Hírlevél VICTORIA Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményérıl

Átírás

1 Hírlevél VICTORIA Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményérıl Métisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás A VICTORIA-VOLKSBANKEN Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetılegesen a tárgyhónapot követı napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményérıl, kockázati szintjeirıl, az eszközalapokban található értékpapírok összetételérıl, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzıirıl. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintrıl. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb idıszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövı tekintetében. A Biztosító alapvetı befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévı befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévı értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhetı a Biztosító honlapján: További információk találhatók a biztosítási szerzıdés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévı értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetık.

2 Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: VICTORIA Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1, Ft Összetétel: 100 %-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétje Olyan befektetés, amely elsısorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetıvé, szem elıtt tartva a bankbetétben való elhelyezésbıl eredı likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Magyarországi Volksbank Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Magyarországi Volksbank Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, március 21-tıl 5 éven keresztül, március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Magyarországi Volksbank Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Magyarországi Volksbank Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tıkésítése minden naptári hónap 25-én, a következı kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tıkésítését megelızı második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen idıszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidı helyett más futamidıre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszőnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Magyarországi Volksbank Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérı módon meghatározni. A Magyarországi Volksbank Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap indulása: Az eszközalap teljesítménye tıl a bankbetét kamatlába án: 7,05 % 100 % bankbetét 1,1450 1,1300 1,1150 1,1000 1,0850 1,0700 1,0550 1,0400 1,0250 1,0100 0,9950 0,

3 VICTORIA Hozamvédett forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1, Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Hozamgarantált Betét Alap (ISIN HU ) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetıvé amellett, hogy az alap tıkéjét és minden hónapban elıre meghatározott minimumhozamát a befektetési politika biztosítja. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Hozamgarantált Betét Alap pénzeszközeit minimum 80%-ban pénzpiaci forintbetétbe, valamint egy évnél rövidebb hátralévı futamidejő állampapírokba, Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe, banki- és vállalati kötvényekbe fekteti. A pénzpiaci és banki betétek kamatkondícióit az alapkezelı úgy határozza meg a betéteket fogadó hitelintézettel, hogy az ezen eszközökbe fektetett tıke és a kamattartalom együttes összege az alap mőködése során felmerülı költségek fedezésén túlmenıen, legalább azt az értékét mindenképpen elérje, amely a meghirdetett mindenkor aktuális hozam- és tıkevédelem feltételeit teljesíteni tudja. Az alapkezelı által meghirdetett tıkevédelem: a befektetési jegyek árfolyama nem csökken az adott értékelési napot megelızı értékelési napon érvényes árfolyamhoz képest. Hozamvédelem: minden naptári hónapban a befektetési jegyek az elsı átváltási napra érvényes árfolyama az adott naptári hónapban legalább a minimum hozamszintnek megfelelı nominális hozammal növekszik. A minimum hozam egy naptári hónapra érvényes. Az alapkezelı által nyújtott hozamvédelem azon befektetési egységekre vonatkozik, melyek a szerzıdı számláján, illetve eseti díjas számláján megszakítás nélkül voltak nyilvántartva a minimum hozam meghirdetése napjától a meghirdetett idıszak utolsó napjáig. Referenciaindex: a CIB Hozamgarantált Betét Alap portfoliójában található eszközöket reprezentáló hivatalos index nem létezik, ezért a CIB Hozamgarantált Betét Alap, és így a VICTORIA Hozamgarantált forint eszközalap teljesítményét is BUBOR és rövid pénzpiaci eszközökhöz érdemes leginkább hasonlítani. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázat elutasító. A befektetési alap indulásának dátuma: ,6250 1,6000 1,5750 minimum hozamszint és között*: 3,25 % 6,65 %/év 6,55 %/év 6,30 %/év millió Ft 1,5500 1,5250 1,5000 1,4750 1,4500 1,4250 1,4000 1,3750 1,3500 1,3250 lekötött bankbetét 96,14% diszkont kincstárjegy 0,41% vállalati kötvény 3,17% likvid eszköz 0,28% államkötvény * a minimum hozamszint mértéke a december 1. és december 31. közötti idıszakban 365 napos bázison számítva éves 3,25% (a nevezett idıszakra számított nominális hozam: 0,27%)

4 Pénzpiaci eszközalapok: VICTORIA Pénzpiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 2, Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Pénzpiaci Alap (ISIN HU ) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a forint pénzpiaci hozamokat teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Pénzpiaci Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. Referenciaindex: 100% RMAX index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelı kockázati besorolás: kockázatkerülı. A befektetési alap indulásának dátuma: ,43 %/év 6,47 %/év 7,28 %/év millió Ft államkötvények 17,33% 2,4500 2,4250 2,4000 2,3750 2,3500 2,3250 2,3000 2,2750 2,2500 2,2250 2,2000 2,1750 2,1500 2,1250 2,1000 2,0750 2,0500 lekötött bankbetét 32,42% likvid eszköz 1,50% kincstárjegyek 41,15% változó kamatozású vállalati kötvény 7,60%

5 Kötvény domináns eszközalapok: VICTORIA Kötvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 3, Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Kincsem Kötvény Alap (ISIN HU ) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a hosszú hátralévı futamidejő kötvények hozamát teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Kincsem Kötvény Alap pénzeszközeit elsısorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A portfolióban található hosszú hátralévı futamidejő kötvényeknek köszönhetıen a kötvénypiaci események (hozamemelkedés/csökkenés) alkalmanként jelentıs árfolyamkilengéseket okozhatnak, több éves idıtávon az esetleges rövidtávú hatások jelentıs részben kiegyenlítıdhetnek. Kedvezı piaci környezetben magas hozam jellemezheti, a hosszú futamidıvel rendelkezı állampapírokra jellemzı jelentıs kockázat mellett. Így az alap hozama hosszú távon képes lehet meghaladni a bankbetétek és az államkötvények hozamát. Referenciaindex: 100% MAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: ,45 %/év 5,19 %/év 8,16 %/év millió Ft 3,4500 3,4000 3,3500 3,3000 3,2500 3,2000 3,1500 3,1000 3,0500 3,0000 2,9500 2,9000 2,8500 2,8000 2,7500 2,7000 2,6500 magyar államkötvények 86,09% likvid eszköz 5,77% változó kamatozású vállalati kötvény 8,15% kincstárjegy

6 Részvény domináns eszközalapok: VICTORIA Fejlett részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1, Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU ) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a globális fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsısorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A hatékonyan diverzifikált portfolióval rendelkezı alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelıen 23 fejlett európai, amerikai és ázsiai ország több száz legnagyobb vállalatának tızsdén jegyzett részvényei termelik, különös hangsúlyt helyezve az egyes országok és a különbözı gazdasági ágazatok közötti kockázatmegosztásra. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévı befektetési alap tıkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% MSCI World index (Morgan Stanley Capital International World Index)+ 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: ,2100 1, ,90 %/év -0,45 %/év 1,02 %/év millió Ft 1,1400 1,1050 1,0700 1,0350 1,0000 0,9650 0,9300 0,8950 0,8600 befektetési jegyek 92,05% likvid eszköz 6,62% származékos (határidıs forward) ügyletek 1,32% vállalati kötvény

7 VICTORIA Közép-európai részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1, Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Közép-európai Részvény Alap (ISIN HU ) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban az európai fejlıdı és fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Közép-európai Részvény Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlıdı és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a kiemelkedı jelentıségő közép-kelet-európai részvényekbe fektet, ezen belül is elsısorban cseh, lengyel és magyar értékpapírokat vásárol. Az EU fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat elınyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az országok közötti megosztás az egyes országok gazdasági és politikai kockázatainak enyhítésére szolgálnak, elısegítve a kiegyensúlyozottabb teljesítményt. Az alap vagyonának részvénykitettsége 80%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévı befektetési alap tıkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 80% CETOP20 index + 20% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: ,3500 2,2800 9,74 %/év -4,49 %/év 4,80 %/év millió Ft 2,2100 2,1400 2,0700 2,0000 1,9300 1,8600 1,7900 1,7200 1,6500 1,5800 külföldi tızsdei részvény 71,54% belföldi tızsdei részvény; 12,84% likvid eszköz 9,02% vállalati kötvény 6,60%

8 VICTORIA Feltörekvı részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 0, Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Feltörekvı Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU ) befektetési jegye Olyan befektetés, amely világ feltörekvı részvénypiacainak hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Feltörekvı Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsısorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlıdı és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelıen a világ legdinamikusabban fejlıdı térségeiben mőködı tızsdei vállalatok részvényei termelik, így többek között: Kína, India, Brazília, Oroszország valamint az ázsiai, latinamerikai régió számos más országának tızsdéi válnak elérhetıvé. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévı befektetési alap tıkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% MSCI EM index (Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Index) + 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: ,2000 1,1500 5,84 %/év -0,43 %/év millió Ft 1,1000 1,0500 1,0000 0,9500 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500 befektetési jegyek 89,79% likvid eszköz 8,44% származékos (határidıs forward) ügyletek 1,77% vállalati kötvény

9 VICTORIA Indexkövetı részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1, Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Indexkövetı Részvény Alap (ISIN HU ) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a magyar részvénypiac hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Indexkövetı Részvény Alap pénzeszközeit elsısorban európai fejlıdı részvénypiaci, bankközi forintpiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a BUX index kosarában szereplı, legsikeresebb hazai tızsdei vállalatok részvényeibe fektet, követve a BUX index összetételének aktuális súlyarányait. Ezáltal az eszközalap révén a BUX index mindenkori teljesítményének megfelelı hozam érhetı el. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Referenciaindex: 100% BUX index. A befektetési alap indulásának dátuma: ,43 %/év -8,74 %/év 3,01 %/év millió Ft likvid eszköz 0,98% 2,0000 1,9000 1,8000 1,7000 1,6000 1,5000 1,4000 1,3000 1,2000 1,1000 1,0000 0,9000 OTP 29,90% MOL 34,13% Richter 18,33% Magyar Telekom 11,11% Egis 3,78% CIG Pannónia 0,53% Egyéb tızsdei részvény 1,24%

10 Speciális, magas kockázatú eszközalapok: VICTORIA Nyersanyag forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1, Ft Összetétel: 100 %-ban a CIB Nyersanyag Alapok Alapja (ISIN HU ) befektetési jegye Olyan befektetés, amely elsısorban a globális nyersanyagpiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. - a CIB Nyersanyag Alapok Alapja pénzeszközeit elsısorban globális nyersanyagpiaci, bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. A nyersanyagok a részvény-, kötvény- és ingatlan- befektetések alapvetı kiegészítı elemei. Az egyes nyersanyagok árfolyama rövidtávon jelentısen ingadozhat, azonban hosszú távon a nyersanyagok akár a részvényeket is meghaladó mértékben teljesíthetnek. Az egyes nyersanyagok árának szélsıséges ingadozása ellen az alap úgy védekezik, hogy nem csak egy-egy nyersanyagba fektet, hanem egy, a nyersanyagok szélesebb körét reprezentáló nyersanyag-indexet követ, és így megfelelıen osztja meg befektetésének kockázatát a különbözı nyersanyagok között. Az alap befektetéseit a négy legfontosabb nyersanyagszektor alkotja: Energiahordozók (pl.: kıolajszármazékok), Nemesfémek (pl.: arany), Színesfémek (pl.: alumínium), Mezıgazdasági termékek (pl.: gabonafélék). Az alap vagyonának nyersanyagkitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévı befektetési alap tıkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt. Referenciaindex: 90% DBLCI (Deutsche Bank Liquid Optimum Yield TR commodity index) + 10% ZMAX index. A befektetési alap indulásának dátuma: ,1500 1,1000 3,37 %/év -0,84 %/év 0,02 %/év millió Ft 1,0500 1,0000 0,9500 0,9000 0,8500 0,8000 0,7500 0,7000 befektetési jegyek (tızsdére bevezetett) 90,25% likvid eszköz; 7,99% származékos (határidıs forward) ügyletek; 1,75%

11 Euróban meghatározott eszközalapok Speciális eszközalapok: VICTORIA Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 95,42 /db Garanciaszint: 91,06 /db Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely kizárólag tızsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tızsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minıségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvezı költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezıbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik. A Biztosító elérhetıvé teszi ügyfelei számára a VICTORIA Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következı garanciát: A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye tıl Árfolyam Garanciaszint -1,42 % utolsó 3 év: -1,89 %/év 13,47 millió 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 A tızsdén forgalmazott index alapokban (ETFekben) lévı értékpapírok fajtái szerint Ingatlan eszközök Európai államkötvények 8,69% Részvények 4,34% /db Pénzpiaci eszközök 82,62% Nyersanyagpiaci eszköz 4,34% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: db x-trackers II EONIA Total Return Index ETF 45,00 % Lyxor ETF Euro Cash EONIA Investable 37,62 % db x-trackers II iboxx European Sovereign Eurozone Total Return Index ETF 8,69 % Lyxor ETF Eastern Europe 4,34 % db x-trackers DBLCI-OY Balanced ETF 4,34 %

12 Kötvény domináns eszközalapok: VICTORIA Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 129,95 /db Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsısorban a hosszú hátralévı futamidejő kötvények hozamát teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be. Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelı aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelı igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye tıl 135,00 130,00 utolsó 3 év: jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*: Átlagos hátralévı futamidı (Duration): Módosított Duration**: 15,77 %/év 6,59 %/év 4,92 %/év 4,47 %/év 16,51 millió 4,23 év 3,60 % 125,00 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 Pénzeszközök 6,05 % Kötvények 93,95 %, melyek további megoszlása: /db Hátralévı tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként AAA 0-2 év 26,25% AA+ AA 12,54% EUR PLN 29,93% 10 éven túl 1,37% 4-6 év 12,78% 6-8 év 11,88% 8-10 év 14,95% 2-4 év 22,85% A+ A1 0,79% BBB BB A2 2,64% Baa1 1,96% nincs adat BB+ 8,15% BBB+ 16,72% BBB- 19,99% A 27,29% USD RON HRK TRY 19,99% HUF 8,15% CZK 13,33% RUB 18,68% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó állama Lengyel állam Lengyelország 27,29 % Török állam Törökország 19,99 % Orosz állam Oroszország 16,72 % Cseh állam Csehország 12,54 % Magyar állam Magyarország 8,15 % * jelenlegi : a befektetési alapban lévı értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott idıpontban ** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkezı irányú változást okoz *** Standard & Poor's Rating

13 Részvény domináns eszközalapok: VICTORIA Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 65,61 /db Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsısorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyő vagy mőködéső vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévı készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitőzéseinek megfelelıen. Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat elınyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye tıl utolsó 3 év: 3,84 %/év -1,98 %/év %/év 20,26 millió 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45, Pénzeszközök 0,11 % Részvények 99,89 %, melyek további megoszlása: /db Szektoronként Országonként Pénznemenként Ipar 0,75% Fogyasztói cikkek, nem Nyersanyagok 13,43% Kommunikáció 11,81% ciklikus 4,23% Közmővek Fogyasztói 0,50% cikkek, ciklikus 2,73% Technológia Minısítés nem lehetséges 0,49% Részvényalapok Vegyes alapok Diverzifikált 4,20% 1,02% Pénzügyi szolgáltatások 25,55% Energia 35,18% Ausztria 1,02% Csehország Magyarország USA 1,51% 4,95% Hollandia 2,00% Luxemburg Szlovénia 0,60% Horvátország Nagy-Britannia Lengyelország 11,99% Románia 1,17% Egyéb 2,29% Törökország 14,44% Oroszország 59,92% EUR 1,22% CZK 1,02% HUF 4,95% RON 1,17% HRK 0,49% LVL 0,26% PLN 12,36% TRY 14,44% USD 63,98% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Lukoil Neftyanaya Komp. OJSC Energia 8,75 % OAO Gazprom Energia 7,15 % NOVATEK Energia 6,46 % Neftyanaya Kompaniya Rosneft Energia 5,44 % Mobil'niye TeleSistemy OAO Kommunikáció 4,41 %

14 VICTORIA Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 100,65 /db Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT ) befektetési jegye Devizanem: euró Olyan befektetés, amely elsısorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetıvé. Az alap kezelıje - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetıséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott idıpontban meghatározott számú részvényre történı kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelı aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások elıterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fı tızsdeindexek értékétıl. Az alapkezelı a Volksbank-Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tızsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek mőködési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tızsdén vagy szervezett piacon történı hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésıbb a kibocsátás utáni egy év letelte elıtt megszerzik. Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhetı referenciaindex. A befektetési alap indulásának dátuma: A befektetési alap teljesítménye tıl utolsó 3 év: utolsó 10 év: 14,76 %/év 8,58 %/év 1,56 %/év 8,55 %/év 78,86 millió Pénzeszközök -0,01 % Részvények 100,01 %, melyek további megoszlása: Szektoronként Országonként Pénznemenként Technológia Vegyes alapok Kommunikáció 5,04% Energia 3,77% Diverzifikált 3,72% Indexkötött alapok 3,96% Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 9,78% Nyersanyagok 8,45% Közmővek 4,86% Ipar 11,73% Fogyasztói cikkek, ciklikus 14,02% Minısítés nem lehetséges 13,42% Pénzügyi /db szolgáltatások 21,26% 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60, Hong Kong Kajmánszigetek 4,55% Szingapúr Bermuda 6,08% Ausztrália 5,68% 6,70% Dél-Korea 9,79% Kína 9,62% Malaysia 6,94% Thaiföld 5,76% Indonézia 7,39% Fülöp-szigetek 6,08% Egyéb 9,84% Japán 21,58% EUR; 0,07% USD 3,96% AUD 7,11% MYR 6,94% THB 5,76% IDR 7,39% PHP 6,08% KRW 9,79% SGD 10,08% HKD 21,25% JPY 21,58% A portfolióban öt legnagyobb részt képviselı kibocsátó a Hírlevél lezárásakor: A kibocsátó neve A kibocsátó szektora Toshiba Corp. Industrial Ipar 2,36 % Samsung Electronics Co. Ltd. Technológia 2,29 % Samsung SDI Co. Ltd. Kommunikáció 2,09 % First Pacific Co. Ltd. Fogyasztói cikkek, nem ciklikus 2,08 % New China Life Insurance Co. Ltd. Pénzügyi szolgáltatások 2,07 % A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap es díjai: