Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015

Átírás

1 Fondskörbe Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015 Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

2 Személyes célok 2 Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor? 6-12% p.év Befektetési alapok 2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás 1-3% p.év Betétkönyv Forrás: Partner Bank AG

3 Alapkosarak 3 Global Strategy Balanced Magyarország Global Strategy Dynamic Magyarország > Személyes célok és vágyak beteljesedése > Saját öregkori előgondoskodás alapja > Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül

4 Alapkosarak 4 > Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések > A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra > Független választék vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból > Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül > Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával > Top Down Befektetési folyamat > Támogatás kereskedelmi rendszerrel Előnyök

5 Alapkosarak 5 > Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást > Kettő termék különböző rizikóbesorolással ügyfélpreferencia alapján szabadon választható > Aktív portfoliómenedzsment Szatelit-mag megközelítési elvvel > Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta > Egyösszegű befektetés : 2500,- eurótól Előnyök

6 Befektetési folyamat TOP DOWN 6

7 Szatelit-mag elv 7 Aktívan kezelt Mag portfolió > Nemzetközi vezető alapok > Sikeres alapkezelők > Legmagasabb besorolás Aktívan kezelt szatelitek > Fejlődő piacok > Infrastruktúra, nyersanyag, arany > Technológia, megújuló energia Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

8 Szatelit-mag elv 8 > A stabil mag portfolió leképezi az összpiaci trendet. > A szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg. > Arany és alternatív befektetések teljesítik ki a portfoliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak. > Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.

9 Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

10 Karakterisztika 10 Profil Befektetési cél Global Strategy a kiegyensúlyozott Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által Menedzsment-elv Befektetési univerzum Benchmark (2013-tól) Célhozam Volatilitás* (kiadás óta, havonta) ~ 2% Befektetési folyamat Árfolyamok Alternatív befektetés Short Investments Rizikóbesorolás Szatelit-mag stratégia Elitalapok 30% MSCI World EUR-ban 70% EFFAS Government Bond Index > 1 év Hosszútávon a piacon szokásos szint felett Top Down elv Nincs automatikus Hedge Euro-Hedge alapok előnyben részesítve Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges növelt *Forróas: Partner Bank AG, saját számítás

11 Global Strategy BALANCED SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 11 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz 0-50% % 0-20% 0-30% 0-60% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013

12 Global Strategy BALANCED 12 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Részvény 50% Kötvény 50% USA 32% Globalis 44% Európa 24% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

13 Global Strategy BALANCED AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN ISIN Rating Kern Europa BGF Continental Europa Flexibel (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz USA TEMPLETON US Opportunities (USD) LU Sterne US Aktien mit Growth Ansatz Fidelity America Fund (USD) LU Sterne US-Aktien mit Stock Picking Ansatz Global C-QUADRAT ARTS TOTAL RETURN BALANCED (EUR) AT Sterne Dachfond mit Momentumstrategie Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) LU Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz Satelliten ETF ishare DAX DE ETF Deutschland large cap FT Biotechnology (USD) LU Sterne Biotechnology Templeton Asian Smaller CO A Acc (EUR) LU Sterne Asian small and mid cap BGF World Healthscience (USD) LU Sterne Gesundheitswesen, global 13 ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) PIA Government Bond (EUR) LU Sterne europ. Staatsanleihen gemischte Anleihen (Kern) BGF Euro Short Duration Bond (EUR) LU Sterne Anleihen Europa mit bester Bonität; Kurzläufer M&G OPTIMA INCOME (EUR-H) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. gemischte Anleihen JPMorgan Investment Funds (EUR) LU Sterne Mischfonds Aktien + anleihen/welt Unternehmensanleihen (Satellit) HSBC GIF Euro HY (EUR) LU Sterne denominierte Unternehmensanleihen mit HY-Charakter HSBC GIF Euro Credit (EUR) LU Sterne globale in denominierte Anleihen, Schwerpunkt Unternehmensanleihen Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

14 Global Strategy BALANCED 14 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) + 9,38% Benchmark teljesítmény 2015* + 7,86% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot:

15 Global Strategy BALANCED AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL 15 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +13,7% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

16 Global Strategy BALANCED AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf Verkauf Kauf 16 Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung Performance +17,2% Optimierung +17,2% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

17 Termékinformációk 17 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >

18 Partner Bank - Meine Vorsorgebank Gemeinsam mehr vermögen.

19 Karakterisztika 19 Profil Befektetési cél Menedzsment-elv Befektetési univerzum Benchmark (2013-tól) Global Strategy a dinamikus Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által Szatelit-mag stratégia Elitalapok 100% MSCI World EUR-ban Célhozam Volatilitás* (kiadás óta, havonta) ~ 3% Befektetési folyamat Árfolyamok Alternatív befektetés Short Investments Rizikóbesorolás Hosszútávon a piacon szokásos szint felett Top Down elv Nincs automatikus Hedge Euro-Hedge alapok előnyben részesítve Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges növelt *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás

20 Global Strategy DYNAMIC SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN 20 Részvényalapok Kötvényalapok Ingatlanalapok Alternatív Befektetések Készpénz % 0-50% 0-20% 0-30% 0-50% Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: 2013

21 Global Strategy DYNAMIC 21 AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT* Cash 7% USA 38% Globalis 40% Részvény 50% Európa 22% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

22 Global Strategy DYNAMIC AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN ISIN Rating Kern Europa ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz INVESCO Core Europe (EUR) DE Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz Parv.-EQ.EU.SM.Cap C.Cleo LU Sterne europ. Aktien Threadneedle spec I pan EUR EQ DI GB000B12ZG015 5 Sterne europ. Aktien USA Threadneedle American Smaller Cos GB Sterne Aktien USA Threadneedle Lux American Portfolio LU Sterne Aktien USA JPM High Bridge Steep US-Equity (EUR) LU Sterne US Aktien mit Stock Picking Ansatz UBA LUX EQ USA Growth LU Sterne US- Aktien mit Growth Ansatz Global Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) LU Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz DWS International Aktien TYP 0 DE Sterne Mischfonds International 22 Satelliten Henderson Technology (USD) LU Sterne Technologie global HBM Global Biotechnology (USD) LI Sterne Biotechnology ETF ishare Dax DE ETF Deutschland - large Cap Fidelity Asian Smaller comodity LU Sterne Asien mit Value Ansatz FID.FS-china consum.a EO LU Sterne Aktien China JPM Global HC (USD) LU Sterne Healthcare global AXA WLD-FR.EU.RE.E.S.A LU Sterne globale Aktien mit Growth Ansatz Magellan Sicav Actions AU Porteur FR Sterne Aktienfonds Emerging Markets Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

23 Global Strategy DYNAMIC 23 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) + 10,74% Benchmark teljesítmény 2015* + 15,58% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba. *Állapot:

24 Teljesítmény-összehasonlítás 24 Index 2015* Global Strategy dynamic Ungarn (a ktg-ek levonása után) + 10,7% Global Strategy balanced Ungarn (a ktg-ek levonása után) + 9,4% Euro Stoxx 50 Europe EUR + 17,9% Dow Jones USA USD + 0,3% MSCI WORLD USD + 2,5% MSCI WORLD EUR + 15,6% MSCI Emerging Market BRIC Staaten USD + 3,6% Gold USD + 12,4% Bloomberg europäischer Government Bond Index EUR + 4,6% *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: Teljes hozam

25 Teljesítmény-összehasonlítás 25 Alapok EUR-ban Értékelés Rizikóbesorolás 2015* Global Strategy dynamic (a ktg-ek levonása után) Global Strategy balanced (a ktg-ek levonása után) - dinamikus 10,7% + 8,0% 8,2% 9,7% - kiegyensúlyozott 9,4% + 5,5% 2,0% 9,2% Carmignac Patrimoine **** kiegyensúlyozott 12,6% + 8,8% 3,5% 5,4% C-Quadrat ARTS Balanced **** kiegyensúlyozott 9,6% + 8,4% 6,2% 6,9% Pioneer Discount Balanced Dachfonds **** kiegyensúlyozott 5,2% + 8,4% 4,0% 12,7% Ethna Aktiv E ***** dinamikus/ kiegyensúlyozott 3,4% + 7,7% 5,4% 10,2% BGF Global Allocation -H **** dinamikus 1,7% + 1,8% 13,6% 7,2% Smart Helios Dachfonds **** dinamikus 8,5% + 4,4% 11,8% 5,7% *Forrás: Partner Bank AG, saját számítás A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot: Teljes hozam

26 Termékinformációk 26 > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak > A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról >

27 Termékinformációk 27 > Átláthatóság > Napi aktuális letéti kivonat A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet!

28 Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon! Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

29 Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Alapkosár GS Balanced: Alapkosár GS Dynamic: növelt kockázat növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve. Ez a Marketinginformáció 29 oldalból áll. Vagyonfelépítés, közösen Önnel.