Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről

Átírás

1 Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Helianthus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Iris Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Crocus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők. Eszközalap bővítés A Biztosító december 1-től bővítette a választható eszközalapok listáját 3 forint és 3 euró eszközalappal. Az eszközalapok tulajdonságait részletesen megismerheti az Eszközalap leírásból. Forint eszközalapok Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap Dinamikus részvény domináns forint eszközalap Euró eszközalapok Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap Dinamikus részvény domináns euró eszközalap

2 Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1,2434 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: Ft Összetétel: 100 %-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétje Devizanem: forint Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé, szem előtt tartva a bankbetétben való elhelyezésből eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Sberbank Magyarország Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, március 21-től 5 éven keresztül, március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Sberbank Magyarország Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Sberbank Magyarország Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tőkésítése minden naptári hónap 25-én, a következő kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tőkésítését megelőző második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen időszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidő helyett más futamidőre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszűnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Sberbank Magyarország Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérő módon meghatározni. A Sberbank Magyarország Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap teljesítménye től a bankbetét kamatlába án: 2,90 % Ft/db 1,2600 1,2400 1,2200 1,2000 1,1800 1,1600 1,1400 1,1200 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét

3 Kötvény domináns eszközalapok: Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 163,2612 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: Ft Devizanem: forint Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap célja, hogy átlagos reálhozamot érjen el, az átlagos hozam a befektetési időszak folyamán némileg meghaladja a bankbetétek hozamát. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon mérsékelt kockázat melletti növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 10,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 10,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 60,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 10,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig: 11,24 %/év 6,06 %/év 8,56 %/év Ft/db 170, , , , , , , , , , , , ,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 71 % Részvénytartalmú eszközök: 29 % Szektoronként Területenként Pénznemenként 15,61% Egészségügy 12,32% 6,86% 5,12% 4,51% 4,12% ciklikus 3,96% Ipar 3,99% nem ciklikus 2,62% Pénzügyi szolgáltatások 40,87% Európa 7,50% USA 4,90% 3,70% Kelet-Európa 82,80% USD 14,80% EUR 12,00% 12,90% HUF 60,30% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap ( ) 69,37 % Pioneer Magyar Részvény Alap ( ) 10,47 % Pioneer Közép-Európai Részvény Alap 10,24 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 1,93 % PI Funds - U.S. Research 1,40 %

4 Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 172,3059 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: Ft Devizanem: forint Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 15,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 25,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 25,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 25,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig: 9,16 %/év 6,82 %/év 9,55 %/év Ft/db 175, , , , , , , , , , , , ,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 52 % Részvénytartalmú eszközök: 48 % Szektoronként Területenként Pénznemenként 12,96% Egészségügy 9,23% 5,22% 7,05% 4,13% 5,13% ciklikus 3,62% Ipar 3,82% Pénzügyi szolgáltatások 46,44% 3,10% Európa 12,50% USA 7,50% Kelet-Európa 75,30% USD 14,80% PLN 12,40% 22,40% HUF 50,50% nem ciklikus 2,40% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Magyar Kötvény Alap ( ) 49,29 % Pioneer Közép-Európai Részvény Alap 25,34 % Pioneer Magyar Részvény Alap ( ) 10,43 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 2,93 % PI Funds - U.S. Research 2,12 %

5 Részvény domináns eszközalapok: Dinamikus részvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 163,4712 Ft/db Az eszközalap nettó eszközértéke: Ft Devizanem: forint Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 20,0% BUX Magyar Részvény Index, 30,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 20,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 15,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 15,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig: 5,87 %/év 5,18 %/év 8,58 %/év Ft/db 175, , , , , , , , , , , , , ,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 29 % Részvénytartalmú eszközök: 71 % Szektoronként Területenként Pénznemenként 15,03% Egészségügy 10,42% Pénzügyi szolgáltatások 45,74% Kelet-Európa 71,70% HUF 48,60% 6,35% 6,34% 3,40% 4,54% Európa 15,20% USA 8,90% USD 13,20% PLN 16,40% ciklikus 2,99% Ipar 3,20% 2,30% 21,80% nem ciklikus 1,98% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: Pioneer Közép-Európai Részvény Alap 33,62 % Pioneer Magyar Kötvény Alap ( ) 26,62 % Pioneer Magyar Részvény Alap ( ) 21,77 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 3,50 % PI Funds - U.S. Research 2,54 %

6 Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 93,92 Garanciaszint: 91,06 Az eszközalap nettó eszközértéke: Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Olyan befektetés, amely kizárólag tőzsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tőzsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minőségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvező költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezőbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetővé teszi ügyfelei számára a Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következő garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye től 0,55 % utolsó 3 év: -1,11 %/év nettó eszközérték: 5,15 millió 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 Adatsor1 Adatsor2 A tőzsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévő értékpapírok fajtái szerint Ingatlan eszközök Európai államkötvények 6,60% Részvények 4,70% Nyersanyagpiaci Pénzpiaci eszközök 21,60% Számlapénz 67,10% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: db x-trackers II EONIA 1C 21,60 % VB 1 (T) 5,20 % DB X-TR.S+P500 3CEO 2,70 % AMUNDI ETF MSCI INDIA 1,50 % ISH.II-FT.EP.N.D.M.P.Y.DZ 1,40 %

7 Kötvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 120,84 Az eszközalap nettó eszközértéke: Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelő aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelő igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye től 140,00 135,00 utolsó 3 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*: 3,70 %/év 0,91 %/év 1,77 %/év 4,55 %/év 130,00 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 nettó eszközérték: 11,56 millió 100,00 95,00 Átlagos hátralévő futamidő (Duration): Módosított Duration**: 4,88 év 3,88 % 90,00 85,00 Pénzeszközök 0,8 % Kötvények 99,2 %, melyek további megoszlása: Hátralévő tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként AAA 0-1 év 13,00% 3-5 év 16,00% 1-3 év 2 AA+ AA A1 A+ 7,40% A 34,20% EUR -0,60% USD PLN 34,30% TRY 30,30% 10 éven túl 4,60% egyéb 3,70% 5-7 év 19,20% 7-10 év 22,60% A3 BBB+ BBB BB+ Baa1 1 BB 5,90% nincs adat 22,90% BBB- 29,60% HUF 6,30% CZK 8,20% RON HRK 3,70% RUB 17,80% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő értékpapír a Hírlevél lezárásakor: TURKEY ,50 % POLEN 06/17 6,70 % TURKEY ,50 % TURKEY ,70 % TURKEY ,40 % * jelenlegi átlagos hozam: a befektetési alapban lévő értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott időpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkező irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating

8 Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1,82089 Az eszközalap nettó eszközértéke: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Fókuszban a viszonylagos stabilitás. Az eszközalap befektetési célja, hogy mérsékelt részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 30%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 10% MSCI North America, 20% MSCI Europe, 60% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC, 5% JP Morgan Cash EMU 6m, 5% ML EMU Corporate Index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig: 13,51 %/év 8,49 %/év 10,70 %/év 1,85 1,8 1,75 1,7 1,65 1,6 1,55 1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2 1,15 Kötvénytartalmú eszközök: 65 % Részvénytartalmú eszközök: 35 % Szektoronként Területenként Pénznemenként 7,51% Pénzügyi szolgáltatások 20,48% Egészségügy 15,63% 3,41% 3,16% 9,84% 6,37% ciklikus 10,26% Ipar 11,54% Japán 1,30% USA 9,90% 3,10% Európa 85,70% USD 10,90% GBP 7,70% 5,70% EUR 75,80% nem ciklikus 11,80% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond 49,53 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 14,21 % PI Funds - European Research 12,37 % PI Funds - Core European Equity 11,51 % PI Funds - U.S. Research 6,79 %

9 Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1,97438 Az eszközalap nettó eszközértéke: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 15% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 30% MSCI Europe, 50% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig: 15,05 %/év 9,28 %/év 12,23 %/év 2,05 2 1,95 1,9 1,85 1,8 1,75 1,7 1,65 1,6 1,55 1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2 Kötvénytartalmú eszközök: 46 % Részvénytartalmú eszközök: 54 % Szektoronként Területenként Pénznemenként 7,07% 3,42% Pénzügyi szolgáltatások 21,04% Egészségügy 14,72% 2,92% 10,40% 6,19% ciklikus 10,99% Ipar 12,09% nem ciklikus 11,16% Ázsia 4,00% Japán; 4,30% USA 14,50% Európa 75,80% USD 15,80% GBP 10,30% 12,20% EUR 61,70% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond 33,62 % PI Funds - European Research 17,37 % PI Funds - Core European Equity 16,02 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 12,52 % PI Funds - U.S. Research 8,82 %

10 Részvény domináns eszközalapok: Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 52,85 Az eszközalap nettó eszközértéke: Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévő készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitűzéseinek megfelelően. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye től -10,36 %/év utolsó 3 év: -8,43 %/év -6,74 %/év nettó eszközérték: 13,84 millió 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 Pénzeszközök 0,5 % Részvények 99,5 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Ipar 11,90% 7,50% nem ciklikus 4,90% 3,80% ciklikus 5,30% 1,10% Minősítés nem lehetséges 3,00% Részvényalapok Vegyes alapok 0,70% Diverzifikált 5,60% 25,50% Pénzügyi szolgáltatások 30,20% Ausztria Csehország 2,80% Magyarország 2,30% USA 0,90% Hollandia 1,50% Románia 2,00% Luxemburg Szlovénia Horvátország 0,70% 6,10% Nagy-Britannia Lengyelország 18,70% Törökország 25,90% Oroszország 38,70% EUR 5,90% CZK 3,50% HUF 2,30% RON 2,00% HRK 0,70% LVL RUB 4,70% PLN 18,70% TRY 25,90% USD 36,30% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC 7,30 % OAO Gazprom 5,90 % JSC MMC NOR.NICK.ADR RL 1 4,30 % TUERKIYE GAR.BANK.NAM.TN1 3,90 % Novatek 3,70 %

11 Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 109,61 Az eszközalap nettó eszközértéke: Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT ) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsősorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő a Volksbank- Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tőzsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek működési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tőzsdén vagy szervezett piacon történő hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésőbb a kibocsátás utáni egy év letelte előtt megszerzik. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye től 13,03 %/év utolsó 3 év: 4,89 %/év 5,45 %/év utolsó 10 év: 6,79 %/év nettó eszközérték: 67,39 millió 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 Pénzeszközök 4,6 % Részvények 95,4 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Pénzügyi szolgáltatások 17,20% ciklikus 7,60% Ipar 6,30% 5,70% nem ciklikus 2,10% 1,10% 3,80% 1,90% 0,70% Diverzifikált Vegyes alapok 2,10% Indexkötött alapok Minősítés nem lehetséges 47,00% Dél-Korea 7,10% Kajmánszigetek 3,20% Szingapúr 6,90% Hong Kong 5,00% Kína 12,20% Bermuda 5,50% Ausztrália 11,00% Malaysia Thaiföld 5,30% Indonézia ; 12,90% Fülöp-szigetek Japán 26,30% MYR 2,80% IDR 1,50% PHP; KRW 7,10% SGD 5,50% THB 5,30% USD 2,70% AUD 12,50% EUR 10,60% HKD 25,80% JPY 26,30% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora LYXOR ETF MSCI INDIA CEO 3,9 % Sumitomo Mitsui Financ. Group Pénzügyi szolgáltatások 2,2 % ISHARES-MSCI TAIWAN DZ 2,1 % MITSUBISHI UFJ FINL GRP 2,0 % AVICHINA INDUS-H 2,0 % A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap es díjai:

12 Dinamikus részvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 2,24676 Az eszközalap nettó eszközértéke: Olyan befektetés, amely kedvező megtérülés reményében többféle értékpapír teljesítményét teszi elérhetővé. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A biztosító az eszközalap összetételénél és kezelésénél a Portfoliókezelő közreműködésével Alapok Alapja befektetési konstrukciót és dinamikus alapkezelést alkalmaz. Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a részvénypiaci lehetőségeket kihasználva minél magasabb hozamot érjen el, felvállalva az ilyen befektetésekkel járó jelentős árfolyam-ingadozásokat. A befektetések értéke rövid- és középtávon nagyobb kilengéseket mutathat, a magas kockázatért cserébe viszont hosszabb (10 éves) időtávon kiemelkedő hozamot várhatnak el a befektetők. Referenciaindex: 25% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 40% MSCI Europe, 30% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. Az eszközalap teljesítménye től (az eszközalap a Biztosító más termékeiben már elérhető volt) 2,3 2,2 átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig: 17,23 %/év 10,82 %/év 14,71 %/év 2,1 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 Kötvénytartalmú eszközök: 25 % Részvénytartalmú eszközök: 75 % Szektoronként Területenként Pénznemenként 7,13% 3,19% Pénzügyi szolgáltatások 20,48% Egészségügy 14,99% 3,01% 10,72% 6,22% ciklikus 10,95% Ipar 12,13% nem ciklikus 11,19% Ázsia 5,30% Japán; 3,80% USA 23,20% Európa 66,00% GBP 13,10% 14,60% USD 25,50% EUR 46,80% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő befektetési alap a Hírlevél lezárásakor: PI Funds - Euro Bond 25,04 % PI Funds - European Research 22,14 % PI Funds - Core European Equity 21,44 % PI Funds - U.S. Research 14,28 % PI Funds - U.S. Pioneer Fund 10,82 %