Winterthur Nyugdíjpénztár, magánnyugdíjpénztári ágazat. D) Saját tıke

Átírás

1 A Winterthur Nyugdíjpénztár az Mpt. 70. (6) és (8) bekezdésében valamint a 282/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 21. -ában foglalt rendelkezések alapján a magánnyugdíjpénztári tevékenységéről a következő adatokat hozza nyilvánosságra Winterthur Nyugdíjpénztár, magánnyugdíjpénztári ágazat 1. A magánnyugdíjpénztár mőködésének kezdı idıpontja: szeptember A magánnyugdíjpénztár vezetı tisztségviselıi december 31-én: Az Igazgatótanács tagjai Dr. Zolnay Judit (elnök), Vadas-Földvári Anett, Galántai Edit, Kemény Andrásné, Kovács Zsolt, Körtvélyessy Csaba, Dr. Matuszka István. Az Ellenırzı Bizottság tagjai Dr. Szabó Tamás (elnök), Bergmann Péter, Eıry Ferenc, Kühn Zsolt, László Péter, Nagy Árpád, Zalavári Kálmán. 3. A magánnyugdíjpénztár mérlegének kivonata (adatok e Ft-ban): ESZKÖZÖK A) Befektetett eszközök D) Saját tıke FORRÁSOK I. Immateriális javak I. Induló tıke 0 0 II. Tárgyi eszközök II. Be nem fizetett alapítói támogatások 0 0 III. Befektetett III. Tartalék tıke 0 pénzügyi eszközök B) Forgóeszközök IV. Mőködés mérleg szerinti eredménye I. Készletek 0 0 V. Értékelési tartalék 0 0 II. Követelések E) Céltartalékok III. Értékpapírok I. Mőködési céltartalék IV. Pénzeszközök II. Fedezeti céltartalék C) Aktív idıbeli elhatárolások 15 0 III. Likviditási és kockázati céltartalék IV. Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka F) Kötelezettségek I. Hosszú lejáratú kötelezettségek 0 0 II. Rövid lejáratú kötelezettségek

2 ESZKÖZÖK Eszközök (aktívák) összesen FORRÁSOK G) Passzív idıbeli elhatárolások Források (passzívák) összesen Taglétszám január december 31. Taglétszám (fı) A Pénztár tagdíj- és egyéb bevételei 2005-ben Bevétel típusa Összege Tagok által fizetett tagdíj (+) Ideiglenesen munkajövedelemmel nem rendelkezı tag részére tagdíjcélú támogatás (+) Tagdíj-kiegészítések (+) a) ebbıl munkáltatói kiegészítés b) ebbıl munkavállalói kiegészítés Meg nem fizetett tagdíjak miatti tartalékképzés (-) Utólag befolyt tagdíjak (+) A támogató rendelkezése szerint mőködési célra juttatott adomány 0 Egyéb bevételek összesen (+) A tagdíjbevételek tartalékok közötti megosztása a befizetés százalékában január 1 tıl Fedezeti tartalék Működési Likviditási tartalék december 31-ig tevékenység Elsı havi tagdíj 90% 9,5% 0,5% További tagdíjak 93,5% 6,0% 0,5% 7. A magánnyugdíjpénztári ágazat a év során ezer Ft értékű egyösszegű kifizetést teljesített. Szolgáltatások típusa 2004 (e Ft) 2005 (e Ft) összege (e Ft) A változás %-ban kifejezve (2004 = 100%) Egyösszegő kifizetés % Életjáradékok A Pénztár működési költségei A változás%-a Mőködési költség (e Ft ) % Egy fıre esı mőködési költség (átlaglétszám alapján) (ezer Ft/fı) 8,954 11, % 2

3 9. A magánnyugdíjpénztár vagyonkezelője: Winterthur Biztosító Zrt. 10. A PSZÁF által a évben kiszabott felügyeleti bírságok A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a Pénztárra 2005-ben nem rótt ki bírságot. 11. A Garanciaalapot a magánnyugdíjpénztári ágazat nem vette igénybe. 12. A Pénztár teljesítménymérésének főbb mutatói a) A gazdálkodást jellemzı mutatószámok Tartalékok tagdíjbevétele/tartalékok összes bevétele 65,15 %, Tartalékok befektetési hozam- és kamatbevételei/tartalékok összes bevétele 0,22 %, Bér- és személyi jellegő kiadások/mőködéssel kapcs. költségek, ráfordítások 5,65 %, Igénybevett szolgáltatások kiadásai/mőködéssel kapcsolatos költségek, ráfordítások 37,75 %, Tartalékok befektetésével kapcsolatos igénybevett szolgáltatások kiadásai/mőködéssel kapcsolatos költségek, ráfordítások 48,59 %, Likviditási tartalék egyes tartalékai / likviditási tartalék záróállománya céltartalék befektetési kockázatokra 85 %, céltartalék értékelési különbözetére 1 %, céltartalék egyéb likviditási kockázatokra 5 %, céltartalék azonosítatlan befizetések befektetési hozamára 9 %. Likviditási céltartalékképzés / likviditási tartalék záróállománya céltartalékképzés befektetési kockázatokra 78%, céltartalékképzés értékelési különbözetbıl 2%, céltartalékképzés azonosítatlan befizetések befektetési hozamára 20%. Éves átlagos taglétszám fı. A taglétszám életkor szerinti megoszlása Korcsoport fı Egyéni számlák átlagos egyenlege december 31-én Ft/fı. Egy fıre jutó átlagos havi befizetés értéke Ft. 13. A Pénztár a magánnyugdíjpénztárak készítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól szóló 222/2000. (XII. 19.) Kormányrendelet 50. (1) bekezdése alapján a 2005-es üzleti évre vonatkozóan a Pénzügyi Közlönyben a közgyőlés jóváhagyását követı 30 napon belül, de legkésıbb az üzleti évet követı év június 30-ig a mérleget és eredménykimutatást (a könyvvizsgáló zárdékával, vagy a záradék megadásának elutasításával együtt) nyilvánosságra hozza. 14. A pénztári hozam alakulása

4 pénztár egésze fedezeti tartalékon belül nettó hozamráta bruttó hozamráta referencia index hozamrátája az egyéni számlák nettó hozamrátája az egyéni számlák bruttó hozamrátája 19,44 6,17 6,09 3,99 2,77 14,55 9,70 20,25 7,26 7,23 5,12 4,16 15,80 10,96 5,85 1,92 15,43 10,65 19,57 6,18 6,09 3,99 2,88 14,56 9,79 20,41 7,27 7,24 5,12 4,31 15,78 11, A évre vonatkozó, a befektetési politikában a fedezeti tartalék, egyéni számlák tartalékára meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos megoszlás és a referencia index Elérhetı eszközök Limit Megjegyzés a-b) Készpénz, bankszámla c) Bankbetét Hazai állampapír, illetve magyar állami d1) - d2) garanciával rendelkezı értékpapír Nemzetközi állampapír, illetve nemzetközi d3) - d4) állami garanciával rendelkezı értékpapír Hazai vállalati kötvény (hitelintézet d5) kivételével) Nemzetközi vállalati kötvény (hitelintézet d6) kivételével) Hazai hitelintézeti kötvény - nyilvánosan d7) forgalomba hozott Nemzetközi hitelintézeti kötvény - d8) nyilvánosan forgalomba hozott Hazai helyi önkormányzati kötvény - d9) nyilvánosan forgalomba hozott Nemzetközi helyi önkormányzati kötvény - d10) nyilvánosan forgalomba hozott e1) Hazai részvények - tızsdére bevezetett Hazai részvények - tızsdére fél éven belül e2) bevezetésre kerülı Nemzetközi részvények - tızsdére e3) bevezetett Nemzetközi részvények - tızsdére fél éven e4) belül bevezetésre kerülı d5)+d6)+d9)+d10)+e2)+e4) 30% f1) Hazai befektetési jegyek - ingatlan is Max. egy befektetési alapban, 50% max. 30% egy f2) Nemzetközi befektetési jegyek - ingatlan is alapkezelı által kezelt alapok g1) Hazai jelzáloglevél 25% g2) Nemzetközi jelzáloglevél h) Tızsdei határidıs ügylet i) Tızsdei opciós ügylet j) Közvetlen ingatlanbefektetés 5% Kizárólag fedezeti, illetve arbitrázs céllal Max. a közvetlen ingatlan és ingatlan alap 4

5 aránya k) Értékpapír kölcsönzési ügylet 30% Óvadék ellenében Egy kockázati 5% l) Kockázati tıkealapjegy tıkealapba max. 2% Repó (fordított ügyletek) 20% Kizárólag devizakockázat-fedezeti Tızsdén kívüli határidıs és opciós ügyletek céllal További szabályok Rövid pozíció nem megengedett. Nem OECD illetve EGT tagországban kibocsátott értékpapírok max. 20%. Az a), b), c), valamint d) pontokban (d1, d2, d3, d4, d5, d6, d7, d8, d9, d10) meghatározott értékpapírok minimális súlya 60%. Egy kibocsátó különbözı értékpapírjainak részaránya max. (állampapír, jelzáloglevél és nyílt végő befektetési alap kivételével). Egy kibocsátó adott értékpapírja max. az összes kibocsátott mennyiségbıl (állampapír és egy alapkezelı által kezelt befektetési alap kivételével). Egy bankcsoportnál elhelyezett betét és ezen bank értékpapírja együttesen max 20%. A teljes pénztári portfolió max. 30%-a tartható devizafedezeti ügylettel nem fedezett, külföldi devizanemben denominált eszközökben. Referencia-portfólió Referenciaindex Referenciahozam számításához alkalmazott súlyarány Magyar államkötvények MAX Composite Index 85,0% Közép-kelet európai részvények CETOP20 Index 7,0% Nemzetközi részvények MSCI World Index 8,0% 16. A Pénztár teljes vagyonának tárgyévi nyitó és záró értéke piaci értéken: Megnevezés január december 31. Pénztár vagyona (millió Ft) A Pénztár teljes vagyonának eszközcsoportonkénti megoszlása január 1-jén: hazai állampapírok: 82,30%; hazai vállalati és hitelintézeti kötvények: 1,80%; jelzáloglevelek: 7,; hazai részvények: 5,; külföldi részvények: 3,; ingatlan alap: 0,15%; speciális befektetési alap: 0,20%; pénzeszközök: 0,25%. Eszközcsoport %-os megoszlás december 31-én kötvény típusú befektetések 81,4 közép-európai részvények 4,3 japán részvények 3,4 USA-részvények 2,2 európai részvények 2,7 ingatlanalapok 3,5 pénzeszközök 2,3 egyéb befektetési alapok 0,2 A Pénztár tevékenységét bemutató adatok megtekinthetık a internetcímen. 5