Alkalmassági és megfelelési teszt

Átírás

1 Commerzbank Zrt. Alkalmassági és megfelelési teszt Név:.. Felhívjuk a Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy a Bank a évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) szerinti alkalmassági és megfelelési tesztet a jelen dokumentumban egyidejűleg végzi el. Az alkalmassági teszt keretében megvalósuló tájékozódásra a Bank akkor köteles, amennyiben befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységet végez. Az alkalmassági tesztben az Ön illetve az Ön által képviselt vállalkozás befektetési céljaira, pénzügyi helyzetére, valamint ismereteire és tapasztalatára vonatkozóan kívánunk információt gyűjteni. Bankunk az Ön válaszai függvényében alakítja ki az ajánlásait a befektetési tanácsadás során. Az alkalmassági teszt célját részletesen a Bszt. 44. (1) bekezdése tartalmazza. Annak érdekében tehát, hogy Önnek illetve vállalkozásának a jövőben a leginkább megfelelő terméket tudjuk ajánlani, a kitöltött alkalmassági teszt alapján Bankunk besorolja Önt az alábbi négy kockázati kategória egyikébe, amelyet figyelembe véve fogjuk összeállítani az Ön kockázati profiljának leginkább megfelelő termékportfoliót: - Kockázat-elutasító/Konzervatív - Mérsékelt-kockázat-vállaló/Kiegyensúlyozott - Magas-kockázat-vállaló/Dinamikus - Spekulatív/Agresszív A megfelelési teszt keretében megvalósuló tájékozódásra a Bank akkor köteles, amennyiben a befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységen kívüli befektetési szolgáltatási tevékenységet végez. Ha nem kíván befektetési tanácsadás vagy portfoliókezelési szolgáltatást ígénybe venni, akkor Bankunk csupán felméri és értékeli a pénzügyi eszközökkel és ezek kockázataival kapcsolatos ismereteit és tapasztalatait. A megfelelési teszt célját részletesen a Bszt. 45. (1) bekezdése tartalmazza. Amennyiben megbízása egy a Bszt. által definiált befektetési termékre irányul, és az ügyletkötést Ön kezdeményezte, akkor a megfelelési teszt keretében Bankunk megvizsgálja az Ön érintett termékkel kapcsolatos ismereteit és tapasztalatait. Amennyiben úgy találjuk, hogy Ön számára a kiválasztott termék nem megfelelő, akkor erre minden alkalommal felhívjuk a figyelmét. Felhívásunk alapján lehetősége nyílik megbízását újra átgondolni, amennyiben pedig azt felhívásunk ismeretében is fenntartja, úgy megbízását Bankunk teljesíti. Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy a jelen alkalmassági és megfelelési teszt és annak Bank általi értékelése azt a célt szolgálja, hogy a Bank a lehető legnagyobb mértékben az Ön érdekében járhasson el. Ezért felhívjuk figyelmét arra, hogy szükséges a lenti teszteknek a pontos és teljes kitöltésére ahhoz, hogy a Bank az Ön, illetve vállalkozása számára alkalmas és megfelelő terméket és szolgáltatást nyújthasson. Felhívjuk továbbá Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy Bankunk minden jogi személy vagy jogi személyiség nélküli gazdasági társaság esetén csak egyetlen alkalmassági és megfelelési tesztet töltet ki, és az abban kapott információk alapján nyújtja ezen Ügyfelek számára befektetési szolgáltatásait, tekintet nélkül az Ügyfél nevében az egyedi ügyletkötés(ek) során a jövőben eljáró meghatalmazott személy(ek) tapasztalatában, iskolai végezettségében, ismereteiben lévő különbségekre. Felhívjuk erre tekintettel, a figyelmét, hogy az alkalmassági és megfelelési teszt alanya az a személy lesz, aki a tesztet az Ügyfél nevében kitölti. A tesztet kitöltő személynek ezért azonosítható módon kell aláírnia a teszteket. Ügyfelünk felelőssége, hogy a teszteket kitöltő személy rendelkezzék az Ügyfél részéről a tesztek kitöltéséhez szükséges felhatalmazással és képzettséggel. Fontos, hogy a jelen tesztekben közölt információkat oly módon adják meg, hogy a Banknak átadott információk az Ügyfél egészének alapvető tevékenységével, céljaival, kockázatvállaló képességével legyenek összhangban. Jelen teszt kitöltésével és aláírásával Ügyfelünk tudomásul veszi, hogy a Banknak jelen teszten túl az egyes alkalmazottakra vonatkozóan nem áll módjában információt gyűjteni, illetve azokat a szolgáltatásnyújtás során figyelembe venni.

2 I. Befektetési ismeretek, tapasztalatok 1. A feltüntetett kérdéseknek megfelelően az alábbi táblázatot szíveskedjék kitölteni! (Megfelelés vizsgálatára szolgáló kérdések) Típus Az alábbi termékek/ ügyletek közül melyikkel kapcsolatban rendelkezik ismeretekkel? (Megfelelő rész aláhúzandó) Tartott-e/ kötött-e valaha az alábbi termékben ügyletet? (Megfelelő rész aláhúzandó) Jellemző tranzakciós összeg (elmúlt 5 évet tekintve) (EUR vagy ellenértéke más devizában) Milyen portfolióelem az elmúlt 5 évet tekintve: (Megfelelő rész aláhúzandó) Deviza árfolyam termékek Határidős devizaügylet és swap ügylet Devizaopció Limitáras (barrier) devizaopció Sávos forward (risk reversal) Egyéb összetett devizaopciós termék Profitmaximált határidős devizaügylet Egyéb összetett határidős devizaügylet Kamatláb termékek Kamatcsere (IRS) Határidős kamatopció (cap, floor, collar) Kamatcsere opció (swaption) Devizakamatcsere (CIRS) Nyersanyag termékek Határidős nyersanyag üzlet Nyersanyag opció 50 ezer euro alatt 50 ezer - 1 millió euro 1 millió euro felett nemkötöttem 100 ezer euro alatt 100 ezer - 3 millió euro Rrtka 3 millió euro felett 100 ezer euro alatt 100 ezer - 3 millió euro 3 millió euro felett 100 ezer euro alatt 100 ezer - 3 millió euro 3 millió euro felett 100 ezer euro alatt 100 ezer - 3 millió euro rtka 3 millió euro felett 100 ezer euro alatt 100 ezer - 3 millió euro 3 millió euro felett 100 ezer euro alatt 100 ezer - 3 millió euro 3 millió euro felett 10 millió euro felett 10 millió euro felett 10 millió euro felett 10 millió euro felett 10 millió euro felett 10 millió euro felett Befektetések Államkötvény, kincstárjegy Vállalati kötvény Kétdevizás strukturált befektetés 50 ezer euro alatt 50 ezer - 1 millió euro 1 millió euro felett 50 ezer euro alatt 50 ezer - 1 millió euro 1 millió euro felett 50 ezer euro alatt 50 ezer - 1 millió euro 1 millió euro felett

3 2. Milyen iskolai végzetséggel rendelkezik? (Megfelelés vizsgálatára szolgáló kérdések) a. pénzügyi, befektetési középfokú b. pénzügyi, befektetési felsőfokú c. egyéb középfokú d. egyéb felsőfokú e. egyéb 3. Jelenlegi vagy korábbi foglalkozását, munkáját tekintve rendelkezik-e Ön pénzügyi, befektetési tapasztalatokkal (Megfelelés vizsgálatára szolgáló kérdések)? a. nem, mert nem dolgoztam pénzügyi, befektetési területen b. igen, mert rövid ideig dolgoztam, vagy rövid ideje dolgozom pénzügyi, befektetési területen c. igen, mert néhány évig dolgoztam, vagy néhány éve dolgozom pénzügyi, befektetési területen d. igen, mert an pénzügyi, befektetési területen dolgozom II. Befektetési célok (Alkalmasság vizsgálatára szolgáló kérdések) 1. Mely a vállalkozása legjellemzőbb befektetési, pénzügyi céljai? (Legfeljebb két válasz jelölhető/adható) a. devizaárfolyam-, kamat- vagy nyersanyag- kockázat fedezése b. nyereségszerzés c. megtakarítás, befektetés d. egyéb:. 2. Jellemzően milyen időtávra kíván vállalkozása átlagosan pénzügyi eszközt vásárolni, kockázatfedezési tevékenységet folytatni vagy befektetni? (Legfeljebb egy válasz jelölhető/adható) a. 1 éven belül b. 1-5 évre c. 5 évnél hosszabb időszakra d. Változó, a vállalkozás pénzügyi tervezésével illetve beruházási tevékenységével összhangban III. Kockázatviselő képesség (Alkalmasság vizsgálatára szolgáló kérdések) 1. Milyen a kockázatvállalási hajlandósága? a) Kockázat-elutasító, aki vállakozása árfolyam, kamat és nyersanyag kockázatok teljes kiküszöbölésére törekszik. Befektetéseiben a tőke biztos megtérülését, biztonságos hozamot és a lehető legkisebb árfolyamingadozást választja. b) Mérsékelt kockázatot preferáló, aki vállalkozása árfolyam-, kamat- és nyersanyagfedezési stratégiájában figyelmbe a piaci árfolyamokra vonatkozó várakozásokat, és hajlandó mérsékelt kockázatot vállalni a kedvező kimenet érdekében hedge startégiája kialakításakor. Befektetéseiben elfogadja a kisebb mértékű tőkeveszteség lehetőségét, mérsékelt árfolyamingadozást és mérsékelt kockázatot a magasabb hozam reményében. c) Magasabb kockázatot preferáló, aki vállalkozása árfolyam-, kamat- és nyersanyagfedezési stratégiáját határozott piaci nézetekre építi, és hajlandó magas kockázatot vállalni az átlagon felüli kimenet érdekében hedge startégiája kialakításakor. Befektetéseiben elfogadja a teljes tőkevesztés lehetőségét, magas árfolyamingadozást és magas kockázatot a kiemelt hozam reményében. d) Spekulatív, aki akár vállalkozása alaptevékenységétől vagy pénzügyi folyamataitól független piacokon és termékekben is vállal kiemelten magas kockázatot kiemelten magas hozam reményében. Befektetéseiben elfogadja a teljes tőkevesztés vagy akár a pótlólagos tőkebefizetési kötelezettség lehetőségét, a kiemelten magas hozam reményében

4 IV. Jövedelmi, pénzügyi helyzet (Alkalmasság vizsgálatára szolgáló kérdések) 1. Mekkora az Ön társaságának átlagos havi bevétele (nettó árbevétel és egyéb rendszeres bevételek együtt)? a ,- Ft alatt b ,- Ft c ,- Ft d ,- Ft felett 2. Mely(ek) a rendszeres bevételének forrása(i)? a. árbevétel b. befektetések c. egyéb:.. 3. Mekkora összegűek az Ön társaságát terhelő havi rendszeres kötelezettségek? a ,- Ft alatt b ,- Ft c ,- Ft d ,- Ft felett 4. Mi(k)ből erednek a fenti összegű kötelezettségei? a. szállítók és adó, járulékfizetés b. munkabérfizetés c. hosszú lejáratú hitel törlesztése d. rövid lejáratú hitel törlesztése e. egyéb: 5. Milyen pénzügyi, befektetési eszközökkel rendelkezik a Társaság jelenleg? Likvid eszköz (pl. készpénz, bankbetét, államkötvény, stb.) a. nincsenek ilyen eszközeim b ,- Ft alatti értékben c ,- Ft értékben d ,- Ft feletti értékben Befektetett eszköz (pl. részvény, opciós ügyletek, stb.) e. nincsenek ilyen eszközeim f ,- Ft alatti értékben g ,- Ft értékben h ,- Ft feletti értékben Ingatlan i. nincs ingatlana a Társaságnak j ,- Ft alatti értékben k ,- Ft értékben l ,- Ft feletti értékben Alulírott kijelentem / kijelentjük, hogy a Commerzbank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: Bank) tájékoztatott arról, hogy jelen teszt kitöltését a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) teszi szükségessé. A teszt kiértékelését a Bank a Bszt. alapján végzi. Alulírott kijelentem / kijelentjük, hogy tudomással bírok / bírunk arról, hogy amennyiben a Bank befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységét igénybe kívánom / kívánjuk venni, úgy ennek feltétele, hogy a jelen, a Bszt. törvényben meghatározott tartalmú tesztet hiánytalanul kitöltve a Banknak átadjam / átadjuk. Alulírott kijelentem / kijelentjük, hogy az általam / általunk megadott adatok a valóságnak teljes mértékben megfelelnek. Kötelezettséget vállalok / vállalunk továbbá arra, hogy amennyiben a jelen nyilatkozatban feltüntetett információk a körülményeinkben történt változások miatt - a későbbiekben nem fedik a valóságot, úgy a változásokról haladéktalanul értesítem / értesítjük a Bankot. Tudomással bírunk arról, hogy ezen változások miatt küldött új nyilatkozatunk Bank általi kézhezvételének időpontjáig a Bank a korábbi nyilatkozatunkban foglaltakat tekinti a valóságnak megfelelőnek.

5 Tudomással bírunk továbbá arról is, hogy a Bank nem támaszkodhat az általam / általunk közölt információkra, ha hivatalosan, hitelt érdemlő forrásból tudomására jut, hogy az információ elavult, hibás vagy hiányos. (hely, idő) cégszerű aláírás A jelen teszt kitöltésével az ügyfél kijelenti, hogy az újabb teszt kitöltését saját maga kezdeményezte az első teszt kitöltését követő időben a pénzügyi tapasztalatában és/vagy tudásában bekövetkezett változásra tekintettel. (hely, idő) cégszerű aláírás