KÖZGYŐLÉSI HATÁROZATOK kivonat az Allianz Hungária Egészségpénztár küldöttközgyőlési jegyzıkönyvébıl Hely: 1087 Budapest Könyves Kálmán krt. 48-52. Idıpont: 2013. május 30. 10. 00 óra Napirend: 1. Éves beszámoló elfogadása 2. Pénztári beszámolók elfogadása 3. Pénzügyi tervek elfogadása 4. Alapszabály, Kártyahasználati szabályzat módosítása 5. Egyebek A közgyőlésen 4 fı küldött volt jelen, akik 11.981 pénztártagot képviseltek, míg a Pénztár tagjainak száma 18.846 fı. Részvételi arány: 63,6 %. A küldöttközgyőlés határozatképes volt. A közgyőlésen megjelentek a Pénztár Könyvvizsgálójának, Letétkezelıjének, Vagyonkezelıjének képviselıi is. 1/2013. (V.30.) küldöttközgyőlés határozat A közgyőlés egyhangú határozattal megválasztotta a közgyőlés tisztségviselıit (jegyzıkönyvvezetı, hitelesítık). 2/2013. (V.30.) küldöttközgyőlés határozat A közgyőlés egyhangú határozattal elfogadta a meghirdetett napirendi pontokat. 1. Napirendi pont 2012. évi éves beszámoló elfogadása 2012. évi éves beszámoló rövid összefoglalása: Az egészségpénztár mérleg-fıösszege a 2011. évi 1,845 milliárdról 2012-ben 2,515 milliárdra növekedett, a fedezeti alap tartaléka 801 millióról 916 millióra változott. Fontos kiemelni, hogy a pénztár méretéhez képest a tagdíjkövetelés igen magas 1,552 milliárd. A Pénztár létszáma a várakozásoknak megfelelıen alakult, sıt a kitőzött létszámnövekedést kissé meg is haladta. A 2013. évben 2 ezer fı körül várható a növekedés. A pénztár mőködési bevétele 51.303 eft, ebbıl a tagdíj bevétel 36.428 eft, a mőködési költségek összesen 64.140 eft, így a mőködési eredménye -12.837 eft lett. Ez elmaradt a tervezett értékhez, és az elızı évhez képest is, elsısorban az egyéb bevételek alulteljesítésével, továbbá a magas tagdíjköveteléssel magyarázható. Az elızı évek eredményét is tartalmazó mőködési alap tartaléka 41.245 eft volt az év végén. A Pénztár az év során a vagyont lekötött betétben, államkötvényben és diszkontkincstárjegyekben tartotta. Röviden a Pénztár szolgáltatásairól. A Pénztárban a tagdíjbefizetést követıen a tagok igényelhetik, a jogszabályban elıírt szolgáltatásokat. A tényleges szolgáltatási költségeknek a 53,80 %-át gyógyszerek gyógyhatású készítmények árának támogatása teszi ki. A második a sorban a társadalombiztosítási ellátás keretében igénybe vehetı egészségügyi szolgáltatások kiegészítésének köre 23,87 %-kal, harmadik a gyógyászati segédeszközök vásárlásának támogatása 18,80 %-kal. A szolgáltatások eset száma elérte a 116.827 db-ot. Az Ellenırzı Bizottság a Pénztár könyvvizsgálója által auditált Allianz Hungária Egészségpénztár 2012. éves beszámolójával és üzleti jelentésében foglaltakkal és azt a Közgyőlés részére elfogadásra javasolja. 1
A Pénztár könyvvizsgálója a FANDANGÓ Audit Kft képviselıje ismerteti a Pénztárhoz írásban is eljuttatott állásfoglalást, miszerint az éves pénztári beszámoló megbízható és valós képet ad az Allianz Hungária Egészségpénztár 2012. december 31-én fennálló vagyoni és pénzügyi helyzetérıl, valamint az ezen idıponttal végzıdı évre vonatkozó jövedelmi helyzetérıl a számviteli törvényben foglaltakkal összhangban. Véleménye szerint az Allianz Hungária Egészségpénztár 2012. évi üzleti jelentése az Allianz Hungária Egészségpénztár 2012. évi éves pénztári beszámolójának adataival összhangban van. Mindezek alapján a Pénztár 2012. évi éves beszámolóját a közgyőlés részére elfogadásra javasolta. A részletes könyvvizsgálói jelentés a jegyzıkönyv mellékleteként annak elválaszthatatlan részét képezi. 3/2013. (V.30.) küldöttközgyőlés határozat a küldöttközgyőlés egyhangú határozattal elfogadta a Pénztár 2012. évi éves beszámolóját. 2. Napirendi pont Pénztári beszámolók elfogadása (Ingatlanszakértı, Letétkezelı, Vagyonkezelı, IT, EB) Letétkezelı beszámolója Az UniCredit Bank Zrt. képviselıje ismertette a Letétkezelı beszámolóját. 4/2013. (V.30.) küldöttközgyőlés határozat a küldöttközgyőlés egyhangú határozattal elfogadta a Letétkezelı beszámolóját. Igazgatótanács beszámolójának elfogadása Az Igazgatótanács elnöke ismertette a közgyőlési jegyzıkönyv elválaszthatatlan részét képezı beszámolót. 5/2013. (V.30.) küldöttközgyőlés határozat a küldöttközgyőlés egyhangú határozattal elfogadta a Pénztár Igazgatótanácsa 2012. évi beszámolóját. Ellenırzı Bizottság beszámolójának elfogadása Az Ellenırzı Bizottsága elnöke ismertette az Ellenırzı Bizottság 2012. évi beszámolóját, amely a közgyőlési jegyzıkönyv elválaszthatatlan részét képezi. 6/2013. (V.30.) küldöttközgyőlés határozat a küldöttközgyőlés egyhangú határozattal elfogadta a Pénztár Ellenırzı Bizottsága 2012. évi beszámolóját Vagyonkezelı beszámolója A Vagyonkezelı képviselıje: ismertette a közgyőlési jegyzıkönyv elválaszthatatlan részét képezı jelentést. Tájékoztatott a pénztár teljesítményének alakulásáról 2012. január 1. és 2012. december 31. között: Portfóliókezelıi Benchmark Alul / Kezdı Portfóliókezelt alapok bruttó hozam hozam Felülteljesítés dátum Kezdı vagyon Záró dátum Záró vagyon Egészségpénztár FED 8,36% 8,21% 0,15% 2011.12.31 806 572 178 2012.12.31 841 600 840 Egészségpénztár MŐK 7,60% 7,49% 0,11% 2011.12.31 27 647 334 2012.12.31 29 749 255 Egészségpénztár LIKV 7,50% 7,49% 0,01% 2011.12.31 1 833 077 2012.12.31 1 970 619 2
Benchmark indexek teljesítménye kapcsán az alábbiakat ismerteti: Fıbb indexek alakulása 2012-ben (HUF-ban és saját devizában) S&P 500 11,5% 2,4% MSCI GEM 15,1% 5,7% Euro Stoxx 50 13,4% 6,2% BUX 7,1% ZMAX 7,5% RMAX 8,5% CETOP20 24,6% 16,7% MAX 21,9% -10% -5% 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% Fıbb indexek alakulása Ipari (2011.12.31-2012.12.28, termelés év/év HUF-ban) MAX CETOP20 S&P 500 MSCI GEM Euro Stoxx 50 BUX 124 121 118 115 112 109 106 103 100 97 94 91 88 85 82 12.11 12.10 12.09 12.08 12.07 12.06 12.05 12.04 12.03 12.02 12.01 11.12 12.12 Forrás: Bloomberg, Allianz Alapkezelı Forrás: Bloomberg, Allianz Alapkezelı 7/2013. (V.30.) küldöttközgyőlés határozat a küldöttközgyőlés egyhangú határozattal elfogadta a Pénztár vagyonkezelıjének beszámolóját. 3. Napirendi pont Pénzügyi tervek elfogadása A Pénztár ügyvezetésének képviselıje: tájékoztatta a megjelenteket arról, hogy a vonatkozó, 2013. januárjától hatályos jogszabályi változások szerint a Pénzügyi terveket az éves beszámolót elfogadó közgyőlésen kell elfogadni. Így az Öpt. 34. (1) szerint a Pénztár az adott évre vonatkozó éves pénzügyi tervét az éves beszámolót elfogadó közgyőlés elé kell terjeszteni és elfogadni. A három évre vonatkozó hosszú távú pénzügyi tervet elsı ízben az alakuló közgyőlés állapítja meg, és az éves pénzügyi terv elfogadásakor a közgyőlés új hosszú távú tervet határoz meg. A hosszú távú pénzügyi terv naptári évekre készül. Továbbá rendelkezés található arról is, hogy az év közben történı éves tervek elfogadása alatt négy negyedévet felölelı idıtartamot kell érteni: Öpt. 34. (6) Az éves pénzügyi terv idıtávja az éves beszámolót elfogadó közgyőlés negyedévét követı négy negyedév. A Felügyelet többek között a pénzügyi tervekkel kapcsolatban a pénztárszférától érkezı kérdések, bizonytalanságok miatt is 2013. április 17-én megtartott konferenciáján elhangzottak alapján is a Pénztáraknak tárgyévre ismételten el kell készíteniük a következı négy negyedévre vonatkozó éves tervét, továbbá három éves hosszú távú tervét. Mindezek alapján részletesen ismertette a közgyőlési jegyzıkönyv elválaszthatatlan részét képezı a Pénztár a 2013/2014. évi rövid, valamint 2013-2017. közötti idıszakra szóló a hosszú távú pénzügyi tervek elfogadásáról szóló elıterjesztést. Rövid távú pénzügyi terv Az Egészségpénztár rövid távú pénzügyi tervének fıbb számai: Pénztár a 2013.07.01-2014.06.30 idıszakra 4,0%-os inflációval számol A jelenlegi állampapír hozamok alapján az elkövetkezı évben a Pénztár a tervekben a fedezeti tartalék várható hozamát 5%-ra, míg a mőködési és likviditási tartalékok elért hozamát 4%-ra teszi. 1.400 fı új belépı taggal (2) kalkulálunk, ehhez további 1.000 fı átlépı taggal (3) kalkulálunk, ezt a várakozást alapvetıen a Cafeteria All-in program bevezetésének kedvezı hatására építjük. A pénztárból kilépık számát a korábbi évek átlagának megfelelıen (4) 200 fıre becsüljük. A Pénztárunkból más pénztárba átlépı (5) tagok számát szintén az elızı évek átlagának megfelelıen 100 fıre becsüljük. 3
Az éves tagdíjbevételt a stagnáló átlagtagdíjak és az emelkedı taglétszám hatására a 779.146,-eFtra becsüljük. A díjbevételek alapok közötti megosztása tavalyhoz képest nem módosul. Ennek indoklása, hogy a Pénztár jelenlegi felosztási aránya a piaci átlaghoz hasonló, egyúttal az éves mőködésre megfelelı fedezetet biztosít. A Pénztár célja továbbra is az, hogy lehetıségeihez képest a legmagasabb fedezeti részt kívánja biztosítani a mőködés eredmény pozitív nulla célérték megtartása mellett. A Pénztár kiegészítı mőködési tevékenységként 2014. január 1-tıl a szolgáltatói minısítıi, irányítói rendszer bevezetését tervezi, mely révén a szolgáltatók által fizetett díjakból negyedévente 500,-eFt bevételt remél a Pénztár. A befektetési költségek 0,2%-os vagyonkezelıi, 0,01%-os letétkezelıi és 0,011%-os KELER díjakkal kerültek tervezésre. Terveink kötött szerepel, hogy félévtıl kezdıdıen a vagyonkezelıi tevékenységet Pénztár önállóan lássa el (befektetési vezetıje által). A nem fizetı tagok 22%-ától le tudjuk vonni a minimál tagdíjra esı mőködési és likvid részt. Fedezeti alap Fedezeti tartalék (1) tervezett nyitó egyenlege 998.228,-eFt. Tervezett tagdíjbevétel (2) fedezeti alapra esı része 723.720,-eFt A más pénztárból hozott fedezetnél (5) az átlépı létszámot szorozzuk a más pénztárból hozott átlagos fedezettel 50eFt (melyet pénztárpiaci átlaggal kalkuláltunk). ennek összeg 50.000,-eFt A befektetések hozamából (7) tervezett bevétel 5%-os bruttó hozammal kalkulálva 53.087,- eft. Az egyéb bevételek soron (8) az APEH által az egyéni számlákra utalt adójóváírások szerepelnek. Ennek összege a tervezés szerint 32.444,-eFt. Szolgáltatási kiadásokra (10) a pénztár 687.359,-eFt összeget tervez, melyet a szolgáltatástípusok darabszámából és az elızı idıszak szolgáltatásonkénti átlagos összegébıl határoztunk meg. Az elvitt fedezet (12) soron a más pénztárba átlépı tagok számát az átlagvagyon 1,2-szeresével szorozzuk. Ennek összeg 6.366,-eFt. A Egyéb terhelı tételek (13) soron kilépık, átlépık 3.000,-Ft-os kilépési költség levonása (mely elıre láthatólag 75%-os valószínőséggel teljesíthetı), ezen kívül a 2010 októberében kibocsátott, idén lejáró egészségkártyák 3.000,-Ft-os díja (elıre láthatólag 6.000 db kártya kerül ismét kibocsátásra) szerepelnek. Az Átcsoportosítás más tartalékba (14) soron a nem fizetı tagoktól levont mőködési és likviditási költségek szerepelnek. Tapasztalati számok alapján ennek összegét 7.412,-eFt-ra tervezzük. A fedezeti tartalék tervezett záró (16) egyenlege 1.134.122,-eFt. Mőködési alap A mőködési alap tervezett nyitó (1) egyenlege 24.764,-eFt. A tagdíjbevételbıl származó bevétel 54.669,-eFt. Más tartalékból átcsoportosítás révén jóváírt bevétel (5) mely a nemfizetı tagoktól a mőködési alapot érintı részt jelenti 7.306,-eFt bevételre számítunk. Befektetések hozamából (6) a tervezés alapján 1.142,-eFt illeti meg a mőködési alapot. Egyéb bevétel (7) soron mely elsısorban a lejáró kártyák újra kibocsátása során átcsoportosított összegeket tartalmazza 19.875,-eFt összeg kerül jóváírásra. 2013 év közepétıl induló szolgáltatás eredményeként kiegészítı tevékenység (8) keretében 4.000,-eFt bevételre tesz szert az alap. Pénztár a tervezési idıszakban az adminisztrációs részfeladatainak elvégzésére (belépési rögzítés, ügyfélszolgálat) 40,-Ft Fı/hó+ÁFA összeget fizet. A tagszervezési díjak (14) az érdekeltségi rendszer alapján belépınként 4.000 Ft kötési jutalékkal, valamint 5,7%-os tagdíjbevétel alapú folytatólagos jutalékkal kerültek kalkulálásra, az üzletkötıi hálózat által beszerzett tagok után (összes új belépı tag ~40%-a). Az anyagjellegő ráfordítások (15) a korábban elkészített fıkönyvi részletezéső költségtervek számainak összesített sorait, valamint az egészségkártya üzemeltetésének költségeit (500eFt/hó) tartalmazzák. 4
Ugyanide kerülnek elszámolásra az EDI rendszer bevezetésével (130eFt/hó) és üzemeltetésének (34Ft/számla) költségei, melyeket éves szinten 3,3MFt összeget tesznek ki. Továbbá szintén itt jelenik meg új tételként a tagi kifizetéseket terhelı tranzakciós illetékek éves szinten 1,3MFt összegben. A felügyeleti díj (16) a jogszabályi elıírások alapján 100eFt + vagyon 0,025%-a. A kiegészítı tevékenység ráfordításai (19) 9.757,-eFt. A mőködési alap tervezett záró (21) egyenlege 26.502,-eFt. A Pénztár mőködési eredménye (22) várhatóan 1.738,-eFt mértékő pozitívumban fogja zárni a keresztféléves pénzügyi évet. Azonban figyelemmel kell lenni arra, hogy a 2010. évi induló kártya kibocsátást követıen 2013-ban a lejáró kártyák megújítása egyszeri jelentıs pozitív tételt jelentenek a Pénztár számára. Ellenben az ahhoz kapcsolódó költségek csak egy része jelentkezik ezen idıszakban, a tagok kártyahasználatával kapcsolatos további pénztári költségek 2014-ben és 2015-ben fogják terhelni a Pénztár eredményeit. Hosszú távú pénzügyi terv Az Egészségpénztár hosszú távú pénzügyi tervének fıbb számai: Pénztár a 2013-2017 idıszakra 4,0%-os inflációval számol A jelenlegi állampapír hozamok alapján az elkövetkezı években a Pénztár a tervekben a fedezeti tartalék várható hozamát 5%-ra, míg a mőködési és likviditási tartalékok elért hozamát 4%-ra teszi. 7.151 fı új belépı taggal (2) kalkulálunk, ehhez további 5.519 fı átlépı taggal (3) kalkulálunk, ezt a várakozást alapvetıen a Cafeteria All-in program bevezetésének kedvezı hatására építjük. A pénztárból kilépık számát a korábbi évek átlagának megfelelıen (4) 1.000 fıre becsüljük. A Pénztárunkból más pénztárba átlépı (5) tagok számát szintén az elızı évek átlagának megfelelıen 500 fıre becsüljük. A tervezési idıszakban a tagdíjbevételt a stagnáló átlagtagdíjak és az emelkedı taglétszám hatására a 4.765.793,-eFt-ra becsüljük. A díjbevételek alapok közötti megosztásán módosítani nem kívánunk. Ennek indoklása, hogy a Pénztár jelenlegi felosztási aránya a piaci átlaghoz hasonló, egyúttal az éves mőködésre megfelelı fedezetet biztosít. A Pénztár célja továbbra is az, hogy lehetıségeihez képest a legmagasabb fedezeti részt kívánja biztosítani a mőködési eredmény pozitív nulla célérték megtartása mellett. A Pénztár kiegészítı mőködési tevékenységként 2013. július 1-tıl a szolgáltatói minısítıi, irányítói rendszer bevezetését tervezi, mely révén a szolgáltatók által fizetett díjakból a tervezési idıszakban 8 MFt bevételt remél. A befektetési költségek 0,2%-os vagyonkezelıi, 0,01%-os letétkezelıi és 0,011%-os KELER díjakkal kerültek tervezésre. Terveink kötött szerepel, hogy félévtıl kezdıdıen a vagyonkezelıi tevékenységet Pénztár önállóan lássa el (befektetési vezetıje által). A nem fizetı tagok 22%-ától le tudjuk vonni a minimál tagdíjra esı mőködési és likvid részt. Fedezeti alap Fedezeti tartalék (1) tervezett nyitó egyenlege 915.816,-eFt. Tervezett tagdíjbevétel (2) fedezeti alapra esı része 4.426.755,-eFt A más pénztárból hozott fedezetnél (5) az átlépı létszámot szorozzuk a más pénztárból hozott átlagos fedezettel 50eFt (melyet pénztárpiaci átlaggal kalkuláltunk). ennek összeg 275.950,-eFt A befektetések hozamából (7) tervezett bevétel 5%-os bruttó hozammal kalkulálva 337.470,- eft. Az egyéb bevételek soron (8) az APEH által az egyéni számlákra utalt adójóváírások szerepelnek. Ennek összege a tervezés szerint 173.212,-eFt. Szolgáltatási kiadásokra (10) a pénztár 4.110.047,-eFt összeget tervez, melyet a szolgáltatástípusok darabszámából és az elızı idıszak szolgáltatásonkénti átlagos összegébıl határoztunk meg. Az elvitt fedezet (12) soron a más pénztárba átlépı tagok számát az átlagvagyon 1,2-szeresével szorozzuk. Ennek összeg 34.064,-eFt. 5
A Egyéb terhelı tételek (13) soron kilépık, átlépık 3.000,-Ft-os kilépési költség levonása (mely elıre láthatólag 75%-os valószínőséggel teljesíthetı), ezen kívül a 2010 októberében kibocsátott, 2013 és 2016 évben lejáró egészségkártyák 3.000,-Ft-os díja (elıre láthatólag 6.000 db kártya kerül ismét kibocsátásra) szerepelnek. Az Átcsoportosítás más tartalékba (14) soron a nem fizetı tagoktól levont mőködési és likviditási költségek szerepelnek. Tapasztalati számok alapján ennek összegét 44.823,-eFt-ra tervezzük az 5 év alatt. A fedezeti tartalék tervezett záró (16) egyenlege 2017-ben 1.880.214,-eFt. Mőködési alap A mőködési alap nyitó (1) egyenlege 2013.01.01-én 41.245,-eFt. A tagdíjbevételbıl származó bevétel 334.392,-eFt. Más tartalékból átcsoportosítás révén jóváírt bevétel (5) mely a nemfizetı tagoktól a mőködési alapot érintı részt jelenti 44.183,-eFt bevételre számítunk. Befektetések hozamából (6) a tervezés alapján 5.072,-eFt illeti meg a mőködési alapot. Egyéb bevétel (7) soron mely elsısorban a lejáró kártyák újra kibocsátása során átcsoportosított összegeket tartalmazza 45.375,-eFt összeg kerül jóváírásra. 2013 év közepétıl induló szolgáltatás eredményeként kiegészítı tevékenység (8) keretében 8.000,-eFt bevételre tesz szert az alap. Pénztár a tervezési idıszakban az adminisztrációs részfeladatainak elvégzésére (belépési rögzítés, ügyfélszolgálat) 40,-Ft Fı/hó+ÁFA összeget fizet. A tagszervezési díjak (14) az érdekeltségi rendszer alapján belépınként 4.000 Ft kötési jutalékkal, valamint 5,7%-os tagdíjbevétel alapú folytatólagos jutalékkal kerültek kalkulálásra, az üzletkötıi hálózat által beszerzett tagok után (összes új belépı tag ~40%-a). Ennek tervezett összege az 5 év alatt 38.585,-eFt. Az anyagjellegő ráfordítások (15) a korábban elkészített fıkönyvi részletezéső költségtervek számainak összesített sorait, valamint az egészségkártya üzemeltetésének költségeit (500eFt/hó) tartalmazzák. Ugyanide kerülnek elszámolásra az EDI rendszer bevezetésével (130eFt/hó) és üzemeltetésének (34Ft/számla) költségei, melyeket éves szinten 3,3MFt összeget tesznek ki. Továbbá szintén itt jelenik meg új tételként a tagi kifizetéseket terhelı tranzakciós illetékek éves szinten 1,3MFt összegben. A felügyeleti díj (16) a jogszabályi elıírások alapján 100eFt + vagyon 0,025%-a. A kiegészítı tevékenység ráfordításai (19) 56.322,-eFt. A mőködési alap tervezett záró (21) egyenlege 2017.12.31-én 38.826,-eFt. A Pénztár mőködési eredménye (22) várhatóan 484,-eFt mértékő negatívumbanban fogja zárni az adott idıszakot. Azonban figyelemmel kell lenni arra, hogy a 2010. évi induló kártya kibocsátást követıen 2013-ban és 2016-ban a lejáró kártyák megújítása egyszeri jelentıs pozitív tételt jelentenek a Pénztár számára. Ellenben az ahhoz kapcsolódó költségek csak egy része jelentkezik ezen idıszakban, a tagok kártyahasználatával kapcsolatos további pénztári költségek 2014-ben és 2015-ben fogják terhelni a Pénztár eredményeit. Az Ellenırzı Bizottság elnöke tájékoztatta a megjelenteket arról, hogy az Ellenırzı Bizottság megvizsgálta a Pénztár 2013/2014 évi és hosszú távú pénzügyi tervek elfogadásáról szóló elıterjesztést és a közgyőlés részére elfogadásra javasolta. A Pénztár könyvvizsgálója a FANDANGÓ Audit Kft képviselıje ismertette a Pénztárhoz írásban is eljuttatott állásfoglalást, miszerint vizsgálata alapján nem jutott tudomásukra olyan tény, ami miatt úgy kellene megítélnie, hogy a mellékelt pénzügyi tervben ismertetett feltevések nem képezik a pénzügyi terv elfogadható alapját, feltételezve, hogy az ahhoz felhasznált hipotetikus feltevések bekövetkeznek. Véleménye szerint az éves pénzügyi tervet az abban bemutatott felvetések alapján készítették el, és azt a magyar számviteli törvényben és az Egészségpénztárak beszámolókészítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól szóló kormányrendeletben foglaltakkal összhangban mutatatták be. 6
Mindezek alapján a Pénztár 2013/2014 évi pénzügyi terveit, a hosszú távú pénzügyi terveket a közgyőlés részére elfogadásra javasol. A részletes könyvvizsgálói jelentés a közgyőlési jegyzıkönyv mellékleteként annak elválaszthatatlan részét képezi. 8/2013. (V.30.) küldöttközgyőlés határozat a küldöttközgyőlés egyhangú határozattal elfogadta a Pénztár 2013/2014. évi és hosszú távú pénzügyi terveit. 4. Napirendi pont Alapszabály, Kártyahasználati szabályzat módosítása A Pénztár az alábbi szabályzatokat - Alapszabály, - Kártyahasználati szabályzat az alábbi indokok alapján javasolja módosítani: Az elsı és további kártyák igénylési feltételeinek módosítása. Pénztár részére nyújtott adomány felosztásának módosítása, mőködési tartalékot illetı résznek 2%-ról 3%-ra történı emelése piaci trendek történı megfelelés, Nyugdíjpénztárral egységes eljárás bevezetése különösen a közös munkáltatói tagok miatt. Korábbi - eseti tagdíj minimális összegére vonatkozó elıírás törlését tartalmazó - Alapszabály módosításnak megfelelı pontosítások. Alapszabály 6.4. H.k. A pénztártag eseti tagdíjbefizetése az igazgatótanács eseti döntése alapján - kivételesen - az alapszabály 6.3. pontjában meghatározottnál kevesebb is lehet. 7.6. A Pénztár a jogalap nélkül igénybe vett szolgáltatások kifizetését megtagadja, annak minden anyagi következményeit az igénybe vevı pénztártag viseli. Jogalap nélkül igénybe vett szolgáltatásnak minısül a szolgáltatás d) H.k. melynek összege meghaladja a jogszabályban és/vagy a pénztár alapszabályában meghatározott legnagyobb összeget; 7.11. Egészségkártya a Pénztár igénylése minden újonnan az egészségpénztárba belépı (átlépı) pénztártagja számára kiállításra kerül kötelezı, míg a kártya bevezetésekor, illetve a kártya lejáratakor tagsággal rendelkezık kérhetik, hogy az egészségpénztár részükre kártyát ne állítson ki. Az újonnan belépık (átlépık) az Egészségkártyát a belépési nyilatkozat aláírásával fogadják el. pénztártag igénylési kötelezettségének is eleget tesz. Az egészség ppénztár az elsı Egészségkártya kibocsátásáról a taggá válást követıen a tagsági okirat megküldésével egyidejőleg, vagy ill. igénylés után, vagy lejárat esetén, azt megelızıen intézkedik. 7.13. A pénztártag részére az elsı (választása szerint fı- vagy társ) Egészségkártya elsı és lejáratot követı kiállítása díjmentes, míg a további kártyák, a kártya érvényességi idın belüli ismételt kiállításának, vagy lejáratot követı kiállításának pótlásának és az egészségpénztári társkártya kiállításának díja 3.000 Ft, amelynek megfizetése a pénztártagot terheli. A díjat az egészségpénztár a pénztártag egyéni egészségszámlájáról vonja le. 9.4. Az adomány 32%-át a pénztár mőködési alapjában kell jóváírni.3 7
Kártyahasználati szabályzat 5.3. pont Lejárt kártya cseréje A kártya lejártát követıen amennyiben a tag a kártya lejáratát megelızı hónapban elsı napjáig nem nyilatkozik a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mindenkor aktuális Kártyalemondó nyilatkozat elnevezéső, AHEP-4/201.. sz. formanyomtatványának kitöltésével, vagy azzal azonos tartalmú írásbeli nyilatkozatával a megújítás lemondásáról - a Pénztár külön megrendelés nélkül gyártatja le az új kártyát. A lejárt kártya cseréje nem történhet meg azon esetekben, ha a tag lakcíme a Pénztár nyilvántartása szerint levelezési információk alapján téves, vagy a tag egyéni számláján o nem található az új kártya pénztári megrendelésének esedékességekor legalább 300 Ft, és o nem került jóváírásra az eltelt 12 hónapban legalább 3.000,- Ft összegő tagi befizetés. az elızı (lejáró) kártya nem volt aktiválva, az elızı (lejáró) kártyán egyetlen tranzakció sem történt, illetve társkártya esetében a tag egyéni számlájának egyenlege az új kártya pénztári megrendelésének esedékességekor nem haladja meg a 3.000 Ft-ot 7. Az Egészségkártya után járó díjfizetési kötelezettség A Pénztár minden belépı Pénztártagjának a belépést, ill. a Pénztárba átlépı pénztártagjának a belépést (átlépést) követıen az elsı (tag választása szerinti fı-, vagy társ) Egészségkártya valamint a kártya lejáratát követıen az új kártya kibocsátását díjmentesen, míg minden további kártya kiállítását (társkártya, lejáratot követı, vagy érvényességi idın belül bármely okból [pl. elvesztés, ellopás, rongálódás stb.] történı új kártya) az elveszett kártya pótlását, és az egészségpénztári társkártya kiállítását 3.000,- Ft díjért biztosítja bocsátja rendelkezésre, mely díjak a tag egyéni egészségszámlájáról kerülnek levonásra. A Pénztártagot terheli, és külön térítést fizet az egyéni egészségszámlája terhére: a jogosult társigénylıhöz rendelt társkártyáért, rendes (3 éven belüli) elhasználódási idın belüli kártyacseréje miatt (pl. elvesztés, ellopás, rossz tárolás miatti elhasználódás, stb.), Pénztártag névváltozás miatti kártyacseréje esetén, lejáratot követıen az új társkártya elkészítéséért. A belépéshez (átlépéshez) kapcsolódóan, illetve a lejárat miatti meghosszabbításon kívül a fenti esetekben a kártyát a pénztártag a Pénztár irányába elıterjesztett, a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mindenkor aktuális Kártya igénylılap elnevezéső, AHEP-3/201.. sz. formanyomtatványának kitöltésével, vagy azzal azonos tartalmú írásbeli nyilatkozatával igényli. 4. pont Fogalmak alatt az Egészségkártya definíciója az alábbi bekezdéssel kerül kiegészítésre: Egészségkártya alatt külön rendelkezés hiányában a Fı- és Társkártyát is érteni kell. 8. pont az alábbi második bekezdése az alábbi mondattal egészül ki: Az aktiválást a kártya kiküldésétıl számított 1 évig lehet megkísérelni, azt követıen a kártya aktiválása már nem lehetséges, szükség esetén új kártyát kell igényelni. 14. pont elsı bekezdése A kártyát igénylı pénztártag és a Társkártyát igénylı Társigénylı a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mindenkor aktuális Kártya igénylılap elnevezéső, AHEP-3/201.. sz. formanyomtatványának kitöltése soárn, vagy azzal azonos tartalmú írásbeli nyilatkozatakor aláírásával hozzájárul, hogy az Egészségkártya elkészítéséhez és használatához szükséges adatokat a Pénztár a személyes adatok védelmérıl szóló törvény elıírásainak megfelelıen kezelje, feldolgozza, és a kártya szolgáltatója részére továbbítsa, aki azokat az Egészségkártya elkészítésével, és üzemeltetésével kapcsolatban használhatja fel. (A Szabályzatok egységes szerkezetben megtalálhatók a Pénztár internetes honlapján.) 8
Az Ellenırzı Bizottság megvizsgálta az Alapszabály, illetve a Kártyahasználati szabályzat módosítására vonatkozó elıterjesztést és a közgyőlés részére elfogadásra javasolta. 9/2013. (V.30.) küldöttközgyőlés határozat a küldöttközgyőlés egyhangú határozattal elfogadta Alapszabály és a Kártyahasználati szabályzat módosítását (2013. június 1. hatállyal). 5. Napirendi pont Egyebek Az Igazgatótanács elnöke miután megállapította, hogy egyéb hozzászólás nem volt. Egyebekben megköszönte a döntéseket. A küldöttközgyőlés ülését bezárta. 9