A Pannónia Önsegélyező Pénztár tájékoztatója az 2012. november 27-én tartandó EVDSZ Kongresszusa részére

Hasonló dokumentumok
Egyesült Villamosenergia-ipari Dolgozók Szakszervezeti Szövetsége. Tájékoztató

A Pannónia Nyugdíjpénztár tájékoztatója az EVDSZ november 27-i Kongresszusa részére

Egyesült Villamosenergia-ipari Dolgozók Szakszervezeti Szövetsége

XI. Kerületi Polgármesteri Hivatal Munkavállalói Nyugdíjpénztára. Üzleti jelentés. a június 30-ai tevékenységet lezáró beszámolóhoz

DANUBIUS Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Üzleti jelentés év

Postás ~ Kiegészítő Nyugdíj pénztár

TRADÍCIÓ ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR

IZYS FITT Önkéntes Kölcsönös Egészségpénztár

DANUBIUS Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára évi Üzleti Jelentés 1/8. oldal. DANUBIUS Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára

ÚJ PILLÉR ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR

IZYS Önsegélyező Pénztár. Üzleti jelentés A évi éves pénztári beszámolóhoz. Budapest, május 31.

75EA1 Fedezeti tartalék

A Bizalom Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának évi Üzleti jelentése

IZYS Önsegélyező Pénztár. Üzleti jelentés A évi éves pénztári beszámolóhoz. Budapest, május 30.

IZYS Önsegélyező Pénztár. Üzleti jelentés A évi éves pénztári beszámolóhoz. Budapest, május 14.

75EA1 Fedezeti tartalék

ELSŐ ORSZÁGOS IPARSZÖVETSÉGI NYUGDÍJPÉNZTÁR

TRADÍCIÓ ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS EGÉSZSÉGPÉNZTÁR

SZISZTÉMA ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLET

ÚJ PILLÉR ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR

Üzleti Jelentés A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

DANUBIUS Szálloda és Gyógyüdülő Rt. Egészségpénztára

Kiegészítő melléklet A Vitalitás Egészségpénztár évi beszámolójához

ÜZLETI JELENTÉS ÉV BESZÁMOLÓJÁHOZ

A Vasutas Önkéntes- és Magánnyugdíjpénztár évi üzleti jelentése

KIEGÉSZÍTŐ ÖNSEGÉLYEZŐ

Az önkéntes nyugdíjpénztárak működése és sajátosságai

75EB1 Fedezeti tartalék

"B" Terv-tény (OTP Egészségpénztár) év

Üzleti Jelentés A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

TRADÍCIÓ ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR ÜZLETI JELENTÉS ÉV

ágazat Üzleti jelentés a évrõl

A Bizalom Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete tölti ki!

Bónusz Önsegélyező Pénztár

Üzleti Jelentés A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

A HERENDI Porcelánmanufaktúra Rt. Egészségpénztára Évi éves beszámolója

A Bizalom Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának évi Üzleti jelentése

Kiegészítő melléklet a évi éves pénztári beszámolóhoz 2

Erste Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes nyugdíjpénztári ágazat Üzleti jelentés a évről

A CIG PARTNERSÉG TAGJA MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRI ÁGAZAT LEZÁRÓ BESZÁMOLÓJÁHOZ KAPCSOLÓDÓ ÜZLETI JELENTÉSE. Budapest, július 30.

évi hároméves

Üzleti Jelentés Generali Önkéntes Kölcsönös Egészségpénztár év

- A magán egészségbiztosítás (öngondoskodás) egyik formája

Stratégiai partnerség a VIT Nyugdíjpénztár és a CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. között

PÉNZÜGYI TERV VASAS ÖNKÉNTES ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR

Kiegészítő melléklet a évi beszámolóhoz

Herendi Porcelánmanufaktúra Rt. Egészségpénztára

A TISZAI KÖZSZOLGÁLATI ÖNKÉNTES EGÉSZSÉGPÉNZ- TÁR évi kiegészítő melléklete

Üzleti Jelentés A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

ÚJ PILLÉR ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR K I E G É S Z Í T Ő M E L L É K L E T ÉV

A Bizalom Nyugdíjpénztár évi Üzleti jelentése

ÚJ PILLÉR ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ EGÉSZSÉGPÉNZTÁR

73OA Eredménykimutatás - Pénztár működési tevékenysége Nagyságrend: ezer forint

OME Tagi kölcsön OME1224

A pénztárak szerepe a magyar bankok stratégiájában

Az Egészség- és önsegélyező pénztárak éves beszámolói és üzleti jelentései feldolgozásának tapasztalatai

PATIKA ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ

OTP Quantum Kiegészítő Nyugdíjpénztár december 31-i éves beszámolójához

2007. évtől hatályos magánnyugdíjpénztárakat érintő számviteli jogszabály-módosítások

A MÉRLEGBESZÁMOLÓHOZ

Az Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár évi befektetéseinek összetétele, hozam és egyéb adatai

73K - EGYESÍTETT ÉVES BESZÁMOLÓ

TEMPO Önkéntes Nyugdíjpénztár

Költségtranszparencia a pénztárak szemszögéből

Üzleti Jelentés Generali Önkéntes Kölcsönös Egészségpénztár év

A évi biztosításmatematikai jelentés

ÜZLETI JELENTÉS VASAS ÖNKÉNTES ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR

TEMPO Önkéntes Nyugdíjpénztár

A Bizalom Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának évi Üzleti jelentése

VIT Nyugdíjpénztár Önkéntes ágazat év nyilvánosságra hozott adatai

Üzleti Jelentés Generali Önkéntes Kölcsönös Egészségpénztár év

73OME MÉRLEG-Eszközök

73OME MÉRLEG-Eszközök

- ÉVES BESZÁMOLÓ (Önkéntes kölcsönös egészség pénztár) A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete tölti ki!

ÜZLETI JELENTÉS ÉV GAZDÁLKODÁSÁRÓL

73OME MÉRLEG-Eszközök

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete tölti ki!

73OME MÉRLEG-Eszközök

SZÁNDÉKNYILATKOZAT TERVEZET

TARTALOM. Budapest, június 27. Ára: 6890 Ft 8. szám A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI

Életút Nyugdíjpénztár

évi hároméves Pénzügyi terv

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR, ÉVI BESZÁMOLÓJÁHOZ KAPCSOLÓDÓ A CIG PARTNERSÉG TAGJA ÜZLETI JELENTÉSE. Budapest, május 28.

73EME Mérleg - Eszköz

ÜZLETI JELENTÉS ÉV BESZÁMOLÓJÁHOZ

73S. - ÉVES BESZÁMOLÓ (Önkéntes kölcsönös önsegélyező pénztár) PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE

az Életút Nyugdíjpénztár a 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza a 2016.

Chinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015.

73EME Mérleg - Eszköz

Üzleti Jelentés Generali Egészség- és Önsegélyező Pénztár év

73EME Mérleg - Eszköz

A MÉRLEGBESZÁMOLÓHOZ

CÁT ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS NYUGDÍJPÉNZTÁR

Az önkéntes nyugdíjpénztárak szerepe a hazai megtakarítási és nyugdíj-el. előtakarékossági piacon

MAGYAR NEMZETI BANK. I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége - valamennyi pénztárra vonatkozó szabályok

A MÉRLEGBESZÁMOLÓHOZ

73OA Eredménykimutatás - Pénztár működési tevékenysége

73EME Mérleg - Eszköz

Átírás:

A Pannónia Önsegélyező Pénztár tájékoztatója az 2012. november 27-én tartandó EVDSZ Kongresszusa részére

2012. évi események Pannónia Önsegélyező Pénztár, az önsegélyező pénztárak élvonalában Az önsegélyező szektor meghatározó szereplője: vagyonát tekintve hazánkban az 1., létszámát tekintve a 2. legnagyobb pénztár. Előbbi a kezelt vagyon felét, utóbbi a szektor egyharmadát fedi le. A 10 ezer fős önsegélyező pénztár vagyona meghaladja az 1 milliárd forintot.

2012. évi események Csatlakozás a CIG Pannónia cégcsoporthoz A Pannónia Önsegélyező Pénztár jogelődje, a Liga Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Önsegélyező Pénztár 2010. június 30-án alakult meg két erős munkáltatói, szakszervezeti hátterű pénztár összeolvadásával, a Villamos-, Bányaipari és Közüzemi Dolgozók Önsegélyező Pénztár (VBKD Önsegélyező Pénztár) és a Vasutas Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Önsegélyező Pénztár jogutódjaként. A Pénztár az ismertség növelése és a stabil működés érdekében 2012. májusában felvette a Pannónia márkanevet: Pannónia Önsegélyező Pénztár, a CIG Partnerség tagja röviden Pannónia Önsegélyező Pénztár folytatja tevékenységét.

2012. évi események A Pénztár vagyonát tekintve az I., létszámát tekintve a 2. legnagyobb önsegélyező pénztár hazánkban. A taglétszám nagy mértékben a cafeteria rendszer mind szélesebb körben való elterjedése miatt 9.996 főre csökkent. A majd 10 ezer fős önsegélyező pénztár egyéni számláinak állománya 58,6 millió forinttal nőtt, így továbbra is meghaladja az 1 milliárd forintot.

2012. évi események Az egységes tagdíj minimális mértéke 2012-ben havi 2.100 forint, évi 25.200 forint. 2012. I-III. negyedévében 320,515 millió forint volt a befolyt tagdíj jellegű befizetések összege. Ezen időszak alatt a pénztár átlagos tagdíjbevétele több, mint 3.200 Ft/fő/hó volt. Tagdíjmegoszlás 4.000 Ft/hó tagdíjig : Fedezeti alap: 91 % Működési alap: 8,9 % Likviditási alap: 0,1 % 4.000 Ft/hó összeg felett: Fedezeti alap: 97 % Működési alap: 2,9 % Likviditási alap: 0,1 %

2012. évi események TAGLÉTSZÁM 2012. I-III. negyedévében 436 fő lépett be pénztárunkba, ugyanezen időszak alatt 791 fő tagsága szűnt meg. Összességében a pénztár taglétszáma az I-III. negyedévben 355 fővel csökkent, ezzel a pénztár taglétszáma kevesebb lett, mint 10.000 fő. Taglétszám alakulása (fő) 2012. I- III. név. Nyitó taglétszám 10 351 új belépők 436 Átlépő más pénztárból - Átlépő másik pénztárba (nyp) 119 Elhunytak 14 Kilépés (nyugdíjazás miatt) 47 Kilépés 166 Kizárt (tagdíj nem fiz. miatt) 445 munkaviszony megszűnése - Záró taglétszám 9 996 - Ebből szüneteltetők 401

2012. évi események SZOLGÁLTATÁSOK KIFIZETÉSE 7

2012. évi események SZOLGÁLTATÁSOK KIFIZETÉSE 8

2012. évi események PÉNZÜGYI MUTATÓK 2012. I-III. negyedév (terv) 2012. I-III. negyedév (tény) Eltérés (tény/terv) Eltérés (tény-terv) Tartalékok záró állománya (eft) 1 037 428 1 080 312 104,13% 42 884 Fedezeti tartalék nyitó állománya (eft) 932 091 950 837 102,01% 18 746 Fedezeti tartalék bevételei (eft) 380 540 392 209 103,07% 11 669 Fedezeti tartalék kiadásai (eft) 349 012 333 567 95,57% - 15 445 Fedezeti tartalék záró állománya (eft) 963 619 1 009 479 104,76% 45 860 Működési tartalék nyitó állománya (eft) 74 492 74 590 100,13% 98 Működési tartalék bevételei (eft) 40 618 36 893 90,83% - 3 725 Működési tartalék kiadásai (eft) 45 229 44 640 98,70% - 589 Működési tartalék záró állománya (eft) 69 881 66 843 95,65% - 3 038 Likviditási tartalék nyitó állománya (eft) 3 466 3 521 101,59% 55 Likviditási tartalék bevételei (eft) 492 476 96,75% - 16 Likviditási tartalék kiadásai (eft) 30 7 23,33% - 23 Likviditási tartalék záró állománya (eft) 3 928 3 990 101,58% 62 0 Nyitó taglétszám (fő) 10 500 10 351 98,58% - 149 Záró taglétszám (fő) 10 500 9 996 95,20% - 504 9

2012. évi események SZERVEZETI, MŰKÖDÉSBELI VÁLTOZÁSOK 2012. május: A 2012. május 22-i Küldöttközgyűlésen a Pannónia cégcsoporthoz való csatlakozást követően új Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság került megválasztásra 2012. október: Letétkezelő váltás az jelenlegi (ING Bank) kivonul a magyarországi piacról 2012. november: Vagyonkezelő váltás a pénztár a jövőben saját szervezeten belül kezeli vagyona jelentős részét. új ügyvezetés a pénztár élén Küldött választások a CIG Pannónia cégcsoporton belüli szinergia, valamint a választó-körzetek megváltozása miatt 10

Pannónia pénztárak Pannónia Önsegélyező Pénztár piacvezető önsegélyező pénztár teljes önsegélyező szolgáltatási paletta, egészségpénztári szolgáltatások kiemelkedő vagyon és hozamok számlakövetés a honlapon Pannónia Nyugdíjpénztár önkéntes nyugdíjpénztár ágazat vagyonát tekintve az 5., létszámát tekintve a 10. a piacon élvonalbeli hozamok kiemelkedően alacsony működési költségek: 4%-os levonás, 800 ezer forint befizetés felett csak 1% választható portfóliós rendszer (3 db), napi árfolyamok számlakövetés a honlapon Pannónia Nyugdíjpénztár magánnyugdíjpénztári ágazat élvonalbeli hozamok választható portfóliós rendszer (3 db), napi árfolyamok számlakövetés a honlapon 11

CIG Partnerség tagjai

CIG Partnerség partnerség A Biztosítók nem tulajdonosai a Pénztáraknak, nem is lehetnek azok. PANNÓNIA BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÓ ZRT. PANNÓNIA PÉNZTÁRSZOLGÁLTATÓ ZRT. A Pénztárak a befektetéseik révén résztulajdonosok lehetnek az Életbiztosítóban. Ezen befektetések a nyugdíjpénztárban sem jelentősek. ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR partnerség Stratégiai együttműköd és Gránit Bank 13

2013. évi várakozások A béren kívüli juttatások egységesen 51%-os adóztatási terve: a pontos jogszabály, szabályozási terv még nem ismert a Pénztár és a CIG Partnerség lobbi tevékenységet folytat a hosszú távú megtakarítást jelentő juttatások jelenleg (31%-os) kedvezményes adózása megmaradása érdekében a béren kívüli juttatási kereten belül az önsegélyező pénztári hozzájárulás nőhet is 51%-os általános adóztatás mellett kedvezőtlen esetben maximum 13%-kal csökkenhet a munkáltatói befizetések összege, de a várakozások ettől kedvezőbbek A tervezett közműhálózati adó ágazatot érintő költségkihatása és ennek bérekre, béren kívüli juttatásokra gyakorolt hatása jelenleg nem ismert. 14

2013. évi várakozások Tárgyalások a Jószív Önsegélyező Pénztár beolvadásával kapcsolatosan, az új belépők száma várhatóan 2.500 fő. A CIG Csoport tagjai egy hosszú távú Kooperációban gondolkodik a Fővárosi Önkormányzattal, s ebben nagyon fontos referenciaértéke van a Főpolgármesteri Hivatallal kialakítandó Partnerségnek. A Pannónia Önsegélyező Pénztár a CIG Pannónia cégcsoporthoz való csatlakozásának hatására tárgyalásokat folytat a tagjainak nyújtható szolgáltatások körének bővítésére, egészségpénztárakkal, biztosítókkal, bankokkal történő együttműködés útján. A hozamok jelenleg jók, de: az MNB elnöke és a Monetáris Tanács tagjai személyének változása esedékes 2013 közepéig az MNB kamatpolitikája vélhetően lefelé nyomja az állampapír hozamokat a HUF/EUR árfolyam gyengülhet IMF/EU készenléti hitel megállapodás kérdéses, ez bizonytalanságot okoz a pénztár a jövőben saját szervezeten belül kezeli vagyona jelentős részét. 15

2013. évi várakozások A pénztár Igazgatótanácsa elkötelezett az ágazat iránt A működési célú pénzügyi tartalékok növelése fontosnak tartjuk az önsegélyező pénztári ágazat további működését, és ehhez pénztárunk rendelkezik középtávon megfelelő tartalékokkal. A működési célú pénzügyi kiadások csökkentése, ennek érdekében a partneri szerződések felülvizsgálata Jogszabályi változások kedvező hatása esetén a szolgáltatás paletta bővítése 16

2013. évi célok Kilépők/belépők hatása a létszámváltozásra : stagnálás Kedvezőtlen jogszabályi változás esetén a tagdíjbevétel minimális csökkenése Tagdíjbevétel szinten tartása, tagszervezéssel vagy beolvadó pénztárakkal való növelése A kedvezőtlen jogszabályi változás kihasználása más önsegélyező pénztárak beolvasztásához 17

2013. évi célok Folyamatos tárgyalásaink eredményében bízva a jövőben az alábbi szolgáltatásokat szeretnénk felvenni tagjainknak nyújtandó szolgáltatási palettánkra Fogyatékossági támogatás (pl. vakoknak havi járadék formájában) Munkanélküliek támogatása a munkanélküli-hozzájárulás, álláskeresési járadék illetve segély lejártát követően Gyermekszületésnél a szülés előtt felmerülő költségek finanszírozása Beiskolázási támogatás kibővítése (korhatár emelése, összeg felemelése, jogcímek kibővítése, időbeliség korlátja kerüljön eltörlésre) Felnőttképzés finanszírozása (tag részére) Közüzemi díjak finanszírozásának támogatása pl. 15 e Ft/hó (rászorultsági alapon) Önkormányzati körbe tartozó szociális segélyezés lebonyolítása a pénztárakon keresztül Idősgondozás és ezzel kapcsolatos költségek elszámolása hosszú távú takarékoskodás (pl. gyerekeknek) ÖSP mozgásterének fejlesztése, kibővítése Munkáltatók ösztönzése a munkavállalók tagdíjának fizetésével kapcsolatosan Tagdíjak kivétele a VBKJ / cafeteria keretből Természetbeni juttatások engedélyezése adó és járulékmentesség elérése Munkahelyi üzemi baleset valamilyen mértékű finanszírozása 18

CIG Biztosítók kedvezményei Különleges ajánlatok csak a CIG Partnerségbe belépő pénztárak tagjainak! Legyen Önnek bármilyen lakás vagy casco biztosítása! Mutassa be a régit és mi 19 % kedvezményt adunk! (Ajánlatunk 2012. december 31-éig megkötött biztosításokra vonatkozik.) Kiemelt (összesen 280%-os) Pannónia Privát Bónusz 19% kedvezmény 19

Köszönöm a figyelmet!