Prémium megoldások. Köszöntöm a Zárlati értekezlet résztvevıit

Átírás

1 Prémium megoldások Köszöntöm a Zárlati értekezlet résztvevıit Peredi Zoltán Senior Prémium Tanácsadó december 7.

2 Mirıl lesz szó az elkövetkezendı 10 percben Ki is az az AEGON? Mitıl prémium a Premium? Kik a Premium és Prestige ügyfelek? Miben más az AEGON Premium befektetıi rendszer? 2

3 AEGON a Világban 332 milliárd eurós kezelt vagyon munkatárs 40 millió ügyfél A világban minden 50. ember az AEGON -tól kapja a nyugdíját Teljes körő pénzügyi szolgáltatóként közel 200 éves tapasztalat 3

4 Mitıl Prémium? Prémium Tanácsadók Prémium pénzügyi rendszer Prémium Ügyfélkezelés kvázi privát banking Prémium Ügyfélklub 4

5 Peredi Zoli 16 év tanácsadói tapasztalat Több mint elégedett ügyfél Több mint megkötött szerzıdés 2009 óta gyakorlóapuka 5

6 Prémium ügyfél Prémium: Pénzügyi intelligencia Törekszik a stabilitásra Körültekintı Tudatosan készül a jelenlegi és jövıbeni pénzügyi kockázatokra 6

7 Prestige ügyfél Prestige: Pénzügyi intelligencia Törekszik a stabilitásra Körültekintı Tudatosan készül a jelenlegi és jövıbeni pénzügyi kockázatokra MEGLÉVİ TARTALÉKOKKAL RENDELKEZIK 7

8 Bizonytalanság és Bizalmatlanság A teljesség igénye nélkül FITCH Leminısítheti az USA t Esett az Amerikai tızsde IMF csiki-csuki Közeleg a KTG-vetési sziklaszirt Megszorítások Obama adópolitikája Deviza kötvény vs. Forint kötvény (középosztály elınyben) Kamatvágás Inflációs környezet Deviza kockázat S&P leminısítés Lassuló EU gazdaság Hitelválság Alacsony kamatszint Hektikus deviza volatilitás Mi alapján hozzunk befektetési döntést??? 8

9 Összeomló beruházások, lemorzsolódó lakossági fogyasztás csak az export húzza a gazdaságot Forrás: KSH, Budapest Alapkezelı Forrás: KSH, Budapest Alapkezelı

10 Diverzifikáció A Wikipédiából, a szabad enciklopédiából: A diverzifikáció a befektetések kockázatkezelésének egyik fontos eleme. Lényegét tekintve kockázatmegosztást jelent oly módon, hogy a befektetés nem egyetlen, hanem több értékpapírba történik vagy több elembıl álló értékpapír-portfólió tekinthetı jól diverzifikáltnak. 10

11 11 Open architecture A szabadság jegyében

12 AEGON Premium alapok típusa eszközalap neve földrajzi fókusz kockázati szint likviditási Raiffeisen Pénzpiaci Alap II. hazai 1 pénzpiaci Generali Cash Pénzpiaci Alap A sorozat Alap hazai 1 kötvény AEGON Közép-Európai Vállalati Kötvény Alap közép-kelet-európai 3 kötvény ING Kötvény Alap hazai 3 kötvény AEGON Nemzetközi Kötvény Alap globális 3 abszolút hozamú AEGON Money Max Expressz Vegyes Alap hazai/globális 4 abszolút hozamú AEGON Smart Money Alapok Alapja hazai/globális 4 vegyes Concorde 2000 HUF Vegyes Alap hazai/globális 4 részvény Budapest Nemzetközi Részvény Alap OECD, USA,Japan,EMU 4 részvény Concorde Nemzetközi Részvény Alap globális 4 részvény Aegon Közép-Európai Részvény Alap HUN, PL, CZ,RO,SLO,HR 5 részvény Aberdeen Futura Indexkövetı Részvény Alap hazai 5 részvény ING Invest Energy HUF Részvényalap globális 5 részvény Allianz RCM BRIC Equity AT-HUF Részvény Alap BRICK 5 árupiaci OTP Föld Kincsei Árupiaci Alapok Alapja globális 5 12

13 AEGON Prestige/Prestige Invest Alapok típusa eszközalap neve földrajzi fókusz kockázati szint pénzpiaci Budapest Euró Pénzpiaci Alap HUF Sorozat EU Tagországok 2 kötvény BNP Paribas LI Bond World Emerging Local HUF Kötvény Feltörekvı országok 3 kötvény Templeton Global Bond Fund HUF Kötvény Alap Globális 3 abszolút hozamú Templeton Global Total Return HUF Kötvény Alap Globális 3 abszolút hozamú Concord Hold Alapok Alapja Hazai/globális 4 abszolút hozamú Generli Infrastrukturális Abszolút Hozam Alap Globális 4 részvény Allianz RCM Europ Equity Growt HUF részvény alap EU Tagországok 5 részvény BNP Paribas LI Opportunities USA HUF Részvény USA 5 részvény ING Invest Global Opportunities HUF Részvény Alap Globális 5 részvény AEGON Klímaváltozás HUF Részvény Alap Globális 5 részvény AEGON IstanBull HUF Részvény Alap Törökország 5 részvény Generali Amazonas Latin-Amerikai Részvény Alap Latin-Amerika 5 részvény Raiffeisen EMEA Részvény Alapok Alapja Kelet-Európa, Oroszország, Közel-kelet, Afrika 5 részvény Templeton Asia Growth Fund HUF Részvény alap Fejlıdı Ázsia, Japán kivételével 5 árupiaci BNP Paribas LI World Commodities HUF Árupiaci Alap globális 5 13

14 Rugalmasság Ft 14

15 15 Köszönöm a figyelmet!