Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről

Átírás

1 Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről Smart Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Métisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Helianthus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Iris Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Crocus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők. Az ERGO Életbiztosító Zrt január 14-vel megszüntette az alábbi eszközalapokat: Hozamvédett forint eszközalap Pénzpiaci forint eszközalap Kötvény forint eszközalap Fejlett részvénypiaci forint eszközalap Közép-európai részvény forint eszközalap Feltörekvő részvénypiaci forint eszközalap Indexkövető részvény forint eszközalap Nyersanyag forint eszközalap Garantie-Sparen euró eszközalap Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az ERGO Életbiztosító Zrt. az aktuális pénzpiaci körülményekre reagálva június 22-én egy új eszközalapot hozott létre, az Állampapír forint eszközalapot, melyet új eszközalapként január 14-vel választhatóvá tettünk a fenti termékekben is. Az ERGO Életbiztosító Zrt március 21-vel megszüntette az alábbi eszközalapot: Bankbetét forint eszközalap A biztosító a továbbiakban az azonos választható eszközalap készlet alapján a fenti termékekre egy közös Hírlevelet ad ki.

2 Forintban meghatározott eszközalapok Pénzpiaci eszközalapok: Az eszközalap választhatóságának kezdete: Állampapír forint eszközalap Dátum: Árfolyam: 1,0069 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: Ft Összetétel: a biztosító az eszközalap pénzeszközeit %-ban magyar állampapírokba fekteti. Devizanem: forint Olyan befektetés, mely fókuszában a biztonság áll. Az eszközalap befektetési célja, hogy alacsony kamatkockázattal rendelkező pénzpiaci eszközökbe történő befektetéssel viszonylag egyenletes pénzpiaci teljesítményt érjen el. Ennek érdekében az eszközalap a tőkéjét elsősorban alacsony kamatkockázattal rendelkező állampapírokba, állam által garantált, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba és bankbetétekbe fekteti be, szem előtt tartva az állampapírokból eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A befektetés kezelése során a Portfoliókezelő az eszközalap befektetéseivel megcélzott egyes tőkepiaci szegmensek portfolión belüli arányát a hozam maximalizálására törekedve folyamatosan a mindenkori piaci helyzethez és várakozásaihoz igazodva igyekszik optimalizálni, ennek megfelelően az eszközalap összetételét a Portfoliókezelő határozza meg és szükség szerint módosítja. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit %-ban magyar állampapírokba, maximum 30%-ban magyarországi székhelyű hitelintézetnél elhelyezett látra szóló és rövid lejáratú (1 hetestől az 6 hónaposig tartó) lekötött betéti pénzeszközbe és maximum 5%-ban magyarországi székhelyű gazdálkodó szervezetek által kibocsátott kötvényekbe fekteti. A biztosító az eszközalapok eszközeit közvetlenül vásárolja és nem befektetési alapok befektetési jegyein keresztül. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkerülő. Az eszközalap indulása: Az eszközalap teljesítménye től 1,0080 1,0070 1,0060 évesített hozam indulástól 0,887 %/év Ft/db 1,0050 1,0040 1,0030 1,0020 1,0010 1,0000 Az értékpapír fajtája szerint lekötött bankbetét 0,00% likvid eszköz 0,00% állampapír 100,00%

3 Kötvény domináns eszközalapok: Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 175,4882 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: Ft Devizanem: forint Az eszközalap célja, hogy átlagos reálhozamot érjen el, az a befektetési időszak folyamán némileg meghaladja a bankbetétek hozamát. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon mérsékelt kockázat melletti növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 10,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 10,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 60,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 10,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. 4,98 %/év 7,48 %/év 8,20 %/év Ft/db 180, , , , , , , , , , , , , , ,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 70 % Részvénytartalmú eszközök: 30 % 14,55% 15,80% 6,17% 3,59% 5,37% 3,89% fogyasztási javak 4,02% Ipar 3,58% 39,78% 8,40% USA 5,50% 2,80% Kelet- 82,00% USD 10,10% EUR 9,90% 9,70% HUF 70,40% javak 3,26% Pioneer Magyar Kötvény Alap ( ) 67,24 % Pioneer Magyar Részvény Alap ( ) 10,59 % Pioneer Közép-i Részvény Alap 10,11 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 2,13 % PI Funds - U.S. Research 1,60 %

4 Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 184,3867 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: Ft Devizanem: forint Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 15,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 25,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 25,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 25,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. 2,91 %/év 6,13 %/év 8,95 %/év Ft/db 190, , , , , , , , , , , , , , , ,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 50 % Részvénytartalmú eszközök: 50 % 12,43% 12,68% 5,22% 4,82% 4,85% 4,99% fogyasztási javak 3,62% Ipar 3,23% javak 2,93% 45,22% 2,70% 13,50% USA 8,00% Kelet- 74,00% USD 11,70% EUR 11,00% 17,80% HUF 59,60% Pioneer Magyar Kötvény Alap ( ) 47,30 % Pioneer Közép-i Részvény Alap 25,29 % Pioneer Magyar Részvény Alap ( ) 10,61 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 3,18 % PI Funds - U.S. Research 2,21 %

5 Részvény domináns eszközalapok: Dinamikus részvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 182,9612 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: Ft Devizanem: forint Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 20,0% BUX Magyar Részvény Index, 30,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 20,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 15,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 15,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. 4,54 %/év 5,44 %/év 8,84 %/év Ft/db 190, , , , , , , , , , , , , , , , ,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 31 % Részvénytartalmú eszközök: 69 % 13,96% 14,51% 5,86% 4,18% 4,59% 4,37% fogyasztási javak 3,43% Ipar 3,06% 43,26% 2,50% 15,40% USA 10,40% Kelet- 69,50% USD 13,10% EUR 10,60% 20,40% HUF 55,80% javak 2,78% Pioneer Közép-i Részvény Alap 29,63 % Pioneer Magyar Kötvény Alap ( ) 28,43 % Pioneer Magyar Részvény Alap ( ) 20,79 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 4,14 % PI Funds - U.S. Research 2,87 %

6 Euróban meghatározott eszközalapok Kötvény domináns eszközalapok: Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1,79709 /db Az eszközalap nettó eszközértéke: Devizanem: euró Fókuszban a viszonylagos stabilitás. Az eszközalap befektetési célja, hogy mérsékelt részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 30%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 10% MSCI North America, 20% MSCI Europe, 60% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC, 5% JP Morgan Cash EMU 6m, 5% ML EMU Corporate Index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. -5,24 %/év 6,87 %/év 8,65 %/év /db 1,95 1,9 1,85 1,8 1,75 1,7 1,65 1,6 1,55 1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2 1,15 Kötvénytartalmú eszközök: 66 % Részvénytartalmú eszközök: 34 % 6,58% 4,80% 3,53% 5,41% 10,76% 16,92% 14,87% fogyasztási javak 11,63% Ipar 11,71% Japán 0,70% USA 9,60% 4,10% 85,50% USD 10,90% GBP 5,60% 4,60% EUR 78,80% javak 13,78% PI Funds - Euro Bond 50,22 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 14,45 % PI Funds - European Research 12,08 % PI Funds - Core European Equity 11,39 % PI Funds - U.S. Research 6,51 %

7 Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1,93467 /db Az eszközalap nettó eszközértéke: Devizanem: euró Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 15% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 30% MSCI Europe, 50% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. 2,2 2,1-7,35 %/év 7,02 %/év 9,79 %/év /db 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 Kötvénytartalmú eszközök: 46 % Részvénytartalmú eszközök: 54 % 6,22% 4,48% 3,38% 5,44% 17,70% 13,81% 11,49% fogyasztási javak 12,45% Ipar 12,14% Alapvető fogyasztási javak 12,88% Ázsia 0,00% 5,30% Japán; 4,10% USA 14,10% 75,20% GBP 7,80% 11,00% USD 16,20% EUR 65,10% PI Funds - Euro Bond 34,04 % PI Funds - European Research 17,15 % PI Funds - Core European Equity 15,85 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 12,69 % PI Funds - U.S. Research 8,47 %

8 Részvény domináns eszközalapok: Dinamikus részvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 2,19039 /db Az eszközalap nettó eszközértéke: Devizanem: euró Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a részvénypiaci lehetőségeket kihasználva minél magasabb hozamot érjen el, felvállalva az ilyen befektetésekkel járó jelentős árfolyam-ingadozásokat. A befektetések értéke rövid- és középtávon nagyobb kilengéseket mutathat, a magas kockázatért cserébe viszont hosszabb (10 éves) időtávon kiemelkedő hozamot várhatnak el a befektetők. Referenciaindex: 25% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 40% MSCI Europe, 30% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. 2,6-9,26 %/év 7,79 %/év 11,74 %/év /db 2,5 2,4 2,3 2,2 2,1 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 Kötvénytartalmú eszközök: 24 % Részvénytartalmú eszközök: 76 % 6,33% 17,58% 65,50% EUR 50,50% 4,48% 3,40% 5,29% 11,97% 13,91% fogyasztási javak 12,38% Ipar 11,88% Ázsia 0,00% 6,60% USA 22,10% GBP 10,30% 13,70% USD 25,60% javak 12,80% PI Funds - Euro Bond 24,84 % PI Funds - European Research 22,35 % PI Funds - Core European Equity 21,91 % PI Funds - U.S. Research 13,64 % PI Funds - U.S. Pioneer Fund 10,80 %