CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP

CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP Féléves jelentés Főforgalmazó, Letétkezelő: CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Zrt. 2007 1/6

1. Alapadatok 1.1. A CIB Euró Pénzpiaci Alap Megnevezése: Az Alap típusa: CIB Euró Pénzpiaci Alap (a továbbiakban: Alap) nyilvános, azaz nyilvános forgalombahozatal útján létrehozott Az Alap fajtája: nyíltvégű, azaz a futamidő alatt bármikor visszaváltható Az Alap futamideje: Besorolása: 1.2. Az alapkezelő 1.3. A forgalmazó az Alap határozatlan futamidőre jött létre, azaz nincs lejárata pénzpiaci alap (a továbbiakban: Alapkezelő) CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Zrt. (a továbbiakban: Forgalmazó) 1.4. A letétkezelő ERSTE Bank Befektetési Zrt. Székhelye: H-1075 Budapest, Madách I. út 13-15. CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Zrt. (a továbbiakban: Letétkezelő) 1.5. Forgalmazási helyek CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Zrt. központja és PSZÁF engedéllyel rendelkező fiókjai ERSTE Bank Befektetési Zrt. internetes kereskedési rendszere Székhelye: H-1075 Budapest, Madách I. út 13-15. 1.6. A könyvvizsgáló Barabás Katalin (Kamarai tagsági szám: MKVK- 005253) Ernst & Young Könyvvizsgáló Kft. Székhelye: H-8000 Székesfehérvár, Rigó u. 4. 2/6

2. A befektetési eszközállomány összetétele Portfolió jelentés értékpapíralapra Tárgynap (T nap) 2007.01.02 2007.06.29 Saját tőke 5 003 950,64 7 449 960,91 Egy jegyre jutó NEÉ 0,01020000 0,01030000 Darabszám 490 558 027,00 719 953 529,00 Adóhitelkorrekciós tényező 1,00 1,00 I. Kötelezettségek 6 719,32 9 277,57 I/1. Hitelállomány (összes) 0,00 0,00 I/2. Költségek (összes) 6 719,32 6 410,48 Alapkezeloi díj 4 178,91 3 282,26 Felügyeleti díj 428,13 541,13 Könyvvizsgálói díj 1 377,68 1 667,63 Letétkezeloi díj 734,60 919,46 I/3. Egyéb kötelezettségek (összes) 0,00 2 867,09 II. Eszközök 5 010 669,96 7 459 238,48 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 3 849 938,39 3 504 908,67 II/2. Egyéb követelés (összes) 149 271,65 4 600,00 II/3. Lekötött bankbetétek 0,00 2 931 476,09 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 0,00 2 931 476,09 II/3.2. 3 hónapnál hosszabb lekötésu (összes) 0,00 0,00 II/4. Értékpapírok 1 011 459,92 1 018 253,72 II/4.1. Állampapírok (összes) 1 011 459,92 1 018 253,72 II/4.1.1. Kötvények (összes) 1 011 459,92 1 018 253,72 II/4.1.2. Kincstárjegyek (összes) 0,00 0,00 II/4.1.3. Egyéb jegybankképes ép. (összes) 0,00 0,00 II/4.1.4. Külföldi állampapírok (összes) 0,00 0,00 II/4.2. Gazdálkodó és egyéb hitelviszonyt megtestesíto ép. 0,00 0,00 II/4.2.1. Tozsdére bevezetett (összes) 0,00 0,00 II/4.2.2. Külföldi kötvények (összes) 0,00 0,00 II/4.2.3. Tozsdén kívüli (összes) 0,00 0,00 II/4.3. Részvények 0,00 0,00 II/4.3.1. Tozsdére bevezetett (összes) 0,00 0,00 II/4.3.2. Külföldi részvények (összes) 0,00 0,00 II/4.3.3. Tozsdén kívüli (összes) 0,00 0,00 II/4.4. Jelzáloglevelek (összes) 0,00 0,00 II/4.4.1. Tozsdére bevezetett (összes) 0,00 0,00 II/4.4.2. Tozsdén kívüli (összes) 0,00 0,00 II/4.5. Befektetési jegyek (összes) 0,00 0,00 II/4.5.1. Tozsdére bevezetett (összes) 0,00 0,00 II/4.5.2. Tozsdén kívüli (összes) 0,00 0,00 II/4.6. Kárpótlási jegy (összes) 0,00 0,00 II/5. Származékos ügyletek 0,00 0,00 II/5.1. Határidos 0,00 0,00 II/5.1.1. Futures (összes) 0,00 0,00 II/5.1.2. Forward (összes) 0,00 0,00 II/5.2. Opciós 0,00 0,00 II/5.2.1. Tozsdei opciós (összes) 0,00 0,00 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 0,00 0,00 Eszközök összesen: 5 010 669,96 7 459 238,48 3/6

3. Az Alap forgalmi adatai 3.1. A tájékoztatási időszakban az Alap befektetési jegyeinek forgalmi adatai Tájékoztatási időszak elején (2007. január 2.) Tájékoztatási időszakban Tájékoztatási időszak végén (2007. június 29.) forgalomban lévő befektetési jegyek darabszáma 4 905 580,27 7 199 535,29 eladott befektetési jegyek darabszáma 6 528 792,68 visszaváltott befektetési jegyek darabszáma 4 234 837,66 a portfólió összesített nettó eszközértéke 5 003 950,64 EUR 7 449 960,91 EUR az egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték 0,01020053 0,01034784 3.2. A tájékoztatási időszakban az Alap saját tőkéjének és az egy jegyre jutó nettó eszközértékének a változása havi bontásban az Alap saját tőkéje az egy jegyre jutó nettó eszközérték 2007.01.02 5 003 950,64 EUR 0,01020053 2007.01.31 5 176 873,43 EUR 0,01022217 2007.02.28 5 892 490,93 EUR 0,01024363 2007.03.30 7 141 290,65 EUR 0,01026693 2007.04.27 7 236 450,47 EUR 0,01029117 2007.05.31 7 631 541,37 EUR 0,01032093 2007.06.29 7 449 960,91 EUR 0,01034784 4. Az Alap további adatai az Alap részére igénybe vett hitel feltételei az Alap nem vett igénybe hitelt az Alap hozamfizetésére vonatkozó adatok az Alap nem fizetett hozamot 4/6

5. Az Alapkezelő működésében bekövetkezett változások Az Alapkezelő működésében 2007. első félévében nem következett be változás. 6. A befektetési politika alakulására ható fontosabb tényezők 2007-ben mérsékeltebb ütemben, de továbbra is trend feletti növekedést produkál a világgazdaság. A tavalyi 5,3 százalékhoz képest idén 4,9 százalék körüli mértékben nő a világgazdaság és 2008-ban további növekedési ütem csökkenés várható. Az alacsonyabb növekedés ugyanakkor magasabb inflációval és ebből következően magasabb alapkamatokkal párosul. Az amerikai változatlan alapkamat szcenárió mellett (5,25), Japánban 0,75 százalékra az euró-övezetben 4,25 százalékra emelkedhet év végéig az irányadó ráta. Az idei év első felének meglepetésszerűen kedvező növekedési adatai az USA-ban és az euró-övezetben is a nyersanyagok kedvezőtlen áremelkedésével párosultak, ami a maginfláció emelkedését vonta maga után. Az idei év második felében a növekedés mérséklődésével párhuzamosan a maginfláció mérséklődése is bekövetkezhet. Összességében az USA-ban a tavalyi 3,3 százalékhoz képest idén 2,1 százalék körüli növekedés valószínű, míg az euró-övezetben a tavalyi 2,9 százalékhoz képest idén 2,7 százalék közelébe lassulhat a növekedés. Az alapinfláció az USA-ban a tavalyi 3,2 százalék után idén a még mindig magas, de már mérsékeltebb, 2,6 százalék körüli lehet. Az euró-övezetben a tavalyi 2,2 százalékos alapinfláció idén a 2 százalékos ECB tolerancia szint környékére mérséklődhet. Az elmúlt időszakban az amerikai kötvénypiacon a jelzáloghiteleket megtestesítő kötvények árai a magas nemfizetési arány miatt zuhanást szenvedtek el, ami a vállalati és a fejlődő piaci kötvények felárait is érintették sőt a hatás a részvénypiacokra is lassan átgyűrűzött. A fejlett paici kötvények hozamait ugyanakkor ez a hatás kedvezően érintette, ugyanis a kockázatkerülés növekedésével a befektetők végső menekülési célpontjai ezek az instrumentumok. A pánik elcsendesedése várható az év második felében, ami várhatóan az említett tőkeáramlás megfordulását vonja maga után. 5/6

7. Az Alap és az Alapkezelő által kezelt további alapok hozamadatai az egyes alapokra vonatkozó hozamadatok 2007/06/29-től visszaszámított nominális évesített naptári években elért évesített hozamok indulástól számított 3 hónap 6 hónap 1 év 2006 2005 2004 2003 2002 évesített nominális CIB Hozamgarantált Betét Alap 1,74% 3,49% 6,70% 5,43% - - - - 5,66% - CIB Pénzpiaci Alap 1,76% 3,51% 6,82% 5,70% 6,37% 10,68% 6,46% 8,02% 7,91% - CIB Euró Pénzpiaci Alap 0,79% 1,46% 2,51% 1,70% - - - - 1,98% - CIB Konvergencia Kötvény Alap - - 7,54% 5,19% 7,43% - - - 7,32% - CIB Ingatlan Alapok Alapja - - 7,18% 6,61% 8,02% 11,76% - - 8,76% - CIB Kincsem Kötvény Alap - - 10,53% 4,57% 5,23% 12,53% -3,25% 8,35% 9,94% - CIB Részvény Alap - - 22,67% 18,24% 36,75% 37,86% 8,35% 0,01% 10,55% - CIB Európai Részvény Alap - - 11,35% 21,93% 7,47% 2,22% 15,06% -24,29% 2,39% - CIB Indexkövető Részvény Alap - - 38,48% 19,18% 38,88% - - - 33,90% - CIB Nyersanyag Alapok Alapja - - -12,13% - - - - - -10,67% - CIB Gótika Private Banking Alapok Alapja - 3,50% - - - - - - - 6,11% CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja - - - - - - - - - 6,79% CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapja - - - - - - - - - 7,19% CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja - - - - - - - - - 2,84% CIB Tőkegarantált Származtatott Zártvégű Alap - - 8,88% 3,43% - - - - 4,59% - CIB Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap - - 7,21% 0,25% - - - - 3,49% - CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap - - 15,32% - - - - - 17,88% - CIB Profitmix 3 Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - 0,23% CIB Profitmix 4 Tőkegarantált Származtatott Alap CIB Alapok Tőkegarantált Származtatott Alapja CIB Euró Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - - 13,74% - - - - - 15,31% - - - 4,71% - - - - - 5,48% - - - - - - - - - - - - - 6,05% - - - - - 6,25% - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2,82% 0% 3% 5% 2007/06/29-től visszaszámított naptári években elért évesített hozamok indulástól számított nominális évesített 3 hónap 6 hónap 1 év 2006 2005 2004 2003 2002 évesített nominális CIB Euró Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap CIB Dollár Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap CIB Dollár Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap CIB Trendkövető Tőkegarantált Származtatott Alap CIB Koktél 1 Alapok Alapja - - - - - - - - - 1,7 CIB Koktél 2 Alapok Alapja - - - - - - - - - 4,7 CIB Koktél 3 Alapok Alapja - - - - - - - - - 5,9 az egyes alapok referencia-indexeire vonatkozó hozamadatok referencia index CIB Hozamgarantált Betét Alap - - - - - - - - - - - CIB Pénzpiaci Alap 100%ZMAX 1,94% 4,00% 7,99% 6,92% 7,62% 11,97% 7,54% 9,47% 9,25% - CIB Euró Pénzpiaci Alap - - - - - - - - - - - CIB Konvergencia Kötvény Alap 75%RMAX+25%MAXC 2,08% 4,20% 9,11% 6,65% 8,41% 12,43% 4,83% 9,95% 8,81% - CIB Ingatlan Alapok Alapja 100%BIX - - 7,99% 7,54% 9,10% 12,63% - - 9,84% - CIB Kincsem Kötvény Alap 100%MAX - - 12,59% 6,96% 8,80% 13,49% 1,13% 10,08% 11,69% CIB Részvény Alap 80%CETOP20+20%ZMA - - 22,99% 19,26% 39,12% 33,75% 8,95% 5,00% 5,73% - CIB Európai Részvény Alap 80%DJEX50+20%ZMAX - - 8,38% 9,23% 22,81% 9,50% 12,71% -32,86% 0,92% - CIB Indexkövető Részvény Alap 100%BUX - - 41,88% 19,53% 41,56% 54,75% 22,61% 8,52% 28,83% - CIB Nyersanyag Alapok Alapja - - - - - - - - - - - CIB Gótika Private Banking Alapok Alapja - - - - - - - - - - - CIB Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja - - - - - - - - - - - CIB Impresszió Private Banking Alapok Alapja - - - - - - - - - - - CIB Euró Reneszánsz Private Banking Alapok Alapja - - - - - - - - - - - CIB Tőkegarantált Származtatott Zártvégű Alap - - - - - - - - - - - CIB Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - CIB Profitmix 3 Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - CIB Profitmix 4 Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - CIB Alapok Tőkegarantált Származtatott Alapja - - - - - - - - - - - CIB Euró Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - CIB Euró Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - CIB Dollár Profitmix Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - CIB Dollár Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - CIB Trendkövető Tőkegarantált Származtatott Alap - - - - - - - - - - - CIB Koktél 1 Alapok Alapja - - - - - - - - - - - CIB Koktél 2 Alapok Alapja - - - - - - - - - - - CIB Koktél 3 Alapok Alapja - - - - - - - - - - - Az Alap teljesítményének bemutatásához szükséges számításokat az Alapkezelő összegyűjti és megőrzi. Az Alap portfóliójában lévő elemek értékelésének forrásait és módszereit az Alap PSZÁF által elfogadott kezelési szabályzata tartalmazza*. Az Alap eszközértékének megállapítását a Letétkezelő végzi, az Alap kezelési szabályzatában* meghatározottak szerint, piaci és kereskedés napi elszámolás elvén. Az Alap portfóliójában lévő kamatozó kötvény típusú értékpapírokból, valamint minden eszközből, amelyből kamatjövedelem származik, az időarányos kamat figyelembe van véve az Alap eszközértékének számításakor, hasonlóan a pénzből és a pénzjellegű eszközökből származó hozamokhoz, illetve a realizált és nem realizált árfolyamnyereséghez. Az Alapkezelő kijelenti, hogy az Alap különböző időszakokra számított hozamait az osztalékon, kamaton és árfolyamnyereségen keletkező vissza nem igényelhető forrásadó levonása után, illetve a visszaigényelhető forrásadó figyelembe vételével számítja ki**. Magánszemélyek a befektetési jegyek forgalmazónál történő visszaváltásakor hozamot realizálnak. A realizált hozam kamat jövedelemnek minősül, ami a kamatadó hatálya alá tartozik, hasonlóan a hitelintézeti betéten, takarékbetéten és folyószámlán elért kamathoz, illetve a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokon elért kamathoz és hozamhoz. Az adó alapja a visszaváltási ár és az értékpapír megszerzésére fordított érték, valamint az értékpapírok megszerzéséhez kapcsolódó járulékos költségek különbsége. Az adó mértéke a Féléves jelentés készítésének időpontjában 20%. A 2006. augusztus 31-e előtt vásárolt befektetési jegyek mentesülnek a kamatadó hatálya alól. Jogi személyek és jogi személyiség nélküli társaságok esetében a befektetési jegyek árfolyamnyeresége és hozama az adóköteles árbevételüket növeli. Ez után a mindenkor érvényes társasági adójogszabályok szerint kell az adót megfizetni. A féléves jelentésben szereplő nettó hozamok, a forgalmazási, számlavezetési költségek és - amennyiben a befektetési jegyek visszaváltásakor adófizetési kötelezettség keletkezik, akkor - az adó levonása előtti hozamok. A féléves jelentésben szereplő múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát az Alap jövőbeni hozamára nézve. Az Alap tőkeáttétele egyszeres. * Az Alap Tájékoztatója és kezelési szabályzata megtekinthető a www.cibalap.hu honlapon, valamint díjmentesen átvehető a forgalmazási helyeken. ** Az Alap Magyarországon nem adóalany, befektetései után forrásadót nem fizet, illetve nem igényelhet vissza. 6/6