ÜZLETI JELENTÉS AZ OTP BANK NYRT. MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR ÉVI ÉVES BESZÁMOLÓJÁHOZ. Budapest, január 28.

Átírás

1 OTP Magánnyugdíjpénztár ÜZLETI JELENTÉS AZ OTP BANK NYRT. MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR ÉVI ÉVES BESZÁMOLÓJÁHOZ Budapest, január 28. Az OTP Magánnyugdíjpénztár évi éves beszámolójának e

2 2 Az OTP Magánnyugdíjpénztár szeptember 9-én alakult, alapítója az OTP Bank Nyrt. A Pénztár tevékenységét január 1-én kezdte meg. A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje a Pénztár tevékenységi engedélyét január 21-én visszamenőleges hatállyal adta meg. Engedély száma: PF 3410/ A Pénztár működését az alábbi szabályzatai alapján folytatja: Szervezeti és Működési Szabályzat Számviteli Politika Számlarend és Számlatükör Leltár-, és Selejtezési Szabályzat Kötelezettségvállalási Szabályzat Panaszkezelési Szabályzat Pénzkezelési Szabályzat Tartalékképzési Szabályzat Eszközök és Források Értékelési Szabályzata Szolgáltatási Szabályzat Választható portfoliós szabályzat Elszámoló egység kezelési szabályzat Portfoliók közötti értékpapír átcsoportosítás szabályzata Szabályzat a választható portfoliók hozamának és a befektetésekkel kapcsolatos költségeknek tagi szintű nyilvántartásáról Befektetési Politika Ellenőrzés, Behajtás, Felszámolás, Végelszámolás Szabályzata Belső Ellenőrzési Szabályzat Bevallások Feldolgozásának Szabályzata Információbiztonsági Szabályzat Adatvédelmi és Titoktartási Szabályzat 2. A évi éves beszámoló összeállításának szempontjai A Pénztár a évi éves beszámoló elkészítése során a Számviteli Politikájában meghatározott és az éves beszámoló Kiegészítő mellékletében ismertetett értékelési elveket alkalmazta, különös hangsúlyt fektetett a mérleg valódiság és az óvatosság, valamint az összemérhetőség elvére. A Pénztár eszközei és forrásai tekintetében a Számviteli törvényben leírt, illetve a többször módosított 222/2000. (XII.19). Korm. rendeletben előírt értékelési módot alkalmazta, a pénztári hatáskörben eldöntendő kérdésekben a következő megoldást választotta: A vásárolt készleteket beszerzési áron, beszerzéskor azonnal költségként elszámolta. A 100 eft egyedi beszerzési érték alatti tárgyi eszközök beszerzési értéke a használatba vétel időpontjában, teljes összegében költségként került elszámolásra. 100 eft egyedi beszerzési értéket meghaladó aktivált tárgyi eszközök és immateriális javak között a mérlegben a Tárgyi eszközök között a gépek, berendezések, felszerelések mérlegsoron 93 eft nettó értékű egyéb eszköz került kimutatásra. Befektetéseit forgatási céllal vásárolta és FIFO elv szerint tartotta nyilván.

3 3 3. Az OTP Magánnyugdíjpénztár működésének bemutatása 3.1. A Pénztár január 1-től elszámoló egység alapú választható portfoliós rendszert működtet. Ennek keretében: A nyugdíjszolgáltatás célját szolgáló fedezeti tartalék eszközeit három különböző kockázatot hordozó portfolióba, úgymint klasszikus, kiegyensúlyozott, továbbá növekedési portfolióba fekteti be, ezen felül az egyéni számlára nem azonosított befizetéseket átmenetileg az un. függő portfolióban tartja, annak egyéni számlára történő azonosításáig. A befektetések, továbbá az egyéni és szolgáltatási számlán jóváírt összegek elszámoló egységben kerülnek nyilvántartásra, amelyek forint összegét az elszámoló egységek darabszáma, továbbá a választható portfoliónként naponta megállapított, adott portfolióra vonatkozó árfolyam szorzata adja. Az egyes portfoliók napi árfolyamában kifejezésre kerül az adott portfoliónak a rendszer indításától számított, befektetési költségekkel és ráfordításokkal csökkentett befektetési teljesítménye. Az elszámoló egységek képzésének és felhasználásának nyilvántartása a Pénztárnál és Letétkezelőnél egyaránt megvalósul, amelyet a Pénztár naponta ellenőriz és egyeztet. Az elszámoló egység alapú választható portfoliós rendszer 4 napos ciklusban működik, ami annyit jelent, hogy egy adott napon elvégzett gazdasági esemény a tényleges elszámoló egység darabszámot a 4. munkanapon kapja meg A Pénztár évi működését meghatározó tényezők A Pénztár évi tevékenységével is meg kívánt felelni az alapító és pénztártagok azon szándékának, amely szerint az OTP Magánnyugdíjpénztár országos hatáskörű, nyitott, eredményesen gazdálkodó, a pénztártagok érdekeit jól szolgáló pénztár legyen. Ennek érdekében az OTP Magánnyugdíjpénztár továbbra is élt mindazon lehetőséggel, amelyet az Alapító, mint az ország legnagyobb bankjának tapasztalata és szilárd működési háttere nyújtott. A Pénztár adminisztrációs tevékenységét továbbra is az OTP Pénztárszolgáltató Zrt., vagyonkezelési tevékenységét az OTP Alapkezelő Zrt. végzi, a letétkezelési feladatokat a Magyar Külkereskedelmi Bank Zrt. látja el A Pénztár évi működésének legjelentősebb eseményei és azok hatása A Pénztár taglétszáma A Pénztár évi fős nyitó taglétszáma a fordulónapra fővel (23,17%), főre csökkent. A csökkenés alapvető oka: tagjaink közül fő az Mpt. 24. (15) bekezdése alapján május 31-ei időponttal visszalépett az állami nyugdíjrendszerbe. Elszámoló egység: a tagok felhalmozási időszakban fennálló követelésének, valamint a függő tételeknek a kimutatására szolgáló, napi árfolyammal rendelkező egység.

4 A Pénztár vagyona A évi eft piaci értékű nyitó vagyon a beszámolási év végére eft-ra csökkent. A eft (13,20%) összegű vagyoncsökkenés döntően a pont szerint visszalépett tagok által elvitt egyéni számla egyenleg következménye. A Pénztár az Mpt. 24. (15) bekezdése alapján visszalépett fő vagyonaként összesen, eft piaci értékű eszközt adott át a Nyugdíjreform és Adósságcsökkentő Alap kezelője, az Állami Követeléskezelő Zrt. (továbbiakban: ÁKK) részére, az érintett tagok május 31-ei piaci értékelés szerint számított követelésének 1 ezrelékkel csökkentett fordulónapi összegében. A vagyonátadás eft piaci értékű Magyar állampapír transzferálásával, továbbá eft összegű készpénz átadásával került teljesítésre május 31., továbbá június 7. időpontokban. Visszalépő tagi kifizetésként (reálhozam és/vagy tagdíj kiegészítés) fő jogosult részére eft került kifizetésre A piaci részesedés változása Az OTP Magánnyugdíjpénztár a beszámolási évben fős záró taglétszámával és eft összegű vagyonával a magánnyugdíjpénztári piac második legnagyobb szereplője. Piaci részesedése* a taglétszám tekintetében 18,70 %, vagyont illetően 16,70%. A piaci részesedés tárgyévi aránya az előző évhez képest a taglétszám vonatkozásában 0,75%- kal, a pénztári vagyon esetében 0,37%-kal nőtt. *=Forrás: Stabilitás Pénztárszövetség által közzétett a magánnyugdíjpénztárak IV. negyedéves, továbbá a III. negyedéves jelentéseinek összesített adatai alapján Pót-reálhozam kifizetés A beszámolási év további jelentős eseménye volt a JÉ-IV-50280/2011. számú határozattal módosított JÉ-IV-21/2011. számú PSZÁF határozat teljesítése, amelyet a Felügyelet a befektetési alapok közvetett és közvetlen költségei célvizsgálata tárgyában hozott. A határozat végrehajtását a Pénztár - a PSZÁF részére április 6-án benyújtott - intézkedési terv alapján végzett el. Ennek során a Vagyonkezelő OTP Alapkezelő Zrt. által május 17-én visszatérített költség jogcímen átutalt eft összeget a Pénztár szétosztotta - a tagsági jogviszony fennállástól függetlenül - mindazon egyéni számlák között, amelyek május 31-én egyenleggel rendelkeztek. A visszatérített összeg fő között az egyéni számla egyenlegek arányában került szétosztásra. A visszatérített eft vagyonkezelői díjból a maradó tagokra eső hányad, eft összegben a pénztártagok egyéni számláján hozambevételként jóváírásra került, míg a évben Tb-be visszalépett fő részére jutó 1000 Ft/fő feletti összeg pót-reálhozamként kifizetésre, míg az Ft/fő-ot el nem érő összeg az ÁKK részére, készpénzben átadásra került Ft/fő feletti pót-reálhozamként összesen eft került kifizetésre fő volt tag részére, míg az Ft-ot el nem érő ÁKK részére továbbított összeg eft-ot tett ki, és főt érintett. A pót-reálhozam kifizetés első köre június 27-én befejeződött. A Pénztár a véglegesen nem kézbesíthető tételeket eft összegben július 31-én, majd további 58 eft összeget én a Nyugdíjbiztosítási Alapnak átadta. Ezzel a Pénztár a április 6-án kelt intézkedési tervben leírtakat maradéktalanul végrehajtotta, fent nevezett határozatban előírt kötelezésnek határidőben eleget tett.

5 A Pénztár működési tevékenységének tárgyévi finanszírozása A Pénztár a beszámolási évben működési célú tagdíjbevételként eft-ot számolt, ezen bevétel természetesen az éves működési költségek töredékére sem nyújtott fedezetet. Ennek ellenére a Pénztár működési tevékenységének finanszírozása év folyamán folyamatosan biztosított volt, mert a felmerült költségek fedezetét eft összegben az OTP Bank Nyrt. által nyújtott működési célú támogatás, valamint a tagjaink által befizetett 520 eft összegű működési célú adomány biztosította A Küldöttközgyűlés döntése a Pénztár végelszámolási eljárással történő, jogutód nélküli megszüntetéséről Az OTP Magánnyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése 4/2012. számú határozatában december 10-én döntött a Pénztár végelszámolással történő, jogutód nélküli megszűnéséről. A végelszámolási eljárás kezdő időpontja: január 1. Az OTP Magánnyugdíjpénztár Küldöttközgyűlése a Pénztár végelszámolási eljárással történő, jogutód nélküli megszüntetését az alábbi információk ismeretében hozta meg: A jelenleg hatályos magánnyugdíjpénztári jogszabályok nem biztosítják a pénztárak működési költségeinek tagdíjbevételből történő, rentábilis finanszírozását. A tagdíjbevétel működési célra fordítható 0,9% mértéke jogszabályban előírt maximum érték, ellenben a ténylegesen felmerülő költségekre nem nyújt fedezetet január 1-től megszűnt a biztosítási jogviszonyhoz és járulékalaphoz kötött kötelező magánnyugdíjpénztári járulékbefizetés és felváltotta azt a szankciók nélküli önkéntes tagdíjbefizetés, amelyet a tagoknak adózott jövedelmük terhére kell megfizetni. Ennek következményeként a tagdíjat fizetők korábbi átlagosan 82%-os aránya évben eddig nem ismert mélypontra zuhant. A tagdíjbevétel SzMSz-ben meghatározott minimális összegét a Pénztár január 1-től Ft/fő/hó összegben, től pedig Ft/fő/hó összegben határozta meg. A minimális tagdíjat hónapban a fő tagsági jogviszonnyal rendelkező teljes tagságnak mindössze 8,74%-a, fő fizette meg, eft összegben. A befizetett összeg működési célra fordítható hányada eft volt. A Pénztár hónapban működési célú költség/ráfordításként eft-ot számolt el könyveiben szigorú költségtakarékossági intézkedések megtétele mellett, amelynek fedezetét az OTP Bank Nyrt. bocsátotta a Pénztár rendelkezésére működési célú támogatás formájában, amelyet további illetékfizetés kötelezettség is terhelt. Az illeték mértéke összeghatártól függően a kapott adomány 21-40%-a. Az OTP Bank Nyrt. azonban kinyilvánította, hogy január 1-től a Pénztár részére működési célú támogatást nem nyújt, de a végelszámolásának költségét vállalja. A Pénztár végelszámolási eljárással történő megszüntetésének kezdeményezése a évi működési tevékenység finanszírozásának megoldatlansága miatt a Pénztár Küldöttközgyűlésének szükségszerű és felelősségteljes döntése volt.

6 6 4. A Pénztár pénzügyi helyzete, jövedelmezőségének alakulása 4.1. Mérleg főösszeg A évi éves beszámoló mérleg főösszege eft-ban alakult, amely eft-al (12,97%) alacsonyabb az előző évinél. A mérleg főösszeg csökkenése alapvetően január 1-én hatályba lépett azon jogszabályváltozások következménye, amely a szankciók nélküli önkéntes tagdíjbefizetés bevezetése miatt, jelentős tagdíjbevételt kiesést okozott, ezen felül a társadalombiztosítási rendszerbe történő visszalépés évi ismételt lehetősége a pénztári vagyont eft-al csökkentette Eszközök és források A évi éves beszámoló eft-os mérleg főösszege Eszköz oldalon 93 eft összegű Befektetett eszközből, eft Forgóeszközből, továbbá 0 eft összegű Aktív időbeli elhatárolásból tevődik össze. A Forgóeszközök 0,20 %-a követelésben, 98,81%-a értékpapírban, 0,99 %-a pénzeszközben testesült meg. A Források 0,29 %-át a Saját tőke, 94,25%-át a Céltartalékok, 4,99%-át a Kötelezettségek képezik, a fennmaradó 0,07% pedig a Passzív időbeli elhatárolás eft-os összege. A Forrásokon belül a Saját tőke záró állománya eft volt, a Tartalék tőke eFt, a Pénztár évi eft összegű működési eredményének összegzéseként Működési tevékenység eredménye évben a szokásos működési tevékenység eredménye eft összegű veszteségben realizálódott, amely eft összegű tagdíj, eft összegű működési célú támogatás, eft egyéb bevétel, továbbá eft összegű működési költség elszámolásával keletkezett. A szokásos működési eredményt a működési eszközök befektetési eredménye eft-tal módosította, így a működés mérlegszerinti eredménye eft lett A tagdíjbevételek pénztári tartalékonkénti megosztása az előző évihez képest nem változott és az alábbiak szerint alakult (Adatok: %-ban) Tartalékok megnevezése év év Változás Működési célra 0,90 0,90 0,00 Fedezeti célra 99,10 99,10 0,00 Likviditási és kockázati célra 0,00 0,00 0,00 Összesen 100,00 100,00 0, Tagdíj és tagdíjcélú bevételek A Pénztár évben eft összegű tagdíjbevételt számolt el, a tagi számlára is azonosított tagdíj és tagdíjcélú bevétel összege eft-ban alakult, figyelembe véve a meg nem fizetett, illetve utólag befolyt tételeket. A tagdíj és tagdíjcélú bevételek és tagdíjbefizetések, továbbá az egyéb bevételek jogcím szerinti alakulását a bázis, továbbá beszámolási évben a következő táblázat mutatja:

7 7 Tagdíjbefizetés jogcímenként év (ezer Ft) év (ezer Ft) Tagok által fizetett tagdíj Meg nem fizetett tagdíjak miatti tartalékképzés (-) Utólag befolyt tagdíjak Megfizetett tagdíj bevételek összesen Működési célra kapott támogatás, adomány Pénztári befizetések összesen Egyéb bevételek Tagdíj és egyéb bevételek összesen A beszámolási évben megfizetett és egyéni számlára azonosított eft összegű tagdíjbevétel eft-al (91,13%) alacsonyabb az előző évinél. A évben megfizetett tagdíjbevétel elszámolt összegének előző évhez viszonyított igen jelentős csökkenése azon jogszabályváltozás következménye amint arról már szóltunk - amely a kötelező magánnyugdíjpénztári járulék befizetése helyett a tagi önkéntes tagdíjbefizetést írja elő. Ez utóbbinak tagjaink töredéke tett eleget. A évben megfizetett eft összegű tagdíjból a tagok önkéntes befizetése eft-ot tett ki, míg eft a november 1-ét megelőző időszakra vonatkozó önrevíziós bevallások és annak megfizetéseiből, továbbá az utólag megfizetett tagdíjbevételből származik Céltartalékok A céltartalékok záró állománya a fordulónapon eft volt, amely eft-al (14,03%) alacsonyabb a bázis évinél. A pénztári tartalékok záró állományának jelentős csökkenését a pénztártagok társadalombiztosítási rendszerbe történt tárgyévi visszalépése okozta. A céltartalékok állományváltozását a következő táblázat adatai mutatják: (Adatok: ezer Ft-ban) Állományváltozás jogcíme év 2012.év Nyitó állomány Képzés Felhasználás Záró állomány A Céltartalékok fordulónapi záró állománynak tartalékonkénti megoszlása az alábbiak szerint alakult:(adatok: ezer Ft-ban) Céltartalék neve Záró állomány Működési céltartalék Fedezeti céltartalék Egyéni számlákon Szolgáltatási tartalékon Likviditási és kockázati céltartalék Egyéb kockázatokra Értékelési különbözetre Azonosítatlan függő befizetések hozamára Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka Működési célú Fedezeti célú Likviditási és kockázati célú 91 Céltartalékok összesen

8 8 5. Befektetési tevékenység 5.1. Vagyonkezelésre átadott pénzeszköz A beszámolási évben a Pénztár összesen eft fedezeti célú pénzeszközt adott át a Letétkezelő részére a függő portfolióba történő befektetés céljából, további 24 eft-ot pedig a likviditási tartalékba történő befektetésre Értékpapír állomány A nyugdíjszolgáltatás célját szolgáló befektetések a Pénztár évre meghatározott Befektetési politikájával összhangban - kizárólag forgatási célú értékpapírokban testesültek meg. A forgóeszközök közé sorolt értékpapírok között került kimutatásra a Pénztár fordulónapon meglevő értékpapír portfoliója, amelynek nyilvántartási értéke eft volt, piaci értéke eft. A fordulónapi befektetések összetétele nyilvántartási és piaci értéken az alábbiak szerint alakult:(adatok: ezer Ft-ban) Az egyéb részesedések (részvények) nyilvántartási értéke: Forgatási célú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok nyilvántartási értéke: Ez utóbbiból: Kötvények nyilvántartási értéke Kincstárjegyek és más állampapírok Jelzálog levelek Egyéb értékpapírok 0 Értékpapírok nyilvántartási értéke összesen Értékelési különbözet Értékpapírok piaci értéke Az értékpapírok fenti eft piaci értéke eft összegű pénzeszközzel növelt, továbbá a vagyonkezelő szervezet felé fennálló eft összegű nettó kötelezettséggel csökkentett fordulónapi összege, egyezőséget mutat a Pénztár december 31-re megállapított, letétkezelő által is visszaigazolt eft összegű piaci eszközértékkel. Az értékpapírok fordulónapi - követelés kötelezettség nélküli - záró állományának tartalékonkénti megoszlását az alábbi táblázat mutatja: (Adatok: ezer Ft-ban) Tartalék neve Nyilvántartási érték Értékelési különbözet Piaci eszközérték én Fedezeti tartalék Klasszikus portfolió Kiegyensúlyozott portfolió Növekedési portfolió Likviditási és kockázati portfolió Azonosítatlan befizetések Összesen

9 Hozambevételek és ráfordítások A Pénztár évben a befektetéseivel és az átmenetileg elkülönített betétszámlán tartott tagdíjak kamatbevételeivel, a költségek figyelembe vételével összesen eft összegű nettó hozambevételt számolt el, amely eft-al (70,43%) alacsonyabb a évinél. Ezen belül a fedezeti tartalék nettó hozambevétele eft volt, míg a likviditási tartalék nettó hozambevétele eft pozitív összegben realizálódott, a működési eszközök kamatbevétel eft-ot tett ki. A fedezeti tartalék évi éves nettó hozambevételének választható portfoliók közötti megoszlása a következő: Portfoliók megnevezése évi éves nettó hozambevétel (ezer Ft-ban) Klasszikus Kiegyensúlyozott Növekedési Fedezeti tartalék összesen A befektetési tevékenység egyéb ráfordításában elszámolt éves vagyonkezelői és letétkezelői költségek az alábbiak: Befektetések közvetlen ráfordításai év (ezer Ft) 2012.év (ezer Ft) Vagyonkezelői díj Letétkezelői díj Összesen Hozamráták alakulása A magánnyugdíjpénztárak befektetési és gazdálkodási tevékenységéről szóló többször módosított 282/2001. (XII.26.) Kormányrendelet ban előírtak szerint számított hozamráták az alábbiak szerint alakultak: évi éves hozamráták a fedezeti tartalék választható portfolióira Éves referencia hozam (%-ban) Éves bruttó hozam ráta (%-ban) Éves nettó hozam ráta (%-ban) záró piaci érték (e Ft-ban) Piaci érték %-os megoszlása Fedezeti tartalék Portfoliói Klasszikus 14,46 13,74 13, ,65 Kiegyensúlyozott 16,36 17,83 17, ,99 Növekedési 18,09 19,33 19, ,36 Összesen , Tíz éves átlagos hozammutatók alakulása (Adatok:%-ban) Fedezeti tartalék portfoliói 10 éves, átlagos nettó hozamráta 10 éves vagyon növekedési mutató 10 éves átlagos referencia hozamok év 2012.év év 2012.év év év Klasszikus portfolió 7,24 7,93 5,88 8,53 7,89 7,79 Kiegyensúlyozott portfolió 6,53 7,60 4,10 7,87 7,50 7,85 Növekedési portfolió 4,78 5,98 2,71 7,05 5,57 6, A évi éves reálhozamok

10 10 A Pénztár választható portfoliónak reálhozama a viszonylag magas éves infláció ellenére is igen kedvezően alakult. A növekedési portfolió eszközeinek befektetésével 13,52%-os mértékű reálhozam keletkezett, a kiegyensúlyozott portfolió eszközei 11,95%-ot, míg a klasszikus portfolió 7,77 %-os éves infláció feletti hozamot termelt. 6. Létszám és bérgazdálkodás Az OTP Magánnyugdíjpénztár adminisztrációs tevékenységét az OTP Pénztárszolgáltató Zrt.- vel együttesen végzi, ezért a Pénztárnál az alkalmazotti létszám alacsonyabb a feladat ellátásához szükséges, szokásos létszámnál. Emellett a Pénztár foglalkoztat minden olyan alkalmazottat, amelyet a magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló módosított LXXXII. évi Tv ban kötelezően előír december 31-én a Pénztár alkalmazotti állománya 12 fő volt, amely 18 fővel (60%) alacsonyabb a bázis évinél. A létszámcsökkentést a feladatok csökkenése mellett a költségtakarékossági intézkedések is indukálták. A fordulónapi záró létszámból 8 fő teljes munkaidőben, 4 fő részmunkaidőben került foglalkoztatásra, a vezetőállású dolgozók száma 3 fő volt. A teljes munkaidőben foglalkoztatottak október 1-től teljes létszámban un. atipikus, azaz többes munkáltatói foglalkoztatásban kerülnek alkalmazásra a Pénztár és az OTP Pénztárszolgáltató Zrt. közötti szerződésben rögzített feltételekkel és módon. A beszámolási évben alkalmazottak bérköltségeként eft került elszámolásra, amely eft-al (49,88%) alacsonyabb, mint a bázis évben. Az éves bérköltség előző évhez viszonyított csökkenése az 60%-os mértékű dolgozói létszámcsökkentés következménye. 7. A beszámoló fordulónapja és a mérlegkészítés időpontja közötti időszak lényeges gazdasági eseményei A fordulónap és a mérleg készítés időpontja között fő pénztártagra érkezett olyan más pénztárba történő átlépés miatti kérelem, amelyet a tag az átvevő pénztárnál a végelszámolási eljárás kezdőidőpontja előtt kezdeményezett. A Pénztárhoz a mérleg fordulónapja és a mérlegkészítés időpontja között összesen eft összegű tagdíj és tagdíjcélú befizetés érkezett. Ugyanezen időszakban tagok és munkáltatók részére eft került visszautalásra. A mérlegben kimutatott eft összegű tagokkal szembeni kötelezettség a mérlegkészítés időpontjáig kiegyenlítésre került. A Vagyonkezelő január 1. és január 20. közötti időszakban, a fordulónapon nyilvántartott értékpapír állományból eft beszerzési értékű értékpapírt eft ellenértéken eladott, amely tranzakciók során összesen eft összegű eredményt realizált, a következő összetételben (adatok ezer Ftban):

11 11 Értékpapír csoport Beszerzési érték Ellenérték Diszkontkincstárjegy MNB értékpapír Befektetési jegyek Összesen Az OTP Magánnyugdíjpénztár évi kilátásai Az OTP Magánnyugdíjpénztár várhatóan december hónapban tevékenyégét lezárva, jogutód nélkül megszűnik, tekintettel arra, hogy január 1. napján a Pénztár végelszámolási eljárás alá került. A végelszámolási eljárás zavartalan lebonyolítása érdekében a Pénztár működési tevékenységet érintő költségeit az OTP Bank Nyrt. biztosítja, írásos kötelezettségvállalás alapján. 9. A évre vonatkozó legfontosabb pénztári célkitűzések A végelszámolási eljárás december 10-ig történő sikeres befejezése, ezen belül. Határidőre történő, pontos elszámolás a tagság teljes körével. A Pénztár fizetőképességének megőrzése a végelszámolási eljárás végéig. A befolyt tagdíjbevételek tartalékonkénti megosztása évben nem változik, az előző évivel azonosan az alábbi lesz: Tartalék neve Tagdíjbevétel hányad (%) Működési tagdíjbevétel 0,90 Fedezeti tagdíjbevétel 99,10 A Pénztár Befektetési politikájában évben jelentősebb változtatást végrehajtani nem tervez. Budapest, január 28. dr. Barát Gábor Igazgatótanács elnöke Hajdu Istvánné főkönyvelő