ALKALMASSÁGI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére

Átírás

1 A STRATEGON Értékpapír Zrt. Üzletszabályzatának 3.1 melléklete családi és utónév: születési név: születési hely / idő: anyja születési neve: adóazonosító jele: ALKALMASSÁGI TESZT Természetes személy ügyfelek részére Jelen teszt (a továbbiakban: Teszt) célja, hogy a Strategon Értékpapír Zrt. (a továbbiakban: Strategon Zrt.) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) alapján kötelezően felmérje, hogy a kínált szolgáltatás alkalmas-e az Ön által megjelölt befektetési célok megvalósítására, illetve az ügyletek kapcsán felmerülő kockázat összhangban van-e az Ön pénzügyi teherviselő képességével. Kérjük, hogy szenteljen kellő időt és figyelmet a kérdőív hiánytalan kitöltésére annak érdekében, hogy az Ön és a Strategon Zrt. közötti üzleti kapcsolat a kívánt eredményt hozza. A kérdőív kitöltésében és értelmezésében munkatársaink készséggel állnak rendelkezésére. Kérjük továbbá, hogy az Ön jövedelmére és jövedelmi helyzetére vonatkozó kérdéseket ne vegye tolakodásnak. Ezek célja az, hogy a Strategon Zrt. meggyőződjön arról, hogy az Ön ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja az Ön jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Felhívjuk szíves figyelmét arra, hogy a Strategon Zrt. megtagadja a portfólió kezelési szerződés megkötését abban az esetben, ha az Ügyfél a Teszt kitöltését megtagadta, vagy azt hiányosan töltött ki, illetve, ha a kiértékelés során Nem megfelelő minősítést kapott. Tájékoztatjuk, hogy a Strategon Zrt. a birtokába jutott adatokat bizalmasan kezeli. 1. Mi a legmagasabb iskolai végzettsége? a) Felsőfok b) Középfok c) Egyéb, nevezetesen: 2. Iskolai végzettségét vagy foglalkozását érintően rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? 3. Rendelkezik rendszeres havi jövedelemmel? (több válasz is megjelölhető) a) Nem rendelkezem rendszeres havi jövedelemmel b) Igen, nyugdíjjal c) Igen, munkabérrel d) Igen, tőzsdén kívüli társaságtól származó osztalékjövedelemmel e) Igen, befektetésből származó egyéb jövedelemmel 4. Havi jövedelmének mértéke? a) 200 ezer forint alatt b) 200 és 500 ezer forint között c) 500 ezer forint felett SZÉKHELY: 1034 BUDAPEST, BÉCSI ÚT 165. III. EM. 1 WEBSITE:

2 5. Jellemzően mekkora nagyságrendben köt befektetési ügyletet? a) 0-10 millió forint b) millió forint c) millió forint d) 100 millió forint felett 6. Havi kiadásainak mértéke? a) 200 ezer forint alatt b) 200 és 500 ezer forint között c) 500 ezer forint felett 7. Rendelkezik-e a pénzügyi (bank, lízing) vagy befektetési szolgáltatóval szembeni kötelezettségvállalással? 8. Mekkora az Ön havi átlagos megtakarítása? a) Nem rendelkezem megtakarítással b) ezer forint c) ezer forint d) 500 ezer forint felett 9. Milyen időszakra kívánja átlagosan elhelyezni megtakarításait? a) Rövid távra (1-3 hónap) b) Közép távra (3-12 hónap) c) Hosszú távra (12 hónapnál több) 10. Meg tudná határozni a kereskedés jellegére és kereskedett pénzügyi eszközökre vonatkozó fő különbséget a tőzsdei és az OTC piacok között? 11. Milyen megtakarítási formával rendelkezett már, illetve milyen pénzügyi eszközre vonatkozóan kötött szerződést? (Több válasz is megjelölhető) a) Bankbetét b) Állampapírok c) Vállalati kötvények, jelzáloglevelek d) Részvények Hazai piacon Nemzetközi piacon e) Származtatott ügyletek (határidős, opciós és egyéb derivatív termékek) Részvény Index Áru Deviza Fedezeti (Hedge) ügylet SZÉKHELY: 1034 BUDAPEST, BÉCSI ÚT 165. III. EM. 2 WEBSITE:

3 12. Milyen értékű likvid eszközzel rendelkezik jelenleg? a) 0-1 millió forint b) 1-10 millió forint c) millió forint 13. Milyen értékű ingatlannal és nem likvid eszközzel rendelkezik? a) 0-1 millió forint b) 1-10 millió forint c) millió forint 14. Milyen értékben rendelkezik befektetett eszközzel? a) 0-1 millió forint b) 1-10 millió forint c) millió forint d) 100 millió forint fölött 15. Átlagosan milyen gyakorisággal köt befektetési szolgáltatás körébe tartozó szerződést? a) Évente vagy ritkábban b) Negyedévente c) Havonta d) Hetente vagy gyakrabban 16. Mi a fő befektetési célja? (több válasz is megjelölhető) a) Likviditás kezelés b) Kockázatmentes megtakarítás c) Bankbetétet meghaladó hozam elérése d) Spekuláció e) Egyéb, nevezetesen: 17. Tisztában van azzal, hogy a magasabb hozam nagyobb kockázatú (nagyobb árfolyam volatilitású) pénzügyi eszközökre vonatozó ügyletekkel párosul? 18. Milyen befektetőnek tartja magát? a) Konzervatív befektetőnek, aki biztonságos hozamok érdekében az alacsony kockázatot választja. b) Kiegyensúlyozott befektetőnek, aki a magasabb (átlagos) hozamok érdekében elfogadja a magasabb (átlagos) kockázatot. c) Nyereségorientált befektetőnek, aki magas, átlagon felüli hozam reményében magas, átlagon felüli kockázatot vállal. 19. Milyen befektetési hajlandóságú? a) Nem kötök olyan ügyletet, amelyek esetén a befektetett összegen felül további pénzek befizetésére kötelezhetnek és legalább egy minimális hozamot mindenképpen szeretnék realizálni. kötök olyan ügyletet, amelynek esetén a befektetett összegen felül további pénzek befizetésére kötelezhetnek, de a magasabb hozam reményében kész vagyok vállalni azt, hogy a befektetett összegen felül esetlegesen nem realizálok hozamot. c) A nagyobb hozam reményében hajlandó vagyok és vállalni is tudom azt a kockázatot, hogy esetlegesen pótlólagos befizetést kell teljesítenem. SZÉKHELY: 1034 BUDAPEST, BÉCSI ÚT 165. III. EM. 3 WEBSITE:

4 20. Saját pénzügyi ismereteit milyennek ítéli meg? a) Kiegészítésre szorul b) Közepes c) Megfelelő 21. Tisztában van a határidős, tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával?, több ilyen befektetésem is volt. b) Elméletben ismerem, gyakorlatban még nem használtam. c) Nem hallottam még ilyen befektetési lehetőségekről. 22. Az esetleges tőkepiaci veszteség veszélyeztetné-e havi likviditását?, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást 23. Az alábbi termékek közül kérjük, jelölje be a megfelelőket! Ügyletek száma évente Rendelkezik ismerettel 10 alatt 10 felett Államkötvény Vállalati kötvény Befektetési jegy Diszkont Kincstárjegy Magyar részvény (A kategóriás) Külföldi részvény (likvid) OECD-belüli részvények OECD-n kívüli, (spekulatív) Határidős termékek Index Részvény Deviza Áru Opciós termékek Index Részvény Deviza Áru SZÉKHELY: 1034 BUDAPEST, BÉCSI ÚT 165. III. EM. 4 WEBSITE:

5 Ügyfél nyilatkozatai 1. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Teszt lényegét és célját, valamint az alkalmassági tesz eredményétől függő következményeket megértette, és elfogadja. Kijelenti továbbá, hogy a kérdésekre adott válaszok a valóságnak megfelelnek, továbbá tudomásul veszi, hogy a kérdésekre adott válaszainak értékelését a Strategon Zrt. saját egyedi értékelése alapján végzi. 2. Az Ügyfél a jelen dokumentum aláírásával tudomásul veszi, hogy a Teszt elvégzése a Strategon Zrt. Bszt.-ben foglalt kötelezettsége, amelynek célja biztosítani, hogy a kínált szolgáltatás az ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására alkalmas legyen, a kockázat mértéke megfeleljen az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, illetve a kockázatok felméréséhez és helyes értékeléséhez az ügyfél megfelelő tapasztalattal rendelkezzen. 3. Az Ügyfél hozzájárul a Tesztben megadott adatainak a Strategon Zrt. általi, portfóliókezelési vagy befektetési tanácsadási szolgáltatás nyújtása, ezen szolgáltatások értékesítése, közvetítése keretében történő kezeléséhez. 4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az általa megadott válaszokat ellenkező tartalmú értesítéséig, illetőleg az 5. pontban foglaltak bekövetkezéséig a Strategon Zrt. valósnak és helytállónak tekinti. 5. Az Ügyfél vállalja, hogy amennyiben bármely, a fenti kérdésekre adott válasz esetén változás következik be, ezt haladéktalanul írásban jelzi a Strategon Zrt.-nek, és egyidejűleg tudomásul veszi, hogy ezen értesítés elmulasztásából adódó, vagy ezzel összefüggő károkozásért a Strategon Zrt. felelősséget nem vállal. 6. Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a Strategon Zrt. tudomására jut, hogy a megadott válaszok bármelyike nem felel meg a valóságnak, úgy jogosult az Ügyfél egyidejű tájékoztatása mellett egyoldalúan újraértékelni a Teszt eredményét. 7. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bszt. 54. (1) bekezdés d)-e) pontjára figyelemmel a Strategon Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében történő szerződéskötést, valamint a hatályban lévő keretszerződés alapján kapott megbízás végrehajtását megtagadja, ha a Tesztben megjelölt információkhoz nem jutott hozzá, vagy a Teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. A fentiek alapján az Ügyfél kijelenti, hogy ismeri és elfogadja mind az Üzletszabályzat, mind pedig az egyéb, különösen a Bszt. által előírt, az ügylet előtti tájékoztatásról szóló információkat tartalmazó hirdetményekben foglaltakat. Az Üzletszabályzat és a hirdetmények módosítására az Üzletszabályzat rendelkezései az irányadóak. Kelt,.. Ügyfél Előttünk, mint tanúk előtt:. Tanú neve. Tanú neve Lakcíme Lakcíme SZÉKHELY: 1034 BUDAPEST, BÉCSI ÚT 165. III. EM. 5 WEBSITE:

6 ÉRTÉKELÉS 0 10 pont NEM MEGFELELŐ A Strategon megtagadja a szerződéskötést az ügyféllel pont MEGFELELT Kockázati profil: konzervatív Alacsony kockázati szint, nagyfokú biztonságra törekvő ügyfeleknek ajánlott. Termékek: magyar államkötvény diszkont kincstárjegy pont MEGFELELT Kockázati profil: dinamikus Közepes kockázati szint, mérsékelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott. Termékek: magyar államkötvény vállalati kötvény befektetési jegy diszkont kincstárjegy jelzáloglevél részvény (szabványos és OTC is) 66 ponttól MEGFELELT Kockázati profil: spekulatív Magas kockázati szint, kiemelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott. Termékek: magyar államkötvény vállalati kötvény befektetési jegy diszkont kincstárjegy jelzáloglevél részvény (szabványos és OTC is) warrant certifikát CFD FX határidős ügyletek (deviza, index, kötvény, részvény, áru) opciós ügyletek A termékekről bővebb információkat talál a mellékelt Terméklistában. A kockázatviselő képességemre vonatkozó tájékoztatást tudomásul vettem és kérem kockázati profilom átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltozásából eredő következményeket: Az ügyfél által kért profil neve: Kelt.... Strategon Értékpapír Zrt. (a kiértékelést végező aláírása).. Ügyfél SZÉKHELY: 1034 BUDAPEST, BÉCSI ÚT 165. III. EM. 6 WEBSITE:

7 Terméklista Államkötvény Az állampapírok által elérhető rendkívüli befektetői biztonság ügyfeleink egy része számára kiemelt jelentőséggel bír. A hazai kibocsátású állampapírokon túl lehetőséget nyújtunk arra is, hogy ügyfeleink megtakarításaikat külföldi devizában denominált államkötvényekben és vállalati kötvényekben helyezzék el, így biztosítva a külföldi befektetéseken elérhető magasabb hozamot alacsony kockázat mellett. Vállalati kötvény Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír, melyet egy vállalat bocsát ki. A kötvények meghatározott időközönként fizetnek kamatot, és lejáratkor egy összegben fizetik vissza a tőkét. Befektetési jegy A befektetési jegy a törvényben meghatározott módon és alakszerűséggel az alapkezelő által sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír, amelyben a kibocsátó meghatározott pénzösszeg rendelkezésre bocsátását elismerve kötelezi magát, hogy azt a befektetési jegy tulajdonosa érdekében befektetési alap kialakítására, illetve az abban történő elhelyezésre fordítja, és az így létrehozott alapot a befektetők általános megbízásából kezeli. Diszkont Kincstárjegy A Diszkont Kincstárjegy egy évnél rövidebb futamidejű állampapír, mely kamatot nem fizet, hanem a névértéknél alacsonyabb, diszkont áron kerül forgalomba, lejáratkor pedig a névértéket fizeti vissza. A diszkont összege a névérték és a vételár közötti különbség. A jegybank által kibocsátott diszkont kötvény, tulajdonsága megegyezik a Diszkont Kincstárjegy tulajdonságaival. Jelzáloglevél A jelzáloghitelekben megtestesülő követelésekre vonatkozóan bocsátják ki. Ezeket a jelzáloghiteleket értékpapír-formába "öntik". Tulajdonképpen a jelzáloglevél tulajdonosa közvetetten jelzálog-hitelintézeten keresztül jelzáloghitelt nyújt, amely hitelt a "bank" kezel, beszedi a tőke és kamattörlesztéseket, és ezek egy részét továbbadja a jelzáloglevél tulajdonosa számára szintén kamat, illetve a jelzáloglevél lejáratakor tőke visszafizetés formájában. Részvény A részvénybefektetéseket azon ügyfeleinknek ajánljuk, akik az állampapírokénál, valamint a bankbetétekénél jelentősen magasabb hozamot kívánnak elérni, és képesek vállalni az ezzel járó nagy kockázatot. A részvényvásárlás alapvetően hosszútávú befektetés, ezért tartósan rendelkezésre álló források lekötésére javasoljuk. Certifikát Az értékpapírosított származékos termékek, a certifikátok speciális, bankok által kibocsátott instrumentumok, amelyek bármely befektetési eszköz osztályra (értékpapírok, indexek, devizapiaci termékek, árupiaci termékek, származékos ügyletek), illetve ezek tetszőleges kombinációjára létrehozhatók. A certifikátok olyan nem a magyar jog alapján kibocsátott származékos értékpapírok, amelyek egy mögöttes alaptermék, vagy termékcsoport árfolyamváltozásából való profitálást tesznek lehetővé. Magyarul mondva: a certifikátok révén egy egyszerű kisbefektető is hozzá tud jutni olyan befektetési lehetőségekhez, mint: arany, ezüst, földgáz, olaj, tőzsdeindexek (DAX index). CFD A CFD (Contract For Difference) olyan derivatív termékek, mely adott termék (tőzsdeindex, részvény) tényleges birtoklása nélkül adnak lehetőséget arra, hogy a termék árfolyamváltozását kihasználjuk (elsősorban rövid távon). FX Devizapárokkal folytatott kereskedés. Warrant A kibocsátó hazai joga szerint értékpapírnak minősülő okirat vagy számítógépes adat, amely tőzsdére bevezetett mögöttes értékpapír-sorozatra szól. Határidős ügyletek Deviza, index, kötvény, részvény, áru alapú derivatív termékek ügyletei. Opciós ügyletek Deviza, index, kötvény, részvény, árura vonatkozó opciós ügyletek, illetve deviza, index, kötvény, részvény, áru alapú derivatív termékekre vonatkozó opciós ügyletek. SZÉKHELY: 1034 BUDAPEST, BÉCSI ÚT 165. III. EM. 7 WEBSITE: