Jelen van: a mellékelt jelenléti iv szerint összesen 43fö (taglétszám összesen fizetı és nem fizetı 76 fö, 56,6%) tehát a közgyülés határozatképes.

Átírás

1 ELSÖ KALOCSAI NYUGDIJPÉNZTÁR KALOCSA MISKEI ÚT Készült a i közgyülésen. JEGYZÖKÖNYV Jelen van: a mellékelt jelenléti iv szerint összesen 43fö (taglétszám összesen fizetı és nem fizetı 76 fö, 56,6%) tehát a közgyülés határozatképes. Galambos Menyhért az IT elnöke köszöntötte a megjelenteket és külön köszöntötte az Ellenırzı Bizottság elnökét és meghivottként Somogyi Lajos könyvvizsgálót. Javasolta a közgyőlés levezetı elnökének Galambos Menyhért IT elnököt. A közgyőlés ellenszavazat nélkül meválasztotta Galambos Menyhért IT elnököt a közgyőlés levezetı elnökének. A közgyülés levezetı elnöke Ismertette a napirendi pontokat: 1.A Pénztár ig terjedı idıre szóló rövid távú Pénzügyi Terve (kiadott irásos anyag). 2.Likviditási tartalékból átcsoportositás terve ig terjedı idıszakban (kapcsolódó kiadott irásos anyag). 3.A Pénztár Pénzügyi Terve (kiadott irásos anyag) 4.Likvid tartalékból átcsoportositás terve évekre. 5.ALAPSZABÁLY módositása. 6.Az Igazgatótanács 2012.évi gazdálkodásról szóló beszámolója (kiadott irásos anyag). 7.Könyvvizsgáló választás.. A közgyülés elfogadta a napirendi pontokat. A közgyülés elnöke javasolja, a közgyülés elfogadta: jegyzökönyv vezetö : Csorvási Júlia hitelesitö : Busa Jenıné igazgatótanács tag Pécsiné Nagy Gizella tag A napirendi pontok tárgyalása: 1. Pénzügyi Terv ig terjedı idıre. A terv készitésénél a következıket vettük figyelembe, a fıbb célkitőzések: - a létszámot változatlannak tekintjük, a tagdijak összegét nem tervezzük növelni, az eseti tagdijak növekedése sem várható a további válság jelenségek miatt, - tagdijak alapok közötti megosztásán e terv még nem változtat, továbbra is likvid tartalékból átcsoportositás szükséges, -a hozamok tekintetében jelentıs csökkenést tervezünk, az elızı évi 8,52%-hoz képest az idıszak végére 5,00%-os szintet tervezünk, mely csökkenés tömegében is jelentıs, mintegy 4841EFt kiesés, -a pénztár befektetései továbbra is az állam által tıke- és hozamgarantált, -nem látjuk szükségesnek és nem tervezzük befektetési polititkánk változtatását, a pénztár vagyonkezelıjének véleményével egybehangzóan, -a mőködési célú kiadások összege még mindig jelentıs, amellett, hogy azok megitélésünk szerint csak a leg szükségesebbek (könyvelés, könyvvizsgálat, felügyeleti dij ) és megszünt a közzétételi dij, -a nyugdijszolgáltatás várhatóan 3fı részére 2708EFt összegü, míg a kötelezı várakozási idı utáni kifizetés összegét 5 fı részére 1862EFt összegben tervezzük, megjegyezzük azonban, hogy 1 éven belül jogosulttá váló kifizetések ( i állapot szerint) 34 fı részére összesen EFt lehetne, az egyéni számlákon lévı követelések 68%-a, melynek fedezete rendelkezésre áll. A bevételek és a kiadások különbözeteként a pénztár vagyon változása az idıszak végéig 20044EFt, a céltartalékok összege án várhatóan EFt. A pénztár pénzügyi terve szerint a rövid távú idıszak alatt is mőködıképes, céljait képes megvalósitani. Az elöterjesztett Pénzügyi Tervet az Ellenırzı Bizottság is megtárgyalta, azzal egyetértenek, módositást nem kezdeményeznek, javasolták annak közgyőlés elé terjesztését. A jelenlévı könyvvizsgáló ismertette a felülvizsgálattal kapcsolatos jelentését: A pénztár által tervezett adatok az óvatosság elvárásainak megfelelıen kerültek beállitásra. A terv összeállitása megfelel az önkéntes pénztáraktól elvárható gondosság követelményeinek.

2 Kiemelhetı tényezık: -az adókedvezmény elszámolása bizonyos optimizmusra utal, csökken a tagdijak várható bevétele az eseti tagdijak miatt is -a müködési tartalék nem fedezi a mőködés kiadásait, ismét hozzá kell nyúlni a likvid alaphoz, ami még elıreláthatóan kb 2 évig nyújt fedezetet a mőködési alap kiegészitésére -a tagok dijterhelése a többi önkéntes nyugdijpénztár 0,93%-ával szemben a pénztárnál a 2012.évi 0,55% volt. -2- A tervszámok is bizonyitják, hogy a pénztár vezetése továbbra is a költségtakarékos mőködést változatlanul biztositani akarja tagjai számára. Összefoglalva: a könyvvizsgáló javasolja az Igazgatótanács által elıterjesztésre kerülı rövid távú pénzügyi terv elfogadását. Nem volt, egyéb észrevétel nem volt. A ig terjedı idıszakra vonatkozó Pénzügyi Tervre megfelelöen szavazzunk: A közgyülés az elöterjesztést egyhangúlag elfogadta. az irásos elöterjesztésnek 2. Likviditási tartalék átcsoportositás terve ig terjedı idıszakra azért válik szükségessé, mert a müködési kiadásokra nem nyújtanak fedezetet bevételei és a tagdijak fedezeti hányadát egyenlıre nem kivánjuk csökkenteni. Igy a hiányzó összeg pótlására javasoljuk a likviditási tartalékból átcsoportositást, amely összegét tekintve a tervezett szinten 338EFt, amely magában foglalja a 2013.I.félévében várható -145EFt hiányt is. és felvetés nem volt, A közgyülés az irásos elıterjesztést annak minden elemében egyhangúlag megszavazta. 3.A Pénztár hosszú távú Pénzügyi Terve. A Pénztár hosszútávú tervének koncepciója: -a fizetı taglétszám és a tagdijak kb. szinten tartása, -a nyugdijészolgáltatás után kilépı tagok fele részében új tagok felvétele, -a mőködési költségek fedezetének biztositása érdekében e tervidıszakon túl, 2016.évtıl látjuk szükségesnek új intézkedések meghozatalát (tagdijak növelése, tagdij alapok közötti megosztás változtatása), -a hozamok mértékének folyamatos és jelentısnek mondható csökkenése a jegybanki alapkamat várható csökkenése folytán (a 2012.évi 8,52%-ról 2013.évben 6,10%, majd a ciklus végére 4,60%), miközben a befektetési politikán nem kivánunk változtatni, nagyobb biztonság az alacsonyabb hozam mellett, -a mőködési költségek 2012.évi szinten tartása a közzétételi dij kivételével, míg a befektetés költségei emelkednek a letétkezelıi dij emelkedése miatt, -a nyugdijszolgáltatás és a kötelezı várakozási idı utáni kifizetést 22584EFt és 6130EFt összegben irányoztuk elı. E tényezık figyelembe vételével a Pénztár bevételi többlete az idıszak alatt 46105EFt, a tartalékok együttes összege EFt. A Pénzügyi Tervet az Ellenırzı Bizottság megtárgyalta, javasolja a közgyőlésnek jóváhagyásra. A jelenlévı könyvvizsgáló pedig a következıkben foglalja össze jelentését: A Pénztár vezetése továbbra is a költségtakarékos mőködtetést akarja biztositani, igy a fedezeti alap hányadát még nem kivánja csökkenteni ebben az idıszakban. A mőködési célú kiadásokat a 2012.évi szinten, a befektetési költségek növekedését tervezik. A Pénztár nem kiván változtatni befektetési politikáján, továbbra is megfontoltan elıtérbe helyezi a kockázatmentes, ám alacsonyabb hozamot realizáló befektetést. A realizált hozamok jelentıs csökkenésével számol a Pénztár.

3 A Pénztár hosszú távú tervében megfogalmazott reálisnak tartható célkitőzései szerint mőködıképes, vagyona várhatóan 46MFt-al növekszik. A évekre vonatkozó hosszú távú tervet is elfogadásra javasolja a közgyőlésnek. és felvetés nem volt. A közgyülés az irásos elıterjesztést annak minden elemében egyhangúlag megszavazta, egyetért a kisebb, ám biztonságosabb befektetési formák alkalmazásával Likvid tartalékból átcsoportositás terve évekre. A i likvid tartalék 839EFt, amely fedezetül szolgálhat a késıbbiekben a mőködési tartalék kiegészitéséül. A mőködési tartalék bevételeit ugyanis minden évben meghaladják a kiadások összege, igy évente szükség van a likvid tartalékból átcsoportositásra. Ennek összegei a hosszútávú pénzügyi tervben a következık: 2013.évben 208 EFt 2014.évben 212 EFt 2015.évben 228 EFt Összesen 648 EFt A likviditási tartalék maradványa az idıszak végén 365 EFt. Várhatóan ezt követıen szükséges újabb intézkedés a mőködési költségek fedezetének biztositása érdekében. és felvetés nem volt. A közgyülés az irásos elıterjesztést egyhangúlag megszavazta, figyelemmel az Ellenırzı Bizottság és a könyvvizsgáló jelentésére. 5. ALAPSZABÁLY módositása. Az IT elnöke egyben a közgyőlés elnöke- ismerteti röviden a korábbiakban kiadott irásos elıterjesztést, melyet a közgyőlés a -ban változtatás, módositás nélkül elfogadott. 6.Az Igazgatótanács beszámolója a 2012.év gazdálkodásáról. Az IT elnöke néhány fontosabb mutatót, témát, jellemzı adatot kiemelt a beszámolóból: -A vagyon elızı évhez viszonyitva az év végére jelentısen, 8578 EFt-al nıtt, a bevételek 5859 EFt-al, a kiadások 3218 EFt-al növekedtek a tervhez képest. -A bevételeknél kiemelhetı a tagdijak és a hozamok összege, csaknem e két tényezı alkotja a bevételek egészét. -A hozamok mértékükben és összegükben egyaránt jelentıs mértékő emelkedést mutatnak, ezen belül a realizált hozamok jelentıs növekedése valósult meg. A hozamok összege EFt, az elızı évi 9374 EFt. -A referencia hozam a 2011.évi 5,17%-ról 8,52%-ra nıtt. A pénztár befektetési politikája továbbra is : a kockázatmentesség és inkább szerényebb hozam. -A kiadásoknál pedig az egyösszegő nyugdijszolgáltatás EFt, valamint a kötelezı várakozási idı utáni kifizetések EFt, kilépı, átlépı EFt a tervet meghaladóan. -A müködési költségek tényleges költsége hasonló szintő az elızı évhez és a tervhez egyaránt, míg a müködési tevékenység mérleg szerinti eredménye -316 E Ft. Ennek okaként a likvidbıl mőködési tartalékba átcsoportositás 300 EFt, a tervezett 436 EFt volt.. A tagdijak alapok közötti megosztását továbbra sem tervezzük változtatni a fedezeti alap terhére, a müködési alap forrás hiányát a likvid alapból átcsoportositással kivánjuk fedezni. -A taglétszám az év végén 78 fıre csökkent (82fırıl), ebbıl a fizetı létszám 69 fı, a bıvités nem igen lehetséges. -A biztositásmatematikai mérleg adataiból látható, hogy a vagyon piaci értéke biztositja az egyéni számlákon nyilvántartott tagi követelések kifizetését (természetesen ez egy idıpont szerinti adat).

4 -A pénztár müködését továbbra is megfelelönek tartjuk, a tagok befektetett pénzeszközei biztonságban vannak. A beszámolót az IT elöterjesztése alapján az Ellenörzö Bizottság is megtárgyalta, a közgyőlés levezetı elnöke ismerteti a JELENTÉS-t és javasolta annak közgyülés általi elfogadását. A könyvvizsgáló ellenörizte a pénztár müködését és vizsgálta éves beszámolóját. A közgyülést a könyvvizsgáló tájékoztatja a könyvvizsgáló jelentésérıl és a hitelesitı záradék tartalmáról: a beszámoló a pénztár valós helyzetét mutatja be. A pénztár a mérleget az év végi fıkönyvi kivonattal egyezıen állitotta össze, ezért elmondható, hogy ez a mérleg a Pénztár tényleges vagyoni állapotát tükrözi, ennél fogva a 2012.évi beszámolót a közgyőlésnek elfogadásra ajánlja a EFt eszköz-forrás egyezı fıösszeggel, melynek a közgyőlés általi elfogadását követıen a hitelesitı záradékot megadja. A tagok tudomásul vették az IT 2012.évre szóló beszámolóját, kérdés, felvetés nem volt, igy a közgyőlés elnöke, az IT elnöke szavazásra bocsátja az Igazgatótanács 2012.év gazdálkodásáról szóló beszámolóját. A közgyülés egyhangúlag, ellenszavazat nélkül elfogadta a beszámolót Könyvvizsgáló választás. Az eddig eltelt idıszakot követıen a jogszabály értelmében és tekintettel arra, hogy lejárt a megbizása, miközben megköszönjük az eddigi könyvvizsgáló közremőködését, 2013.évtıl új könyvvizsgálót kell választanunk. Az Igazgatótanács javaslata a könyvvizsgálóra: Audit Service Könyvvizsgáló, Adó- és Vezetıi Tanácsadó KFT Budapest Bimbó u.3. Kam.reg.sz.: nevében dr Serényi Iván 1022.Budapest Bimbó u.3.1.em.5. Kam.reg.sz Javasoljuk a közgyőlésnek a bejegyzett könyvvizsgáló megválasztását évekre (Öpt.64/A. (4). A közgyőlés elfogadta a javaslatot és ellenszavazat nélkül megszavazta az új könyvvizsgálót dr Serényi Iván személyében évekre. HATÁROZATOK: / 1. A közgyülés jóváhagyta a pénztár ig terjedı idıre szóló rövid távú Pénzügyi Tervét, a bevételek és kiadások különbözeteként a pénztár elöirányzott (elızı idıszakhoz képest EFt al növekvı) EFt összegü záró vagyonát, a tagdijak alapok közötti megoszlásának arányai változatlanok. 2. A közgyülés jóváhagyta a pénztár likviditási tartalékból müködési tartalékba átcsoportositását ig terjedı idıre vonatkozóan, melynek tervezett összege 338 EFt. 3. A közgyőlés határozott a évekre vonatkozó hosszú távú Pénzügyi Tervérıl, a bevételek és kiadások pozitiv különbözete EFt, mely idıszak végére a tartalékok összegét EFt-ra növeli. A tagdijak alapok közötti megosztása változatlanul: fedezeti tartalékon 95,7%, mőködési tartalékon 4,1%, míg a likviditási tartalékon 0,2%, még nem idıszerő ennek változtatása. 4. A közgyőlés által jováhagyott, tervezett szintő likviditási tartalék mőködési tartalékba átcsoportositás: 2013.évben 208 EFt 2014.évben 212 EFt 2015.évben 228 EFt Összesen 648 EFt Az idıszak végén rendelkezésre álló likviditási tartalék a terv szerint 365 EFt. 5. Az elıterjesztésben szereplı pontokkal a Pénztár ALAPSZABÁLY-át módositani kell, amely tartalmazza: A közgyőlést évente össze kell hivni, az éves beszámoló, illetve a pénzügyi terv elfogadására. A közgyőlésre a Felügyelet képviselıjét is meg kell hivni. (A közgyőlés határozatainak pénztártagokkal.) A közlés módja a következık valamely formája : postai levél, , a hivatalos helyiségben kifüggesztés, vagy a honlapon megjelenítés. Ezt követıen el kell késziteni az ALAPSZABÁLY módositásokkal egységes szerkezetét. 6. A közgyőlés elfogadta az Igazgatótanács 2012.év gazdálkodásáról készült beszámolóját: -az eszközök és források egyezı fıösszege EFt -a mőködési tevékenység mérleg szerinti eredménye -316 EFt

5 -a likviditási tartalékból mőködési tartalékba szükséges átcsoportositás 300 EFt -a céltartalékok záró összege EFt. 7. A könyvvizsgálói feladatok ellátásával bizza meg az Igazgatótanács a évekre Audit Service Könyvvizsgáló, Adó- és Vezetıi Tanácsadó KFT Budapest Bimbó u.3. Kam.reg.sz.: nevében dr Serényi Iván 1022.Budapest Bimbó u.3.1.em.5. Kam.reg.sz bejegyzett könyvvizsgálót. A közgyülés elnöke megköszönte a részvételt és az ülést berekesztette. -kmf- A közgyőlés levezetı elnöke: Galambos Menyhért Jegyzıkönyv vezetı :. Csorvási Júlia hitelesítı:.. Busa Jenıné Pécsiné Nagy Gizella

6 Megjegyzés: