Fondskörbe. Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal

Átírás

1 Fondskörbe Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2016

2 Személyes célok Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor? 6-10% p.év Befektetési alapok 2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás 1-2% p.év Betétkönyv Forrás: Partner Bank AG

3 Alapkosarak Global Strategy Balanced Magyarország Global Strategy Dynamic Magyarország Személyes célok és vágyak beteljesedése Saját öregkori előgondoskodás alapja Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül

4 Alapkosarak Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra Független választék vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül Rendszeres szűrés Előnyök esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával Top Down Befektetési folyamat Támogatás kereskedelmi rendszerrel

5 Alapkosarak Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást Kettő termék különböző rizikóbesorolással ügyfélpreferencia alapján szabadon választható Aktív portfoliómenedzsment Szatelit-mag megközelítési elvvel Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta Egyösszegű befektetés : 2500,- eurótól Előnyök

6 Befektetési folyamat TOP DOWN

7 Szatelit-mag elv Aktívan kezelt Mag portfolió Nemzetközi vezető alapok Sikeres alapkezelők Legmagasabb besorolás Aktívan kezelt szatelitek Fejlődő piacok Infrastruktúra, nyersanyag, arany Technológia, megújuló energia Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

8 Szatelit-mag elv A stabil mag portfolió leképezi az összpiaci trendet. A szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg. Arany és alternatív befektetések teljesítik ki a portfoliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak. Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.

9 Partner Bank - Meine Vorsorgebank

10 Karakterisztika Profil Befektetési cél Global Strategy a kiegyensúlyozott Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által Menedzsment-elv Befektetési univerzum Benchmark (2013-tól) Célhozam Volatilitás* (kiadás óta, havonta) ~ 4% Befektetési folyamat Árfolyamok Alternatív befektetés Short Investments Rizikóbesorolás Szatelit-mag stratégia Elitalapok 30% MSCI World EUR-ban 70% EFFAS Government Bond Index > 1 év Hosszútávon a piacon szokásos szint felett Top Down elv Nincs automatikus Hedge Euro-Hedge alapok előnyben részesítve Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges növelt *Forróas: Partner Bank AG, saját számítás

11 Global Strategy BALANCED SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 0-50% % 0-20% 0-30% 0-60% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013

12 Global Strategy BALANCED AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Pénzpiaci alap 4% Részvény 41% Kötvény 55% USA 32% Globalis 44% Európa 24% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

13 Global Strategy BALANCED AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN ISIN RATING SCHWERPUNKTE Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) DE Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz BLACKROCK Continental Europa Flexibel (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz Parvest (BNP) Small Caps (EUR) LU Sterne Small and Midcap Fund Europa USA SPDR S&P US Dividend Aristocrats IE00B6YX5D40 5 Sterne US Aktien (Hight Yield) Threadneedle USA Growth (USD) LU Sterne US Larg Cap Aktien ETF Threadneedle USA Small Caps (USD) GB Sterne US Aktien Small und Mid Caps Global Flossbach von Storch Multi Opp. (EUR) LU Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz Ethna Aktiv (EUR) LU Sterne global Aktienfond mit flex. Assetklassen Satelliten ETF Europe Materials IE00BKWQ0L68 ETF europ. Aktien HBM Global Biotechnology (USD) LI Sterne Biotechnology ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF GEM BOND Acc. (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen Invesco Euro Bond (EUR) LU Sterne europ. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen Allianz Rentenfonds (EUR) DE Sterne europ. Staatsanleihen ishare Euro Government Bond 0-1 (EUR) DE000A0RM462 ETF Short Duration gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR-H) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen Spängler Austrian MedTrust (EUR) AT Sterne europ. Mischanleihen für Pensionskassen DWS Concept ARTS Conservative (EUR) LU Sterne Dachfonds überwiegend Rentenfonds Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen Kapital plus (EUR) DE Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen HSBC Euro HY Bonds (EUR) LU Sterne europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter Geldmarktfond (Cashansatz) LFP Tresorerie I (EUR) FR k.r. Geldmarktfond Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

14 Global Strategy BALANCED 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Teljesítmény 2016* (a ktg-ek levonása után) - 3,4% Benchmark teljesítmény 2016* + 0,9% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot:

15 Global Strategy BALANCED AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +13,7% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

16 Global Strategy BALANCED AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf Verkauf Kauf Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung Performance +17,2% Optimierung +17,2% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

17 Termékinformációk A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról

18 Partner Bank - Meine Vorsorgebank

19 Karakterisztika Profil Befektetési cél Menedzsment-elv Befektetési univerzum Benchmark (2013-tól) Global Strategy a dinamikus Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által Szatelit-mag stratégia Elitalapok 100% MSCI World EUR-ban Célhozam Volatilitás* (kiadás óta, havonta) ~ 9% Befektetési folyamat Árfolyamok Alternatív befektetés Short Investments Rizikóbesorolás Hosszútávon a piacon szokásos szint felett Top Down elv Nincs automatikus Hedge Euro-Hedge alapok előnyben részesítve Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges növelt *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás

20 Global Strategy DYNAMIC SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz % 0-50% 0-20% 0-30% 0-50% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013

21 Global Strategy DYNAMIC AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Részvény 88% Pénzpiaci alap 12% USA 34% Globalis 27% Európa 39% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

22 Global Strategy DYNAMIC AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN ISIN RATING SCHWERPUNKTE Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) DE Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR) LU Sterne europ. Aktiein Small and Mid Caps Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR) GB00B12ZG015 5 Sterne europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert USA SPDR S&P US Dividend Aristocrats IE00B6YX5D40 5 Sterne US Aktien (Hight Yield) Dow Jones US Select Dividend 100 DE000A0D8Q49 ETF US-Aktien mit Dividendenansatz UBS USA Growth (USD) LU Sterne US Larg Cap Aktien ETF Threadneedle USA Growth (USD) LU Sterne US Larg Cap Aktien Growth Threadneedle USA Small Caps (USD) GB Sterne US Aktien Small und Mid Caps Global Flossbach von Storch Multi Opp. (EUR) LU Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) DE Sterne intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz Satelliten ishare Dax ETF (EUR) DE ETF Deutschland - large Cap ETF Europe Materials IE00BKWQ0L68 ETF europ. Aktien HBM Global Biotechnology (USD) LI Sterne Biotechnology Geldmarktfond (Cashansatz) LFP Tresorerie I (EUR) FR k.r. Geldmarktfond Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

23 Global Strategy DYNAMIC 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% Teljesítmény 2016* (a ktg-ek levonása után) - 8,1% Benchmark teljesítmény 2016* - 4,7% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot:

24 Teljesítmény-összehasonlítás Index 2016* Global Strategy dynamic Ungarn (a ktg-ek levonása után) - 3,4% Global Strategy balanced Ungarn (a ktg-ek levonása után) - 8,1% Euro Stoxx 50 Europe EUR - 7,7% Dow Jones USA EUR - 2,4% MSCI WORLD USD - 0,2% MSCI WORLD EUR - 4,7% MSCI Emerging Market BRIC Staaten USD - 3,3% Gold USD + 16,0% Bloomberg europäischer Government Bond Index EUR + 3,4 % *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: Teljes hozam

25 Teljesítmény-összehasonlítás Alapok EUR-ban Értékelés Rizikóbesorolás 2016* Global Strategy dynamic (a ktg-ek levonása után) Global Strategy balanced (a ktg-ek levonása után) - dinamikus -3,4% 3,9% + 8,0% 8,2% 9,7% - kiegyensúlyozott -8,1% 0,5% + 5,5% 2,0% 9,2% Carmignac Patrimoine **** kiegyensúlyozott -2,2% 0,7% + 8,8% 3,5% 5,4% C-Quadrat ARTS Balanced **** kiegyensúlyozott -1,4% -1,6% + 8,4% 6,2% 6,9% Pioneer Discount Balanced Dachfonds **** kiegyensúlyozott 1,3% 5,6% + 8,4% 4,0% 12,7% Ethna Aktiv E ***** dinamikus/ kiegyensúlyozott -4,6% -0,1% + 7,7% 5,4% 10,2% BGF Global Allocation -H **** dinamikus -0,8% -2,7% + 1,8% 13,6% 7,2% Smart Helios Dachfonds **** dinamikus -5,9% -1,3% + 4,4% 11,8% 5,7% *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: Teljes hozam

26 Termékinformációk A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról

27 Termékinformációk Átláthatóság Napi aktuális letéti kivonat A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet!

28 Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon! Partner Bank - Meine Vorsorgebank

29 Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Alapkosár GS Balanced: Alapkosár GS Dynamic: növelt kockázat növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve. Ez a Marketinginformáció 29 oldalból áll.