Befektetés Index alapokkal

Átírás

1 Befektetés Index alapokkal Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015 Vagyonfelépítés, közösen Önnel!

2 Karakterisztika 2 Profil Befektetési cél Management-elv Befektetési univerzum Benchmark Célzott hozam Befektetési folyamat Devizanem Derivátok Rizikóbesorolás Profil Indexkosár Kopernikus - dinamikus Hosszútávú tőkefelépítés index alapokkal Szatellit-Mag-elv stratégia (teljes pontossággal illeszkedő) ETF-ek ismert ajánlattevőktől 100% MSCI World euróban Hosszútávon a piaci színvonalon felül Top Down befektetési elv Nincs automatikus Hedge Derivát nem kerül felhasználásra növelt Indexkosár Kopernikus - dinamikus

3 Szatellit-Mag filozófia 3 Nikolausz Kopernikusz hipotézise által egy új világkép került megalkotásra. Kopernikusz beigazolta, hogy a föld nem az univerzum centrumában helyezkedik el. Ezen heliocentrikus világkép fokozatosan felváltotta az öreg geocentrikus világképet. A KOPERNIKUS Index-kosárban részvények és kötvények leképezve Exchange Traded Funds (ETF) által- a portfolió központját: esélyes ötletek pedig köröznek körülötte, mint a szatellitek a centrum körül.

4 Index-kosár 4 > Széles diverzifikáció részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések > A befektetési összeg felosztása kb. 16 kiválasztott teljes pontossággal illeszkedő ETF-ekkel (Exchange Traded Funds) > Egyedi tételek kockázata nem áll fenn szélesen megosztott index-alapok által > Stratégiai menedzsment makroökonómiaia trendek mutatják az irányt Timing-döntések a tételek kiválasztásában > Kibocsátói rizikó nem jelentkezik a teljes pontossággal való illeszkedés miatt Előnyök

5 Index-kosár 5 Előnyök > Független választék ismert alapkezelők ETF-eiből > Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül > Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával > Nemzetközi portfolió EUR 100/hónap, vagy egyösszegű EUR 2.500,-

6 Szatellit-Mag-elv stratégia DINAMIKUS KÖTVÉNY KOCKÁZATI PUFFERREL F e j l ő d ő p i a c o k 6 N e m e s f é m e k T e c h n o l ó g i a DAX Osztalékerős részvények Európa Osztalékerős részvények USA Dow Jones Industral Average N y e r s a n y a g o k Inflációtól védett államkötvények Európa Jumbo Jelzáloglevelek Németország I n g a t l a n o k Vállalati kötvények Európa F e j l ő d ő p i a c o k á l l a m k ö t v é n y e i Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

7 Kopernikus INDEX-KOSÁR AZ EGÉSZ VILÁG BELEFÉR EGY KOSÁRBA 7 KOPERNIKUS A KÖVETKEZŐKET KÍNÁLJA > Nemzetközi diverzifikáció a legfontosabb piacok között > Esélyes üzletágak és régiók > Részvétel az innovatív és növekedésben erős Small Cap cégekben (< 500 Mio. ) alacsonyabb kockázattal > Többletjövedelem az osztalékkifizetésekből > Költséghatékony portfoliók az ETFek által > Korreláció effektus a jól diverzifikált eszközosztályokkal > Vásárlóerő fenntartása a befektetéseken keresztül: Inflációtól védett kötvényekben, Nyersanyagokban és Ingatlanban Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

8 Kopernikus INDEX-KOSÁR AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* Ország/Régió/ Súlypont KIBOCSÁTÓ Index leírás 8 R é s z v é n y e k aktuális súlyozás kb. 72.5% Németország DAX Deka Bank Az index a 30 legnagyobb és legjobb forgalmat bonyolító német vállalathoz enged hozzáférést, amelyek a Frankfurti tőzsde elsődleges szekciójában vannak vezetve. USA Dow Jones Credit Suisse Az index a 30 legjelentősebb US-részvényhez enged hozzáférést. Europa EURO STOXX Select Dividend 30 USA Dow Jones U.S. Select Dividend 100 Global NASDAQ 100 Ferner Osten Small Cap szegmens Japán nélkül Európa Small Caps szegmens Távol-Kelet Large Cap szegmens Japán nélkül Brazília, Oroszország, India, Kína Large Cap szegmens Deka Bank Blackrock Invesco Blackrock State Street Global Advisory Black Rock HSBC Az index hozzáférést enged a Dow Jones STOXX 600 index alapján a 30 legmagasabb osztalékkifizetést teljesítő európai részvényhez. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyeknek osztaléka részvényenként az elmúlt 5 évben nem csökkent. Az index hozzáférést enged a Dow Jones U.S. index alapján 100 olyan részvényhez, amelyek a legmagasabb osztalékhozammal rendelkeznek. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyek osztalékhozama az elmúlt 5 évben nem csökkent. Az index hozzáférést enged ahhoz a 100 legnagyobb vállalathoz, amelyek a NASDAQ részvény szekciójában vannak vezetve és nem tartoznak a pénzügyi szektorhoz. Az index hozzáférést enged a távol kelet Small Cap szegmenséhez az alábbi országokban: Kína, Hong Kong, Indonézia, Dél-Korea, Malajzia, Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan és Thaiföld. Az index az MSCI Europe Investable Market Small Cap Segment Index értékfejlődését képezi le és a következő országok országindexeiből tevődik össze: Belgium, Dánia, Németország, Finnország, Franciaország, Görögország, Ìrország, Olaszország, Hollandia, Norvégia, Ausztria, Portugália, Svédország, Svájc, Spanyolország és az Egyesült Királyság. Az index az MSCI AC Far East ex Japan Indes értékfejlődését a lehető legpontosabban képezi le és jelenleg a következő országok indexeiből áll: Kína, Hong Kong, Indonézia, Korea, Malaysia, Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan, Thaiföld. Az index hozzáférést biztosít 40 magas piaci kapitalizációjú (Free float) részvényhez a BRIC országokból: Brazília, Oroszország, India, Kína. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

9 Kopernikus INDEX-KOSÁR AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* Ország/Régió/ Súlypont KIBOCSÁTÓ Index leírás 9 K Ö T V É N Y E K aktuális súlyozás kb. 20% Németország Jumbo Jelzáloglevelek Európa Euro Inflation Linked Bond Európa Vállalati kötvények Emerging Markets - kötvények Blackrock Credit Suisse Black Rock State Street Global Advisory Az index hozzáférés biztosít a nagyobb és likvidebb euróban denominált Jumbo jelzáloglevelekhez, amelyekkel az Eurex kötvény platformon kereskednek és amelyek hátralévő 1,5 illetve 10,5 évnyi futamidővel rendelkeznek. Az index kizárólag befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) álló járadékpapírokat tartalmaz. A jelzáloglevelek állami garanciával állnak. Az index hozzáférést enged az inflációtól védett állampapírokhoz az eurózónából. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek reálkamattal állnak és választható inflációindex-hez vannak kötve, valamint a minimum még fennálló 1 éves maradék futamidővel rendelkeznek. Az index hozzáférést enged a befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) lévő euróban denominált vállalati kötvényekhez, amelyek az eurózóna piacain tőzsdén jegyzettek. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek hátralévő futamideje minimum 1 év és maximum 5 év. Az index a likvid piacok fejlődésének széles mércéjeként értelmezendő a fejlődő piacok lokális pénznemében vezetett kötvényeit képezi le. Lekorlátozza az országonkénti részesedést maximum 10%-ra és szétosztja a fennmaradó piaci értéket arányosan a teljes indexre nézve. NYERSANYAG aktuális súlyozás kb. 2,5% Európa Nyersanyag termelők State Street Gobal Advisory Az index az MSCI Europe Indexben lévő vállalatok értékfejlődését követi, amelyek a Nyers-, segéd- és üzemanyag kategóriába esnek. INGATLAN aktuális súlyozás kb. 5% Eurozóna Ingatlan vállalatok Ázsia Ingatlan BNP Baribas Black Rock Hozzáférés átlagosan 50 tőzsdén jegyzett ingatlanvállalathoz az eurózónában. Az index hozzáférést enged a tőzsdén jegyzett ingatlanvállalatokhoz, amelyek 2%, vagy annál magasabb éves tervezett osztalékkal szerepelnek. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Állapot:

10 Max. Veszteség (MAX. DRAWDOWN) * Kopernikus INDEX-KOSÁR -4,1% -0,5% -4,1% -14,9% DAX Index -8,7% -3,9% -1,4% -27,2% MSCI World Index EUR-ban -3,2% -0,2% - -16,8% EUROSTOXX 50 EUROPA Index -2,8% -4,8% -9,1% -27,0% BLACKROCK Strategic Fund ETF-esern -2,6% -1,1% -1,1% -16,1% (DWS) Multi Opportunities Dachfonds -2,8% -3,3% -2,5% -9,2% DWS Vorsorge Premium Dachfonds -3,6% ,5% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! *Forrás: Bloomberg

11 Teljesítmény-összehasonlítás 11 Index 2015* Kopernikus INDEX-KOSÁR (a ktg-ek levonása után) + 8,0% Euro Stoxx 50 Europe EUR + 11,7% DAX Index EUR + 11,6% Dow Jones USA USD + 0,0% MSCI WORLD USD + 2,9% MSCI WORLD EUR + 11,7% MSCI Emerging Market BRIC Staaten USD + 8,4% *Forrás: Partner Bank AG, saját kalkuláció A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: Teljes hozam

12 Teljesítmény-összehasonlítás 12 Alapok EUR-ban Kopernikus INDEX-KOSÁR (a ktg-ek levonása után) Értékelés Rizikóbesorolás 2015* k.r. dinamikus 8,0% 11,2% 9,0% 13,4% -8,8% CREDIT SUISSE MACS ETF Dachfonds **** dinamikus 7,9% 10,1% 4,8% 12,7% -7,8% VERITAS VERI ETF Dachfonds *** dinamikus 6,8% 10,9% 3,1% 1,2% -14,2% (DWS) Multi Opportunities Dachfonds ***** dinamikus 8,4% 6,6% 10,3% 6,5% -0,3% DWS Vorsorge Premium Dachfonds ***** dinamikus 8,6% 11,8% 15,9% 11,9% -11,7% ERSTE BANK Ringturm aktiv global Trend Dachfonds ***** dinamikus 6,3% 8,6% 14,1% 6,2% -13,4% CONSTANTIA Multi Invest 92 Global Dachfonds ***** dinamikus 13,6% 11,1% 10,5% 17,7% -15,0% SMART Helios Dachfonds **** dinamikus 6,9% 4,4% 11,8% 5,7% -12,7% *Forrás: Partner Bank AG, saját kalkuláció A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: Teljes hozam

13 Teljesítményalakulás AZ EGYES ETF-ek ESETÉBEN 13 ETF-ek Üzletág/Régió Vétel dátuma Árfolyamnyereség (EUR) Árfolyamnyereség + Osztalék* ISHARES EPRA ASIA PROPTY YLD Ingatlan / Ázsia % 52% POWERSHARE EQQQ Technológia % 161% CSETF ON DJ IND AVG Dow Jones Index % 96% ISHARES DOW JONES US SEL DIV USA osztalék - részvények % 98% SPDR MSCI EUROPE SMALL CAP E Small Cap Európa % 86% ISHARES BC EU BD EX FIN 1-5 Vállalati kötvények % 13% ISHARES EBREXX JUM PFANDB DE Jelzáloglevelek % 14% SPDR EMERGING MKTS LOCAL BD Fejlődő piacok államkötvényei % 15% ISHARES MSCI AC FAR EAST X-J Small Cap Ázsia - Csendes-óceán régió % 45% Deka DAX DAX Index % 50% CSETF ON IBOXX EUR INFL.LINK Inflációtól védett kötvények % 27% Deka EURO STOXX DVD 30 Európai osztalékfizető részvények % 40% EASYETF FTSE EPRA EUROZONE Ingatlan / Európa % 44% ISHARES MSCI AC FAR EAST XJP Ázsia / Csendes-óceán régió % 46% HSBC S&P BRIC 40 ETF Brazília, Ororszország, India, Kína % 28% SPDR MSCI EUROPE MATERIALS E Nyersanyag ipar % 10% A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! *Forrás: Bloomberg Állapot:

14 Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességéért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Partner Bank Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel!

15 Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Kopernikus INDEX-KOSÁR: növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve. Ez a Marketinginformáció 15 oldalból áll. Vagyonfelépítés, közösen Önnel!