A CIG PARTNERSÉG TAGJA MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRI ÁGAZAT LEZÁRÓ BESZÁMOLÓJÁHOZ KAPCSOLÓDÓ ÜZLETI JELENTÉSE. Budapest, július 30.

Átírás

1 PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR, A CIG PARTNERSÉG TAGJA MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRI ÁGAZAT ÜZLETI ÉV TEVÉKENYSÉGET LEZÁRÓ BESZÁMOLÓJÁHOZ KAPCSOLÓDÓ ÜZLETI JELENTÉSE Budapest, július 30. Vokony János Igazgatótanács elnöke

2 1. A PÉNZTÁR BEMUTATÁSA A Pannónia Nyugdíjpénztár VIT Nyugdíjpénztár néven decemberében alakult a villamosenergia-ipari nagy munkáltatók és az érdekképviseletek kezdeményezésére, és támogatásával. A VIT zárt iparági pénztárként működött év végéig, amikor a magánpénztár alapításával egy időben született döntés a pénztár nyílttá válásáról, vagyis megnyílt az út országszerte minden új belépő fogadására. Az alapításkori hozzájáruláson kívül a Pénztár támogatást nem kap. A tagdíjakból levont alacsony működési hányad ellenére a Pénztár 2007-ig a működési tartalékon megtakarítást ért el. Ez biztosította a pénztár számára a hosszú távú biztonságos és kiegyensúlyozott működés feltételeit. A Pénztár, a kezdetektől 2011-ig maga végezte adminisztrációját és vagyonkezelését. A évben a CIG Pannónia Életbiztosítóval közösen alapított Pannónia CIG Alapkezelő Zrt. vette át a vagyon kezelését. A Pénztár jogi személy, határozatlan időre alakult, az Mpt. és az Öpt. szerint országos, nyílt önkéntes- és magánnyugdíjpénztári feladatokat is ellátó nyugdíjpénztár. A Pénztár, a pénztárpiaci körülmények és a versenyhelyzet erősödéséhez való alkalmazkodás lépéseként stratégiai döntés eredményeként május 24-étől Pannónia Nyugdíjpénztár, a CIG partnerség tagja új márkanévvel folytatja önkéntes és magánnyugdíjpénztári tevékenységét. A Pénztárba október 1.-vel az Évgyűrűk és a Postás Magánnyugdíjpénztárak olvadtak be, amely pénztáraknak általános jogutódjai vagyunk. A Pénztár június 20-ai küldöttközgyűlése döntést hozott a magánnyugdíjpénztári ágazat jogutód nélküli megszűnéséről, azaz a végelszámolás megindításáról. A végelszámolás kezdő napja július 1. A beszámoló üzleti éve: időintervallum. 2/8. oldal

3 A Pénztár: székhelye : HU-1072 Budapest, Nyár utca 12. adószáma : internet címe : Igazgatótanácsának tagjai : Vokony János elnök Gál Rezső Gelencsér László dr. Kiss Mihály Réffi Péter Nagy Sándor dr. Széki Zsuzsanna Ellenőrző Bizottságának tagjai : Lados Tibor elnök Máthéné dr. Bertók Judit Kristóth Krisztina Téglás József dr. Tölli László ügyvezetője : Pellei József helyettes ügyvezetője : Paczolai Szabolcs főkönyvelője, helyettes ügyvezetője : Folkmayer Tibor befektetési vezetője : Pellei József könyvvizsgálója : Fehérné Vikárius Éva ev. aktuáriusa : Matuzsálem Kft Csordás Ferenc ingatlan értékbecslője : Deutsche Immo Magyarország Ingatlantanácsadó Kft. Szendi Tamás A beszámoló aláírására kötelezett : Vokony János, Igazgatótanács elnöke Pellei József ügyvezető A Kiegészítő melléklet és az Üzleti jelentés aláírására kötelezett az Igazgatótanács elnöke. A végelszámolás július 1-i kezdőnapját követően az Igazgatótanács megszűnt, jogait és kötelezettségeit a legfőbb döntéshozó szerv által megválasztott végelszámoló, Pellei József vette át, aki a magán ágazatot egyszemélyben képviseli. Összeférhetetlenségi okok miatt a magán ágazat ügyvezetői feladatait Paczolai Szabolcs magán ágazati ügyvezető látja el. Az Ellenőrző Bizottság a végelszámolás lezárásáig változatlan formában és összetételben működik. 3/8. oldal

4 2. A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRI ÁGAZAT ÉVI LEGFONTOSABB ESEMÉNYEI, ADATAI 2.1. Működési környezet átalakulása A pénztárak a 2013-as év során a 2012-es évhez hasonlóan két táborra oszlanak. Az egyik tábor képviselői a végelszámolás mellett döntöttek, míg a másik tábor kivár, és a megszűnő pénztárak tagjait próbálja minél nagyobb számban megszerezni. Pozitív változás az első félévben nem volt tapasztalható, így a Pannónia Nyugdíjpénztár küldött-közgyűlése szintén a magán ágazat végelszámolásának elindításáról döntött, melynek kezdő időpontja A Pannónia Nyugdíjpénztár magán ágazat pozíciója a szektorban Megnevezés december június 30. Pénztárak száma Taglétszám (ezer fő) Vagyon (Mrd Ft) Pénztárak száma Taglétszám (ezer fő) Vagyon (Mrd Ft) Magánnyugdíjpénztárak 10 69, , Pannónia Nyugdíjpénztár - 2,75 7,81-2,77 8,8 Pannónia részesedése - 3,98% 4,07% - 4,35% 4,25% * Forrás: saját adatok Az egy főre jutó vagyon a pénztárban 2013 félév végén 2,86 MFt volt, amely a 2,93 MFt/fő szektorátlagnál 2,4 %-kal kevesebb A Pannónia Nyugdíjpénztár magánnyugdíjpénztári ágazata taglétszámának alakulása A magánpénztári ágazat záró taglétszáma a tervezett létszámhoz képest 37,1 %-kal magasabban alakult, ennek fő oka a tőlünk kilépő átlépők száma, amely a tervet jelentősen, 757 fővel alulmúlta. Az új belépők száma gyakorlatilag nulla, ami az adott törvényi körülményeknek köszönhető. A tőlünk átlépő tagok száma a terv alatt alakult. Magánnyugdíjpénztári ágazat taglétszámának alakulása (fő) Megnevezés tény terv tény tény/terv tény-terv Nyitó ,0% 0 Növekedés ,1% -4 Új belépő ,0% 0 Ide átlépő ,1% -4 Csökkenés ,8% -754 Visszalépés TB-be ,0% 0 Innen átlépő ,5% -757 Elhalálozott ,0% 3 Egyéb ,0% 0 Összes változás ,6% 750 Záró ,1% 750 4/8. oldal

5 2.3. pénztár vagyoni helyzete A Pénztár vagyona (mérlegfőösszege) június 30-én eft volt, ami az előző év végi értéknél ( eft)12 %-kal magasabb Pénztári bevételek alakulása A következő táblázatban a pénztár bevételeit a befektetési tevékenység bevételei kivételével - mutatjuk be 2013 I. félévében, feltüntetve a éves, továbbá a I. féléves terv adatot is. Adatok m Ft-ban év tény terv év tény Tagdíjbevételek 7,1 2,8 11,7 Egyéb bevételek 34,2 4,9 4,2 Összesen 41,4 7,7 15,9 Az ágazatot súlytó kormányzati intézkedés (2010. októberétől nem érkezik tagdíj) következtében 2012-höz hasonlóan 2013 évben is nagyon kevés tagdíj érkezett a pénztárhoz A tartalékok alakulása első félévben Működési tartalék A Pénztár működési célú tagdíj- és egyéb bevétele 2013 I. félévében eft, befektetési tevékenységből származó bevétele eft volt, így mindösszesen a működési tartalékra eft bevétel jutott. A működési célú ráfordítások értéke eft, a befektetési tevékenységgel kapcsolatos ráfordítások értéke 459 eft, mindösszesen eft ráfordítás terhelte a tartalékot. A befektetési tevékenység nélkül számolt ráfordítások a év első felében a tervezett eft felett alakult 14,8 %-kal. A tervhez képest összesen eft túllépés az alábbi ráfordítások egyenlegeként adódik: Az anyag jellegű soron 776 eft túllépés mutatható ki, így a tervnek megfelelően alakult eft megtakarítás történt a személyi jellegű ráfordítások tekintetében. Az egyéb ráfordítások soron jelentős, eft-os eltérés tapasztalható a tervtől, ami a teljes eltérés legnagyobb részét képezi. Ebből eft-ot tesz ki a kiegészítő mellékletben részletezett immateriális jószág leírása, továbbá eft személyi jellegű ráfordításokra (végkielégítésekre) képzett céltartalék. Működési tartalék bevételeinek alakulása (eft) 2012 tény terv tény 5/8. oldal

6 Működési tartalék nyitó értéke Működési célú bevételek Működési célú ráfordítások Befektetés eredménye Mérleg szerinti eredmény Működési céltartalék állományváltozása Átcsoportosítás likvid tartalékból Beolvadó pénztárak áthozott vagyon Működési tartalék záró állománya A pénztár működési tartaléka a 2012 évi 146,3 mft-ról 94,9 mft-ra csökkent Fedezeti tartalék A fedezeti tartalék a 2013 első féléve során a évi eft-ről eftra csökkent, nagyrészt az év során kilépő átlépők vagyona miatt Likviditási tartalék A likviditási céltartalék összege a év végén és án is egyaránt nulla. Az év közben keletkező likviditási tartalék küldöttközgyűlési határozat alapján a működési tartalékba került átvezetésre. 3. ÉVES ÖSSZEFOGLALÓ ÉVI BEFEKTETÉSEKRŐL A év magas hozamaihoz képest 2013 első felében a magyar és a világpiaci környezet negatív változásai miatt a hozamok jellemzően alacsonyabb szinten maradtak. Portfóliók Hozamadatok (%) Pannónia Nyugdíjpénztér I. félévi hozammutatói I. nettó I. referencia 10 éves nettó ( ) 10 éves referencia ( ) Vagyonnövekedési mutató ( ) Magán ágazat Klasszikus 3,16% 3,13% 7,24% 6,41% 6,89% Kiegyensúlyozott 2,52% 2,05% 7,66% 6,54% 7,90% Növekedési 0,66% 0,44% 7,98% 6,77% 8,13% * A referenciahozamok pénz- és tőkepiaci indexeken alapulnak. ** A referenciahozam bruttó hozam, a nettó hozam a vagyonkezelési költségekkel csökkentett hozam. *** A tízéves átlagos hozamráta a vagyonkezelői teljesítményt, a vagyonnövekedési mutató pedig a pénztártagok egyéni számlájának átlagos hozamát jellemzi A befektetések alakulásáról a kiegészítő melléklet tartalmaz részletes adatokat. 6/8. oldal

7 4. A MÉRLEGFORDULÓNAP UTÁN BEKÖVETKEZETT FONTOSABB ESEMÉNYEK, ÉVI VÁRAKOZÁSOK 4.1. A magánpénztári ágazat helyzete és jövőképe A magánnyugdíjpénztári ágazat esetében 2011-ben sikerült a talpon maradás. Feladat 2012-ben a konszolidáció és a beolvadás útján történő növekedés lett volna. Az új jogszabályi környezet azonban alapjaiban értékelte át a magánnyugdíjpénztári tagságot és az intézményi létet: 2012-ben így a kötelező tagdíj megszűnésével az egyéni számlák megőrzése, vezetése és valamilyen fenntartható intézményi keret kialakítása és üzemeltethetősége lett az új cél. Pénztárunk április 1-jétől havi 3 ezer forint tagdíjat rögzített alapszabályában. A magánágazat fenntarthatóságához mintegy évi 70 millió forint működési bevételre van szüksége, amelyet láthatóan tagdíjbevételből nem lehetséges előteremteni, a várható tagdíjbevétel volumen 0,9 %-a működési célra messze nem elegendő. Pénztárunk ezért az alapszabályban biztosította a közvetlen működési célú tagi befizetés lehetőségét, amellyel azonban a tagság elenyésző hányada élt eddig. A Pénztár támogatási kéréssel fordult az ágazat nagy munkáltatói tagjai felé, de tekintve az ágazatot sújtó különadókat, a rezsicsökkentést, erre sajnos egyetlen megkeresett társaságtól sem kaptunk pozitív visszajelzést. Mivel az előző évek mindezen intézkedése ellenére Pénztárunknak nem sikerült fenntartható működést biztosító bevételre szert tennie, és a jövőbeni kilátások sem segítik ezt elő, a Pénztár június 20-ai küldöttközgyűlése döntést hozott a magánnyugdíjpénztári ágazat jogutód nélküli megszűnéséről, azaz a végelszámolás megindításáról. A végelszámolás kezdő napja július 1. Az üzleti év a magánnyugdíjpénztári ágazatban június 30-án zárul, majd a végelszámolás alatt álló magán ágazat új üzleti éve július 1-től kezdődik. A végelszámolás alatt álló magán ágazat törvényszék általi bejegyzése megtörtént, a végelszámoló, a végelszámolási eljárás lefolytatását megkezdte. Az Igazgatótanács a jogszabályi határidőkben a végelszámoló részére átadja jelen, tevékenységet lezáró beszámolót, a folyamatban lévő ügyekről szóló összefoglalót, valamint az ágazat iratjegyzékét. A végelszámolási eljárás várhatóan 1 év alatt, június 20-ig lezárásra kerül. A végelszámolási eljárás egy alkalommal, 1 éves időtartamra meghosszabbítható a PSZÁF engedélyével. A meghosszabbítás iránti esetleges kérelemről a végelszámolónak kell döntenie. A pénztártagok, a végelszámolási folyamat során dönthetnek, hogy tagságukat más, még működő magánnyugdíjpénztárba viszik át, vagy ennek hiányában a TB visszalépés során, a visszalépő tagi kifizetéssel csökkentett számlájukat az állam részére kell átadni. A végelszámoló, a törvényben rögzített ezirányú tagi értesítési kötelezettségének eleget tett. A törvényi határidőben nyilatkozó pénztártagok vagyona, a végelszámolás lezárásával egyidejűleg kerül átadásra a választott, még működő magánnyugdíjpénztárba. 7/8. oldal

8 A magánnyugdíjpénztár végelszámolásának lezárásáról az átalakult magán ágazati küldöttközgyűlést felváltó, a tagok összességéből álló közgyűlés fog szavazni, és ekkor dönt a közgyűlés, a kötelezettségek teljesítését követően fennmaradó vagyon sorsáról is, a végelszámoló javaslata alapján. Igazgatótanács 8/8. oldal