ARANYKORONA ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁR GOLDEN CROWN NATIONAL VOLUNTARY MUTUAL PENSION FUND Levelezési cím: 1385 Bp., Pf.: 824 # Cím: 1055 Budapest, Kossuth L. tér 11. földszint Telefon: 301-4888 301-4891 301-4884 301-4885 301-4886 # Fax: 301-4890 E-mail: anyp@t-online.hu # Internet: http://www.aranykoronanyp.t-online.hu # Pénztárkód 063/1994. Bankszámlaszám: 10700024-04416304-51100005 # Adószám: 18067312-1-41 MÉRLEG Megnevezés 2006. év 2007. év Eszközök (aktívák) összesen 9 375 764 9 726 383 A) Befektetett eszközök 3 415 150 321 I. Immateriális javak 443 1 020 2. Szellemi termékek 443 1 020 II. Tárgyi eszközök 1 655 147 276 3. Gépek, berendezések, felszerelések, jármővek 1 655 916 4. Beruházások, felújítások 0 146 360 III. Befektetett pénzügyi eszközök 1 317 2 025 2. Egyéb tartósan adott kölcsön 1 317 2 025 B) Forgó eszközök 9 371 039 9 573 256 I. Készletek 0 0 II. Követelések 79 085 87 125 1. Tagdíjkövetelések 50 941 54 020 3. Tagi kölcsön 27 099 32 005 5. Egyéb követelések 1 045 1 100 III. Értékpapírok 9 000 253 9 350 937 1. Egyéb részesedések 1 307 360 1 031 381 2. Forgatási célú hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok 7 274 326 7 985 107 3. Értékpapírok értékelési különbözete 418 567 334 449 IV. Pénzeszközök 291 701 135 194 1. Pénztárak 3 3 2. Pénztári elszámolási számla 1 257 19 732 3. Elkülönített betétszámla 58 334 4. Rövid lejáratú bankbetétek 290 000 115 000 6. Pénzeszközök értékelési különbözete 383 125 C) Aktív idıbeli elhatárolások 1 310 2 806 1. Bevételek aktív idıbeli elhatárolása 0 1 600 2. Költségek és ráfordítások idıbeli elhatárolása 1 310 1 206 1
Megnevezés 2006. év 2007. év FORRÁSOK (PASSZÍVÁK) ÖSSZESEN 9 375 764 9 726 383 D) Saját tıke 103 224 107 894 III. Tartalék tıke 92 706 104 851 IV. Mőködés és kiegészítı vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye 10 518 3 043 E) Céltartalékok 9 193 421 9 582 156 I. Mőködési céltartalék 261 30 2. Mőködési portfolió értékelési különbözetébıl képzett céltartalék 261 30 2.1 Idıarányosan járó kamat (+) 262 60 2.4 Egyéb piaci értékítéletbıl adódó értékkülönbözet (+/-) -1-30 II. Fedezeti céltartalék 9 047 217 9 418 986 1. Egyéni számlákon 9 022 172 9 388 183 1.1 Egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételekbıl képzett céltartalék 7 211 701 7 743 395 1.2 Egyéni számlákon jóváírt realizált hozambevételekbıl képzett céltartalék 1 393 968 1 309 941 1.3 Egyéni számlákon jóváírt értékelési különbözet 416 503 334 847 1.3.1 Idıarányosan járó kamat (+) 295 216 309 234 1.3.3 Devizaárfolyam-változás (+/-) 324 1 199 1.3.4 Egyéb piaci értékítéletbıl adódó értékkülönbözet (+/-) 120 963 24 414 2. Szolgáltatási tartalékon 25 045 30 803 2.1 Szolgáltatási tartalékon kimutatott fedezeti céltartalék 19 579 28 515 2.2 Szolgáltatási tartalékon jóváírt realizált hozambevételek 3 280 2 591 2.3 Szolgáltatási tartalékon jóváírt értékelési különbözet 2 186-303 2.3.1 Idıarányosan járó kamat (+) 914 1 374 2.3.3 Devizaárfolyam-változás (+/-) -37 9 2.3.4 Egyéb piaci értékítéletbıl adódó értékkülönbözet (+/-) 1 309-1 686 III. Likviditási és kockázati céltartalék 101 176 111 107 5. Egyéb likviditási célokra 101 176 111 107 IV. Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 44 767 52 033 1. Mőködési célú tagdíjak tartaléka 2 234 2 430 2. Fedezeti célú tagdíjak tartaléka 42 086 49 237 3. Likviditási célú tagdíjak tartaléka 447 366 F) Kötelezettségek 74 259 35 673 I. Hosszúlejáratú kötelezettségek 0 0 II. Rövid lejáratú kötelezettségek 74 259 35 673 1. Tagokkal szembeni kötelezettségek 3 395 2 445 2. Kötelezettség áruszállításból és szolgáltatásból (szállítók) 113 563 4. Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek 70 433 32 518 5. Azonosítatlan függı befizetések 318 147 G) Passzív idıbeli elhatárolások 4 860 660 1. Bevételek passzív idıbeli elhatárolása 4 200 0 2. Költségek és ráfordítások idıbeli elhatárolása 660 660 2
EREDMÉNYKIMUTATÁS Pénztár mőködési tevékenysége 2006. év 2007. év 001Tagok által fizetett tagdíj 8 937 8 164 002 Munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 54 966 47 265 003 Meg nem fizetett tagdíjak miatt tartalékképzés (-) 2 853 3 144 004 Utólag befolyt tagdíjak 555 585 005 Tagdíjbevételek összesen 61 605 52 870 006 Tagok egyéb befizetései 10 958 13 232 007 Mőködési célra kapott rendszeres támogatás 21 530 22 880 008 Mőködési célra juttatott eseti adomány 500 2 400 009 Egyéb bevételek 196 2 839 010 Mőködési célú bevételek összesen 94 789 94 221 011 Mőködéssel kapcsolatos ráfordítások 88 523 96 580 012 Anyagjellegő ráfordítások 13 824 15 187 013 Anyagköltség 1 934 2 887 014 Igénybe vett szolgáltatások 3 832 3 846 017 Könyvvizsgálat díja (számla alapján) 1 980 1 980 018 Aktuáriusi díj (számla alapján) 660 660 019 Szaktanácsadás díja (számla alapján) 1 080 1 080 020 Marketing-, hirdetés-, propaganda- és reklámköltség 112 126 021 Egyéb szolgáltatások költsége 8 058 8 454 022 Személyi jellegő ráfordítások 69 810 74 898 023 Bérköltség 49 294 52 961 024 Állományba tartozó pénztári alkalmazottak munkabére 32 654 33 644 025 Állományba nem tartozók munkadíja 16 640 19 317 028 Tagszervezéssel kapcsolatos ügynöki díj (megbízási díj) 340 1 237 029 Pénztári tisztségviselık tiszteletdíja 12 960 14 940 030 Egyéb, állományba nem tartozók munkadíja 3 340 3 140 031 Személyi jellegő egyéb kifizetések 4 167 4 742 032 Bérjárulékok 16 349 17 195 033 Értékcsökkenési leírás 1 772 1 530 034 Mőködéssel kapcsolatos egyéb ráfordítások 3 117 4 965 035 Felügyelettel kapcsolatos ráfordítások 3 110 2 547 037 Egyéb ráfordítások 7 2 418 038 Szokásos mőködési tevékenység eredménye (+/-) 6 266-2 359 040 Kapott (járó) kamatok, kamat jellegő bevételek 4 315 5 472 042 Pénzügyileg realizált kamat, kamatjellegő bevétel 4 315 5 472 048 Értékelési különbözetben elszámolt várható hozam -106-231 049 Idıarányosan járó kamat -96-202 054 Egyéb piaci értékítéletbıl adódó értékkülönbözet -10-29 056 Veszteségjellegő különbözet (árfolyamveszteség) (-) 10 29 058 Befektetési tevékenység bevételei összesen 4 209 5 241 062 Értékelési különbözetbıl képzett mőködési céltartalék -106-231 063 Idıarányosan járó kamat -96-202 066 Egyéb piaci értékítéletbıl adódó értékkülönbözet -10-29 069 Befektetési tevékenységgel kapcsolatos egyéb ráfordítások 63 70 071 Letétkezelıi díjak 63 70 073 Befektetési tevékenység ráfordítási összesen -43-161 074 Befektetési tevékenység eredménye(+/-) 4 252 5 402 082 Mőködés és kiegészítı vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) 10 518 3 043 3
Pénztári szolgáltatások fedezete 2006. év 2007. év 001 Tagok által fizetett tagdíj 167 085 156 674 002 Munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 1 018 434 871 529 003 Meg nem fizetett tagdíjak miatti tartalékképzés (-) 53 363 62 827 004 Utólag befolyt tagdíjak 10 055 10 863 005 Tagdíjbevételek összesen 1 412 214 976 239 006 A tag nyilatkozata alapján az adóhatóság által átutalt összeg 0 88 622 007 Tagok egyéb befizetései 206 016 338 635 009 Szolgáltatások fedezetére juttatott eseti adomány 6 137 2 980 011 Egyéni számlán jóváírt szolgáltatási célú bevételek összesen 1 354 364 1 317 854 013 Kapott (járó) kamatok, kamat jellegő bevételek 525 226 526 951 014 Pénzügyileg realizált kamat, kamatjellegő bevétel 577 642 608 780 015 Hitelviszonyt megtestesítı kamatozó értékpapír vételárában lévı kamat(-) 52 416 81 829 016 Tulajdoni részesedést jelentı befektetések és hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok nyereségjellegő különbözete (árfolyamnyereség) 209 268 245 933 018 Kapott (járó) osztalékok és részesedések 9 080 33 541 019 Pénzügyi mőveletek egyéb realizált bevételei 10 647 56 020 Értékelési különbözetben elszámolt várható hozam -4 534-84 145 021 Idıarányosan járó kamat -9 136 14 478 023 Devizaárfolyam-változásból adódó értékkülönbözet -1 267 921 024 Nyereségjellegő különbözet (árfolyamnyereség) -325 468 025 Veszteségjellegő különbözet (árfolyamveszteség) (-) 942-453 026 Egyéb piaci értékítéletbıl adódó értékkülönbözet 5 869-99 544 027 Nyereségjellegő különbözet (árfolyamnyereség) -4 821-97 084 028 Veszteségjellegő különbözet (árfolyamveszteség) (-) -10 690 2 460 030 Befektetési tevékenység bevételei összesen 749 687 722 336 031 Egyéni számlákat megilletı hozambevételek 741 089 709 818 032 Egyéni számlákat megilletı realizált hozam 640 543 594 482 033 Egyéni számlákat megilletı értékelési különbözet 100 546 115 336 034 Szolgáltatási tartalékot megilletı hozambevételek 8 598 12 518 035 Szolgáltatási tartalékot megilletı realizált hozam 7 427 10 478 036 Szolgáltatási tartalékot megilletı értékelési különbözet 1 171 2 040 038 Tulajdoni részesedést jelentı befektetések és hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok veszteségjellegő különbözete (árfolyamveszteség) 80 826 74 839 040 Pénzügyi mőveletek egyéb ráfordításai 801 688 042 Befektetési tevékenységgel kapcsolatos egyéb ráfordítások 40 082 51 460 043 Vagyonkezelıi díjak 31 486 41 990 044 Letétkezelıi díjak 8 596 9 470 046 Befektetési tevékenység ráfordításai összesen 121 709 126 987 047 Egyéni számlákat terhelı befektetéssel kapcsolatos ráfordítások 120 313 124 770 048 Szolgáltatási tartalékot terhelı befektetéssel kapcsolatos ráfordítások 1 396 2 217 049 Befektetési tevékenység eredménye (+/-) 627 978 595 349 050 Egyéni számlákon jóváírható nettó hozam 520 230 469 711 051 Egyéni számlákon jóváírható értékelési különbözet 100 546 115 336 052 Szolgáltatási tartalékba helyezhetı nettó hozam 6 031 8 262 053 Szolgáltatási tartalékba helyezhetı értékelési különbözet 1 171 2 040 054 Fedezeti céltartalék képzés (-) 1 982 342 1 913 203 055 Egyéni számlákon a szolgáltatási célú bevételek és ráfordítások különbözetének összegében 1 354 364 1 317 854 056 Egyéni számlákon jóváírt nettó hozamból 520 230 469 711 057 Egyéni számlákon jóváírt értékelési különbözet 100 546 115 336 058 Idıarányosan járó kamat 79 875 180 308 060 Devizaárfolyam különbözetbıl -1 486 2 045 061 Egyéb piaci értékítéletbıl adódó értékkülönbözetbıl 22 157-67 017 062 Szolgáltatási tartalékon jóváírt nettó hozamból 6 031 8 262 063 Szolgáltatási tartalékon jóváírt értékelési különbözetbıl 1 171 2 040 064 Idıarányosan járó kamat 1 287 1 880 4
066 Devizaárfolyam különbözetbıl 4 27 067 Egyéb piaci értékítéletbıl adódó értékkülönbözet -120 133 Pénztár likviditási fedezete 2006. év 2007. év 001 Tagok által fizetett tagdíj 1 777 1 269 002 Munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 10 835 7 371 003 Meg nem fizetett tagdíjak miatti tartalékképzés (-) 567 491 004 Utólag befolyt tagdíjak 107 106 005 Tagdíjbevételek összesen 12 152 8 255 006 Tagok egyéb befizetései 2 192 1 398 009 Likviditási célú egyéb bevételek 342 466 010 Likviditási célú bevételek összesen 14 686 10 119 011 Likviditási célú egyéb ráfordítások 94 466 045 Likviditási és kockázati céltartalék képzés (-) 14 592 9 653 051 Egyéb likviditási célokra 14 592 9 653 5