Kopernikus Index-kosár

Átírás

1 Kopernikus Index-kosár Befektetés Index alapokkal Marketing információ Állapot: június 30.

2 Karakterisztika Profil Befektetési cél Management-elv Befektetési univerzum Benchmark Célzott hozam Befektetési folyamat Devizanem Derivátok Rizikóbesorolás Indexkosár Kopernikus - dinamikus Hosszútávú tőkefelépítés index alapokkal Szatellit-Mag-elv stratégia (teljes pontossággal illeszkedő) ETF-ek ismert ajánlattevőktől 100% MSCI World euróban Hosszútávon a piaci színvonalon felül Top Down befektetési elv Nincs automatikus Hedge Derivát nem kerül felhasználásra növelt

3 Szatellit-mag filozófia Nikolausz Kopernikusz hipotézise által egy új világkép került megalkotásra. Kopernikusz beigazolta, hogy a föld nem az univerzum centrumában helyezkedik el. Ezen heliocentrikus világkép fokozatosan felváltotta az öreg geocentrikus világképet. A KOPERNIKUS Index-kosárban részvények és kötvények leképezve Exchange Traded Funds (ETF) által- a portfolió központját: esélyes ötletek pedig köröznek körülötte, mint a szatellitek a centrum körül.

4 Index-kosár Előnyök Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott teljes pontossággal illeszkedő ETF-ekkel (Exchange Traded Funds) Egyedi tételek kockázata nem áll fenn szélesen megosztott index-alapok által Stratégiai menedzsment makroökonómiaia trendek mutatják az irányt Timing-döntések a tételek kiválasztásában Kibocsátói rizikó nem jelentkezik a teljes pontossággal való illeszkedés miatt Független választék Ismert alapkezelők ETF-eiből Napi monitoring automatizált rendszeren keresztül Rendszeres szűrés esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával Nemzetközi portfolió EUR 100/hónap, vagy egyösszegű EUR 2.500,-

5 Szatellit-Mag-elv stratégia Dinamizmus kötvény kockázati pufferrel Fejlődő piacok Nemesfémek DAX Osztalékerős részvények Európa Osztalékerős részvények USA Dow Jones Industrial Average Technológia Nyersanyagok Inflációtól védett államkötvények Európa Vállalati Kötvények Európa Jumbo jelzáloglevelek Németország Ingatlanok Fejlődő piacok államkötvényei Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

6 KOPERNIKUS Index-kosár Az egész világ belefér egy kosárba Kopernikus a következőket kínálja + Nemzetközi diverzifikáció a legfontosabb piacok között + Esélyes üzletágak és régiók + Részvétel az innovatív és növekedésben erős Small Cap cégekben (< 500 Mio. ) alacsonyabb kockázattal + Többletjövedelem az osztalékkifizetésekből + Költséghatékony portfoliók az ETF-ek által + Korreláció effektus a jól diverzifikált eszközosztályokkal + Vásárlóerő fenntartása a befektetéseken keresztül: Inflációtól védett kötvényekben, Nyersanyagokban és Ingatlanban Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

7 Kopernikus Indexkosár - Összetétel Állapot: június 30. Ország/Régió/ Súlypont KIBOCSÀTÒ Index leírás RÉSZVÈNYEK aktuális súlyozás kb. 72.5% Deutschland DAX Deka Bank Az index a 30 legnagyobb és legjobb forgalmat bonyolító német vállalathoz enged hozzáférést, amelyek a Frankfurti tőzsde elsődleges szekciójában vannak vezetve. USA Dow Jones Credit Suisse Az index a 30 legjelentősebb US-részvényhez enged hozzáférést. Europa EURO STOXX Select Dividend 30 USA Dow Jones U.S. Select Dividend 100 Global NASDAQ 100 Deka Bank Blackrock Invesco Az index hozzáférést enged a Dow Jones STOXX 600 index alapján a 30 legmagasabb osztalékkifizetést teljesítő európai részvényhez. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyeknek osztaléka részvényenként az elmúlt 5 évben nem csökkent. Az index hozzáférést enged a Dow Jones U.S. index alapján 100 olyan részvényhez, amelyek a legmagasabb osztalékhozammal rendelkeznek. Az index kizárólag olyan vállalatokat tartalmaz, amelyek osztalékhozama az elmúlt 5 évben nem csökkent. Az index hozzáférést enged ahhoz a 100 legnagyobb vállalathoz, amelyek a NASDAQ részvény szekciójában vannak vezetve és nem tartoznak a pénzügyi szektorhoz. Ferner Osten Small Cap Segment kivéve Japán Blackrock Der Index bietet Zugang zum Small Cap Segments des Fernen Ostens in den folgenden Länder: China, Hong Kong, Indonesien, Südkorea, Malaysia, Philippinnen, Singapur, Taiwan und Thailand. Europa Small Caps Segment Ferner Osten Large Cap Segment kivéve Japan Az index az MSCI Europe Investable Market Small Cap Segment Index értékfejlődését képezi le és a következő State Street Global országok országindexeiből tevődik össze: Belgium, Dánia, Németország, Finnország, Franciaország, Görögország, Advisory Ìrország, Olaszország, Hollandia, Norvégia, Ausztria, Portugália, Svédország, Svájc, Spanyolország és az Egyesült Királyság. Az index az MSCI AC Far East ex Japan Indes értékfejlődését a lehető legpontosabban képezi le és jelenleg a Black Rock következő országok indexeiből áll: Kína, Hong Kong, Indonézia, Korea, Malaysia, Fülöp-szigetek, Szingapúr, Tajvan, Thaiföld. Brasilien, Russland, Indien, China Large Cap Segment HSBC Az index hozzáférést biztosít 40 magas piaci kapitalizációjú (Free float) részvényhez a BRIC országokból: Brazília, Oroszország, India, Kína. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

8 Kopernikus Indexkosár - Összetétel Állapot: június 30. Ország/Régió/ Súlypont KIBOCSÀTÒ Index leírás KÖTVÉNYEK Aktuális súlyozás kb. 20% Németország Jumbo Jelzáloglevelek Európa Euro Inflation Linked Kötvény Európa Vállalati kötvények Emerging Markets - Kötvények Blackrock Credit Suisse Black Rock State Street Global Advisory Az index hozzáférés biztosít a nagyobb és likvidebb euróban denominált Jumbo jelzáloglevelekhez, amelyekkel az Eurex kötvény platformon kereskednek és amelyek hátralévő 1,5 illetve 10,5 évnyi futamidővel rendelkeznek. Az index kizárólag befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) álló járadékpapírokat tartalmaz. A jelzáloglevelek állami garanciával állnak. Az index hozzáférést enged az inflációtól védett állampapírokhoz az eurózónából. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek reálkamattal állnak és választható inflációindex-hez vannak kötve, valamint a minimum még fennálló 1 éves maradék futamidővel rendelkeznek. Az index hozzáférést enged a befektetésre ajánlott kategóriában (Investment Grade) lévő euróban denominált vállalati kötvényekhez, amelyek az eurózóna piacain tőzsdén jegyzettek. Az index kizárólag olyan járadékpapírokat tartalmaz, amelyek hátralévő futamideje minimum 1 év és maximum 5 év. Az index a likvid piacok fejlődésének széles mércéjeként értelmezendő a fejlődő piacok lokális pénznemében vezetett kötvényeit képezi le. Lekorlátozza az országonkénti részesedést maximum 10%-ra és szétosztja a fennmaradó piaci értéket arányosan a teljes indexre nézve. NYERSANYAG Aktuális súlyozás kb. 2,5% Európa Nyersanyag termelők State Street Gobal Advisory Az index az MSCI Europe Indexben lévő vállalatok értékfejlődését követi, amelyek a Nyers-, segéd- és üzemanyag kategóriába esnek. INGATLAN Aktuális súlyozás kb. 5% Eurozóna Ingatlan vállalatok BNP Baribas Hozzáférés átlagosan 50 tőzsdén jegyzett ingatlanvállalathoz az eurózónában. Ázsia - Ingatlan Black Rock Az index hozzáférést enged a tőzsdén jegyzett ingatlanvállalatokhoz, amelyek 2%, vagy annál magasabb éves tervezett osztalékkal szerepelnek. Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

9 Teljesítmény összehasonlítás 2014** Kopernikus Index-kosár ,7% + 9,0% + 13,4% -8,8% Veritas ETF Dachfonds + 3,6% + 3,1% + 1,2% - 9,9% Gerling Multi ETF Dachfonds + 5,4% + 2,9% + 6,8% - 3,4% Max Drawdown Kopernikus -0,5% -4,1% -14,9% Tranzakciók gyakorisága (Turnover) Nincs tranzakció 1 Vétel & 1 Eladás 3 Vétel & 3 Eladás **Állapot: június 30. Forrás: Bloomberg A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeli fejlődésre!

10 Az egyes ETF-ek teljesítményei ETF-ek Üzletág / régió Vételi dátum Árfolyamnyereség (EUR) Árfolyamnyereség + Osztalék* ISHARES EPRA ASIA PROPTY YLD Ingatlan / Ázsia ,5% 23,6% POWERSHARE EQQQ Technológia ,0% 75,3% CSETF ON DJ IND AVG Dow Jones Index ,2% 48,2% ISHARES DOW JONES US SEL DIV USA osztalék - részvények ,2% 59,2% SPDR MSCI EUROPE SMALL CAP E Small Cap Európa ,6% 53,6% ISHARES BC EU BD EX FIN 1-5 Vállalati kötvények ,5% 12,7% ISHARES EBREXX JUM PFANDB DE Jelzáloglevelek ,9% 12,4% SPDR EMERGING MKTS LOCAL BD Fejlődő piacok államkötvényei ,1% 8,2% ISHARES MSCI AC FAR EAST X-J Small Cap Ázsia - Csendes-óceán régió ,6% 21,9% ETFLAB DAX DAX Index ,5% 34,5% CSETF ON IBOXX EUR INFL.LINK Inflációtól védett kötvények ,2% 17,2% ETFLAB EURO STOXX DVD 30 Európai osztalékfizető részvények ,4% 25,5% EASYETF FTSE EPRA EUROZONE Ingatlan / Európa ,6% 25,7% ISHARES MSCI AC FAR EAST XJP Ázsia / Csendes-óceán régió ,1% 11,5% HSBC S&P BRIC 40 ETF Brazília, Ororszország, India, Kína ,6% -3,5% SPDR MSCI EUROPE MATERIALS E Nyersanyag ipar ,0% 5,0% Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat! Állapot: *Forrás: Bloomberg A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeli fejlődésre! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

11 Gewinnumfrage 2012 Was PF-Manager / Privat Banker erwarteten und ihre Trefferquote Partner Bank - WP-Management - schafft es erneut untern die Top- Analysten. Trefferquote (Sommer 2012): Platz 5 von 27 Trefferquote (Sommer/Winter 2011): Platz 6 von 27 Trefferquote (Winter 2010): Platz 1 von 27 Trefferquote (Sommer 2010): Platz 10 von 19 Quelle: der Gewinn, Fachzeitschrift Beachten Sie den Risikohinweis am Ende

12 Quelle: der Gewinn, Fachzeitschrift Beachten Sie den Risikohinweis am Ende

13 Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma az Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! 20 Jahre Partner Bank. Meine Vorsorgebank.

14 Figyelmeztetés Rizikóbesorolás: Kopernikus Index-kosár: növelt kockázat Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Mérsékelt kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.