Portfóliókezelési keretszerződés

Átírás

1 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés A Befekeési Szolgálaási Üzleág Üzleszabályzaának 18.sz. elléklee Porfóliókezelési kereszerződés Jelen szerződés lérejö alulíro helyen és napon a Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. (székhely: H Budapes, Nagy Jenő u. 12., bejegyeze a Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg ), jelen okiraban, és inden Aláír Okiraban a ovábbiakban: Bank, Megbízo) és Név/Cégnév:... Lakóhely/Székhely... Szeélyi igazolvány szá/cégjegyzékszá:... Adóazonosíó jel/adószá:..ügyfél egyedi szálaszáa:... (jelen okiraban a ovábbiakban: Ügyfél, Megbízó) (jelen okiraban a ovábbiakban együesen: Felek) közö. 1. A szerződés árgya 1.1. Jelen szerződés a Felek közö lérejö korábbi szerződések kiegészíése. A jelen szerződésben ne vagy csak részben szabályozo kérdésekben és eg ne haározo vagy csak részben eghaározo fogalak érelezésénél a korábban egköö szerződések, valain a Bank indenkor haályos Üzleszabályzaa és egyéb szabályzaai szerin kell eljárni Ügyfél illeve annak örvényes képviselője egbízza a Banko, hogy jelen szerződés feléelei szerin önállóan, az Ügyfél javára és erhére a jelen szerződéshez arozó Befekeési poliika szerin rendelkezzen a kezelésbe áado, a jelen szerződésben eghaározo Induló vagyon és a szerződés arala ala áado ovábbi vagyoneleek (ovábbiakban együesen Porfólió) fele abból a célból, hogy annak eleei kezelje, a Porfólió éréké növelje Jelen szerződés aláírásával az Ügyfél álalános egbízás ad a pénzügyi eszközökből álló álloány kezelésére, pénzügyi eszközök véelére, eladására, az ezekhez kapcsolódó jövedelek beszedésére és azok újra befekeésére Szerződő felek egállapodnak, hogy a jelen szerződés kereében kezel Porfólió Érékelési devizája EUR vagy USD vagy HUF (ovábbiakban: Érékelési deviza). Ennek egfelelően a Bank a Porfólió indenkori éréké az Érékelési devizában uaja ki, illeve a Porfólió hozaá is ennek egfelelően érékeli Az Ügyfél ulajdoná, a Porfólió eleé képező pénzeszközök és pénzügyi eszközök nyilvánarására, a hozzájuk kapcsolódó ranzakciók, forgalazási ügyleek végrehajására, nyilvánarására és elszáolására az Ügyfél részére az Ügyfélszála és érékpapírszála vezeéséről szóló szerződés (ovábbiakban Ügyfélszála szerződés) aláírásával - egnyija az érékpapír-, érékpapír leéi-, Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 1 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

2 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés valain ügyfélszálá (a ovábbiakban együesen Szála). Abban az eseben, ha az Ügyfél ár rendelkezik Ügyfélszálával, akkor a Bank az Üzleszabályzaban eghaározo szerződési feléelek elle egnyija a jelen szerződéshez kapcsolódó alszáláka Az ügyfél azonosíásra, az éresíési adaok egadására, a Szálák vezeésére, az elszáolás szabályaira, a Szálák felei (jelen szerződésben eghaározo) rendelkezési jogosulságra a Szálaszerződés rendelkezései az irányadóak A Bank a porfólió kezelési evékenység egkezdése elő, az ado ügyle vagy pénzügyi eszköz egfelelőssége elle az Alkalassági és Megfelelési esz segíségével eggyőződik arról, hogy a jelen szerződés és annak elléklee álal eghaározo Befekeési poliika a) alkalas-e az Ügyfél álal egjelöl befekeési célok egvalósíására, b) az annak kapcsán felerülő, Ügyfél befekeési céljaival egyébkén összhangban lévő kockáza éréke egfelel-e az Ügyfél pénzügyi eherviselő képességének, a) erészeéhez és a kapcsolódó kockázaok egéréséhez és érékeléséhez az Ügyfél egfelelő apaszalaal és isereel rendelkezik-e, ideérve a porfólió kezelési evékenység kapcsán az e evékenységből adódó kockázaoka is A Bank egagadja a porfólió kezelési szerződés egköésé abban az eseben, ha az Alkalassági és egfelelési eszben eghaározo inforációkhoz ne juo hozzá vagy a Bank sajá érékelési eódusa alapján az Alkalassági és egfelelési esz olyan eredény ad, ai alapján az Ügyfél kockázavállalási hajlandóságának ne egfelelő a Bank porfólió kezelési evékenysége. 2. Tőkeozgások 2.1. Az Ügyfél köeles a jelen szerződés írásba foglalásá köveő 5 unkanapon belül a Bank kezelésébe áadni a porfólió kezelésre szán pénzeszközöke és pénzügyi eszközöke (ovábbiakban: Induló vagyon) a Banknál vezee Porfólió kezelési szálájára örénő pénzári befizeéssel, áualással vagy érékpapír ranszferrel Az Ügyfél kijeleni és szavaolja, hogy a porfólió kezelésre áado eszközök per-, eher- és igényenesek Az Induló vagyon elee a Szerződő felek elérő egállapodása hiányában a kövekező ípusú eszköz lehe c) HUF vagy befekeési kaegóriába sorol OECD agálla hivaalos fizeőeszköze, d) Magyar Álla vagy az MNB álal nyilvánosan kibocsáo hielviszony egesesíő érékpapírok (ovábbiakban Magyar állapapír). Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 2 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

3 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés 2.4. Abban az eseben, ha az Induló vagyon elee az Érékelési devizáól elérő eszköz, akkor a Bank a beérkezés köveő 5 unkanapon belül ájékozaja az Ügyfele az Induló vagyon Érékelési devizában eghaározo érékéről Az Ügyfél jogosul ovábbi eszközöke elhelyezni a Porfólióba (ovábbiakban Tőkebefizeés), illeve a Porfólióból pénzügyi eszközöke kivonni (ovábbiakban Tőkekivonás) az alábbi feléelek elle: a) Ügyfél udoásul veszi, hogy a szerződés egköéséhez iniálisan 5 illió forin (vagy az akuális MNB fixing szerin annak egfelelő érékű) Induló vagyonra van szükség. Aennyiben a szerződés érvényessége ala a Porfólió éréke az Ügyfél Tőkekivonása ia az előzőekben eghaározo összeg alá esik, akkor a Bank jogosul jelen szerződés azonnali haályú felondására. Eől a szabályól a Bank az Ügyfél ájékozaása elle elekinhe. b) Az Ügyfél a erveze Tőkekivonásoka köeles 3 kereskedési unkanappal előre írásban jelezni. Abban az eseben, ha a Tőkekivonás eghaladja a Kezel őke 10%-á, akkor a erveze Tőkekivonás 5 kereskedési unkanappal kell előre jelezni. c) Az Ügyfél álal kezdeényeze Tőkekivonás ia szükségessé váló pozíciózárásokból eredő veszeségér a Bank ne vállal felelőssége, illeve a Befekeési poliika egvalósíásához szükséges porfólió-árendezés addicionális kölségei is az Ügyfele erhelik. d) A Tőkekivonás a Felek elérő egyedi egállapodásáól elekinve kizárólag az Érékelési devizában vagy a jelen szerződésben eghaározo ás devizában örénhe. e) Abban az eseben, ha az Ügyfél a jelen porfólió kezelési szerződés ekineében Tarós befekeési szálára (ovábbiakban Tbsz) vonakozó kiegészíő egállapodás kö, akkor a Tőkebefizeésre és Tőkekivonásra vonakozóan szabályoka a Tbsz eseében eghaározo korláozások figyelebe véelével kell alkalazni Az Induló vagyon, Tőkebefizeés, illeve Tőkekifizeés (ovábbiakban együesen Tőkeozgás) eredőjekén, az alábbi képle alapján adódik a Kezel őke: C ahol T 0 az Induló befizeés időponja T a Kezel őke eghaározásának időponja az egyes Tőkeozgások időponja (index) i az eszközök (index) T T0 x p fx Δx i, az i eszközből, időponban örén Tőkeozgás ennyisége p i, az i eszköz időponi Érékelési árfolyaa i i, i, c, T T0 CF Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 3 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

4 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés c az Érékelési árfolya devizája fx c, az Érékelési árfolya devizája és a Porfólió Érékelési devizája közöi időponi konverziós árfolya CF a napi Tőkeozgások Érékelési devizában eghaározo éréke 3. Álalános porfóliókezelési szabályok 3.1. A Porfólió kezelésekor a Bank a legjobb szakai udása szerin, az Ügyfél álal a Befekeési poliikában, illeve a jelen szerződésben eghaározo feléelek elle jár el, ugyanakkor a Bank ne esz ígéree se a Kezel vagyon egőrzésére (Tőkevédele, illeve Tőkegarancia), se előre eghaározo hoza elérésére (Hozavédele, illeve Hozagarancia), ekineel arra, hogy a Bank se őkevédele, se őkegaranciá, illeve se hozavédele se hozagaranciá ne vállal, így a jelen szerződés kereében egköö ügyleekből eredő kockázao, illeve veszesége vagy nyeresége Ügyfél közvelenül viseli Jelen szerződés alapján Bank önállóan rendelkezik a Porfólióval, önállóan végzi a Porfolió ki- és áalakíásá a Befekeési poliikában foglalaknak egfelelően. Az Ügyfél rendelkezési joga jelen szerződés haálya ala kizárólag a Befekeési poliika kiválaszására, illeve a Tőkebefizeésekre és Tőkekivonásokra korláozódik Az Ügyfél ne jogosul a kiválaszo Befekeési poliika szerződés időaraa ala örénő egválozaására, erre a jelen szerződés egszűneésével és új porfólió kezelési szerződés egköésével van leheősége A Befekeési poliika kierjed a a) a Porfólió kezelése során érvényesülő célkiűzésekre, b) a Porfólió kezelő érlegelése során szerepe jászó kockázai szinre, c) a Porfólióba felveheő pénzügyi eszközökre, d) az ezekre vonakozóan végrehajhaó ügyleekre (ideérve a kapcsolódó korláozásoka), valain e) a porfólió kezelő érlegelési jogá érinő korláokra A Porfólióhoz kapcsolódó kockázai szinek Befekeési poliikában rögzíe arányai és aralá az Ügyfél jelen szerződés aláírásával, felelőssége és a befekeésekben rejlő kockázaról a Bankól kapo ájékozaás udaában, a rendelkezésére álló pénzügyi és gazdasági inforációk és apaszalaok eljes isereében jóváhagyja Az Ügyfél udoásul veszi, hogy a Porfolió eljesíénye rövidávon nagyban függ a piac ingadozásaiól, illeve a szerződés haálybalépésekor eglévő piaci helyzeől, azaz a hoza, illeve az ezzel kapcsolaos várakozások legalább 1 éves időarara érelezheőek. Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 4 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

5 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés 3.7. A Bank az Ügyfél javára kezel Porfólió erhére ne szerezhe a) sajá aga álal forgaloba hozo pénzügyi eszköz, b) kapcsol vállalkozása álal forgaloba hozo pénzügyi eszköz, ide ne érve a szabályozo piacra bevezee és a ulilaerális kereskedési rendszerben kereskedés árgyá képező érékpapír, és c) a őkepiacról szóló évi CXX. örvény (ovábbiakban Tp.) szerini nyilvános véeli ajánlaéeli köelezesége eredényező befolyás A Bank a Porfólióban alálhaó érékpapíroka a felek külön egyedi egállapodásának hiányában ne adhaja kölcsön Együűködési köelezeség kereében a Felek jelen Szerződés eljesíése érdekében köelesek egyással aradékalanul együűködni. 4. A Bank köelezeségei és jogai 4.1. A Bank a legjobb szakai udása szerin, az ilyen szervezeől elvárhaó legnagyobb gondossággal, az Ügyfél álal válaszo Befekeési poliikában eghaározo köveelények, szabályok és leheőségek szerin eghaározza a Porfólió összeéelé, szervezi, irányíja és végrehajja a kezelésébe ado Porfólió befekeési ügyleei, a Porfólió eleei uán járó hozaoka beszedi és jóváírja A Bank vezei a Porfólió a Bank sajá és ás ügyféleszközökől elkülönül - nyilvánarásá. A Bank köeles olyan nyilvánarás vezeni, aely Ügyfél száára valaennyi jogszabályban eghaározo, a kihelyeze befekeési üzleeneel közveeen vagy közvelenül összefüggő jelenési és beszáolási köelezeségéhez szükséges adao hiel érdelően aralazza Rendszeres ájékozaási köelezeségé a Bank az alábbiak szerin eljesíi A Rendszeres ájékozaásra inden Porfólió eseén havi rendszerességgel kerül sor, legkésőbb a havi fordulónapo köveő 5. unkanapig. A Rendszeres ájékozaás napári hónapra vonakozik (Jelenésben foglal időszak), éréknapja a napári hónap uolsó kereskedési napja A Rendszeres ájékozaás kereén belül a kövekezőkről kell ájékozani a Lakossági ügyfele: a) a Bank neve, székhelye és elérheőségei, b) az Ügyfél neve és a Porfóliókezelési alszála száa, c) a Porfólió részlees összeéele és a Porfólió eleinek piaci éréke az érékelési szabályok alapján a jelenés éréknapjára vonakozóan, d) a Porfóliókezelés ala örén őkebefizeések és kivonások összegé, Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 5 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

6 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés e) az Ügyfél felé felszáío jualékok, díjak és egyéb kölségek eljes összege, legalább a kezeléssel és a egbízás végrehajásával összefüggő éelek elkülöníésével, f) a Porfólióban lévő pénzügyi eszközön realizál oszalék, kaa, kaanak inősülő vagy egyéb hozajellegű kifizeés összege jogcíenkén g) a Porfólió abszolú és relaív hozaá a Teljes időszakra vonakozóan, h) a Porfólión elér hoza összeveése a Porfólió Referenciahozaával, i) Banki eseények, aelyek a Porfólióban lévő pénzügyi eszköz kapcsán valailyen jog vagy jogosulság kelekezésével járak, valain j) ha az ügyfél ne az ügyleenkéni ájékozaás válaszoa, akkor inden egyes, a jelenésben foglal időszakban végrehajo ügyle kapcsán: i. a kereskedési napo, ii. az ügyle végrehajásának időponjá, iii. az ügyle ípusá, iv. a kereskedési helyszín nevé, illeve azonosíójá, v. a pénzügyi eszköz egnevezésé és azonosíójá, vi. az eladás/véel egjelölésé, vii. az ügyéle erészeé, ha se eladásnak, se véelnek ne ekinheő, viii. a pénzügyi eszköz ennyiségé, ix. a pénzügyi eszköz kereskedési egységének árá, egjelölve a kereskedési x. egysége is, valain a xi. a eljes kölsége eg kell adni Az Üzleszabályza végrehajo egbízásokra vonakozó álalános szabályoka kell alkalazni, aennyiben az Ügyfél a Rendszeres ájékozaás elle kéri a Porfólió erhére és javára köö ügyleekről a részlees, ranzakciószinű ájékozaás A rendkívüli ájékozaási köelezeségének a Bank az alábbiak szerin esz elege A kezel őkéhez képes száío alábbi százalékpononkéni őkeveszés eseén 1 unkanapon belül, ahol a őkeveszés éréké az abszolú hoza és a Kezel őke hányadosakén kell eghaározni: a) 25%-os veszeség b) 50%-os veszeség c) 75%-os veszeség d) 100%-os veszeség 4.5. A ulajdonosi jogok gyakorlására feljogosíó érékpapírok Porfólióba kerülése eseén a Bank az Ügyfél előzees írásbeli felhaalazása eseén jogosul a sajá nevében Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 6 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

7 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés és az Ügyfél javára eljárni és a ulajdonosi jogoka gyakorolni. Jelen pon ne vonakozik ezen érékpapírok uán járó bárilyen hozara, aelye a Bank auoaikusan beszed. 5. Az Ügyfél köelezeségei és jogai 5.1. Ügyfél a jelen szerződés rendelkezéseinek egfelelően jogosul: a) a Porfolió erhére Tőkekivonás, illeve javára Tőkebefizeés eszközölni, b) a Porfólióról Rendes és Rendkívüli ájékozaás kérni Ügyfél köeles a Banko haladékalanul írásban éresíeni, aennyiben a) ellene csőd-,felszáolási-, vagy végelszáolási eljárás kezdeényeznek, b) az Ügyfél képviseleében eljáró szeélyek váloznak. 6. A porfólió érékelése 6.1. A Tőkeozgások, illeve a Porfólió érékelése a Bank indenkor haályos Eszközérékelési szabályzaa alapján örénik A Porfólió akuális éréké (ovábbiakban: Neó eszközérék) a Bank inden unkanapra vonakozóan egállapíja, az alábbiak szerin: a) A Porfólió eleei piaci Érékelési árfolyaon kerülnek érékelésre. b) Az Érékelési árfolya aralazza az időarányos kaaoka a kaaozó kövény ípusú érékpapírok, valain inden olyan eszköz eseén, aelyből kaajövedele szárazik. c) A Neó eszközérék a ár elszáol kölségek és díjak levonása uán kerül egállapíásra. Az ado időszako erhelő, de a jelen szerződés alapján - csak a későbbi időponban esedékes, illeve akkor elszáolhaó kölségek ne kerülnek levonásra a Neó eszközérékből. d) A Porfólió erhelő adók csak abban az eseben kerülnek levonása a Neó eszközérékből, ha azoka a vonakozó adójogszabályok szerin a Banknak kifizeőkén eg kell állapíania és le kell vonnia. e) Az egyes pénzeszközök és pénzügyi eszközök pozíciója a egköö, de ég el ne száol ügyleeke is aralazza (ovábbiakban: Kereskedés-napi elszáolás elve). f) A nyio szárazao pozíciók elszáolás ala álló árkülönbözeé, illeve az Eszközérékelési szabályza alapján száol ne realizál eredény az ado szárazao erék elszáolási devizájában uajuk ki. Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 7 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

8 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés g) A Neó eszközérék a Porfólió Érékelési devizájában kerül eghaározásra az alábbi képle szerin: V i x i, p i, fx c, ahol: az érékelés időponja x az i eszközből napon a Porfólióban szereplő ennyiség 6.3. Az időszakra vonakozó Álagos eljes őke az ado időszak egyes Neó eszközérékeinek napári nappal súlyozo száani álagakén adódik az alábbi képle szerin: ahol: V 1 a hónap első unkanapja 2 a hónap uolsó unkanapja - az érékelés napja és az kövekező unkanap közöi napári napok száa 2 - az időszak uolsó érékelési napja és az kövekező unkanap közöi napári napok száa 2 V (' ) 1 a V 2 1 ( 2' 2) 6.4. A Relaív hoza egállapíására napi idősúlyozo ódszer alapján kerül sor az alábbiak szerin: a) Első lépésben a Napi hoza (r ) kerül egállapíásra az alábbi képle alapján: r V CF V 1 V 1 b) Az Időszaki hoza a Napi hozaok érani láncakén kerül eghaározásra az alábbi képle alapján: ahol 1 az időszak kezdei napjának indexe 2 az időszak záró napjának indexe R 1,2 2 R (1 r ) 1, az Időszaki hoza 6.5. Az Abszolú hoza a jelen szerződésben eghaározo akuális Neó eszközérék és a Kezel Tőke különbözeekén adódik A Porfólió Napi erenciahozaa () az Érékelési deviza szerződésköés napján érvényes az Érékelési devizára vonakozó jegybanki alapkaaa. A Porfólió Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 8 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

9 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés Időszaki erenciahozaa a jelen szerződésben leír képle alapján, a Napi erenciahoza felhasználásával kerül egállapíásra A Porfólió hozaának érékeléséhez a Bank inden hónap uolsó unkanapjára vonakozóan egállapíja a Porfólió Referenciaéréké az alábbi képle alapján: V T T ahol R,T a Tőkeozgás és az érékelési időponja közöi Időszaki erenciahoza T0 CF 1 R,T 7. Díjazás 7.1. A Felek a jelen szerződés alapján egköö ügyleek vonakozásában a Bank indenkor haályos kondíciós lisája az irányadó. A Porfólió kezelésével kapcsolaban az alábbi díjak (együesen: Porfólió kezelési díjak) kerülnek felszáíásra: a) Szerződésköési díj: az Induló vagyon, illeve a Tőkebefizeés 2 %-a, aely a Tőkeozgás Porfólió kezelési szálán örénő jóváírásakor esedékes. b) Porfólió kezelési díj: inden hónap uolsó unkanapján esedékes, a jelen szerződésben eghaározo Álagos eljes őke 2,4%-ának izenkeed része. A Porfólió kezelési díj levonása uán újra eg kell állapíani a Neó eszközéréke, a Porfólió abszolú és relaív hozaá. c) Sikerdíj: inden hónap uolsó unkanapján esedékes i. Az első hónap uolsó unkanapján (ovábbiakban Havi fordulónap) összeveésre kerül a a b) bekezdés figyelebe véelével egállapío Neó eszközérék, illeve a Porfólió Referenciaéréke. Aennyiben a Neó eszközérék agasabb a porfólió erenciaérékénél, akkor a Bank a különböze 20%-ára (ovábbiakban Sikerdíj) jogosul. Abban az eseben, ha a jelen pon alapján Sikerdíj kerül elszáolásra, akkor a Legagasabb hó végi neó eszközérék (ún. Highwaer ark) a Sikerdíj levonása uáni Neó eszközérék, egyébkén a Havi fordulónapi Referenciaérék lesz. V hw ax( V f ; V ) ahol: V hw a Legagasabb hó végi neó eszközérék hónap Fordulónapján a hónap index (jelen pon szerin =1) a Havi fordulónap f az hónapi elszáolhaó sikerdíj összege ii. A ovábbi hónapok Havi fordulónapján (illeve a szerződés egszűnésének napján) a jelen pon szerin kell eljárni. Ebben az eseben a a b) bekezdés figyelebe véelével egállapío Neó eszközérék és az előző Legagasabb hó végi neó eszközérék Tőkeozgásokkal és Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 9 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

10 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés Referenciahozaal korrigál éréke kerül összeveésre. Aennyiben a Neó eszközérék (ide érve a korábban levon sikerdíjaka is) a agasabb, akkor a Bank erre a különbözere veíe Sikerdíjra jogosul. Abban az eseben, ha a jelen pon alapján Sikerdíj kerül elszáolásra, akkor az ado Havi fordulónapra vonakozó Legagasabb hó végi neó eszközérék a Sikerdíj levonása uáni Neó eszközérék, egyébkén a korrigál előző havi Legagasabb hó végi neó eszközérék lesz V hw ax( V hw 1 hw' 1 R CF (1 R ); V f ) ax V V f ; 1, 1, 1 ahol: -1 az előző hónap index V -1 hw az előző hónap végi Legagasabb hó végi neó eszközérék R -1, Referenciahoza az előző és akuális hónap Fordulónapjai közö száío időszaki CF napig örén őkeozgások, ide érve a őkekivonáskén éreleze sikerdíjaka is. R, a Tőkeozgás napja és az akuális hónap Fordulónapjai közö száío időszaki Referenciahoza V -1 hw a korrigál előző hónap végi Legagasabb hó végi neó eszközérék, aely az előző hónap végi Legagasabb hó végi neó eszközérék akuális Fordulónapra Referenciahozaal száío jelenéréke és az előző Havi fordulónap óa (ide ne érve az előző Havi fordulónapo) örén Tőkeozgások Referenciahozaal száío jelenérékének összegével egyezik eg A Bank a hónap uolsó unkanapján esedékes Porfólió kezelési - és Sikerdíj elszáolása uán egállapíja a Porfólió kezelési díjak uáni neó eszközéréke A díjakra vonakozó egállapodásban ne rögzíe díjéelek ekineében a Bank indenkor haályos Kondíciós lisája az irányadó. A díjak elszáolása a Porfólió erhére örénik. 8. Egyéb rendelkezések 8.1. Jelen szerződés a Felek haározalan időre köik, a jelen fejezeben eghaározo felondási szabályok elle Jelen szerződés bárelyik Fél indokolás nélkül a ásik Félhez inéze írásbeli éresíéssel, 30 napos felondási idővel felondhaja (Rendes felondás). Felek a felondás jogával csak rendeleésszerűen élhenek Az Ügyfél oldaláról örénő Rendes felondás eseén aennyiben a szerződés egköéséől száíva ne el el egy napári év - a Bank jogosul a porfólió Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 10 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

11 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés kezelési szerződés első évére vonakozó Porfólió kezelési díjra. A fennaradó időszakra vonakozó porfólió kezelési díja a Záró neó eszközérék alapján kell eghaározni Jelen szerződés bárely okból örénő egszűnése eseén a Felek a Szerződés egszűnéséől száío 10 unkanapon belül elszáolnak Ha a Felek ásképp ne állapodnak eg, a Bank köeles a Porfólió elei a Porfólió Érékelési devizájában vagy forinban a szerződés egszűnéséől száío 10 unkanapon belül az Ügyfél rendelkezéseinek egfelelően, száára áadni. A szerződés záró napjára vonakozóan a Bank elkészíi a Rendes ájékozaásban foglal jelenés, egállapíja a Porfólió Záró neó eszközéréké és elszáolja a Porfólió kezelési díjaka Ügyfél azonnali haállyal felondhaja a Szerződés (Rendkívüli felondás), ha a) a Bank evékenységi engedélyé visszavonják, b) a Bank a Befekeési poliikában eghaározo korláoka iséelen vagy súlyosan egséree, illeve c) bíróság jogerős végzéssel elrendeli a Bank elleni felszáolási eljárás egindíásá és az erről szóló hirdeény közzéeszi A Bank azonnali haállyal felondhaja a Szerződés (Rendkívüli felondás), ha a) a Porfólió Neó eszközéréke a jelen szerződésben eghaározoak szerini összeg alá esik, vagy b) az Ügyfél a Bank üzleszabályzaában eghaározo súlyos szerződésszegés köve el A jelen szerződésben ne szabályozo kérdésekben a Bank indenkor érvényben levő Üzleszabályzaá valain a vonakozó jogszabályok rendelkezései kell egfelelően alkalazni A Bank indenkor haályos Üzleszabályzaa Bank ügyfélszolgálai irodájában, illeve honlapján ekinheők eg Aennyiben a Bank közreűködő parnereke vesz igénybe (ide érve a leékezelőke is), valaely evékenységé kiszervezi vagy ügynökö alkalaz, akkor azok evékenységéér úgy felel, inha az érine evékenysége aga láa volna el. Aennyiben a közreűködő felelősségé jogszabály vagy Üzleszabályza korláozza, a Bank felelőssége a közreűködő felelősségéhez igazodik Aennyiben az Ügyfél a porfóliókezelési szolgálaás Tarós Befekeési Száláján veszi igénybe, úgy a jelen szerződésben foglalaka a TBSZ szálákra vonakozó jogszabályok figyelebe véelével kell alkalazni. Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 11 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.

12 Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Befekeési Szolgálaási Üzleág Porfóliókezelési kereszerződés A Szerződő felek egállapodnak abban, hogy a jelen szerződés kapcsán kialakul jogviák eseén örekednek a árgyalásos, peren kívüli egállapodásra. Ha ez ne veze eredényre, akkor a Tőzsdei Válaszo Bíróság illeékességé köik ki abban az eseben is, ha jelen szerződés bárilyen okból egszűn A Szerződő felek képviselői kijelenik, hogy a jelen szerződésben foglalaka kölcsönösen és együesen érelezék és egállapíják, hogy a jelen szerződés akaraukkal indenben egegyezik, ovábbá kijelenik, hogy a jelen szerződés aláírására és a jelen szerződésben foglal köelezeségvállalásra jogosulak, illeőleg felhaalazással rendelkeznek. Kel: Ügyfél Bank Előünk, in anúk elő: Név: Lakcí Szig.sz.: Aláírás Jelen szerződés elválaszhaalan ellékleé képezik: 1. Alkalassági esz 2. Válaszo Befekeési poliika 3. Eszközérékelési szabályza 4. Porfóliókezelésre áve eszközök 5. Kockázafeláró nyilakoza Széchenyi Kereskedeli Bank Zr. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága 12 / 12 H Budapes, Nagy Jenő u. 12.