DIMENZIÓ Egészségpénztár évi beszámoló

Átírás

1 DIMENZIÓ Egészségpénztár évi beszámoló KIEGÉSZÍTİ MELLÉKLETE évi Kiegészítı melléklet 1

2 I. ÁLTALÁNOS KIEGÉSZÍTÉSEK 1. A Pénztár bemutatása 1.1. Alakulása A DIMENZIÓ Önkéntes Kölcsönös Egészségpénztár (a továbbiakban Pénztár) a DIMENZIÓ Csoport harmadik tagjaként október 14-én alakult, határozatlan idıre Mőködési formája, típusa A Pénztár munkahelyi és területi alapon szervezıdı, kiegészítı egészségpénztár, mőködési területe országos Tevékenységi köre, szolgáltatásai A Pénztár az egyéni egészségszámla terhére igénybe vehetı ellátási programok fedezetének biztosítását, egészségügyi szolgáltatások megvásárlását végezte, illetve szervezte az ezen szolgáltatásokhoz való hozzájutást, 2006-ban is. Alapvetı változást jelentett a Pénztár tevékenységében az önkéntes kölcsönös egészség- és önsegélyezı pénztárak által finanszírozható szolgáltatásokról szóló 263/2003. (XII.24.) Kormányrendelet, mely értelmében a szolidáris szolgáltatások a rendelet elıírásai szerint májusában megszüntetésre kerültek, az egyéni egészségszámla terhére igénybe vehetı szolgáltatások pedig a kormányrendelet elıírásai szerint kerültek kialakításra. Az november 25-i Küldöttközgyőlés 4/1999. (11.25.) sz. határozata alapján a Pénztár január 1-tıl foglalkozás-egészségügyi tevékenységet, április 1-tıl pszichológiai, ergonómiai tevékenységet is végez kiegészítı vállalkozási tevékenység keretében ben a Pénztár felújította a Budapest, V. kerületi Önkormányzattól bérelt Vécsey u. 3. sz. alatti rendelıt és korszerő diagnosztikai eszközökkel szerelte fel. A rendelı bıvítése céljából a Pénztár megvásárolta a rendelı közvetlen szomszédságában lévı egyik lakást. Szintén 2002-ben, a Pénztár megalapította ezer Ft törzstıkével a DIMENZIÓ- Med Egészségügyi Szolgáltató Kft-t. A törzstıke összegébıl az apportként átadott eszközérték ezer Ft, a pénzeszköz átadás ezer Ft volt. A Pénztár a kiegészítı vállalkozási tevékenységének egy részét kihelyezte a Kft-be ban a küldöttközgyőlés határozata alapján a DIMENZIÓ Egészségpénztár fuzionált a PAXI Egészségpénztárral. A fúzióval kapcsolatos vagyonmérleg és vagyonleltár tervezeteket, valamint ezek június 30-i állapot szerinti végleges változatait engedélyezés végett a PSZÁF részére megküldtük. Az engedélyt a PSZÁF/IV/210/2004. (03.02.) sz. határozata tartalmazza, mely március 8-án érkezett be a Pénztárhoz. A Pénztár február 01. napjától december 31-ig gazdálkodása nyilvántartását kihelyezte a DIMENZIÓ Biztosító Egyesülethez (székhelye: 1013 Budapest, Krisztina krt. 32. nyilvántartási száma: Fıvárosi Bíróság 9. PK /1/1991. adószáma: ). További jelentıs változás, hogy több éves fejlesztés eredményeként tavaszán bevezetésre került az egyéni egészségkártya. A Pénztár decemberében ezer Ft-ért értékesítette a DIMENZIÓ Ingatlan évi Kiegészítı melléklet 2

3 Kft. részére a Vécsey u. 3. sz. alatti épületben lévı 2002-ben vásárolt közel 100 m²-es lakás ingatlanát. A Pénztár képviselıi február 17-én Elıvásárlási jog gyakorlóját kijelölı nyilatkozatot tettek a Budapest, V. ker. Vécsey u. 3. szám alatti önkormányzati tulajdonban lévı, a Pénztár bérleményét képezı nem lakás céljára szolgáló ingatlan megvételére. Az elıvételi jog gyakorlásárára a DIMENZIÓ Ingatlan Ingatlanfejlesztı Kft-t jelölték ki. A Kft. a jelzett ingatlant ezer Ft-ért vásárolta meg a Belváros-Lipótváros Budapest V. kerületi Önkormányzattól októberében az Igazgatótanács 7/2006. (10.06.) sz. határozata alapján a Pénztár az általa is alapított DIMENZIÓ Med Egészségügyi Szolgáltató Kft. részére tıkeemelésként átadott 25 millió Ft apportértékben mőszereket és berendezéseket ben a Pénztár elıkészítette az ERSTE-HARMÓNIA Egészségpénztár beolvadását, amely fordulónappal végbement. Az egyesülést követıen a Pénztár taglétszáma megközelítette a fıt, ezzel egyidejőleg a tagdíjszerkezet is sávos rendszerőre változott ban az Egészségpénztár saját tevékenységi körébe vonta a call center mőködtetését, ugyanakkor ügyviteli rendszerét scannelés alapjaira helyezett új dokumentációs rendszerrel egészítette ki. Kiegészítı vállalkozási tevékenységét érintıen átvette a végelszámolással megszőnı DIMENZIÓ-MED Kft. alkalmazottainak és tevékenységének egészét Jogszabályi háttere A Pénztár tevékenységét az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló többször módosított évi XCVI. törvény, valamint a 268/1997. (XII.22.) és a 252/2000. (XII.24.) számú Kormányrendeletek elıírásai szabályozzák. 2. A SZÁMVITELI POLITIKA Fİ VONÁSAI A számviteli politika azoknak a számviteli törvény gyakorlati végrehajtásához szükséges módszereknek és eljárásoknak az összességét jelenti, amelyek a Pénztár adottságainak, körülményeinek leginkább megfelelı számviteli rendszer kialakítását eredményezhetik. A számviteli politika célja, hogy a Pénztárnál olyan számviteli rendszer funkcionáljon, amelynek alapján megbízható és valós információt tartalmazó negyedéves jelentés és éves pénztári beszámoló állítható össze, és amely számviteli rendszer egyidejőleg a vezetıi döntések számára is alkalmas információs bázisul szolgálhat. A beszámoló valódiságát az biztosítja, hogy a Pénztár könyvviteli rendszere a fıkönyvi és analitikus könyvelése és az azt alátámasztó bizonylati rendszere megfelel a számviteli alapelveknek, a számviteli törvény számviteli bizonylatokra vonatkozó elıírásainak, továbbá a Pénztár beszámoló készítésének és könyvvezetésének sajátosságairól szóló 252/2000. (XII.24.) számú Kormányrendelet elıírásainak évi Kiegészítı melléklet 3

4 3. A SZÁMVITELI ALAPELVEKTİL VALÓ ELTÉRÉS ISMERTETÉSE A Pénztár sajátos tevékenységébıl adódóan és a pénzforgalmi szemlélető könyvvezetés miatt a számviteli törvényben nevesített alapelvek sajátos módon érvényesülnek. Ezek a sajátosságok a számviteli politikában rögzítésre kerültek. A számviteli alapelvektıl való eltérések a következık: - A teljesség elvének érvényesítésénél figyelembe kell venni, hogy a Pénztár könyvvezetési kötelezettsége pénzforgalmi szemlélető, ezért nem alkalmazható a Számviteli törvénynek az a szabálya, miszerint a mérleg fordulónapját követı, de még a mérleg elkészítését megelızıen ismertté vált azon gazdasági események hatásai is szerepeljenek a mérlegben, amelyek a mérleg fordulónapjával lezárt évre vonatkoznak és a lezárt év gazdasági eseményeibıl származnak. - Az idıbeli elhatárolás elve a naptári évre készülı pénzforgalmi teljesítésrıl összeállított beszámoló miatt a Pénztárnál nem alkalmazható. A beszámolóban a pénzforgalmi szemlélető kettıs könyvvitel vezetésével a teljesítési adatok a naptári évben ténylegesen befolyt bevételeket és kiadásokat tartalmazzák függetlenül attól, hogy a pénzügyi-gazdasági mővelet hatása a naptári évben jelentkezik vagy sem. Az idıbeli elhatárolás figyelmen kívül hagyása biztosítja a pénzügyi tervvel való összehasonlíthatóságot is. II. MÉRLEGHEZ KAPCSOLÓDÓ KIEGÉSZÍTÉSEK 1. ESZKÖZÖK 1.1. Befektetett eszközök A befektetett eszközök a Pénztár infrastrukturális és szakmai feltételeit biztosító immateriális javak és tárgyi eszközök. A bruttó érték, az értékcsökkenési leírás, valamint a nettó érték alakulása a következı (ezer Ft-ban): S.sz. Megnevezés Bruttó érték Értékcsökk. Nettó érték I. IMMATERÁLIS JAVAK 1. Vagyoni értékő jogok Szellemi termékek I. Összesen (1+2) II.TÁRGYI ESZKÖZÖK 1. Számítástechn., ügyviteltechn Kommunikációs ber Irodabútorok Háztartási gépek Egyéb évi Kiegészítı melléklet 4

5 7. Szakmai gépek, berend Jármő II. Összesen III. BERUHÁZÁSOK A Pénztár évben a következı beruházásokat, fejlesztéseket valósította meg: - szoftver fejlesztés (dokumentumkezelı rendszer, webservice stb.) eft - számítástechnikai eszközök eft - orvosi berendezések eft - egyéb eszközök eft IV. ÜZEMKÖRÖN KÍVÜLI TÁRGYI ESZKÖZÖK 1. Üzemeltetésre átadott eszközök V. Befektetett pénzügyi eszközök VI. Adott kölcsön VII. Részesedések VIII. Befektetett eszközök összesen Forgóeszközök A forgóeszközök között kimutatott értékpapírok könyvszerinti értékének alaponkénti részletezése a következı (ezer Ft-ban): S.sz. Megnevezés Fedezeti Mőködési Likviditási Együtt alap alap alap I. RÖVIDLEJÁRATÚ ÉRTÉKPAPÍROK 1. Nyitó állomány Évközi változás Záró állomány (1+2) A rövidlejáratú értékpapírok közül a pénztártagság teljes körét leginkább érintı, fedezeti alapból történı befektetések nettó hozama összesen ezer Ft volt. A Pénztár a tagdíjnemfizetı tagok egyéni egészségszámlájának befektetésébıl származó hozamát, ezer Ft-ot a mőködési alap (2.447 ezer Ft) és a likviditási alap (245 ezer Ft) javára átcsoportosította. A pénzeszközök összege ezer Ft, melybıl a házipénztár összege 365 ezer Ft, a bankszámlák záró egyenlege ezer Ft. Utóbbi tartalmazza a pénztári elszámolási számlák ezer Ft-os, az elkülönített betétszámlák ezer Ft évi Kiegészítı melléklet 5

6 összegő, valamint a lakásépítési alapszámla ezer Ft összegő egyenlegét. Az aktív pénzügyi elszámolások összege ezer Ft, mely a következı tételekbıl adódik. - függı kifizetések ezer Ft - egyéb rövidlejáratú kötelezettségek ezer Ft 2. FORRÁSOK 2.1. Saját tıke E mérlegsor összege megegyezik a tıkeváltozások összegével, hiszen a Pénztár induló tıkével nem rendelkezett. A tıkeváltozások összege Ebbıl a mőködési alap tıkeváltozása Nyitó Növelı tétel (beruházás) Csökkentı tétel (értékcsökkenés) Záró egyenlege ezer Ft ezer Ft ezer Ft ezer Ft ezer Ft ezer Ft 2.2. Tartalékok A pénztári alapok tartalékai képzésének részletezését az alábbiakban vezetjük le. Fedezeti alap tartaléka ezer Ft évi nyitó állomány ezer Ft Növelı tételek ezer Ft = realizált egyéni és munk. tagdíjhozzájárulás ezer Ft = fedezeti alapot képezı támogatás ezer Ft = belépı tagok által áthozott egyéni fed ezer Ft = APEH által visszautalt összeg ezer Ft = pénzügyi mőv. bevétele ezer Ft = átcsoportosítás MA-ból 17 ezer Ft Csökkentı tételek ezer Ft = szolgáltatási számlák ezer Ft = jogosulatlan kifizetés ezer Ft = visszatérítés tagoknak ezer Ft = pénzügyi mőveletek évi Kiegészítı melléklet 6

7 ráfordításai = MA-ba átcsoportosítás (tagdíjat nem fizetı tag egyéni számlájáról) = LA-ba átcsoportosítás (tagdíjat nem fizetı tag egyéni számlájáról) ezer Ft ezer Ft 245 ezer Ft Mőködési alap tartaléka ezer Ft évi nyitó állomány ezer Ft Növelı tételek ezer Ft = realizált egyéni tagdíj és munk. tagdíjhozzájár ezer Ft = mőködési alapot képezı támogatás ezer Ft = Eszközért. bev. 0 ezer Ft = Kieg.váll.tev.bevétele ezer Ft = Egyéb bevétel ezer Ft = Pénzügyi mőv. bevételei ezer Ft = átcsoportosítás LA-ból ezer Ft = átcsoportosítás FA-ból ezer Ft Csökkentı tételek ezer Ft = mőködéssel kapcsolatos kiadások ezer Ft = Kieg.váll.tev.kiadás ezer Ft = beruházások ezer Ft = pénzügyi mőveletek ráfordításai ezer Ft = átcsoportosítás FA-ba 17 ezer Ft Tıkeváltozások tárgyévi változása ezer Ft Likviditási alap tartaléka ezer Ft évi nyitó állomány ezer Ft Növelı tételek ezer Ft = realizált egyéni tagdíj és munk. tagdíjhozzájár ezer Ft = támogatóktól befolyt összeg 16 ezer Ft = pénzügyi mőv. bevételei ezer Ft = átcsoportosítás FA-ból 245 ezer Ft évi Kiegészítı melléklet 7

8 Csökkentı tételek ezer Ft = pénzügyi mőveletek ráfordítása 764 ezer Ft = átcsoportosítás MA-ba ezer Ft 2.3. Kötelezettségek ezer Ft egyéb rövidlejáratú kötelezettség egyéb passzív pénzügyi elszámolások ezer Ft ezer Ft AZ EREDMÉNYKIMUTATÁS RÉSZLETEZÉSE 1. FEDEZETI ALAP EREDMÉNYKIMUTATÁSA A fedezeti alap bevétele ezer Ft, kiadása ezer Ft, eredménye ezer Ft volt. 1.1.Fedezeti alap bevételei Tagdíjbevételek = tagok által fizetett tagdíjak = munkáltatói tagdíj hozzájárulás Tagok egyéb befiz. Támogatóktól befolyó összeg ezer Ft ezer Ft ezer Ft ezer Ft 0 ezer Ft ezer Ft Különféle bevételek ezer Ft = a tag nyilatkozata alapján az APEH által átutalt összeg ezer Ft = belépı tagok által áthozott egyéni fed ezer Ft = pénzügyi mőveletek bevétele ezer Ft = átcsoportosítás MA-ból 17 ezer Ft 1.2. Fedezeti alap kiadásai ezer Ft = Szolgáltatások kiadásai ezer Ft = 2008-ban kilépett tagoknak visszatérített összeg ezer Ft = pénzügyi mőveletek ráfordítása ezer Ft = jogosulatlan kifiz ezer Ft = átcsoportosítás MA-ba ezer Ft = átcsoportosítás LA-ba 245 ezer Ft 1.3. Fedezeti alap eredménye ezer Ft évi Kiegészítı melléklet 8

9 2. MŐKÖDÉSI ALAP EREDMÉNYKIMUTATÁSA A mőködési alap bevétele ezer Ft, kiadása ezer Ft, eredménye ezer Ft Mőködési alap bevételei ezer Ft Tagdíjbevétel ezer Ft = tagok által fiz. tagdíjak ezer Ft = munkáltatói tagdíj hozzájár ezer Ft Támogatóktól befolyt összeg ezer Ft Különféle bevételek ezer Ft = pénzügyi mőveletek bevétele ezer Ft = kiegészítı váll.tev. bevétele ezer Ft = egyéb bevétel ezer Ft = átcsoportosítás LA-ból ezer Ft = átcsoportosítás FA-ból (tagdíjat nem fizetı tag egyéni számlájáról) ezer Ft 2.2. Mőködési alap kiadásai ezer Ft Folyó mőködési kiadások = Anyagjellegő kiadások ezer Ft ebbıl: Anyagköltség ezer Ft Igénybevett szolgáltatás ezer Ft Egyéb szolgáltatás ezer Ft = Személyi jellegő ráfordítás ezer Ft ebbıl: Bérkiadások ezer Ft Személyi jell. egyéb kifiz., bérjárulékok ezer Ft =Kisértékő eszközök beszerzése ezer Ft = Egyéb kiadások 602 ezer Ft = Átcsoportosítás FA-ba 17 ezer Ft = Pénzügyi mőv. ráfordításai ezer Ft = Felügyeleti díj ezer Ft Tıkekiadások = Beruházások, felújítások ezer Ft 2.3. Mőködési alap eredmény ezer Ft évi Kiegészítı melléklet 9

10 3. KIEGÉSZÍTİ VÁLLALKOZÁSI TEVÉKENYSÉG Kiegészítı vállalkozási tevékenység bevételei és kiadásai (ezer Ft-ban) Sorsz Megnevezés Összesen I. Bevételek II. Közvetlen+közvetett költségek III. Eredm.(I-II/4.) IV. Tıkekiadás 0 V. Tıkekiad. ut. eredmény (III.-IV.) A kiegészítı vállalkozási tevékenység bevétele ezer Ft, mely a Pénztár éves összbevételének 7,53 %-a. A kiegészítı vállalkozási tevékenység közvetlen és közvetett kiadásainak összege ezer Ft. Tıkekiadás nem volt. Fentiek alapján a kiegészítı vállalkozási tevékenység eredménye ezer Ft. 4. LIKVIDITÁSI ALAP EREDMÉNYKIMUTATÁSA A likviditási alap tárgyévi bevétele ezer Ft, kiadása ezer Ft, eredménye ezer Ft Likviditási alap bevételei ezer Ft Tagdíjbevétel ezer Ft = tagok által fizetett tagdíjak ezer Ft = munkáltatói tagdíj hozzájár ezer Ft Támogatóktól befolyt összeg 16 ezer Ft Különféle bevételek ezer Ft = pénzügyi mőveletek Bevétele ezer Ft = átcsoportosítás FA-ból 245 ezer Ft 4.2. Likviditási alap kiadásai ezer Ft = Pénzügyi mőveletek ráfordítása 764 ezer Ft = alap átadás MA-ba ezer Ft 4.3. Likviditási alap eredménye ezer Ft évi Kiegészítı melléklet 10

11 5. A BEFEKTETÉSI TEVÉKENYSÉG BEVÉTELEINEK ÉS RÁFORDÍTÁSAINAK BEMUTATÁSA 5.1. Befektetési tevékenység bevételei ezer Ft Befektetések hozama = Fedezeti alapot képezı ezer Ft = Mőködési alapot képezı ezer Ft = Likviditási alapot képezı ezer Ft 5.2. Befektetési tevékenység kiadásai ezer Ft Befektetések vagyonarányos költségei = Fedezeti alapot képezı ezer Ft = Mőködési alapot képezı 356 ezer Ft = Likviditási alapot képezı 139 ezer Ft Értékpapír eladás árfolyamveszt. = Fedezeti alap ezer Ft = Mőködési alap ezer Ft = Likviditási alap 625 ezer Ft 6. RENDKÍVÜLI BEVÉTELEK ÉS RÁFORDÍTÁSOK címen bevétel, illetve kiadás 2008-ban nem merült fel. 7. ALAPOK KÖZÖTTI ÁTCSOPORTOSÍTÁS Átcsoportosításra összesen eft került, melybıl eft-ot a Pénztár a én megtartott küldöttközgyőlés 4/2008 (XII.12.) sz. határozata értelmében a likviditási alapjából a mőködési alapba vezetett át a 2008-ban realizált, többletfeladatok miatt felmerülı egyszeri költségek fedezeteként. Az Alapszabály V/4. pontja szerint a tagdíjfizetés 90 napon túli elmaradása esetén, amennyiben a tagtól a tagviszony rendezésére vonatkozóan visszajelzés nem érkezik a Pénztár jogosult a tag egyéni egészségszámlájának befektetésébıl származó hozamát csökkenteni, és azt a mőködési, illetve a likviditási alap javára jóváírni. Ennek értelmében eft került a mőködési alap és 245 eft a likviditási alap javára átcsoportosításra. További 17 eft átvezetése vált szükségessé a mőködési alapról a fedezeti alap javára a pénzhiányos tagok indokolt megsegítése érdekében évi Kiegészítı melléklet 11

12 TÁJÉKOZTATÓ KIEGÉSZÍTÉSEK 1. A Pénztár gazdálkodását meghatározó körülmények ismertetése 2. A pénzügyi terv teljesítése A Pénztár évi pénzügyi tervét a november 9-i küldöttközgyőlés fogadta el. A terv- és tényszámok összehasonlítását a következı táblázat szemlélteti (ezer Ft-ban). Megnevezés Terv évi Tény Összes bevétel Összes kiadás A realizált összes bevétel összege ezer Ft, mely az éves tervszámnál 10,95 %- kal magasabb. A kiadások összege ezer Ft, mely 7,93 %-kal magasabb az elıirányzatnál. A bevételek és kiadások részletes elemzését az Üzleti jelentés III. fejezete tartalmazza. 3. Befektetés / likviditás december 31-i szerkezete S.sz. Megnevezés Fedezeti Mőködési Likviditási Összesen Alap alap alap Bankszámlák és készp Értékpapírok Ingatlan Lekötött betétek Be nem sorolt befekt. pénzt. eszk Záró állomány ( ) 4. A pénztári alapok alakulása Az alapok záró állománya december 31-én a következı volt: Fedezeti alap Mőködési alap Likviditási alap Összesen: ezer Ft ezer Ft ezer Ft ezer Ft évi Kiegészítı melléklet 12

13 Az alapok záró állománya december 31-én ezer Ft volt, mely december 31-re ezer Ft-ra változott, tehát ezer Ft-tal nıtt. 5. Pénztári szolgáltatásokkal kapcsolatos kifizetések Szolgáltatástípusonkénti bontását a III. fejezet 1.2. pontja tartalmazza. 6. Pénztári taglétszám alakulása A taglétszám alakulását az Üzleti jelentés II. fejezete tartalmazza. A pénztártagok száma munkáltatónkénti bontásban december 31-én a következı volt: Munkáltató Fı Egyéni tagok 8104 Magyar Telekom 6991 Erste Bank Hungary Nyrt 3006 DIMENZIÓ Biztosító és Önsegélyezı Egyesület Ny Adecco Személyi Közvetítı Kft. 847 NI Hungary Kft 810 Trenkwalder Személyzeti Szolgáltató Kft. 532 DeTe Immobilien Hungary Zrt PRO-HUMÁN 2004 Munkaerı Szolgáltató és Tanácsadó Kft. 315 Informatikai Szolgáltatások Magyarország Szolgálta 302 Miskolci Városgazda Városgazdálkodási KHT 280 Szabolcs-Szatmár-Bereg Megyei Földhivatal 269 KFKI Rendszerintegrációs Zrt. 250 Béres Gyógyszergyár Zrt. 231 Invitel 228 QUALIFORM Zrt. 206 SAG Hungaria KFT. 206 Tiszai Vegyi Kombinát Rt. 189 Magyar Nemzeti Bank 183 Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 180 Partium '70 Mőanyagipari Rt 163 EurAccount 160 Erste Leasing Autófinanszírozási Zrt. 159 Nemzeti Hírközlési Hatóság 137 T-Kábel 132 Glaxo Smithkline Kft. Pharma Divízió 128 Erste Befektetési Zrt. 127 Janssen-Cilag Kft 110 Magyar Gyula Kertészeti Szakközépiskola és Szakisk 109 Raiffeisen Bank Rt 109 EDS Hungary Kft 98 Arcelormittal Szentgotthárd Gyártó Kft. 96 Kaposszekcsıi Mezıgazdasági RT. 91 BAT Pécsi Dohánygyár Kft 83 Technocar -Mc Kft. 77 DIMENZIÓ Biztosító Egyesület 75 Humán Kft évi Kiegészítı melléklet 13

14 Go-Max Kft. 72 Béres Egészségtár Kft. 71 CIB Közép-Európai Nemzetközi Bank Rt 71 OREX Óra-Ékszer Kereskedıház ZRt 67 WING Ingatlanfejlesztı és Beruházó Zártkörően Mőködı Részénytársaság 67 British American Tobacco Magyarország Kft. 65 Vidanet Zrt. 65 UniCredit Bank Hungary Zrt. 63 Békés Megyei Jókai Színház 62 InnoMed Medical Rt. 62 Kolping Katolikus Szakiskola, Speciális Szakiskola 61 DIAGEO Üzletviteli Szolgáltatások Kft. 60 Glaxo Smithkline Kft. Consumer Divízió 60 Budaörs Egyesített Bölcsıdei Intézményei 59 Élelmiszeripari Berendezést Készítı Kft 59 Provident Pénzügyi Rt. 59 REWORK TELECOM Kft. 59 Magyar Nemzeti Filmarchívum 58 Mősorszolgáltatási Alap 58 Origo Média és Kommunikációs Szolgáltató Zrt. 58 Agro-Produkt Mezıgazdasági és Húsipari Kft. 57 Pro-M Professzionális Mobilrádió Zrt. 56 Szarvasi Szakorvosi Kft 56 MKB-Euroleasing Autópark Zrt. 53 Sagem Magyarország Elektronikai Kft. 53 Budapest Fıpolgármesteri Hívatal Személyzeti Okt. 52 Balatoni Hajózási Zrt. 50 Csanádi Árpád Általános Iskola, Középiskola és Pedagógiai Intézet 49 DIMENZIÓ Egészségpénztár 47 Interelektronik Mőszeripari Kft 47 KMC SOLUTION KFT. 47 KENVÉD KFT. 45 SOA & FOX Logistic Kereskedelmi és Szolgáltató Kft 44 SIMA ÚT Út és Közmőépítı Kft. 43 Egri Vagyonkezelı és Távfőtı Zrt. 42 IQSYS Informatikai és Tanácsadó Zrt. 42 Lufthansa Systems Hungária Kft. 42 Kálvin János Presbiteri Misszió,a Horvátországi Magyar Református Keresztyén Egyh.Mo.-i Missziója 41 LATOMUS Zrt. 41 Dunántúli Regionális Vízmő Zrt 40 Magyar Posta Zrt 39 Téglacentrum Kft. 39 MagyarCom Services Ltd. 37 Trans-Sped Logisztikai Szolgáltató Központ Kft. 36 Magyar Posta Zrt. 35 Zamárdi Önkormányzat Gamesz 35 DIMENZIÓ Ingatlan Kft 34 INFODOK Kft 34 M-real Kft. 34 Árpád vezér Ált. Isk. és Alapfokú Mőv. Okt. Int. 33 Hungary Network Informatikai zrt évi Kiegészítı melléklet 14

15 VT-SOFT Videoton Software Kft. 33 Interpress Külkereskedelmi Kft 32 K&H Bank Rt. 32 TAKÉP-IMMO Kft. 32 Garantiqa Hitelgarancia ZRt. 31 POLIGON-TRANSZ Építıipari és Kereskedelmi Kft. 31 Adóreform Kft. 30 Magyar Követeléskezelı Rt 30 Budapest Bank Nyrt 29 Budapesti Közlekedési Rt 29 Columbian Tiszai Koromgyártó Kft 29 Magyar Közút Kht. 29 National Instruments Hungary Kft. 29 Pannónia Autókölcsönzı Kft. 29 Antenna Hungaria Zrt. 28 Hajós Alfréd Általános Iskola 28 Kelet-Trans 2000 Fuvarozó és Kereskedelmi Kft. 28 Mőködéstámogató igatóság 27 Béres Befektetési Zrt. 26 ENGEDÉLYEZÉSI ÉS KÖZIGAZGATÁSI HIVATAL 25 Fertıszéplaki Téglaipari Kft. 25 Lázár Vilmos Általános Iskola 25 Miskolci Városi Közlekedési ZRt 25 TMK- Automatika Kft. 25 Dataplex Infokommunikációs Infrastruktúra Szolgált 24 Intrum Justitia Hitel Ügyintézı Szolgáltatás Kft. 24 Erste Alapkezelı ZRt 23 G4S Biztonsági Szolgáltatások Zrt 23 Printself Kft 23 QUALITAL ALUM.IP.TERM.K.SZ.KFT 23 Wywex Kft. 23 Intruma Justitita Követeléskezelı Zrt. 22 M&M Militzer & Münich Hungária Kft. 22 Aspectus Architect Zrt. 21 Hétszínvirág Óvoda 21 Hírközlési Múzeumi Alapítvány 21 ÖKO Környezeti, Gazdasági, Technológiai, Kereskede 21 Tiszai Vegyi Kombinát Nyrt. 21 Edimpex 2001 Kft 20 El-Capo Bt 20 Gazdasági Versenyhivatal 20 Porfesték Forgalmazó Kft 20 Siker Sped 95 Kft 20 Bábolna Környezetbiológiai Központ Kft 19 CSZ Csolnoki Szerelvénygyártó Kft. 19 PÉNZÜGYMINISZTÉRIUM 19 TAKÉP Építési, Szerelési és Szolg. Kft 19 T-Online 19 Aktív-Konzol Kft. 18 Erste Leasing Eszközfinanszírozási Zrt. 18 Magyar Nemzeti Vagyonkezelı Zrt. 18 Nemzeti Fejlesztési és Gazdasági Minisztérium évi Kiegészítı melléklet 15

16 Pannon-Truck 2000 Kft. 18 PETROSZOLG KARBANTARTÓ ÉS SZOLGÁLTATÓ KFT 18 Polinet 2000 Kft 18 Sanofi-Aventis Zrt. 18 Távközlési Zenei Alapítvány 18 T-Systems Hungary Kft 18 Vackor Óvoda / 2. sz. Óvoda 18 Citibank Zrt. 17 Fıvárosi Autópiac Kft. 17 KÖZLEKEDÉSFEJLESZTÉSI KOORDINÁCIÓS KÖZPONT 17 Ladies and Gentlemen Kft. 17 M&K '93 Gyártó és Szolgáltató Bt 17 Tatai Környezetvédelmi Rt. 17 ARANY ALKONY KHT 16 Baranya-csatorna menti Vizitársulat 16 BIMBÓ VAS-MŐSZAKI KERESKEDİHÁZ KFT. 16 Boldog Gizella Katolikus Általános Iskola és Óvoda 16 Erste Ingatlan Kft 16 Evopro Informatikai és Automatizálási Kft. 16 Portfolió Ker. Szolg és Számítástechnikai Kft 16 Budapest Hitel- és Fejlesztési Bank Nyrt. 15 Dobos C. József Vendéglátóipari Szakiskola 15 Elsı Pesti Telefontársaság Rt 15 Képzési és Tudásmenedzsment Innivációs Kft. 15 Komárom Esztergom Megyei Kereskedelmi és Iparkamara 15 Szatmári Kereskedelmi és Szolgáltató Kft 15 TERRA-LOG Mélyépítı Kft. 15 Wiener Center Kft 15 EEA Budapest Kft 14 Egri Ászok Kft. 14 ELEKTROVILL Rt 14 Geotech-Group Ipari és Kereskedelmi Szolgáltató Kf 14 MOL Magyar Olaj- és Gázipari Nyrt 14 Nemzeti Fejlesztési Ügynökség 14 Syncro-Net Kft sz. Napköziotthonos Óvoda 13 Duna Épfu Kft 13 Erste Faktor Zrt 13 Erste Ingatlanlízing Pénzügyi Szolgáltató ZRt 13 Genpact Hungary Operációs Szolgáltató Kft Kft 13 Greenpeace Egyesület 13 MCB Hungária Kft 13 Oktatási és Kultúrális Minisztérium Támogatáskezel 13 OPTIMA FORMA Kft. 13 PEKTOCON Tanácsadó Kft. 13 Ford Motor Hungária Kft 12 GE Hungary Zrt 12 Karter 2006 Ipari Gyártó és Kereskedelmi Kft 12 SIMONYI ÉS TÓTH KFT 12 Vám- és Pénzügyırség Országos Parancsnoksága 12 Archinvest97 Kft 11 Banco Popolare Hungary Zrt évi Kiegészítı melléklet 16

17 BB-Bau '97 Építı és Szerelı Kft. 11 FAG Magyarország Ipari Kft. 11 Fruitica és Bruseka Kft 11 GE Hungary Ipari és Kereskedelmi Rt. 11 GTS Datanet Távközlési Kft. 11 I.sz Általános Iskola 11 Intergeo Budapest Környezettechnológiai Kft. 11 KINNARPS HUNGARY KFT 11 Magyar Cetelem Bank Rt. 11 Nemzeti Fejlesztési Ügynökség 11 Ó utcai gyógyszertár 11 Polgármesteri Hivatal Mátraszentimre 11 Actual Budapest Kft. 10 Agroszász Mezıgazdasági Termelı és Szolgáltató Kft 10 Allianz Hungária Biztosító Zrt. 10 Budapesti Mőszaki és Gazdaságtudományi Egyetem Szolg. Kft. 10 ELMŐ-ÉMÁSZ Ügyfélszolgálati Kft. 10 ExxonMobil Üzletsegítı Központ Magyarország Kft. 10 FLENEGEN BT. 10 ING Bank Zrt. 10 Magyar Televízió Rt. 10 NAV N Go Kereskedelmi és Szolgáltató Kft. 10 Nemzeti Közlekedési Hatóság 10 Pákó Kereskedelmi Kft. 10 Planéta Nyomda Kft. 10 PRI-COMP Kft. 10 Proxima-Híd Gépjármő javító és Kereskedelmi Kft. 10 REMÉDIUM Általános Iskola és Szakiskola 10 Szociális és Rehabilitációs Alapítvány 10 VIP Communications Kft. 10 Kismunkáltatók 973 A táblából látható, 973 fı pénztártag dolgozik olyan cégnél, ahol a taglétszám 10 fı alatti év végén a pénztártagok 21,33 %-a az alapító munkáltató, a Magyar Telekom NyRt. munkavállalója volt. Taglétszám alakulása korévenként Sorszám Kor Év elején Tagsági viszony évközi megszőnése Belépı Át/Kilépés Elhalálozás Év végén évi Kiegészítı melléklet 17

18 évi Kiegészítı melléklet 18

19 Összesen: MUNKÁLTATÓI KÖTELEZETTSÉGVÁLLALÁSOK BEMUTATÁSA A Pénztár 2008-ban a Mőködési alapot érintıen ezer Ft rendszeres és ezer Ft eseti támogatásban részesült évi Kiegészítı melléklet 19

20 8. EGYÉB INFORMÁCIÓK A Pénztárnak én 42 fı munkaviszonyban álló és 8 fı megbízási jogviszonyban álló foglalkoztatottja volt, a részükre kifizetett éves bérköltség ezer Ft, ebbıl a megbízási díjak összege ezer Ft és a tisztségviselık díjazására kifizetett tiszteletdíj ezer Ft volt. A Kiegészítı melléklet vonatkozó pontjaiban bemutattuk a Pénztár vagyoni, pénzügyi és jövedelmi helyzetét, az eszközök összetételét, a saját tıke alakulását. A Kiegészítı melléklet tartalmazza a Pénztár szabad pénzeszközeinek befektetéseit alaponkénti bontásban. A mérlegben a Pénztár kötelezettségeként mutattuk ki a költségvetési befizetési kötelezettségeket. Határidın túli kötelezettsége a Pénztárnak nem volt. A DIMENZIÓ Egészségpénztár az ország egészségpénztárai közül elsıként december 8-án bevezette az MSZ EN ISO 9001: 2001 minıségügyi menedzsment rendszert. Ennek ellenırzı felülvizsgálati auditjára augusztus 27-én került sor április Kozmer Margit Igazgatótanács elnöke évi Kiegészítı melléklet 20