TRADÍCIÓ ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR ÉVI BESZÁMOLÓ KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLETE

Átírás

1 TRADÍCIÓ ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR 208. ÉVI BESZÁMOLÓ KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLETE 209. május 24.

2 () A TRADÍCIÓ Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Nyugdíjpénztár pénzügyi és jövedelmi helyzetére ható eseményekről üzemgazdasági szemléletű kettős könyvvitelt vezet. A pénztár 209. május 24-én megtartott Közgyűlésén a következőkről döntött. A pénztár bevételei A pénztár tagdíj bevételei első sorban a munkáltatókkal kötött szerződés szerinti munkáltatói tagdíj-hozzájárulásból tevődnek össze. A 208. évi tagdíjbevétel ezer forint, a pénztárba teljesített eseti vagy rendszeres támogatás/adomány 220 ezer forint, az adóhatóság által a pénztár számlájára utalt adókedvezmény 850 ezer forint volt, a pénztárunkhoz átlépő tagok áthozott fedezete 600 ezer forint volt, a pénzügyi műveletekkel kapcsolatos kapott kamatok, kamatjellegű bevételek, a befektetési tevékenység realizált bevételei 652 ezer forintot tett ki. (2) Befektetések A pénztár befektetési politikája által meghatározott fő szempontok: alacsony kockázatvállalás mellett a legmagasabb hozam elérése, hosszú távú befektetések mellett. A következő évben a pénztár nem kíván befektetési politikáján változtatni. A pénztár befektetései teljes összegben a fedezeti alap befektetései. A pénztár befektetéseit a Hold Alapkezelő Zrt. kezeli. A vagyonkezelő által elért nettó hozamráta -0,22%. A vagyonkezelési tevékenység eredményessége érdekében a vagyonkezelő az papír piaci folyamatokat figyelembe véve állította össze portfóliónkat. A pénztár 0 éves nettó hozamrátája ( ) között 4,74%. Éven belüli lejáratú papírral a pénztár e Ft ben rendelkezik. 208-ban határidős és opciós ügyleteket a pénztár nem kötött. (3) Az ellenőrzés során nem merült fel, olyan jelentős összegű hiba, mely a működési tevékenység eredményére, a pénztári fedezeti és likviditási célú tartalékainak alakulására hatást gyakorolt volna. (4) A kiegészítő melléklet számszaki részből és szöveges indokolásból tevődik össze. (5) Céltartalékok változása (adatok e Ft-ban) Megnevezés Nyitó állomány Tárgyévi változások Záró állomány piaci en Záró állomány könyv szerinti en A B C D Működési céltartalék jövőbeni kötelezettségekre működési portfolió elési különbözetére Fedezeti céltartalék egyéni számlákon (elési különbözettel együtt) szolgáltatási tartalékon (elési különbözettel együtt) Likviditási és kockázati céltartalék elési különbözetre egyéb likviditási célokra azonosítatlan befizetések befektetési hozamára 2

3 Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka működési célú fedezeti célú likviditási és kockázati célú Összesen: (6) Az üzleti évben nem volt olyan körülmény, amely meghatározó jelleggel befolyásolta volna a pénztár gazdálkodását. Nem következett be olyan esemény, amely a pénzügyi terv teljesítését megakadályozta volna, vagy az éven belüli ütemezésnél eltéréseket okozott volna. (7) A pénzügyi helyzetre, ezen belül a befektetésekre, a befektetési szabályok érvényesülésére, a hozamok alakulására, az eszközök összetételének változására hatással bíró rendkívüli események nem voltak. (8) A pénztár fedezeti és likviditási céltartalékainak alakulását befolyásoló tényezők a pénztárba történő befizetések voltak, kifizetés a pénztár részéről 24 estben történt. A céltartalékok helyes arányának alakulása évi indulás óta körvonalazódik ével a Fedezeti alap ezer forint, ami a tartalékok 88,7%-a, a működési tartalék a maga 377 ezer forintjával 0,29%-ot tett ki, a likvid tartalék 20 ezer forint, ami 0,02%, a meg nem fizetett tagdíjak tartaléka ezer forintot,52%-ot tett ki a tartalékok között. A 208-as üzleti évben, valamint hosszú távú működése során a fedezeti alaphoz viszonyuló működési alap arányát kívánja növelni. (9) Fedezeti céltartalék hiány nem volt, így a likviditási céltartalékból nem történt átcsoportosítás. (0) Azonosítatlan (függő) befizetések állományának nyitó e: Tárgyévi növekedése: Záró e: 0 e Ft 0 e Ft 0 e Ft Az azonosítatlan befizetések állományának záró állományból 0 ezer forint a negyedéven túli azonosítatlan összeg. Az azonosítatlan tételekre vonatkozóan egyéni számlán jóváírás, valamint visszautalás nem történt. () A pénztár, működési és kiegészítő vállalkozási tevékenységet nem folytatott. Az eredmény alakulására ható tényezők közt a pénztári befizetések, valamint a pénztár részére juttatott adomány szerepel. Működési céltartalékként 239 ezer forint került jóváírásra, mely java részt tagdíjbevételekből tevődött össze, ennek összege 53 ezer forint, valamint működési célú adományból ezer forint, valamint egyéb bevételekből (hozamelvonás, kilépési díj) 85 ezer forint. Felhasználása következő részekből tevődött össze: - adminisztráció díja 88 ezer forint, - könyvvizsgálat díja 38 ezer forint, - marketing, reklám, propaganda 6 ezer forint, - egyéb szolgáltatások költsége 40 ezer forint, - felügyeleti díj 72 ezer forint, Mindösszesen: 399 ezer forint. (3) Nyugdíjszolgáltatással kapcsolatos kifizetés az üzleti év során nem történt. Szolgáltatásban részesült tag. (5) A 208-as évre a fizetett tagdíjak 77%-a munkáltatói tagdíjból, 20%-a egyéni befizetésekből, a maradék 3% pedig adomány formájában érkezett a Pénztárhozl. A tagdíjak a munkáltatóktól határidőben megérkeztek, a munkáltatók a megállapodásnak megfelelően teljesítették tagdíjfizetési kötelezettségüket. A pénztár 79 tagja közül 33-nak egy munkáltató fizeti a tagdíját 46 fő pedig egyéni fizető el 4 munkáltatóval áll kapcsolatban a pénztár. 3

4 208. év taglétszám alakulása Megnevezés Fő Időszak elején 85 Időszak alatti változás -6 Új belépő 2 Átlépő más pénztárból 0 Ebből Önsegélyező pénztárból átlépő 0 Átlépő más pénztárba 5 Szolgáltatásban részesült Elhalálozott 0 Kilépett 2 Tagdíj nem fizetés miatti megszűnés 0 Egyéb megszűnés 0 Időszak végén 79 járadékot igénybe vevő 0 73OF3 sorból: férfi 84 nő 95 (6) A munkáltatói kötelezettségvállalások a megállapodásnak rendre megfelelően teljesültek. (7) A pénztár alkalmazottakat nem foglalkoztatott 208. üzleti év folyamán. (8) Az igazgatótanács és ellenőrző bizottság tagjai részére tevékenységükért az üzleti évben elszámolt járandóság nem került kifizetésre. (9) és (22) Az Öbr a szerinti biztosításmatematikai mérleg bemutatása: Megnevezés ei létszám Időszak végén összesen 79 Időszak végén férfi 84 Időszak végén nő 95 Járadékot igénybe vevő 0 0 év letelik (Összes tartalék: Ft) 3 - ebből 3 évig nem kérhet (Összes tartalék: Ft) 6 - de ebből 0 éven belül Nyugdíjba vonuló (tartalék: Ft) 9 0 év letelik év múlva (Összes tartalék: Ft) 24 4

5 (23) Portfólió állomány választható portfoliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál 72OA Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet néve Könyv szerinti Piaci Mód OA OA OA OA2 Portfólió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v z aa ab Egyéni számlák portfóliója Fedezeti portfolió Fedezeti portfólió összesen Működési portfólió Szolgáltatási számlák portfóliója Likviditási és kockázati portfólió Azonosítatlan (függő) befizetések Portfóliók öszesen OA CIB Bank OA Unicredit Bank OA Unicredit Bank OA OA3 Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán 5

6 lekötött pénzösszeg OA300 72OA OA OA OA20 Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő papírok (kötvények) Magyar állampapír OA2000 HU /O OA20002 HU /J OA20003 HU /P OA20004 HU OA20005 HU OA20006 HU OA20007 HU OA20008 HU OA20009 HU DKJ 9030 DKJ 9023 DKJ DKJ DKJ DKJ OA OA OA20200 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal 72OA OA OA20300 Külföldi állampapír 72OA OA OA20400 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal 72OA

7 08 72OA205 Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 09 72OA OA OA206 Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 02 72OA OA OA OA20700 Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA OA OA20800 Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA OA OA OA2000 Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 72OA OA22 Részvények OA22 A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert papírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény 7

8 03 72OA OA OA OA22200 Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forgba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott papír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert papírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 72OA OA OA22300 Tőzsdére vagy más elismert papírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény 72OA OA OA22400 Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott papír fél éven belüli, bármely tőzsdére v. elismert papírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 72OA OA OA22500 Magyarországon székhellyel rendelkező bank zártkörűen forgalomba hozott részvénye 8

9 72OA OA OA OA OA OA OA OA OA OA23007 Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési papír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot Concorde Concorde PB3 Concorde EUR Concorde Közép-Európ Concorde Col Concorde PB2 Concorde Rovidk. HU HU HU HU HU HU HU Concorde Concorde PB3 Concorde EUR Concorde Közép- Európ Concorde Col Concorde PB2 Concorde Rovidk OA OA232 Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye OA23200 SPDR Gold Trust 72OA OA233 Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot OA23300 SPDR Gold Trust US78463V070 SPDR Gold Trust OA OA OA23400 Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye 72OA OA OA23500 Egyéb kollektív befektetési papír 9

10 72OA OA24 Jelzáloglevél OA24 Magyarországon bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél OA OA OA242 72OA24200 Külföldön bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél 72OA OA OA300 Határidős ügyletek 72OA OA4 Opciós ügyletek OA400 72OA OA5 Repó ügyletek 06 72OA500 72OA OA6 SWAP ügyletek OA600 72OA OA7 Ingatlan OA700 72OA7999 0

11 066 72OA8 Tagi kölcsön OA800 Tagi kölcsönök 72OA OA OA OA900 72OA23-ból: Kockázati tőkealap befektetési jegye Magyarországon bejegyzett kockázati tőkealap befektetési jegye 72OA OA OA9200 Külföldön bejegyzett kockázati tőkealap befektetési jegye 72OA OA OA2000 Értékpapírkölcsönzési ügyletekből származó követelések 72OA OA OA200 Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett papír 72OA OA OA2200 Követelés papír ügyletekből 72OA OA OA2300 Kötelezettségek papír ügyletekből 72OA23999

12 (24) A pénztár tulajdonában nem voltak kockázati tőkealap-jegyek üzleti év során. (25) Szolgáltatást igénybevevők korévenként: Kor Időszak elején Időszak közben lejárt elhalálozás egyéb Időszak végén ***

13 (26) Taglétszám korévenként: Kor Időszak elején Új tag kilépés elhalálozás nyugdíjba vonulás egyéb Időszak végén ***

14

15 A pénztár tárgyévben bekövetkezett pénzmozgásainak jogcímek szerinti tagolását az alábbi 5. számú melléklet szerinti cash-flow kimutatás tartalmazza a 223/2000. Korm. rendelet 45. () bekezdése alapján. Cash-Flow kimutatás Sorszám Sorkód Megnevezés 00 73OD OD OD OD OD OD OD07 Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) Immateriális javak nettó ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 2 3 c d z OD08 Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) OD09 Tartaléktőke állomány változása (+/-) 00 73OD0 Követelésállomány változása (+/-)

16 0 73OD Forgóeszközök között kimutatott papírok állományváltozása (+/-) OD2 Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) 03 73OD3 Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) OD4 Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) 05 73OD5 Tagokkal szembeni kötelezettségek állomány változása (+/-) OD6 Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) 07 73OD7 Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) 08 73OD8 Hitel, kölcsön visszafizetés (-) 09 73OD9 Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) OD20 Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) OD2 Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) OD22 Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) OD23 Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) OD24 Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/- ) OD25 Fedezeti céltartalékképzés (+) OD26 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) OD27 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) OD28 Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) OD29 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) OD30 Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) OD3 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) OD32 Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) OD33 Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) OD34 Likviditási céltartalékképzés (+) OD35 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) OD36 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) OD37 Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) OD38 Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-) OD39 Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) OD40 Pénzeszköz változás OD40 Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) OD402 Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása A pénztári fedezeti és likviditási céltartalékok alakulását tartalmazó kimutatás tagolását az alábbi 6. számú melléklet tartalmazza a 223/2000. Korm. rendelet 46. () bekezdése alapján. 73OEA 6

17 Sorszám Sorkód Megnevezés 00 73OEA I. Egyéni számlákon Fedezeti céltartalék Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 2 3 c d z OEA0 Nyitó állomány OEA02 Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+) OEA03 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) OEA04 Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) OEA05 Egyéni számlákat megillető elési különbözet (+/-) OEA06 Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) OEA07 Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-) OEA08 Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 00 73OEA09 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) OEA0 Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) OEA Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) 03 73OEA2 Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) 04 73OEA3 Egyéb változás (+/-) OEA4 Egyéni számlák záró állománya OEA2 II. Szolgáltatási tartalékon 07 73OEA20 Nyitó állomány 08 73OEA202 Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) 09 73OEA203 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés (+) OEA204 Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) 02 73OEA205 Szolgáltatási tartalékot megillető elési különbözet (+/-) OEA206 Szolgáltatási tartalékot megillető hozambevételek (+) OEA207 Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) OEA208 Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) OEA209 Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) OEA20 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) OEA2 Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) OEA22 Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) OEA23 Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) OEA24 Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) 03 73OEA25 Egyéb változás (+/-) OEA26 Szolgáltatási tartalék záró állománya 73OEB Likviditási tartalékok Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés Előző év Tárgyév Mód 7

18 2 3 c d z 00 73OEB I. Likviditási portfolió elési különbözetére OEB0 Nyitó állomány OEB02 Tárgyévben likviditási portfolió elési különbözetére képzett céltartalék (+) OEB03 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) OEB04 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) OEB05 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) OEB06 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) OEB07 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) OEB08 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 00 73OEB09 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) 0 73OEB0 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-) 02 73OEB Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának záró állománya 03 73OEB2 II. Azonosítatlan befizetések befektetési hozamára 04 73OEB20 Nyitó állomány 05 73OEB202 Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) 06 73OEB203 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) 07 73OEB204 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) 08 73OEB205 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 09 73OEB206 Azonosítatlan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának egyéb bevételei (+) OEB207 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) 02 73OEB208 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) OEB209 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) OEB20 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) OEB2 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya OEB3 III. Egyéb likviditási célokra OEB30 Nyitó állomány 5 8 8

19 027 73OEB OEB OEB OEB OEB OEB OEB OEB OEB OEB3 Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-) Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya 73OEC Céltartalékok állománya összesen Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés Nyitó állomány Tárgyévi változások Záró állomány Mód c d e z 00 73OEC0 Működési céltartalék OEC0 jövőbeni kötelezettségekre OEC02 működési portfolió elési különbözetére OEC02 Fedezeti céltartalék OEC02 egyéni számlákon (elési különbözettel együtt) OEC022 szolgáltatási tartalékon (elési 0 különbözettel együtt) OEC03 Likviditási céltartalék OEC03 elési különbözetre OEC032 egyéb likviditási célokra OEC033 azonosítatlan befizetések befektetési 0 hozamára 0 73OEC04 Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka OEC04 működési célú OEC042 fedezeti célú OEC043 likviditási és kockázati célú OEC05 Összesen: A pénztár üzleti év végi portfólió állománya könyv szerinti ének és piaci ének bemutatását tartalmazó kimutatás a 37/A. (2) és (3) bekezdése szerinti formában készült el. (223/2000. Korm. Rend. 46/A., ) A következő 7. sz. melléklet H) és I) táblázatának megfelelően bemutatásra kerül a befektetések főbb adatainak földrajzi és devizanemenkénti megoszlása. 9

20 Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés Befektetések időszak végi e könyv szerinti en Befektetések időszak végi e - piaci en Befektetésekből a részvények és egyéb változó hozamú papírok - piaci en 2 3 a b c 00 7OJ Összesen (2+34) OJ Európai Gazdasági Térség összesen ( ) OJ0 Izland OJ02 Liechtenstein OJ03 Norvégia OJ2 EU tagországok összesen ( ) OJ20 Ausztria OJ202 Belgium OJ203 Bulgária OJ204 Ciprus 0 0 7OJ205 Cseh Köztársaság OJ206 Dánia OJ207 Egyesült Királyság OJ208 Észtország OJ209 Finnország OJ20 Franciaország OJ2 Görögország OJ22 Hollandia OJ23 Horvátország OJ24 Írország OJ25 Lengyelország OJ26 Lettország OJ27 Litvánia OJ28 Luxenburg OJ29 Magyarország OJ220 Málta OJ22 Németország OJ222 Olaszország OJ223 Portugália OJ224 Románia OJ225 Spanyolország OJ226 Svédország OJ227 Szlovákia OJ228 Szlovénia 0 20

21 035 7OJ3 Egyéb ország ( ) OJ30 Amerikai Egyesült Államok OJ302 Kanada OJ303 Japán OJ304 Svájc 0 Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés Befektetések időszak végi e - könyv szerinti en Befektetések időszak végi e - piaci en OK HUF OK2 EUR 003 7OK3 GBP 004 7OK4 USD OK5 CHF 006 7OK6 JPY 007 7OK7 Egyéb 008 7OK8 Összesen a b A pénztár befektetési tevékenysége hatékonyságának elése céljából a 223/2000. Korm. rendelet 47. () bekezdésének alapján bemutatásra kerülnek a következők: 2

22 a) a hozamráta alakulása: Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Bruttó hozamr áta (%) Nettó hozam ráta (%) Refere ncia hozam ráta (%) Átlagos 0 éves bruttó hozamr áta (%) Átlagos 0 éves nettó hozamr áta (%) Átlagos 0 éves referenc ia hozamr áta (%) Átlagos 5 éves bruttó hozamr áta (%) Átlago s 5 éves nettó hozam ráta (%) Átlago s 5 éves refere ncia hozam ráta (%) Vagyon záró piaci e (eft) Referencia hozamráta pénz- és tőkepiaci index(ek)e n / Abszolút hozammut atón alapul Átlagos 0 éves referencia hozamráta pénz- és tőkepiaci index(ek)en / Abszolút hozammutat ón alapul Átlagos 5 éves referencia hozamráta pénz- és tőkepiaci index(ek)e n / Abszolút hozammut atón alapul Mód a b c d e f g h i k l m n z 00 74OHC 0,37-0,22 0,3 5,38 4,74 6,9 4,66 4,4 5, abszolút hozam abszolút hozam abszolút hozam 22

23 b) a pénztár taglétszámának alakulása a változás jogcíme szerinti részletezésben; Pénzügyi teljesítmény alakulása f) Taglétszám alakulása Sorszám Sorkód Megnevezés Tárgyévi halmozott adatok 00 73OF Időszak elején OF2 Időszak alatti változás OF2 Új belépő OF22 Átlépő más pénztárból Ebből Önsegélyező 73OF22 pénztárból átlépő OF23 Átlépő más pénztárba OF24 Szolgáltatásban részesült OF25 Elhalálozott OF26 Kilépett OF27 Tagdíj nem fizetés miatti megszűnés OF28 Egyéb megszűnés OF3 Időszak végén OF3 járadékot igénybe vevő OF32 73OF3 sorból: férfi OF33 nő 95 a 23

24 Összefoglaló A tagdíjbevétel tartalékok közötti megoszlási aránya az előző évhez képest nem változott, ei a következők: Fedezeti alap 95,00 % Működési alap 4,50 % Likviditási alap 0,50 % Ez alól a pénztár decemberi akciója valamint a 200 ezer forint feletti befizetések képezik a kivételt. A kiegészítő nyugdíjpénztár mérleg főösszege ezer Ft-ra csökkent ez az összeg az előző évhez képest, mely 34 0 ezer forint volt 4,37%-os csökkenést jelent. A tagi kölcsön kifizetés nem történt. A pénztár immateriális javakkal és tárgyi eszközökkel nem rendelkezik. A pénztár tagjai között nem tart nyilván olyan pénztártagot, akinek a várakozási idő figyelembevételével kifizetésre lenne jogosult, vagy egy éven belül jogosulttá válna. Budapest, 209. május 24. Marchhart Dénes az Igazgató Tanács Elnöke Tradíció Nyugdíjpénztár 24