Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. évi beszámolójához A pénztár neve: Gyöngyház Önkéntes Kölcsönös Biztosító Nyugdíjpénztár Székhelye: Honlap: 2400 Dunaújváros, Építők útja 2. www.gyongyhaznyp.hu Alapítás dátuma: 1995. november 20. Adószáma: 18484717-1-07 Bírósági bejegyzés száma: 1.168 Bírósági bejegyzés kelte: 1995. december 12. Működési engedély száma: /190/95. Működési engedély kelte: 1996. 03. 05. A pénztár nyitott önkéntes nyugdíjpénztár, amelynek tagságát döntően a - munkáltatói tagdíj hozzájárulásban részesülő, de egyéni tagdíjat is fizető - DUNAFRR társaságcsoportnál dolgozók, továbbá más vállalatok alkalmazottai és egyéni fizető pénztártagok alkotják. A pénztár célja: - A tagság nyugdíj célú megtakarításainak gyűjtése, a megtakarítások befektetéséből származó hozamokkal való gyarapítása a pénztártagok időskori anyagi biztonságának elősegítésére. - A nyugdíjba vonuló tagoknak szolgáltatás teljesítése egyösszegű szolgáltatás, járadékszolgáltatás, vagy kombinált szolgáltatás formában. A mérleg a 2015-ös gazdasági évről, január 1-jétől december 31-ig terjedő időszakra készült. Az előző időszakok ellenőrzése során nem volt jelentős összegű hiba. 2015. évben önellenőrzést nem hajtottunk végre. A tagdíjbevételek megoszlása Fedezeti tartalék Likvid tartalék Működési tartalék évi 10.000 Ft befizetésig 90% 0,1% 9,9% évi 10.001 Ft-tól 94% 0,1% 5,9% A pénztár mérlegének főösszege 11.647 M Ft. A forrás oldal kiemelt tételei a pénztár három tartaléka, ami 2015. 12. 31-én piaci en 11.551,1 M Ft. A fedezeti tartalék 11.409,3 M Ft, a működési tartalék 135,4 M Ft, a likviditási tartalék 6,4 M Ft volt.
A pénztár gazdálkodására meghatározóan hat a pénztártagok létszáma, életkörülményeinek alakulása. A taglétszámon belül döntő a fizető pénztártagok számának alakulása. A munkáltatói hozzájárulások alapját a mindenkori béremelés me befolyásolja, a tagok jövedelmi viszonyai az egyéni tagdíjbefizetéseket alakítja. 2015. évi tagdíjbevétel alakulása negyedévente (Me: eft) Tartalék I.név Terv I.név Tény II.név Terv II.név Tény III.név Terv III.név Tény IV.név Terv IV.név Tény 2015 Terv 2015 Tény Fedezeti 221.534 237.982 172.322 196.146 123.714 191.860 194.050 273.300 711.620 899.288 Likvid 239 240 183 194 132 191 207 277 761 902 Műkődési 16.616 17.535 10.906 12.548 7.841 12.146 12.256 17.258 47.619 59.487 Összesen: 238.389 255.757 183.411 208.888 131.687 204.197 206.513 290.835 760.000 959.677 A tagdíjbevételünk a tervezettnél 26,6%-kal lett magasabb. Kiemelkedő hatásként az egyszeri többlet befizetések eddigi legmagasabb ét lehet említeni. A Pénztár a 2015. évben is intenzív propaganda munkát folytatott, aminek eredménye a közel 120 M Ft többletbefizetés, a tervezett 22 M Ft-tal szemben. További hatás, hogy a terv készítésénél még figyelembe lett véve, hogy a tárgyhavi tagdíjfizetés utólag kerülhet befizetésre 2015. július 1-től, de ez a változás nem lett bevezetve, maradt az eddigi gyakorlat. A pénztár taglétszámának és tagdíjbevételének alakulására - abból adódóan, hogy a tagság döntő hányada egy munkáltatói csoporthoz kötődik - lényeges befolyást a Dunaferr társaságcsoport alkalmazottainak létszáma, illetve a vállalat eredményességén alapuló bérnövekedés gyakorol. 2015-ben a társasságcsoportnál július 1-től béremelés történt, ami kedvezően hatott pénztárunk tagdíjbevételére. Továbbá pozitívan hatott még, hogy az átlagos tagdíj a vártnál kissé kedvezőbben alakult, ami részben a Dunaferr társaságcsoportnál történő bérszerkezet változásból ered (karácsonyi bér alapbéresítése). A nyugdíjazások alakulása a taglétszám alakulását és a szolgáltatások kifizetésének nagyságát is determinálja. A szolgáltatásként kifizetett éves összeg a tervezettnél kevesebb lett, bár az átlagos kifizetési magasabb, a szolgáltatásban részesülők száma viszont a tervezettnél kevesebb. A várakozási idő letelte utáni kilépők száma szintén befolyásolja a taglétszámot. 2015-ben 102 (új igénylő) pénztártag élt ezzel a lehetőséggel, ami az elmúlt 10 évhez viszonyítva a legkevesebb. Szerencsére ez a tendencia érvényesül a tőlünk más pénztárba átlépőkre is, 2015-ben csak 23 fő (új igénylő) kérte átlépését. Új belépőink száma mind a tervtől, mind az előző évhez viszonyítva kevesebb lett. Taglétszámunk alakulásában sajnos csökkenés mutatkozik, a teljes taglétszám 1%-kal, míg az összes létszámon belül az aktív fizetők száma 1,3%-kal csökkent az előző évhez képest. z azonban a nyugdíjpénztári szektor egészéhez képest még mindig kedvezőbb, hisz 2015. évben a nyugdíjpénztárak összességében 1,7%-os volt a létszámcsökkenés az MNB tájékoztatása szerint. A 2007. éves SZJA törvény változása miatt a tagok egyéni befizetéseik után járó (2014. éves) adójóváírásait pénztárunkhoz utalta - a tagok nyilatkozata alapján - az Adóhatóság. Az átutalt 43,7 M Ft 3.786 fő adójóváírása, amelyből 7 főnek 12 Ft továbbutalásra került, mert nyugdíjazás miatt már nem rendelkeztek tagviszonnyal pénztárunknál. 2014. évhez viszonyítva 53 fővel kevesebben utaltatták pénztárunkhoz adókedvezményüket. Az adóvisszatérítés összege viszont 12,5 M Ft-tal több jóváírást jelentett. A befektetési tevékenység eredménye a fedezeti tartalék esetében a tervezettet meghaladta. Konzervatív, nem kockáztató befektetési politikánkkal tagjaink 2
megtakarításaira 2015-ben 6,10% nettó hozamot realizáltunk. Tervünkben még 3,3% nettó hozamot reméltünk elérni. Fontos kiemelni, hogy a 2015. év folyamán a befektetési piac alakulása, a magyar papírok megítélése hullámzott, amit a negyedéves teljesítmények jól tükröznek. Úgy ítéljük meg, hogy a következetesen alkalmazott konzervatív befektetési politikánk, a befektetési piac alakulásának folyamatos elemzése, illetve az időben meghozott döntések helyesnek bizonyultak. A működési és likviditási tartalékon kevesebb hozamot írhattunk jóvá a tervezettnél. A negyedéves hozamteljesítmény a fedezeti tartalékhoz viszonyítva kiegyensúlyozottabb volt. A befektetések címzetten, tartalékonként történnek és a befektetési tevékenység eredménye abba a tartalékba kerül jóváírásra, amelyből a befektetés történt. A 2015. évi jóváírt bruttó befektetési eredmények tartalékonként: fedezeti tartalékban 697,2 M Ft, likviditási tartalékban 0,5 M Ft, működési tartalékban 2,4 M Ft volt. A vagyonkezelési és letétkezelési költségünk pedig összesen: 36,01 M Ft, illetve 5,4 M Ft, amelyből 98,5% a fedezeti tartalék befektetési költsége. 2015-ben a pénztár teljes fedezeti tartalékára elért nettó hozamunk 6,10% volt. zt a hozamszintet egy erősen konzervatív befektetési politikával értük el, a tagi megtakarítások kockázat nélküli, biztonságos befektetésével. Befektetési tevékenységünk összességében bruttó 6,41%-os eredménye az éves -0,1%-os éves átlagos inflációt 6,51%-kal haladja meg. Pénztárunk eredménye az önkéntes nyugdíjpénztárak éves átlagos hozamát jóval meghaladta. Az MNB tájékoztatása alapján a fedezeti alap nettó hozamának pénztári átlaga 4,41% volt 2015. évre. Az alábbi táblázat jól szemlélteti, hogy pénztárunk hosszútávon is infláció felett teljesített: A Gyöngyház Önkéntes nyugdíjpénztár fedezeti tartalékára vonatkozó hozamráta adatai Megnevezés Éves (2015.év) Átlagos 10 éves (2006-2015. év) Átlagos 15 éves (2001-2015. év) Bruttó hozamráta (%) 6,48 7,66 8,37 Nettó hozamráta (%) 6,10 7,10 7,78 Referencia hozamráta (%) 6,4 7,57 7,88 Éves átlagos infláció (%) -0,10 3,78 4,48 Dec./dec. infláció (%) 0,9 3,69 4,19 A vagyonkezelők a Befektetési Politikában rögzített irányelveknek megfelelően kezelték vagyonunkat, betartva a befektetési korlátokat, az elért hozamok éven belül és vagyonkezelőnként is differenciáltan alakultak (9.sz. melléklet: hozam tábla fedezeti alapra). A pénztár 2015-ben is három professzionális vagyonkezelővel dolgozott. Az quilor Befektetési Zrt. (az összes vagyon 34,99%-át kezelve), a ConCorde Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 22,54%-át kezelve), és a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 40,55%-át kezelve) a hazai piacon tevékenykedett. (18.sz. melléklet Vagyon megoszlásának aránya vagyonkezelőnként piaci en 2015.12.31.) A ConCorde Befektetési Alapkezelő Zrt. és az quilor Befektetési Zrt. csak a fedezeti tartalék, míg a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. a fedezeti, a működési és a likviditási tartalék befektetéseit is bonyolította. Vagyonkezelőink közül az ConCorde Befektetési Alapkezelő Zrt. érte el a legmagasabb hozamot az általa kezelt fedezeti tartalékhányad befektetésein, bruttó +6,81%-ot, ez a 3
referenciaindexet 0,34%-kal meghaladta. Szintén a referenciaindexet meghaladó volt az az quilor Befektetési Zrt. teljesítménye bruttó +6,56%, míg a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. által elért hozam a fedezeti tartalék esetében, bruttó +6,37% volt, némileg elmaradt a referencia hozamtól. A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt fedezeti, működési és likviditási tartalékon elért hozam nem érte el ugyan a referencia hozamot, de a vagyonkezelési szerződésben meghatározott minimális hozamot teljesítette, így e három portfólió esetén kifizetésre került a negyedik negyedéves vagyonkezelési díj. A pénztár befektetéseit 2015.12.31-én teljes egészében Magyarországon bejegyzett papírok teszik ki, amelyek forint alapúak. (13-14.sz. melléklet szerint) Pénztárunk vagyonnövekedési mutatója egy főre jutó vagyonnal súlyozott átlagos hozamráta - csökkent az előző időszakhoz viszonyítva. A 2005-2014 évben a mutató 7,626529 volt, a 2006-2015-re vonatkozóan 7,236462. A pénztártagok egyéni számlájának hozamát jellemző csökkenése alapvetően a 10 éves átlagos hozam csökkenésével magyarázható. Pénztárunk 2015-2017. évekre készített hosszú távú tervet. A hosszú távú terv 2015. évre vonatkozóan a 2015. évi éves tervet vette alapul, így a kiegészítő mellékletben a hosszú távú tervhez képest további részletes elemzésre nem térünk ki. A fedezeti tartalék több, mint 6%-kal növekedett az előző évhez képest ami több tényező együttes hatásának következménye: a tagdíjbevételek, a hozamok tervezettnél kedvezőbb alakulása jelentős növelő tényezőként hatott, amit tovább erősített, hogy a tervezettnél kevesebb a szolgáltatások, átlépő és elhunyt tagjaink kifizetésinek együttes e. A várakozás utáni kifizetések ezzel ellentétesen hatottak, a tervhez képest majdnem a duplája volt a kifizetett összeg. A működési tartalékunk a tervezettnél közel 20%-al magasabb ű, ami több mint egy éves működést fedezne 0 (nulla) Ft tagdíj bevétel mellett is, ami abszolút biztonságot ad a pénztár további működtetéséhez. A pénztár hosszabb távon történő biztonságos működéséhez a tartalékok aránya megfelelő, a likviditási tartalék növekedésével számolunk az elkövetkező években. Azonosítatlan befizetések azonosítása tárgy hónapon belül 99,98%-ban megvalósul. Az azonosítatlan befizetések 2015.12.31-ei záróállományából mérlegkészítéséig beazonosítva 5.941.040 Ft lett, míg negyedéven túli azonosítatlan összeg 144.568 Ft. (10. sz. melléklet) A pénztár egész évben stabilan, folyamatos likviditással működött. A működési költségek és ráfordítások tényleges ében a tervezett összeghez képest 7,9 M Ft megtakarítást értünk el. A működési tevékenység tárgyévi eredménye -48,927 M Ft volt. Működési bevételeink jogcím szerinti megoszlását az alábbi táblázat mutatja: Megnevezés Megoszlás Tagdíjbevételek 41,98% Hozam 1,72% gyéb bevételek 6,17% gyéb átcsoportosítások 0,73% 4
Átcsoportosítás likvid alapból 49,40% Összesen: 100,00% Az egyéb átcsoportosítás e: költség levonás a nem fizető tagoktól az azonosítatlan befizetésre jutó hozamból adódik. gyéb bevételként 8,7 M Ft-ot realizáltunk, amelyből a kifizetésekhez kapcsolódó adminisztrációs és utalási díj bevétel összege 6,55 M Ft volt. Működési kiadásaink jogcím szerinti megoszlását az alábbi táblázat mutatja: Megnevezés Megoszlás Anyagköltség 1,10% Bér- és személyi jellegű kiadások 72,17% Igénybevett és egyéb szolgáltatások 20,44% gyéb ráfordítások 4,28% Értékcsökkenési leírás 2,01% Összesen: 100,00% Működési céltartalék képzés a működés befektetéseinek elési különbözetére történt, a záró állomány 471 Ft. A tartaléktőke tárgyévi záró állománya 184 M Ft. A tárgyévi változása +52,7 M Ft. bből az előző évi eredmény -18,4 M Ft, a tagdíjat nem fizető tagoktól levont hozam 1.010 Ft. 2015.01.01-vel a likviditási tartalékból átcsoportosítottunk 70 M Ft-ot a működési tartalékba. (Lásd: Mérleg táblák: 730A, 730B, 730C) A működési tartalék szabad pénzeszközeit befektettük. A befektetések hozama 2,4 M Ft, ami a tervezett et némileg meghaladja. A pénztár szolgáltatási feladatait 2015-ben is folyamatosan szabályosan, határidőre teljesítette, a szolgáltatási kötelezettségek fedezete hiánytalanul rendelkezésre állt, s a szolgáltatást igénylő nyugdíjasok minden őket megillető forintot megkaptak. A nyújtott szolgáltatások számát és összegét tekintve is az egyösszegű nyugdíjszolgáltatások a jellemzőek. A 2015. évben 106 főnek (17 fő áthúzódó és 89 fő új igénylő) átlagosan 1.527 Ft/fő egyösszegű szolgáltatást fizettünk ki kétszeri elszámolással. Az előleg kifizetések az igénylést követő 15 napon belül, a végelszámolások az igénylés negyedévét követő 50 napon belül megtörténtek, fedezetük minden esetben biztosított volt. Járadékszolgáltatásként 4,82 M Ft került kifizetésre. A járadékszolgáltatások közül 5 éves havi járadékot 2 fő kért, 5 főnek 10 éves havi járadékot, 2 főnek 15 éves havi járadékot, 4 főnek 5 éves negyedéves, 1 főnek 10 éves negyedéves járadékot fizettünk, és 1 fő kért év végén kombinált szolgáltatást, az egyösszegű kifizetés átutalásra került, de a 10 éves negyedéves járadék első részlet csak 2016-ban lesz esedékes a szolgáltatási szabályzatnak megfelelően. A kötelező 10 év várakozási idő leteltével 1.085 fő (106 fő áthúzódó és 979 új igénylő) kért és kapott átlagosan 719 Ft visszatérítést. Az új igénylők 89,6%-a élt a lehetőséggel, hogy pénztártagsága megőrzésével, megtakarításainak egy részét vagy teljes összegét felvegye. A tagsági viszonyukat megszüntetők 35,3%-a először a hozam kifizetést kérte, majd rövid idő múlva a tőkét is kivette. z az arány az előző évben még 51,69% volt, ami jelentős csökkenést jelent. Várakozási idő lejárta utáni kifizetések az első két negyedévben nagyobb számban jelentkeztek. nnek oka, hogy a 2014. évről áthúzódtak az ún. évfordulós 5
kifizetések az első negyedévre. A második negyedév a legkiemelkedőbb, az igénylések 33%- ával. Pénztártagjaink az egyéni számlaértesítőt április hónapban kapták kézhez. Évek óta jellemző, hogy ebben az időszakban a kifizetést igénylők száma megemelkedik. (16.sz. melléklet) lhunyt pénztártagjaink - 36 fő - (10 fő áthúzódó és 26 fő új elhunyt kifizetése) hozzátartozóinak 31,3 M Ft-ot fizettünk ki, másik pénztárba átlépő 26 főnek (3 fő áthúzódó és 23 fő új igénylő) 41,7 M Ft-ot utaltunk át új pénztárukba. A várakozási idő figyelembevételével megállapított kifizetés igénybevételére jogosultak száma 2015.12.31-én: 4.830 fő, egyéni számlaköveteléseinek összege pedig 9.102 M Ft. A tagoknak történő nyugdíjszolgáltatás elszámolásakor, valamint a 10 év utáni kifizetéseknél, egyéb visszatérítéseknél összességében 171,3 M Ft elési különbözetet a realizált hozam terhére számoltunk el, és fizettünk ki. A törvényi rendelkezések adta lehetőségeknek megfelelően, a tagdíjat nem fizetőktől az alaptagdíj működésre és likviditásra eső részét levontuk az elért hozamból, maximum a jóváírt hozam erejéig az egyéni számlákról, összesen 1,01 M Ft ben. Munkáltatói tagdíjfizetésre 2015.12.31-én 101 munkáltatóval volt együttműködési megállapodásunk. Év közben 8 új céggel kötöttünk szerződést, és 1 munkáltatóval szűnt meg a megállapodás. Az összes tagdíjbevétel 64,3%-át a munkáltatói hozzájárulások teszik ki. z az arány a pénztári átlag közel kétszerese. (Az MNB tájékoztatásában megjelentek alapján a munkáltatói hozzájárulás közel az 1/3-a tagdíjbevételeknek a pénztári szektorban.) A DUNAFRR társaságcsoportnál 2015.03.01-től 12.31-ig a bruttó alapbér 5%-a helyett csak a bruttó alapbér 3%-át fizette munkáltatói hozzájárulásként, vállalva, hogy pótlandó a kiesett tagdíjakat 2016. januártól 20 hónapon keresztül a bruttó alapbér 6%-át utalják pénztárunknak. A munkáltatókkal való együttműködés kiegyensúlyozott, jó, a legtöbb társaság időben utalja a tagdíj hozzájárulást, és szolgáltat adatokat. A fedezeti céltartalék képzés során megállapítható, hogy az egyéni számlák záró állománya 5,9%-kal, míg a szolgáltatási tartalék záró állománya 22,2%-kal növekedett. Az egyéni számlák ének előző évhez viszonyított növekedését kedvezően befolyásolta a hozambevételek alakulása, illetve az előző évekhez viszonyított magasabb tagdíjbevétel. A szolgáltatási tartalék záró állománya növekedésének fő oka, hogy 3 fő új járadékosunk lett. A pénztár saját munkaszervezettel végzi az ügyfélszolgálati, a számviteli, nyilvántartási és a szolgáltatási feladatokat. A Pénztár munkaszervezetében 5 fő alkalmazott dolgozik, ügyvezető igazgató irányításával, valamennyien főmunkaidős munkaszerződéssel, ez a létszám 2005. óta változatlan. Az 5 fő alkalmazottnak 2015. évben 25.265 Ft bruttó járandóság került elszámolásra. valamint további 679 Ft táppénz hozzájárulás. A Pénztár munkáját 7-7 tagú Igazgatótanács és llenőrző Bizottság irányította, felügyelte. Az ügyvezetőnek és a választott tisztségviselőknek 2015-ben 39.448 Ft bruttó járandóság került elszámolásra. A választott tisztségviselők esetében a tiszteletdíj nem emelkedett. A munkaszervezet járandósága is 2014-ről 2015-re változatlan maradt, amelyet a Küldöttközgyűlés a 2015. évi terv elfogadásakor hagyott jóvá. Fontos kiemelni, hogy az ügyvezető és a választott képviselők kizárólag csak a Küldöttközgyűlés által elfogadott díjazásban részesültek. 6
A biztonságos működés feltételei egész évben és a következő évre is adottak. Igazgatótanács elnöke Név: Lakcím: BALOGH LÁSZLÓ 2400 Dunaújváros, Kallós Dezső u.24.4.1. llenőrző Bizottság elnöke Név: POSCHNÉ MATUSK ZSUZSANNA Lakcím: 2400 Dunaújváros, Öreghegy u. 8. Ügyvezető igazgató Név: DR. VARGA SZABÓ LAJOSNÉ Nyirfa Judit Mária Lakcím: 2459 Rácalmás, Rózsa u. 9. A vezető tisztségviselők iskolai végzettsége a törvény által előírtnak megfelel. A pénztárnak a működéssel kapcsolatos jövőbeni kötelezettsége nincs, csak rövid lejáratú kötelezettségek (szállítók, költségvetés, vagyonkezelők, letétkezelő) terhelik. A pénztártagokkal szembeni kötelezettségekre a tagok egyéni számláján és szolgáltatási számláján nyilvántartott fedezeti céltartalék befektetéseinek e nyújt fedezetet. Az éves zárás során a 2015. IV. negyedéves felügyeleti jelentéshez képest az adatokban nem történt változás. A tárgyi eszközök és immateriális javak 2015. évi állományát és annak változását a 8.sz. melléklet mutatja be. A tárgyi eszközök és immateriális javak között 2015. évben átsorolás nem történt. A likviditási céltartalékból a működési céltartalékba 70 M Ft átcsoportosítás történt a 14/2014.(2014.05.22.) számú küldöttközgyűlési határozattal. Biztosítás-matematikai mérleget három évente kell a Pénztárnak készíteni, ami 2013. évben volt esedékes. 2015-ben biztosítás-matematikai jelentés készült, aminek összegző megállapítása szerint a járadékfolyósítással kapcsolatos kötelezettségeink eszközfedezete meghaladja a szolgáltatásra jogosultaknak a mérleg fordulónapjára vetített szolgáltatási fedezetszükségletét, ezáltal a szolgáltatások teljesítése megalapozott és biztonságos. A 7. sz. mellékletek tartalmazzák a taglétszám korévenkénti bontását, illetve a szolgáltatások bemutatását. A működés során keletkező veszélyes hulladéknak számító festékkazettákat, számítógépeket, alkatrészeket a szolgáltatók a csere alkalmával elszállítják a pénztárból. A pénztár tulajdonában lévő papírok kölcsönbe adásából származó ügylet nem volt. Az év során határidős és opciós ügyletünk nem volt. 2015. 12. 31-én nyitott határidős ügyletünk nem volt. 2015. 12. 31-én egyéb függő és jövőbeni (biztos) kötelezettsége nem volt a pénztárnak. 7
A pénztár tulajdonában kockázati tőkealap-jegyek nem voltak. A pénztár működését rendkívüli események nem befolyásolták. (rendkívüli bevételei és ráfordításai nem voltak 2015. évben a Pénztárnak) A pénztár a 2015. évben a Számviteli törvény, az önkéntes pénztárakról szóló törvény és az önkéntes nyugdíjpénztárakra vonatkozó kormányrendeletek alapján elkészített Számviteli politikájában leírtakat maradéktalanul betartva működött. Értékelési elvek A 223/2000. sz. kormányrendelet, amely a beszámolási és könyvvezetési kötelezettségről szól, részletesen taglalja az elési szabályokat, amelyeket a pénztár alkalmaz. - Az üzembe helyezett (használatba vett) immateriális javak és tárgyi eszközök után a 223/2000. sz. kormányrendelet 28. 1-4. bekezdése alapján a használatba vételt követő negyedévtől az előírt leírási kulcsokkal csökkenést kell elszámolni. Kis ű tárgyi eszközök max. 100 Ft-ig beszerzéskor költségként elszámolásra kerülhetnek. - A mérlegben kimutatott eszközökről, követelésekről és kötelezettségekről év végén leltár készül. - A befektetések elése a rendeletben előírtak és a Felügyelet által kiadott szempontok szerint történik. - A letétkezelő által közölt forduló napi (mérlegnél 12. 31.) piaci és a nyilvántartási (a vételkori felhalmozott kamattal korrigált vételár) közti eltérés az elési különbözet, amely magában foglalja a felhalmozott kamatot, a járó osztalékot, devizaárfolyam-változásból adódó különbözeteket és az egyéb piaci ítéletet, várható nyereséget és veszteséget. Az eszközök között eszközcsoportonként, mint elési különbözet, a források között a működési, a fedezeti, illetve a likviditási céltartalékon belül elési különbözetből képzett céltartalékként jelenik meg előjelének megfelelően. A tagok egyéni és szolgáltatási számláján, mint elési különbözetből képzett hozam könyvelésre kerül. - A Számviteli törvény 54. (8.) bekezdése szerinti elést, a lejáratig tartott papírokra a pénztár nem alkalmazta. A pénztár éves beszámolóját december 31-i fordulónappal készíti el, a mérleg zárlati időpontja a tárgyévet követő január 31. A Mérleget a Küldöttközgyűlés fogadja el és a pénztár május 31-ig megküldi a Felügyeletnek. A beszámoló összeállításáért felelős személy: Kissné Szekeres Éva (reg.szám: 121697) Az önkéntes nyugdíjpénztárak beszámoló készítési kötelezettségeinek sajátosságairól szóló 223/2000. (XII.19.) kormányrendelet előírása szerint a pénztár éves beszámolójának felülvizsgálatára bejegyzett könyvvizsgálót köteles választani. A nyugdíjpénztár éves beszámolóját a JÁBORCSIK és TÁRSA Könyvvizsgáló és Pénztárszolgáltató Kft. vizsgálja. (kamarai azonosító: 001938) A könyvvizsgálatért felelős személy Hatosné Jáborcsik Éva (kamarai azonosító: 005925). 8
Mellékletek A Kiegészítő melléklet kötelező számszaki Kimutatásainak jegyzéke 1. Gazdálkodást jellemző mutatók 2. Cash-Flow kimutatás 3. Fedezeti céltartalék 4. Likviditási tartalék 5. Céltartalékok állománya összesen 6. Taglétszám alakulása 7.a A taglétszám alakulása korévenkénti megbontása 7.b Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenkénti bontásban 8. Tárgyi eszközök állománya 9. Hozamok negyedévenkénti alakulása a fedezeti tartalékra vagyonkezelőnként, és a pénztár egészére 10. Azonosítatlan befizetések 11. Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek 12. Mutatók 2011-2015. év 13. Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 14. Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 15. Portfolió állomány 2015.12.31. 16. Várakozási idő lejártával összefüggő kifizetések 17. Grafikon: vagyonmegoszlás papír-fajtánként 18. Grafikon: vagyonmegoszlás aránya vagyonkezelőnként Dunaújváros, 2016. 05.24. Az Igazgatótanács nevében:.. Balogh László Igazgatótanács elnöke 9
A gazdálkodást jellemző mutatók 1. sz. melléklet 1. Éves taglétszám alakulása 2014. év (fő) 2015. év (fő) január 1-jei nyitó létszámunk: 7.897 7.836 új belépő: 168 160 átlépő másik pénztárból: 20 17 szolgáltatásban részesült: 73 84 más pénztárba átlépő: 29 23 elhalálozott: 24 30 tagdíj nem fizetés miatt: kiléptetettek: kilépő 10 év után: 0 123 6 102 december 31-i záró létszám: 7.836 7.768 ebből szüneteltet: járadék szolgáltatásban részesül: tagdíjat nem fizető: 53 12 1.394 19 13 1.443 2. Éves átlagos fizető taglétszám 2014. év: 6.417 fő 2015. év: 6.357 fő 3. Befektetések alakulása piaci en (%) 2014.12. 31. 2015.12. 31. - magyar állampapír (DKJ, MÁK) 91,3% 89,7% - egyéb kötvények 0,1% 1,6% - jelzáloglevél - - - részvény - magyar 6,3% 6,8% - befektetési jegy - magyar 0,9% - - külföldi befektetési jegy és részvény - - - készpénz, bankszámla 1,4% 1,9% Összesen: 100,0% 100,0% 4. Pénzügyi műveletek eredménye ( Ft) 2014. év 2015. év kamat bevételek + 591.660 + 517.306 osztalék + 19.925 + 15.700 egyéb nyereség + 211.684 + 292.448 elési különbözet változása + 133.340-26.403 felhalmozott kamat (vételkori) - 69.543-71.741 egyéb ráfordítás - 24.398-26.613 befektetések költségei - 39.260-41.488 Összesen: 823.408 659.209 10
5. 1 főre jutó nyugdíjszolgáltatás átlagos e járadék típusonként Megnevezés 2014. év 2015. év egyösszegű szolg. 78 fő 1.833.692 Ft/fő 89 fő 1.818.782 Ft/fő 5 éves,n.évenkénti jár. 4 fő 112.750 Ft/fő/n.év 4 fő 119.708 Ft/fő/n.év 5 éves, havi járadék 2 fő 21.438 Ft/fő/hó 2 fő 22.693 Ft/fő/hó 10 éves,n.évenkénti jár. 1 fő 31.000 Ft/fő/n.év 1 fő 31.000 Ft/fő/n.év 10 éves havi járadék 4 fő 37.875 Ft/fő/hó 5 fő 30.142 Ft/fő/hó 15 éves havi járadék 1 fő 13.500 Ft/fő/hó 2 fő 4.917 Ft/fő/hó 6. gyösszegű szolgáltatással kapcsolatos tény költségek (Ft): 2014.év 2015.év anyag jellegű ráfordítások 36.454 41.502 személyi jellegű ráfordítások 478.923 514.371 egyéb költség 40.059 47.902 Összesen 555.436 603.775 gyösszegű szolgáltatást 89 fő kapott, az 1 főre jutó tényköltség átlagosan 6.784 Ft/fő-re alakult. A tagokkal szemben érvényesített költség 3.000 Ft/fő, továbbá az utalással kapcsolatos költség. 7. Járadék szolgáltatás tényleges költsége (Ft) 2014.év 2015.év anyagi jellegű ráfordítás 717 1.045 személyi jellegű ráfordítások 12.846 5.323 egyéb költség 29.543 32.121 Összesen 43.106 38.489 Járadék szolgáltatást negyedévente 4 főnek, havonta 8 főnek utaltunk. Átlagosan 12 főnek fizettünk járadékot, az átlagos tényköltség 3.207 Ft/fő volt. A járadékot igénybevevő tagokat költségtérítési kötelezettség nem terheli, csak a végelszámolás során merül fel az egyszeri 3.000 Ft adminisztrációs díj. Tehát a szolgáltatások összesített tényleges költsége átlagosan 6.297 Ft/fő volt. (11.sz. melléklet) 8. Realizált hozam terhére kifizetett elési különbözet a szolgáltatást igénylő, kilépő, átlépő és elhunyt tagok elszámolásakor 2014.év ( Ft) 2015.év ( Ft) I. negyedév +18.190 +42.953 II. negyedév +19.245 +57.537 III. negyedév +17.790 +31.116 IV. negyedév +51.869 +39.659 Összesen +107.094 +171.265 11
9. Hozamráta alakulása (%) 2014. év 2015. év N 0 B 0 N 0 B 0 pénztár egésze 7,98 8,43 6,03 6,41 fedezeti tartalékra 8,17 8,57 6,10 6,48 Vagyonnövekedési mutató 2005-2014. 2006-2015. pénztár egésze 7,626529 7,236462 10. Tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2014. év (%) 2015. év (%) fedezeti tartalék 47,42 53,88 működési tartalék 53,76 41,98 likviditási tartalék 25,51 61,82 Összesen 47,73 52,96 11. Tartalékok tárgyévi nettó hozama / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2014. év (%) 2015. év (%) fedezeti tartalék 49,32 39,32 működési tartalék 3,12 1,72 likviditási tartalék 73,65 32,21 Összesen 46,81 36,38 12. Bér- és személyi jellegű kiadás / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2014. év: 72,97% 2015. év: 72,17% 13. Igénybevett szolgáltatások költsége / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2014. év: 4,84% 2015. év: 4,77% 12
14. Tartalékok befektetésével kapcsolatosan igénybevett szolgáltatás / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2014. év (%) 2015. év (%) fedezeti tartalék 32,14 34,77 működési tartalék 0,27 0,46 likviditási tartalék 0,19 0,05 Összesen 32,60 35,28 Dunaújváros, 2016. 05.24. Az Igazgatótanács nevében:.. Balogh László Igazgatótanács elnöke 13
2.sz. melléklet Cash-Flow kimutatás 2015. év Nagyságrend: ezer forint lőző év Tárgyév Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 c d z 001 73OD01 Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) -18 362-48 927 002 73OD02 Immateriális javak nettó ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) -82 126 003 73OD03 Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) 0 0 004 73OD04 Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó ében bekövetkezett 2 078 1 205 állományváltozás (+/-) 005 73OD05 Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) 0 0 006 73OD06 Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) 0 0 007 73OD07 Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) 0 0 008 73OD08 Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) 0 0 009 73OD09 Tartaléktőke állomány változása (+/-) 1 359 71 037 010 73OD10 Követelésállomány változása (+/-) -2 909-2 262 011 73OD11 Forgóeszközök között kimutatott papírok állományváltozása (+/-) -1 083 593-567 500 012 73OD12 Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) 0 0 013 73OD13 Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) 3 963 1 280 014 73OD14 Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) 0 0 015 73OD15 Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) -10-2 016 73OD16 Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) -789 343 017 73OD17 Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) 0 0 018 73OD18 Hitel, kölcsön visszafizetés (-) 0 0 019 73OD19 Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) -360-918 020 73OD20 gyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) 3 321 46 699 021 73OD21 Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) 0 0 022 73OD22 Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) 0 0 023 73OD23 Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) 1 186 94 024 73OD24 Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) 3 910-2 714 025 73OD25 Fedezeti céltartalékképzés (+) 1 535 520 1 625 670 026 73OD26 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) 528 391 027 73OD27 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) -1 325-1 010 028 73OD28 Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) 24 985 28 498 029 73OD29 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) -22-17 030 73OD30 Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) 46 999 41 733 031 73OD31 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) 632 403 811 588 032 73OD32 Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) 147 321 166 694 033 73OD33 gyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) 0 0 034 73OD34 Likviditási céltartalékképzés (+) 3 873 1 694 035 73OD35 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) -22-17 036 73OD36 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) 0 0 037 73OD37 Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) 528 391 038 73OD38 Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-) 34 70 026 039 73OD39 gyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) 0 0 040 73OD40 Pénzeszköz változás -353 992 63 272 041 73OD401 Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) -175 84 042 73OD402 Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása -353 817 63 188 Balogh László Igazgatótanács elnöke
3.sz. melléklet Fedezeti céltartalék 2015. év Nagyságrend: ezer forint lőző év Tárgyév Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 c d z 001 73OA1 I. gyéni számlákon 002 73OA101 Nyitó állomány 9 906 124 10 779 396 003 73OA102 Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+) 872 263 964 993 004 73OA103 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) 24 985 28 498 005 73OA104 gyéni számlákat megillető hozambevételek (+) 742 863 748 282 006 73OA105 gyéni számlákat megillető elési különbözet (+/-) 136 904-26 340 007 73OA106 Likviditási tartalékokből átcsoportosítás (+) 528 391 008 73OA107 Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-) -1 325-1 010 009 73OA108 Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 143 071 171 165 010 73OA109 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) 632 403 811 588 011 73OA110 Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) 46 999 41 733 012 73OA111 gyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) 17 388 22 017 013 73OA112 gyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) 63 062 66 217 014 73OA113 gyéb változás (+/-) -23-17 015 73OA114 gyéni számlák záróállománya 10 779 396 11 381 473 016 73OA2 II. Szolgáltatási tartalékon 017 73OA201 Nyitó állomány 25 591 22 729 018 73OA202 gyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) 143 071 171 165 019 73OA203 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés (+) 0 0 020 73OA204 Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) 0 0 021 73OA205 Szolgáltatási tartalékot megillető elési különbözet (+/-) 543-45 022 73OA206 Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) 876 658 023 73OA207 Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) 0 0 024 73OA208 Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) 0 0 025 73OA209 Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) 146 700 166 001 026 73OA210 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) 0 0 027 73OA211 Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) 0 0 028 73OA212 Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) 621 693 029 73OA213 Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) 0 0 030 73OA214 Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) 31 29 031 73OA215 gyéb változás (+/-) 0 0 032 73OA216 Szolgáltatási tartalék záró állománya 22 729 27 784 Balogh László Igazgatótanács elnöke
4.sz. melléklet Sorszám PSZÁF kód Nagyságrend: ezer forint lőző év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z 001 73OB1 I. Likviditási portfolió elési különbözetére 002 73OB101 Nyitó állomány 1 246 324 003 73OB102 Tárgyévben likviditási portfolió elési különbözetére képzett céltartalék (+) -922-322 004 73OB103 005 73OB104 006 73OB105 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 0 0 007 73OB106 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) 0 0 008 73OB107 009 73OB108 010 73OB109 011 73OB110 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-) 0 0 0 0 0 0 0 0 012 73OB111 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának záró állománya 324 2 013 73OB2 II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára 014 73OB201 Nyitó állomány -3 034-3 494 015 73OB202 016 73OB203 017 73OB204 018 73OB205 019 73OB206 020 73OB207 021 73OB208 022 73OB209 023 73OB210 024 73OB211 Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya 106 163 0 0 0 0 0 0 0 0 532 398 0 0 34-3 245 0 0-3 494-484 025 73OB3 III. gyéb likviditási célokra 026 73OB301 Nyitó állomány 74 774 78 568 027 73OB302 Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+) 3 767 1 531 028 73OB303 029 73OB304 030 73OB305 gyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) gyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) gyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 0 0 0 0 0 0 031 73OB306 gyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+) 23 17 032 73OB307 gyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) -4-7 033 73OB308 Likviditási tartalékok 2015. év Megnevezés gyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 0 0 034 73OB309 gyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (-) 0 73 271 035 73OB310 gyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-) 0 0
4.sz. melléklet Sorszám PSZÁF kód Likviditási tartalékok 2015. év Megnevezés Nagyságrend: ezer forint lőző év Tárgyév Mód 1 2 3 036 73OB311 gyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya 78 568 6 852 Balogh László Igazgatótanács elnöke
5.sz. melléklet Céltartalékok állománya összesen 2015. év Nagyságrend: ezer forint Nyitó állomány Tárgyévi változások Záró állomány Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 c d e z 001 73OC01 Működési céltartalék 168 303 471 002 73OC011 jövőbeni kötelezettségekre 0 0 0 003 73OC012 működési portfolió elési különbözetére 168 303 471 004 73OC02 Fedezeti céltartalék 10 802 125 607 132 11 409 257 005 73OC021 egyéni számlákon (elési különbözettel együtt) 10 779 396 602 077 11 381 473 006 73OC022 szolgáltatási tartalékon (elési különbözettel együtt) 22 729 5 055 27 784 007 73OC03 Likviditási céltartalék 75 398-69 028 6 370 008 73OC031 elési különbözetre 324-322 2 009 73OC032 egyéb likviditási célokra 78 568-71 716 6 852 010 73OC033 azonosítatlan befizetések befektetési hozamára -3 494 3 010-484 011 73OC04 Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 9 520 1 279 10 799 012 73OC041 működési célú 579 76 655 013 73OC042 fedezeti célú 8 934 1 202 10 136 014 73OC043 likviditási és kockázati célú 7 1 8 015 73OC05 Összesen: 10 887 211 539 686 11 426 897 Balogh László Igazgatótanács elnöke
6.sz. melléklet A taglétszám alakulása 2015. év Fő Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 c z 001 73OF1 Időszak elején 7 836 002 73OF2 Időszak alatti változás -68 003 73OF21 Új belépő 160 004 73OF22 Átlépő más pénztárból 17 005 73OF221 bből Önsegélyező pénztárból átlépő 0 006 73OF23 Átlépő más pénztárba 23 007 73OF24 Szolgáltatásban részesült 84 008 73OF25 lhalálozott 30 009 73OF26 Kilépett 102 010 73OF27 gyéb megszünés 6 011 73OF3 Időszak végén 7 768 012 73OF31 bből: szüneteltető 19 013 73OF32 járadékot igénybe vevő 13 014 73OF331 73OF3 sorból: férfi 5 616 015 73OF332 nő 2 152 Balogh László Igazgatótanács elnöke
7/a.sz. melléklet 74OA Taglétszám alakulása korévenként 2015. év Tagsági viszony évközi megszűnése Sorszám PSZÁF kód Megnevezés Év elején Belépő Át(Ki)lépés lhalálozás Szolgáltatás igénybevétele gyéb megszűnés** Év végén Mód 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g 001 74OA01 16-1 - - - - 1 002 74OA02 17 - - - - - - 003 74OA03 18 1 - - - - - 1 004 74OA04 19-3 - - - - 3 005 74OA05 20 1 - - - - - 1 006 74OA06 21 2 7 - - - - 9 007 74OA07 22 8 8 - - - - 16 008 74OA08 23 9 5 - - - - 14 009 74OA09 24 27 6 - - - - 33 010 74OA10 25 24 5 - - - - 29 011 74OA11 26 52 1 1 - - - 52 012 74OA12 27 54 2 - - - - 56 013 74OA13 28 66 8 - - - - 74 014 74OA14 29 82 6 1 - - - 87 015 74OA15 30 91 1 1 - - - 91 016 74OA16 31 79 2 2 - - - 79 017 74OA17 32 107 6 1 1-1 110 018 74OA18 33 125-10 - - - 115 019 74OA19 34 136 8 5 - - 1 138 020 74OA20 35 160 4 1 - - - 163 021 74OA21 36 141 4 5 - - - 140 022 74OA22 37 205 6 5 2 1 1 202 023 74OA23 38 238 4 2 - - - 240 024 74OA24 39 297 5 2 - - - 300 025 74OA25 40 324 4 3 - - - 325 026 74OA26 41 346 2 4 - - 1 343 027 74OA27 42 269 4 7 1 - - 265 028 74OA28 43 270 11 6 - - - 275 029 74OA29 44 255 3 5 - - - 253 030 74OA30 45 325 5 4 3 - - 323 031 74OA31 46 325 7 9 - - - 323 032 74OA32 47 290 4 3 - - - 291 033 74OA33 48 251 1 6 2 - - 244 034 74OA34 49 260 5 5 2 - - 258 035 74OA35 50 232 6 3 2 - - 233 036 74OA36 51 221 3 6 - - - 218 037 74OA37 52 259 3 2 - - 1 259 038 74OA38 53 216 6 5 1 - - 216 039 74OA39 54 235 6 4 1 - - 236 040 74OA40 55 241 4 4-3 - 238 041 74OA41 56 230-2 1 9-218 042 74OA42 57 217 3 2 3 7-208 043 74OA43 58 217 5 2 1 11-208 044 74OA44 59 236 3 2 1 10 1 225 045 74OA45 60 255-4 4 8-239 046 74OA46 61 192 - - 3 9-180 047 74OA47 62 107 - - 1 4-102 048 74OA48 63 50-1 - 16-33 049 74OA49 64 17 - - - 1-16 050 74OA50 65 13 - - - - - 13 051 74OA51 66 12 - - - 2-10 052 74OA52 67 13 - - - - - 13 053 74OA53 68 13 - - - - - 13 054 74OA54 69 5 - - - - - 5 055 74OA55 70 4 - - - - - 4 056 74OA56 71 8 - - - 1-7 057 74OA57 72 - - - - - - - 058 74OA58 73 3 - - - - - 3 059 74OA59 74 4 - - - - - 4 060 74OA60 75 5 - - 1 - - 4 061 74OA61 76 4 - - - - - 4 062 74OA62 77 1 - - - - - 1 063 74OA63 78 2 - - - 1-1 064 74OA64 79 1 - - - 1 - - 065 74OA65 80 - - - - - - - 066 74OA66 81 2 - - - - - 2 067 74OA67 82 - - - - - - - 068 74OA68 83 1 - - - - - 1 069 74OA69 84 - - - - - - - 070 74OA70 85 - - - - - - - 071 74OA71 86 - - - - - - - 072 74OA72 87 - - - - - - - 073 74OA73 88 - - - - - - - 074 74OA74 89 - - - - - - - 075 74OA75 90 - - - - - - - 076 74OA76 91 - - - - - - - 077 74OA77 92 - - - - - - - 078 74OA78 93 - - - - - - - 079 74OA79 94 - - - - - - - 080 74OA80 95 - - - - - - - 081 74OA81 96 - - - - - - - 082 74OA82 97 - - - - - - - 083 74OA83 98 - - - - - - - 084 74OA84 99 - - - - - - -
7/a.sz. melléklet 085 74OA85 100 - - - - - - - 086 74OA86 Összesen 7 836 177 125 30 84 6 7 768 Balogh László Igazgatótanács elnöke
7/b.sz. melléklet 74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként 2015. év Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt lhalálozás gyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 001 74OC01 Mindösszesen 30 90 84 - - 36 Szolgáltatás évközi megszűnése 002 74OC1 Összesen gyösszegű szolgáltatás 18 87 82 - - 23 003 74OC101 16 - - - - - - 004 74OC102 17 - - - - - - 005 74OC103 18 - - - - - - 006 74OC104 19 - - - - - - 007 74OC105 20 - - - - - - 008 74OC106 21 - - - - - - 009 74OC107 22 - - - - - - 010 74OC108 23 - - - - - - 011 74OC109 24 - - - - - - 012 74OC110 25 - - - - - - 013 74OC111 26 - - - - - - 014 74OC112 27 - - - - - - 015 74OC113 28 - - - - - - 016 74OC114 29 - - - - - 017 74OC115 30 - - - - - - 018 74OC116 31 - - - - - - 019 74OC117 32 - - - - - - 020 74OC118 33 - - - - - - 021 74OC119 34 - - - - - - 022 74OC120 35 - - - - - - 023 74OC121 36 - - - - - - 024 74OC122 37-1 1 - - - 025 74OC123 38 - - - - - - 026 74OC124 39 - - - - - - 027 74OC125 40 - - - - - - 028 74OC126 41 - - - - - - 029 74OC127 42 - - - - - - 030 74OC128 43 - - - - - - 031 74OC129 44 - - - - - - 032 74OC130 45 - - - - - - 033 74OC131 46 - - - - - - 034 74OC132 47 - - - - - - 035 74OC133 48 - - - - - - 036 74OC134 49 - - - - - - 037 74OC135 50 - - - - - - 038 74OC136 51 - - - - - - 039 74OC137 52 - - - - - - 040 74OC138 53 - - - - - - 041 74OC139 54 - - - - - - 042 74OC140 55 1 2 3 - - - 043 74OC141 56-12 9 - - 3 044 74OC142 57 1 8 7 - - 2 045 74OC143 58 4 13 11 - - 6 046 74OC144 59 3 10 10 - - 3 047 74OC145 60 2 5 7 - - - 048 74OC146 61 2 10 9 - - 3 049 74OC147 62-5 4 - - 1 050 74OC148 63 3 15 16 - - 2 051 74OC149 64 1 2 1 - - 2 052 74OC150 65-1 - - - 1 053 74OC151 66-2 2 - - - 054 74OC152 67 - - - - - - 055 74OC153 68 - - - - - - 056 74OC154 69 - - - - - - 057 74OC155 70 - - - - - - 058 74OC156 71 - - - - - - 059 74OC157 72 - - - - - - 060 74OC158 73 - - - - - - 061 74OC159 74 - - - - - - 062 74OC160 75 - - - - - 063 74OC161 76 - - - - - - 064 74OC162 77 - - - - - - 065 74OC163 78-1 1 - - - 066 74OC164 79 1-1 - - - 067 74OC165 80 - - - - - - 068 74OC166 81 - - - - - - 069 74OC167 82 - - - - - - 070 74OC168 83 - - - - - - 071 74OC169 84 - - - - - - 072 74OC170 85 - - - - - - 073 74OC171 86 - - - - - - 074 74OC172 87 - - - - - - 075 74OC173 88 - - - - - - 076 74OC174 89 - - - - - - 077 74OC175 90 - - - - - - 078 74OC176 91 - - - - - - 079 74OC177 92 - - - - - - 080 74OC178 93 - - - - - - 081 74OC179 94 - - - - - - 082 74OC180 95 - - - - - - 083 74OC181 96 - - - - - - 084 74OC182 97 - - - - - - 085 74OC183 98 - - - - - -
7/b.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt lhalálozás gyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 086 74OC184 99 - - - - - - 087 74OC185 100 - - - - - -...... Szolgáltatás évközi megszűnése 088 74OC2 Összesen 5 éves negyedéves járadék 4-1 - - 3 089 74OC201 16 - - - - - - 090 74OC202 17 - - - - - - 091 74OC203 18 - - - - - - 092 74OC204 19 - - - - - - 093 74OC205 20 - - - - - - 094 74OC206 21 - - - - - - 095 74OC207 22 - - - - - - 096 74OC208 23 - - - - - - 097 74OC209 24 - - - - - - 098 74OC210 25 - - - - - - 099 74OC211 26 - - - - - - 100 74OC212 27 - - - - - - 101 74OC213 28 - - - - - - 102 74OC214 29 - - - - - - 103 74OC215 30 - - - - - - 104 74OC216 31 - - - - - - 105 74OC217 32 - - - - - - 106 74OC218 33 - - - - - - 107 74OC219 34 - - - - - - 108 74OC220 35 - - - - - - 109 74OC221 36 - - - - - - 110 74OC222 37 - - - - - - 111 74OC223 38 - - - - - - 112 74OC224 39 - - - - - - 113 74OC225 40 - - - - - - 114 74OC226 41 - - - - - - 115 74OC227 42 - - - - - - 116 74OC228 43 - - - - - - 117 74OC229 44 - - - - - - 118 74OC230 45 - - - - - - 119 74OC231 46 - - - - - - 120 74OC232 47 - - - - - - 121 74OC233 48 - - - - - - 122 74OC234 49 - - - - - - 123 74OC235 50 - - - - - - 124 74OC236 51 - - - - - - 125 74OC237 52 - - - - - - 126 74OC238 53 - - - - - - 127 74OC239 54 - - - - - 128 74OC240 55 - - - - - - 129 74OC241 56 - - - - - - 130 74OC242 57 - - - - - - 131 74OC243 58 1 - - - - 1 132 74OC244 59 - - - - - - 133 74OC245 60 - - - - - - 134 74OC246 61 - - - - - - 135 74OC247 62 - - - - - - 136 74OC248 63 1 - - - - 1 137 74OC249 64 - - - - - - 138 74OC250 65 1 - - - - 1 139 74OC251 66 - - - - - 140 74OC252 67 - - - - - - 141 74OC253 68 - - - - - - 142 74OC254 69 - - - - - 143 74OC255 70 - - - - - - 144 74OC256 71 1-1 - - - 145 74OC257 72 - - - - - - 146 74OC258 73 - - - - - - 147 74OC259 74 - - - - - - 148 74OC260 75 - - - - - - 149 74OC261 76 - - - - - - 150 74OC262 77 - - - - - - 151 74OC263 78 - - - - - - 152 74OC264 79 - - - - - - 153 74OC265 80 - - - - - - 154 74OC266 81 - - - - - - 155 74OC267 82 - - - - - - 156 74OC268 83 - - - - - - 157 74OC269 84 - - - - - - 158 74OC270 85 - - - - - - 159 74OC271 86 - - - - - - 160 74OC272 87 - - - - - - 161 74OC273 88 - - - - - - 162 74OC274 89 - - - - - - 163 74OC275 90 - - - - - - 164 74OC276 91 - - - - - - 165 74OC277 92 - - - - - - 166 74OC278 93 - - - - - - 167 74OC279 94 - - - - - - 168 74OC280 95 - - - - - - 169 74OC281 96 - - - - - - 170 74OC282 97 - - - - - - 171 74OC283 98 - - - - - - 172 74OC284 99 - - - - - - 173 74OC285 100 - - - - -
7/b.sz. melléklet Sorszám PSZÁF kód Megnevezés Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt lhalálozás gyéb ok Év végén Mód 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h...... Szolgáltatás évközi megszűnése 174 74OC3 Összesen 5 éves havi járadék 2-1 - - 1 175 74OC301 16 - - - - - - 176 74OC302 17 - - - - - - 177 74OC303 18 - - - - - - 178 74OC304 19 - - - - - - 179 74OC305 20 - - - - - - 180 74OC306 21 - - - - - - 181 74OC307 22 - - - - - - 182 74OC308 23 - - - - - - 183 74OC309 24 - - - - - - 184 74OC310 25 - - - - - - 185 74OC311 26 - - - - - - 186 74OC312 27 - - - - - - 187 74OC313 28 - - - - - - 188 74OC314 29 - - - - - - 189 74OC315 30 - - - - - - 190 74OC316 31 - - - - - - 191 74OC317 32 - - - - - - 192 74OC318 33 - - - - - - 193 74OC319 34 - - - - - - 194 74OC320 35 - - - - - - 195 74OC321 36 - - - - - - 196 74OC322 37 - - - - - - 197 74OC323 38 - - - - - - 198 74OC324 39 - - - - - - 199 74OC325 40 - - - - - - 200 74OC326 41 - - - - - - 201 74OC327 42 - - - - - - 202 74OC328 43 - - - - - - 203 74OC329 44 - - - - - - 204 74OC330 45 - - - - - - 205 74OC331 46 - - - - - - 206 74OC332 47 - - - - - - 207 74OC333 48 - - - - - - 208 74OC334 49 - - - - - - 209 74OC335 50 - - - - - - 210 74OC336 51 - - - - - - 211 74OC337 52 - - - - - - 212 74OC338 53 - - - - - - 213 74OC339 54 - - - - - - 214 74OC340 55 - - - - - - 215 74OC341 56 - - - - - - 216 74OC342 57 - - - - - - 217 74OC343 58 - - - - - - 218 74OC344 59 - - - - - - 219 74OC345 60 1-1 - - - 220 74OC346 61 - - - - - - 221 74OC347 62 - - - - - - 222 74OC348 63 - - - - - - 223 74OC349 64 1 - - - - 1 224 74OC350 65 - - - - - - 225 74OC351 66 - - - - - 226 74OC352 67 - - - - - - 227 74OC353 68 - - - - - - 228 74OC354 69 - - - - - 229 74OC355 70 - - - - - - 230 74OC356 71 - - - - - - 231 74OC357 72 - - - - - - 232 74OC358 73 - - - - - - 233 74OC359 74 - - - - - - 234 74OC360 75 - - - - - - 235 74OC361 76 - - - - - - 236 74OC362 77 - - - - - - 237 74OC363 78 - - - - - - 238 74OC364 79 - - - - - - 239 74OC365 80 - - - - - - 240 74OC366 81 - - - - - - 241 74OC367 82 - - - - - - 242 74OC368 83 - - - - - - 243 74OC369 84 - - - - - - 244 74OC370 85 - - - - - - 245 74OC371 86 - - - - - - 246 74OC372 87 - - - - - - 247 74OC373 88 - - - - - - 248 74OC374 89 - - - - - - 249 74OC375 90 - - - - - - 250 74OC376 91 - - - - - - 251 74OC377 92 - - - - - - 252 74OC378 93 - - - - - - 253 74OC379 94 - - - - - - 254 74OC380 95 - - - - - - 255 74OC381 96 - - - - - - 256 74OC382 97 - - - - - - 257 74OC383 98 - - - - - - 258 74OC384 99 - - - - - - 259 74OC385 100 - - - - -...... Szolgáltatás évközi megszűnése 260 74OC4 Összesen 10 éves negyedéves járadék 1 1 - - - 2
7/b.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt lhalálozás gyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 261 74OC401 16 - - - - - - 262 74OC402 17 - - - - - - 263 74OC403 18 - - - - - - 264 74OC404 19 - - - - - - 265 74OC405 20 - - - - - - 266 74OC406 21 - - - - - - 267 74OC407 22 - - - - - - 268 74OC408 23 - - - - - - 269 74OC409 24 - - - - - - 270 74OC410 25 - - - - - - 271 74OC411 26 - - - - - - 272 74OC412 27 - - - - - - 273 74OC413 28 - - - - - - 274 74OC414 29 - - - - - - 275 74OC415 30 - - - - - - 276 74OC416 31 - - - - - - 277 74OC417 32 - - - - - - 278 74OC418 33 - - - - - - 279 74OC419 34 - - - - - - 280 74OC420 35 - - - - - - 281 74OC421 36 - - - - - - 282 74OC422 37 - - - - - - 283 74OC423 38 - - - - - - 284 74OC424 39 - - - - - - 285 74OC425 40 - - - - - - 286 74OC426 41 - - - - - - 287 74OC427 42 - - - - - - 288 74OC428 43 - - - - - - 289 74OC429 44 - - - - - - 290 74OC430 45 - - - - - - 291 74OC431 46 - - - - - - 292 74OC432 47 - - - - - - 293 74OC433 48 - - - - - - 294 74OC434 49 - - - - - - 295 74OC435 50 - - - - - - 296 74OC436 51 - - - - - - 297 74OC437 52 - - - - - - 298 74OC438 53 - - - - - - 299 74OC439 54 - - - - - - 300 74OC440 55 - - - - - - 301 74OC441 56 - - - - - - 302 74OC442 57 - - - - - - 303 74OC443 58-1 - - - 1 304 74OC444 59 - - - - - - 305 74OC445 60 - - - - - - 306 74OC446 61 - - - - - - 307 74OC447 62 - - - - - - 308 74OC448 63 - - - - - - 309 74OC449 64 - - - - - - 310 74OC450 65 1 - - - - 1 311 74OC451 66 - - - - - - 312 74OC452 67 - - - - - - 313 74OC453 68 - - - - - - 314 74OC454 69 - - - - - - 315 74OC455 70 - - - - - - 316 74OC456 71 - - - - - - 317 74OC457 72 - - - - - - 318 74OC458 73 - - - - - - 319 74OC459 74 - - - - - - 320 74OC460 75 - - - - - - 321 74OC461 76 - - - - - - 322 74OC462 77 - - - - - - 323 74OC463 78 - - - - - - 324 74OC464 79 - - - - - - 325 74OC465 80 - - - - - - 326 74OC466 81 - - - - - - 327 74OC467 82 - - - - - - 328 74OC468 83 - - - - - - 329 74OC469 84 - - - - - - 330 74OC470 85 - - - - - - 331 74OC471 86 - - - - - - 332 74OC472 87 - - - - - - 333 74OC473 88 - - - - - - 334 74OC474 89 - - - - - - 335 74OC475 90 - - - - - - 336 74OC476 91 - - - - - - 337 74OC477 92 - - - - - - 338 74OC478 93 - - - - - - 339 74OC479 94 - - - - - - 340 74OC480 95 - - - - - - 341 74OC481 96 - - - - - - 342 74OC482 97 - - - - - - 343 74OC483 98 - - - - - - 344 74OC484 99 - - - - - - 345 74OC485 100 - - - - -...... Szolgáltatás évközi megszűnése 346 74OC5 Összesen 15 éves havi járadék 1 1 - - - 2 347 74OC501 16 - - - - - - 348 74OC502 17 - - - - - -
7/b.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt lhalálozás gyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 349 74OC503 18 - - - - - - 350 74OC504 19 - - - - - - 351 74OC505 20 - - - - - - 352 74OC506 21 - - - - - - 353 74OC507 22 - - - - - - 354 74OC508 23 - - - - - - 355 74OC509 24 - - - - - - 356 74OC510 25 - - - - - - 357 74OC511 26 - - - - - - 358 74OC512 27 - - - - - - 359 74OC513 28 - - - - - - 360 74OC514 29 - - - - - - 361 74OC515 30 - - - - - - 362 74OC516 31 - - - - - - 363 74OC517 32 - - - - - - 364 74OC518 33 - - - - - - 365 74OC519 34 - - - - - - 366 74OC520 35 - - - - - - 367 74OC521 36 - - - - - - 368 74OC522 37 - - - - - - 369 74OC523 38 - - - - - - 370 74OC524 39 - - - - - - 371 74OC525 40 - - - - - - 372 74OC526 41 - - - - - - 373 74OC527 42 - - - - - - 374 74OC528 43 - - - - - - 375 74OC529 44 - - - - - - 376 74OC530 45 - - - - - - 377 74OC531 46 - - - - - - 378 74OC532 47 - - - - - - 379 74OC533 48 - - - - - - 380 74OC534 49 - - - - - - 381 74OC535 50 - - - - - - 382 74OC536 51 - - - - - - 383 74OC537 52 - - - - - - 384 74OC538 53 - - - - - - 385 74OC539 54 - - - - - - 386 74OC540 55 - - - - - - 387 74OC541 56 - - - - - - 388 74OC542 57 - - - - - - 389 74OC543 58-1 - - - 1 390 74OC544 59 - - - - - - 391 74OC545 60 - - - - - - 392 74OC546 61 - - - - - - 393 74OC547 62 - - - - - - 394 74OC548 63 - - - - - - 395 74OC549 64 - - - - - - 396 74OC550 65 - - - - - - 397 74OC551 66 - - - - - - 398 74OC552 67 1 - - - - 1 399 74OC553 68 - - - - - - 400 74OC554 69 - - - - - - 401 74OC555 70 - - - - - - 402 74OC556 71 - - - - - - 403 74OC557 72 - - - - - - 404 74OC558 73 - - - - - - 405 74OC559 74 - - - - - - 406 74OC560 75 - - - - - - 407 74OC561 76 - - - - - - 408 74OC562 77 - - - - - - 409 74OC563 78 - - - - - - 410 74OC564 79 - - - - - - 411 74OC565 80 - - - - - - 412 74OC566 81 - - - - - - 413 74OC567 82 - - - - - - 414 74OC568 83 - - - - - - 415 74OC569 84 - - - - - - 416 74OC570 85 - - - - - - 417 74OC571 86 - - - - - - 418 74OC572 87 - - - - - - 419 74OC573 88 - - - - - - 420 74OC574 89 - - - - - - 421 74OC575 90 - - - - - - 422 74OC576 91 - - - - - - 423 74OC577 92 - - - - - - 424 74OC578 93 - - - - - - 425 74OC579 94 - - - - - - 426 74OC580 95 - - - - - - 427 74OC581 96 - - - - - - 428 74OC582 97 - - - - - - 429 74OC583 98 - - - - - - 430 74OC584 99 - - - - - - 431 74OC585 100 - - - - -...... Szolgáltatás évközi megszűnése 432 74OC6 Összesen 10 éves havi járadék 4 1 - - - 5 433 74OC601 16 - - - - - - 434 74OC202 17 - - - - - - 435 74OC903 18 - - - - - - 436 74OC904 19 - - - - - -
7/b.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt lhalálozás gyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 437 74OC905 20 - - - - - - 438 74OC906 21 - - - - - - 439 74OC907 22 - - - - - - 440 74OC908 23 - - - - - - 441 74OC909 24 - - - - - - 442 74OC910 25 - - - - - - 443 74OC911 26 - - - - - - 444 74OC912 27 - - - - - - 445 74OC913 28 - - - - - - 446 74OC914 29 - - - - - - 447 74OC915 30 - - - - - - 448 74OC916 31 - - - - - - 449 74OC917 32 - - - - - - 450 74OC918 33 - - - - - - 451 74OC919 34 - - - - - - 452 74OC920 35 - - - - - - 453 74OC921 36 - - - - - - 454 74OC922 37 - - - - - - 455 74OC923 38 - - - - - - 456 74OC924 39 - - - - - - 457 74OC925 40 - - - - - - 458 74OC926 41 - - - - - - 459 74OC927 42 - - - - - - 460 74OC928 43 - - - - - - 461 74OC929 44 - - - - - - 462 74OC930 45 - - - - - - 463 74OC931 46 - - - - - - 464 74OC932 47 - - - - - - 465 74OC933 48 - - - - - - 466 74OC934 49 - - - - - - 467 74OC935 50 - - - - - - 468 74OC936 51 - - - - - - 469 74OC937 52-1 - - - 1 470 74OC938 53 - - - - - - 471 74OC939 54 - - - - - - 472 74OC940 55 - - - - - - 473 74OC941 56 - - - - - - 474 74OC942 57 - - - - - - 475 74OC943 58 - - - - - - 476 74OC944 59 - - - - - - 477 74OC945 60 - - - - - - 478 74OC946 61 - - - - - - 479 74OC947 62 - - - - - - 480 74OC948 63 2 - - - - 2 481 74OC949 64 - - - - - - 482 74OC950 65 1 - - - - 1 483 74OC951 66 - - - - - - 484 74OC952 67 - - - - - - 485 74OC953 68 - - - - - - 486 74OC954 69 - - - - - - 487 74OC955 70 1 - - - - 1 488 74OC956 71 - - - - - - 489 74OC957 72 - - - - - - 490 74OC958 73 - - - - - - 491 74OC959 74 - - - - - - 492 74OC960 75 - - - - - - 493 74OC961 76 - - - - - - 494 74OC962 77 - - - - - - 495 74OC963 78 - - - - - - 496 74OC964 79 - - - - - - 497 74OC965 80 - - - - - - 498 74OC966 81 - - - - - - 499 74OC967 82 - - - - - - 500 74OC968 83 - - - - - - 501 74OC969 84 - - - - - - 502 74OC970 85 - - - - - - 503 74OC971 86 - - - - - - 504 74OC972 87 - - - - - - 505 74OC973 88 - - - - - - 506 74OC974 89 - - - - - - 507 74OC975 90 - - - - - - 508 74OC976 91 - - - - - - 509 74OC977 92 - - - - - - 510 74OC978 93 - - - - - - 511 74OC979 94 - - - - - - 512 74OC980 95 - - - - - - 513 74OC981 96 - - - - - - 514 74OC982 97 - - - - - - 515 74OC983 98 - - - - - - 516 74OC984 99 - - - - - - 517 74OC985 100 - - - - - - Balogh László Igazgatótanács elnöke
Tárgyi eszközök és immateriális javak állománya 2015. év 8.sz. melléklet Me: Ft 2015.év Imm.javak Tárgyi eszközök Megnevezés Vagyoni ű jogok Szellemi termék Imm.javak összesen Számítástech.eszk gyéb berend. Járművek Gépek,berend.össz. Bruttó nyitó 2 788 192 2 199 360 4 987 552 12 707 586 3 086 688 4 350 015 20 144 289 Bruttó növekedés 98 572 98 572 919 428 44 668-964 096 Bruttó csökkenés - - 142 500 14 538-157 038 Záró bruttó 2 788 192 2 297 932 5 086 124 13 484 514 3 116 818 4 350 015 20 951 347 Écs nyitó 2 430 627 1 847 570 4 278 197 9 614 782 3 075 556 4 350 015 17 040 353 Écs növekedés 85 952 137 640 223 592 2 116 833 52 648-2 169 481 Écs csökkenés - - - 142 500 14 538-157 038 Écs záró 2 516 579 1 985 210 4 501 789 11 589 115 3 113 666 4 350 015 19 052 796 Nettó Nyitó 357 565 351 790 709 355 3 092 804 11 132-3 103 936 Nettó záró 271 613 312 722 584 335 1 895 399 3 152-1 898 551 2015. évben átsorolás nem történt. Balogh László Igazgatótanács elnöke
9.sz. melléklet HOZAMOK 2015. I. II. III. ÉS IV. NGYDÉVR VAGYONKZLŐNKÉNT FDZTI ALAPRA A hazai és nemzetközi piacon befektetett vagyonra Megnevezés QUILOR RT. CONCORD RIF ÖSSZSN Kezelt piaci FA 03.31. 3 989 451 773 Ft 2 567 560 235 Ft 4 498 996 871 Ft 11 056 008 879 Ft A teljes FA százalékában (%) 36.08% 23.22% 40.69% 100.00% Kezelt piaci FA 06.30. 3 982 629 807 Ft 2 560 683 598 Ft 4 483 173 583 Ft 11 026 486 988 Ft A teljes FA százalékában (%) 36.12% 23.22% 40.66% 100.00% Kezelt piaci FA 09.30. 4 045 260 623 Ft 2 598 850 545 Ft 4 551 202 813 Ft 11 195 313 981 Ft A teljes FA százalékában (%) 36.13% 23.21% 40.65% 100.00% Kezelt piaci FA 12.31. 4 051 740 378 Ft 2 610 592 610 Ft 4 568 272 047 Ft 11 230 605 035 Ft A teljes FA százalékában (%) 36.08% 23.25% 40.68% 100.00% Hozam (nominális) 1-12 hó 6.56% 6.81% 6.37% Referencia hozam 1-12 hó 6.47% 6.47% 6.47% Balogh László Igazgatótanács elnöke
10.sz. melléklet Azonosítatlan befizetések állomány változása 2015.év MGNVZÉS NYITÓ NÖVKDÉS CSÖKKNÉS ZÁRÓ FT FT FT FT Munkáltatóhoz rendelhető függő befizetések 7 003 452 791 311 882 792 229 708 6 085 626 Munkáltatóhoz nem rendelhető függő befizetések - 21 000 21 000 - Pénztártaghoz rendelhető függő befizetések - 166 675 169 166 675 169 - Összesen: 7 003 452 958 008 051 958 925 877 6 085 626 Az azonosítatlan befizetés 2015.december 31-i záróállományából mérlegkészítésig beazonosítva 5.941.040,- Ft Az azonosítatlan befizetés 2015.december 31-i záróállományából negyedéven túli azonosítatlan összeg: 144.586,- Ft. Azonosítatlan befizetések állományának csökkenése 30 napos időszakonként ÉV "BAZONOSÍTÁS" ÖSSZG FT 2015 30 napon belül 958 579 877 2015 31-60 nap között 316 400 2015 61-90 nap között 29 600 2015 91-180 nap között - 2015 181-210 nap között - 2015 211-240 nap között - 2015 241-270 nap között - 2015 331-360 nap között - 2015 360 nap felett - 958 925 877 Balogh László Igazgatótanács elnöke
Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek 11.sz. melléklet 2015.évi tény költségek Megnevezés Szolg.kifiz. (Ft) 102 fő (Ft/fő) lhunytak (Ft) 26 fő (Ft/fő) Átlépők (Ft) 23 fő (Ft/fő) 10 év utáni kifiz (Ft) 979 fő (Ft/fő) anyagköltség 7 731 76 2 838 109 3 026 132 43 981 45 igénybevett szolg.költsége 34 817 341 15 659 602 17 161 746 169 378 173 egyéb szolg.költsége 24 048 236 - - - - - - személyi jell.költségek 519 694 5 095 64 791 2 492 40 228 1 749 3 126 831 3 194 Számítástech.szoftver fejl.költsége 55 975 549 13 994 538 12 379 538 526 917 538 összesen: 642 265 6 297 97 282 3 742 72 794 3 165 3 867 107 3 950 A tagokra áthárított adminisztrációs költség 2015.évben 3.000 Ft/ tag. A kétszeri elszámolás miatt a szolgáltatás kifizetésnél a végelszámoláskor a többi kifizetésnél pedig az előleg fizetésnél történik az adminisztrációs díj levonása, elszámolása. összes költség Ft 4 679 448 összes létszám fő 1 130 összes átlag Ft/fő 4 141 A tényleges költségek számításánál nem vettük figyelembe az általános költségek tárgyévi összegét, csak a ténylegesen "megfogható" költségeket. Balogh László Igazgatótanács elnöke
Mutatók 2011-2015. év 12.sz. melléklet 2 011 2 012 2 013 2 014 2 015 Vagyon FA nyilvánt. Érték eft 7 736 068 8 307 274 9 232 623 9 965 585 10 599 102 ért.kül eft - 99 409 629 421 699 092 836 540 810 155 Piaci eft 7 636 659 8 936 695 9 931 715 10 802 125 11 409 257 Vagyon MA nyilvánt. Érték eft 183 729 155 871 129 879 112 876 134 986 ért.kül eft 5 515 11 678 3 353 168 471 Piaci eft 189 244 167 549 133 232 113 044 135 457 Vagyon LA nyilvánt. Érték eft 62 711 65 994 71 739 75 074 6 368 ért.kül eft 242 2 977 1 247 324 2 Piaci eft 62 953 68 971 72 986 75 398 6 370 Vagyon összesen nyilvánt. eft 7 982 508 8 529 139 9 434 241 10 153 535 10 740 456 ért.kül eft - 93 652 644 076 703 692 837 032 810 628 Piaci eft 7 888 856 9 173 215 10 137 933 10 990 567 11 551 084 Vagyonból befektetés Forgóeszközök papírok (piaci ) eft 7 571 951 9 124 530 9 649 551 10 866 485 11 407 583 pénzeszközök (piaci ) eft 351 947 72 883 513 516 159 524 222 794 forgóeszközök ért.kül eft - 93 651 644 076 703 692 837 030 810 628 Pénztár záró létszám fő 7 946 7 974 7 897 7 836 7 768 Nettó Hozam Pénztár egésze % 1.35 16.15 7.68 7.98 6.03 FA % 1.32 16.30 7.76 8.17 6.10 gyéni szlák átl.e Ft/fő 962 402 1 120 194 1 257 656 1 367 076 1 467 630 Átlagos havi tagdíj befiz. Ft/fő/hó 13 662 13 817 14 111 11 418 12 580 Tagdíj bevétel megoszlása egyéni % 19.88 19.82 20.54 35.93 35.70 munkáltatói % 80.12 80.18 79.46 64.07 64.30 Szolgáltatás kifizetés gyösszegű szolg fő 229 134 81 78 89 (létszám: adott évben csak az eft 337 117 239 186 185 927 143 028 161 872 új igénylők száma) eft/fő 1 472 1 785 2 295 1 834 1 819 Járadék szolg fő 11 10 11 12 13 eft 4 818 3 240 4 531 4 423 4 822 eft/fő/év 438 324 412 369 371 lhunytak örököseinek kifizetés fő 17 22 23 28 26 (létszám: adott évben csak az eft 12 357 21 811 32 526 34 102 31 281 új igénylők száma) eft/fő 727 991 1 414 1 218 1 203 10 év lejártával összefüggő kilépő fő 235 154 136 118 102 (létszám: adott évben csak az eft 178 213 150 337 145 439 102 405 89 457 új igénylők száma) eft/fő 758 976 1 069 868 877 10 év lejártával összefüggő visszatérítés fő 1 048 918 583 743 877 (létszám: adott évben csak az eft 566 562 552 755 368 470 497 897 690 850 új igénylők száma) eft/fő 541 602 632 670 788 Átvitt fedezetek (létszám: adott évben csak az fő 40 32 27 27 23 új igénylők száma) eft 34 994 37 925 43 825 46 999 41 733 eft/fő 875 1 185 1 623 1 741 1 814 Áthozott fedezetek (létszám: adott évben csak az fő 27 40 16 33 31 új átlépők száma) eft 8 863 16 602 7 046 24 985 28 498 eft/fő 328 415 440 757 919 Balogh László Igazgatótanács elnöke
13.sz. melléklet Sorszám PSZÁF kód Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 2015 Megnevezés Befektetések tárgyidőszak végi e könyv szerinti en Befektetések tárgyidőszak végi e piaci en Nagyságrend: ezer forint Befektetésekből a részvények és egyéb változó hozamú papírok - piaci en 1 2 3 4 a b c d 001 71OJ1 Összesen (2+34) 10 769 752 11 580 381 950 956 002 71OJ11 urópai Gazdasági Térség összesen (3+...+6) 10 769 752 11 580 381 950 956 003 71OJ1101 Izland 0 0 0 004 71OJ1102 Liechtenstein 0 0 0 005 71OJ1103 Norvégia 0 0 0 006 71OJ12 U tagországok összesen (7+...+33) 10 769 752 11 580 381 950 956 007 71OJ1201 Ausztria 0 0 0 008 71OJ1202 Belgium 0 0 0 009 71OJ1203 Bulgária 0 0 0 010 71OJ1204 Ciprus 0 0 0 011 71OJ1205 Cseh Köztársaság 0 0 0 012 71OJ1206 Dánia 0 0 0 013 71OJ1207 gyesült Királyság 0 0 0 014 71OJ1208 Észtország 0 0 0 015 71OJ1209 Finnország 0 0 0 016 71OJ1210 Franciaország 0 0 0 017 71OJ1211 Görögország 0 0 0 018 71OJ1212 Hollandia 0 0 0 019 71OJ1213 Horvátország 0 0 0 020 71OJ1214 Írország 0 0 0 021 71OJ1215 Lengyelország 0 0 0 022 71OJ1216 Lettország 0 0 0 023 71OJ1217 Litvánia 0 0 0 024 71OJ1218 Luxenburg 0 0 0 025 71OJ1219 Magyarország 10 769 752 11 580 381 950 956 026 71OJ1220 Málta 0 0 0 027 71OJ1221 Németország 0 0 0 028 71OJ1222 Olaszország 0 0 0 029 71OJ1223 Portugália 0 0 0 030 71OJ1224 Románia 0 0 0 031 71OJ1225 Spanyolország 0 0 0 032 71OJ1226 Svédország 0 0 0 033 71OJ1227 Szlovákia 0 0 0 034 71OJ1228 Szlovénia 0 0 0 035 71OJ13 gyéb ország (35+...+39) 0 0 0 036 71OJ1301 Amerikai gyesült Államok 0 0 0 037 71OJ1302 Kanada 0 0 0 038 71OJ1303 Japán 0 0 0 039 71OJ1304 Svájc 0 0 0 040 71OJ1305 gyéb más országok 0 0 0 Mód Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 2014. év 14.sz. melléklet Nagyságrend: ezer forint Befektetések tárgyidőszak végi e Befektetések tárgyidőszak végi e Mód - könyv szerinti en - piaci en Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 a b c 001 71OK1 HUF 10 596 954 11 407 583 002 71OK2 UR 0 0 003 71OK3 GBP 0 0 004 71OK4 USD 0 0 005 71OK5 CHF 0 0 006 71OK6 JPY 0 0 007 71OK7 gyéb 0 0 008 71OK8 Összesen 10 596 954 11 407 583 Balogh László Igazgatótanács elnöke
Portfólió állomány 2015. december 31. 15.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Piaci 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z Fedezeti portfolió Működési portfolió Likviditási és kockázati portfolióa Portfóliók összesen Nagyságrend: ezer forint 001 72OA1 Portfólió összesen 10 609 641 11 419 797 147 657 148 128 12 454 12 456 10 769 752 11 580 381 002 72OA11 Bankszámlák és készpénz összesen 189 249 189 249 26 200 26 200 7 345 7 345 222 794 222 794 003 72OA111 Házipénztár (forint és valuta) 0 0 244 244 0 0 244 244 004 72OA112 Pénzforgalmi számla és befektetési számla 189 249 189 249 25 956 25 956 7 345 7 345 222 550 222 550 005 72OA112001 CIB folyószámla 189 192 189 192 25 952 25 952 7 337 7 337 222 481 222 481 72OA112002 RIF elkül. FA 18 18 0 0 0 0 18 18 72OA112003 RIF elkül. La 0 0 0 0 8 8 8 8 72OA112004 RIF elkül MA 0 0 4 4 0 0 4 4 72OA112005 RIF elkül Nemzetközi 0 0 0 0 0 0 0 0 72OA112006 quilor elkül. FA 30 30 0 0 0 0 30 30 72OA112007 quilor elkül. LA 0 0 0 0 0 0 0 0 72OA112008 Concorde elkül. 9 9 0 0 0 0 9 9 006 72OA113 Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg 007 72OA113001 008 72OA12 Értékpapírok összesen 10 470 388 11 280 544 121 457 121 928 5 109 5 111 10 596 954 11 407 583 009 72OA121 Hitelviszonyt megtestesítő papírok (kötvények) 9 816 565 10 486 371 121 457 121 928 5 109 5 111 9 943 131 10 613 410 010 72OA12101 Magyar állampapír 9 636 956 10 307 826 121 457 121 928 5 109 5 111 9 763 522 10 434 865 011 72OA12102 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal 012 72OA12103 Külföldi állampapír 013 72OA1210300 1 014 72OA12104 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal 015 72OA1210400 1 016 72OA12105 Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 017 72OA1210500 1 018 72OA12106 Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 019 72OA1210600 1 020 72OA12107 Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 179 609 178 545 179 609 178 545 021 72OA1210700 MFB 201804/1 HU0000356662 MFB 1 201804/1 18 000 179 609 178 545 18 000 179 609 178 545 Külföldön bejegyzett hitelintézet 022 72OA12108 által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Mód
Portfólió állomány 2015. december 31. 15.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z 023 72OA1210800 1 Magyarországi helyi 024 72OA12109 önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által 025 72OA12110 nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 026 72OA1211000 1 027 72OA122 Részvények 653 823 794 173 653 823 794 173 A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert papírpiacra 028 72OA1221 bevezetett Magyarországon 653 823 794 173 653 823 794 173 nyilvános forgalomba hozott részvény 029 72OA1221001 ÁLLAMI NYOMDA HU0000079835 ÁLLAMI NYOMDA 1.020000 7 553 7 036 7 704 7 553 7 036 7 704 72OA1221002 GRAPHISOFT PARK S HU0000083696 GRAPHISOF T PARK S 2.294000 5 160 5 750 11 837 5 160 5 750 11 837 72OA1221003 MOL HU0000010517 MOL 14.255000 14 097 198 755 200 953 14 097 198 755 200 953 72OA1221004 MTLCOM HU0000073507 MTLCOM 0.406000 226 761 79 990 92 065 226 761 79 990 92 065 72OA1221005 OTP HU0000061726 OTP 6.000000 40 716 183 630 244 296 40 716 183 630 244 296 72OA1221006 RICHTR HU0000010459 RICHTR 5.498000 41 326 167 396 227 210 41 326 167 396 227 210 72OA1221007 PANNRGY HU0000089867 PANNRGY 0.358000 1 401 440 502 1 401 440 502 72OA1221008 CIGPANNÓNIA HU0000097738 CIGPANNÓNI A 0.145000 6 227 1 566 903 6 227 1 566 903 72OA1221009 RÁBA HU0000093943 RÁBA 1.323000 2 365 2 967 3 129 2 365 2 967 3 129 72OA1221010 FHB100 HU0000017157 FHB100 0.699000 7 005 5 766 4 896 7 005 5 766 4 896 72OA1221011 ÉMÁSZ HU0000010574 ÉMÁSZ 23.375000 29 527 678 29 527 678 030 72OA1222 Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott papír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert papírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 031 72OA1222001 032 72OA1223 Tőzsdére vagy más elismert papírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény 033 72OA1223001 034 72OA1224 Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott papír fél éven belüli, bármely tőzsdére v. elismert papírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 035 72OA1224001...... 72OA1224999 036 72OA123 Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési papír Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Piaci Mód
Portfólió állomány 2015. december 31. 15.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z Magyarországon bejegyzett 037 72OA1231 befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot 038 72OA1231001 Magyarországon bejegyzett 039 72OA1232 ingatlan befektetési alap befektetési jegye 040 72OA1232001 Külföldön bejegyzett befektetési 041 72OA1233 alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot 042 72OA1233001 043 72OA1234 Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye 044 72OA1234001 045 72OA1235 gyéb kollektív befektetési papír 046 72OA1235001 047 72OA124 Jelzáloglevél 048 72OA1241 Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél 049 72OA1242 Külföldön bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél 050 72OA1242001 051 72OA13 Határidős ügyletek 052 72OA13001 053 72OA14 Opciós ügyletek 054 72OA14001 055 72OA15 Repó ügyletek 056 72OA15001 057 72OA16 SWAP ügyletek 058 72OA16001 059 72OA17 Ingatlan 060 72OA17001 061 72OA18 Tagi kölcsön 062 72OA18001 063 72OA19 72OA123-ból: Kockázati tőkealap befektetési jegye 064 72OA19001 065 72OA20 Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések 066 72OA20001 067 72OA21 gyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett papír 068 72OA21001 069 72OA22 Követelés papír ügyletekből 070 72OA22001 071 72OA23 Kötelezettségek papír ügyletekből 49 996 49 996 49 996 49 996 072 72OA23001 D160406 HU0000520846 D160406 0.997932 5 010 49 996 49 996 5 010 49 996 49 996 72OA23002 MTLCOM HU0000073507 MTLCOM 0.338000 1854 627 627 0 0 0 0 1854 627 627 Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Piaci Mód
Portfólió állomány 2015. december 31. 15.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z 72OA23003 OTP HU0000061726 OTP 3.811000 442 1 685 1 685 0 0 0 0 442 1 685 1 685 72OA23004 RICHTR HU0000123096 RICHTR 3.535000 228 806 806 0 0 0 0 228 806 806 Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Piaci Mód Balogh László Igazgatótanács elnöke
Várakozási idő letelte utáni kifizetések alakulása 2015. év 16.sz. melléklet Megnevezés elszámolás kifizetés kifizetés adóval negyedéves jelentés fő eft eft eft 1 Várakozási idő letelte utáni kilépő 1.n.év végelszámolás (27 fő) 3 180 2 899 3 169 Várakozási idő letelte utáni kilépő 1.n.év előleg 21 14 059 12 807 13 947 Várakozási idő letelte utáni kilépő 2.n.év végelszámolás (27 fő) 2 934 2 694 2 923 Várakozási idő letelte utáni kilépő 2.n.év előleg 40 26 606 24 547 26 392 Várakozási idő letelte utáni kilépő 3.n.év végelszámolás (34 fő) 5 103 4 639 5 083 Várakozási idő letelte utáni kilépő 3.n.év előleg 18 17 753 16 174 17 628 Várakozási idő letelte utáni kilépő 4.n.év végelszámolás (34 fő) 3 536 3 225 3 520 Várakozási idő letelte utáni kilépő 4.n.év előleg 23 16 286 14 854 16 148 Várakozási idő letelte utáni kilépő összesen 102 89 457 81 839 88 810 ebből 2015. végelszámolás 73 171 66 985 72 662 2015."csak" előleg 16 286 14 854 16 148 2 Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 1.n.év (15 fő) 10 844 9 821 10 805 Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül előleg 1.n.év 282 185 255 177 361 183 831 Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 2.n.év (41 fő) 13 633 12 370 13 584 Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül 2.n.év 287 212 056 201 496 210 540 Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 3.n.év (46fő) 20 342 18 448 20 272 Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül 3.n.év 146 111 383 107 197 110 592 Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz.4.n.év (28 fő) 9 059 8 279 9 029 Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül 4.n.év 162 128 278 123 781 127 368 Várakozási idő letelte utáni kifizetés kilépés nélkül össz. 877 690 850 658 753 686 021 Várakozási idő letelte utáni kifizetés összesen (1+2) 979 780 307 740 592 774 831 Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 17.sz melléklet Nyitó állomány összesen 2015.01.01. Záró állomány összesen 2015.12.31 RÉSZVÉNY 6.3% BF.JGY 0.9% GYÉB KÖTVÉNY 0.1% BANKSZLA, KP. 1.4% RÉSZVÉNY 6.8% BF.JGY 0.0% GYÉB KÖTVÉNY 1.6% BANKSZLA, KP. 1.9% MAGYAR ÁLLAMP. 91.3% MAGYAR ÁLLAMP. 89.7%
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 18.sz. melléklet VAGYON MGOSZLÁSÁNAK ARÁNYA VAGYONKZLŐNKÉNT PIACI ÉRTÉKN 2015.12.31 SAJÁT 1.92% CONCORD 22.54% QUILOR 34.99% RIF 40.55% QUILOR RIF CONCORD SAJÁT