KÖZLEMÉNY. a HORIZONT Magánnyugdíjpénztár választható portfoliós rendszeréről, a július 1-jétől hatályos Befektetési irányelvekről

Átírás

1 KÖZLEMÉNY a HORIZONT Magánnyugdíjpénztár választható portfoliós rendszeréről, a július 1-jétől hatályos Befektetési irányelvekről A HORIZONT Magánnyugdíjpénztár (a továbbiakban: Pénztár) a jogszabályi előírások alapján három portfolióból álló választható befektetési portfoliós rendszert működtet. A Pénztár az egyes választható befektetési portfóliók összetételét a jogszabályi rendelkezések szerint, a különböző élethelyzetek, valamint az azokhoz illeszkedő kockázat- és hozamszintek figyelembe vételével határozta meg. A Pénztártagok az egyéni számlájukon nyilvántartott megtakarításuk befektetésének módját egyéni életpályájuknak és egyéni kockázatvállaló képességüknek megfelelően a választható befektetési portfoliós rendszer segítségével maguk is megválaszthatják, és a választásuknak megfelelő portfólió hozamából részesülnek. A portfóliót aktívan nem választó pénztártagok egyéni számlakövetelése a jogszabályi besorolás, átsorolás alapján, a nyugdíjkorhatáruk betöltéséig hátralévő idő függvényében kerül befektetésre. A választható portfóliókra és a függő portfólióra vonatkozó július 1-jétől érvényes limitek és korlátozások az alábbiak: PIANO KLASSZIKUS PORTFOLIÓ A Piano Klasszikus portfólió esetében olyan rövid távú, elsősorban pénzpiaci portfóliót kell kialakítani, amely alacsony veszteségkockázatot és megfelelő likviditást biztosít. A Piano Klasszikus portfóliónál kerülni kell az olyan befektetési instrumentumokat, amelyek esetében a termék jellege, futamideje, kockázati szintje, előzménye piacának sajátosságai folytán a rövid időn belüli, veszteség nélküli likvidálása bizonytalan. A Piano Klasszikus portfólió esetében fokozott figyelmet kell fordítani arra, hogy a kötelezettségállomány és a befektetések devizakitettsége összhangban legyen. A Piano Klasszikus portfólióban közvetlen és közvetett ingatlanbefektetések, kockázati tőkealapjegyek, származtatott alapok jegyei nem helyezhetők el, illetve nyitott származtatott pozíciók nem vehetők fel. 1

2 A portfólióban a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok aránya a befektetett eszközök 5 %-át nem haladhatja meg. meghatározott eszközbe legfeljebb a klasszikus portfólió 5%-át meg nem haladó rész fektethető. Egyéb esetekben a vonatkozó Kormányrendeletben meghatározott limitek az irányadók. Eszközösszetétel Súly Teljesítményméréshez használt referenciaindex Éven belüli átlagos hátralévő futamidejű magyar állampapírok, magyar állam által garantált kötvények, 6 hónapnál rövidebb bankbetétek Éven belüli átlagos hátralévő futamidejű 67% RMAX magyar vállalati kötvények Éven belüli átlagos hátralévő futamidejű magyar hitelintézeti kötvények és jelzáloglevelek magyar állampapírok, magyar állam által garantált kötvények magyar vállalati kötvények magyar hitelintézeti kötvények és jelzáloglevelek Részvények 30% 3% MAX MSCI World 2

3 RITMO KIEGYENSÚLYOZOTT PORTFÓLIÓ A Ritmo Kiegyensúlyozott portfólió esetében olyan középtávú, vegyes eszközösszetételű befektetési portfóliót kell kialakítani, amely mérsékelt kockázatvállalás mellett megfelelő hozamot biztosít. A Ritmo Kiegyensúlyozott portfóliónál elsősorban az olyan befektetési instrumentumokat kell alkalmazni, amelyek hozamelőnye várhatóan a befektetést követő 10 éven belül jelentkezik. Eszközösszetétel Referenciaindex Súly Éven belüli átlagos hátralévő futamidejű hazai kötvények, jelzáloglevelek, állampapírok, pénzpiaci eszközök Éven túli átlagos hátralévő futamidejű hazai kötvények, jelzáloglevelek, állampapírok Fejlett piaci részvények RMAX 5% MAX 65% S&P500 FTSE EUROTOP100 4% 3% Hazai részvények BUX 6% Limit Minimum Maximum 55% 90% 0% 30% Közép-európai részvények CECEEUR 4% Egyéb fejlődő piaci részvények MSCI Emerging 5% Alternatív befektetések RMAX 8% 0% 15% A Ritmo Kiegyensúlyozott portfólióban az ingatlanbefektetések (ingatlanok és ingatlanalapok) aránya a befektetett eszközök 10 %-át, míg a kockázati tőkealapjegyek a 3 %-át nem haladhatják meg. Egy kockázati tőkealap által kibocsátott jegyek aránya nem haladhatja meg a befektetett eszközök 2 %-át. A portfólióba származtatott alapok jegyei nem helyezhetők el, illetve nyitott származtatott pozíciók nem vehetők fel. meghatározott eszközbe legfeljebb a kiegyensúlyozott portfólió 20%-át meg nem haladó rész fektethető, Egyéb esetekben a vonatkozó Kormányrendeletben meghatározott limitek az irányadók. 3

4 TEMPO NÖVEKEDÉSI PORTFÓLIÓ A Tempo - Növekedési portfólió esetében olyan hosszú távú, dinamikus befektetési portfóliót kell kialakítani, amely magasabb hozam-kockázati profilú eszközök bevonásával, a pénztár által vállalható kockázat mellett, a lehető legmagasabb hozamot biztosítja. A befektetési portfólió kialakítása és kezelése során a hosszú távú szemlélet melletti hozammaximalizálásra kell törekedni. Eszközösszetétel Éven belüli átlagos hátralévő futamidejű hazai kötvények, jelzáloglevelek, állampapírok, pénzpiaci eszközök Éven túli átlagos hátralévő futamidejű hazai kötvények, jelzáloglevelek, állampapírok Fejlett piaci részvények Referenciaindex Referenciasúly RMAX 0% MAX 46% S&P100 FTSE EUROTOP100 7% 5% Limit Minimum Maximum 20% 85% Hazai részvények BUX 12% 0% 60% Közép-európai részvények CECEEUR 8% Egyéb fejlődő piaci részvények MSCI Emerging 10% Alternatív befektetések RMAX 12% 0,% 20% A Növekedési portfólióban az ingatlanbefektetések (ingatlanok és ingatlanalapok) aránya a befektetett eszközök 20 %-át, míg a kockázati tőkealapjegyek aránya a befektetett eszközök 5 %-át nem haladhatja meg. Egy kockázati tőkealap által kibocsátott jegyek aránya nem haladhatja meg a befektetett eszközök 2 %-át. A származtatott alapok jegyeinek és nyitott származtatott pozíciók árfolyamértéken vett együttes aránya a befektetett eszközök maximálisan 5 %-át teheti ki. meghatározott eszközbe legfeljebb a növekedési portfólió 35%-át meg nem haladó rész fektethető. 4

5 Egyéb esetekben a vonatkozó Kormányrendeletben meghatározott limitek az irányadók. A Pénztártag a nyugdíjkorhatárának eléréséig hátralévő idő alapján meghatározott besorolástól eltérhet (egyedi portfólióváltás), azonban a nyugdíjkorhatárt megelőző 5 évben a tag a Tempo Növekedési portfóliót nem választhatja. A Pénztár az ügyfélszolgálatán és internetes honlapján egész évben biztosítja az egyedi portfólióváltáshoz szükséges információ és a portfólióválasztási adatlap elérhetőségét. A Pénztártagnak a Pénztár felé írásban postai úton, vagy faxon - nyilatkoznia kell az egyedi portfólióváltási igényéről. Az egyedi portfólióváltási igény nem vonható vissza. A Pénztár a tag nyilatkozatában meghatározott fordulónapot követő 8. munkanapon hajtja végre a portfólió-váltást. A tag portfólióváltási igénye az előző portfólióváltástól számított 6 hónap elteltével teljesíthető. A nyilatkozatot a fordulónapot megelőző 10. munkanapig kell benyújtani. Amennyiben a nyilatkozat fordulónapot nem jelöl meg, vagy a megjelölt fordulónap és a nyilatkozat Pénztárhoz való beérkezésének időpontja között kevesebb, mint 10 munkanap áll rendelkezésre, akkor a Pénztár fordulónapként a kézhezvételt követő 10. munkanapot tekintheti. A Pénztár az ügyfélszolgálatán és a honlapon egész évben biztosítja az egyedi portfólióváltáshoz szükséges információ és a portfólióválasztási adatlap elérhetőségét. Jelen közlemény a HORIZONT Magánnyugdíjpénztár július 1-jétől hatályos Választható Portfolió Szabályzata és az annak mellékletét képező Befektetési Politika alapján készült. 5