Forint alapú biztosítások

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Méret: px
Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Forint alapú biztosítások"

Átírás

1 Eszközok havi hírlevele A Forint ú eszközok árfolyama és visszatekintő hozama 211. augusztus 31. Forint ú biztosítások Eszközok Árfolyam (HUF) 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulás tól indulás időpontja Likviditás Plusz 113,7725 1,47% 3,1% 5,7% 5,93% 6,12% Pénzpiaci 248,2479 1,22% 2,49% 4,39% 5,2% 6,37% 6,38% 6,39% 7,64% Kötvény 362, ,64% 3,81% 6,85% 8,52% 7,95% 6,28% 6,91% 9,34% Vegyes 29, ,66% 5,66% 2,12% 4,58% 2,83%,23% 2,51% 7,67% Nemzetközi részvény 49,6752 9,63% 13,91% 1,62% 4,41%,44% 7,15% 6,17% 5,64% Részvény 32, ,68% 21,47% 17,11% 3,% 6,6% 1,96% 5,16% 8,41% ING Pénzpiaci 157,1 1,31% 2,62% 4,69% 5,31% 6,67% 6,66% 6,64% 6,49% ING Kötvény 166, ,68% 3,77% 6,75% 8,34% 8,14% 6,66% 7,% 7,38% ING Globális részvény 95,1689 9,59% 13,89% 1,63% 4,32%,31% 6,86% 6,1%,69% ING Indexkövető részvény 136, ,55% 21,37% 17,62% 3,92% 6,27% 1,64% 5,31% 4,47% Európai vállalati kötvény 96,82126,49%,9% 5,26% 3,8% 5,7% 1,6%,49%,62% Globális vállalati kötvény 11, ,8% 3,23% 1,8% 11,97% 1,7% 4,9% 2,16% 1,92% Európai ingatlancégek részvény 74, ,41% 8,9%,57% 6,2% 6,65% 6,26% 6,8% 5,42% Európai részvény 66, ,94% 22,51% 12,96% 4,99% 5,52% 1,74% 8,37% 7,65% Fejlődő ázsiai részvény 17, ,13% 8,95% 12,62% 8,4% 7,44% 2,82% 1,77% 1,44% ÚJ! Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes 97, ÚJ! Növekedési menedzselt vegyes 94, ÚJ! Dinamikus menedzselt vegyes 91, A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam. A Forint ú biztosításokhoz tartozó eszközok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Eszközok Nettó eszközérték (HUF) Nettó eszközérték havi változása (HUF) Likviditás Plusz Pénzpiaci Kötvény Vegyes Nemzetközi részvény Részvény ING Pénzpiaci ING Kötvény ING Globális részvény ING Indexkövető Részvény Európai vállalati kötvény Globális vállalati kötvény Európai ingatlancégek részvény Európai részvény Fejlődő ázsiai részvény Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

2 Eszközok havi hírlevele 211. augusztus 31. Forint ú biztosítások Az alábbi diagramokon megtekinthető a Forint ú eszközok árfolyamának változása Likviditás Plusz eszköz Pénzpiaci eszköz Kötvény eszköz júl 29.szept 29.nov 21.jan 21.márc 21.máj 21.júl 21.szept 21.nov 211.jan 211.márc 211.máj 211.júl 1999.ápr 2.ápr 21.ápr 22.ápr 23.ápr 24.ápr 25.ápr 26.ápr 27.ápr 28.ápr 29.ápr 21.ápr 211.ápr 1997.márc 1998.márc 1999.márc 2.márc 21.márc 22.márc 23.márc 24.márc 25.márc 26.márc 27.márc 28.márc 29.márc 21.márc 211.márc Vegyes eszköz Nemzetközi részvény eszköz Részvény eszköz márc 1998.márc 1999.márc 2.márc 21.márc 22.márc 23.márc 24.márc 25.márc 26.márc 27.márc 28.márc 29.márc 21.márc 211.márc 1999.aug 2.aug 21.aug 22.aug 23.aug 24.aug 25.aug 26.aug 27.aug 28.aug 29.aug 21.aug 211.aug 1997.márc 1998.márc 1999.márc 2.márc 21.márc 22.márc 23.márc 24.márc 25.márc 26.márc 27.márc 28.márc 29.márc 21.márc 211.márc ING Pénzpiaci eszköz ING Kötvény eszköz ING Globális részvény eszköz 24.júl 25.jan 25.júl 26.jan 26.júl 27.jan 27.júl 28.jan 28.júl 29.jan 29.júl 21.jan 21.júl 211.jan 211.júl 24.júl 25.jan 25.júl 26.jan 26.júl 27.jan 27.júl 28.jan 28.júl 29.jan 29.júl 21.jan 21.júl 211.jan 211.júl 24.júl 25.jan 25.júl 26.jan 26.júl 27.jan 27.júl 28.jan 28.júl 29.jan 29.júl 21.jan 21.júl 211.jan 211.júl ING Indexkövető részvény eszköz júl 25.jan 25.júl 26.jan 26.júl 27.jan 27.júl 28.jan 28.júl 29.jan 29.júl 21.jan 21.júl 211.jan 211.júl Európai vállalati kötvény eszköz Globális vállalati kötvény eszköz Európai ingatlancégek részvény eszközja júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl 26.júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl 26.júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl Európai részvény eszköz Fejlődő ázsiai részvény eszköz 26.júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl 26.júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

3 Eszközok havi hírlevele 211. augusztus 31. Forint ú biztosítások Eszköz ING magyar vagy luxemburgi befektetési Univerzál Bónusz Hollandus Élet Plusz Csemete 7 jelű 77 jelű 717 jelű 8 jelű 9 jelű Likviditás Plusz Pénzpiaci Kötvény Vegyes Nemzetközi részvény ING Globális Részvény Befektetési Alap Részvény ING Pénzpiaci ING Pénzpiaci Befektetési Alap ING Kötvény ING Kötvény Befektetési Alap ING Globális részvény ING Globális Részvény Befektetési Alap ING Indexkövető Részvény ING Indexkövető Részvény Befektetési Európai vállalati kötvény ING (L) Renta Fund Eurocredit Globális vállalati kötvény ING (L) Renta Fund Global High Yield Európai ingatlancégek ING (L) Invest European Real részvény Estate Európai részvény ING (L) Invest Euro Equity Fejlődő ázsiai részvény ING (L) Invest New Asia Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes A következő oldalakon a mögöttes ok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

4 HAVI HÍRLEVÉL 211. augusztus ING Pénzpiaci Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/ /22. ( ) Nyilvántartásba vételi szám: ISIN kód: HU72535 Indulás: BAOSZ kategória: hazai pénzpiaci Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 5,19 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,82592 Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap stratégiája Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap célja, hogy folyamatosan versenyképes pénzpiaci megtérülést biztosítson magas likviditású, forint ú rövid lejáratú befektetéseken keresztül. Ennek érdekében az tőkéjét alacsony kamatkockázatú, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fekteti. Az referencia indexe az RAX Index. Az kezelő az eszközeit két évnél rövidebb lejáratú fix, vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fektetheti, azzal a céllal, hogy egy viszonylag alacsony kockázatú pénzpiaci hozamot érjen. Az kezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Bruttó eszközérték (%) Folyószámla, készpénz ,65 Követelés/kötelezettség ,3 Lekötött bankbetétek, Értékpapírok ,37 Állampapírok ,37 Kötvények ,18 Kincstárjegyek ,2 Egyéb jegybankképes ép., Részvények, Tőzsdére bevezetett, Külföldi részvények, Tőzsdén kívüli, Származékos termékek, Egyéb, HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel, Hitelfelvétel, Zárolt/Óvadékba helyezett, KÖLTSÉGEK Összeg / érték Alapkezelői díj Letétkezelői díj PSZÁF díj Egyéb A múltbeli teljesítmény alakulása Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap múltbeli teljesítménye Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor ján valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (ind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon ul). Az Alap befektetési politikájában 24 novemberében jelentős változás történt, az értékú befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja. Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 211/8/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 4,83 5,45 6,8 6,79 6,8 7,8 5,91 6,55 7,86 7,79 7,85 8,13 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Visszatekintő évesített szórásadatok* 211/8/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap,41,45 1,35 1,19 1,9 1,13 * A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a mútban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja. Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % Alap 5,14 6,45 7,2 1,34 4,52 6,62 7,67 8,45 1,79 5,53 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Naptári éves évesített szórásadatok % Szórás,51,44 1,53 1,75,27

5 HAVI HÍRLEVÉL 211. AUGUSZTUS Az elmúlt időszak eseményei Kedvező hónapon van túl a pénzpiac, az index (RAX) értéke +,51%kal változott. Az NB nem változtatott irányadó kamatlábán, az továbbra is 6,%on áll. A DKJ hozamok csökkentek, a három hónapos hozam 7, a hat hónapos 2, az éves 15 bázisponttal változott. A piac kamatcsökkentési várakozásokat áraz, az éves DKJ 5,7%os hozamában. A jelenség inkább technikai, a rövid papírok iránt megélénkült külföldi kereslet nyomja le a rövid papírok hozamát az NB ráta alá. További információkat a honlapon talál! Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés ok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Pénzpiaci Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az ok Összevont Tájékoztatójából különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az Az ot terhelő díjak és költségek fejezetekre, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési okon elért hozam a befektetés időpontjától függően a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 26. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 21. december 31ig %, 211. január 1től 16% kamatadó terheli. A 26. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 211.január 1től 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei ján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel. 2 ING

6 HAVI HÍRLEVÉL 211. augusztus ING Kötvény Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/ /24 ( ) Nyilvántartásba vételi szám: ISIN kód: HU73137 Indulás: BAOSZ kategória: hazai hosszú kötvény Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 2, Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,68115 Az ING Kötvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, hogy közép, illetve hosszútávon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban kibocsátott közép és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Az Alap befektetései között túlnyomórészt hazai államkötvények és diszkont kincstárjegyek szerepelnek, emellett bankbetétekbe, vállalati kötvényekbe és biztos pénzügyi háttérrel rendelkező kibocsátók jelzálogpapírjaiba fektet, illetve kis arányban befektetéseket eurózónabeli 2 éven belüli hátralévő futamidejű államkötvényeket is vásárolhat. Az Alap referenciaindexe: % AXC index. A múltbeli teljesítmény alakulása A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Bruttó eszközérték (%) Folyószámla, készpénz ,49 Követelés/kötelezettség 659 7,3 Lekötött bankbetétek, Értékpapírok ,53 Állampapírok ,53 Kötvények ,38 Kincstárjegyek ,82 Egyéb jegybankképes ép ,34 Külföldi állampapírok, Részvények, Befektetési jegyek, Származékos termékek, Egyéb, HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Hitelfelvétel, Zárolt/Óvadékba helyezett, KÖLTSÉGEK Összeg / érték Alapkezelői díj Letétkezelői díj PSZÁF díj Egyéb Az ING Kötvény Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor ján valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (ind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon ul). Az Alap befektetési politikájában 24 novemberében jelentős változás történt, az értékú befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja. Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 211/8/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 7,51 8,49 8,28 6,77 7,17 7,24 8,84 9,28 9,84 8,13 8,6 8,55 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Visszatekintő évesített szórásadatok* 211/8/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 3,52 4,31 1,5 9,7 8,24 7,8 * A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja. Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % Alap 5,25 4,39 1,99 11,32 6,26 6,73 6,42 3,3 14,12 6,46 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Naptári éves évesített szórásadatok % Szórás 3,79 2,91 12,62 11,66 4,97

7 HAVI HÍRLEVÉL 211. AUGUSZTUS Az elmúlt időszak eseményei Jó hónapot zárt a kötvénypiac is. A hónapban a referencia AX Index +1,3%ot emelkedett. A hároméves benchmark kötvény hozama 32, az ötéves benchmark kötvény hozama 18, a tízéves kötvény hozama 15 és a tizenöt éves benchmark kötvények hozama 17 bázisponttal változott az elmúlt hónapban. A hozamgörbe meredekebbé vált, a 31 éves spread 87 bázispontról 14re emelkedett. A tízéves magyar államkötvény hozama a hónap végén 513 bázisponttal haladta meg a német tízéves bund hozamát, ami 17 bázisponttal magasabb az előző havi értéknél (496 bp). A forint árfolyama gyengült 269,7 forintról 271,4 forintra az euróval szemben a hónap folyamán. A jegybank várakozásainak megfelelően csökken az infláció főleg az élelmiszer árának csökkenése miatt, ugyanakkor a maginfláció emelkedik a nyersanyagárak magas szintje miatt. Az NB változatlanul, 6%on hagyta az irányadó kamatlábat. A jegybank továbbra is lassú növekedési pályát vetít előre, a megélénkült export mellett a belső kereslet továbbra is gyenge lábakon áll. Az inflációs előrejelzés az NB horizontján állandó kamatpálya mellett 3% körül alakul. A belső inflációs nyomás továbbra is gyenge, ami egyre inkább meghatározó lesz, de az európai adósságválság miatt gyengül a forint és a kötvénypiac, ami korlátozza a jegybank kamatvágási lehetőségeit. A jegybank továbbra is változatlan kamatpályát vetít előre és kommunikál a belátható időhorizonton belül. A konvergencia program részletei biztatóak, ugyanakkor a konkrét intézkedések még csak nagyon korlátozottan láttak napvilágot. A költségvetési szféra leépítései, a kedvezmények megnyirbálása jó lépések, de ennél sokkal mélyrehatóbb és fájdalmasabb intézkedések kellenek a költségvetés kiigazításához, nagyfokú megtakarítást kell elérni. Az úniós ÁFAper és az NB sterilizációs költségei eddig nem kalkulált 2 3 milliárd forintos kiadást fog jelenteni a költségvetésnek. A legnagyobb kockázat a növekedés, a magyar gazdaság a világgal más gazdaságaival egyetemben nem növekszik a várt mértékben, ami kockázatossá teszi a vállalt konvergenciaprogram és adósságpálya végrehajtását. A külföldiek egyértelműen pozitív visszajelzést adtak a kormánynak az elmúlt időszak intézkedéseivel kapcsolatban. A magyar papírok iránti élénk külföldi keresletben szerepet játszhat az is, hogy az elmúlt években a forint befektetéseket alul vagy semlegesre súlyozták a régióban. A nyugdíjpénztári államosítással tuningolt magyar költségvetés a periféria országokkal szemben határozottan jobb megítélés alá esik. További jelentős erősödést véleményünk szerint csak az NB kamatvágásai hozhatnak. További információkat a honlapon talál! Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés ok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Kötvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az ok Összevont Tájékoztatójából különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az Az ot terhelő díjak és költségek fejezetekre, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési okon elért hozam a befektetés időpontjától függően a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 26. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 21. december 31ig %, 211. január 1 től 16% kamatadó terheli. A 26. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 211.január 1től 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei ján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel. 2 ING

8 HAVI HÍRLEVÉL 211. augusztus ING Globális Részvény Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: /99 ( ) Nyilvántartásba vételi szám: ISIN kód: HU72519 Indulás: BAOSZ kategória: globális, részvénytúlsúlyos Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 2,37 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint):,57971 Az ING Globális Részvény Befektetési Alap stratégiája Felhívjuk figyelmét, hogy az 29. április 2.tól közvetlen részvénybefektetéseit ok ja megoldással váltotta fel, így ettől a naptól okba befektető befektetési ként működik. Az célja, hogy ok ja megoldással áttételesen egy országonként és iparáganként nagymértékben diverzifikált nemzetközi részvényportfoliót hozzon létre, amelynek segítségével hosszú távon az referenciahozamánál magasabb hozamot biztosítson befektetőinek. Az benchmarkja: %ban a organ Stanley Capital International (SCI) World Index. A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Bruttó eszközérték (%) Folyószámla, készpénz ,99 Követelés/kötelezettség ,2 Lekötött bankbetétek, Értékpapírok ,88 Részvények, Tőzsdére bevezetett, Külföldi részvények, Tőzsdén kívüli, Befektetési jegyek ,88 ING (L) INVEST GLOBAL HIGH DIVIDEND S CAP ,88 Származékos termékek, Egyéb, HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel, Hitelfelvétel, Zárolt/Óvadékba helyezett, KÖLTSÉGEK Összeg / érték Alapkezelői díj Letékezelői díj PSZÁF díj Egyéb 94 A múltbeli teljesítmény alakulása Az ING Globális Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor ján valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (ind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon ul). Az Alap befektetési politikájában 24 novemberében jelentős változás történt, az értékú befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja. Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 211/8/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 1,13 5,9,14 6,89 5,74 4,54 7,7 4,92 1,5 4,91 3,64 1,46 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Visszatekintő évesített szórásadatok* 211/8/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 14,69 14,15 21,6 2,51 18,8 17,2 * A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja. Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % Alap 1,95 6,5 35,93 22,33 17,88 6,18 1,24 35,27 27,8 21,54 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Naptári éves évesített szórásadatok % Szórás 1,9 1,44 28,61 21,48 13,8

9 HAVI HÍRLEVÉL 211. AUGUSZTUS Az elmúlt időszak eseményei A tőzsdék világszerte gyenge hónapot zártak augusztusban, főleg a gazdasági növekedéssel kapcsolatos félelmek visszatérése miatt. Az amerikai indexek közül a Dow Jones 4,4%kal csökkent, a technológiai szektor teljesítményét tükröző Nasdaq 6,4%ot esett, míg az S&P 5,7% ot. Az európai indexek teljesítménye is negatív volt augusztusban: az angol FTSE 7,2%kal került lejjebb, a német DAX pedig 19,2%kal. A kőolaj ára 7,2%kal csökkent, így a hónap végén egy hordó olaj ára 88,8 dollár volt. Sem a FED (,25%), sem az ECB (1,5%) nem változtatott irányadó kamatlábán. Az euró,1%kal erősödött a dollárral szemben, egészen az 1,441es szintig. További információkat a honlapon talál! Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés ok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Globális Részvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az ok Összevont Tájékoztatójából különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az Az ot terhelő díjak és költségek fejezetekre, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési okon elért hozam a befektetés időpontjától függően a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 26. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 21. december 31ig %, 211. január 1től 16% kamatadó terheli. A 26. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 211.január 1től 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei ján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel. 2 ING

10 HAVI HÍRLEVÉL 211. augusztus ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/ /24 ( ) Nyilvántartásba vételi szám: ISIN kód: HU73129 Indulás: BAOSZ kategória: hazai indexkövető tiszta részvény Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,16 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,49915 Az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, a hosszútávú tőkenövekmény és osztalékbevétel elérése a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott részvényekbe BUX indexszel azonos összetételben történő befektetés által. Az Alap tőkéjének legalább 95%át a fenti feltételeknek megfelelő részvényekbe fekteti, a fennmaradó részből rövid lejáratú állampapírokat és diszkont kincstárjegyeket vásárol. Az Alap referenciaindexe: % BUX index. A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Bruttó eszközérték (%) Folyószámla, készpénz ,91 Követelés/kötelezettség ,29 Lekötött bankbetétek, Értékpapírok ,97 Állampapírok, Kötvények, Kincstárjegyek, Egyéb jegybankképes ép., Részvények ,97 Tőzsdére bevezetett ,97 Külföldi részvények, Tőzsdén kívüli, Befektetési jegyek, Egyéb, HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel, Hitelfelvétel, Zárolt/Óvadékba helyezett, KÖLTSÉGEK Összeg / érték Alapkezelői díj Letétkezelői díj PSZÁF díj Egyéb A múltbeli teljesítmény alakulása Az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor ján valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (ind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon ul). Az Alap befektetési politikájában 24 novemberében jelentős változás történt, az értékú befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja. Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 211/8/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 17,88 3,3 5,83 1,66 4,59 5,68 18,13 2,4 4,2 9,39 3,55 7,24 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Visszatekintő évesített szórásadatok* 211/8/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 21,69 25,36 35,56 32,69 3,51 28,13 * A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja. Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % Alap 2,38 3,39 53,54 64,88 1,39 19,53 5,6 53,34 73,4,47 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Naptári éves évesített szórásadatok % Szórás 24,84 18,4 42,5 35,81 26,51

11 HAVI HÍRLEVÉL 211. AUGUSZTUS Az elmúlt időszak eseményei A regionális tőzsdék szintén gyenge hónapot zártak. A lengyel WIG2 1,1%kal került lejjebb, a cseh PX pedig 1,8%kal. A BUX 14,6%kal csökkent augusztusban. A magyar bluechipek közül a OL (13,5%) számára fontos hír, hogy a horvát kormány visszavonta az INAtól a kutatási engedélyt három területre vonatkozóan. Az EU megegyezésre jutott a Szíriával szembeni szankciók szigorításával kapcsolatban, a tagok november 15ében egyeztek meg, ami több időt ad a már meglévő olaj importszerződésekkel rendelkező cégeknek, hogy az olaj embargónak meg tudjanak felelni. Az OTP (23,9%) az nyilatkozta, hogy az utóbbi idők meredek svájci frank erősödése megtörte a javuló trendet a nem teljesítő hitelek arányának változásában. A bank azt mondta, hogy jelentős tartalékai vannak, amik lehetővé teszik a stabil tőkepozíció fenntartását. A helyi önkormányzatok levelet írtak a miniszterelnöknek, amelyben a körülbelül 6 milliárd forintos adósságuk tőketörlesztésének egy éves elhalasztását kérték a frank erősödése miatt. Az EKB felkérte Szlovákiát, hogy módosítsa tervezett bankadóját, hogy elkerülje a kettős terhelés kockázatát, és hogy elég rugalmas legyen ahhoz, hogy alkalmazkodni tudjon az EUs szabályozási változásokhoz. A agyar Telekom (6,3%) számára fontos hír, hogy agyarország nemzetközi aukciót kezdeményezett a 9 Hzes frekvenciájának használati jogára 15 évig. A gyógyszergyártók teljesítménye is gyenge volt augusztusban, a Richter 6,7%ot ment le, míg az Egis 12,6%ot esett. A Stada megvette a Rituxan és Hercepin, rákgyógyszerek másolatának forgalmazási jogát a Richtertől. A borús gazdasági kilátások ellenére fenntartja a termelést valamennyi magyarországi egységében a Richter, mondta Bogsch vezérigazgató. A hónap során az Alapkezelő OLt vett és OTPt adott. További információkat a honlapon talál! Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés ok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az ok Összevont Tájékoztatójából különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az Az ot terhelő díjak és költségek fejezetekre, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési okon elért hozam a befektetés időpontjától függően a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 26. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 21. december 31ig %, 211. január 1től 16% kamatadó terheli. A 26. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 211.január 1től 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei ján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel. 2 ING

12 RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK ABSZOLÚT HOZAÚ INGATLAN VEGYES PÉNZPIACI TŐKEVÉDELI EGYÉB ING (L) Renta Fund Eurocredit orningstar minősítés 31/7/211 Befektetési politika Az célja, hogy olyan portfolió kialakításával érjen el az államkötvények teljesítményénél magasabb hozamot, amely vagyonát vállalatok és pénzügyi intézmények által kibocsátott, euróban vagy OECD devizában denominált, kötvényekben és pénzpiaci instrumentumokban tartja. A portfolió (implicit) hitelminősítése A. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam /6 11/6 2/7 5/7 8/7 11/7 2/8 5/8 8/8 11/8 2/9 5/9 8/9 11/9 2/1 5/1 8/1 11/1 2/11 5/11 8/11 1 hó 1,27 1,3 Visszatekintő hozamok (%) 3 hó 6 hó 1,48,84,56 1, Visszatekintő évesített hozamok (%) 1 év,63,57 2 év 9,27 9,63 1 év 2 év 3 év 4 év,63 4,53 2,83 1,39,57 4,71 5,54 4,22 Naptári éves hozamok (%) 5 év,85 3,5 211 YTD ,53 3,8 16,9 12,5 2,69,66 1,36 4,75 15,71 3,76,2,54 3 év 8,74 17,55 4 év 5,66 17,97 5 év 4,31 18,77 Az adatok keletkezése 31/8/211 Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód P osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 12 havi NEÉ maximuma 12 havi NEÉ minimuma Költségek Éves kezelői díj Teljes költség mutató (TER) Az adatai Kötvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) A lejáratig számított évesített hozam Dbr 3 7/4/2... T 4 8/15/18... Fortis Bank Nederland 4.% 3feb Royal Bk Of Scotland Plc 4% 15/3/ Abn Amro Bank Nv 3.5% 12/1/ Befektetési stílus 3/3/1994 vagy alacsony minőségű 135,14 132,4,75% 21,13 4,92% Duration (hátralévő átlagos futamidő 4,1 Referencia index: ING I Barclays Euro Aggregate Corporate Index (RI) Legnagyobb 1 kötvénybefektetés Gas Natural Capital arkets 5.625% 9feb Ing Bank 2.25% 31/8/ Glencore International Ag 5.25% 22mar Ubi Banca Spca 4.5% 22/2/ Singtel Group Treasury P 4.5% 8sep ING I Box agas 31/8/211 2/8/211 16/12/21 maximum Forgalmazási jutalék (vételkor) alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység LU INGEEPC LX LU LUF A1H9S1 Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot. napi 5., 138,33 Luxemburg 4,5% 2,4% 1,45% 1,35% 1,35% 1,35% 1,3% 1,26% 1,22% 1,22% EGYÉB TŐKEVÉDELI PÉNZPIACI VEGYES INGATLAN ABSZOLÚT HOZAÚ KÖTVÉNYEK RÉSZVÉNYEK SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

13 RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK ABSZOLÚT HOZAÚ INGATLAN VEGYES PÉNZPIACI TŐKEVÉDELI EGYÉB ING (L) Renta Fund Eurocredit Kimutatások 1 éves 3 éves Volatilitás éves(ített) 3,33 8,1 Sharpemutató éves(ített),65,16 Éves(ített) alfa,4 5,5 α (%),6 2,71 Béta 1,3 1,5 R2,83,85 Információs hányados éves(ített),4,63 Követési hiba éves(ített) 1,36 3,98 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Alacsony A AA > év osztalék sorsz 1 K , < BBB 6 Devizakockázat () A 75%> Kamatkockázat (duration) A 3,5< K > , ,3 K , <25% 5 éves 6,67,1 3,93 2,65 1,43,84,77 3,26 aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! Kockázat 6.79% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% % havi hozam ján Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Osztalék (bruttó) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) agas Alacsony , Az adatok keletkezése 31/8/211 S&P (aggregált) besorolás AAA 16,63% AA 8,83% A 37,2% BBB 27,49% BB 2,24% B,43% CCC,37% egyéb 6,99% Kamatkitettség és 1 év között 4,8% 1 és 3 év között 17,56% 3 és 5 év között 26,21% 5 és 7 év között 21,85% 7 és 1 év között 12,85% több mint 1 év 16,73% További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető I hozamfizető S hozamtőkésítő LU LU LU LU LU Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot. EGYÉB TŐKEVÉDELI PÉNZPIACI VEGYES INGATLAN ABSZOLÚT HOZAÚ KÖTVÉNYEK RÉSZVÉNYEK SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

14 RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK ABSZOLÚT HOZAÚ INGATLAN VEGYES PÉNZPIACI TŐKEVÉDELI EGYÉB ING (L) Renta Fund Global High Yield orningstar minősítés 31/7/211 Befektetési politika Az vagyonkezelése abszolút hozam elérésére ul. Ez a megközelítés a portfoólió befektetéseinek megosztása során az egyedi kibocsátók intenzív fundamentális hitelképesség vizsgálatát ötvözi a makroökonómiai földrajzi, hitelminősítési (BB, B, CC) és iparági elemzéssel. Az benchmarkja: Barclays 7% US High Yield + 3% Pan European Hugh Yield 2% Capped ex Financial Subordinates Index. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam /6 11/6 2/7 5/7 8/7 11/7 2/8 5/8 8/8 11/8 2/9 5/9 8/9 11/9 2/1 5/1 8/1 11/1 2/11 5/11 8/11 1 hó 4,71 4,4 Visszatekintő hozamok (%) 3 hó 6 hó 3,95 1,25 4,5 2,57 Visszatekintő évesített hozamok (%) Naptári éves hozamok (%) 1 év 6,85 5,91 1 év 6,85 5,91 2 év 26,85 29,7 2 év 12,63 13,61 3 év 6,28 11,36 4 év 13,5 35,63 4 év 3,22 7,92 5 év 3,12 7, YTD ,1 12,36 51,81 34,17 1,31 7,43,78 13,58 65,39 28,79,18 8,43 3 év 2,3 38,9 5 év 16,6 41,13 Az adatok keletkezése 31/8/211 Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód P osztály hozamtőkésítő (hedged) Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 12 havi NEÉ maximuma 12 havi NEÉ minimuma Költségek Éves kezelői díj Teljes költség mutató (TER) Az adatai Kötvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) A lejáratig számított évesített hozam Smurfit Kappa Aq 7.75% 15nov Wind Acquisition 12.25% 15jul Contigummi Fin 7.125% 15oct Ardagh Pkg Fin 7.375% 15oct Rexel Sa 7.% 17dec Befektetési stílus 21/5/21 vagy alacsony minőségű 378,54 1,% 547,22 8,56% Duration (hátralévő átlagos futamidő 4,19 Referencia index: ING I Barclays Global High Yield Hedged Index (RI) Legnagyobb 1 kötvénybefektetés Cco Holdings Llc 7.25% 3oct Interxion Holdin 9.5% 12feb Fiat Ind Fin 5.25% 11mar Santos Finance 8.25% 22sep Fiat Ind Fin 6.25% 9mar ING I Box agas 31/8/211 17/5/211 31/8/21 maximum Forgalmazási jutalék (vételkor) alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység LU IGHPCEH LX LU LUF Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot. A1HS8 napi 25, 41,22 354,28 Luxemburg 1,11% 1,4%,93%,93%,89%,87%,84%,83%,83%,83% EGYÉB TŐKEVÉDELI PÉNZPIACI VEGYES INGATLAN ABSZOLÚT HOZAÚ KÖTVÉNYEK RÉSZVÉNYEK SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

15 RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK ABSZOLÚT HOZAÚ INGATLAN VEGYES PÉNZPIACI TŐKEVÉDELI EGYÉB ING (L) Renta Fund Global High Yield Kimutatások 1 éves 3 éves Volatilitás éves(ített) 7,64 17,87 Sharpemutató éves(ített),69,26 Éves(ített) alfa,45 4,55 α (%),94 5,8 Béta 1,8 1, R2,94,97 Információs hányados éves(ített),46 1,45 Követési hiba éves(ített) 1,98 3,12 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Alacsony A AA > év osztalék sorsz 1 K , Devizakockázat () A 75%> Kamatkockázat (duration) agas < BBB A 3,5< K > , ,45 K , <25% 5 éves 14,53,11 3,77 4,1 1,1,97 1,42 2,61 aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! Kockázat 11.4% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% % Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) Osztalék (bruttó) agas agas Alacsony , Az adatok keletkezése 31/8/211 S&P (aggregált) besorolás BBB 1,88% BB 36,92% B 47,4% CCC 11,62% CC,12% D,% egyéb 2,42% Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok 61,22% Olaszország 4,31% Írország 3,6% Kína 3,48% Hollandia 3,21% Németország 3,8% Franciaország 2,99% Spanyolország 1,52% Egyesült Királyság 1,47% egyéb 15,11% Kamatkitettség és 1 év között 4,73% 1 és 3 év között 4,5% 3 és 5 év között 15,26% 5 és 7 év között 37,% 7 és 1 év között 36,3% több mint 1 év 2,93% További befektetési jegy osztályok nincs Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot. EGYÉB TŐKEVÉDELI PÉNZPIACI VEGYES INGATLAN ABSZOLÚT HOZAÚ KÖTVÉNYEK RÉSZVÉNYEK SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

16 RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK ABSZOLÚT HOZAÚ INGATLAN VEGYES PÉNZPIACI TŐKEVÉDELI EGYÉB ING (L) Invest European Real Estate orningstar minősítés 31/7/211 Befektetési politika Az elsősorban az Európa országaiban ított, tőzsdén jegyzett vagy forgalmazott, az ingatlan szektorban működő, vállalatok részvényeinek és /vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam Visszatekintő hozamok (%) 3 hó 6 hó 12,74 7,7 13, 8,5 Visszatekintő évesített hozamok (%) 8/6 11/6 2/7 5/7 8/7 11/7 2/8 5/8 8/8 11/8 2/9 5/9 8/9 11/9 2/1 5/1 8/1 11/1 2/11 5/11 8/11 1 hó 8,78 8,44 Naptári éves hozamok (%) 1 év 5,83 6,41 2 év 17,21 18,26 1 év 2 év 5,83 8,26 6,41 8,75 3 év 1,99 3,2 3 év 3,54 1,8 4 év 24,88 32,88 4 év 6,9 9,49 5 év 21,16 3,37 5 év 4,64 6, YTD ,94 18,68 36,91 43,5 27,36 48,54 5,54 18,21 44,61 5,45 29,32 49,66 Az adatok keletkezése 31/8/211 Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód P osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 22/5/ , 12 havi NEÉ maximuma 31/5/ ,82 12 havi NEÉ minimuma 8/8/ ,45 Költségek Részvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Luxemburg Összesített nettó eszközérték (millió) 19,18 Referencia index: ING I 1/4 GPR 25 Europe 2% UK Index (NRI) orningstar Box nagy érték, vegyes vagy növekedés ú stílus 31/8/211 LU LUF napi Éves kezelői díj 1,5% Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER) Az adatai Legnagyobb 1 részvénybefektetés Unibailrodamco... Land Securities Group... Icade... Gecina... Swiss Prime Sitereg... Psp Swiss Property Agreg... Hufvudstaden Aba Shs... British Land Co... Immofinanz... Derwent London Plc... Befektetési stílus vagy kisméretű LU INGLEIP LX 629,85 Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot. 1,% 8,2% 6,81% 6,57% 4,96% 4,93% 4,93% 4,8% 4,6% 4,41% EGYÉB TŐKEVÉDELI PÉNZPIACI VEGYES INGATLAN ABSZOLÚT HOZAÚ KÖTVÉNYEK RÉSZVÉNYEK SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

17 RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK ABSZOLÚT HOZAÚ INGATLAN VEGYES PÉNZPIACI TŐKEVÉDELI EGYÉB ING (L) Invest European Real Estate Kimutatások 1 éves 3 éves Volatilitás éves(ített) Sharpemutató éves(ített) 18,47,23 23,9,8 Éves(ített) alfa,5 3,84 α (%),58 4,61 Béta 1,,79 R2,98,93 Információs hányados éves(ített),18,53 Követési hiba éves(ített) 2,88 9,67 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Kockázat Nem áll rendelkezésre. A AA > K Nem áll rendelkezésre. A 3,5< K > 6 5 éves 21,79,28 1,2 2,34,84,91,34 8,28 Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) év osztalék sorsz 1 Alacsony agas A 75%> Osztalék (bruttó) < BBB ,19 4, 48, 58, 6 aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! 46.96% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% % Devizakockázat () Kamatkockázat (duration) 6 havi hozam ján K <25% , Az adatok keletkezése 31/8/211 Országok szerinti megoszlás Franciaország 29,88% Egyesült Királyság 23,26% Svájc 12,85% Svédország 9,25% Ausztria 8,21% Hollandia 7,75% Németország 3,2% Finnország 3,1% Devizák szerinti megoszlás 53,92% GBP 23,26% CHF 12,85% SEK 9,33% CZK,64% PLN,% USD,% További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető S hozamtőkésítő LU LU LU LU Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot. EGYÉB TŐKEVÉDELI PÉNZPIACI VEGYES INGATLAN ABSZOLÚT HOZAÚ KÖTVÉNYEK RÉSZVÉNYEK SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

18 RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK ABSZOLÚT HOZAÚ INGATLAN VEGYES PÉNZPIACI TŐKEVÉDELI EGYÉB ING (L) Invest Euro Equity orningstar minősítés 31/7/211 Befektetési politika Az elsősorban az euró zóna (EU) országaiban ított, tőzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam Visszatekintő hozamok (%) 3 hó 6 hó 18,18 19,98 18,64 19,79 Visszatekintő évesített hozamok (%) 8/6 11/6 2/7 5/7 8/7 11/7 2/8 5/8 8/8 11/8 2/9 5/9 8/9 11/9 2/1 5/1 8/1 11/1 2/11 5/11 8/11 1 hó 13,33 12,97 Naptári éves hozamok (%) 1 év 5,55 6,53 2 év 5,8 6,26 1 év 2 év 5,55 2,57 6,53 3,18 3 év 22,5 22,12 3 év 7,97 7,99 4 év 37,77 38,17 4 év 11,18 11,32 5 év 3,11 26,78 5 év 6,91 6,4 211 YTD ,59 3,66 35,8 47,5 4,88 14,9 14,51 2,4 27,32 44,85 7,82 21,92 Az adatok keletkezése 31/8/211 Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód P osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 29/1/1999, 12 havi NEÉ maximuma 16/2/ , 12 havi NEÉ minimuma 19/8/211 82,68 Költségek Részvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: ING I SCI EU Index (NRI) orningstar Box nagy érték, vegyes vagy növekedés ú stílus 31/8/211 LU LUF napi Éves kezelői díj 1,3% Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER) Az adatai Legnagyobb 1 részvénybefektetés Sanofi... Telefonica... Total... Kpn (kon.)... Siemens... Banco Santander... Volkswagen Agpfd... Anheuserbusch Inbev... Gdf Suez... K & S... Befektetési stílus vagy kisméretű LU INGEQA LX 88,61 Luxemburg Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot. 267,77 4,51% 4,48% 4,48% 3,6% 3,38% 3,4% 2,92% 2,68% 2,68% 2,64% EGYÉB TŐKEVÉDELI PÉNZPIACI VEGYES INGATLAN ABSZOLÚT HOZAÚ KÖTVÉNYEK RÉSZVÉNYEK SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

19 RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK ABSZOLÚT HOZAÚ INGATLAN VEGYES PÉNZPIACI TŐKEVÉDELI EGYÉB ING (L) Invest Euro Equity Kimutatások 1 éves 3 éves Volatilitás éves(ített) Sharpemutató éves(ített) 19,7,36 25,49,37 Éves(ített) alfa 1,18 1,3 α (%),98,3 Béta 1,1 1,8 R2,99,99 Információs hányados éves(ített),52,3 Követési hiba éves(ített) 2,4 3,89 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Kockázat Nem áll rendelkezésre. A AA > K Nem áll rendelkezésre. A 3,5< K > 6 5 éves 21,97,38,35,87 1,6,98,26 3,36 Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) év osztalék sorsz 1 Alacsony agas A 75%> Osztalék (bruttó) < BBB ,74 1,5 2, 2, 6 aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! 55.57% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% % Devizakockázat () Alacsony Kamatkockázat (duration) K 6 havi hozam ján <25% ,9 Az adatok keletkezése 31/8/211 Országok szerinti megoszlás Franciaország 36,39% Németország 23,97% Hollandia 12,55% Spanyolország 9,16% Olaszország 4,28% Portugália 3,59% Belgium 3,2% Ausztria 2,77% Finnország,98% Bermuda,64% Iparágak szerinti megoszlás pénzügy 19,83% vető fogyasztási javak 12,36% diszkrecionális fogyasztási javak 11,36% ipar 11,29% energia 1,% telekommunikáció 9,84% anyagok 8,45% közművek 7,85% egészségügy 6,25% információtechnológia 2,75% További befektetési jegy osztályok X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető S hozamtőkésítő LU LU LU LU Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot. EGYÉB TŐKEVÉDELI PÉNZPIACI VEGYES INGATLAN ABSZOLÚT HOZAÚ KÖTVÉNYEK RÉSZVÉNYEK SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

20 RÉSZVÉNYEK KÖTVÉNYEK ABSZOLÚT HOZAÚ INGATLAN VEGYES PÉNZPIACI TŐKEVÉDELI EGYÉB ING (L) Invest New Asia orningstar minősítés 31/7/211 Befektetési politika Az elsősorban az Ázsia és CsendesÓceán térségben (kivéve Ausztráliát és Japánt) ított, illetve e tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam Visszatekintő hozamok (%) 3 hó 6 hó 1,55 6,61 11,11 7,7 Visszatekintő évesített hozamok (%) 12/6 3/7 6/7 9/7 12/7 3/8 6/8 9/8 12/8 3/9 6/9 9/9 12/9 3/1 6/1 9/1 12/1 3/11 6/11 1 hó 8,39 1,6 Naptári éves hozamok (%) 1 év 6,24 3,31 2 év 22,44 27,53 1 év 2 év 6,24 1,65 3,31 12,93 3 év 14,21 27,13 3 év 4,53 8,33 4 év 13,12 3,19 4 év 3,45,81 5 év 34,79 5 év 6, YTD ,68 23,9 49,43 46,94 22,87 14,8 27,93 66,7 49,91 26,38 19,26 Az adatok keletkezése 31/8/211 Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód P osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 3/11/26 25,21 12 havi NEÉ maximuma 12/1/ ,5 12 havi NEÉ minimuma 22/8/ ,11 Költségek Részvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: SCI AC Asia Ex Japan Index (NRI) orningstar Box nagy érték, vegyes vagy növekedés ú stílus 31/8/211 LU LUF AL9C napi Éves kezelői díj 1,5% Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER) Az adatai Legnagyobb 1 részvénybefektetés China obile Ltd... Samsung Electronics Co Ltd... Taiwan Semiconductor anufac... Starhub... Chunghwa Telecom Co Ltd... Ind & Comm Bk Of China H... Itc... Genting Berhad... China Construction Bankh... Hyundai otor Co... Befektetési stílus vagy kisméretű LU INGINAH LX 27,52 Luxemburg Kérjük olvassa el a dokumentum végén található jogi nyilatkozatot. 242,2 4,15% 3,9% 3,11% 2,79% 2,45% 2,11% 1,66% 1,55% 1,5% 1,44% EGYÉB TŐKEVÉDELI PÉNZPIACI VEGYES INGATLAN ABSZOLÚT HOZAÚ KÖTVÉNYEK RÉSZVÉNYEK SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

Forint alapú biztosítások

Forint alapú biztosítások Eszközok havi hírlevele A Forint ú eszközok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközok ING BIZTOSÍTÓ ZRT. 213. június 29. Forint ú biztosítások Árfolyam (HUF) 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Tájékoztatjuk,

Részletesebben

Forint alapú biztosítások

Forint alapú biztosítások Eszközok havi hírlevele Forint ú eszközok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközok ING BIZTOSÍTÓ ZRT. 213. április 3. Forint ú biztosítások Árfolyam (HUF) 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Tájékoztatjuk,

Részletesebben

AZ OTP REÁL GLOBÁLIS IV. NYILVÁNOS HOZAMVÉDETT ZÁRTVÉGŰ SZÁRMAZTATOTT ALAP 2014.01.01-2014.06.30. FÉLÉVES JELENTÉS

AZ OTP REÁL GLOBÁLIS IV. NYILVÁNOS HOZAMVÉDETT ZÁRTVÉGŰ SZÁRMAZTATOTT ALAP 2014.01.01-2014.06.30. FÉLÉVES JELENTÉS AZ OTP REÁL GLOBÁLIS IV. NYILVÁNOS HOZAMVÉDETT ZÁRTVÉGŰ SZÁRMAZTATOTT ALAP 2014.01.01-2014.06.30. FÉLÉVES JELENTÉS 2014. augusztus 12. I. Az OTP REÁL GLOBÁLIS IV. Hozamvédett Zártvégű Származtatott Alap

Részletesebben

Allianz Életprogramok 2015. 2015. Január

Allianz Életprogramok 2015. 2015. Január Allianz Életprogramok 2015. 2015. Január - Allianz Életprogramok 2015. Január Árfolyamgarantált Állampapír eszközalap Alapadatok: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: pénzpiaci Rövidített neve: ÁGA Benchmark:

Részletesebben

Euró alapú garantált biztosítások

Euró alapú garantált biztosítások Eszközalapok havi hírlevele 2014. november 29. Euró alapú garantált biztosítások Az euró alapú garantált biztosításokhoz tartozó eszközalapok árfolyama és visszatekintő hozamai Eszközalapok Árfolyam (

Részletesebben

Származtatott ügyletek eredménye Vállalati kötvények

Származtatott ügyletek eredménye Vállalati kötvények CONCORDE 2000 NYÍLTVÉGU BEFEKTETÉSI ALAP Havi portfóliójelentés: 2015.04.30 ISIN kód: HU0000701693 A befektetési alap összesített és egy jegyre jutó nettó eszközértéke Nettó eszközérték (HUF): 25,878,094,922

Részletesebben

péntek, 2015. május 8. Vezetői összefoglaló

péntek, 2015. május 8. Vezetői összefoglaló péntek, 2015. május 8. Vezetői összefoglaló Csütörtökön vegyesen zártak a vezető nemzetközi részvényindexek. Tegnap a 308-os szintet is érintette az euró/forint árfolyam, de később erősödésnek indult.

Részletesebben

szerda, 2014. február 19. Vezetői összefoglaló

szerda, 2014. február 19. Vezetői összefoglaló szerda, 2014. február 19. Vezetői összefoglaló Vegyesen zártak a tengerentúli tőzsdék, a londoni FTSE 100 továbbra is jól teljesít A forint euróval szembeni árfolyama a kamatvágás hírére a 310-es árfolyamszint

Részletesebben

Forint alapú biztosítások

Forint alapú biztosítások Eszközok havi hírlevele A Forint ú eszközok árfolyama és visszatekintő hozama 211. szeptember 3. Forint ú biztosítások Eszközok Árfolyam (HUF) 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulás tól indulás időpontja

Részletesebben

Az alap típusa, fajtája nyilvános, nyíltvégű alapokba befektető értékpapír befektetési alap

Az alap típusa, fajtája nyilvános, nyíltvégű alapokba befektető értékpapír befektetési alap ÉVES JELENTÉS 2010 Alapadatok Neve Budapest Ingatlan Alapok Alapja Az alap típusa, fajtája nyilvános, nyíltvégű alapokba befektető értékpapír befektetési alap Futamideje határozatlan Indulás dátuma 2003.

Részletesebben

Származtatott ügyletek eredménye Vállalati kötvények

Származtatott ügyletek eredménye Vállalati kötvények Oldal 3/39 CONCORDE 2000 NYÍLTVÉGU BEFEKTETÉSI ALAP Havi portfóliójelentés: 2015.10.30 ISIN kód: HU0000701693 A befektetési alap összesített és egy jegyre jutó nettó eszközértéke Nettó eszközérték (HUF):

Részletesebben

Származtatott ügyletek eredménye Vállalati kötvények

Származtatott ügyletek eredménye Vállalati kötvények CONCORDE 2000 NYÍLTVÉGU BEFEKTETÉSI ALAP Havi portfóliójelentés: 2014.06.30 ISIN kód: HU0000701693 A befektetési alap összesített és egy jegyre jutó nettó eszközértéke Nettó eszközérték (HUF): 20,266,667,965

Részletesebben

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Októberi portfoliójelentés. 2012. október

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Októberi portfoliójelentés. 2012. október Alapfigyelő Októberi portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok október Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok

Részletesebben

csütörtök, 2015. november 5. Vezetői összefoglaló

csütörtök, 2015. november 5. Vezetői összefoglaló csütörtök, 2015. november 5. Vezetői összefoglaló A nemzetközi indexek vegyesen zártak a szerdai nap végén, Amerikában mindhárom index pirosban fejezte be a napot, míg Európában a német index esett 1 százalékkal,

Részletesebben

hétfő, 2016. február 1. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2016. február 1. Vezetői összefoglaló hétfő, 2016. február 1. Vezetői összefoglaló Pénteken pozitív hangulat uralkodott a világ tőzsdéin, hétfőn fordulat következett be Kínában a negatív makrogazdasági adatok miatt. Vegyesen teljesített a

Részletesebben

A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája

A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységekhez kötött életbiztosítási termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája Hatályos: 2011. december 16-tól 1 A Befektetési politika általános,

Részletesebben

Összefoglaló. 2016. május 18.

Összefoglaló. 2016. május 18. 2016. május 18. Összefoglaló Szerda reggel mindhárom vezető devizával szemben gyengült a forint. A BUX 9,1 milliárd forintos, átlag alatti részvényforgalom mellett 1,16 százalékos gyengüléssel zárta a

Részletesebben

csütörtök, 2015. december 31. Vezetői összefoglaló

csütörtök, 2015. december 31. Vezetői összefoglaló csütörtök, 2015. december 31. Vezetői összefoglaló Negatív kereskedési hangulat az újra csökkenő olajárak miatt. Nagyot nőtt az amerikai olajkitermelői aktivitás. 12 éves mélypontján az orosz rubel. Gyengült

Részletesebben

Származtatott ügyletek eredménye Vállalati kötvények

Származtatott ügyletek eredménye Vállalati kötvények CONCORDE 2000 NYÍLTVÉGÛ BEFEKTETÉSI ALAP Havi portfóliójelentés: 2013.04.30 ISIN kód: HU0000701693 A befektetési alap összesített és egy jegyre jutó nettó eszközértéke Nettó eszközérték (HUF): 6,151,812,625

Részletesebben

hírlevél CIB befektetési alapok 2010. III. negyedév - ôsz Lezárva: 2010. szeptember 30.

hírlevél CIB befektetési alapok 2010. III. negyedév - ôsz Lezárva: 2010. szeptember 30. hírlevél CIB befektetési alapok 2010. III. negyedév - ôsz Lezárva: 2010. szeptember 30. cib befektetési alapok CIB Hozamgarantált Betét Alap CIB Pénzpiaci Alap CIB Euró Pénzpiaci Alap CIB Tôkevédett Alapok

Részletesebben

kedd, 2014. augusztus 26. Vezetői összefoglaló

kedd, 2014. augusztus 26. Vezetői összefoglaló kedd, 2014. augusztus 26. Vezetői összefoglaló A nyugat-európai tőzsdék jelentős pluszokat értek el hétfőn, és a tengerentúlon is jól teljesítettek a fő részvényindexek. Hétfőn szűk sávban mozgott a forint

Részletesebben

hétfő, 2015. február 2. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. február 2. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. február 2. Vezetői összefoglaló A vezető nyugat-európai és tengerentúli részvényindexek mínuszban fejezték be január utolsó kereskedési napját. Pénteken a svájci frank/forint kurzus 299-nél

Részletesebben

OTP REÁL ALFA TŐKEVÉDETT ALAP 2015.05.21.-2015.06.30. FÉLÉVES JELENTÉS

OTP REÁL ALFA TŐKEVÉDETT ALAP 2015.05.21.-2015.06.30. FÉLÉVES JELENTÉS OTP REÁL ALFA TŐKEVÉDETT ALAP 2015.05.21.-2015.06.30. FÉLÉVES JELENTÉS 2015. augusztus 10. I. Az OTP REÁL ALFA Tőkevédett Alap (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása Az Alap neve: OTP Reál Alfa Tőkevédett

Részletesebben

hétfő, 2015. február 16. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. február 16. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. február 16. Vezetői összefoglaló Jó teljesítménnyel zárták az elmúlt hetet a vezető részvényindexek Európában és a tengerentúlon is. A forint árfolyama nem mutatott jelentős elmozdulást. A

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest Kötvény Alap

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest Kötvény Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest Kötvény Alap Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Budapest Kötvény Alap Budapest Bond Investment Fund Budapest Bond Fund Harmonizáció ÁÉKBV Alap Az

Részletesebben

Euró alapú garantált biztosítások

Euró alapú garantált biztosítások Eszközok havi hírlevele 2011. november 30. Euró ú garantált biztosítások Az euró ú garantált biztosításokhoz tartozó eszközok árfolyama és visszatekintő hozamai Eszközok Árfolyam ( ) 3 hó 6 hó 1 év 2 év

Részletesebben

Allianz Életprogramok - Euró 2016. Május

Allianz Életprogramok - Euró 2016. Május Allianz Életprogramok - Euró 2016. Május Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül

Részletesebben

JELENTÉS AZ INFLÁCIÓ ALAKULÁSÁRÓL 2005. FEBRUÁR

JELENTÉS AZ INFLÁCIÓ ALAKULÁSÁRÓL 2005. FEBRUÁR JELENTÉS AZ INFLÁCIÓ ALAKULÁSÁRÓL 2005. FEBRUÁR Jelentés az infláció alakulásáról 2005. február Kiadja: Magyar Nemzeti Bank Felelõs kiadó: Missura Gábor 1850 Budapest, Szabadság tér 8 9. www.mnb.hu ISSN

Részletesebben

hétfő, 2015. december 14. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. december 14. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. december 14. Vezetői összefoglaló Negatívban zártak a tőzsdék a történelmi mélyponton lévő olajárak miatt. Pozitív amerikai makroadatok láttak napvilágot pénteken. Szerdán dönt irányadó kamatrátájáról

Részletesebben

Fejlett piacok - Pénz és tőkepiaci hírek:

Fejlett piacok - Pénz és tőkepiaci hírek: Fejlett piacok - Pénz és tőkepiaci hírek: USA Az augusztus második felében elindult részvénypiaci mélyrepülésből nem sikerült talpra állni, a potenciális amerikai kamatemelés, és a kínai gazdaság lassulása

Részletesebben

Allianz Életprogramok 2016.

Allianz Életprogramok 2016. Allianz Életprogramok 2016. - Allianz Életprogramok 2016. Február Árfolyamgarantált Állampapír eszközalap Alapadatok: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: pénzpiaci Rövidített neve: ÁGA Benchmark: 100%

Részletesebben

KEZELÉSI SZABÁLYZATA

KEZELÉSI SZABÁLYZATA AEGON ISTANBULL RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP KEZELÉSI SZABÁLYZATA ALAPKEZELŐ AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. (1091 BUDAPEST, ÜLLŐI ÚT 1.) FORGALMAZÓ AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ

Részletesebben

Független könyvvizsgálói jelentés. A MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zrt. részére

Független könyvvizsgálói jelentés. A MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zrt. részére Független könyvvizsgálói jelentés A MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zrt. részére Elvégeztük a MARKETPROG Esernyőalap Technics Abszolút Hozamú Származtatott Részalap (továbbiakban az

Részletesebben

hétfő, 2016. január 11. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2016. január 11. Vezetői összefoglaló hétfő, 2016. január 11. Vezetői összefoglaló A legrosszabb nyitóhetüket produkálták tőzsdék Amerikában és Európában is. Pozitív amerikai munkaerőpiaci adatok jöttek, ugyanakkor ez nem volt hatással a piacra.

Részletesebben

Nemzetközi áttekintés. Hazai helyzet. 2015. január 1-11.

Nemzetközi áttekintés. Hazai helyzet. 2015. január 1-11. QUAESTOR Befektetési Alapkezelő Zrt. QUAESTOR Befektetési Alapkezelő Zrt. H-1132 Budapest Váci út 3. +3 (1) 2999 999 alapok@quaestor.hu Készítette: Szabó Zsombor Nemzetközi áttekintés Heti jelentés Hazai

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest US95 Plusz Alap

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest US95 Plusz Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest US95 Plusz Alap Alapadatok Rövid neve Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest US95 Plusz Alap Alternatív befektetési

Részletesebben

csütörtök, 2015. május 7. Vezetői összefoglaló

csütörtök, 2015. május 7. Vezetői összefoglaló csütörtök, 2015. május 7. Vezetői összefoglaló Szerdán a nyugat-európai börzék pozitív, míg a tengerentúli indexek negatív tartományban zártak. Tegnap a 306-os szintet is érintette az euró/forint árfolyam.

Részletesebben

Eszközalapok havi hírlevele

Eszközalapok havi hírlevele Eszközalapok havi hírlevele B jelű Érvényesség: 2015.09.30. A B jelű eszközalap hírlevélben tájékoztatjuk a 128 és a 728 jelű Vista befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz kapcsolódó eszközalapokról.

Részletesebben

Equilor Pillars Származtatott Befektetési Alap

Equilor Pillars Származtatott Befektetési Alap Equilor Pillars Származtatott Multi stratégia Kötvény, részvény, deviza és árupiaci befektetések Fókuszban a korrelálatlan piacok: short és long stratégiák Piaci folyamatoktól független pozitív hozamcél

Részletesebben

NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. H-1118 Budapest, Kelenhegyi út 39. www.nhbbank.hu. T e r m é k t á j é k o z t a t ó

NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. H-1118 Budapest, Kelenhegyi út 39. www.nhbbank.hu. T e r m é k t á j é k o z t a t ó T e r m é k t á j é k o z t a t ó Befektetési Szolgáltatások üzletág 2015 1 T a r t a l o m j e g y z é k I. KÖTVÉNYTERMÉKEK (MIFID besorolása ALACSONY KOCKÁZATÚ) ------------------------------------ 2

Részletesebben

Független könyvvizsgálói jelentés. A MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zrt. részére

Független könyvvizsgálói jelentés. A MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zrt. részére Független könyvvizsgálói jelentés A MARKETPROG Asset Management Befektetési Alapkezelő Zrt. részére Elvégeztük a MARKETPROG Esernyőalap Bond Derivatív Kötvény Részalap (továbbiakban az Alap ) mellékelt

Részletesebben

hétfő, 2015. december 28. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. december 28. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. december 28. Vezetői összefoglaló A karácsonyi ünnepeket megelőző kereskedési napon és a december 24-i rövidített kereskedési napon vegyesen teljesítettek az európai és az amerikai részvényindexek.

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Garantált Likviditási Alap MKB Gránit Tôkevédett Likviditási Alap MKB Mozaik Tôkevédett Likviditási Alap MKB Euro Tôkevédett Likviditási Alap MKB Dollár Tôkevédett

Részletesebben

Raiffeisen PRIVATE BANKING CORVINUS Alapok Alapja. Éves jelentés 2007.

Raiffeisen PRIVATE BANKING CORVINUS Alapok Alapja. Éves jelentés 2007. Raiffeisen PRIVATE BANKING CORVINUS Alapok Alapja Éves jelentés 2007. RAIFFEISEN PB CORVINUS ALAPOK ALAPJA ÉVES JELENTÉS 2007. I. A Raiffeisen PRIVATE BANKING CORVINUS Alapok Alapja bemutatása 1. Alapadatok

Részletesebben

péntek, 2015. január 9. Vezetői összefoglaló

péntek, 2015. január 9. Vezetői összefoglaló péntek, 2015. január 9. Vezetői összefoglaló Kiváló teljesítményt nyújtottak a vezető nyugat-európai tőzsdék, pluszban zárt Amerika is. Ma reggelre a forint jelentősen erősödött a vezető nemzetközi devizákkal

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés 2 0 1 3. D E C E M B E R MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alap MKB Pagoda Tôkevédett Likviditási Alap MKB Pagoda 5. Tôkevédett Likviditási MKB Dollár Tôkevédett

Részletesebben

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Szeptemberi portfoliójelentés. 2012. szeptember

Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok. Szeptemberi portfoliójelentés. 2012. szeptember Alapfigyelő Szeptemberi portfoliójelentés OTP Befektetési Alapok szeptember Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok

Részletesebben

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint:

Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: 1. melléklet Választható alapok a képviselt befektetési kockázat szerint: 1. Alacsony kockázatú alapok 2. Mérsékelt kockázatú alapok 3. Közepes kockázatú alapok 4. Magas kockázatú alapok 5. Kiemelkedő

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés 2009. JÚNIUS MKB Garantált MKB Mozaik MKB Gránit MKB Euro MKB Prémium Nyíltvégû Pénzpiaci MKB Nyíltvégû Állampapír MKB Ingatlan Alapok Alapja MKB Alapok Alapja

Részletesebben

Hazai helyzet. Nemzetközi áttekintés. HETI JELENTÉS 2014. április 28. május 4. 18. hét. QUAESTOR Heti jelentés 2014. május 5.

Hazai helyzet. Nemzetközi áttekintés. HETI JELENTÉS 2014. április 28. május 4. 18. hét. QUAESTOR Heti jelentés 2014. május 5. QUAESTOR Befektetési Alapkezelő Zrt. Budapest 1132 Váci út 3. Tel.: 2-999-999 alapok@quaestor.hu HETI JELENTÉS 214. április 28. május 4. 18. hét Készítette: Szabó Zsombor Nemzetközi áttekintés Ukrajnában

Részletesebben

kedd, 2016. január 5. Vezetői összefoglaló

kedd, 2016. január 5. Vezetői összefoglaló kedd, 2016. január 5. Vezetői összefoglaló Az év első kereskedési napján jelentős mínuszban zártak az európai és az amerikai piacok is, az Dow Jones az elmúlt 84 év leggyengébb éves nyitását mutatatta

Részletesebben

Forintos eszközalapok. Likviditási forint eszközalap befektetési politikája (HUF)

Forintos eszközalapok. Likviditási forint eszközalap befektetési politikája (HUF) AZON KOLLEKTÍV BEFEKTETÉSI FORMÁK BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA, AMELYBE AZ EGYES ESZKÖZALAPOK AZ ESZKÖZEINEK LEGALÁBB 50 SZÁZALÉKÁT MEGHALADÓ MÉRTÉKBEN KÍVÁNNAK BEFEKTETNI: Forintos eszközalapok Likviditási

Részletesebben

GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL DEFENSIVE FUND E-ACC-EURO

GLOBAL MULTI ASSET TACTICAL DEFENSIVE FUND E-ACC-EURO Megközelítés és stílus Az alapot team módszer alkalmazásával kezelik a piacok ingadozása melletti tőkevédelemre összpontosító, következetes hozamtermelés céljával. Az alap az összehasonlítást szolgáló,

Részletesebben

ÉLETÍV PROGRAM KONDÍCIÓS LISTÁJA A FOLYAMATOS DÍJFIZETÉSŰ PARTNER ÉLETÍV PROGRAMHOZ

ÉLETÍV PROGRAM KONDÍCIÓS LISTÁJA A FOLYAMATOS DÍJFIZETÉSŰ PARTNER ÉLETÍV PROGRAMHOZ ÉLETÍV PROGRAM KONDÍCIÓS LISTÁJA A FOLYAMATOS DÍJFIZETÉSŰ PARTNER ÉLETÍV PROGRAMHOZ Tartalomjegyzék Általános rendelkezések, szerződés létrejötte.................................................................................

Részletesebben

Raiffeisen EURO Likviditási Alap Féléves jelentés 2014.

Raiffeisen EURO Likviditási Alap Féléves jelentés 2014. Raiffeisen EURO Likviditási Alap Féléves jelentés 2014. I. A Raiffeisen EURO Likviditási Alap általános információk 1. Alapadatok Alap neve: Raiffeisen EURO Likviditási Alap Lajstrom száma: 1111-372 Alapkezelő

Részletesebben

szerda, 2014. június 4. Vezetői összefoglaló

szerda, 2014. június 4. Vezetői összefoglaló szerda, 2014. június 4. Vezetői összefoglaló Tegnap a vezető nemzetközi tőzsdék veszteséggel zárták a tőzsdei kereskedést. Az euró/forint kurzus a 305-ös szint fölé gyengült a romló nemzetközi hangulat

Részletesebben

UniCredit Bank Zrt. Pioneer Befektetési Alapkezelő Zrt. UniCredit Bank Hungary Zrt. ITAG Könyvvizsgáló Kft. Dr. Szabóné Dr.

UniCredit Bank Zrt. Pioneer Befektetési Alapkezelő Zrt. UniCredit Bank Hungary Zrt. ITAG Könyvvizsgáló Kft. Dr. Szabóné Dr. HALADÁS REGIONÁLIS ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁR SZOMBATHELY KIEGÉSZITŐ MELLÉKLET 1. A Nyugdíjpénztár bemutatása Név: "HALADÁS" Regionális Önkéntes Nyugdíjpénztár Alapítás: 1995. március 10. Taglétszám: 2012.

Részletesebben

szerda, 2014. május 28. Vezetői összefoglaló

szerda, 2014. május 28. Vezetői összefoglaló szerda, 2014. május 28. Vezetői összefoglaló Pozitív makrohírek következtében az összes vezető részvényindex erősödött. Az euró/forint kurzus a 303-as szint fölé gyengült vissza kedden. A BUX 9,1 milliárd

Részletesebben

hétfő, 2016. január 25. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2016. január 25. Vezetői összefoglaló hétfő, 2016. január 25. Vezetői összefoglaló Jelentősen, közel 10 százalékkal emelkedtek az olajárak pénteken, vagyis a korábbi hosszú lejtmenetet követően immáron második napja zárt pluszban az olaj árfolyama.

Részletesebben

TAKARÉK F(B NÉMZÉTKÖZ) RÉSZVÉNY BÉFÉKTÉTÉS) ALAP

TAKARÉK F(B NÉMZÉTKÖZ) RÉSZVÉNY BÉFÉKTÉTÉS) ALAP TAKARÉK F(B NÉMZÉTKÖZ) RÉSZVÉNY BÉFÉKTÉTÉS) ALAP Megszunesi jelentes november 1 Diófa Alapkezelő Zrt Tel: 888-412 Fax: 888-4171 wwwdiofaalapkezelohu Tartalom I Általá os i for á iók 3 II Az éves jele tés

Részletesebben

Alapfigyelő. 2014. március. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő. 2014. március. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Alapfigyelő 2014. március OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár

Részletesebben

Fejlett piacok - Pénz és tőkepiaci hírek:

Fejlett piacok - Pénz és tőkepiaci hírek: Fejlett piacok - Pénz és tőkepiaci hírek: USA A Fed kamatdöntő ülését megelőző aggodalmak miatt csökkenéssel indult a kereskedés szeptember harmadik hetében, ugyanakkor a gyenge makroadatok amelyek mérsékelték

Részletesebben

hétfő, 2015. április 27. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. április 27. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. április 27. Vezetői összefoglaló Pozitív tartományban zártak a vezető nemzetközi részvényindexek pénteken. Ma reggel elérte a 303-as szintet az euró/forint árfolyam. Pénteken 1,7 százalékkal

Részletesebben

hétfő, 2016. január 18. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2016. január 18. Vezetői összefoglaló hétfő, 2016. január 18. Vezetői összefoglaló Negatív tartományban zártak az amerikai és európai börzék. 30 dollár alatt az olaj hordónkénti ára. Hétfő reggel enyhe gyengüléssel indította a napot a forint

Részletesebben

MKB BRIC Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap

MKB BRIC Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap MKB BRIC Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap elnevezésű nyilvános, nyíltvégű értékpapír befektetési alap ÁTALAKULÁSI TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelő: MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. 1056

Részletesebben

hétfő, 2015. december 21. Vezetői összefoglaló

hétfő, 2015. december 21. Vezetői összefoglaló hétfő, 2015. december 21. Vezetői összefoglaló Estek a részvénypiaci indexek. Tovább csökkentek az olajárak. Ismét folyó fizetési többlet az eurozónában. A forint mind a három vezető devizával szemben

Részletesebben

Euró alapú garantált biztosítások

Euró alapú garantált biztosítások Eszközok havi hírlevele 2011. augusztus 31. Euró ú garantált biztosítások Az euró ú garantált biztosításokhoz tartozó eszközok árfolyama és visszatekintő hozamai Eszközok Árfolyam ( ) 3 hó 6 hó 1 év 2

Részletesebben

A TERMÉK ÖSSZEFOGLALÁSA** Termékkategória: Termék típus: Strukturált kötvény Kibocsátó: Garanciavállaló: Devizanem Futamidő: Üzletkötés napja:

A TERMÉK ÖSSZEFOGLALÁSA** Termékkategória: Termék típus: Strukturált kötvény Kibocsátó: Garanciavállaló: Devizanem Futamidő: Üzletkötés napja: 3 ÉVES, ARANYHOZ KÖTÖTT, LEJÁRATKOR 100% TŐKEVÉDETT* FORINT KÖTVÉNY KIBOCSÁTÓ: CITIGROUP FUNDING INC. *A tőkevédelem a Kibocsátó és a Garanciavállaló, a Citigroup Inc. hitelkockázata mellett értendő A

Részletesebben

Aranyszárny. rendszeres díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosítás különös feltételei (G60/2012) Hatályos: 2012.

Aranyszárny. rendszeres díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosítás különös feltételei (G60/2012) Hatályos: 2012. Aranyszárny rendszeres díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosítás különös feltételei (G60/01) Hatályos: 01. november 1-jétől Nysz.: 1610 Tartalomjegyzék Aranyszárny rendszeres díjas, befektetési

Részletesebben

TÁJÉKOZTATÓ. Budapest Aranytrió 3. Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap

TÁJÉKOZTATÓ. Budapest Aranytrió 3. Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap TÁJÉKOZTATÓ Budapest Aranytrió 3. Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Rt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető Forgalmazó: Budapest Bank Rt. Székhely:

Részletesebben

KEZELÉSI SZABÁLYZATA

KEZELÉSI SZABÁLYZATA ÁLTAL KEZELT CONCORDE 2000 NYÍLTVÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAP KEZELÉSI Alapkezelő: Concorde Alapkezelő zrt. (1123 Budapest, Alkotás utca 50.) 2012. november 28. Tartalomjegyzék DEFINÍCIÓK... 3 A BEFEKTETÉSI ALAPRA

Részletesebben

ACCORDE SELECTION RÉSZVÉNY ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA

ACCORDE SELECTION RÉSZVÉNY ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA ACCORDE SELECTION RÉSZVÉNY ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA Alapkezelő: Accorde Alapkezelő Zrt. (Székhely: 1123 Budapest, Alkotás utca 50.) Forgalmazó: Concorde Értékpapír Zrt. (Székhely: 1123

Részletesebben

ELEMZÉS A UNIT-LINKED ALAPOKRÓL - HUNGÁRIA ALAP

ELEMZÉS A UNIT-LINKED ALAPOKRÓL - HUNGÁRIA ALAP ELEMZÉS A UNIT-LINKED ALAPOKRÓL - HUNGÁRIA ALAP 2015.IV. negyedév Makrogazdaság Magyarország A Magyar Nemzeti Bank a vártnak megfelelően tartotta az 1,35%-os alapkamatot, 2016 végéig előreláthatólag nem

Részletesebben

A CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. beszámolója a. CIB Nyugdíjpénztár. számára a 2010. első negyedévi teljesítményről és várakozásokról

A CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. beszámolója a. CIB Nyugdíjpénztár. számára a 2010. első negyedévi teljesítményről és várakozásokról A CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. beszámolója a CIB Nyugdíjpénztár számára a 2010. első negyedévi teljesítményről és várakozásokról 1 Tartalom Teljesítmény-bemutatás a portfolió teljesítménye Globális

Részletesebben

Dialóg. 2012. - Május

Dialóg. 2012. - Május www.dialoginvestment.hu Dialóg Likviditási Befektetési Alap Ingatlanfejlesztő Részvény Alap Konvergencia Részvény Alap Octopus Származtatott Alap Maracana Alap Származtatott Deviza Alap EURO Származtatott

Részletesebben

NAPI JELENTÉS. Női aktivitás alakulása (15-74 év) 2012. szeptember 26. szerda. Magyarország. Jelentősen bővült a nők aktivitása.

NAPI JELENTÉS. Női aktivitás alakulása (15-74 év) 2012. szeptember 26. szerda. Magyarország. Jelentősen bővült a nők aktivitása. NEMZETGAZDASÁGI MINISZTÉRIUM TERVKOORDINÁCIÓS ÁLLAMTITKÁRSÁG GAZDASÁGTERVEZÉSI FŐOSZTÁLY NAPI JELENTÉS 2012. szeptember 26. szerda Magyarország Jelentősen bővült a nők aktivitása 51,0 Női aktivitás alakulása

Részletesebben

kedd, 2015. szeptember 29. Vezetői összefoglaló

kedd, 2015. szeptember 29. Vezetői összefoglaló kedd, 2015. szeptember 29. Vezetői összefoglaló Hétfőn mindhárom nagy amerikai index hosszú távú lejtmenetbe kezdett. Tegnap az egész világon részvényeladási hullám söpört végig. A hazai fizetőeszköz az

Részletesebben

hajónapló havi tájékoztatás a K&H megtakarítási cél október alapok részalapja befektetőinek 2015. december

hajónapló havi tájékoztatás a K&H megtakarítási cél október alapok részalapja befektetőinek 2015. december hajónapló havi tájékoztatás a K&H megtakarítási cél október alapok részalapja befektetőinek 2015. december K&H megtakarítási cél - október rés 2015. ember Befektetési stratégia Az alap célja, hogy egy

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest Bonitas Plus Alap

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest Bonitas Plus Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest Bonitas Plus Alap Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Alapcímlet devizaneme Budapest

Részletesebben

EGYESÜLÉSI TÁJÉKOZTATÓJA

EGYESÜLÉSI TÁJÉKOZTATÓJA TAKARÉKINVEST TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT NYÍLTVÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAP (2016.01.04. NAPJÁTÓL: TAKARÉKINVEST SZÁRMAZTATOTT NYÍLTVÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAP) MINT BEOLVADÓ ALAP ÉS A TAKARÉK FHB RÖVID KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI

Részletesebben

kedd, 2016. január 26. Vezetői összefoglaló

kedd, 2016. január 26. Vezetői összefoglaló kedd, 2016. január 26. Vezetői összefoglaló Ismét lejtőre kerültek az olajárak a világpiacon. Nem tartott sokáig a tőzsdepiacok múlt hét végi optimista hangulata: Amerika mérvadó indexei 1 százalék feletti

Részletesebben

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika. Módosítás dátuma

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika. Módosítás dátuma PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT Befektetési Politika Sorszám 1.0 1.1 MÓDOSÍTÁSOK JEGYZÉKE Módosítás leírása Módosítás dátuma Módosította Jóváhagyó Pénztári ágazatok szétválasztása, ezáltal új

Részletesebben

Összefoglaló. 2016. június 14.

Összefoglaló. 2016. június 14. 2016. június 14. Összefoglaló Kedd reggel közel 3 forinttal tartózkodik a 30 napos szintje alatt a hazai fizetőeszköz az euróhoz képest, a frankkal szemben 1 forinttal felette, míg a dollár ellenében 1

Részletesebben

2007. október 15. (PSZÁF engedély száma: PSZÁF III/110.570-1/2007) A sorozatok adatai CZK sorozat névérték 1 CZK ISIN kód HU00007057835

2007. október 15. (PSZÁF engedély száma: PSZÁF III/110.570-1/2007) A sorozatok adatai CZK sorozat névérték 1 CZK ISIN kód HU00007057835 GE Money Chraneny Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Elnevezés angolul Elnevezés cseh nyelven Rövid neve Rövid név angolul Rövid név cseh nyelven Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás

Részletesebben

Takarék Idő Esemény/Indikátor* Várakozás**

Takarék Idő Esemény/Indikátor* Várakozás** Fontosabb mai makrogazdasági adatközlések 2015. nov. 12. Takarék Idő Esemény/Indikátor* Várakozás** (csütörtök) bank Előző Németország 8:00 Fogyasztói árak, okt. (v), év/év 0,3%(t) 0,3% 8:00 Fogyasztói

Részletesebben

Euró alapú biztosítások

Euró alapú biztosítások Eszközok havi hírlevele ING BIZTOSÍTÓ ZRT. 2011. november 30. Euró ú biztosítások Az euró ú biztosításokhoz tartozó eszközok árfolyama és visszatekintő hozamai Eszközok Árfolyam ( ) 3 hó hó 1 év 2 év Tájékoztatjuk,

Részletesebben

Összefoglaló. 2016. május 20.

Összefoglaló. 2016. május 20. 2016. május 20. Összefoglaló Péntek reggel mindhárom vezető devizával szemben stagnálás közeli állapotban tartózkodik a hazai fizetőeszköz a tegnapi szintjéhez viszonyítva. A BUX továbbra is lejtmenetben

Részletesebben

Hazai helyzet. Nemzetközi áttekintés. HETI JELENTÉS 2014. március 10-16. 11. hét. QUAESTOR Heti jelentés 2014. március 17.

Hazai helyzet. Nemzetközi áttekintés. HETI JELENTÉS 2014. március 10-16. 11. hét. QUAESTOR Heti jelentés 2014. március 17. QUAESTOR Befektetési Alapkezelő Zrt. Budapest 1132 Váci út 3. Tel.: 2-999-999 alapok@quaestor.hu HETI JELENTÉS 214. március 1-1. 11. hét Készítette: Szabó Zsombor Nemzetközi áttekintés Míg az előző héten

Részletesebben

Forint alapú biztosítások

Forint alapú biztosítások Eszközok havi hírlevele A Forint ú eszközok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközok 214. május 31. Forint ú biztosítások Árfolyam (HUF) 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év Indulástól indulás időpontja Likviditás

Részletesebben

ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások

ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítások Ny.sz.:09V05 A választható eszközalapok listája, összetétele és befektetési elvei (Eszközalap leírás) a Smart Child, a Smart Senior, a Smart Life, a

Részletesebben

Dow Jones Index havi hozamainak átlaga 1950-től. Április. Május. Március

Dow Jones Index havi hozamainak átlaga 1950-től. Április. Május. Március November December Január Február Március Április Május Június Július ugusztus Szeptember Október Piaci kitekintő Erste lapkezelő Kommentár 2012.05.31 1 000 000 000 Jegyzet hazai gazdaságpolitikáról Orbán

Részletesebben

Alapkezelői hírlevél. 2014. június 30. www.alapkezelo.hu

Alapkezelői hírlevél. 2014. június 30. www.alapkezelo.hu Alapkezelői hírlevél 2014. június 30. www.alapkezelo.hu A bemutatott befektetési alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódhat

Részletesebben

Kiegészítő melléklet az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2008. december 31-i éves beszámolójához Tartalomjegyzék

Kiegészítő melléklet az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2008. december 31-i éves beszámolójához Tartalomjegyzék Kiegészítő melléklet az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2008. december 31-i éves beszámolójához Tartalomjegyzék I. Általános rész...2 I. 1. Alapításra vonatkozó adatok...2 I. 2. Általános adatok...2

Részletesebben

Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár. Választható portfolió szabályzata

Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár. Választható portfolió szabályzata Választható portfolió szabályzata A rendszer ötödik módosítását elfogadta a 2015. május 19-én megtartott küldöttközgyűlése a 9/2015. (V.19.) küldöttközgyűlési határozattal valamint a 2015. augusztus 11-én

Részletesebben

AEGON EUROEXPRESS BEFEKTETÉSI ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ALAPKEZELŐ AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. (1091 BUDAPEST, ÜLLŐI ÚT 1.

AEGON EUROEXPRESS BEFEKTETÉSI ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ALAPKEZELŐ AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. (1091 BUDAPEST, ÜLLŐI ÚT 1. AEGON EUROEXPRESS BEFEKTETÉSI ALAP TÁJÉKOZTATÓJA ALAPKEZELŐ AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. (1091 BUDAPEST, ÜLLŐI ÚT 1.) FORGALMAZÓ AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. (1091 BUDAPEST,

Részletesebben

szerda, 2016. január 13.

szerda, 2016. január 13. szerda, 2016. január 13. Emelkedtek a tőzsdemutatók Amerikában és Európában is. Az európai indexek 4 napos lejtmenet után zártak ismét pluszban. Tovább esett az olajár tegnap; rövid ideig 30 dollár alá

Részletesebben

Takarék Idő Esemény/Indikátor* Várakozás**

Takarék Idő Esemény/Indikátor* Várakozás** Fontosabb mai makrogazdasági adatközlések 2015. okt. 12. (hétfő) Románia 8:00 Fogyasztói árak, szept., év/év -1,7%(t) -1,9% 8:00 Ipari termelés MK, aug., év/év 3,6%(t) 3,4% * MK: munkanap-hatással kiigazított

Részletesebben

AEGON SMART MONEY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA TÁJÉKOZTATÓJA ALAPKEZELŐ AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. (1091 BUDAPEST, ÜLLŐI ÚT 1.

AEGON SMART MONEY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA TÁJÉKOZTATÓJA ALAPKEZELŐ AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. (1091 BUDAPEST, ÜLLŐI ÚT 1. AEGON SMART MONEY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA TÁJÉKOZTATÓJA ALAPKEZELŐ AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. (1091 BUDAPEST, ÜLLŐI ÚT 1.) LETÉTKEZELŐ UNICREDIT BANK HUNGARY ZRT. (1054 BUDAPEST,

Részletesebben

Hazai helyzet. Nemzetközi áttekintés. HETI JELENTÉS 2014. június 2-8. 23. hét. QUAESTOR Heti jelentés 2014. június 10.

Hazai helyzet. Nemzetközi áttekintés. HETI JELENTÉS 2014. június 2-8. 23. hét. QUAESTOR Heti jelentés 2014. június 10. QUAESTOR Befektetési Alapkezelő Zrt. Budapest 1132 Váci út 3. Tel.: 2-999-999 alapok@quaestor.hu HETI JELENTÉS 214. június 2-8. 23. hét Készítette: Szabó Zsombor Nemzetközi áttekintés Kitartott a bikapiac,

Részletesebben

A Honvéd Közszolgálati Önkéntes Nyugdíjpénztár részére

A Honvéd Közszolgálati Önkéntes Nyugdíjpénztár részére HAVI JELENTÉS Október EQUILOR ALAPKEZELŐ Zrt. A Honvéd Közszolgálati Önkéntes Nyugdíjpénztár részére 2015. november 10. 1. Tőkepiaci környezet 1.1 Nemzetközi Részvénypiacok 2015 októbere soha nem látott

Részletesebben