoltak). Az EKB prognózisában a GDP előrejelzések javultak egy kicsit, 2015-re és 2017-re 0,1%-kal magasabb növekedési rátával számolnak, 2016-ra pedig változatlan a becslés, így 2015-ben 1,5%, 2016-ban 1,7%, 2017-ben pedig 1,9% lehet az éves növekedés. Az inflációs prognózisok romlottak az elkövetkező évekre, 2015-re 0,1%, 2016-ra 1,1% helyett 1,0%, 2017-re 1,7% helyett 1,6% lehet az éves mutató. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

4 Allianz Életprogramok Euró December Európai Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: EKE Benchmark: 95% Barclays Euro Aggregate Index, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Az EKE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok EKE 13,31% 2,21% 12,72% 1,44% Benchmark 11,91% 2,88% 11,28% 0,95% Naptári éves évesített szórásadatok EKE 2,87% 2,94% 2,52% 5,19% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól EKE -1,34% 0,36% 1,44% 6,93% 5,28% Benchmark -0,87% 0,51% 0,95% 5,99% 5,17%

5 Allianz Életprogramok - Euró December Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB a vártnak megfelelően 10 bázisponttal -0,3%-ra csökkentette a betéti kamatláb mértékét, míg az irányadó ráta mértékét 0,05%-on, a hitelkamatlábét pedig 0,3%-on hagyta márciusáig kiterjesztette az eszközvásárlási programot, de nem változtatott a havi kereten (a QE alatt lejáró papírok összegét újra befekteti). A vásárolható eszközök köre némileg változott azzal, hogy európai intézményi papírokat is vásárol majd a bank, amellyel együtt így havi 600 milliárd euró mellett 2017 márciusáig nem milliárd, hanem milliárd euró mérlegnövekedést lesz képes elérni (feltéve, ha a hozamok nem esnek gyorsabban, mint amivel eddig számoltak). Az EKB prognózisában a GDP előrejelzések javultak egy kicsit, 2015-re és 2017-re 0,1%-kal magasabb növekedési rátával számolnak, 2016-ra pedig változatlan a becslés, így 2015-ben 1,5%, 2016-ban 1,7%, 2017-ben pedig 1,9% lehet az éves növekedés. Az inflációs prognózisok romlottak az elkövetkező évekre, 2015-re 0,1%, 2016-ra 1,1% helyett 1,0%, 2017-re 1,7% helyett 1,6% lehet az éves mutató. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

6 Allianz Életprogramok Euró December Európai Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: ERE Benchmark: 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Az ERE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok ERE 17,44% 20,92% 5,35% 7,41% Benchmark 16,83% 20,81% 3,88% 6,24% Naptári éves évesített szórásadatok ERE 19,31% 15,04% 16,19% 23,07% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ERE -5,53% 6,42% 7,41% 6,37% 6,21% Benchmark -6,40% 5,41% 6,24% 5,05% 6,64%

7 Allianz Életprogramok - Euró December Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A FED a várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal 0,25-0,50%-ra emelte az irányadó kamatláb célsávját. A FED közleménye és Janet Yellen Fed elnök is hangsúlyozta, hogy a kamatemelés fokozatos lesz, amit az amerikai gazdaság erős teljesítménye lehetővé tesz. Az EKB a vártnak megfelelően 10 bázisponttal -0,3%-ra csökkentette a betéti kamatláb mértékét, míg az irányadó ráta mértékét 0,05%-on, a hitelkamatlábét pedig 0,3%-on hagyta márciusáig kiterjesztette az eszközvásárlási programot, de nem változtatott a havi kereten (a QE alatt lejáró papírok összegét újra befekteti). A vásárolható eszközök köre némileg változott azzal, hogy európai intézményi papírokat is vásárol majd a bank, amellyel együtt így havi 600 milliárd euró mellett 2017 márciusáig nem milliárd, hanem milliárd euró mérlegnövekedést lesz képes elérni (feltéve, ha a hozamok nem esnek gyorsabban, mint amivel eddig számoltak). A vezető tőzsdeindexek közül az Euro Stoxx 50 index 6,8%- kal, a német DAX index 5,6%-kal, míg az S&P 500 index 0,8%-kal múlta alul az előző havi záróértéket. Az FTSE londoni részvényindex szintén alulteljesítő volt, 1,8%-kal múlta alul a november havi záróértéket. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

8 Allianz Életprogramok Euró December Világgazdasági Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: VRE 95 % MSCI World Index, 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A VRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok VRE 11,71% 20,12% 19,24% 10,69% Benchmark 12,37% 22,99% 2,80% -2,56% Naptári éves évesített szórásadatok VRE 10,88% 11,01% 12,09% 21,45% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól VRE -3,78% 8,76% 10,69% 14,89% 12,96% Benchmark -1,77% 4,86% -2,56% 0,09% 6,54%

9 Allianz Életprogramok - Euró December Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A FED a várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal 0,25-0,50%-ra emelte az irányadó kamatláb célsávját, kilenc év után. A FED közleménye és Janet Yellen Fed elnök is hangsúlyozta, hogy a kamatemelés fokozatos lesz, amit az amerikai gazdaság erős teljesítménye lehetővé tesz. Az EKB a vártnak megfelelően 10 bázisponttal -0,3%-ra csökkentette a betéti kamatláb mértékét, míg az irányadó ráta mértékét 0,05%-on, a hitelkamatlábét pedig 0,3%-on hagyta márciusáig kiterjesztette az eszközvásárlási programot, de nem változtatott a havi kereten (a QE alatt lejáró papírok összegét újra befekteti). A vásárolható eszközök köre némileg változott azzal, hogy európai intézményi papírokat is vásárol majd a bank, amellyel együtt így havi 600 milliárd euró mellett 2017 márciusáig nem milliárd, hanem milliárd euró mérlegnövekedést lesz képes elérni (feltéve, ha a hozamok nem esnek gyorsabban, mint amivel eddig számoltak). Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

10 Allianz Életprogramok Euró December BRIC Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: BRE 95% S&P BRIC40 Index, 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A BRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok BRE 10,31% -4,17% 5,69% -2,61% Benchmark 9,01% -1,17% -6,16% -13,47% Naptári éves évesített szórásadatok BRE 19,46% 18,00% 19,93% 27,57% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BRE -7,76% 4,74% -2,61% 1,45% -0,60% Benchmark -3,79% 3,21% -13,47% -9,89% -6,24%

11 Allianz Életprogramok - Euró December Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A kínai elnök hangsúlyozta, hogy az éves GDP-növekedést 6,5% körül kell tartani azért, hogy elérhető legyen 2020-ra a kínai GDP és ezáltal az egy főre jutó GDP duplázása a 2010-es állapothoz képest. A kínai nem-hivatalos feldolgozóipari BMI 48,2 pontos lett, elmaradva az elemzők várakozásaitól, növelve a kínai gazdaság erőteljesebb lassulásától való piaci félelmeket. Csalódást keltett a piacon, hogy a japán jegybank csak 300 milliárd jennel növelte meg az ETF-ek éves vásárlási keretét, ennél ugyanis jóval nagyobb volumenű növelésre számítottak. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

12 Allianz Életprogramok Euró December Fenntartható Növekedési Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: FRE 95% DJ Sustainability World Index 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A FRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok FRE 14,51% 20,45% 14,02% 14,03% Benchmark 9,33% 14,25% 12,05% 3,87% Naptári éves évesített szórásadatok FRE 10,71% 9,47% 11,11% 19,11% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól FRE -3,05% 10,35% 14,03% 14,03% 12,52% Benchmark -4,24% 6,66% 3,87% 7,88% 7,49%

13 Allianz Életprogramok - Euró December Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A kínai hatóságok tájékoztatása alapján, megkezdődött Kína legnagyobb szélerőműparkjának építése, a délkelet-kínai Fucsien tartományhoz tartozó Nanri szigetén 400 megawatt teljesítményű telep létesül. A tervek szerint 2018-ban helyezik üzembe a szélerőművet, amely évente 1,4 millió kilowattóra áramot termel, mellyel 450 ezer tonna szenet vagy 4,4 millió tonna vizet vált ki az energia-előállításban. Kínában az eddig üzembe helyezett, a termelést a megújuló energiaforrásokra alapozó létesítmények összteljesítménye 35 gigawatt, ami több mint az Egyesült Államok, Nagy-Britannia és Franciaország hasonló beruházásainak eredménye együttvéve. Továbbá a kínai kormány bejelentette, hogy 2020-ig korszerűsítik a szénerőműveket a szennyezőanyag-kibocsátás mérséklésének érdekében. Ennek eredményeként évente mintegy 100 millió tonnával kevesebb szenet égetnek el, és mintegy 180 millió tonnával kevesebb szén-dioxidot bocsátanak ki a légkörbe. Azokat az erőműveket, amelyek 2020-ra nem lesznek képesek megfelelni a szigorú előírásoknak, bezárják. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

14 Allianz Életprogramok Euró December Fogalmak Benchmark Lehman Euro Aggregate Index Fund of Funds (alapok eszközalapja) Repo Allianz Pimco Euro Bond Total Return alap Allianz RCM Euro Equity alap Allianz DEGI International Jelzáloglevél Erste Ingatlan Alap

15 Allianz Életprogramok - Euró December Hedge Fund Knock-out opció Hozamok szórása Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

16 Allianz Életprogramok Euró December Tájékoztató