Allianz Életprogramok - Euró Január

Átírás

1 Allianz Életprogramok - Euró Január Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

2 Allianz Életprogramok Euró Január Biztonságos Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: BKE Benchmark: 95% REX-P 2Y Index, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A BKE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok BKE 3,56% 0,003% 2,17% -0,11% Benchmark 0,79% 0,13% 0,72% 0,23% Naptári éves évesített szórásadatok BKE 0,79% 0,85% 0,61% 0,67% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BKE 0,16% 0,09% -0,09% 0,91% 1,41% Benchmark 0,20% 0,20% 0,47% 0,42% 0,98%

3 Allianz Életprogramok - Euró Január Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB elnöke, Mario Draghi ígérete szerint a márciusi kamatdöntő ülésen felülvizsgálhatják a monetáris politikát. Korábban azt hitték, hogy a decemberi lépésekkel emelkedő nyersanyagpiac mellett májusig ráérnek várni, hogy milyen hatása van a teljes élénkítő programnak, azonban ennek az ellenkezője igazólodott. Az EKB decemberben átlag 50 dolláros hordónkénti árral számolt idénre, folyamatosan emelkedő olajárak mellett. Ehhez képest azóta kb. kétharmadára esett az árfolyam, az inflációs várakozások pedig jelentősen romlottak. Az Európai Bizottság máris óvatosabb kilátásokat fogalmazott meg. Az idei évre mérsékelt bővüléssel számolnak, a növekedési várakozást 1,8%-ról 1,7%-ra mérsékelték, a jövő évi értéken (1,9%) nem változtattak. A munkanélküliség lassabban fog csökkenni (idén 10,5%), az infláció az év második felében indulhat lefelé. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

4 Allianz Életprogramok Euró Január Európai Kötvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: EKE Benchmark: 95% Barclays Euro Aggregate Index, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Az EKE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok EKE 13,31% 2,21% 12,72% 1,44% Benchmark 11,91% 2,88% 11,28% 0,95% Naptári éves évesített szórásadatok EKE 2,87% 2,94% 2,52% 5,19% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól EKE 1,44% 0,71% 0,51% 6,61% 5,48% Benchmark 1,46% 1,04% 0,76% 5,84% 5,38%

5 Allianz Életprogramok - Euró Január Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB elnöke, Mario Draghi ígérete szerint a márciusi kamatdöntő ülésen felülvizsgálhatják a monetáris politikát. Korábban azt hitték, hogy a decemberi lépésekkel emelkedő nyersanyagpiac mellett májusig ráérnek várni, hogy milyen hatása van a teljes élénkítő programnak, azonban ennek az ellenkezője igazólodott. Az EKB decemberben átlag 50 dolláros hordónkénti árral számolt idénre, folyamatosan emelkedő olajárak mellett. Ehhez képest azóta kb. kétharmadára esett az árfolyam, az inflációs várakozások pedig jelentősen romlottak. Az Európai Bizottság máris óvatosabb kilátásokat fogalmazott meg. Az idei évre mérsékelt bővüléssel számolnak, a növekedési várakozást 1,8%-ról 1,7%-ra mérsékelték, a jövő évi értéken (1,9%) nem változtattak. A munkanélküliség lassabban fog csökkenni (idén 10,5%), az infláció az év második felében indulhat lefelé. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

6 Allianz Életprogramok Euró Január Európai Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: ERE Benchmark: 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% DBDCONIA Index Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: Az ERE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok ERE 17,44% 20,92% 5,35% 7,41% Benchmark 16,83% 20,81% 3,88% 6,24% Naptári éves évesített szórásadatok ERE 19,31% 15,04% 16,19% 23,07% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ERE -6,98% -9,89% -5,92% 3,86% 4,68% Benchmark -6,33% -10,08% -6,44% 3,09% 5,24%

7 Allianz Életprogramok - Euró Január Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az EKB elnöke, Mario Draghi ígérete szerint a márciusi kamatdöntő ülésen felülvizsgálhatják a monetáris politikát. Korábban azt hitték, hogy a decemberi lépésekkel emelkedő nyersanyagpiac mellett májusig ráérnek várni, hogy milyen hatása van a teljes élénkítő programnak, azonban ennek az ellenkezője igazólodott. Az EKB decemberben átlag 50 dolláros hordónkénti árral számolt idénre, folyamatosan emelkedő olajárak mellett. Ehhez képest azóta kb. kétharmadára esett az árfolyam, az inflációs várakozások pedig jelentősen romlottak. Az Európai Bizottság máris óvatosabb kilátásokat fogalmazott meg. Az idei évre mérsékelt bővüléssel számolnak, a növekedési várakozást 1,8%-ról 1,7%-ra mérsékelték, a jövő évi értéken (1,9%) nem változtattak. A munkanélküliség lassabban fog csökkenni (idén 10,5%), az infláció az év második felében indulhat lefelé. A vezető tőzsdeindexek közül az Euro Stoxx 50 index ismételten 6,8%-kal, a német DAX index 8,8%-kal, míg az S&P 500 index 5,9%-kal múlta alul az előző havi záróértéket. Az FTSE londoni részvényindex szintén alulteljesítő volt, 2,5%-kal múlta alul a tavaly év december havi záróértéket. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

8 Allianz Életprogramok Euró Január Világgazdasági Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: VRE 95 % MSCI World Index, 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A VRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok VRE 11,71% 20,12% 19,24% 10,69% Benchmark 12,37% 22,99% 2,80% -2,56% Naptári éves évesített szórásadatok VRE 10,88% 11,01% 12,09% 21,45% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól VRE -6,65% -6,93% -1,49% 11,93% 11,31% Benchmark -5,75% -8,01% -6,50% -1,05% 5,27%

9 Allianz Életprogramok - Euró Január Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: A legújabb kiadott Bézs Könyv alapján az rajzolódott ki, hogy bár az amerikai gazdasági bizonyos szegmensei továbbra is erősödést mutatnak, a számos külső kockázat figyelembe vételével aligha van erős ok a gyors kamatemelésre. A St. Louis-i FED elnöke, James Bullard szerint a mélybe zuhanó olajárak miatt a FED inflációs célja csak később érhető el, így kevésbé támasztható alá a FED által közölt kamatpálya, amely négy kamatemelést tartalmaz idénre. Az elemzők által várt 200 ezer helyett 292 ezerrel nőtt a nemmezőgazdasági foglalkoztatottak száma, a bérnövekedés továbbra is lassú maradt. A munkanélküliségi ráta 2008 óta nem látott alacsony szinten van (4,9%). A piac mindezek fényében 2017 januárra árazza az első kamatemelést, több mint 50%-os valószínűséggel. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

10 Allianz Életprogramok Euró Január BRIC Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: BRE 95% S&P BRIC40 Index, 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A BRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok BRE 10,31% -4,17% 5,69% -2,61% Benchmark 9,01% -1,17% -6,16% -13,47% Naptári éves évesített szórásadatok BRE 19,46% 18,00% 19,93% 27,57% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BRE -7,97% -12,46% -16,41% 1,36% -2,13% Benchmark -9,17% -13,89% -21,60% -10,36% -7,83%

11 Allianz Életprogramok - Euró Január Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az utóbbi időben a kínai jegybank, a PBOC csak intervencióval tudta stabilizálni a jüan árfolyamát. A kínai hatóságok állami vásárlásokkal és likviditásbővítéssel igyekeztek megnyugtatni a befektetőket, de az sem elhanyagolható tényező, hogy fenntartották a nagyobb befektetőkre vonatkozó eladási tilalmat. A kínai hatóságok megszüntették a tőzsdén nemrég bevezetett szabályt arra vonatkozóan, hogy 5%-os esésnél ideiglenesen, 7%- osnál pedig véglegesen fel kell függeszteni a kereskedést. Továbbá bejelentették, hogy a piaci volatilitás csökkentésére irányuló újabb intézkedések bevezetését tervezik, melynek folyományaként a kínai jegybank csaknem 700 milliárd jüan likviditást pumpált a piacba. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

12 Allianz Életprogramok Euró Január Fenntartható Növekedési Részvény Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: október 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: Benchmark: Devizanem: FRE 95% DJ Sustainability World Index 5% DBDCONIA Index EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás: A FRE eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok FRE 14,51% 20,45% 14,02% 14,03% Benchmark 9,33% 14,25% 12,05% 3,87% Naptári éves évesített szórásadatok FRE 10,71% 9,47% 11,11% 19,11% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól FRE -6,94% -7,23% 1,64% 11,05% 10,82% Benchmark -6,12% -7,67% -6,89% 5,54% 6,11%

13 Allianz Életprogramok - Euró Január Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: 2015-ben összesen 329 milliárd dollárt fektettek a megújuló energiaforrásokba világszerte. Az országok között Kína vezet 111 milliárd dollárral, Peking részéről ráadásul további fejlesztésekre lehet számítani, amelyek célja, hogy a kelet-ázsiai ország gazdasága tovább távolodjon a széntől és minél inkább átálljon a kevésbé szennyező technológiákra. Ennek részeként várhatóan egy új, nemzeti szén-dioxid kvótakereskedelmi programot is elindítanak majd, amelyben nagyjából cég vehet majd részt. Eközben Európa is igyekszik tovább fejleszteni megújuló energetikai portfólióját, amelynek keretében az Európai Befektetési Bank 100 milliárd eurót tesz elérthető klímavédelmi programok finanszírozására. A tavalyi évben ezen intézmény 20.6 milliárd eurót fektetett zöld projektekbe. A Bloomberg jelentése szerint a nemzetközi szankciók felfüggesztését követően Iránban is megindulhat a megújuló energiaforrások kiaknázása, és 2020-ra várhatóan 5.6 gigawatt összesített megújuló energiakapacitással fog rendelkezni a közel-keleti állam. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

14 Allianz Életprogramok Euró Január Fogalmak Benchmark Lehman Euro Aggregate Index Fund of Funds (alapok eszközalapja) Repo Allianz Pimco Euro Bond Total Return alap Allianz RCM Euro Equity alap Allianz DEGI International Jelzáloglevél Erste Ingatlan Alap

15 Allianz Életprogramok - Euró Január Hedge Fund Knock-out opció Hozamok szórása Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok - Euró keretében választható eszközalapok bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 6. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés az Alapkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért az Alapkezelő nem vállal felelősséget. Az Alapkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat ( vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: ).

16 Allianz Életprogramok Euró Január Tájékoztató