Üzleti Jelentés. A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár idıszaki éves beszámolójához

Átírás

1 Teréz krt Üzleti Jelentés A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár idıszaki éves beszámolójához

2 1. A pénztár általános jellemzıi, évi események Önkéntes pénztári ágazat alakulása A Generali (korábban Évgyőrők) Önkéntes Nyugdíjpénztár október 1-tıl mőködik, a fenti idıpontban 5 pénztár olvadt be a Postabank Kiegészítı Nyugdíjpénztárba: Pest-Buda Nyugdíjpénztár Észak-Magyarországi Nyugdíjpénztár Jóreménység Postabank Nyugdíjpénztár Göcsej-İrség Postabanki Regionális Nyugdíjpénztár Zenit Országos Nyugdíjpénztár én a Magyar Szakszervezetek Országos Nyugdíjpénztára, a Zemplén Nyugdíjpénztár, valamint a Kelet Jövıje Nyugdíjpénztár közgyőlése is úgy döntött, hogy június 30-i fordulónappal beolvad az akkor még Évgyőrők Önkéntes Nyugdíjpénztárba szeptember 30-i hatállyal az Aranyhíd Országos Nyugdíjpénztár olvadt be a Nyugdíjpénztárba. A vagyonátadás megtörtént, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete határozatában engedélyezte a beolvadást. Az Évgyőrők Önkéntes Nyugdíjpénztár közgyőlése december 20-án úgy határozott, hogy a Pénztár nevét megváltoztatja, az új név: Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár. A névváltozást a Fıvárosi Bíróság i keltezéső végzésében elfogadta. Magánpénztári ágazat alakulása A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár május 7-én megtartott Küldöttközgyőlésén kinyilvánította azon szándékát, hogy magánnyugdíjpénztári tevékenységet is végezni kíván, azaz a jogszabályban meghatározott engedélyek beszerzését követıen vegyes pénztárrá alakul, és így az önkéntes pénztár magán-nyugdíjpénztári feladatokat is el fog látni. PSZÁF mőködési engedély határozat száma, dátuma: E-IV/14/2008. sz. határozat, június 06. 2

3 PSZÁF tevékenységi engedély határozat száma, dátuma: E-IV/26/2008. sz. határozat, november 07. A Generali Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár június 1-jén megtartott küldöttközgyőlése az Öpt. 44/B. (1) és a magánnyugdíjról és magánnyugdíjpénztárakról szóló évi LXXXII. törvény 81/B. (1) alapján elfogadott 3/2011.(VI.1.) számú magán ágazati, 4/2011.(VI.1) számú önkéntes ágazati küldöttközgyőlési határozataival elhatározta magán és önkéntes ágazatainak szétválását. A Generali Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár ágazatai szétválásának idıpontja június 30., a Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár létrejöttének idıpontja július 1. Jelen üzleti jelentés a Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár december 31-ei fordulónapra elkészített éves beszámolójához kapcsolódik. Általános adatok A pénztár elnevezése: Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár A pénztár székhelye: 1066 Budapest, Teréz krt Levelezési cím: 6713 Szeged Pf.: 97. Telefonszám: Generali TeleCenter 06 (40) Internetes honlap: Adószám: A pénztár szolgáltatói Vagyonkezelı: Letétkezelı: Generali Alapkezelı Zrt. Citibank Zrt. 3

4 Számlavezetı: Könyvvizsgáló: CIB Bank Zrt Circulum Audit Könyvelı és Tanácsadó Kft Székhelye: 1088 Budapest, Rákóczi u. 13. II/9. cégjegyzékszám: könyvvizsgálói eng.száma: képviseletében Karikás Judit természetes személy (lakcíme: 1066 Budapest, Zichy Jenı utca 34. 3/26. anyja neve: Gere Erzsébet könyvvizsgálói eng. száma: ). Beszámoló elkészítésével megbízott személy: Harasztosiné Szilágyi Zsuzsanna PM (1135 Budapest, Tahi út 98. 4/14.) 1.2. A pénztár szervezete A pénztár legfıbb szerve a küldöttközgyőlés, amely 20 területi körzetbıl áll. A pénztár ügyvezetı szerve az Igazgatótanács 7 fıvel, elnöke Paál Zoltán. Az Ellenırzı Bizottság 5 fı, elnöke Hegedős Anna. A munkaviszonyban foglalkoztatottak létszáma december 31-én 25 fı volt. A pénztár fıbb vezetıi, dolgozói: Lengyel Márk Tornyos Csaba Harasztosiné Szilágyi Zsuzsanna Ambrus Gábor András Ungváriné Dr. Kapitány Adrienn Csonka Mónika Czeglédi Ibolya Rátkai Csongor Palya Ferenc ügyvezetı igazgató ügyvezetı- igazgató helyettes számviteli rendért felelıs vezetı belsı ellenır vezetı jogtanácsos pénzügyi csoportvezetı ügyviteli csoportvezetı aktuárius informatikai vezetı 4

5 2. A taglétszám alakulása idıszaki változás Összesen (fı) Idıszak elején Idıszak alatti változás Új belépı Átlépı más pénztárból Önsegélyezı pénztárból átlépı 0 - Átlépı más pénztárba Szolgáltatásban részesült Elhalálozott 27 - Kilépett Egyéb megszőnés 370 Idıszak végén Ebbıl: férfi nı Ebbıl: szüneteltetı 0 - Járadékot igénybe vevı 9 Taglétszám életkor szerinti megoszlása Fı 20 év alatt év év év év év felett Összesen

6 3. Bevételek Jogcím adatok eft-ban idıszak %- os megoszlásban Tagdíjbevételek % Pénztártagok egyéb befizetései % Támogatások, adományok % Egyéb bevételek % Összesen % A Pénztárnak tagdíj jellegő bevétele eft volt, mely az összes bevétel 94,25%-át tette ki. A tagdíjbevételek tartalékok közötti felosztásának aránya a következı: A belépést követıen befizetett elsı tagdíj(ak) 4.000,- Ft összeg erejéig 100%- ban a mőködési tartalékon kerül(nek) jóváírásra. Éves befizetés Fedezeti tartalék Mőködési tartalék Likviditási tartalék Ft-ig 90,0% 10,0% 0,0% Ft 95,0% 4,9% 0,1% Ft 98,0% 2,0% 0,0% Ft felett 99,5% 0,5% 0,0% 4. Mőködési tartalék A Pénztár tárgyidıszaki mérleg szerint eredménye eft, a tartaléktıke értéke december 31-én eft, így a Pénztár saját tıkéje december 31-én eft volt. 6

7 5. A mérleg fordulónapja után bekövetkezett lényeges események A mérleg fordulónapja után, január elsı felében tetızött a decemberében kezdıdött drasztikus állampapír piaci hozamemelkedés. Azóta a hozamok és az állampapír indexek némi visszarendezıdés után a stabilizálódás jeleit mutatják. A befektetıi környezet azonban továbbra is számos bizonytalansági tényezıtıl terhes. Ez a bizonytalanság visszavezethetı az európai adósságválságra és Magyarország finanszírozásával kapcsolatos aggodalmakra. 6. Jövıbeli tervek A Pénztár kiemelt feladatának tekinti, hogy a meglévı és a megnyerni kívánt tagjainak felhívja a figyelmét az öngondoskodás megnövekedett szerepére. Alapvetı célkitőzéseink közé tartozik a befektetések maximális biztonsága, a biztonságos gazdálkodás feltételeinek megteremtése, a pénztártagok megtartásának erısítése, a pénztártagok ösztönzése a tagdíjak megfizetésére, a gyors és szakszerő ügyintézés, a tagok megfelelı tájékoztatása. A tagdíjmegosztáson nem kíván változtatni a pénztár, ezáltal a magasabb tagdíjak és az eseti befizetések tekintetében is marad a kedvezı 98 % fedezeti és 2 % mőködési tartalék közötti megosztás. Budapest, május 02. Paál Zoltán IT elnök 7