Újdonságok a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztárnál Különös tekintettel Választható Portfoliós Rendszerre

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Újdonságok a Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztárnál Különös tekintettel Választható Portfoliós Rendszerre"

Mária Balogné
6 évvel ezelőtt
Látták:

1 Újdonságok a nál Különös tekintettel Választható Portfoliós Rendszerre PSZE SZAKMAI Konferencia Budapest, október 11. Előadó: Szabó Borbála Magyar Posta Takarék Önkéntes Nyugdíjpénztár

2 Miről is lesz szó? - Nyugdíjhelyzet és öngondoskodás - Pénztár rövid bemutatása - Helyünk a hazai piacon - Fejlesztési elképzeléseink - Miért fontos mindannyiunknak a pénztár növekedése? 2

3 Nyugdíjhelyzet és Öngondoskodás ben 2, ra 2, ra 2,6 Millió fő nyugdíjas - Növekvő átlagéletkor, csökkenő aktív keresői állomány, Felosztó kirovó rendszer - Kivándorlás, magyar már kint van, további aktív korú fontolgatja. - 4 millió aktív kereső, 1,1 millió pénztártag - Az állami nyugdíj nem lesz elég!!!

4 Megoldás: Önkéntes nyugdíjpénztár - Nem igényel pénzügyi tudást - Kis összeggel indítható - Stabil, biztonságos, hosszú távú befektetési forma - 20% adókedvezmény a saját befizetésre - Örökölhető - Sokféle felvételi variáció nyugdíjba vonuláskor 4

5 Nyugdíjpénztári működési alapelvek A pénztár működését alapvetően az alábbi jogszabályok határozzák meg: Az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló évi XCVI. Törvény; A 223/2000. (XII. 19.) Korm. rendelet az önkéntes nyugdíjpénztárak beszámolókészítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól, valamint; A 281/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárak befektetési és gazdálkodási szabályairól. Az önkéntes nyugdíjpénztár az öngondoskodás egyik speciális intézményes formája Szervezet, melyet természetes személyek alapítanak; azzal a céllal, hogy tagjaik részére társadalombiztosítási vagy más szociális ellátást kiegészítő, pótló szolgáltatást szervezzenek és nyújtsanak. 5 Legfontosabb szervezetiműködési sajátosságok Önkormányzati működés Függetlenség Tulajdonos a pénztártag Önkormányzati működés A zárt gazdálkodás elve Kölcsönösség Önkéntesség Függetlenség Szolidaritás Megkülönböztetés nélküli társulás elve Non-profit működés Tulajdonosi kör a tagság

6 Közös megoldásunk: Magyar Posta Takarék Önkéntes nyugdíjpénztár 6 - Több, mint 20 éves stabil működés - Közel taggal, köztük több mint 9000 postai munkavállaló - 19,5 MRD a kezelt vagyonunk - A legnagyobb munkáltató által alapított pénztárak közé tartozunk - Folyamatos 2% fölötti reálhozammal a pénztárak hozamteljesítményi rangsorának felső harmadában vagyunk

7 Fejlesztési elképzeléseink - Arculati és webes megújulás 2018-ban. - Aktívabb személyesebb kapcsolat Veletek! új pénztártaggal bővülünk a as periódusban amiben számítunk Rátok. - Aktív részvétel, kampányokban, akciótervekben. - Új szolgáltatások pénztártagoknak. - Választható portfóliós rendszer 2018-ban. 7

8 Választható Portfoliós Rendszer A VPR bevezetésének célja A portfóliós rendszerek zömében a tagnak kell kezdeményeznie a váltást és befektetési döntést hozni. Megoldásunk: életciklus szemléletű portfóliók 8

9 Választható Portfoliós Rendszer Kinek ajánljuk Aki 10 éven belül nyugdíjba megy vagy már nyugdíjas A portfólió jellemző eszközösszetétele: A portfólió döntő részben, 90% körüli arányban kötvény típusú eszközöket (például állampapírokat, gazdálkodó szervezetek-, hitelintézetek által kibocsátott kötvényeket, jelzálogleveleket) tartalmaz. A portfólióban kisebb részben, 10% körüli arányban részvények, részvény alapú befektetési jegyek szerepelnek, és néhány százalék erejéig egyéb kiegészítő befektetési eszközök (pl. tőkegarantált-, tőkevédett befektetési alapok befektetési jegyei) is megjelenhetnek. A portfólió nagyobb ingadozásoktól mentes, lehetőség szerint éves szinten is pozitív hozam elérésére törekszik. 9

10 Választható Portfoliós Rendszer Kinek ajánljuk Akinek év van hátra a nyugdíjig; 10 év után automatikusan átkerül az Alapportfólióba A kockázati szint, a főbb eszközcsoportok arányváltozása: A portfólió túlnyomó részben kötvény típusú eszközöket (például állampapírokat, gazdálkodó szervezetek-, hitelintézetek által kibocsátott kötvényeket, jelzálogleveleket) tartalmaz, de kezdetben számottevő súlyt képviselhetnek a részvények, részvény alapú befektetési jegyek is, majd a részvényarány csökkenésével párhuzamosan tovább nő a kötvény típusú eszközök aránya. A portfólióban kezdetben megjelenhetnek egyes alternatív befektetési eszközök (például árupiaci-, ingatlan befektetési jegyek) is, melyek köre és portfólión belüli súlya fokozatosan csökken a portfólió lejárata felé haladva. A kockázati szint csökkentésére, az eszközcsoportok, ezen belül a kötvény futamidők portfólión belüli arányváltoztatására 2-2 évente kerül sor. 10

11 Választható Portfoliós Rendszer Kinek ajánljuk Akinek év van hátra a nyugdíjig; 20 év után automatikusan átkerül az Alapportfólióba A kockázati szint, a főbb eszközcsoportok arányváltozása: A portfólió nagyobb arányban kötvény típusú eszközöket (például állampapírokat, gazdálkodó szervezetek-, hitelintézetek által kibocsátott kötvényeket, jelzálogleveleket) tartalmaz, de kezdetben jelentősebb súlyt képviselhetnek a részvények, részvény alapú befektetési jegyek is, majd a részvényarány csökkenésével párhuzamosan tovább nő a kötvény típusú eszközök aránya. A portfólióban kezdetben megjelenhetnek egyes alternatív befektetési eszközök (például árupiaci-, ingatlan befektetési jegyek, származtatott ügyletekbe fektető befektetési alapok jegyei) is, melyek köre és portfólión belüli súlya fokozatosan csökken a portfólió lejárata felé haladva. A kockázati szint csökkentésére, az eszközcsoportok portfólión belüli arányváltoztatására 4-4, majd 2-2 évente kerül sor. 11

Választható Portfoliós Rendszer Kinek ajánljuk Akinek legalább 30 év van hátra a nyugdíjig; 30 év után automatikusan átkerül az Alapportfólióba A kockázati szint, a főbb eszközcsoportok

12 Választható Portfoliós Rendszer Kinek ajánljuk Akinek legalább 30 év van hátra a nyugdíjig; 30 év után automatikusan átkerül az Alapportfólióba A kockázati szint, a főbb eszközcsoportok arányváltozása: A portfólió kezdetben nagy arányban tartalmazhat részvényeket, részvény alapú befektetési jegyeket, majd a részvényarány csökkenésével párhuzamosan nő a kötvény típusú eszközök (például állampapírok, gazdálkodó szervezetek-, hitelintézetek által kibocsátott kötvények, jelzáloglevelek) aránya. A portfólióban kezdetben megjelenhetnek különféle alternatív befektetési eszközök (például árupiaci-, ingatlan befektetési jegyek, származtatott ügyletekbe fektető befektetési alapok jegyei, kockázati tőkealap jegyek) is, melyek köre és portfólión belüli súlya fokozatosan csökken a portfólió lejárata felé haladva A kockázati szint csökkentésére, az egyes eszközcsoportok portfólión belüli arányváltoztatására kezdetben ritkábban - 5-5, majd 4-4 évenként - a lejárathoz közeledve pedig gyakrabban, 2-2 évente kerül sor. 12

pénztári információk eljuttatására Kérjük kitölteni Lehetőség a pénztártag számára, hogy maga

13 Választható Portfoliós Rendszer 7. Nyilatkozat Személyes adatok megadása Javasoljuk a kitöltést. (okmányok alapján, lehetőség az adatváltozások megadására) Lehetőséget kap a Pénztár különféle pénztári információk eljuttatására Kérjük kitölteni Lehetőség a pénztártag számára, hogy maga döntsön a portfólió megválasztásról Kérjük kitölteni Aláírás nélkül a választás érvénytelen Kérjük kitölteni 13

14 Választható Portfoliós Rendszer Információk a VPR-ről A takarékszövetkezetek által elérhető belső intraneten, valamint A pénztár honlapján: a VPR menüpont alatt. Tájékoztatók új és régi pénztártagok számára, Választási nyilatkozat VPR szabályzat VPR-hez kapcsolódó Befektetési politika 14

15 Miért érdemes ajánlani a kollégáknak a Magyar Posta Önkéntes Nyugdíjpénztárt? 15 - Ha neked van, akkor tudod, hogy 10 év után a hozamot adó és járulékmentesen felveheted. - Egyszerű termék, nem igényel pénzügyi tudást (nincsen apróbetűs rész) a befizetéseid biztonságban vannak. - 20% adóvisszatérítés ebben a hozamkörnyezetben kiemelkedő. - Több, mint 9000 kolléga döntött már mellettünk.

16 Köszönöm a figyelmet! Elérhetőségeink Ügyfélszolgálati információk: telefon: info@postaspenztar.hu Munkatársaink Király Beatrix: tagi és munkáltatói kapcsolatok telefon: kiraly.beatrix@postaspenztar.hu Tóthné Lovadi Ildikó: pénzügy, befektetések telefon: lovadi.ildiko@postaspenztar.hu Szabó Borbála: ügyvezető telefon: szabo.borbala@postaspenztar.hu 16

Hasonló dokumentumok

Chinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015.

Chinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015. évre vonatkozóan: I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége