KÉRDİÍV. A Raiffeisen Bank Zrt évi CXXXVIII. törvényben foglalt tájékozódási kötelezettsége alapján, ügyfelei

Átírás

1 KÉRDİÍV Ügyfél neve:... Számlaszáma (bankszámlaszám vagy értékpapír számlaszám): Adóazonosító jele: Állandó lakcím:.. Ügyfél MIFID alapbesorolása: LAKOSSÁGI A Raiffeisen Bank Zrt évi CXXXVIII. törvényben foglalt tájékozódási kötelezettsége alapján, ügyfelei számára az alábbi kérdıívet alakította ki: A kérdıív célja, hogy felmérje az Ön befektetésekkel kapcsolatos tapasztalatait, céljait. A kérdıív kitöltését követıen értékeljük az Ön által adott válaszokat, és átadjuk Önnek ennek eredményét. Az értékelés eredményét tároljuk, és figyelembe vesszük akkor, amikor Ön megtakarított pénzének befektetési lehetıséget keres. 1. Milyen típusú befektetési eszközökkel rendelkezett az elmúlt 1 év során? A) Készpénz és/vagy bankbetét és/vagy állampapír B) A fentieken túl befektetési alapokkal, egyéb befektetéssel is C) A fentieken túl befektetési céllal vásárolt ingatlannal is D) Túlnyomóan spekulatív céllal tartott befektetési eszközökkel E) Nincs megtakarításom vagy saját tulajdonú befektetési céllal vásárolt ingatlanom 2. Az elmúlt 1 év során általában mekkora összegben rendelkezett befektetett eszközökkel? A) 0-1 millió forint B) 1-5 millió forint C) 5-20 millió forint D) 20 millió forint felett E) változó 3. Általában milyen nagyságrendő befektetési ügylet(ek) megkötése jellemzı Önre? A) ezer forint B) 500 ezer - 5 millió forint C) 5 millió forint felett D) változó 1

2 4. Jellemzıen milyen hosszú ideig tartotta meg befektetéseit? A) 1 évnél rövidebb ideig B) 1-3 évig C) 3 évnél hosszabb ideig D) változó 5. Milyen összegő rendszeres havi jövedelemmel rendelkezik? A) 50 ezer forintnál kevesebb B) ezer forint C) 500 ezer forintnál magasabb D) változó 6. Kérjük, jelölje meg havi jövedelmének fı forrását! A) munkabér B) egyéb 7. Vannak-e hitelintézettel, illetve befektetési vállalkozással szemben fennálló, Önt terhelı rendszeres kötelezettségei (pl. korábban felvett hitel törlesztése)? A) Nincsenek B) Igen, kevesebb, mint 100 ezer forint/hó C) Igen, több mint 100 ezer forint/hó 8. Kérjük, jelölje meg az Ön legmagasabb iskolai végzettségét! A) Gazdasági középfokú B) Nem gazdasági felsıfokú C) Gazdasági felsıfokú D) A fentiekben felsoroltaktól eltérı 2

3 9. Elsısorban milyen céllal fekteti be pénzét? A) Váratlan kiadások, utazás, lakásfelújítás fedezésére, így elsısorban rövid távú megtakarításokban gondolkodom B) Elsısorban hosszú távú megtakarításokban gondolkodom (pl.:lakásvásárlás, nyugdíjas évekre felkészülés, gyermekek,unokák jövıjének biztosítása) C) Nagy nyereség elérése - akár rövid távon is - céljából, tehát elsısorban spekulációs céllal fektetem be megtakarított pénzemet. 10. Általában milyen idıtávra kívánja befektetni megtakarított pénzét? A) 1 évnél rövidebb idıszakra B) 1-3 éves idıszakra C) 3-5 éves idıszakra D) 5 évnél hosszabb idıszakra E) változó 11. On-line kereskedéssel kapcsolatos ismeret a) Kötöttem már befektetési ügyleteket on-line kereskedési rendszeren keresztül, így tisztában vagyok azzal, hogy on-line kereskedési rendszeren keresztül adott megbízás alkalmával befektetési tanácsadás nem történik b) Nem kötöttem még befektetési ügyletet on-line kereskedési rendszeren keresztül, de tisztában vagyok azzal, hogy on-line kereskedési rendszeren keresztül adott megbízás alkalmával befektetési tanácsadás nem történik c) Nem kötöttem még befektetési ügyletet on-line kereskedési rendszeren keresztül, és azt gondolom, hogy on-line kereskedési rendszeren keresztül adott megbízás alkalmával is igénybe tudok venni befektetési tanácsadást 12. Jelölje meg melyik az Önre leginkább jellemzı állítás egy-egy befektetési döntés meghozatalakor! a) Alacsony kockázatot vállalok: Csak a kamatkörnyezet megváltozásából és alacsony részvénykitettségbıl fakadó kockázatokat vállalom, amivel átlagos piaci körülmények között csak kisebb mértékő tıkevesztés történhet. (pl: betét, rövid futamidejő magyar állampapírok, kötvények, pénzpiaci-, likviditási alapok) 3

4 B) Közepes kockázatot vállalok A kamatkörnyezet megváltozásából fakadó kockázat mellett a magasabb hozam elérése érdekében maximum az általam befektetett összeg erejéig vállalom a kockázatot, feltéve, hogy normál piaci körülmények között csekély esély van a teljes összeg elvesztésére. (Pl.: magyar állampapír, kötvények mellett befektetési alapok, külföldi kötvények, részvények) C) Magas kockázatot vállalok A magasabb elérhetı hozam reményében vállalom a kockázatát annak, hogy a befektetett összeget normál piaci körülmények között is elveszíthetem, illetve bizonyos befektetések esetén a befektetett összegnél nagyobb veszteségem keletkezhet, és ennek bekövetkezése esetén a Bank felszólítására képes vagyok ehhez a pótlólagos fedezetet biztosítani. (Pl.: magyar állampapírok, kötvények, befektetési alapok, külföldi kötvények, részvények mellett opciók, határidıs ügyletek, on-line kereskedési rendszeren köthetı CFD) TERMÉKKÖRÖK ISMERETE 13. Állampapír hiszen évente átlagosan több mint 5 tranzakciót bonyolítok le az adott termékkörben. 14. Kötvény 4

5 15. Befektetési jegy 16. Részvény 17. Certifikát

6 Az alábbi termékkörök tekintetében csak a TREASURY KERETSZERZİDÉSSEL RENDELKEZİ és/vagy SZAKMAI ÜGYFÉL KATEGÓRIÁBA SOROLT ügyfelek nyilatkozata kötelezı. 18. Határidıs ügylet 19. Opció 20. Kamatláb derivatívák 6

7 21. Warrant 22. NDF (OTC deviza határidıs ügylet, nem leszállításos) 23. CDS (hitelkockázatot fedezı ügylet) 24. Strukturált betét a) A termékkörrel kapcsolatban, annak jellegét, kockázatát tekintve megfelelı ismeretekkel rendelkezem, hiszen évente átlagosan több mint 5 tranzakciót bonyolítok le az adott termékkörben. 7

8 b) A termékkörrel kapcsolatban megfelelı tudással rendelkezem, azaz az ismeretemet megfelelınek ítélem c) A termékkörrel kapcsolatban nem rendelkezem megfelelı tudással, de a termékkört meg kívánom d) A termékkörrel kapcsolatban nem rendelkezem megfelelı tudással, és a termékkört nem kívánom 25. On-line kereskedési rendszeren köthetı CFD a) A termékkörrel kapcsolatban, annak jellegét, kockázatát tekintve megfelelı ismeretekkel rendelkezem, hiszen évente átlagosan több mint 5 tranzakciót bonyolítok le az adott termékkörben. b) A termékkörrel kapcsolatban megfelelı tudással rendelkezem, azaz az ismeretemet megfelelınek ítélem c) A termékkörrel kapcsolatban nem rendelkezem megfelelı tudással, de a termékkört meg kívánom d) A termékkörrel kapcsolatban nem rendelkezem megfelelı tudással, és a termékkört nem kívánom 26. Prémium befektetés (kétdevizás befektetés) a) A termékkörrel kapcsolatban, annak jellegét, kockázatát tekintve megfelelı ismeretekkel rendelkezem, hiszen évente átlagosan több mint 5 tranzakciót bonyolítok le az adott termékkörben. b) A termékkörrel kapcsolatban megfelelı tudással rendelkezem, azaz az ismeretemet megfelelınek ítélem c) A termékkörrel kapcsolatban nem rendelkezem megfelelı tudással, de a termékkört meg kívánom d) A termékkörrel kapcsolatban nem rendelkezem megfelelı tudással, és a termékkört nem kívánom megismerni Kelt,. Ügyfél aláírása 8