Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015

Átírás

1 Fondskörbe Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015 Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

2 Személyes célok 2 Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor? 6-12% p.év Befektetési alapok 2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás 1-3% p.év Betétkönyv Forrás: Partner Bank AG

3 Alapkosarak 3 reddiamond bluediamond whitediamond > Személyes célok és vágyak beteljesedése > Saját öregkori előgondoskodás alapja > Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül

4 Alapkosarak 4 > Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések > A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra > Független választék vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból > Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül > Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával > Top Down Befektetési folyamat > Támogatás kereskedelmi rendszerrel Előnyök

5 Alapkosarak 5 > Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást > Kettő termék különböző rizikóbesorolással ügyfélpreferencia alapján szabadon választható > Aktív portfoliómenedzsment Szatelit-mag megközelítési elvvel > Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta > Egyösszegű befektetés : 2500,- eurótól Előnyök

6 Szatelit-mag elv 6 Aktívan kezelt Mag portfolió > Nemzetközi vezető alapok > Sikeres alapkezelők > Legmagasabb besorolás Aktívan kezelt szatelitek > Fejlődő piacok > Infrastruktúra, nyersanyag, arany > Technológia, megújuló energia Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

7 Szatelit-mag elv 7 > A stabil mag portfolió leképezi az összpiaci trendet. > A szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg. > Arany és alternatív befektetések teljesítik ki a portfoliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak. > Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.

8 Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

9 reddiamond SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 9 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz % 0-50% 0-20% 0-30% 0-50% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013

10 reddiamond 10 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Kötvény 5% Cash 0% USA 38% Globális 38% Részvény 95% Európa 24% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

11 reddiamond AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* 11 AKTIEN ISIN Rating Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) DE Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR) LU Sterne europ. Aktiein Small and Mid Caps Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR) GB00B12ZG015 5 Sterne europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert USA JPM High Steep US-Equity (USD) LU Sterne US Aktien mit Stock Picking Ansatz Threadneedle USA Growth (USD) LU Sterne US Larg Cap Aktien ETF Threadneedle USA Small Caps (USD) GB Sterne US Aktien Small und Mid Caps Ishare Dow Jones ETF (USD) IE00B53L4350 ETF ETF auf den Dow Jones Index Global Flossbach von Storch Multi Opportunities (EUR) LU Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) DE Sterne intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz Comgest Magellan Portfolio (EUR) FR Sterne EM Asien, Europe, Südamerika Satelliten Frankfurter Aktienfonds Deutschland (EUR) DE000A0M8HD2 5 Sterne Deutschland - buy&hold JPM Global HC (USD) LU Sterne Healthcare global HBM Global Biotechnology (USD) LI Sterne Biotechnology Henderson Technologie (USD) LU Sterne Technologie global Fidelity Small Cap Pazific (USD) LU Sterne Asian small and mid cap Ishare NIKKKEI ETF (EUR) DE000A0H08D2 ETF Japan Anleihen HSBC HY Euro Bond Fund (EUR) LU Sterne europäische HY Fonds Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

12 reddiamond 12 50% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% Netto-értékfejlődés 2012 januártól 5% 0% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) - 5,5% Benchmark teljesítmény 2015* + 2,1 % A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot:

13 reddiamond AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL 13 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +13,7% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

14 reddiamond AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf Verkauf Kauf 14 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung Performance +17,2% Optimierung +17,2% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

15 Termékinformációk 15 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >

16 Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

17 bluediamond SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 17 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 0-50% % 0-20% 0-30% 0-60% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013

18 bluediamond 18 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Cash 0% USA 19% Részvény 43% Kötvény 57% Európa 32% Globális 49% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

19 bluediamond AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* 19 AKTIEN Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) DE Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR) LU Sterne Small and Midcap Fund Europa Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR) GB00B Sterne europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert USA JPM High Steep US-Equity (USD) LU Sterne US Aktien mit Stock Picking Ansatz Threadneedle USA Growth (USD) LU Sterne US Larg Cap Aktien Growth Global Ethna Aktiv (EUR) LU Sterne global Aktienfond mit flex. Assetklassen Satelliten Frankfurter Aktienfonds Deutschland (EUR) DE000A0M8HD2 5 Sterne Deutschland - buy&hold JPM Global HC (USD) LU Sterne Healthcare global HBM Global Biotechnology (USD) LI Sterne Biotechnology Henderson Technologie (USD) LU Sterne Technologie global Fidelity Small Cap Pazific (USD) LU Sterne Asian small and mid cap ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF GEM BOND Acc. (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen Templeton Global Bond Fund (USD) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen EM Ishare Euro Government Bond 0-1 Y (EUR) DE000A0RM462 ETF Short Duration Anleihen ETF für europ. Anleihen Allianz Rentenfonds (EUR) DE Sterne europ. Staatsanleihen gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR-H) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen Spängler Austrian MedTrust (EUR) AT Sterne europ. Mischanleihen für Pensionskassen DWS Concept ARTS Conservative (EUR) LU Sterne Dachfonds überwiegend Rentenfonds Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen Kapital plus (EUR) DE Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen HSBC Euro HY Bonds (EUR) LU Sterne europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

20 bluediamond 20 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) - 3,90% Benchmark teljesítmény 2015* + 0,2% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot:

21 Termékinformációk 21 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >

22 Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

23 whitediamond SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 23 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 0-30% % 0% 0-30% 0-50% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013

24 whitediamond 24 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* KÖTVÉNYEK TÍPUSONKÉNET Aktien 15% Cash 0% gemischte Anleihen 29% Àtváltoztatható kötvény 6% Államkötvény ek 41% Anleihen 85% Unternehmensanleihen 24% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

25 whitediamond AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* 25 AKTIEN Globale AKTIENFONDS Flossbach von Storch Multi Opp. (EUR) LU Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz Ethna Aktiv (EUR) LU Sterne global Aktienfond mit flex. Assetklassen DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) DE Sterne intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz Anleihen Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF-GL E.M.B.INH (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen Invesco Eropean Bond Fund (EUR) LU Sterne US Larg Cap Aktien ETF Allianz Rentenfonds (EUR) DE Sterne europ. Staatsanleihen Ishare Euro Government Bond 0-1Y (EUR) DE000AR;462 ETF Short Duration ETF für europ. Staatsanleihen gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen Spängler Austrian MedTrust (EUR) AT Sterne europ. Mischanleihen für Pensionskassen DWS Concept ARTS Conservative (EUR) LU Sterne Dachfonds überwiegend Rentenfonds ING Renta Asia hart Currency $ (USD) LU Sterne Asien Pazifik Mischanleihen (Schwerpunkt Tigerstaaten) Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen Kapital plus (EUR) DE Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen HSBC Euro HY Bonds (EUR) LU Sterne europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter HENDERSON HORIZ-EU CRP BD-AA (EUR) LU Sterne europ. Unternehmensanleihen mit Investment Grade hypotheken besicherte Anleihen (Kern) Ishare Pfandbriefe UCITS Deutschland (EUR) DE ETF hypoth. besicherte Anleihen mit Investment Grade Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

26 whitediamond 26 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) - 4,2% Benchmark teljesítmény 2015* + 1,4% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot:

27 Termékinformációk 27 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >

28 Teljesítmény-összehasonlítás 28 Index 2015* Red Diamond (költségek levonása után) - 5,5% Blue Diamond (költségek levonása után) - 3,9% White Diamond (költségek levonása után) - 4,2% Dow Jones USA USD - 7,0% Euro Stoxx 50 Europe EUR + 1,4% MSCI WORLD USD - 5,6% MSCI WORLD EUR + 2,1% MSCI Emerging Market BRIC Staaten USD - 14,4% Gold EUR - 6,1% Bloomberg europäischer Government Bond Index EUR + 1,4% *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: Teljes hozam

29 Teljesítmény-összehasonlítás 29 Alapok EUR-ban Értékelés Rizikóbesorolás 2015* Red Diamond (a ktg-ek levonása után) - dinamikus + 4,5% + 7,6% 10,2% 10,1% Blue Diamond (a ktg-ek levonása után) - kiegyensúlyozott + 1,1% + 6,1% 2,6% 8,1% White Diamond (a ktg-ek levonása után) - konservatív - 1,5% + 2,9% -0,3% 8,0% Carmignac Patrimoine **** kiegyensúlyozott 6,4% + 8,8% 3,5% 5,4% C-Quadrat ARTS Balanced **** kiegyensúlyozott 6,2% + 8,4% 6,2% 6,9% BGF Short Duration Anleihenfonds **** konservatív 0,6% + 2,4% 1,9% 5,9% Pioneer Discount Balanced Dachfonds **** kiegyensúlyozott 2,8,% + 1,1% 4,0% 12,7% Ethna Aktiv E ***** kiegyensúlyozott 2,0% + 7,4% 5,4% 10,2% BGF Global Allocation -H **** dinamikus 2,0% + 1,4% 13,6% 7,2% Sauren Global Defensiv *** konservatív 3,3% + 1,8% 2,7% 5,5% Smart Helios Dachfonds **** dinamikus 7,1% + 4,4% 11,8% 5,7% Sarasin Global Return ***** konservatív 0,7% + 4,1% + 5,6% 6,8% *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: Teljes hozam

30 Termékinformációk 30 > Átláthatóság > Napi aktuális letéti kivonat A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet!

31 Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon! Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

32 Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Alapkosár White Diamond: Alapkosár Blue Diamond: Alapkosár Red Diamond: mérsékelt kockázat növelt kockázat növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve. Ez a Marketinginformáció 32 oldalból áll. Vagyonfelépítés, közösen Önnel.