PORTFÓLIÓ KEZELÉSI SZERZŐDÉS aely lérejö a STRATEGON Érékpapír Zárkörűen Működő Részvényársaság Székhely: 1034 Budapes Bécsi ú 165. III. eele Cégjegyzékszá: 01-10-045641 a ovábbiakban in Sraegon, valain A STRATEGON Érékpapír Zr. Üzleszabályzaának.3 elléklee családi és uónév: szüleési név: szüleési hely / idő: anyja szüleési neve: adóazonosíó jele: a ovábbiakban in Ügyfél közö a ai napon az alábbi feléelekkel. 1) A szerződés árgya a. A Sraegon a befekeési vállalkozásokról és az áruőzsdei szolgálaókról, valain az álaluk végezheő evékenységek szabályairól szóló 007. évi CXXXIII. örvény (ovábbiakban Bsz.) 5. (1) bekezdés d) ponjában eghaározo porfólió kezelési befekeési szolgálaási evékenység végzésére a Magyar Nezei Bank jogelődjekén eljár Pénzügyi Szervezeek Állai Felügyelee álal kiado, E-III/973/008. száú haározaa alapján jogosul. b. Ügyfél a jelen Szerződés aláírásával egbízza a Sraegon, hogy az álala a jelen Szerződés alapján kezelésre áado pénzeszközöke és pénzügyi eszközöke az Ügyfél javára a jelen szerződés elválaszhaalan részé képező befekeési poliika, vagy befekeési poliikák szerin inél nagyobb hoza elérése érdekében kezelje. A Sraegon a porfóliókezelési evékenység kereében a sajá nevében, de az Ügyfél javára eljárva pénzeszközökre és pénzügyi eszközökre (a ovábbiakban együesen: Befekeési Eszközök) vonakozó szerződéseke kö (a ovábbiakban: Parner Szerződések). A Sraegon a Parner Szerződésekből fakadó köelezeségeke a sajá nevében, de az Ügyfél javára eljárva eljesíi. A egköö Parner Szerződésből fakadó kockázao és hozao, azaz a veszesége és a nyeresége közvelenül az Ügyfél viseli. c. Szerződő felek egállapodnak, hogy a jelen szerződés kereében kezel Porfólió vagy Porfoliók Érékelési devizájá az Ügyfél álal válaszo Befekeési Poliika haározza eg. Ennek egfelelően a Sraegon a Porfólió indenkori éréké ebben az Érékelési devizában uaja ki, illeve a Porfólió hozaá is ennek egfelelően érékeli. Az Ügyfél ulajdoná, a Porfólió eleé képező pénzeszközök és pénzügyi eszközök nyilvánarására, a hozzájuk kapcsolódó ranzakciók, forgalazási ügyleek végrehajására, nyilvánarására és elszáolására az Ügyfél részére külön szerződés (ovábbiakban Szálaszerződés) írásba foglalásával - egnyija az érékpapír-, érékpapír leéi-, valain ügyfélszálá (a ovábbiakban együesen Szála). d. Az ügyfél azonosíásra, az éresíési adaok egadására, Szálák vezeésére, az elszáolás szabályaira, a Szálák felei (jelen szerződésben eghaározo) rendelkezési jogosulságra a Szálaszerződés és a Sraegon Üzleszabályzaának rendelkezései az irányadóak. e. A porfóliókezelési evékenység egkezdésének feléele az Induló agyon Sraegonnál vezee Szálára örénő beérkezése. A Sraegon a Befekeési Poliikának egfelelően, a sajá dönései szerin önállóan jár el, így különösen eghaározza a Befekeési Eszközök összeéelé és lejáraá. Önállóan szervezi és bonyolíja az Ügyfél befekeési ügyleei, aga válaszja ki azoka az eszközöke, aelyekbe a Befekeési Eszközöke befekei, és aga válaszja ki azoka a szeélyeke és feléeleke, akikkel, és aelyekkel Parner Szerződéseke kö. Jogosul döneni az egyes befekeések részleges, vagy eljes egészében örénő felszáolásáról és vezei a kezelésbe áado Porfólió eszközeinek nyilvánarásá. ) Előzees ájékozaás és ájékozódás a. Az Ügyfél a jelen Szerződés aláírásával igazolja, hogy ár a Szálaszerződés kereében egisere, elfogada és ávee a Szálaszerződés ellékleé képező, a Bsz. X. fejezeében eghaározo ügyfelek ájékozaására vonakozó szabályok, valain a XI. fejezeében rögzíe szerződésköésre vonakozó szabályok közö szerepelee ájékozaás (ovábbiakban: Teljes őkepiaci ájékozaás). A Sraegon külön Kockázafeláró nyilakozaban ájékozaa az ügyfele a őke és pénzügyi piacokkal, a pénzügyi eszközökkel és ügyleekkel kapcsolaos kockázaokról. Az Ügyfél udoással bír arról, hogy a kockázafeláró nyilakoza ne aralazza eljes körűen a Sraegon álal a porfólió javára egköö ügyleekhez kapcsolódó kockázaoka. b. Annak érdekében, hogy a Sraegon az Ügyfél körülényeihez igazodó, a befekeési elvárásai egvalósíására alkalas ügylee vagy pénzügyi eszköz ajánljon, a porfólió kezelési evékenység egkezdése elő eggyőződik arról, hogy az ado ügyle vagy pénzügyi eszköz a jelen Szerződés és annak elléklee álal eghaározo Befekeési poliika elle 1
c. alkalas-e az Ügyfél álal egjelöl befekeési célok egvalósíására, d. az annak kapcsán felerülő, Ügyfél befekeési céljaival egyébkén összhangban lévő kockáza éréke egfelel-e az Ügyfél pénzügyi eherviselő képességének, és e. erészeéhez és a kapcsolódó kockázaok egéréséhez és érékeléséhez az Ügyfél egfelelő apaszalaal és isereel rendelkezik-e, ideérve a porfólió kezelési evékenység kapcsán az e evékenységből adódó kockázaoka is. f. Az Ügyfél udoásul veszi, hogy az előzees ájékozódás céljá szolgáló, Alkalassági Tesz kiölése a jelen Szerződés haálybalépésének elengedheelen feléele. Az Ügyfél előzeesen kiölöe és a Sraegon rendelkezésére bocsáoa az Alkalassági esze, és udoásul veszi, hogy a Sraegon egagadja a porfóliókezelési szerződés egköésé abban az eseben, ha a jelen eszben eghaározo inforációkhoz ne juo hozzá vagy a Sraegon sajá érékelési eódusa alapján a Tesz olyan eredény ad, ai ne eszi leheővé az ado pénzügyi eszköz vagy ügyle porfólióba illeszésé. g. A Sraegon az Ügyfele a Bsz. álal eghaározo ügyfél inősíési szabályok szerin, aennyiben az Ügyfél elérően ne rendelkezik, akkor Lakossági ügyfélnek sorolja be, aelyhez a legagasabb szinű befekeő-védeli szabályok párosulnak. 3) Álalános porfólió kezelési szabályok a. A Porfólió kezelésekor a Sraegon a legjobb szakai udása szerin, az Ügyfél álal a Befekeési poliikában, a Sraegon Porfólió kezelési szabályzaában, illeve a jelen szerződésben eghaározo feléelek elle jár el, ugyanakkor a Sraegon ne vállal se a Kezel vagyon egőrzésére (Tőkegarancia), se előre eghaározo hoza elérésére (Hozagarancia) garanciá. A jelen szerződés kereében egköö ügyleekből eredő kockázao, illeve veszesége vagy nyeresége Ügyfél közvelenül viseli. b. Jelen szerződés alapján Sraegon önállóan rendelkezik a Porfólióval, önállóan végzi a Porfolió kialakíásá és áalakíásá a Befekeési poliikában foglalaknak egfelelően. Az Ügyfél rendelkezési joga jelen szerződés haálya ala kizárólag a Befekeési poliika egválaszására, illeve a Tőkebefizeésekre és Tőkekivonásokra korláozódik. c. A Befekeési Poliika szabályozza - a Porfólió kezelése során érvényesülő célkiűzéseke, és befekeési sraégiá, - hozacél és időávo - a porfólió kezelő érlegelése során szerepe jászó kockázai szine, - a Porfólióba felveheő pénzügyi eszközöke, - a egbízások összevonásának leheőségé és az allokációs elveke, az ezekre vonakozóan végrehajhaó ügyleeke (ideérve a kapcsolódó korláozásoka), a porfólió kezelő érlegelési jogá érinő korláoka, - a befekeheő összege, és az elszáolás devizaneé, - a kölségeke és az adózásra vonakozó rendelkezés. d. A Porfólióhoz kapcsolódó kockázai szinek Befekeési Poliikában rögzíe arányai és aralá Ügyfél a Szerződés aláírásával, felelőssége és a befekeésekben rejlő kockázaról Sraegonól kapo ájékozaás udaában, a rendelkezésére álló pénzügyi és gazdasági inforációk és apaszalaok eljes isereében jóváhagyja. e. A Sraegon a porfoliókezelési evékenysége során ha az Ügyfél kifejezeen elérően ne rendelkezik - az Ügyfél javára kezel Porfólió erhére ne szerezhe - sajá aga álal forgaloba hozo pénzügyi eszköz, - kapcsol vállalkozása álal forgaloba hozo pénzügyi eszköz, ide ne érve a szabályozo piacra bevezee és a ulilaerális kereskedési rendszerben kereskedés árgyá képező érékpapír, és - a őkepiacról szóló 001. évi CXX. örvény (ovábbiakban Tp.) szerini nyilvános véeli ajánlaéeli köelezesége eredényező befolyás, f. A Sraegon a Porfólióban alálhaó érékpapíroka a felek külön egyedi egállapodásának hiányában ne adhaja kölcsön. 4) Sraegon jogai és köelezeségei a. Sraegon jogai: A Sraegon jogosul a jelen szerződésben eghaározo feladaai ellááshoz külső közreűködő igénybe venni. A Sraegon álal igénybe ve, álala egválaszo közreűködőér úgy felel, inha a rábízo feladao sajá aga láa volna el. A Sraegon a jelen szerződésben eghaározo feladaok elvégzése fejében a 7. Díjak és kölségek ponban eghaározoak szerini díjazásra jogosul.
b. Sraegon köelezeségei Srageon a porfóliókezelési evékenység során a legjobb szakai udása szerin, az ilyen szervezeől elvárhaó legnagyobb gondossággal, a Befekeési poliikában eghaározo köveelények, szabályok és leheőségek szerin eghaározza a Porfólió összeéelé, szervezi, irányíja és végrehajja a kezelésébe ado Porfólió befekeési ügyleei, a Porfólió eleei uán járó hozaoka beszedi és jóváírja. A Sraegon felel az Ügyfél részére vásárol Befekeési Eszközök per-, eher- és igényenességéér. A Sraegon a Befekeési Poliikában foglalaknak egfelelően kezeli az Ügyfél porfoliókezelésbe áado vagyoná és vezei a Porfólió - sajá és ás ügyféleszközökől elkülönül - nyilvánarásá. A Sraegon olyan nyilvánarás veze, aely Ügyfél száára valaennyi jogszabályban eghaározo, a kihelyeze befekeési üzleeneel közveeen vagy közvelenül összefüggő jelenési és beszáolási köelezeségéhez szükséges adao, hiel érdelően aralazza. Tájékozaási köelezesége kereében a Sraegon a kövekező jelenéseke küldi el Ügyfél részére: Rendszeres ájékozaás: Sraegon inden hónap 1. unkanapjáig az előző hónap uolsó unkanapjára vonakozóan (ovábbiakban Jelenés éréknapja) - éresíi az Ügyfele a kövekezőkről: - a Sraegon ponos neve, székhelye és elérheőségei, - az Ügyfél neve és a Porfólió kezelési szála száa, - a Befekeési poliika egnevezése, - az időszakra vonakozó erenciahoza, illeve Referenciaérék - a Porfólió részlees összeéele és a Porfólió eleinek piaci éréke, illeve a Neó eszközérék, - az ado napári hónapra vonakozó Álagos eljes őke, illeve a Porfólió kezelési díj, - a Sikerdíj alapja, éréke és összege, - az Ügyfél felé, az ado napári hónapban felszáío jualékok, díjak és egyéb kölségek eljes összege, legalább a kezeléssel és a egbízás végrehajásával összefüggő éelek elkülöníésével, - a Porfólióban lévő pénzügyi eszközön, a Jelenés éréknapjáig realizál oszalék, kaa, kaanak inősülő vagy egyéb hozajellegű kifizeés összege jogcíenkén - az uolsó és az akuális Rendszeres ájékozaás Jelenés éréknapja közöi időszakban örén olyan ársasági eseények, aelyek a Porfólióban lévő pénzügyi eszköz kapcsán valailyen jog vagy jogosulság kelekezésével járak. Rendkívüli adaszolgálaás: a Sraegon 3 unkanapon belül éresíi az Ügyfele a kövekező eseekben: - Az Ügyfél ranzakciós kiuaás kér a Porfólió javára, illeve erhére lérejö ügyleekről vagy azok részlees kölség vagy díjvonzaáról; - Aennyiben a Porfolió veszesége eléri vagy eghaladja a 5, 50, 75 illeve 100%-o, a Sraegon egy veszeség szinről csak egy őkeveszés iai ájékozaás küld, azaz ado veszeség szin iséel elérése eseén az Ügyfél a Porfólió közes eljesíéényéől függelenül ne kap rendkívüli ájékozaás; - A Sraegon porfólió kezelési evékenységi engedélyé a Magyar Nezei Bank (ovábbiakban Felügyele) egvonja vagy korláozza. A Tájékozaási köelezeség eljesíése a Nyilakoza éresíésekről, kapcsolaarás ódjáról és elérheőségi adaokról dokuenu alapján eghaározo éresíési ódon örénik. 5) Az Ügyfél jogai és köelezeségei a. Ügyfél jogai: Ügyfél a jelen szerződés rendelkezéseinek egfelelően jogosul: - a porfolió erhére őkekivonás, illeve javára őkebefizeés eszközölni, - a porfólióról rendes és rendkívüli ájékozaás kérni, illeve - a Befekeési Poliiká kiválaszani, vagy egyedi befekeési poliiká kialakíani. b. Ügyfél köelezeségei: Együűködési köelezeség kereében a Felek jelen Szerződés eljesíése érdekében köelesek egyással aradékalanul együűködni. Ügyfél köeles a Sraegon haladékalanul írásban éresíeni, aennyiben - Ügyfél gazdasági ársaság és ellene csőd- vagy felszáolási eljárás kezdeényeznek, - Ügyfél gazdasági ársaság és végelszáolási eljárás kezdeényez, illeve - Ügyfél képviseleében eljáró szeélyek váloznak, - Az üzlei kapcsola fennállása ala az Ügyfél köeles a udoásszerzésől száío ö unkanapon belül a Sraegon éresíeni az ügyfél-ávilágíás során egado adaokban, illeve a ényleges ulajdonos szeélyé érinően bekövekeze válozásról. 3
6) A Porfólió érékelése A Porfólió akuális éréke (ovábbiakban: Neó eszközérék) a Sraegon inden unkanapra vonakozóan egállapíja, az alábbiak szerin: a. A Porfólió eleei napi záró árfolyaon kerülnek beérékelésre. b. Az Érékelési árfolya aralazza a kaaozó kövény ípusú érékpapírok (valain inden olyan eszköz eseén, aelyből kaajövedele szárazik), az időarányos kaaá. c. A Neó eszközérék a ár elszáol kölségek és díjak (ide érve a befekeési poliikában eghaározo Szerződésköési díja is) levonása uán kerül egállapíásra. Az ado időszako erhelő, de a jelen szerződés alapján - csak a későbbi időponban esedékes, illeve akkor elszáolhaó kölségek ne kerülnek levonásra a Neó eszközérékből. Ezeke a díjaka az érékelési periódus végén eghaározo záró neó eszközérék aralazza. d. A Porfólió erhelő adók csak abban az eseben kerülnek levonása a Neó eszközérékből, ha azoka a vonakozó adójogszabályok szerin a Sraegonnak kifizeőkén eg kell állapíania és le kell vonnia. e. A nyio szárazao pozíciók árkülönbözeé az ado szárazao erék elszáolási devizájában uajuk ki. f. A Neó eszközérék a Befekeési poliika érékelési devizájában kerül eghaározásra az alábbi képle szerin: ahol: : az érékelés időponja p (fx): az ado ele éréke, MNB középárfolyaok alapján száíva x: az i eszközből napon a Porfólióban szereplő ennyiség g. Az időszakra vonakozó Álagos eljes őke az ado időszak egyes Neó eszközérék és Addicionális őke összegének napári nappal súlyozo száani álagakén adódik az alábbi képle szerin: ( ' ) 1 ( ' ) 1 a ahol: 1 a az Addicionális őke napi összege 1 a hónap első unkanapja a hónap uolsó unkanapja - az érékelés napja és az kövekező unkanap közöi napári napok száa - az időszak uolsó érékelési napja és az kövekező unkanap közöi napári napok száa h. A Relaív hoza egállapíására napi idősúlyozo ódszer alapján kerül sor az alábbiak szerin: Első lépésben a Napi hoza (r) kerül egállapíásra az alábbi képle alapján: Az Időszaki hoza a Napi hozaok érani láncakén kerül eghaározásra az alábbi képle alapján: 1, (1 ) 1 1 R r ahol: 1 az időszak kezdei napjának indexe az időszak záró napjának indexe R 1, az Időszaki hoza i. Az Abszolú hoza a Neó eszközérék és Kezel Tőke különbözeekén adódik. A Porfólió Napi erenciahozaa (R) a befekeési poliikában kerül eghaározásra. A Porfólió Időszaki erenciahozaa a Napi erenciahoza felhasználásával kerül egállapíásra. A Porfólió hozaának érékeléséhez a Sraegon inden hónap uolsó unkanapjára vonakozóan egállapíja a Porfólió Referenciaéréké az alábbi képle alapján: T T T 0 CF 1 R, T ahol R,T a Tőkeozgás és az érékelési időponja közöi Időszaki erenciahoza 4
7) Díjak és kölségek (Kondíciós lisa alapján) a. A Felek a jelen szerződés alapján egköö ügyleek vonakozásában a Sraegon indenkor haályos kondíciós lisája az irányadó. A Porfólió kezelésével kapcsolaban az alábbi díjak, vagy a befekeési poliikában eghaározo díjak (együesen: Porfólió kezelési díjak) kerülnek felszáíásra (a felerülő díjak éréké a válaszo befekeési poliika szabályozza) b. Szerződésköési díj: a beérkeze őke Befekeési poliikiában való elhelyezésekor esedékes. c. Porfólió kezelési díj: A Porfólió kezelési díj közvelenül a záró neó eszközérék egállapíása elő kerül levonásra. d. Sikerdíj: High-waer ark elv alapján kerül felszáíásra.a Befekeési poliikában eghaározo időszakra összeveésre kerül a egállapío Neó eszközérék, illeve a Porfólió Referenciaéréke. Aennyiben a Neó eszközérék a agasabb, akkor a Sraegon a különbözenek a befekeési poliikában eghaározo %-ára jogosul. Abban az eseben, ha a jelen pon alapján Sikerdíj kerül elszáolásra, akkor a legagasabb időszaki neó eszközérék (ún. High waer ark) a Sikerdíj levonása uáni Neó eszközérék, egyébkén a Havi fordulónapi Referenciaérék lesz. hw ax( ahol: hw : a Legagasabb időszak végi neó eszközérék időszak Fordulónapján : az időszak index (jelen pon szerin =1) : az időszak fordulónapja f : az időszak elszáolhaó sikerdíj összege e. A ovábbi hónapok Havi fordulónapján (illeve a szerződés egszűnésének napján) a jelen pon szerin kell eljárni. Ebben az eseben a egállapío Neó eszközérék és az előző Legagasabb hó végi neó eszközérék Tőkeozgásokkal és Referenciahozaal korrigál éréke kerül összeveésre. Aennyiben a Neó eszközérék (ide érve a korábban levon sikerdíjaka is) a agasabb, akkor a Sraegon erre a különbözere veíe Sikerdíjra jogosul. Abban az eseben, ha a jelen pon alapján Sikerdíj kerül elszáolásra, akkor az ado Havi fordulónapra vonakozó Legagasabb hó végi neó eszközérék a Sikerdíj levonása uáni Neó eszközérék, egyébkén a korrigál előző havi legagasabb hó végi neó eszközérék lesz ahol: ; -1 az előző hónap index -1 hw az előző hónap végi Legagasabb hó végi neó eszközérék R -1, az előző és akuális hónap Fordulónapjai közö száío időszaki Referenciahoza CF napig örén őkeozgások, ide érve a őkekivonáskén éreleze sikerdíjaka is. R, a Tőkeozgás napja és az akuális hónap Fordulónapjai közö száío időszaki Referenciahoza -1 hw a korrigál előző hónap végi Legagasabb hó végi neó eszközérék, aely az előző hónap végi Legagasabb hó végi neó eszközérék akuális Fordulónapra Referenciahozaal száío jelenéréke és az előző Havi fordulónap óa (ide ne érve az előző Havi fordulónapo) örén Tőkeozgások Referenciahozaal száío jelenérékének összegével egyezik eg. f. A Sraegon a sikerdíj elszáolása uán vonja le az esedékes porfólió kezelési díja, ajd ezuán egállapíja a Porfólió kezelési díjak uáni neó eszközéréke. 8) A Szerződés egszüneésének ódja f hw a. Jelen szerződés a Felek haározalan időre köik, a jelen fejezeben eghaározo felondási szabályok elle. b. Jelen szerződés bárelyik Fél indokolás nélkül a ásik Félhez inéze írásbeli éresíéssel, 30 napos felondási idővel felondhaja (Rendes felondás). Jelen szerződés bárely okból örénő egszűnése eseén a Felek a Szerződés egszűnéséől száío 5 unkanapon belül elszáolnak. c. Ügyfél azonnali haállyal felondhaja a Szerződés (Rendkívüli felondás), ha - a Sraegon evékenységi engedélyé visszavonják, ) ax( hw' 1 R CF (1 R ); f ) ax f hw 1 1,, 1; 1 - a Sraegon a Befekeési poliikában eghaározo korláoka iséelen vagy súlyosan egséree, illeve - bíróság jogerős végzéssel elrendeli a Sraegon elleni felszáolási eljárás egindíásá és az erről szóló hirdeény közzéeszi. d. A Sraegon azonnali haállyal felondhaja a Szerződés (Rendkívüli felondás), ha - az Ügyfél ne eljesíi haáridőben a 5/b. ponban foglal köelezeségé, - az Ügyfél a Sraegon üzleszabályzaában eghaározo súlyos szerződésszegés köve el. 5
9) Kapcsolaarás a. A Befekeési poliikák eljesíényéről az Ügyfél havona Porfóliókezelés Periódus égi Jelenés kap az álala eghaározo éresíési ódon. b. Az Ügyfél a Sraegonnak szóló uasíásai, felhívásai és kérései (ovábbiakban: uasíások) az Üzleszabályzaban eghaározo ódon hozza a Porfoliókezelő udoására. 10) Záró rendelkezések a. A jelen szerződésben ne szabályozo kérdésekben Sraegon indenkor érvényben levő Üzleszabályzaá, kondíciós lisájá, hirdeényei, az érvényben levő őzsdei- és elszáolóházi szabályzaoka, valain a Bsz., a őkepiacról szóló 001. évi CXX. örvény (Tp.), a Polgári örvénykönyvről szóló 013. évi. örvény (Pk.) és a Pénzosás és errorizus finanszírozása egelőzéséről és egakadályozásáról szóló 007. évi CXXXI. örvény (P.) vonakozó rendelkezései kell egfelelően alkalazni. b. A Sraegon indenkor haályos Üzleszabályzaa, kondíciós lisája és hirdeényei a Sraegon ügyfélszolgálai irodájában, illeve honlapján www.sraegon.hu ekinheők eg. c. A Szerződő felek egállapodnak abban, hogy a jelen szerződés kapcsán kialakul jogviák eseén örekednek a árgyalásos, peren kívüli egállapodásra. Ha ez ne veze eredényre, akkor a Pénzügyi Békéleő Tesüle illeékességé köik ki abban az eseben is, ha jelen szerződés bárilyen okból egszűn. d. A Szerződő felek képviselői kijelenik, hogy a jelen szerződésben foglalaka kölcsönösen és együesen érelezék és egállapíják, hogy a jelen szerződés akaraukkal indenben egegyezik, ovábbá kijelenik, hogy a jelen szerződés aláírására és a jelen szerződésben foglal köelezeségvállalásra jogosulak, illeőleg felhaalazással rendelkeznek. Jelen szerződés összesen 10 ponból áll. Kel: Ügyfél Sraegon részéről Sraegon részéről Előünk, in anúk elő: Név: Lakcí: Név: Lakcí: 6