IZYS FITT Önkéntes Kölcsönös Egészségpénztár

Átírás

1 IZYS FITT Önkéntes Kölcsönös Egészségpénztár Üzleti jelentés A évi éves pénztári beszámolóhoz Budapest, május 31.

2 1 Általános rész 1.1 A Pénztár bemutatása Az IZYS FITT Egészségpénztár október 17-én alakult, a Tolna megyei Bíróság a 9. Pk /2003/7.sz. végzéssel a sorszám alatt vette nyilvántartásba. Az IZYS FITT Egészségpénztár tevékenységét a Magyar Köztársaság egész területén - kiegészítő egészségpénztárként - a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete engedélyével végzi. Tagja az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló évi XCVI. törvény 11. -ban meghatározott keretek között bárki lehet. Az Egészségpénztár a tagok részére az egészség védelmét elősegítő ellátásokat, közösségi és egyéni egészségvédelmi programokat, egészségügyi szolgáltatásokat, egészségügyi alapellátáson és szakellátáson belüli, valamint ezekre épülő illetőleg ezeken felüli kiegészítő egészségügyi szolgáltatásokat finanszíroz, valamint egészségügyi célú önsegélyező feladatokat lát el. A Pénztár székhelye: 1051 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 20. Tevékenységi engedélyének száma: PSZAF/IV/469/2004 Adószáma: A pénztár tisztségviselői Az Igazgatótanács tagjai Belányi-Sztraka Szabolcs elnök Csurár Vilmos Molnár János Az Ellenőrző Bizottság tagjai Papp Szilvia elnök Kulcsár Attila Ujj László Zsolt A Pénztár szolgáltatói Adminisztráció: Könyvvizsgáló: Számlavezető pénzintézet: Letétkezelő: IZYS Financial Bt. Aranytoll Kft / Dr. Takács Gézáné CIB Bank Zrt. CIB Bank Zrt. Üzleti jelentés

3 2 Általános értékelés A Pénztár 2013 évre vonatkozó pénzügyi terveinek legfőbb pontjai teljesültek, így a működési alap tartaléka, a fedezeti alap bevétele és a likviditási alap bevétele és tartaléka. A taglétszám és a fedezeti alap tartaléka a tervezett értékeket nem érték el évben a Pénztár működtetésének feltételeit az Igazgatótanács és a Pénztárszolgáltató biztosította. Ez lehetővé tette a működési kiadások alacsony szintre szorítását, biztosította a feltétlenül szükséges kiadásokhoz a megfelelő fedezetet. A Pénztár irányítását 2013-ben közvetlenül az Igazgatótanács végezte, ügyvezető kinevezésére nem került sor. A fentiek következtében a Pénztár évi záró taglétszáma 145 fő, az alapok összesített záróállománya ,-eFt volt. 3 A bevételek alakulása 3.1 Tagdíjbevételek A Pénztár évi tagdíjbevételeiben az előző évtől eltérően az egyéni tagok által befizetett tagdíjak domináltak. Az egyéni tagdíjfizetések oly mértékben megemelkedtek, hogy a teljes tagdíjbevétel több, mint kilenctizedét, 90,5%-át teszik ki. Megnevezés 2012 év (eft) 2013 év (eft) Változás (eft) Index (%) Tagok által fizetett tagdíj ,2 Munkáltatói tagdíj hozzájárulás ,0 3.2 Egyéb bevételek A Pénztár kiegészítő vállalkozási tevékenységet nem végez, egyéb bevétele nincs. 4 A kiadások alakulása 4.1 Működéssel kapcsolatos kiadások Tekintettel az alapítók által biztosított működési feltételekre, a Pénztár évi kiadásai alacsony szinten mozogtak. Tiszteletdíjat sem az Igazgatótanács, sem az Ellenőrző Bizottság tagjai nem kaptak, a kiadások a működéshez feltétlenül szükséges összeget tartalmazzák, alapvetően a Pénztár szolgáltatóinak kerültek kifizetésre. Üzleti jelentés

4 Mindezek alapján a Pénztár kiadási szerkezete a következő: Megnevezés változás index (eft) (eft) (eft) (%) Szolgáltatások kiadásai (jogosulatlannal együtt) ,2 Tagoknak visszatérített összeg ,7 Tagdíjat nem fizető tagok miatt átcsoportosított összeg ,3 Anyag jellegű ráfordítások ,6 Pénztárfelügyelettel kapcsolatos ráfordítások ,0 Összes kiadás ,9 Az anyag jellegű ráfordítások eft, az előző évinél 538 eft-tal (49,6%) több, elemei az alábbiak: posta költsége: 9 eft; adminisztráció díja: 494 eft, könyvvizsgálat díja: 50 eft; egyéb igénybevett szolgáltatások díja: 116 eft; tagszervezéssel kapcsolatos díj 328 eft; ügyfélszolgálat díja 526 eft bankköltség 100 eft. Az összes működéssel kapcsolatos kiadás 2013-ban 1.668, mely 50,3%-kal magasabb az előző évi kiadásoknál. 4.2 Tagi szolgáltatásokkal kapcsolatos kiadások A Pénztár év folyamán tagi szolgáltatást eft értékben fizetett. Megnevezés változás index (eft) (eft) (eft) (%) Szolgáltatások kiadásai ,2 Tagoknak visszatérített összeg ,7 Tagdíjat nem fizető tag egyéni számlájáról a működési alapba átcsoportosított összeg ,3 Fedezeti alap kiadásai ,2 Ebből a három legnagyobb összegben kifizetett szolgáltatásra: Egészségügyi szolgáltatások kiegészítése: Gyógyszer és gyógyhatású készítmények: Gyógyászati segédeszközök: eft eft eft Üzleti jelentés

5 5 Az alapok alakulása A Pénztár alapjai között 2013-ben az alábbiak szerint történt a befizetések megosztása: Fedezeti alap - egyéni: 94,1% Működési alap: 5,8% Likviditási alap: 0,1% A havonta minimálisan fizetendő összeget a küldöttközgyűlés 3.000,-Ft-ban határozta meg. Az alapok záróállománya végén: fedezeti alap: működési alap: likviditási alap: eft 466 eft 63 eft Az alapok összesített záróállománya: eft 6 Kötelezettségek A Pénztár 2013-ben E Ft kötelezettséget tartott nyilván. 7 Befektetések A Pénztár 2013-ben továbbra is tartotta magát a konzervatív befektetési politikához, így rövid lejáratú bankbetétekben fektetett. 8 Alapok közötti átcsoportosítás A Pénztár évben alapok közötti átcsoportosítást 14 eft értékben hajtott végre, a tagdíjat nem fizető tag egyéni számlájáról, a fedezeti alapból a működési alapba. 9 Egyéb, a Pénztár működését jelentősen befolyásoló tényezők A pénztár gazdálkodásában évben rendkívüli költségnövelő tétel nem szerepel. Üzleti jelentés

6 10 A mérleg fordulónapja után bekövetkezett lényeges események A mérleg fordulónapja után lényeges esemény, különösen jelentős folyamat nem történt. 11 A várható fejlődés A gazdasági válság miatt nőtt a biztonságra törekvés, illetve a hosszú távon való gondolkodás került előtérbe, ugyanakkor a tavalyi évben a bizonytalan jövő miatt már többen gondolkodtak rövid távú megtakarításokban is. A háztartások pénzügyi eszközeit tekintve jelentősen nőttek a forint készpénz és a forintbetétek. Magyarország gazdasági helyzetére való tekintettel a háztartások óvatosak maradnak jövedelemfelhasználási döntéseiknél, mert a munkaerő-piaci kilátások nem javulnak és a reáljövedelmek csökkennek. A megtakarítások céljait vizsgálva azt láthatjuk, hogy a hazai lakosság körében fontos az egészség megőrzése, a váratlan egészségügyi kiadásokra való felkészülés, a nyugdíjas évekre történő felkészülés, valamint gyermekek jövőjére való takarékoskodás. A fenti okok miatt, valamint az egészségpénztárak szolgáltatási körének jelentős csökkentése miatt a Pénztár alacsony taglétszám-, illetve vagyonnövekedéssel számol az elkövetkező években. A Pénztár fenntarthatósága, gazdaságos működése érdekében az alábbi feladatokat tűzte ki: - a szolgáltatások színvonalának emelése, - kártyaelfogadó szolgáltatók számának növelése, - működési költségek alacsony szinten tartása, - tagdíjat fizető tagok létszámának fenntartása és növelése. Budapest, 2014.május 31. Belányi-Sztraka Szabolcs Igazgatótanács elnöke Üzleti jelentés