Allianz Életprogramok - Euró Május

Átírás

1 Allianz Életprogramok - Euró Május Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

2 Allianz Életprogramok Euró Május Biztonságos Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: BKE Benchmark: 95% REX-P 2Y Index, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A BKE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok BKE 1,81% 3,56% 0,003% 2,17% Benchmark 2,91% 0,79% 0,13% 0,72% Naptári éves évesített szórásadatok BKE 1,34% 0,79% 0,85% 0,61% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BKE -0,08% -0,15% 1,07% 1,05% 1,65% Benchmark 0,09% 0,08% 0,36% 0,45% 1,05%

3 Allianz Életprogramok - Euró Május Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A hónap folyamán leginkább piacbefolyásoló tényezőként említendő az USA kamatemelési várakozások alakulása, Görögország lehetséges csődje és kilépése az eurózónából, valamint a második negyedéves makrogazdasági jelentések alakulása. Az EKB legutóbbi üléséről készült jegyzőkönyv (növekedési és inflációs adatok) arról árulkodik, hogy az eszközvásárlási program jótékonyan hatott az euróövezet gazdaságára. A dokumentumból az is kiderül, hogy az EKB jövő szeptemberig biztosan folytatja a QE programot, amit a nyár folyamán, havi szinten meg is emel, ellensúlyozva a forgalom nyári visszaeséséből eredő ellenhatást. Görögországgal kapcsolatban továbbra is jelentős a bizonytalanság, az IMF felé esedékes következő törlesztőrészlet június 5-én esedékes, melynek mértéke 1,6 milliárd euró. A nyugdíjak és bérek kifizetése után az IMF felé nem képes törleszteni a görög kormány, így feltehetően csődöt kell, hogy jelentsenek az IMF felé, amennyiben nem kapnak újabb segítséget a külföldi hitelezők részéről. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

4 Allianz Életprogramok Euró Május Európai Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: EKE Benchmark: 95% Barclays Euro Aggregate Index, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Az EKE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok EKE 3,20% 13,31% 2,21% 12,72% Benchmark 3,12% 11,91% 2,88% 11,28% Naptári éves évesített szórásadatok EKE 3,39% 2,87% 2,94% 2,52% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól EKE -1,84% -2,09% 7,59% 7,03% 5,90% Benchmark -1,09% -1,27% 6,93% 6,46% 5,85%

5 Allianz Életprogramok - Euró Május Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A hónap folyamán leginkább piacbefolyásoló tényezőként említendő az USA kamatemelési várakozások alakulása, Görögország lehetséges csődje és kilépése az eurózónából, valamint a második negyedéves makrogazdasági jelentések alakulása. Az EKB legutóbbi üléséről készült jegyzőkönyv (növekedési és inflációs adatok) arról árulkodik, hogy az eszközvásárlási program jótékonyan hatott az euróövezet gazdaságára. A dokumentumból az is kiderül, hogy az EKB jövő szeptemberig biztosan folytatja a QE programot, amit a nyár folyamán, havi szinten meg is emel, ellensúlyozva a forgalom nyári visszaeséséből eredő ellenhatást. Görögországgal kapcsolatban továbbra is jelentős a bizonytalanság, az IMF felé esedékes következő törlesztőrészlet június 5-én esedékes, melynek mértéke 1,6 milliárd euró. A nyugdíjak és bérek kifizetése után az IMF felé nem képes törleszteni a görög kormány, így feltehetően csődöt kell, hogy jelentsenek az IMF felé, amennyiben nem kapnak újabb segítséget a külföldi hitelezők részéről. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

6 Allianz Életprogramok Euró Május Európai Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: ERE Benchmark: 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Az ERE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok ERE -15,22% 17,44% 20,92% 5,35% Benchmark -13,23% 16,83% 20,81% 3,88% Naptári éves évesített szórásadatok ERE 27,65% 19,31% 15,04% 16,19% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ERE 0,19% 1,11% 13,18% 16,74% 8,58% Benchmark -0,10% 0,76% 12,34% 15,86% 9,30%

7 Allianz Életprogramok - Euró Május Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB legutóbbi üléséről készült jegyzőkönyv (növekedési és inflációs adatok) arról árulkodik, hogy az eszközvásárlási program jótékonyan hatott az euróövezet gazdaságára. A dokumentumból az is kiderül, hogy nincs szükség a monetáris irányvonal megváltoztatására és az EKB jövő szeptemberig biztosan folytatja a QE programot. Az Európai Központi Bank a szóban forgó eszközvásárlási programját a nyár folyamán, havi szinten meg is emel, ellensúlyozva a forgalom nyári visszaeséséből eredő ellenhatást, illetve gátat szabhat a heves hozamemelkedésnek. Továbbá Mario Draghi, EKB elnök strukturális reformokra szólította fel az európai kormányokat. Az eurózóna gazdasági kilátásai jelenleg a monetáris politika miatt jobbak, azonban a magasabb potenciális növekedés eléréséhez további gazdasági átalakításokra van szükség. A vezető tőzsdeindexex közül az Euro Stoxx 50 index 1,2%- kal, a német DAX index 0,4%-kal múlta alul az előző havi záróértékét, míg az S&P 500 index 1,1%-kal, az FTSE londoni részvényindex pedig 0,3%-kal teljesítette felül az április havi záró értéket. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

8 Allianz Életprogramok Euró Május Világgazdasági Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: VRE 95 % MSCI World Index, 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A VRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok VRE -3,58% 11,71% 20,12% 19,24% Benchmark -7,64% 12,37% 22,99% 2,80% Naptári éves évesített szórásadatok VRE 17,06% 10,88% 11,01% 12,09% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól VRE 1,62% 2,83% 29,41% 20,05% 15,50% Benchmark 0,05% 0,35% 3,57% 9,48% 8,89%

9 Allianz Életprogramok - Euró Május Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az amerikai makrogazdasági mutatók csalódást keltőek voltak. A konjunktúra-mutatók mindegyike elmaradt a várakozásoktól, a használt lakás értékesíti adatok csökkenést mutattak a várt növekedés helyett, a heti segélykérelmek száma is jobban nőtt, mint amire számítottak. A jegybankárok többsége átmeneti jelenségnek tartja az év eleji lassulást és fellendülésre számítanak a következő időszakban. A FED ülésén szóba került a 2%-os inflációs cél megemelése is, ami a kamatemelés egyik feltételének a távolabbra tolását jelentené. Az elemzők többsége továbbra is szeptemberi kamatemelést jósol, míg a piac decemberre árazza a lépést. Görögországgal kapcsolatban továbbra is jelentős a bizonytalanság, az IMF felé esedékes következő törlesztőrészlet június 5-én esedékes, melynek mértéke 1,6 milliárd euró. A nyugdíjak és bérek kifizetése után az IMF felé nem képes törleszteni a görög kormány, így feltehetően csődöt kell, hogy jelentsenek az IMF felé, amennyiben nem kapnak újabb segítséget a külföldi hitelezők részéről. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

10 Allianz Életprogramok Euró Május BRIC Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: BRE 95% S&P BRIC40 Index, 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A BRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok BRE -15,51% 10,31% -4,17% 5,69% Benchmark -20,97% 9,01% -1,17% -6,16% Naptári éves évesített szórásadatok BRE 30,27% 19,46% 18,00% 19,93% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BRE -1,61% 6,35% 29,56% 13,87% 3,98% Benchmark -3,87% 4,72% 5,00% 3,83% -2,22%

11 Allianz Életprogramok - Euró Május Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A kínai gazdaságról továbbra is kedvezőtlen adatok érkeznek, a növekedési ütem csökken, a vállalati kilátások romlanak, nő a csődesemények száma. Mindezek ellenére szárnyal a részvénypiac, a Shanghai Composite részvényindex hét éves csúcsra erősödött. Az emelkedést több tényező is segítette, egyrészről a lakosság két kézzel veszi a részvényeket, másrészről erősödtek a további stimulussal kapcsolatos várakozások a vártnál rosszabb májusi konjunktúra-adat miatt. Továbbá jót tett a hangulatnak, hogy július 1-től bevezetnék a befektetési alapok Kína és Hongkong közötti keresztértékesítésének lehetőségét. Az indiai piac indexe, a Nifty a rossz vállalati jelentések hatására esett, míg a török piac indexe, az ISE 100 index a nemzetközi hangulatromlás mellett, a június 7-i parlamenti választások okozta bizonytalanságok következtében lépett hanyatló pályára. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

12 Allianz Életprogramok Euró Május Fenntartható Növekedési Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: FRE 95% DJ Sustainability World Index 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Kockázati és hozambesorolás: A FRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok FRE -5,55% 14,51% 20,45% 14,02% Benchmark -6,83% 9,33% 14,25% 12,05% Naptári éves évesített szórásadatok FRE 20,10% 10,71% 9,47% 11,11% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól FRE 2,28% 5,27% 26,54% 19,65% 14,75% Benchmark 0,46% 1,55% 19,82% 14,83% 10,34%

13 Allianz Életprogramok - Euró Május Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az elmúlt években rendkívül megugrott a kereslet a napelemek iránt, miután a technológia egyre több országban válik versenyképessé a hagyományos erőművekkel szemben. A napenergia növekvő népszerűsége részben a folyamatosan csökkenő költségeknek köszönhető, ebben pedig az innovatív finanszírozási formák is egyre fontosabb szerephez jutnak. A napenergiát termelő fotovoltaikus elemek előállítási költsége a tömegtermelés beindulásának köszönhetően rohamtempóban zuhan. Németországban az új naperőművek már 80%-kal olcsóbbak, mint pár éve. Az elmúlt hónapokban a napenergia-szektorban is egyre népszerűbbé válik a termelő eszközök külön cégbe történő szervezése, melyből az alacsonyabb finanszírozási költségeknek köszönhetően nemcsak a vállalatok profitálhatnak, hanem azok a befektetők is, akiknek a méret vagy esetleg a földrajzi adottságok miatt nem lenne lehetősége zöldenergiába fektetni. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

14 Allianz Életprogramok Euró Május Fogalmak Benchmark Lehman Euro Aggregate Index Fund of Funds (alapok eszközalapja) Repo Allianz Pimco Euro Bond Total Return alap Allianz RCM Euro Equity alap Allianz DEGI International Jelzáloglevél Erste Ingatlan Alap

15 Allianz Életprogramok - Euró Május Hedge Fund Knock-out opció Hozamok szórása Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

16 Allianz Életprogramok Euró Május Tájékoztató