Általános feltételek

Átírás

1 Díjjegyzék Befektetési szolgáltatási tevékenységekhez Gazdálkodó szervezetek és magánszemélyek részére Hatályba lépés: október 17. Általános feltételek A jelen díjjegyzék a CIB Bank Zrt. (1027 Budapest, Medve u 4-14, a továbbiakban: CIB Bank) által befektetési szolgáltatási és az azt kiegészítő szolgáltatási tevékenysége keretében felszámított általános díjakat tartalmazza. A CIB Bank fenntartja magának a jogot, hogy az egyes szerződések díjait azok mennyiségi és minőségi jellemzőitől függően egyedileg állapítsa meg. Az így megállapított díjak azonban az Ügyféllel kötött kifejezetten ellentétes, írásbeli megállapodás hiányában az alább felsoroltaknál magasabbak nem lehetnek. A lista nem tartalmazza az egyedi szerződéseken alapuló szolgáltatások (pl. tanácsadás) egyedi megállapodás tárgyát képező díjtételeit. A CIB Bank a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködőnek a Bszt ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat kap. A közreműködői díjakról a Bank Hirdetményén keresztül ad tájékoztatást. A Hirdetmény a és a internetes oldalakon kerül elhelyezésre. A CIB Bank fenntartja a díjjegyzék egyes tételei, egy vagy több része, illetve egésze egyoldalú megváltoztatásának jogát. A feltüntetett díjak nem tartalmazzák az esetlegesen felszámítandó általános forgalmi adót. A kötések után %-os mértékben meghatározott díjak esetén a díj a kötésárra vetítve kerül meghatározásra az eszköz kibocsátási devizájában. A CIB Bank a teljesítéssel egyidejűleg terheli a felmerülő díjakat, költségeket, jutalékokat, kivéve alábbiakat: (i) befektetési számlán és tartós befektetési számlán nyilvántartott értékpapírok után fizetendő értékpapír állományi díj és a nyugdíj-előtakarékossági számla éves számlavezetési díja: esedékes a negyedév utolsó hetének első banki munkanapján; (ii) nyugdíj-előtakarékossági számlán nyilvántartott értékpapírok után fizetendő értékpapír állományi díj: esedékes a tárgyév utolsó banki munkanapján; (iii) valós idejű adatszolgáltatás havi díja: esedékes a tárgyhónap utolsó napján; (iv) Befektetési Ügyfélszámla havi számlavezetési díja: esedékes a tárgyhónap első banki munkanapján. I. Számlakezelési díjak Azon devizanemek, amelyekben a Bank Befektetési Ügyfélszámlát vezet Számlanyitási díj (értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és Befektetési Ügyfélszámla egyaránt) A Befektetési Ügyfélszámla havi számlavezetési díja 1 HUF, EUR, USD, CHF, GBP 330,- Ft 1

2 A Befektetési Ügyfélszámla havi számlavezetési díja a CIB Online számlacsomagjának és ebroker szolgáltatásának igénybevétele esetén 2 A Befektetési Ügyfélszámla havi számlavezetési díja ebroker szolgáltatás és CIBEZZ 3 kedvezmény igénybevétele esetén 4 Értékpapír-és/vagy Befektetési Ügyfélszámla kivonat/egyenlegértesítő 1.1 Nyugdíj-előtakarékossági számla 5, 6 Éves számlavezetési díj ,- Ft Éves átlagos értékpapír állományi díj 8 0,1 % Tranzakciós díjak a befizetéseket követő minden első vételi megbízás CIB Maraton Értékpapírszámla Tartós Befektetési számla 10 Azon devizanemek, amelyekben a Bank tbsz pénzszámlát vezet 11 Számlanyitási díj 12 Éves számlavezetési díj HUF, EUR, USD Éves átlagos értékpapír állományi díj 13 0,1% Számlamegszüntetési díj 14 a 2. teljes naptári év végéig a 3. teljes naptári év kezdetétől az 5. teljes naptári év utolsó előtti munkanapjáig az 5. teljes naptári év legvégén 0,5% 15, min ,- Ft, max ,- Ft 5.000,- Ft 0 Ft 1.3 Margin fedezeti értékpapírszámla A Margin értékpapír számla kifejezetten a Bank Margin-elszámolású deviza ügyletei értékpapír-fedezetének elhelyezése céljából létrehozott korlátozott funkciójú elkülönített, óvadék típusú számla. A Margin értékpapírszámla nyitásának előfeltétele, hogy az Ügyfél rendelkezzen CIB Margin Fedezeti számlával és Befektetési szolgáltatási keretszerződéssel. Számlanyitási díj 1.4. CIB Bank által kibocsátott kötvények Vételi és eladási díj 2

3 II. Tranzakciós díjak 2.1. Magyar és külföldi hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok vételi és eladási díjai Diszkont kincstárjegyek aukciós vételi díja és magyar államkötvények aukciós vételi díja 0,5 %, min ,- Ft Magyar állampapírok vételi és eladási díja másodlagos forgalomban Tőzsdei megbízás díja Tőzsdén kívüli bizományosi megbízás díja Egyéb nem tőzsdei megbízás díja 0,5 %, min ,- Ft 0,5 %, min ,- Ft Egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok vételi és eladási bizományosi díja másodlagos forgalomban Egyéb forintban kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír bizományosi 0,5 %, min ,- Ft díja Nem forintban denominált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok bizományosi max. 4%, min ,- Ft díja 2.2. CIB Bank által forgalmazott befektetési alapok bizományosi díjai CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok CIB Indexkövető Részvény Alap 16, CIB Nyersanyag Alapok Alapja, CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja 16, CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja 16, CIB Középeurópai Részvény Alap 16 befektetési jegyei Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) 1.000,- Ft CIB Ingatlan Alapok Alapja 16 Visszaváltás CIB Kincsem Kötvény Alap 16 CIB Hozamgarantált Betét Alap 16 CIB Pénzpiaci Alap 16 Visszaváltás (tranzakciónként) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) Visszaváltás (tranzakciónként) 500,- Ft (15 napon belüli visszaváltás esetén további 1%) ,- Ft 100,- Ft (5 napon belüli visszaváltás esetén további 0,5%) 18 3

4 CIB Euró Pénzpiaci Alap CIB Algoritmus Alapok Alapja 16 CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Atlantika Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Aranytartalék Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Aranytartalék 2 Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Élmezőny Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Szélessáv Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Luxusmárkák Tőkevédett Származtatott Alap, CIB titánok Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Stabil Európa Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja, CIB Tiszta Amerika Tőkevédett Származtatott Alap CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Euró Szélessáv Tőkevédett Származtatott Alap, CIB Euró Gyógyszergyártók Tőkevédett Származtatott Alapja Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) Visszaváltás (tranzakciónként, árfolyamértéktől függetlenül) jutalékmentes 0,5 EUR 1.000,- Ft max. 2% 19 Visszaváltás max. 4% 20 max. 3% 19 Visszaváltás max. 3% Eurizon EasyFund alapok bizományosi díjai 21, Jegyzési díj (500,- EUR befektetett összeg alatt 6 EUR fix költség) Equity Europe, Equity China, Equity North America, Equity Emerging Markets Europe Middle East & Africa, Equity Italy, Equity Emerging Markets Asia, Equity Latin America, Equity Energy & Materials, Equity Industrials, Equity Financial, Equity High Tech és Equity Small Cap Europe, Bond Emerging Markets, Bond High Yield, Cash EUR, Bond EUR Short Term, Bond EUR Medium Term, Bond EUR Long Term, Bond Corporate EUR Short Term, Bond JPY Visszaváltás Konvertálás más, a CIB Bank által forgalmazott Eurizon EasyFund részalap befektetési jegyeibe 1,2 % A CIB Bank által forgalmazott egyéb, nem a CIB Befektetési Alapkezelő által kezelt (idegen) befektetési alapok bizományosi díjai 24 AEGON alapok 25 (Belföldi Kötvény, Közép- Európai Részvény, Nemzetközi Kötvény, IstanBull, Közép-Európai Vállalati Kötvény, MoneyMaxx Expressz, Atticus Alfa Származtatott, Ázsia Részvény, Lengyel Kötvény, Russia Befektetési, Smart Money) Visszaváltási jutalék max. 2%, min ,- Ft Díjmentes max. 2%, min ,- Ft CREDIT SUISSE alapok (Kötvény, Ingatlan, min ,- Ft Globális abszolút hozamú, Futura Pénzpiaci, Futura Indexkövető) Visszaváltási jutalék 4

5 1.000,- Ft ERSTE Ingatlan Alap 26 0,5%, min. 500,- Ft, Visszaváltási jutalék max ,- Ft CONCODRE alapok 27 (VM, 2000, Kötvény, max. 2%, Részvény, Nemzetközi Részvény, Rövid min ,- Ft Futamidejű Kötvény) Visszaváltási jutalék 3.000,- Ft OTP Ingatlan Alap 28 Visszaváltási jutalék 1.000,- Ft 0,5%, max ,- Ft OTP alapok (EMDA Származtatott Alap, Supra Származtatott Befektetési Alap, G10 Euró Származtatott Alap, G10 Euró Származtatott Alap B sorozat) Visszaváltási jutalék max. 2%, min ,- Ft max. 2%, de min. 100,- EUR CIB Bank által forgalmazott egyéb, nem forintban denominált befektetési alapok (CSAM, PARVEST, ING Alapok) Visszaváltási jutalék 2.5. Egyéb értékpapírok (részvények, certifikátok, idegen befektetési jegyek, kárpótlási jegyek, tőzsdei részvényopciók) bizományosi díjai BÉT 29 -re bevezetett értékpapírok bizományosi díjai a BÉT-en végrehajtott ügyletek esetén BÉT-re bevezetett forintban és nem forintban denominált értékpapírok vételi és eladási bizományosi díjai 0,9%, min ,- Ft Day-trade típusú 0,45%, részvényügyletek díja 30 min ,- Ft,31 Technikai day-trade típusú részvényügyletek díja 0,45%, min ,- Ft Tőzsdei részvényopció bizományosi díja Megbízás lejárat és visszavonás díja tranzakciónként valamennyi értékpapír esetén (személyesen, telefonon, faxon) Kényszerértékesítés lebonyolítási díja egyedi megállapodás szerint 500,- Ft árfolyamérték 0,9%- a, de min ,- Ft ,- Ft kezelési költség 5

6 Külföldi tőzsdékre bevezetett, nem forintban denominált értékpapírok bizományosi díja az adott tőzsdén végrehajtott ügyletek esetén horvátországi, romániai, bulgáriai tőzsdére bevezetett értékpapírok bizományosi vételi és eladási díja 32 francia és olasz tulajdonviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén Minden egyéb, az Üzletszabályzatban rögzített külföldi tőzsdén végrehajtott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír és befektetési alapok megbízás díja 32 Minden egyéb, az Üzletszabályzatban rögzített külföldi tőzsdén végrehajtott tulajdonviszonyt megtestesítő értékpapír megbízás díja 32 ETF-ek (Exchange Traded Fund) bizományosi díja (bármely külföldi tőzsdén) Megbízás módosítás, visszavonás és lejáratás díja tranzakciónként, külföldi értékpapírok esetén 2,0%, min ,- Ft vételi megbízás díja 1,2%, min ,- Ft eladási megbízás díja 1,0%, min ,- Ft 1,0%, min ,- Ft 1,0%, min ,- Ft max. 1,5%, min. 100,- EUR 1.000,- Ft 2.6. Szabványosított határidős kereskedelem (Budapesti Értéktőzsde) bizományosi díjai Pozíciónyitás, zárás és kifutási díj BUX Részvény kontraktusok Deviza kontraktusok BUBOR, DKJ és államkötvény kontraktus 300,- Ft/kontraktus, min ,- Ft 0,4%, min Ft (kötési értékre vetítve) 300,- Ft/kontraktus, de min ,- Ft 300 Ft/kontraktus, min ,- Ft Megbízás lejáratás díja megbízásonként 500 Ft Pozíció átadás, pozíció átvétel minden kontraktus 500,- Ft/kontraktus, min ,- Ft 6

7 Nem szabványosított (OTC), azonnali kereskedelem bizományosi díja BÉT-re nem bevezetett hazai részvény megbízások díja árfolyamértékre vetített 2%, min ,- Ft BÉT-re nem bevezetett hazai részvény megbízás lejáratás díja 500,- Ft Nem szabványosított, származtatott eszközök kereskedelmének díjai Tőzsdén kívüli részvényopció bizományosi díja Tőzsdén kívüli, devizára és kamatra vonatkozó származtatott ügyletek megbízási díja egyedi megállapodás szerint egyedi megállapodás szerint 2.8. Nem szabványosított származtatott eszközök kereskedelme margin-elszámolással Tőzsdén kívüli deviza opciós és határidős ügyletek megbízási díja egyedi megállapodás szerint III. ebroker tőzsdei kereskedési rendszeren keresztül adott megbízások és elérhető szolgáltatások speciális kondíciói BÉT-re bevezetett értékpapírokra vonatkozó BÉT-en végrehajtandó bizományosi megbízások vételi és eladási, valamint módosítási, visszavonási és lejáratási díja Standard díjcsomag (CIBEZZ 3,4 kedvezmény esetén 0,4 %, min. 150,-Ft) Üzleti díjcsomag Magánbefektetői díjcsomag 0,55 %, min. 150,-Ft 0,4 %, min. 300,- Ft 0,4 %, min. 150,- Ft Trader kedvezmény 0,2%, min. 150,- Ft 34 Megbízás módosítás, visszavonás díja tranzakciónként a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetén 50,- Ft 3.2. Day-trade típusú részvényre vonatkozó a BÉT-en végrehajtandó bizományosi megbízások díja 35 Standard díjcsomag (CIBEZZ kedvezmény 3,4 esetén 0,2 %, min. 150,-Ft) Üzleti díjcsomag Magánbefektetői díjcsomag Trader kedvezmény 0,275 %, min. 150,- Ft 0,2 %, min. 300,- Ft 0,2 %, min. 150,- Ft 0,1 %, min. 150,- Ft 7

8 3.3. Magyar állampapírok vételi és eladási díja Magyar állampapírok vétele és eladása másodlagos forgalomban nem tőzsdei megbízás esetén 3.4. A BÉT kereskedési adataira és egyéb piaci adatokra vonatkozó valós idejű adatszolgáltatás havi díja 36 Standard díjcsomag Üzleti díjcsomag a szolgáltatás nem érhető el (a számlához 15 perces késleltetett árfolyam szolgáltatás tartozik en) 7.000,- Ft Magánbefektetői csomag 2.500,- Ft ebroker díjcsomag módosítási díj Aktuális díjcsomag hóközi módosítása egyedi rendelkezés alapján 38 IV. Értékpapír-állományi és letétkezelési tevékenység díjai 4.1. Értékpapír-állományi díj (esedékesség negyedévente) 39 Dematerializált értékpapírok Forintban denominált magyar állampapírok és egyéb forintban denominált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetén Belföldi befektetési jegyek, belföldi részvények, és nem forintban denominált kötvények, (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok esetén Külföldi befektetési jegyek és külföldi részvények (kivéve a Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott befektetési jegyeket és részvényeket, illetve az Eurizon EasyFund alapok befektetési jegyeit) Horvátországban, Romániában és Bulgáriában forgalmazott értékpapírok esetén 0,04 %/ év 40 0,045 %/ év 41 0,06 %/ év 42 0,5 %/ év 43 8

9 A CIB Bankcsoport tagja által kibocsátott valamennyi értékpapír, a CIB Bankcsoport tagja által kezelt befektetési jegyek, illetve az Eurizon EasyFund esetén Óvadékba adott, dematerializált értékpapírok esetén Margin fedezeti értékpapírszámlán elhelyezett értékpapírok esetében névértékre vetítve 0,2% min. 500,- Ft/hó Az adott értékpapír esetében az Ügyfél befektetési szolgáltatási keretszerződése tekintetében alkalmazandó állományi díj mértéke Nyomdai úton előállított értékpapírok Egységesen, óvadékba vett értékpapírokra vonatkozóan is névértékre vetítve 0,3% min. 500,- Ft/hó 4.2. Értékpapírszámla transzfer és átvezetés transzfer HUF, EUR és USD devizanemben denominált értékpapír esetében ,- Ft/tranzakció nem HUF, nem EUR és nem USD devizanemben denominált értékpapír esetében 45 KELER DVP 8.000,- Ft/tranzakció 6.000,- Ft/tranzakció átvezetés CIB Bankon belüli átvezetés 1.000,- Ft/értékpapír Átvezetés értékpapírszámláról margin fedezeti értékpapírszámlára Átvezetés margin fedezeti értékpapírszámláról értékpapírszámlára 4.3 Társasági események Belföldi 9

10 Nyomdai úton előállított értékpapírok osztalék/kamat szelvényvágása 20,- Ft/db, minimum 1.000,- Ft Külföldi Nyomdai úton előállított értékpapírok osztalék/kamat beszedésének díja Fizikai beszállítás Fizikai kikérés Nem fizikai papírok osztalékbeszedése Elkülönített USA adózási számla nyitása Elkülönített USA adózási számla fenntartása Osztalékbeszedés nem forintban denominált, nyomdai úton előállított értékpapírok esetén névérték 0,5%-a, min ,- Ft 10,-Ft/db, min ,-Ft /beszállítás névérték 0,5%-a, min ,- Ft, max ,-Ft + nyomda és postaköltség/kiszállítás 250,-EUR/nyitás 150,-EUR/hó max ,- Ft Dematerializált értékpapírok osztalékbeszedése Társasági eseményen való részvétel Egyedi szolgáltatások díja ,- Ft/instrukció egyedi megállapodás szerint 4.4. Értékpapír zárolás és a zárolás feloldása (értékpapíronként és tranzakciónként) Zárolás CIB számlán Feloldás CIB számlán Értékpapír zárolással járó társasági esemény díja (zárolásonként) Zárolás KELER-nél Feloldás KELER-nél 1.500,- Ft 1.500,- Ft 2.500,- Ft 5.000,- Ft 5.000,- Ft 10

11 Együttes zárolás KELER-nél Együttes zárolás feloldás KELER-nél Igazolás bármely zárolásról Elkülönített alszámla nyitása KELER-nél ,- Ft ,- Ft 2.000,- Ft 2.000,- Ft 4.5. Egyéb díjak Részvénykönyvi bejegyzés díja a KELER Zrt.-től különböző letétkezelőnél tárolt részvény esetén ,- Ft A KELER Zrt. által bemutatóra szóló értékpapírra kiadott közgyűlési letéti igazolás díja (értékpapíronként és alkalmanként) 1.500,- Ft Zárt letét Értékpapírcsere díja (a forgalomból kikerülő értékpapírok darabszáma alapján, darabonként) ,- Ft/zárt letét 30,- Ft/db Értékpapír címlet átváltás 1 %, min ,- Ft 47 A beszerzés piacától eltérő piacon történő értékesítés miatti értékpapír transzfer díja 80 EUR 48 /transzfer V. Pénzforgalmi díjak A Befektetési Ügyfélszámlán végzett fizetési műveletetek díjai (pl.: készpénz kifizetés, átutalások) (i) magánszemély és egyéni vállalkozó Ügyfél esetében megegyeznek a CIB Bank Zrt. lakossági kondíciós listájában megjelölt Classic díjcsomagban megjelölt díjszabással amennyiben az Ügyfél nem rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett folyószámlával. (ii) magánszemély és egyéni vállalkozó Ügyfél esetében megegyeznek az Ügyfél bankszámlájához tartozó díjakkal amennyiben a magánszemély vagy egyéni vállalkozó Ügyfél rendelkezik a CIB Bank Zrt-nél vezetett bankszámlával, (iii) minden egyéb Ügyfél esetében megegyeznek a CIB Bank Zrt. Bázis Üzleti Számla kondíciós listában szereplő díjszabással. A részletekről a internetes oldalon tájékozódhat. 11

12 VI. Egyéb díjak Állandó meghatalmazás befogadása a magánszemély számlanyitásával egyidejűleg Állandó meghatalmazás befogadása minden egyéb esetben Halasztott pénzügyi teljesítés díja Késedelmes pénzügyi teljesítés esetén felszámított kamat 1.000,- Ft jegybanki alapkamat kétszerese 49 jegybanki alapkamat kétszerese 50 Rendhagyó felvilágosítási díj ,- Ft Minden egyéb, adóigazolásnak nem minősülő kivonat, igazolás 5.000,- Ft Személyi bankári tanácsadási díj ,- Ft / alkalom VII. Adóigazolási díjak Év végi igazolások és kimutatások az adóalapról/adóról 53 Levont adók évközi igazolása teljesítési lapon, szerződésben vagy teljesítésigazolás részeként Év végi adóigazolás a szabványosított határidős ügyletekről 53 Minden további adóigazolás díja, igazolásonként ,- Ft Értékpapírok bekerülési értékének igazolása, értékpapíronként és bizonylatonként 1.000,- Ft/db 12

13 Értékpapírok bekerülési értékének az Ügyfél számláján történt jóváírás napját követő 3 munkanapon túli közlése vagy módosítása, értékpapíronként és bizonylatonként 3.000,- Ft 1 Felszámítva minden megkezdett hónap után, esedékes havonta egy összegben. 2 CIB Online számlacsomag részleteit, illetve a szolgáltatás havi díját a CIB Bank Zrt. magánszemélyek számára meghirdetett banki kondíciós listája tartalmazza. A meghirdetett díj tartalmazza a befektetési ügyfélszámla havi számlavezetési díját, azonban nem tartalmazza az esetleges értékpapír-állományi díjakat, amelyek továbbra is a befektetési számlához kapcsolódó befektetési ügyfélszámlán kerülnek terhelésre. 3 Korábbi Student kedvezmény. 4 CIBEZZ kedvezmény azon magánszemély által vehető igénybe, aki igényléskor érvényes nappali tagozatos diákigazolvánnyal rendelkezik és még nem töltötte be 26. életévét. A 26. életév betöltését követően a Bank egyoldalúan megvonja a kedvezményt. 5 Nyugdíj-előtakarékossági számlára vásárolható nyilvánosan forgalomba hozott pénzügyi eszközök: (i) a CIB által kibocsátott, forintban denominált kötvények, (ii) egyéb kibocsátó által kibocsátott, forintban denominált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, (iii) a Magyar Állam által kibocsátott állampapírok; (iv) BÉT-re bevezetett, forintban denominált részvények (v) BÉT-re bevezetett, forintban denominált certifikátok (vi) forintban denominált idegen befektetés alapok jegyei (vii) a jelen Díjjegyzék 2.2. pontjában megnevezett értékpapírok. A korábban hatályos szabályok alapján megvásárolt értékpapírok a Nyugdíjelőtakarékossági számlán találhatók. 6 A Bank Nyugdíj-előtakarékossági számla megnyitására vonatkozó keretszerződést június 16-át követően nem köt. 7 Felszámítva minden megkezdett negyedév után, esedékes negyedévente az éves díj egynegyede. Azon ügyfelek számára, akik az Invest termékcsomagba tartozó nyugdíj előtakarékossági számla megnyitásakor nyilatkoztak arról, hogy kizárólag csak a nyugdíj-előtakarékossági számlán bonyolítják tranzakcióikat, a Befektetési Ügyfélszámla számlavezetési díja (havi 330 Ft) nem kerül felszámításra a nyugdíj-előtakarékossági számla számlavezetési díja mellett A későbbiekben az említett Befektetési Ügyfélszámlán végrehajtott bármilyen tranzakció a fenti nyilatkozatot érvényteleníti. 8 Felszámítva a nyugdíj értékpapírszámlán és a nyugdíj értékpapír letéti számlán lévő értékpapírok után. Évente egyszer, egy összegben esedékes. A CIB Bankcsoport tagja által kibocsátott valamennyi értékpapír és a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok befektetetési jegyei ek. 9 Az Ügyfél által minden, a nyugdíj pénzszámlára történő befizetést követő első, az Ügyfél megbízása alapján ezen befizetés összegéig, befektetési eszköz vételére vonatkozó ügylet. További tranzakciós díjak, valamint egyéb díjak a díjjegyzékben foglaltaknak megfelelően. 10 CIB Maraton Értékpapírszámlára vásárolható nyilvánosan forgalomba hozott pénzügyi eszközök: (i) a CIB által kibocsátott, forintban, euróban vagy amerikai dollárban denominált kötvények, (ii) egyéb kibocsátó által kibocsátott, forintban, euróban vagy amerikai dollárban denominált hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, (iii) a Magyar Állam által kibocsátott forintban vagy euróban denominált állampapírok; (iv) a jelen Díjjegyzék 2.4. pontjában felsorolt, forintban, euróban vagy amerikai dollárban denominált idegen befektetés alapok jegyei, (v) a jelen Díjjegyzék 2.2. pontjában felsorolt értékpapírok, (vi) a BÉT-re bevezetett, forintban, euróban vagy amerikai dollárban denominált részvények. certifikátok és befektetési jegyek.. A korábban hatályos szabályok alapján megvásárolt értékpapírok a CIB Maraton Értékpapírszámlán tarthatóak. 11 A Bank egy adott tartós befektetési számla kapcsán forinttól eltérő devizanemben tbsz pénzszámlát csak az adott tartós befektetési számla forint devizanemű tbsz pénzszámlájának megléte esetén vezet. 13

14 12 A számlanyitáshoz minimálisan befizetendő (átutalandó/nyesz-számláról transzferálandó) összeg: ,- Ft. 13 Felszámítva a CIB Maraton Értékpapírszámlán és az értékpapír letéti számlán lévő értékpapírok után. Negyedévente egyszer, egy összegben esedékes. A CIB Bankcsoport tagja által kibocsátott valamennyi értékpapír és a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok befektetési jegyei ek. 14 Mind a készpénzfelvételre, mind az átutalásra, mind a saját számlák közötti átvezetésre vonatkozóan. Nem tartalmazza a más befektetési szolgáltatóhoz történő értékpapír transzferálás díját, illetve a pénzforgalmi tranzakciókhoz kapcsolódó kiegészítő szolgáltatások díját sem. 15 Az aktuális árfolyamértékre vetítve. 16 Amennyiben a befektetési jegyek vásárlása a CIB valamely betétlekötési akciójához kapcsolódóan, az akcióban meghatározott feltétel teljesítése érdekében történik, úgy az akcióban lekötött bankbetét futamidejével megegyező időtartamon belül, az akció kapcsán vásárolt befektetési jegyek visszaváltását a feltüntetett díjon további, a visszaváltott összeg 1%-ának megfelelő összegű díj terheli. A kiegészítő visszaváltási jutalék érvényességi időszakának számítása a vásárlási tranzakció teljesítési napján kezdődik. 17 A vételi megbízás teljesítését (T+2. nap) követő 15 naptári napig terjedő időszakon belül teljesülő visszaváltási megbízás esetén a visszaváltáskori árfolyamon számított érték 1%-ának megfelelő összegű díj kerül levonásra a visszaváltási fix díjon felül. 18 A vételi megbízás teljesítését (T nap) követő 5 naptári napig terjedő időszakon belül teljesülő visszaváltási megbízás esetén a visszaváltáskori árfolyamon számított érték 0,5%-ának megfelelő összegű díj kerül levonásra a visszaváltási fix díjon felül augusztus 6-tól. 19 A díjszámítás alapja a befektetett összeg. 20 A díjszámítás alapja a visszaváltott összeg 21 Az alapok mindenkori szabályzata szerint. Forgalmazási helyek a magyar befektetők részére készült tájékoztatóban foglaltak szerint. 22 T napon EUR számlán terhelve. 23 Átváltási ügylet. 24 Kizárólag Private Banking, Treasury és intézményi ügyfelek részére, az alapokba fektetendő minimális összeg ,- Ft. 25 A befektetési jegyek vásárlását követő 10 napon belüli visszaváltás további 2% büntetőkamatot von maga után, kivéve az AEGON Pénzpiaci Alap. 26 A befektetési jegyek vásárlását követő 1 éven belüli visszaváltás további 2% büntetőkamatot von maga után. 27 A befektetési jegyek vásárlását követő 5 napon belüli visszaváltás további 5% büntető kamatot von maga után, kivéve a Concorde Kötvény illetve Concorde Rövid Futamidejű Kötvény alapokat, ahol az 5 napon belüli visszaváltás miatti büntető kamat mértéke 2%. 28 A befektetési jegyek vásárlását követő 270 napon belüli visszaváltás további 1,75% büntető kamatot von maga után. 29 Budapesti Értéktőzsde (1062 Budapest, Andrássy út 93.) 30 Kizárólag a BÉT-en kötött ügyletek esetében. A normál és a day trade díjak különbözetét a CIB naponta, ügyletenként téríti vissza. 31 A minimumdíj az ügylet mindkét oldala után felszámításra kerül. 32 A Bank továbbterheli Ügyfeleire a stamp duty (GB és IE karakterekkel kezdődő ISIN kódú papírok esetén) és egyéb, a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerült díjakat. 33 A jelen fejezetben (ebroker rendszeren keresztül adott megbízások és elérhető szolgáltatások speciális kondíciói) nem említett tranzakciók esetében az általános kondíciók alkalmazandók. Egyedi díjmegállapítás esetén a meghatározott egyedi díj díjcsomagtól függetlenül az ebroker -en adott megbízásokra is érvényes. 34 Egy naptári negyedévben elért ,- Ft BÉT-en lebonyolított prompt részvény forgalom után kerül beállításra a következő naptári negyedévre. A kedvezmény visszavonásig és bármely díjcsomagra érvényes. 14

15 35 Kizárólag a BÉT-re bevezetett értékpapírok esetében. Az ebroker -en adott eladási-vételi megbízásokból automatikusan kerül megállapításra a day-trade ügyletek köre, amire a normál és a day-trade díjak különbözetét a CIB naponta, az adott napi összes day-trade tranzakció alapján, egy összegben téríti vissza. 36 Az egyes díjcsomagokhoz (Üzleti, Magánbefektetői) tartozó havi díjból számlajóváírás formájában forint díjkedvezményre jogosult minden olyan Ügyfél, akinek az ebroker rendszeren adott, belföldi részvény adás-vételére vonatkozó megbízásai után felszámított havi díja összesítve eléri az forintos összeget. További aktuális díjkedvezmények részletei a internet oldalon érhetőek el. 37 Magánbefektetői csomagot kizárólag azon Előfizető választhatja, aki az Előfizetői Szerződés rendelkezései szerint kizárólag az Információk nem üzleti célú felhasználására jogosult. Magánbefektetői csomagra Előfizetői Szerződés létesítésére kizárólag az a természetes személy jogosult, aki a BÉT kérésére bármikor be tud mutatni érvényes személyazonosságot igazoló dokumentumot. 38 A módosítás kizárólag az ebroker kereskedési rendszerében a Beállítások menüpont alatt végezhető el az Ügyfél által. A teljes havi díj minden megkezdett hónap után felszámításra kerül. 39 Az adott negyedévben, az értékpapírszámlán nyilvántartott állománynak a napok számával súlyozott értéken történő figyelembe vételével. Vetítési alap a negyedév napjainak száma. A feltüntetett díj éves díj. Minimum díjak: magánszemélyek részére 600 Ft/negyedév, jogi személyek részére Ft/negyedév azzal, hogy a minimumdíj sem kerül felszámításra, amennyiben az adott negyedévben a tényleges állományi adatok alapján számított díj 0 Ft. 40 Névértékre vetítve. 41 Belföldi befektetési jegyek esetében nettó eszközérték alapján, belföldi részvények esetében piaci érték alapján, külföldi kötvények esetében névértéken számítva (nem forintban denominált értékpapírok esetében a napi záró állományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva). Amennyiben a nettó eszközérték, a piaci árfolyam 30 napnál régebbi, akkor a számítás a névérték alapján történik. 42 Befektetési jegyek nettó eszközérték alapján, részvények piaci értéken és a napi záró állományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. Amennyiben a nettó eszközérték, a piaci árfolyam 30 napnál régebbi, akkor a számítás a névérték alapján történik. 43 Külföldi kötvények esetében névértéken, külföldi részvények esetén piaci árfolyamon számítva és a napi záró állományokra vonatkozóan az adott napi MNB devizaárfolyammal számítva. Amennyiben a piaci árfolyam 30 napnál régebbi, akkor a számítás a névérték alapján történik. 44 A Bank továbbterheli Ügyfeleire az alletétkezelői és egyéb, a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerült díjakat. 45 A Bank továbbterheli Ügyfeleire az alletétkezelői és egyéb, a megbízás teljesítésével kapcsolatban felmerült díjakat. 46 Amennyiben az Ügyfél a becserélt értékpapírok ellenében kiadott új papírokat fizikailag kikéri, úgy e díjon felül a fizikai kiszállítás díját is meg kell fizetnie. 47 Névértékre vetítve. 48 Értékpapír transzfernek minősül az adott értékpapír esetén annak beszerzési piacától eltérő piacon történő értékesítése is, amennyiben a Banknak az értékpapírt transzferálnia kell. A díj mértéke 80 EUR/transzfer, vagy annak megfelelő értékű egyéb deviza, az értékesítés devizanemében. Az átváltás MNB árfolyamon történik. 49 A díj beszedése a halasztott fizetési időszakon belül minden nap a Befektetési Ügyfélszámlán történt jóváírások erejéig történik. A halasztás lejárta után a még fennálló díjtartozással a Bank megterheli az Ügyfél Befektetési Ügyfélszámláját annak egyenlegétől függetlenül. 50 A Befektetési Ügyfélszámla tartozik egyenlege után kerül felszámításra. Ezzel megegyező díjtétel kerül felszámításra a T+3. napnál korábbi pénzfelvétel miatti Befektetési Ügyfélszámla tartozás esetén is. A Bank az előjegyzett késedelmi kamattal a Befektetési Ügyfélszámlát pozitív egyenlegének erejéig terheli meg. 51 Az Üzletszabályzatban meghatározott tájékoztatási módokon kívül kért, rendkívüli banki felvilágosítás esetén. 15

16 52 A Bszt. 5. (1) bekezdésnek e) pontja szerinti befektetési tanácsadási szolgáltatás, személyi bankár által. 1 alkalom maximum 2 óra időtartamra vonatkozik. A díjtétel tájékoztatási jelleggel a CIB "Kondíciós lista Magánszemélyek bankszámláira vonatkozóan" című hirdetményében is meghirdetésre kerül. 53 A Bank által postai úton vagy az ebroker rendszeren keresztül megküldött adóigazolások. 54 A postai úton megküldött igazolás ismételt kiállítása, illetve az ebroker rendszeren keresztül megküldött igazolás papíron történő kiállítása esetén. 16