Allianz Életprogramok - Euró Július

Átírás

1 Allianz Életprogramok - Euró Július Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

2 Allianz Életprogramok Euró Július Biztonságos Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: BKE Benchmark: 95% REX-P 2Y Index, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A BKE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok BKE 1,81% 3,56% 0,003% 2,17% Benchmark 2,91% 0,79% 0,13% 0,72% Naptári éves évesített szórásadatok BKE 1,34% 0,79% 0,85% 0,61% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BKE 0,34% -0,14% 0,68% 1,27% 1,58% Benchmark 0,03% 0,13% 0,33% 0,48% 1,02%

3 Allianz Életprogramok - Euró Július Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A befektetőket a görög dráma mellett a kínai részvénypiac valamint a FED közelgő kamatemelése foglalkoztatja. A görög problémák okozta befektetői félelmek jelentősen enyhültek, miután az athéni kormány és törvényhozás is elfogadta a hitelezők által előterjesztett megszorító csomagot, a hároméves, 84 milliárd eurós program ellenében. Görögország áthidaló hitelből törlesztette az EKB és az IMF felé lejáró adósságait, miközben a görög bankok kinyitottak. Továbbra is csak korlátozott mértékben lehet pénzt felvenni (420 euró), valamint egyes szolgáltatások még mindig nem elérhetőek a lakosság és vállalatok számára. Az IMF közölte, nem tud részt venni a harmadik görög mentőcsomagban (legalábbis pénzt nem ad), mivel Görögország mutatói és reformokra való alacsony készsége nem teszik azt lehetővé. Ez gond lehet, mivel a német parlamenten nem biztos, hogy átmegy egy olyan csomag, amelyben az IMF nincs ott a finanszírozók között. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

4 Allianz Életprogramok Euró Július Európai Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: EKE Benchmark: 95% Barclays Euro Aggregate Index, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Az EKE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok EKE 3,20% 13,31% 2,21% 12,72% Benchmark 3,12% 11,91% 2,88% 11,28% Naptári éves évesített szórásadatok EKE 3,39% 2,87% 2,94% 2,52% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól EKE 2,50% -2,07% 5,23% 7,53% 5,63% Benchmark 1,73% -1,49% 4,85% 6,63% 5,55%

5 Allianz Életprogramok - Euró Július Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A befektetőket a görög dráma mellett a kínai részvénypiac valamint a FED közelgő kamatemelése foglalkoztatja. A görög problémák okozta befektetői félelmek jelentősen enyhültek, miután az athéni kormány és törvényhozás is elfogadta a hitelezők által előterjesztett megszorító csomagot, a hároméves, 84 milliárd eurós program ellenében. Görögország áthidaló hitelből törlesztette az EKB és az IMF felé lejáró adósságait, miközben a görög bankok kinyitottak. Továbbra is csak korlátozott mértékben lehet pénzt felvenni (420 euró), valamint egyes szolgáltatások még mindig nem elérhetőek a lakosság és vállalatok számára. Az IMF közölte, nem tud részt venni a harmadik görög mentőcsomagban (legalábbis pénzt nem ad), mivel Görögország mutatói és reformokra való alacsony készsége nem teszik azt lehetővé. Ez gond lehet, mivel a német parlamenten nem biztos, hogy átmegy egy olyan csomag, amelyben az IMF nincs ott a finanszírozók között. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

6 Allianz Életprogramok Euró Július Európai Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: ERE Benchmark: 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Az ERE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok ERE -15,22% 17,44% 20,92% 5,35% Benchmark -13,23% 16,83% 20,81% 3,88% Naptári éves évesített szórásadatok ERE 27,65% 19,31% 15,04% 16,19% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ERE 4,94% 1,40% 18,51% 16,98% 8,53% Benchmark 4,96% 0,95% 17,62% 16,24% 9,19%

7 Allianz Életprogramok - Euró Július Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A befektetőket a görög dráma mellett leginkább a kínai részvénypiac valamint a FED közelgő kamatemelése tartja lázban. Európában az EKB eszközvásárlásai, az alacsony olajárak a növekedési és inflációs kilátások javulásával járhatnak, ami elvileg a hozamokat felfelé tolhatja, de a kötvényvásárlások miatt a hozamemelkedés korlátozott lehet. Az amerikai 10 éves Treasury hozama 2,25%-ra süllyedt, míg a német 10 éves Bund 0,7% alá csúszott be. A periféria hozamok is csökkentek, az olasz és a spanyol 10 éves kötvény hozama 1,9% környékén állt meg. A vezető tőzsdeindexek közül az Euro Stoxx 50 index 5,5%- kal, a német DAX index úgyszintén 3,3%-kal, míg az S&P 500 index 1,9%-kal múlta felül az előző havi záróértékét. Az FTSE londoni részvényindex szintén felülteljesítő volt, 2,7%-kal haladta meg a június havi záró értéket. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

8 Allianz Életprogramok Euró Július Világgazdasági Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: VRE 95 % MSCI World Index, 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A VRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok VRE -3,58% 11,71% 20,12% 19,24% Benchmark -7,64% 12,37% 22,99% 2,80% Naptári éves évesített szórásadatok VRE 17,06% 10,88% 11,01% 12,09% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól VRE 2,91% 0,95% 25,81% 19,55% 14,75% Benchmark 1,64% -0,68% 2,86% 7,81% 8,39%

9 Allianz Életprogramok - Euró Július Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az amerikai gazdasági kilátásokat illetően nem sok minden változott. A lakáspiac állapotát illetően, a használt-lakás eladások a vártnál jobban növekedtek, az új-lakás értékesítések ugyanakkor csökkentek. Mindennel együtt a lakáspiac az élénkülés jeleit mutatja, mivel az új lakásépítések és építési engedélyek a vártnál nagyobb mértékben emelkedtek. A munakerőpiac is jó formában van, 41 éves mélypontra esett az újonnan munkanélküli-segélyért folyamodók száma, némileg tovább erősítve a FED kamatemelésével kapcsolatos várakozásokat. A FOMC (az amerikai jegybank szerepét betöltő FED Nyíltpiaci Bizottsága) szinte semmit nem változtatott a jövőt illető kilátásokon, továbbra is nyitva hagyva a lehetőséget a kamatemelés már szeptemberben való megkezdésére. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

10 Allianz Életprogramok Euró Július BRIC Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: BRE 95% S&P BRIC40 Index, 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A BRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok BRE -15,51% 10,31% -4,17% 5,69% Benchmark -20,97% 9,01% -1,17% -6,16% Naptári éves évesített szórásadatok BRE 30,27% 19,46% 18,00% 19,93% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BRE -6,26% -10,60% 8,94% 10,92% 1,79% Benchmark -8,18% -14,38% -11,62% -0,08% -4,46%

11 Allianz Életprogramok - Euró Július Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A befektetőket a görög dráma mellett leginkább a kínai részvénypiac valamint a FED közelgő kamatemelése tartja lázban. A kínai kormány jelentős, kb 800 mrd dollárra rúgó részvénypiaci beavatkozása sem volt elegendő ahhoz, hogy megállítsa a kínai tőzsdék zuhanását, az utóbbi hónapokban vásárlóként megjelenő aktív kisbefektetők tömegesen fordulnak el a tőzsdétől, tartva a növekedés lassulásától. A kínai hatóságok emellett különböző intézkedéseket is bevezettek, pl. megtiltották az 5% feletti részvénytulajdonosoknak az eladást a következő fél évben. A kínai gazdaságról közben romló aktivitásra utaló adatok jelennek meg. A Caixin előzetes feldolgozóipari PMI-je júliusban 15 hónapos mélypontra, 48,2 pontra esett az előző havi 49,4 pontról, miközben az elemzők 49,8 pontra való emelkedésre számítottak. Emellett az ipari profitok éves zsugorodása is növeli az aggodalmakat. Lejtőre került a brazil piac, melyet a nyersanyagárak esése és a deviza gyengülése sújtott, de szerepe volt benne a gyenge gazdasági kilátásoknak és korrupciós botrányoknak is. A brazil jegybank további 50bp-tal immár 14,25%-ra emelte az irányadó kamatot (egy éven belül ezzel már összesen 325bp-os szigorítást hajtott végre). Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

12 Allianz Életprogramok Euró Július Fenntartható Növekedési Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: FRE 95% DJ Sustainability World Index 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Kockázati és hozambesorolás: A FRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok FRE -5,55% 14,51% 20,45% 14,02% Benchmark -6,83% 9,33% 14,25% 12,05% Naptári éves évesített szórásadatok FRE 20,10% 10,71% 9,47% 11,11% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól FRE 3,53% 0,75% 21,23% 19,26% 13,83% Benchmark 2,35% -1,75% 15,73% 14,28% 9,45%

13 Allianz Életprogramok - Euró Július Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Barack Obama által bejelentett tervek szerint az Egyesült Államok 2030-ig a 2005-ös szinthez képet 32%-kal csökkentené az erőművek szén-dioxid kibocsátását, mely 2 százalékponttal magasabb, mint a korábbi tervekben megfogalmazott cél. A program keretében az egyes tagállamoknak az energiafogyasztásuk alapján meghatározott mértékben kell csökkenteniük a szén-dioxid kibocsátásukat, melyhez. kreditrendszert vezetnének be. A szén-dioxid kibocsátás visszafogásának nagy nyertesei a megújuló energiaforrások lehetnének, mint például a szél és a napenergia, melyek elsősorban a környezetszennyező szénerőművek piaci pozíciójának rovására erősíthetik saját pozícióikat. Obama, amerikai elnök 2030-ra az USA energiaszükségletének 28%-át fedezné megújuló energiaforrásokból, szemben a korábbi javaslatban szereplő 22%-kal. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

14 Allianz Életprogramok Euró Július Fogalmak Benchmark Lehman Euro Aggregate Index Fund of Funds (alapok eszközalapja) Repo Allianz Pimco Euro Bond Total Return alap Allianz RCM Euro Equity alap Allianz DEGI International Jelzáloglevél Erste Ingatlan Alap

15 Allianz Életprogramok - Euró Július Hedge Fund Knock-out opció Hozamok szórása Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

16 Allianz Életprogramok Euró Július Tájékoztató