Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 2016. évi beszámolójához A pénztár neve: Gyöngyház Önkéntes Kölcsönös Biztosító Nyugdíjpénztár Székhelye: Honlap: 2400 Dunaújváros, Építők útja 2. www.gyongyhaznyp.hu Alapítás dátuma: 1995. november 20. Adószáma: 18484717-1-07 Bírósági bejegyzés száma: 1.168 Bírósági bejegyzés kelte: 1995. december 12. Működési engedély száma: E/190/95. Működési engedély kelte: 1996. 03. 05. A pénztár nyitott önkéntes nyugdíjpénztár, amelynek tagságát döntően a - munkáltatói tagdíj hozzájárulásban részesülő, de egyéni tagdíjat is fizető - DUNAFERR társaságcsoportnál dolgozók, továbbá más vállalatok alkalmazottai és egyéni fizető pénztártagok alkotják. A pénztár célja: - A tagság nyugdíj célú megtakarításainak gyűjtése, a megtakarítások befektetéséből származó hozamokkal való gyarapítása a pénztártagok időskori anyagi biztonságának elősegítésére. - A nyugdíjba vonuló tagoknak szolgáltatás teljesítése egyösszegű szolgáltatás, járadékszolgáltatás, vagy kombinált szolgáltatás formában. A mérleg a 2016-os gazdasági évről, január 1-jétől december 31-ig terjedő időszakra készült. Az előző időszakok ellenőrzése során nem volt jelentős összegű hiba. 2016. évben önellenőrzést nem hajtottunk végre. A tagdíjbevételek megoszlása Fedezeti tartalék Likvid tartalék Működési tartalék évi 10.000 Ft befizetésig 90% 0,1% 9,9% évi 10.001 Ft-tól 94% 0,1% 5,9% A pénztár mérlegének főösszege 12.787 M Ft. A forrás oldal kiemelt tételei a pénztár három tartaléka, ami 2016. 12. 31-én piaci en 12.616 M Ft. A fedezeti tartalék 12.498,4 M Ft, a működési tartalék 109,8 M Ft, a likviditási tartalék 7,7 M Ft volt. A pénztár gazdálkodására meghatározóan hat a pénztártagok létszáma, életkörülményeinek alakulása. A taglétszámon belül döntő a fizető pénztártagok számának alakulása. A munkáltatói hozzájárulások alapját a mindenkori béremelés me befolyásolja, a tagok jövedelmi viszonyai az egyéni tagdíjbefizetéseket alakítja.
2016. évi tagdíjbevétel alakulása negyedévente (Me: eft) Tartalék I.név Terv I.név Tény II.név Terv II.név Tény III.név Terv III.név Tény IV.név Terv IV.név Tény 2016 Terv 2016 Tény Fedezeti 256.078 309.123 306.962 309.836 299.755 253.578 309.481 399.056 1.172.276 1.271.593 Likvid 275 316 327 317 319 259 329 411 1.250 1.303 Műkődési 18.802 22.040 19.356 19.711 18.859 16,023 19.457 25.158 76.474 82.932 Összesen 275.155 331.479 326.645 329.864 318.933 269.860 329.267 424.625 1.250.000 1.355.828 A tagdíjbevételünk a tervezettnél 8,5%-kal lett magasabb. Kiemelkedő hatásként az egyszeri többlet befizetések eddigi legmagasabb ét lehet említeni. A Pénztár a 2016. évben is intenzív propaganda munkát folytatott, aminek eredménye a közel 160 M Ft többletbefizetés, a tervezett 19 M Ft-tal szemben. Negatív hatást jelentett viszont, hogy két nagy munkáltatónk a tárgyhavi tagdíjfizetés helyett, csak utólag teljesítette kötelezettségét. A pénztár taglétszámának és tagdíjbevételének alakulására - abból adódóan, hogy a tagság döntő hányada egy munkáltatói csoporthoz kötődik - lényeges befolyást a Dunaferr társaságcsoport alkalmazottainak létszáma, illetve a vállalat eredményességén alapuló bérnövekedés gyakorol. 2016-ban a társaságcsoportnál béremelés történt, ami kedvezően hatott pénztárunk tagdíjbevételére. A nyugdíjazások alakulása a taglétszám alakulását és a szolgáltatások kifizetésének nagyságát is determinálja. A szolgáltatásként kifizetett éves összeg a tervezettnél magasabb, a szolgáltatásban részesülők száma a tervezettnél kevesebb lett, így az átlagos kifizetési meghaladta a várakozást. A várakozási idő letelte utáni kilépők száma szintén befolyásolja a taglétszámot. 2016-ban 118 (új igénylő) pénztártag élt ezzel a lehetőséggel, ami az elmúlt 12 évhez viszonyítva az egyik legkevesebb. Szerencsére ez a tendencia érvényesül a tőlünk más pénztárba átlépőkre is, 2016-ban csak 16 fő (új igénylő) kérte átlépését. Új belépőink száma mind a tervhez, mind az előző évhez viszonyítva magasabb lett. Taglétszámunk alakulásában minimális csökkenés mutatkozik, a teljes taglétszám 0,45%- kal, míg az összes létszámon belül az aktív fizetők átlagos szám 0,55%-kal csökkent az előző évhez képest. Ez azonban a nyugdíjpénztári szektor egészéhez képest még mindig kedvezőbb, hisz 2016. évben a nyugdíjpénztárak összességében 1%-os volt a létszámcsökkenés az MNB tájékoztatása szerint. A tagok egyéni befizetéseik után járó (2015. éves) adójóváírásait pénztárunkhoz utalta - a tagok nyilatkozata alapján - az Adóhatóság. Az átutalt 52,8 M Ft 3.863 fő adójóváírása, amelyből 7 főnek 23 E Ft továbbutalásra került, mert nyugdíjazás miatt már nem rendelkeztek tagviszonnyal pénztárunknál. 2015. évhez viszonyítva 77 fővel többen utaltatták pénztárunkhoz adókedvezményüket. Az adóvisszatérítés összege 9,1 M Ft-tal több jóváírást jelentett. 2016. éves hozamadatok Megnevezése Hozam fajtája Terv (%) Tény (%) Fedezeti tartalék Bruttó 2,30 7,31 Fedezeti tartalék Nettó 2,20 6,94 Működési tartalék Bruttó 1,44 1,00 Működési tartalék Nettó 1,32 0,84 Likviditási tartalék Bruttó 1,44 1,25 Likviditási tartalék Nettó 1,32 0,87 2
A befektetési tevékenység eredménye a fedezeti tartalék esetében a tervezettet meghaladta. 2016-ban a pénztár teljes fedezeti tartalékára elért nettó hozamunk 6,94% volt. Ezt a hozamszintet egy erősen konzervatív befektetési politikával értük el, a tagi megtakarítások kockázat nélküli, biztonságos befektetésével. Befektetési tevékenységünk összességében bruttó 7,31%-os eredménye az éves 0,4%-os éves átlagos inflációt 6,91%-kal haladja meg. Pénztárunk eredménye az önkéntes nyugdíjpénztárak éves átlagos hozamát meghaladta. Az MNB tájékoztatása alapján a fedezeti alap nettó hozamának pénztári átlaga 6,2% volt 2016. évre. A működési és likviditási tartalékon kevesebb hozamot írhattunk jóvá a tervezettnél. A negyedéves hozamteljesítmény a fedezeti tartalékhoz viszonyítva kiegyensúlyozottabb volt. A befektetések címzetten, tartalékonként történnek és a befektetési tevékenység eredménye abba a tartalékba kerül jóváírásra, amelyből a befektetés történt. A 2016. évi jóváírt bruttó befektetési eredmények tartalékonként: fedezeti tartalékban 844,9 M Ft, likviditási tartalékban 0,5 M Ft, működési tartalékban 1,4 M Ft volt. A vagyonkezelési és letétkezelési költségünk pedig összesen: 38,66 M Ft, illetve 5,4 M Ft, amelyből 98,9% a fedezeti tartalék befektetési költsége. Az alábbi táblázat jól szemlélteti, hogy pénztárunk hosszútávon is infláció felett teljesített: A Gyöngyház Önkéntes nyugdíjpénztár fedezeti tartalékára vonatkozó hozamráta adatai Megnevezés Éves (2016.év) Átlagos 10 éves (2007-2016. év) Átlagos 15 éves (2002-2016. év) Bruttó hozamráta (%) 7,31 7,66 8,20 Nettó hozamráta (%) 6,94 7,13 7,62 Referencia hozamráta (%) 7,40 7,61 8,03 Éves átlagos infláció (%) 0,40 3,42 3,90 Dec./dec. infláció (%) 1,80 3,22 3,86 A vagyonkezelők a Befektetési Politikában rögzített irányelveknek megfelelően kezelték vagyonunkat, betartva a befektetési korlátokat, az elért hozamok vagyonkezelőnként differenciáltan alakultak (9.sz. melléklet: hozam tábla fedezeti alapra). A pénztár 2016-ban is három professzionális vagyonkezelővel dolgozott. Az Equilor Befektetési Zrt. (az összes vagyon 34,81%-át kezelve), a Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 24,14%-át kezelve), és a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 39,38%-át kezelve) a hazai piacon tevékenykedett. (26.sz. melléklet Vagyon megoszlásának aránya vagyonkezelőnként piaci en 2016.12.31.) A Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. és az Equilor Befektetési Zrt. csak a fedezeti tartalék, míg a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. a fedezeti, a működési és a likviditási tartalék befektetéseit is bonyolította. Vagyonkezelőink közül az Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt. érte el a legmagasabb hozamot az általa kezelt fedezeti tartalékhányad befektetésein, bruttó +7,95%-ot, ez a referenciaindexet 0,55%-kal meghaladta. Szintén a referenciaindexet meghaladó volt az a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. teljesítménye bruttó +7,57%, míg az Equilor Befektetési Zrt. által elért hozam a fedezeti tartalék esetében, bruttó +6,92% volt, némileg elmaradt a referencia hozamtól. Az Equilor Befektetési Zrt. által kezelt fedezeti tartalékon elért hozam nem érte el ugyan a referencia hozamot, de a vagyonkezelési szerződésben meghatározott minimális hozamot 3
teljesítette, így a portfólió esetén kifizetésre került a negyedik negyedéves vagyonkezelési díj. A pénztár befektetéseit 2016.12.31-én teljes egészében Magyarországon bejegyzett papírok teszik ki, amelyek forint alapúak. (13-14.sz. melléklet szerint) Pénztárunk 2016-2018. évekre készített hosszú távú tervet. A hosszú távú terv 2016. évre vonatkozóan a 2016. évi éves tervet vette alapul, így a kiegészítő mellékletben a hosszú távú tervhez képest további részletes elemzésre nem térünk ki. A fedezeti tartalék több, mint 9,5%-kal növekedett az előző évhez képest. A tervhez képest is 2,7%-kal magasabb et mutat ami több tényező együttes hatásának következménye: a tagdíjbevételek, a hozamok tervezettnél kedvezőbb alakulása jelentős növelő tényezőként hatott, amit tovább erősített, hogy a tervezettnél kevesebb átlépő és elhunyt tagjaink kifizetésinek együttes e. A várakozás utáni kifizetések és az egyösszegű szolgáltatások ezzel ellentétesen hatottak, a tervet jelentősen meghaladta a kifizetett összeg. A működési tartalékunk a tervezettnél közel 50%-kal magasabb ű. A működési tartalék egy éves működést fedezne 0 (nulla) Ft tagdíj bevétel mellett is, ami abszolút biztonságot ad a pénztár további működtetéséhez. Itt két tényezőt fontos kiemelni, a tagdíjbevételek kedvező hatását, illetve a működési költségek tervhez viszonyított megtakarítását. Költségeink az előző évhez viszonyítva sikerült szinten tartani, csupán 1%-al emelkedtek. A pénztár hosszabb távon történő biztonságos működéséhez a tartalékok aránya megfelelő, a likviditási tartalék növekedésével számolunk az elkövetkező években. A pénztár egész évben stabilan, folyamatos likviditással működött. A működési költségek és ráfordítások tényleges ében a tervezett összeghez képest 5,45 M Ft megtakarítást értünk el. A működési tevékenység tárgyévi eredménye -26,209 M Ft volt. Működési bevételeink jogcím szerinti megoszlását az alábbi táblázat mutatja: Megnevezés Megoszlás Tagdíjbevételek 87,35% Hozam 1,50% Egyéb bevételek 10,09% Egyéb átcsoportosítások 1,06% Átcsoportosítás likvid alapból 0,00% Összesen: 100,00% Az egyéb átcsoportosítás e: költség levonás a nem fizető tagoktól az azonosítatlan befizetésre jutó hozamból adódik. Egyéb bevételként 9,6 M Ft-ot realizáltunk, amelyből a kifizetésekhez kapcsolódó adminisztrációs és utalási díj bevétel összege 6,13 M Ft volt, valamint 1,2 M Ft a pénztár hivatali gépkocsijának esítéséből származó bevétel. 4
Működési kiadásaink jogcím szerinti megoszlását az alábbi táblázat mutatja: Megnevezés Megoszlás Anyagköltség 1,15% Bér- és személyi jellegű kiadások 73,50% Igénybevett és egyéb szolgáltatások 19,38% Egyéb ráfordítások 4,42% Értékcsökkenési leírás 1,55% Összesen: 100,00% Igénybe vett szolgáltatások között mutatjuk ki a könyvvizsgáló díjazását. Ez az összeg az üzleti évre vonatkozó beszámoló könyvvizsgálásáért felszámított díj, egyéb bizonyosságot nyújtó szolgáltatást, adótanácsadói szolgáltatást és egyéb, nem könyvvizsgálói szolgáltatásért nem veszünk igénybe. Megnevezés 2016.I.név 2016.II.név 2016.III.név 2016.IV.név 2016. év Könyvvizsgálói 381.000 Ft 381.000 Ft 381.000 Ft 381.000 Ft 1.524.000 Ft díj Működési céltartalék képzés a működés befektetéseinek elési különbözetére történt, a záró állomány 113 E Ft. A tartaléktőke tárgyévi záró állománya 136 M Ft. A tárgyévi változása -47,9 M Ft. Ebből az előző évi eredmény -48,9 M Ft, a tagdíjat nem fizető tagoktól levont hozam 985 E Ft. (Lásd: Mérleg táblák: 730EA, 730EB, 730EC) A működési tartalék szabad pénzeszközeit befektettük. A befektetések hozama 1,4 M Ft, ami a tervezett et némileg meghaladja. Azonosítatlan befizetések azonosítása tárgy hónapon belül 99,60%-ban megvalósul. Az azonosítatlan befizetések 2016.12.31-ei záró állományából mérlegkészítéséig beazonosítva 11.358.578 Ft lett, míg negyedéven túli azonosítatlan összeg 77.385 Ft. (10. sz. melléklet) A pénztár szolgáltatási feladatait 2016-ban is folyamatosan szabályosan, határidőre teljesítette, a szolgáltatási kötelezettségek fedezete hiánytalanul rendelkezésre állt, s a szolgáltatást igénylő nyugdíjasok minden őket megillető forintot megkaptak. A nyújtott szolgáltatások számát és összegét tekintve is az egyösszegű nyugdíjszolgáltatások a jellemzőek. A 2016. évben 121 főnek (23 fő áthúzódó és 98 fő új igénylő) átlagosan 1.687 E Ft/fő egyösszegű szolgáltatást fizettünk ki kétszeri elszámolással. Az előleg kifizetések az igénylést követő 15 napon belül, a végelszámolások az igénylés negyedévét követő 50 napon belül megtörténtek, fedezetük minden esetben biztosított volt. Járadékszolgáltatásként 5,36 M Ft került kifizetésre. A járadékszolgáltatások közül 5 éves havi járadékot 1 fő kért, 6 főnek 10 éves havi járadékot, 2 főnek 15 éves havi járadékot, 3 főnek 5 éves negyedéves, 2 főnek 10 éves negyedéves járadékot fizettünk. A kötelező 10 év várakozási idő leteltével 900 fő (60 fő áthúzódó és 840 új igénylő) kért és kapott átlagosan 861 E Ft visszatérítést. Az új igénylők 86%-a élt a lehetőséggel, hogy pénztártagsága megőrzésével, megtakarításainak egy részét vagy teljes összegét felvegye. A tagsági viszonyukat megszüntetők 33,9%-a először a hozam kifizetést kérte, majd rövid idő 5
múlva a tőkét is kivette. Ez az arány 2015. évihez hasonló, így ez jelentős csökkenést jelent a korábbi évekhez képest. Továbbá elmondható, hogy az így kilépett pénztártagjaink 56,8%-a már várakozó státuszban volt. Várakozási idő lejárta utáni kifizetések az első két negyedévben nagyobb számban jelentkeztek. Ennek oka, hogy a 2015. évről áthúzódtak az ún. évfordulós kifizetések az első negyedévre. A második negyedév a legkiemelkedőbb, az új igénylések 31%-ával. Pénztártagjaink az egyéni számlaértesítőt április hónapban kapták kézhez. Évek óta jellemző, hogy ebben az időszakban a kifizetést igénylők száma megemelkedik. (19-20.sz. melléklet) Elhunyt pénztártagjaink - 25 fő - (6 fő elszámolása 2015-ről áthúzódó és 19 fő elhunyt 2016- ban keletkezett elszámolásának kifizetése) hozzátartozóinak 31,7 M Ft-ot fizettünk ki, másik pénztárba átlépő 19 főnek (3 fő áthúzódó és 16 fő új igénylő) 26,8 M Ft-ot utaltunk át új pénztárukba. A várakozási idő figyelembevételével megállapított kifizetés igénybevételére jogosultak száma 2016.12.31-én: 5.055 fő, egyéni számlaköveteléseinek összege pedig 10,3 Mrd Ft. A tagoknak történő nyugdíjszolgáltatás elszámolásakor, valamint a 10 év utáni kifizetéseknél, egyéb visszatérítéseknél összességében 139,2 M Ft elési különbözetet a realizált hozam terhére számoltunk el, és fizettünk ki. A likviditási céltartalékból a működési céltartalékba Küldöttközgyűlési határozat alapján átcsoportosítás nem történt a 2016. évben. A törvényi rendelkezések adta lehetőségeknek megfelelően átcsoportosítottuk, a tagdíjat nem fizetőktől az alaptagdíj működésre és likviditásra eső részét az elért hozamból, maximum a jóváírt hozam erejéig az egyéni számlákról, összesen 1 M Ft ben (átcsoportosítás a működési tartalékba 985 eft, a likvid tartalékba pedig 17 eft). Munkáltatói tagdíjfizetésre 2016.12.31-én 113 munkáltatóval volt együttműködési megállapodásunk. Év közben 14 új céggel kötöttünk szerződést és 2 munkáltatóval szűnt meg a megállapodás. Az összes tagdíjbevétel 70,3%-át a munkáltatói hozzájárulások teszik ki. Ez az arány a pénztári átlag több mint másfélszerese. (Az MNB tájékoztatásában megjelentek alapján a munkáltatói hozzájárulás 46%-a tagdíjbevételeknek a pénztári szektorban.) A DUNAFERR társaságcsoportnál 2016.01.01-től 20 hónapon keresztül a bruttó alapbér 5%-a helyett a bruttó alapbér 6%-át fizeti munkáltatói hozzájárulásként, mert vállalta, hogy a 2015. évben 10 hónapon át kiesett 2 % tagdíjakat a fenti módon pótolja. A munkáltatókkal való együttműködés kiegyensúlyozott, jó, a legtöbb társaság időben szolgáltat adatokat, és utalja a tagdíj hozzájárulást, bár a tavalyi évben két nagy munkáltatónk tárgyhavi kötelezettségének csak utólag, a következő hónapban tett eleget. A fedezeti céltartalék képzés során megállapítható, hogy az egyéni számlák záró állománya 9,6%-kal növekedett, míg a szolgáltatási tartalék záró állománya 13,1%-kal csökkent. Az egyéni számlák ének előző évhez viszonyított növekedését kedvezően befolyásolta a hozambevételek alakulása, illetve az előző évekhez viszonyított magasabb tagdíjbevétel. A szolgáltatási tartalék záró állománya csökkenésének fő oka a folyamatos járadékszolgáltatás. A pénztár saját munkaszervezettel végzi az ügyfélszolgálati, a számviteli, nyilvántartási és a szolgáltatási feladatokat. A Pénztár munkaszervezetében átlagosa 5 fő alkalmazott dolgozott az ügyvezető igazgató irányításával, valamennyien főmunkaidős munkaszerződéssel. 2016. évben több változás is történt a munkaszervezetben. 2016. februárjában egy fő gazdasági ügyintézői státusz 6
megszűnt, ügyvezető igazgatónk pedig 2016.12.31-i dátummal nyugdíjba vonult. 2016. november 1-től alkalmazásba került leendő új ügyvezetőnk, aki 2017.01.01-től látja el ügyvezetői feladatait. A beosztott alkalmazottaknak 2016. évben 27.481 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. valamint további 58 E Ft táppénz hozzájárulás. A Pénztár munkáját 7-7 tagú Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság irányította, felügyelte. Az ügyvezetőnek és a választott tisztségviselőknek 2016-ban 40.068 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. A választott tisztségviselők esetében a tiszteletdíj nem emelkedett, kizárólag a Küldöttközgyűlés által elfogadott díjazásban részesültek. Az alkalmazottak összesített munkabértömege 2016-ban a Küldöttközgyűlés által jóváhagyott tervben szereplő men belül maradt. Az ügyvezető a bére és az igazgatótanács által jóváhagyott juttatásai kivételével, a pénztárral kapcsolatos tevékenységéért más ellenszolgáltatásban nem részesült. A biztonságos működés feltételei egész évben és a következő évre is adottak. Igazgatótanács elnöke Név: Lakcím: BALOGH LÁSZLÓ 2400 Dunaújváros, Kallós Dezső u.24.4.1. Ellenőrző Bizottság elnöke Név: POSCHNÉ MATUSEK ZSUZSANNA Lakcím: 2400 Dunaújváros, Öreghegy u. 8. Ügyvezető igazgató (2016.12.31-ig) Név: DR. VARGA SZABÓ LAJOSNÉ Nyirfa Judit Mária Lakcím: 2459 Rácalmás, Rózsa u. 9. Ügyvezető igazgató (2017.01.01-től) Név: DEVECSERINÉ HEGEDÜS TÜNDE Lakcím: 2400 Dunaújváros, Széchenyi u. 3/A A pénztárnak a működéssel kapcsolatos jövőbeni kötelezettsége nincs, csak rövid lejáratú kötelezettségek (szállítók, költségvetés, vagyonkezelők, letétkezelő) terhelik. A pénztártagokkal szembeni kötelezettségekre a tagok egyéni számláján és szolgáltatási számláján nyilvántartott fedezeti céltartalék befektetéseinek e nyújt fedezetet. Az éves zárás során a 2016. IV. negyedéves felügyeleti jelentéshez képest az adatokban nem történt változás. Az éves beszámoló Cash flow kimutatását az eddigiektől eltérően állította össze a Pénztár. Eddigiekben az elési különbözet nélkül vette figyelembe az eket, 2016. évtől pedig az elési különbözetet is tartalmazza a kimutatás. (érintett sorok: 730D11, 730D12, 730D25, 730D34) 7
A tárgyi eszközök és immateriális javak 2016. évi állományát és annak változását a 8.sz. melléklet mutatja be. A tárgyi eszközök és immateriális javak között 2016. évben átsorolás nem történt. Biztosítás-matematikai mérleget három évente kell a Pénztárnak készíteni, ami 2016. évben volt esedékes. 2016-ban a biztosítás-matematikai mérleg elkészült, aminek összegző megállapítása szerint a járadékfolyósítással kapcsolatos kötelezettségeink eszközfedezete meghaladja a szolgáltatásra jogosultaknak a mérleg fordulónapjára vetített szolgáltatási fedezetszükségletét, ezáltal a szolgáltatások teljesítése megalapozott és biztonságos. A 7. sz. melléklet táblái tartalmazzák a taglétszám korévenkénti bontását, illetve a szolgáltatások bemutatását. A korévenkénti megbontásból látszik, hogy pénztártagjaink átlag életkora 46,65 év, ami kismben magasabb mint a tavalyi, de újbelépőink átlag életkora (35,83 év) jelentősen csökkent az előző évekhez képest. A működés során keletkező veszélyes hulladéknak számító festékkazettákat, számítógépeket, alkatrészeket a szolgáltatók a csere alkalmával elszállítják a pénztárból. A pénztár tulajdonában lévő papírok kölcsönbe adásából származó ügylet nem volt. Az év során határidős és opciós ügyletünk nem volt. 2016. 12. 31-én nyitott határidős ügyletünk nem volt. 2016. 12. 31-én egyéb függő és jövőbeni (biztos) kötelezettsége nem volt a pénztárnak. A pénztár tulajdonában kockázati tőkealap-jegyek nem voltak. A pénztár működését rendkívüli események nem befolyásolták. A pénztár a 2016. évben a Számviteli törvény, az önkéntes pénztárakról szóló törvény és az önkéntes nyugdíjpénztárakra vonatkozó kormányrendeletek alapján elkészített Számviteli politikájában leírtakat maradéktalanul betartva működött. Értékelési elvek A 223/2000. sz. kormányrendelet, amely a beszámolási és könyvvezetési kötelezettségről szól, részletesen taglalja az elési szabályokat, amelyeket a pénztár alkalmaz. - Az üzembe helyezett (használatba vett) immateriális javak és tárgyi eszközök után a 223/2000. sz. kormányrendelet 28. 1-4. bekezdése alapján a használatba vételt követő negyedévtől az előírt leírási kulcsokkal csökkenést kell elszámolni. Kis ű tárgyi eszközök max. 100 E Ft-ig beszerzéskor költségként elszámolásra kerülhetnek. - A mérlegben kimutatott eszközökről, követelésekről és kötelezettségekről év végén leltár készül. - A befektetések elése a rendeletben előírtak és a Felügyelet által kiadott szempontok szerint történik. - A letétkezelő által közölt forduló napi (mérlegnél 12. 31.) piaci és a nyilvántartási (a vételkori felhalmozott kamattal korrigált vételár) közti eltérés az elési különbözet, amely magában foglalja a felhalmozott kamatot, a járó osztalékot, devizaárfolyam-változásból adódó különbözeteket és az egyéb piaci ítéletet, várható nyereséget és veszteséget. Az eszközök között eszközcsoportonként, mint elési különbözet, a források között a működési, a fedezeti, illetve a likviditási céltartalékon 8
belül elési különbözetből képzett céltartalékként jelenik meg előjelének megfelelően. A tagok egyéni és szolgáltatási számláján, mint elési különbözetből képzett hozam könyvelésre kerül. - A Számviteli törvény 54. (8.) bekezdése szerinti elést, a lejáratig tartott papírokra a pénztár nem alkalmazta. A pénztár éves beszámolóját december 31-i fordulónappal készíti el, a mérleg zárlati időpontja a tárgyévet követő január 31. A Mérleget a Küldöttközgyűlés fogadja el és a pénztár május 31-ig megküldi a Felügyeletnek. A beszámoló összeállításáért felelős személy: Kissné Szekeres Éva (reg.szám: 121697) Az önkéntes nyugdíjpénztárak beszámoló készítési kötelezettségeinek sajátosságairól szóló 223/2000. (XII.19.) kormányrendelet előírása szerint a pénztár éves beszámolójának felülvizsgálatára bejegyzett könyvvizsgálót köteles választani. A nyugdíjpénztár éves beszámolóját a JÁBORCSIK és TÁRSA Könyvvizsgáló és Pénztárszolgáltató Kft. vizsgálja. (kamarai azonosító: 001938) A könyvvizsgálatért felelős személy Hatosné Jáborcsik Éva (kamarai azonosító: 005925). Mellékletek A Kiegészítő melléklet kötelező számszaki Kimutatásainak jegyzéke 1. Gazdálkodást jellemző mutatók 2. Cash-Flow kimutatás 3. Fedezeti céltartalék 4. Likviditási tartalék 5. Céltartalékok állománya összesen 6. Taglétszám alakulása 7.a A taglétszám alakulása korévenkénti megbontása 7.b A tagok egyéni számlakövetelése, a tagdíjbevételek, valamint az adóhatóságtól átutalt összeg korévenként 7.c Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenkénti bontásban 8. Tárgyi eszközök állománya 9. Hozamok alakulása a fedezeti tartalékra vagyonkezelőnként 10. Azonosítatlan befizetések 11. Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek 12. Mutatók 2012-2016. év 13. Tagdíjbevételek megoszlása 14. Kifizetések alakulása 15. Szolgáltatási számlák 16. Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 17. Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 18. Portfolió állomány 2016.12.31. 19. Várakozási idő lejártával összefüggő kifizetések 20. Grafikon: 10 év utáni kifizetések létszám adatai 21. Grafikon: Működési költségek és ráfordítások 22. Grafikon: 1. Egy főre jutó átlagos havi befizetések e 9
2. Egyéni számlák állományának éves átlagos e 3. Egy főre jutó egyösszegű szolgáltatás átlagos e 4. Egyéni számlák éves átlagos e és az egyösszegű szolgáltatások átlagos e 23. Grafikon: Fedezeti tartalék összevont évvégi záróállományának tőke és hozam tartalma 24. Grafikon: A Pénztár (fedezeti alap) nettó hozama és az éves átlagos infláció 25. Grafikon: vagyonmegoszlás papír-fajtánként 26. Grafikon: vagyonmegoszlás aránya vagyonkezelőnként Dunaújváros 2017. 05. 18. Igazgatótanács nevében: Balogh László Igazgatótanács elnöke 10
A gazdálkodást jellemző mutatók 1. sz. melléklet 1. Éves taglétszám alakulása 2015. év (fő) 2016. év (fő) január 1-jei nyitó létszámunk: 7.836 7.768 új belépő: 160 210 átlépő másik pénztárból: 17 12 szolgáltatásban részesült: 84 101 más pénztárba átlépő: 23 16 elhalálozott: 30 20 tagdíj nem fizetés miatt: kiléptetettek: kilépő 10 év után: 6 102 5 115 december 31-i záró létszám: 7.768 7.733 ebből szüneteltet: járadék szolgáltatásban részesül: tagdíjat nem fizető: 19 13 1.443 0 13 1.417 2. Éves átlagos fizető taglétszám 2015. év: 6.357 fő 2016. év: 6.322 fő 3. Befektetések alakulása piaci en (%) 2015.12. 31. 2016.12. 31. - magyar állampapír (DKJ, MÁK) 89,7% 84,8% - egyéb kötvények 1,6% 1,5% - jelzáloglevél - - - részvény - magyar 6,8% 7,1% - befektetési jegy - magyar - - - külföldi befektetési jegy és részvény - - - készpénz, bankszámla 1,9% 6,6% Összesen: 100,0% 100,0% 4. Pénzügyi műveletek eredménye (E Ft) 2015. év 2016. év kamat bevételek + 517.306 + 520.268 osztalék + 15.700 + 21.862 egyéb nyereség + 292.448 + 280.425 elési különbözet változása - 26.403 + 117.370 felhalmozott kamat (vételkori) - 71.741-75.537 egyéb ráfordítás - 26.613-17.199 befektetések költségei - 41.488-44.068 Összesen: 659.209 803.121 11
5. 1 főre jutó nyugdíjszolgáltatás átlagos e járadék típusonként Megnevezés 2015. év 2016. év egyösszegű szolg. 89 fő 1.818.782 Ft/fő 98 fő 2.083.059 Ft/fő 5 éves,n.évenkénti jár. 4 fő 119.708 Ft/fő/n.év 3 fő 100.333 Ft/fő/n.év 5 éves, havi járadék 2 fő 22.693 Ft/fő/hó 1 fő 40.500 Ft/fő/hó 10 éves,n.évenkénti jár. 1 fő 31.000 Ft/fő/n.év 2 fő 35.000 Ft/fő/n.év 10 éves havi járadék 5 fő 30.142 Ft/fő/hó 6 fő 42.616 Ft/fő/hó 15 éves havi járadék 2 fő 4.917 Ft/fő/hó 2 fő 13.250 Ft/fő/hó 6. Egyösszegű szolgáltatással kapcsolatos tény költségek (Ft): 2015.év 2016.év anyag jellegű ráfordítások 41.502 44.428 személyi jellegű ráfordítások 514.371 578.080 egyéb költség 47.902 49.156 Összesen 603.775 671.664 Egyösszegű szolgáltatást 98 fő kapott, az 1 főre jutó tényköltség átlagosan 6.854 Ft/fő-re alakult. A tagokkal szemben érvényesített költség 3.000 Ft/fő, továbbá az utalással kapcsolatos költség. 7. Járadék szolgáltatás tényleges költsége (Ft) 2015.év 2016.év anyagi jellegű ráfordítás 1.045 615 személyi jellegű ráfordítások 5.323 5.656 egyéb költség 32.121 34.392 Összesen 38.489 40.663 Járadék szolgáltatást negyedévente 5 főnek, havonta 8 főnek utaltunk. Átlagosan 13 főnek fizettünk járadékot, az átlagos tényköltség 3.128 Ft/fő volt. A járadékot igénybevevő tagokat költségtérítési kötelezettség nem terheli, csak a végelszámolás során merül fel az egyszeri 3.000 Ft adminisztrációs díj. Tehát a szolgáltatások összesített tényleges költsége átlagosan 6.360 Ft/fő volt. (11.sz. melléklet) 8. Realizált hozam terhére kifizetett elési különbözet a szolgáltatást igénylő, kilépő, átlépő és elhunyt tagok elszámolásakor 2015.év (E Ft) 2016.év (E Ft) I. negyedév +42.953 +34.732 II. negyedév +57.537 +47.131 III. negyedév +31.116 +23.264 IV. negyedév +39.659 +34.027 Összesen +171.265 +139.154 12
9. Hozamráta alakulása (%) 2015. év 2016. év N 0 B 0 N 0 B 0 pénztár egésze 6,03 6,41 6,83 7,22 fedezeti tartalékra 6,10 6,48 6,94 7,31 10. Tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2015. év (%) 2016. év (%) fedezeti tartalék 53,88 58,41 működési tartalék 41,98 87,35 likviditási tartalék 61,82 72,55 Összesen 52,96 59,63 11. Tartalékok tárgyévi nettó hozama / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2015. év (%) 2016. év (%) fedezeti tartalék 39,32 38,81 működési tartalék 1,72 1,50 likviditási tartalék 32,21 26,45 Összesen 36,38 37,24 12. Bér- és személyi jellegű kiadás / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2015. év: 72,17% 2016. év: 73,50% 13. Igénybevett szolgáltatások költsége / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2015. év: 4,77% 2016. év: 4,15% 13
14. Tartalékok befektetésével kapcsolatosan igénybevett szolgáltatás / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2015. év (%) 2016. év (%) fedezeti tartalék 34,77 36,41 működési tartalék 0,46 0,35 likviditási tartalék 0,05 0,04 Összesen 35,28 36,80 Dunaújváros, 2017. 05. 18. Az Igazgatótanács nevében:.. Balogh László Igazgatótanács elnöke 14
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 2.sz. melléklet Cash-Flow kimutatás 2016. év Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 c d z 001 73OD01 Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) -48 927-26 209 E 002 73OD02 Immateriális javak nettó ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) 126 232 E 003 73OD03 Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) 0 0 E 004 73OD04 Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó ében bekövetkezett 1 205 1 450 E állományváltozás (+/-) 005 73OD05 Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) 0 0 E 006 73OD06 Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) 0 0 E 007 73OD07 Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) ében bekövetkezett állományváltozás (+/-) 0 0 E 008 73OD08 Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) 0 0 E 009 73OD09 Tartaléktőke állomány változása (+/-) 71 037 1 007 E 010 73OD10 Követelésállomány változása (+/-) -2 262-80 034 E 011 73OD11 Forgóeszközök között kimutatott papírok állományváltozása (+/-) -567 500-442 922 E 012 73OD12 Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) 0-358 E 013 73OD13 Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) 1 280 68 519 E 014 73OD14 Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) 0 0 E 015 73OD15 Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) -2 0 E 016 73OD16 Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) 343-56 E 017 73OD17 Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) 0 0 E 018 73OD18 Hitel, kölcsön visszafizetés (-) 0 0 E 019 73OD19 Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) -918 5 350 E 020 73OD20 Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) 46 699 2 722 E 021 73OD21 Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) 0 0 E 022 73OD22 Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) 0 0 E 023 73OD23 Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) 94 70 E 024 73OD24 Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) -2 714-1 921 E 025 73OD25 Fedezeti céltartalékképzés (+) 1 625 670 2 125 694 E 026 73OD26 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) 391 344 E 027 73OD27 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) -1 010-985 E 028 73OD28 Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) 28 498 7 154 E 029 73OD29 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) -17-17 E 030 73OD30 Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) 41 733 26 781 E 031 73OD31 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) 811 588 806 774 E 032 73OD32 Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) 166 694 209 496 E 033 73OD33 Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) 0 0 E 034 73OD34 Likviditási céltartalékképzés (+) 1 694 1 725 E 035 73OD35 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) -17-17 E 036 73OD36 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) 0 0 E 037 73OD37 Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) 391 344 E 038 73OD38 Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-) 70 026 23 E 039 73OD39 Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) 0 0 E 040 73OD40 Pénzeszköz változás 63 272 618 364 E 041 73OD401 Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) 84 62 E 042 73OD402 Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása 63 188 618 302 E Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 3.sz. melléklet Fedezeti céltartalék 2016. év Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 c d z 001 73OEA1 I. Egyéni számlákon E 002 73OEA101 Nyitó állomány 10 779 396 11 381 473 E 003 73OEA102 Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+) 964 993 1 346 883 E 004 73OEA103 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) 28 498 7 154 E 005 73OEA104 Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) 748 282 743 040 E 006 73OEA105 Egyéni számlákat megillető elési különbözet (+/-) -26 340 117 414 E 007 73OEA106 Likviditási tartalékokből átcsoportosítás (+) 391 344 E 008 73OEA107 Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-) -1 010-985 E 009 73OEA108 Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 171 165 204 859 E 010 73OEA109 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) 811 588 806 774 E 011 73OEA110 Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) 41 733 26 781 E 012 73OEA111 Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) 22 017 22 468 E 013 73OEA112 Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) 66 217 60 183 E 014 73OEA113 Egyéb változás (+/-) -17-17 E 015 73OEA114 Egyéni számlák záróállománya 11 381 473 12 474 241 E 016 73OEA2 II. Szolgáltatási tartalékon E 017 73OEA201 Nyitó állomány 22 729 27 784 E 018 73OEA202 Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) 171 165 204 859 E 019 73OEA203 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés (+) 0 0 E 020 73OEA204 Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) 0 0 E 021 73OEA205 Szolgáltatási tartalékot megillető elési különbözet (+/-) -45 265 E 022 73OEA206 Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) 658 777 E 023 73OEA207 Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) 0 0 E 024 73OEA208 Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) 0 0 E 025 73OEA209 Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) 166 001 208 541 E 026 73OEA210 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) 0 0 E 027 73OEA211 Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) 0 0 E 028 73OEA212 Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) 693 955 E 029 73OEA213 Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) 0 0 E 030 73OEA214 Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) 29 34 E 031 73OEA215 Egyéb változás (+/-) 0 0 E 032 73OEA216 Szolgáltatási tartalék záró állománya 27 784 24 155 E Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Sorszám PSZÁF kód 4.sz. melléklet Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z 001 73OEB1 I. Likviditási portfolió elési különbözetére E 002 73OEB101 Nyitó állomány 324 2 E 003 73OEB102 Tárgyévben likviditási portfolió elési különbözetére képzett céltartalék (+) -322 49 E 004 73OEB103 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) 005 73OEB104 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) 006 73OEB105 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) E E 0 0 E 007 73OEB106 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) 0 0 E 008 73OEB107 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) 009 73OEB108 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 010 73OEB109 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) 011 73OEB110 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-) 0 0 E 0 0 E 0 0 E 0 0 E 012 73OEB111 Likviditási portfolió elési különbözet tartalékának záró állománya 2 51 E 013 73OEB2 II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára E 014 73OEB201 Nyitó állomány -3 494-484 E 015 73OEB202 Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) 016 73OEB203 Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) 017 73OEB204 Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) 018 73OEB205 Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 019 73OEB206 Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) 020 73OEB207 Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) 021 73OEB208 Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 022 73OEB209 Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás működési tartalékba (-) 023 73OEB210 Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) 024 73OEB211 Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya 163 198 E 0 0 E 0 0 E 0 0 E 0 0 E 398 342 E 0 0 E -3 245 23 E 0-868 E -484 217 E 025 73OEB3 III. Egyéb likviditási célokra E 026 73OEB301 Nyitó állomány 78 568 6 852 E 027 73OEB302 Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+) 1 531 1 478 E 028 73OEB303 Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) 029 73OEB304 Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) 030 73OEB305 Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 0 0 E 0 0 E 0 0 E 031 73OEB306 Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+) 17-851 E 032 73OEB307 Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) -7 0 E 033 73OEB308 Likviditási tartalékok 2016. év Megnevezés Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 0 0 E 034 73OEB309 Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (-) 73 271 0 E 035 73OEB310 Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-) 0 2 E 036 73OEB311 Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya 6 852 7 477 E Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 5.sz. melléklet Céltartalékok állománya összesen 2016. év Nagyságrend: ezer forint Nyitó állomány Tárgyévi változások Záró állomány Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 c d e z 001 73OEC01 Működési céltartalék 471-358 113 E 002 73OEC011 jövőbeni kötelezettségekre 0 0 0 E 003 73OEC012 működési portfolió elési különbözetére 471-358 113 E 004 73OEC02 Fedezeti céltartalék 11 409 257 1 089 139 12 498 396 E 005 73OEC021 egyéni számlákon (elési különbözettel együtt) 11 381 473 1 092 768 12 474 241 E 006 73OEC022 szolgáltatási tartalékon (elési különbözettel együtt) 27 784-3 629 24 155 E 007 73OEC03 Likviditási céltartalék 6 370 1 375 7 745 E 008 73OEC031 elési különbözetre 2 49 51 E 009 73OEC032 egyéb likviditási célokra 6 852 625 7 477 E 010 73OEC033 azonosítatlan befizetések befektetési hozamára -484 701 217 E 011 73OEC04 Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 10 799 68 522 79 321 E 012 73OEC041 működési célú 655 4 043 4 698 E 013 73OEC042 fedezeti célú 10 136 64 412 74 548 E 014 73OEC043 likviditási és kockázati célú 8 67 75 E 015 73OEC05 Összesen: 11 426 897 1 158 678 12 585 575 E Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 6.sz. melléklet A taglétszám alakulása 2016. év Fő Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 c z 001 73OF1 Időszak elején 7 768 E 002 73OF2 Időszak alatti változás -37 E 003 73OF21 Új belépő 210 E 004 73OF22 Átlépő más pénztárból 12 E 005 73OF221 Ebből: Önsegélyező pénztárból átlépő 0 E 006 73OF23 Átlépő más pénztárba 16 E 007 73OF24 Szolgáltatásban részesült 101 E 008 73OF25 Elhalálozott 20 E 009 73OF26 Kilépett 115 E 010 73OF27 Egyéb megszünés 5 E 011 73OF3 Időszak végén 7 733 E 012 73OF31 Ebből: járadékot igénybe vevő 13 E 013 73OF32 73OF3 sorból: férfi 5 610 E 014 73OF33 nő 2 123 E Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 74OA 7/a.sz. melléklet Taglétszám alakulása korévenként 2016. év Tagsági viszony évközi megszűnése Sorszám PSZÁF kód Megnevezés Év elején Belépő Át(Ki)lépés Elhalálozás Szolgáltatás igénybevétele Egyéb megszűnés** Év végén Mód 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g 001 74OA01 16 - - - - - - - E 002 74OA02 17 1 1 - - - - 2 E 003 74OA03 18 - - - - - - - E 004 74OA04 19 1 2 - - - - 3 E 005 74OA05 20 3 2 - - - - 5 E 006 74OA06 21 1 3 - - - - 4 E 007 74OA07 22 9 8 - - - - 17 E 008 74OA08 23 16 11 - - - - 27 E 009 74OA09 24 14 7 - - - - 21 E 010 74OA10 25 33 14 - - - - 47 E 011 74OA11 26 29 7 - - - - 36 E 012 74OA12 27 52 10 - - - - 62 E 013 74OA13 28 56 8 1 - - - 63 E 014 74OA14 29 74 9 - - - - 83 E 015 74OA15 30 87 6 - - - 1 92 E 016 74OA16 31 91 5 1 - - - 95 E 017 74OA17 32 79 5 2 - - - 82 E 018 74OA18 33 110 8 2 - - - 116 E 019 74OA19 34 115 5 1 - - - 119 E 020 74OA20 35 138 4 1 - - 1 140 E 021 74OA21 36 163 7 7 - - 1 162 E 022 74OA22 37 141 5 4 - - - 142 E 023 74OA23 38 201 9 8 - - - 202 E 024 74OA24 39 240 4 7 1 - - 236 E 025 74OA25 40 300 6 8 - - - 298 E 026 74OA26 41 325 4 6 1 - - 322 E 027 74OA27 42 343 5 5 - - - 343 E 028 74OA28 43 265 6 5 - - - 266 E 029 74OA29 44 275 5 8 - - 1 271 E 030 74OA30 45 253 4 4-1 - 252 E 031 74OA31 46 323 9 7 1 - - 324 E 032 74OA32 47 323 5 5 1 1-321 E 033 74OA33 48 291 5 5-1 - 290 E 034 74OA34 49 244 2 2 - - 1 243 E 035 74OA35 50 258 4 4-1 - 257 E 036 74OA36 51 233 5 3-1 - 234 E 037 74OA37 52 218 3 7 3 1-210 E 038 74OA38 53 259 6 5 1 - - 259 E 039 74OA39 54 216 2 4 1 - - 213 E 040 74OA40 55 236 2 1 2 - - 235 E 041 74OA41 56 238 2 4 1 5-230 E 042 74OA42 57 218 5 5 1 6-211 E 043 74OA43 58 208-3 2 12-191 E 044 74OA44 59 208-2 1 11-194 E 045 74OA45 60 225 1 2 2 10-212 E 046 74OA46 61 239 - - - 8-231 E 047 74OA47 62 180 1 2-7 - 172 E 048 74OA48 63 102 - - - 26-76 E 049 74OA49 64 33 - - - 4-29 E 050 74OA50 65 16 - - - 2-14 E 051 74OA51 66 13 - - - 2-11 E 052 74OA52 67 10 - - 1 - - 9 E 053 74OA53 68 13 - - - - - 13 E 054 74OA54 69 13 - - - - - 13 E 055 74OA55 70 5 - - - 1-4 E 056 74OA56 71 4 - - - 1-3 E 057 74OA57 72 7 - - - - - 7 E 058 74OA58 73 - - - - - - - E 059 74OA59 74 3 - - - - - 3 E 060 74OA60 75 4 - - - - - 4 E 061 74OA61 76 4 - - 1 - - 3 E 062 74OA62 77 4 - - - - - 4 E 063 74OA63 78 1 - - - - - 1 E 064 74OA64 79 1 - - - - - 1 E 065 74OA65 80 - - - - - - - E 066 74OA66 81 - - - - - - - E 067 74OA67 82 2 - - - - - 2 E 068 74OA68 83 - - - - - - - E 069 74OA69 84 1 - - - - - 1 E 070 74OA70 85 - - - - - - - E 071 74OA71 86 - - - - - - - E 072 74OA72 87 - - - - - - - E 073 74OA73 88 - - - - - - - E 074 74OA74 89 - - - - - - - E 075 74OA75 90 - - - - - - - E 076 74OA76 91 - - - - - - - E 077 74OA77 92 - - - - - - - E 078 74OA78 93 - - - - - - - E 079 74OA79 94 - - - - - - - E 080 74OA80 95 - - - - - - - E 081 74OA81 96 - - - - - - - E 082 74OA82 97 - - - - - - - E 083 74OA83 98 - - - - - - - E 084 74OA84 99 - - - - - - - E 085 74OA85 100 - - - - - - - E 086 74OA86 Összesen 7 768 222 131 20 101 5 7 733 E Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/b.sz melléklet 74OB A tagok egyéni számlakövetelése, a tagdíjbevételek, valamint az adóhatóságtól átutalt összeg korévenként 2016. év Nagyságrend: ezer forint Sorszám Sorkód Megnevezés Tagok száma korévenként Adott korú tagok egyéni számlakövetelés einek összege tárgyév december 31-én Tárgyév december 31-ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi tagdíjbefizetés Tárgyév december 31-ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi munkáltatói tagdíjhozzájárulás Tárgyévben a tag nyilatkozata alapján az adóhatóság által átutalt összeg Tárgyévben az egységes tagdíjat teljes mben meg nem fizető tagok száma korcsoportonkén t 1 2 3 4 5 6 7 a b c d e f g 001 74OB01 16 0 0 0 0 0 E 002 74OB02 17 2 45 34 0 0 E 003 74OB03 18 0 0 0 0 0 E 004 74OB04 19 3 103 72 0 0 E 005 74OB05 20 5 289 46 173 3 1 E 006 74OB06 21 4 626 150 327 0 E 007 74OB07 22 17 1 531 332 834 9 1 E 008 74OB08 23 27 3 496 373 1 484 31 1 E 009 74OB09 24 21 4 252 256 1 113 104 5 E 010 74OB10 25 47 8 702 825 2 197 79 15 E 011 74OB11 26 36 11 324 719 2 550 71 7 E 012 74OB12 27 62 23 996 804 4 174 141 15 E 013 74OB13 28 63 26 746 1 322 4 071 171 13 E 014 74OB14 29 83 42 467 1 286 6 484 252 15 E 015 74OB15 30 92 52 322 1 807 6 423 196 18 E 016 74OB16 31 95 70 240 1 634 7 773 222 20 E 017 74OB17 32 82 65 201 1 759 7 256 230 9 E 018 74OB18 33 116 92 844 2 827 10 857 317 22 E 019 74OB19 34 119 92 377 2 145 9 008 214 33 E 020 74OB20 35 140 131 245 3 988 14 705 568 18 E 021 74OB21 36 162 164 584 4 284 18 524 569 28 E 022 74OB22 37 142 128 158 4 441 14 778 661 25 E 023 74OB23 38 202 231 585 5 057 24 346 941 40 E 024 74OB24 39 236 274 878 8 326 26 427 1 233 47 E 025 74OB25 40 298 314 434 6 208 31 720 746 70 E 026 74OB26 41 322 429 761 12 216 36 931 1 444 54 E 027 74OB27 42 343 463 028 10 503 36 036 1 528 75 E 028 74OB28 43 266 337 105 8 312 30 173 1 231 62 E 029 74OB29 44 271 381 127 8 228 30 886 1 272 48 E 030 74OB30 45 252 388 185 10 057 29 651 1 329 43 E 031 74OB31 46 324 535 559 15 718 40 886 2 117 58 E 032 74OB32 47 321 529 216 15 332 41 610 1 925 58 E 033 74OB33 48 290 466 884 9 679 37 844 1 389 46 E 034 74OB34 49 243 436 402 11 809 29 863 1 774 43 E 035 74OB35 50 257 469 052 11 887 31 964 1 609 37 E 036 74OB36 51 234 399 811 12 052 29 236 1 187 30 E 037 74OB37 52 210 409 013 11 767 28 463 1 851 35 E 038 74OB38 53 259 551 137 17 547 36 517 2 601 36 E 039 74OB39 54 213 405 185 13 526 28 587 1 714 29 E 040 74OB40 55 235 491 236 14 029 31 920 1 958 32 E 041 74OB41 56 230 472 308 14 615 29 604 2 324 35 E 042 74OB42 57 211 449 517 14 319 27 862 2 623 23 E 043 74OB43 58 191 414 785 14 382 25 796 2 211 26 E 044 74OB44 59 194 431 428 9 547 21 771 1 272 29 E 045 74OB45 60 212 577 257 22 496 29 169 2 876 29 E 046 74OB46 61 231 536 342 17 032 24 973 2 031 42 E 047 74OB47 62 172 475 174 20 425 20 586 3 494 32 E 048 74OB48 63 76 242 141 12 635 4 681 2 344 24 E 049 74OB49 64 29 100 268 1 879 4 801 366 17 E 050 74OB50 65 14 34 095 1 327 197 303 8 E 051 74OB51 66 11 54 437 1 301 0 219 6 E 052 74OB52 67 9 36 402 4 060 22 0 5 E 053 74OB53 68 13 62 764 711 1 041 191 6 E 054 74OB54 69 13 64 403 335 569 263 7 E 055 74OB55 70 4 11 208 130 0 3 2 E 056 74OB56 71 3 428 0 0 0 3 E 057 74OB57 72 7 15 195 815 0 28 5 E 058 74OB58 73 0 0 0 0 0 E 059 74OB59 74 3 9 402 176 0 4 1 E 060 74OB60 75 4 4 581 147 0 31 1 E Mód
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/b.sz melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés Tagok száma korévenként Adott korú tagok egyéni számlakövetelés einek összege tárgyév december 31-én Tárgyév december 31-ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi tagdíjbefizetés Tárgyév december 31-ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi munkáltatói tagdíjhozzájárulás Tárgyévben a tag nyilatkozata alapján az adóhatóság által átutalt összeg Tárgyévben az egységes tagdíjat teljes mben meg nem fizető tagok száma korcsoportonkén t 1 2 3 4 5 6 7 a b c d e f g 061 74OB61 76 3 11 931 176 0 32 1 E 062 74OB62 77 4 14 956 174 0 28 1 E 063 74OB63 78 1 1 866 18 0 3 E 064 74OB64 79 1 1 523 33 0 0 E 065 74OB65 80 0 0 0 0 0 E 066 74OB66 81 0 0 0 0 0 E 067 74OB67 82 2 3 729 151 0 0 E 068 74OB68 83 0 0 0 0 0 E 069 74OB69 84 1 4 0 0 0 1 E 070 74OB70 85 0 0 0 0 0 E 071 74OB71 86 0 0 0 0 0 E 072 74OB72 87 0 0 0 0 0 E 073 74OB73 88 0 0 0 0 0 E 074 74OB74 89 0 0 0 0 0 E 075 74OB75 90 0 0 0 0 0 E 076 74OB76 91 0 0 0 0 0 E 077 74OB77 92 0 0 0 0 0 E 078 74OB78 93 0 0 0 0 0 E 079 74OB79 94 0 0 0 0 0 E 080 74OB80 95 0 0 0 0 0 E 081 74OB81 96 0 0 0 0 0 E 082 74OB82 97 0 0 0 0 0 E 083 74OB83 98 0 0 0 0 0 E 084 74OB84 99 0 0 0 0 0 E 085 74OB85 100 0 0 0 0 0 E 086 74OB86 Összesen 7733 12 460 290 368 241 886 863 52 333 1 393 E Mód Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet 74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként 2016. év Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 001 74OC01 Mindösszesen 36 98 101 - - 33 E Szolgáltatás évközi megszűnése E 002 74OC1 Összesen Egyösszegű szolgáltatás 23 97 100 - - 20 E 003 74OC101 16 - - - - - - E 004 74OC102 17 - - - - - - E 005 74OC103 18 - - - - - - E 006 74OC104 19 - - - - - - E 007 74OC105 20 - - - - - - E 008 74OC106 21 - - - - - - E 009 74OC107 22 - - - - - - E 010 74OC108 23 - - - - - - E 011 74OC109 24 - - - - - - E 012 74OC110 25 - - - - - - E 013 74OC111 26 - - - - - - E 014 74OC112 27 - - - - - - E 015 74OC113 28 - - - - - - E 016 74OC114 29 - - - - - E 017 74OC115 30 - - - - - - E 018 74OC116 31 - - - - - - E 019 74OC117 32 - - - - - - E 020 74OC118 33 - - - - - - E 021 74OC119 34 - - - - - - E 022 74OC120 35 - - - - - - E 023 74OC121 36 - - - - - - E 024 74OC122 37 - - - - - - E 025 74OC123 38 - - - - - - E 026 74OC124 39 - - - - - - E 027 74OC125 40 - - - - - - E 028 74OC126 41 - - - - - - E 029 74OC127 42 - - - - - - E 030 74OC128 43 - - - - - - E 031 74OC129 44 - - - - - - E 032 74OC130 45-2 1 - - 1 E 033 74OC131 46 - - - - - - E 034 74OC132 47-1 1 - - - E 035 74OC133 48-1 1 - - - E 036 74OC134 49 - - - - - - E 037 74OC135 50-1 1 - - - E 038 74OC136 51-1 1 - - - E 039 74OC137 52-1 1 - - - E 040 74OC138 53 - - - - - - E 041 74OC139 54 - - - - - - E 042 74OC140 55-1 - - - 1 E 043 74OC141 56-6 5 - - 1 E 044 74OC142 57 3 3 6 - - - E 045 74OC143 58 2 13 12 - - 3 E 046 74OC144 59 6 8 11 - - 3 E 047 74OC145 60 3 8 10 - - 1 E 048 74OC146 61-9 8 - - 1 E 049 74OC147 62 3 5 7 - - 1 E 050 74OC148 63 1 32 26 - - 7 E 051 74OC149 64 2 2 4 - - - E 052 74OC150 65 2 1 2 - - 1 E 053 74OC151 66 1 1 2 - - - E 054 74OC152 67 - - - - - - E 055 74OC153 68 - - - - - - E 056 74OC154 69 - - - - - - E 057 74OC155 70-1 1 - - - E 058 74OC156 71 - - - - - - E 059 74OC157 72 - - - - - - E 060 74OC158 73 - - - - - - E 061 74OC159 74 - - - - - - E 062 74OC160 75 - - - - - E 063 74OC161 76 - - - - - - E 064 74OC162 77 - - - - - - E 065 74OC163 78 - - - - - - E 066 74OC164 79 - - - - - - E 067 74OC165 80 - - - - - - E 068 74OC166 81 - - - - - - E 069 74OC167 82 - - - - - - E 070 74OC168 83 - - - - - - E 071 74OC169 84 - - - - - - E 072 74OC170 85 - - - - - - E 073 74OC171 86 - - - - - - E 074 74OC172 87 - - - - - - E 075 74OC173 88 - - - - - - E 076 74OC174 89 - - - - - - E 077 74OC175 90 - - - - - - E 078 74OC176 91 - - - - - - E 079 74OC177 92 - - - - - - E 080 74OC178 93 - - - - - - E 081 74OC179 94 - - - - - - E 082 74OC180 95 - - - - - - E 083 74OC181 96 - - - - - - E 084 74OC182 97 - - - - - - E 085 74OC183 98 - - - - - - E
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 086 74OC184 99 - - - - - - E 087 74OC185 100 - - - - - - E...... Szolgáltatás évközi megszűnése E 088 74OC2 Összesen 5 éves negyedéves járadék 3 - - - - 3 E 089 74OC201 16 - - - - - - E 090 74OC202 17 - - - - - - E 091 74OC203 18 - - - - - - E 092 74OC204 19 - - - - - - E 093 74OC205 20 - - - - - - E 094 74OC206 21 - - - - - - E 095 74OC207 22 - - - - - - E 096 74OC208 23 - - - - - - E 097 74OC209 24 - - - - - - E 098 74OC210 25 - - - - - - E 099 74OC211 26 - - - - - - E 100 74OC212 27 - - - - - - E 101 74OC213 28 - - - - - - E 102 74OC214 29 - - - - - - E 103 74OC215 30 - - - - - - E 104 74OC216 31 - - - - - - E 105 74OC217 32 - - - - - - E 106 74OC218 33 - - - - - - E 107 74OC219 34 - - - - - - E 108 74OC220 35 - - - - - - E 109 74OC221 36 - - - - - - E 110 74OC222 37 - - - - - - E 111 74OC223 38 - - - - - - E 112 74OC224 39 - - - - - - E 113 74OC225 40 - - - - - - E 114 74OC226 41 - - - - - - E 115 74OC227 42 - - - - - - E 116 74OC228 43 - - - - - - E 117 74OC229 44 - - - - - - E 118 74OC230 45 - - - - - - E 119 74OC231 46 - - - - - - E 120 74OC232 47 - - - - - - E 121 74OC233 48 - - - - - - E 122 74OC234 49 - - - - - - E 123 74OC235 50 - - - - - - E 124 74OC236 51 - - - - - - E 125 74OC237 52 - - - - - - E 126 74OC238 53 - - - - - - E 127 74OC239 54 - - - - - E 128 74OC240 55 - - - - - - E 129 74OC241 56 - - - - - - E 130 74OC242 57 - - - - - - E 131 74OC243 58 - - - - - - E 132 74OC244 59 1 - - - - 1 E 133 74OC245 60 - - - - - - E 134 74OC246 61 - - - - - - E 135 74OC247 62 - - - - - - E 136 74OC248 63 - - - - - - E 137 74OC249 64 1 - - - - 1 E 138 74OC250 65 - - - - - - E 139 74OC251 66 1 - - - 1 E 140 74OC252 67 - - - - - - E 141 74OC253 68 - - - - - - E 142 74OC254 69 - - - - - - E 143 74OC255 70 - - - - - - E 144 74OC256 71 - - - - - - E 145 74OC257 72 - - - - - - E 146 74OC258 73 - - - - - - E 147 74OC259 74 - - - - - - E 148 74OC260 75 - - - - - - E 149 74OC261 76 - - - - - - E 150 74OC262 77 - - - - - - E 151 74OC263 78 - - - - - - E 152 74OC264 79 - - - - - - E 153 74OC265 80 - - - - - - E 154 74OC266 81 - - - - - - E 155 74OC267 82 - - - - - - E 156 74OC268 83 - - - - - - E 157 74OC269 84 - - - - - - E 158 74OC270 85 - - - - - - E 159 74OC271 86 - - - - - - E 160 74OC272 87 - - - - - - E 161 74OC273 88 - - - - - - E 162 74OC274 89 - - - - - - E 163 74OC275 90 - - - - - - E 164 74OC276 91 - - - - - - E 165 74OC277 92 - - - - - - E 166 74OC278 93 - - - - - - E 167 74OC279 94 - - - - - - E 168 74OC280 95 - - - - - - E 169 74OC281 96 - - - - - - E 170 74OC282 97 - - - - - - E 171 74OC283 98 - - - - - - E 172 74OC284 99 - - - - - - E 173 74OC285 100 - - - - - E
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Sorszám PSZÁF kód Megnevezés Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h...... Szolgáltatás évközi megszűnése E 174 74OC3 Összesen 5 éves havi járadék 1 - - - - 1 E 175 74OC301 16 - - - - - - E 176 74OC302 17 - - - - - - E 177 74OC303 18 - - - - - - E 178 74OC304 19 - - - - - - E 179 74OC305 20 - - - - - - E 180 74OC306 21 - - - - - - E 181 74OC307 22 - - - - - - E 182 74OC308 23 - - - - - - E 183 74OC309 24 - - - - - - E 184 74OC310 25 - - - - - - E 185 74OC311 26 - - - - - - E 186 74OC312 27 - - - - - - E 187 74OC313 28 - - - - - - E 188 74OC314 29 - - - - - - E 189 74OC315 30 - - - - - - E 190 74OC316 31 - - - - - - E 191 74OC317 32 - - - - - - E 192 74OC318 33 - - - - - - E 193 74OC319 34 - - - - - - E 194 74OC320 35 - - - - - - E 195 74OC321 36 - - - - - - E 196 74OC322 37 - - - - - - E 197 74OC323 38 - - - - - - E 198 74OC324 39 - - - - - - E 199 74OC325 40 - - - - - - E 200 74OC326 41 - - - - - - E 201 74OC327 42 - - - - - - E 202 74OC328 43 - - - - - - E 203 74OC329 44 - - - - - - E 204 74OC330 45 - - - - - - E 205 74OC331 46 - - - - - - E 206 74OC332 47 - - - - - - E 207 74OC333 48 - - - - - - E 208 74OC334 49 - - - - - - E 209 74OC335 50 - - - - - - E 210 74OC336 51 - - - - - - E 211 74OC337 52 - - - - - - E 212 74OC338 53 - - - - - - E 213 74OC339 54 - - - - - - E 214 74OC340 55 - - - - - - E 215 74OC341 56 - - - - - - E 216 74OC342 57 - - - - - - E 217 74OC343 58 - - - - - - E 218 74OC344 59 - - - - - - E 219 74OC345 60 - - - - - - E 220 74OC346 61 - - - - - - E 221 74OC347 62 - - - - - - E 222 74OC348 63 - - - - - - E 223 74OC349 64 - - - - - - E 224 74OC350 65 1 - - - - 1 E 225 74OC351 66 - - - - - E 226 74OC352 67 - - - - - - E 227 74OC353 68 - - - - - - E 228 74OC354 69 - - - - - E 229 74OC355 70 - - - - - - E 230 74OC356 71 - - - - - - E 231 74OC357 72 - - - - - - E 232 74OC358 73 - - - - - - E 233 74OC359 74 - - - - - - E 234 74OC360 75 - - - - - - E 235 74OC361 76 - - - - - - E 236 74OC362 77 - - - - - - E 237 74OC363 78 - - - - - - E 238 74OC364 79 - - - - - - E 239 74OC365 80 - - - - - - E 240 74OC366 81 - - - - - - E 241 74OC367 82 - - - - - - E 242 74OC368 83 - - - - - - E 243 74OC369 84 - - - - - - E 244 74OC370 85 - - - - - - E 245 74OC371 86 - - - - - - E 246 74OC372 87 - - - - - - E 247 74OC373 88 - - - - - - E 248 74OC374 89 - - - - - - E 249 74OC375 90 - - - - - - E 250 74OC376 91 - - - - - - E 251 74OC377 92 - - - - - - E 252 74OC378 93 - - - - - - E 253 74OC379 94 - - - - - - E 254 74OC380 95 - - - - - - E 255 74OC381 96 - - - - - - E 256 74OC382 97 - - - - - - E 257 74OC383 98 - - - - - - E 258 74OC384 99 - - - - - - E 259 74OC385 100 - - - - - E...... Szolgáltatás évközi megszűnése E 260 74OC4 Összesen 10 éves negyedéves járadék 2 - - - - 2 E
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 261 74OC401 16 - - - - - - E 262 74OC402 17 - - - - - - E 263 74OC403 18 - - - - - - E 264 74OC404 19 - - - - - - E 265 74OC405 20 - - - - - - E 266 74OC406 21 - - - - - - E 267 74OC407 22 - - - - - - E 268 74OC408 23 - - - - - - E 269 74OC409 24 - - - - - - E 270 74OC410 25 - - - - - - E 271 74OC411 26 - - - - - - E 272 74OC412 27 - - - - - - E 273 74OC413 28 - - - - - - E 274 74OC414 29 - - - - - - E 275 74OC415 30 - - - - - - E 276 74OC416 31 - - - - - - E 277 74OC417 32 - - - - - - E 278 74OC418 33 - - - - - - E 279 74OC419 34 - - - - - - E 280 74OC420 35 - - - - - - E 281 74OC421 36 - - - - - - E 282 74OC422 37 - - - - - - E 283 74OC423 38 - - - - - - E 284 74OC424 39 - - - - - - E 285 74OC425 40 - - - - - - E 286 74OC426 41 - - - - - - E 287 74OC427 42 - - - - - - E 288 74OC428 43 - - - - - - E 289 74OC429 44 - - - - - - E 290 74OC430 45 - - - - - - E 291 74OC431 46 - - - - - - E 292 74OC432 47 - - - - - - E 293 74OC433 48 - - - - - - E 294 74OC434 49 - - - - - - E 295 74OC435 50 - - - - - - E 296 74OC436 51 - - - - - - E 297 74OC437 52 - - - - - - E 298 74OC438 53 - - - - - - E 299 74OC439 54 - - - - - - E 300 74OC440 55 - - - - - - E 301 74OC441 56 - - - - - - E 302 74OC442 57 - - - - - - E 303 74OC443 58 - - - - - - E 304 74OC444 59 1 - - - - 1 E 305 74OC445 60 - - - - - - E 306 74OC446 61 - - - - - - E 307 74OC447 62 - - - - - - E 308 74OC448 63 - - - - - - E 309 74OC449 64 - - - - - - E 310 74OC450 65 - - - - - - E 311 74OC451 66 1 - - - - 1 E 312 74OC452 67 - - - - - - E 313 74OC453 68 - - - - - - E 314 74OC454 69 - - - - - - E 315 74OC455 70 - - - - - - E 316 74OC456 71 - - - - - - E 317 74OC457 72 - - - - - - E 318 74OC458 73 - - - - - - E 319 74OC459 74 - - - - - - E 320 74OC460 75 - - - - - - E 321 74OC461 76 - - - - - - E 322 74OC462 77 - - - - - - E 323 74OC463 78 - - - - - - E 324 74OC464 79 - - - - - - E 325 74OC465 80 - - - - - - E 326 74OC466 81 - - - - - - E 327 74OC467 82 - - - - - - E 328 74OC468 83 - - - - - - E 329 74OC469 84 - - - - - - E 330 74OC470 85 - - - - - - E 331 74OC471 86 - - - - - - E 332 74OC472 87 - - - - - - E 333 74OC473 88 - - - - - - E 334 74OC474 89 - - - - - - E 335 74OC475 90 - - - - - - E 336 74OC476 91 - - - - - - E 337 74OC477 92 - - - - - - E 338 74OC478 93 - - - - - - E 339 74OC479 94 - - - - - - E 340 74OC480 95 - - - - - - E 341 74OC481 96 - - - - - - E 342 74OC482 97 - - - - - - E 343 74OC483 98 - - - - - - E 344 74OC484 99 - - - - - - E 345 74OC485 100 - - - - - E...... Szolgáltatás évközi megszűnése E 346 74OC5 Összesen 15 éves havi járadék 2 - - - - 2 E 347 74OC501 16 - - - - - - E 348 74OC502 17 - - - - - - E
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 349 74OC503 18 - - - - - - E 350 74OC504 19 - - - - - - E 351 74OC505 20 - - - - - - E 352 74OC506 21 - - - - - - E 353 74OC507 22 - - - - - - E 354 74OC508 23 - - - - - - E 355 74OC509 24 - - - - - - E 356 74OC510 25 - - - - - - E 357 74OC511 26 - - - - - - E 358 74OC512 27 - - - - - - E 359 74OC513 28 - - - - - - E 360 74OC514 29 - - - - - - E 361 74OC515 30 - - - - - - E 362 74OC516 31 - - - - - - E 363 74OC517 32 - - - - - - E 364 74OC518 33 - - - - - - E 365 74OC519 34 - - - - - - E 366 74OC520 35 - - - - - - E 367 74OC521 36 - - - - - - E 368 74OC522 37 - - - - - - E 369 74OC523 38 - - - - - - E 370 74OC524 39 - - - - - - E 371 74OC525 40 - - - - - - E 372 74OC526 41 - - - - - - E 373 74OC527 42 - - - - - - E 374 74OC528 43 - - - - - - E 375 74OC529 44 - - - - - - E 376 74OC530 45 - - - - - - E 377 74OC531 46 - - - - - - E 378 74OC532 47 - - - - - - E 379 74OC533 48 - - - - - - E 380 74OC534 49 - - - - - - E 381 74OC535 50 - - - - - - E 382 74OC536 51 - - - - - - E 383 74OC537 52 - - - - - - E 384 74OC538 53 - - - - - - E 385 74OC539 54 - - - - - - E 386 74OC540 55 - - - - - - E 387 74OC541 56 - - - - - - E 388 74OC542 57 - - - - - - E 389 74OC543 58 - - - - - - E 390 74OC544 59 1 - - - - 1 E 391 74OC545 60 - - - - - - E 392 74OC546 61 - - - - - - E 393 74OC547 62 - - - - - - E 394 74OC548 63 - - - - - - E 395 74OC549 64 - - - - - - E 396 74OC550 65 - - - - - - E 397 74OC551 66 - - - - - - E 398 74OC552 67 - - - - - - E 399 74OC553 68 1 - - - - 1 E 400 74OC554 69 - - - - - - E 401 74OC555 70 - - - - - - E 402 74OC556 71 - - - - - - E 403 74OC557 72 - - - - - - E 404 74OC558 73 - - - - - - E 405 74OC559 74 - - - - - - E 406 74OC560 75 - - - - - - E 407 74OC561 76 - - - - - - E 408 74OC562 77 - - - - - - E 409 74OC563 78 - - - - - - E 410 74OC564 79 - - - - - - E 411 74OC565 80 - - - - - - E 412 74OC566 81 - - - - - - E 413 74OC567 82 - - - - - - E 414 74OC568 83 - - - - - - E 415 74OC569 84 - - - - - - E 416 74OC570 85 - - - - - - E 417 74OC571 86 - - - - - - E 418 74OC572 87 - - - - - - E 419 74OC573 88 - - - - - - E 420 74OC574 89 - - - - - - E 421 74OC575 90 - - - - - - E 422 74OC576 91 - - - - - - E 423 74OC577 92 - - - - - - E 424 74OC578 93 - - - - - - E 425 74OC579 94 - - - - - - E 426 74OC580 95 - - - - - - E 427 74OC581 96 - - - - - - E 428 74OC582 97 - - - - - - E 429 74OC583 98 - - - - - - E 430 74OC584 99 - - - - - - E 431 74OC585 100 - - - - - E...... Szolgáltatás évközi megszűnése E 432 74OC6 Összesen 10 éves havi járadék 5 1 1 - - 5 E 433 74OC601 16 - - - - - - E 434 74OC602 17 - - - - - - E 435 74OC603 18 - - - - - - E 436 74OC604 19 - - - - - - E
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 437 74OC605 20 - - - - - - E 438 74OC606 21 - - - - - - E 439 74OC607 22 - - - - - - E 440 74OC608 23 - - - - - - E 441 74OC609 24 - - - - - - E 442 74OC610 25 - - - - - - E 443 74OC611 26 - - - - - - E 444 74OC612 27 - - - - - - E 445 74OC613 28 - - - - - - E 446 74OC614 29 - - - - - - E 447 74OC615 30 - - - - - - E 448 74OC616 31 - - - - - - E 449 74OC617 32 - - - - - - E 450 74OC618 33 - - - - - - E 451 74OC619 34 - - - - - - E 452 74OC620 35 - - - - - - E 453 74OC621 36 - - - - - - E 454 74OC622 37 - - - - - - E 455 74OC623 38 - - - - - - E 456 74OC624 39 - - - - - - E 457 74OC625 40 - - - - - - E 458 74OC626 41 - - - - - - E 459 74OC627 42 - - - - - - E 460 74OC628 43 - - - - - - E 461 74OC629 44 - - - - - - E 462 74OC630 45 - - - - - - E 463 74OC631 46 - - - - - - E 464 74OC632 47 - - - - - - E 465 74OC633 48 - - - - - - E 466 74OC634 49 - - - - - - E 467 74OC635 50 - - - - - - E 468 74OC636 51 - - - - - - E 469 74OC637 52 - - - - - E 470 74OC638 53 1 - - - - 1 E 471 74OC639 54 - - - - - - E 472 74OC640 55 - - - - - - E 473 74OC641 56 - - - - - - E 474 74OC642 57 - - - - - - E 475 74OC643 58 - - - - - - E 476 74OC644 59 - - - - - - E 477 74OC645 60 - - - - - - E 478 74OC646 61-1 - - - 1 E 479 74OC647 62 - - - - - - E 480 74OC648 63 - - - - - - E 481 74OC649 64 2 - - - - 2 E 482 74OC650 65 - - - - - - E 483 74OC651 66 1 - - - - 1 E 484 74OC652 67 - - - - - - E 485 74OC653 68 - - - - - - E 486 74OC654 69 - - - - - - E 487 74OC655 70 - - - - - - E 488 74OC656 71 1-1 - - - E 489 74OC657 72 - - - - - - E 490 74OC658 73 - - - - - - E 491 74OC659 74 - - - - - - E 492 74OC660 75 - - - - - - E 493 74OC661 76 - - - - - - E 494 74OC662 77 - - - - - - E 495 74OC663 78 - - - - - - E 496 74OC664 79 - - - - - - E 497 74OC665 80 - - - - - - E 498 74OC666 81 - - - - - - E 499 74OC667 82 - - - - - - E 500 74OC668 83 - - - - - - E 501 74OC669 84 - - - - - - E 502 74OC670 85 - - - - - - E 503 74OC671 86 - - - - - - E 504 74OC672 87 - - - - - - E 505 74OC673 88 - - - - - - E 506 74OC674 89 - - - - - - E 507 74OC675 90 - - - - - - E 508 74OC676 91 - - - - - - E 509 74OC677 92 - - - - - - E 510 74OC678 93 - - - - - - E 511 74OC679 94 - - - - - - E 512 74OC680 95 - - - - - - E 513 74OC681 96 - - - - - - E 514 74OC682 97 - - - - - - E 515 74OC683 98 - - - - - - E 516 74OC684 99 - - - - - - E 517 74OC685 100 - - - - - - E Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Tárgyi eszközök és immateriális javak állománya 2016. év 8.sz. melléklet Me: Ft 2016.év Imm.javak Tárgyi eszközök Megnevezés Vagyoni ű jogok Szellemi termék Imm.javak összesen Számítástech.eszk Egyéb berend. Járművek Gépek,berend.össz. Bruttó nyitó 2 788 192 2 297 932 5 086 124 13 484 514 3 116 818 4 350 015 20 951 347 Bruttó növekedés - 64 230 123 267-187 497 Bruttó csökkenés - - 49 990 14 990 4 350 015 4 414 995 Záró bruttó 2 788 192 2 297 932 5 086 124 13 498 754 3 225 095-16 723 849 Écs nyitó 2 516 579 1 985 210 4 501 789 11 589 115 3 113 666 4 350 015 19 052 796 Écs növekedés 77 600 154 890 232 490 1 510 951 126 419-1 637 370 Écs csökkenés - - - 49 990 14 990 4 350 015 4 414 995 Écs záró 2 594 179 2 140 100 4 734 279 13 050 076 3 225 095-16 275 171 Nettó Nyitó 271 613 312 722 584 335 1 895 399 3 152-1 898 551 Nettó záró 194 013 157 832 351 845 448 678 - - 448 678 2016. évben átsorolás nem történt. Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 9.sz. melléklet HOZAMOK 2016. I. II. III. ÉS IV. NEGYEDÉVRE VAGYONKEZELŐNKÉNT FEDEZETI ALAPRA A hazai és nemzetközi piacon befektetett vagyonra Megnevezés EQUILOR RT. CONCORDE RIF ÖSSZESEN Kezelt piaci FA 03.31. 4 292 369 120 Ft 2 709 233 305 Ft 4 741 648 977 Ft 11 743 251 402 Ft A teljes FA százalékában (%) 36.55% 23.07% 40.38% 100.00% Kezelt piaci FA 06.30. 4 277 693 342 Ft 2 751 772 597 Ft 4 721 951 601 Ft 11 751 417 540 Ft A teljes FA százalékában (%) 36.40% 23.42% 40.18% 100.00% Kezelt piaci FA 09.30. 4 339 310 687 Ft 2 907 484 756 Ft 4 805 685 663 Ft 12 052 481 106 Ft A teljes FA százalékában (%) 36.00% 24.12% 39.87% 100.00% Kezelt piaci FA 12.31. 4 400 208 834 Ft 3 052 087 957 Ft 4 889 867 782 Ft 12 342 164 573 Ft A teljes FA százalékában (%) 35.65% 24.73% 39.62% 100.00% Hozam (nominális) 1-12 hó 6.92% 7.95% 7.57% Referencia hozam 1-12 hó 7.40% 7.40% 7.40% Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 10.sz. melléklet Azonosítatlan befizetések állomány változása 2016.év MEGNEVEZÉS NYITÓ NÖVEKEDÉS CSÖKKENÉS ZÁRÓ FT FT FT FT Munkáltatóhoz rendelhető függő befizetések 6 085 626 1 144 024 362 1 138 707 525 11 402 463 Munkáltatóhoz nem rendelhető függő befizetések - 40 000 6 500 33 500 Pénztártaghoz rendelhető függő befizetések - 215 848 961 215 848 961 - Összesen: 6 085 626 1 359 913 323 1 354 562 986 11 435 963 Az azonosítatlan befizetés 2016.december 31-i záróállományából mérlegkészítésig beazonosítva 11.358.578,- Ft Az azonosítatlan befizetés 2016.december 31-i záróállományából negyedéven túli azonosítatlan összeg: 77.385,- Ft. Azonosítatlan befizetések állományának csökkenése 30 napos időszakonként ÉV "BEAZONOSÍTÁS" ÖSSZEG FT 2016 30 napon belül 1 349 124 948 99.60 2016 31-60 nap között 5 426 038 0.40 2016 61-90 nap között 10 500 0.00 2016 91-180 nap között 1 500 0.00 2016 181-210 nap között - 2016 211-240 nap között - 2016 241-270 nap között - 2016 331-360 nap között - 2016 360 nap felett - 1 354 562 986 Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek 11.sz. melléklet 2016.évi tény költségek Megnevezés Szolg.kifiz. (Ft) 112 fő (Ft/fő) Elhunytak (Ft) 19 fő (Ft/fő) Átlépők (Ft) 16 fő (Ft/fő) 10 év utáni kifiz (Ft) 840 fő (Ft/fő) anyagköltség 9 149 82 2 073 109 2 343 146 39 149 47 igénybevett szolg.költsége 35 895 320 10 422 549 11 525 720 138 449 165 egyéb szolg.költsége 27 369 244 - - - - - - személyi jell.költségek 583 736 5 212 42 665 2 246 29 736 1 859 2 782 929 3 313 Számítástech.szoftver fejl.költsége 56 178 502 9 530 502 8 025 502 421 338 502 összesen: 712 327 6 360 64 690 3 405 51 629 3 227 3 381 865 4 026 A tagokra áthárított adminisztrációs költség 2016.évben 3.000 Ft/ tag. A kétszeri elszámolás miatt a szolgáltatás kifizetésnél a végelszámoláskor a többi kifizetésnél pedig az előleg fizetésnél történik az adminisztrációs díj levonása, elszámolása. összes költség Ft 4 210 511 összes létszám fő 987 összes átlag Ft/fő 4 266 A tényleges költségek számításánál nem vettük figyelembe az általános költségek tárgyévi összegét, csak a ténylegesen "megfogható" költségeket. Balogh László Igazgatótanács elnöke 2016.05.18.
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Mutatók 2012-2016. év 12.sz. melléklet 2 012 2 013 2 014 2 015 2 016 Vagyon FA nyilvánt. Érték eft 8 307 274 9 232 623 9 965 585 10 599 102 11 570 562 ért.kül eft 629 421 699 092 836 540 810 155 927 834 Piaci eft 8 936 695 9 931 715 10 802 125 11 409 257 12 498 396 Vagyon MA nyilvánt. Érték eft 155 871 129 879 112 876 134 986 109 784 ért.kül eft 11 678 3 353 168 471 113 Piaci eft 167 549 133 232 113 044 135 457 109 897 Vagyon LA nyilvánt. Érték eft 65 994 71 739 75 074 6 368 7 694 ért.kül eft 2 977 1 247 324 2 51 Piaci eft 68 971 72 986 75 398 6 370 7 745 Vagyon összesen nyilvánt. eft 8 529 139 9 434 241 10 153 535 10 740 456 11 688 040 ért.kül eft 644 076 703 692 837 032 810 628 927 998 Piaci eft 9 173 215 10 137 933 10 990 567 11 551 084 12 616 038 Vagyonból befektetés Forgóeszközök papírok (piaci ) eft 9 124 530 9 649 551 10 866 485 11 407 583 11 850 505 pénzeszközök (piaci ) eft 72 883 513 516 159 524 222 794 841 158 forgóeszközök ért.kül eft 644 076 703 692 837 032 810 628 927 998 Pénztár záró létszám fő 7 974 7 897 7 836 7 768 7 733 Nettó Hozam Pénztár egésze % 16.15 7.68 7.98 6.03 6.83 FA % 16.30 7.76 8.17 6.10 6.94 Egyéni szlák átl.e Ft/fő 1 120 194 1 257 656 1 367 076 1 467 630 1 619 383 Átlagos havi tagdíj befiz. Ft/fő/hó 13 817 14 111 11 418 12 580 17 875 Tagdíj bevétel megoszlása egyéni % 19.82 20.54 35.93 35.70 29.70 munkáltatói % 80.18 79.46 64.07 64.30 70.30 Szolgáltatás kifizetés Egyösszegű szolg fő 134 81 78 89 98 (létszám: adott évben csak az eft 239 186 185 927 143 028 161 872 204 137 új igénylők száma) eft/fő 1 785 2 295 1 834 1 819 2 083 Járadék szolg fő 10 11 12 13 13 eft 3 240 4 531 4 423 4 822 5 359 eft/fő/év 324 412 369 371 412 Elhunytak örököseinek 22 23 28 26 19 kifizetés fő 21 811 32 526 34 102 31 281 31 651 (létszám: adott évben csak az eft 991 1 414 1 218 1 203 1 666 új igénylők száma) eft/fő 154 136 118 102 118 10 év lejártával összefüggő 150 337 145 439 102 405 89 457 114 865 kilépő fő 976 1 069 868 877 973 (létszám: adott évben csak az eft új igénylők száma) eft/fő 918 583 743 877 722 552 755 368 470 497 897 690 850 660 259 10 év lejártával összefüggő 602 632 670 788 914 visszatérítés fő (létszám: adott évben csak az eft 32 27 27 23 16 új igénylők száma) eft/fő 37 925 43 825 46 999 41 733 26 781 1 185 1 623 1 741 1 814 1 674 Átvitt fedezetek (létszám: adott évben csak az fő 40 16 33 31 18 új igénylők száma) eft 16 602 7 046 24 985 28 498 7 149 eft/fő 415 440 757 919 397 Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyöngyház Önkéntes Nyugdípénztár Tagdíjbevételek megoszlása 2016.év 13.sz. melléklet Terv Tény Terv Tény Terv Tény Terv Tény Terv Tény Eltérés Megnevezés I. név I. név II. név II. név III. név III. név IV. név IV. név 2016. év 2016. év 2016. év eft eft eft eft eft eft eft eft eft eft eft 10.000 Ft befizetésig 64 200 59 425 2 100 3 545 1 050 990 750 630 68 100 64 590-3 510 10.000 Ft feletti befizetés 210 955 255 573 317 544 312 214 317 883 251 847 316 959 312 014 1 163 341 1 131 648-31 693 Egyszeri többlet - 16 481 7 001 14 105-17 023 11 558 111 981 18 559 159 590 141 031 Összesen 275 155 331 479 326 645 329 864 318 933 269 860 329 267 424 625 1 250 000 1 355 828 105 828 10.000 Ft-ig % Fedezeti Tartalék 90 57 780 53 492 1 890 3 192 945 891 675 567 61 290 58 142-3 148 Likviditási Tartalék 0,1 64 55 2 3 1 1 1 1 68 60-8 Működési Tartalék 9,9 6 356 5 878 208 350 104 98 74 62 6 742 6 388-354 10.000 Ft feletti befizetés % Fedezeti Tartalék 94 198 298 255 631 305 072 306 644 298 810 252 687 308 806 398 489 1 110 986 1 213 451 102 465 Likviditási Tartalék 0,1 211 261 325 314 318 258 328 410 1 182 1 243 61 Működési Tartalék 5,9 12 446 16 162 19 148 19 361 18 755 15 925 19 383 25 096 69 732 76 544 6 812 ÖSSZESEN 275 155 331 479 326 645 329 864 318 933 269 860 329 267 424 625 1 250 000 1 355 828 105 828 Fedezeti Tartalék 256 078 309 123 306 962 309 836 299 755 253 578 309 481 399 056 1 172 276 1 271 593 99 317 Likviditási Tartalék 275 316 327 317 319 259 329 411 1 250 1 303 53 Működési Tartalék 18 802 22 040 19 356 19 711 18 859 16 023 19 457 25 158 76 474 82 932 6 458 275 155 331 479 326 645 329 864 318 933 269 860 329 267 424 625 1 250 000 1 355 828 105 828 Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár Kifizetések alakulása 2016. év 14.sz. melléklet Megnevezés 2016.I.n.év 2016.I.n.év 2016.II.n.év 2016.II.n.év 2016.III.n.év 2016.III.n.év 2016.IV.n.év 2016.IV.n.év 2016.év 2016.év 2016.év terv tény terv tény terv tény terv tény terv tény eltérés Egyösszegű szolgáltatás létszám fő 79 47 * 40 24 31 29 40 21 190 121-69 átlag kifizetés eft/fő 655 726 945 2 468 749 1 828 1 199 2 752 846 1 687 841 kifizetett összeg eft 51 765 34 107 37 808 59 226 23 209 53 008 47 960 57 798 160 742 204 139 43 397 ebből járadékos e.ö.szolg.-ra váltása eft 0 0 0 0 0 0 Járadék szolgáltatás létszám fő 10 13 10 13 9 13 9 13 10 13 3 kifizetett összeg eft 884 1 128 1 897 2 203 797 1 010 797 1 016 4 375 5 357 982 Szolgáltatás összesen eft 52 649 35 235 39 705 61 429 24 006 54 018 48 757 58 814 165 117 209 496 44 379 Elhunytak visszatérítés létszám fő 9 11 * 10 3 10 6 10 5 39 25-14 átlag kifizetés eft/fő 922 521 1 187 1 659 989 1 780 1 368 2 053 1 122 1 266 145 kifizetett összeg eft 8 300 5 733 11 870 4 976 9 890 10 677 13 680 10 265 43 740 31 651-12 089 Átlépők visszatérítés létszám fő 10 8 * 10 6 10 3 10 2 40 19-21 átlag kifizetés eft/fő 990 894 1 000 1 321 1 000 772 1 050 4 693 1 010 1 410 400 kifizetett összeg eft 9 900 7 152 10 000 7 926 10 000 2 317 10 500 9 386 40 400 26 781-13 619 10 év lejártával összefüggő visszatérítés létszám fő 40 285 * 65 260 70 171 95 184 270 900 630 átlag kifizetés eft/fő 674 876 877 816 880 846 668 917 774 861 87 kifizetett összeg eft 26 950 249 753 57 000 212 030 61 600 144 705 63 450 168 636 209 000 775 124 566 124 * Tartalmazza az előző évről áthúzodó kifizetésekhez tartozó lélétszámot is Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpéntár Szolgáltatási számlák 2016. év 15.sz. melléklet Járadékosok Járadékos Megnevezés 2016.I.n.év 2016.I.n.év 2016.II.n.év 2016.II.n.év 2016.III.n.év 2016.III.n.év 2016.IV.n.év 2016.IV.n.év 2016.év 2016.év 2016.év terv tény terv tény terv tény terv tény terv tény eltérés létszám fő 10 13 10 13 9 13 9 13 10 13 3 számlák Nyitó eft 18 275 27 784 17 462 27 169 15 630 24 937 14 883 24 941 18 275 27 784 9 509 kifizetések eft 884 1 128 1 897 2 203 797 1 010 797 1 016 4 375 5 357 982 kifizetés e.ö.szolg.-ra váltás miatt eft - - - - jóváírt hozam eft 71 513 65-29 50 294 50 230 236 1 008 772 újonnan bevont fedezet eft - - - - - 720 - - - 720 720 Záró állomány eft 17 462 27 169 15 630 24 937 14 883 24 941 14 136 24 155 14 136 24 155 10 019 Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 16.sz. melléklet Sorszám PSZÁF kód Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 2016 Megnevezés Befektetések tárgyidőszak végi e könyv szerinti en Befektetések tárgyidőszak végi e piaci en Nagyságrend: ezer forint Befektetésekből a részvények és egyéb változó hozamú papírok - piaci en 1 2 3 4 a b c d 001 71OJ1 Összesen (2+34) 11 713 746 12 641 744 983 406 E 002 71OJ11 Európai Gazdasági Térség összesen (3+...+6) 11 713 746 12 641 744 983 406 E 003 71OJ1101 Izland 0 0 0 E 004 71OJ1102 Liechtenstein 0 0 0 E 005 71OJ1103 Norvégia 0 0 0 E 006 71OJ12 EU tagországok összesen (7+...+33) 11 713 746 12 641 744 983 406 E 007 71OJ1201 Ausztria 0 0 0 E 008 71OJ1202 Belgium 0 0 0 E 009 71OJ1203 Bulgária 0 0 0 E 010 71OJ1204 Ciprus 0 0 0 E 011 71OJ1205 Cseh Köztársaság 0 0 0 E 012 71OJ1206 Dánia 0 0 0 E 013 71OJ1207 Egyesült Királyság 0 0 0 E 014 71OJ1208 Észtország 0 0 0 E 015 71OJ1209 Finnország 0 0 0 E 016 71OJ1210 Franciaország 0 0 0 E 017 71OJ1211 Görögország 0 0 0 E 018 71OJ1212 Hollandia 0 0 0 E 019 71OJ1213 Horvátország 0 0 0 E 020 71OJ1214 Írország 0 0 0 E 021 71OJ1215 Lengyelország 0 0 0 E 022 71OJ1216 Lettország 0 0 0 E 023 71OJ1217 Litvánia 0 0 0 E 024 71OJ1218 Luxenburg 0 0 0 E 025 71OJ1219 Magyarország 11 713 746 12 641 744 983 406 E 026 71OJ1220 Málta 0 0 0 E 027 71OJ1221 Németország 0 0 0 E 028 71OJ1222 Olaszország 0 0 0 E 029 71OJ1223 Portugália 0 0 0 E 030 71OJ1224 Románia 0 0 0 E 031 71OJ1225 Spanyolország 0 0 0 E 032 71OJ1226 Svédország 0 0 0 E 033 71OJ1227 Szlovákia 0 0 0 E 034 71OJ1228 Szlovénia 0 0 0 E 035 71OJ13 Egyéb ország (35+...+39) 0 0 0 E 036 71OJ1301 Amerikai Egyesült Államok 0 0 0 E 037 71OJ1302 Kanada 0 0 0 E 038 71OJ1303 Japán 0 0 0 E 039 71OJ1304 Svájc 0 0 0 E 040 71OJ1305 Egyéb más országok 0 0 0 E Mód Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 17.sz. melléklet Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 2016. év Nagyságrend: ezer forint Befektetések tárgyidőszak végi e Befektetések tárgyidőszak végi e Mód - könyv szerinti en - piaci en Sorszám PSZÁF kód Megnevezés 1 2 3 a b c 001 71OK1 HUF 10 922 507 11 850 505 E 002 71OK2 EUR 0 0 E 003 71OK3 GBP 0 0 E 004 71OK4 USD 0 0 E 005 71OK5 CHF 0 0 E 006 71OK6 JPY 0 0 E 007 71OK7 Egyéb 0 0 E 008 71OK8 Összesen 10 922 507 11 850 505 E Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Portfólió állomány 2016. december 31. 18.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Nagyságrend: ezer forint Piaci 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z 001 72OA1 Portfólió összesen 11 570 844 12 498 678 123 783 123 896 19 119 19 170 11 713 746 12 641 744 E 002 72OA11 Bankszámlák és készpénz összesen 723 137 723 137 103 620 103 620 14 401 14 401 841 158 841 158 E 003 72OA111 Házipénztár (forint és valuta) 0 0 306 306 0 0 306 306 E 004 72OA112 Pénzforgalmi számla és befektetési számla 723 137 723 137 103 314 103 314 14 401 14 401 840 852 840 852 E 005 72OA112001 CIB folyószámla CIB folyószámla 156 513 156 513 40 254 40 254 13 988 13 988 210 755 210 755 E 72OA112002 RIF elkül. FA RIF elkül. FA 566 604 566 604 0 0 0 0 566 604 566 604 E 72OA112003 RIF elkül. La RIF elkül. La 0 0 0 0 413 413 413 413 E 72OA112004 RIF elkül MA RIF elkül MA 0 0 63 060 63 060 0 0 63 060 63 060 E 72OA112005 RIF elkül Nemzetközi RIF elkül Nemzetközi 72OA112006 Equilor elkül. FA Equilor elkül. FA 13 13 0 0 0 0 13 13 E 72OA112007 Equilor elkül. LA Equilor elkül. LA 72OA112008 Concorde elkül. Concorde elkül. 7 7 0 0 0 0 7 7 E 006 72OA113 Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg 007 72OA113001...... 72OA113999 008 72OA12 Értékpapírok összesen 10 897 626 11 825 460 20 163 20 276 4 718 4 769 10 922 507 11 850 505 E 009 72OA121 Hitelviszonyt megtestesítő papírok (kötvények) 10 221 986 10 918 420 20 163 20 276 4 718 4 769 10 246 867 10 943 465 E 010 72OA12101 Magyar állampapír 10 042 377 10 732 599 20 163 20 276 4 718 4 769 10 067 258 10 757 644 E 011 72OA1210100 1 2017/A HU0000402037 2017/A 1.058917 21974 245 411 234 190 0 0 0 0 21 974 245 411 234 190 E 72OA1210100 2 2017/B HU0000402375 2017/B 1.010045 9294 89 308 99 204 0 0 0 0 9 294 89 308 99 204 E 72OA1210100 3 2017/K HU0000402870 2017/K 1.010971 74122 74 935 76 366 0 0 0 0 74 122 74 935 76 366 E 72OA1210100 4 2018/A HU0000402631 2018/A 1.101975 45103 459 323 497 771 0 0 0 0 45 103 459 323 497 771 E 72OA1210100 5 2018/B HU0000402730 2018/B 1.049607 30099 318 104 324 167 0 0 0 0 30 099 318 104 324 167 E 72OA1210100 6 2018/C HU0000402979 2018/C 1.033173 17697 179 823 185 168 0 0 0 0 17 697 179 823 185 168 E 72OA1210100 7 2019/A HU0000402433 2019/A 1.139805 132162 1 408 888 1 551 107 0 0 0 0 132 162 1 408 888 1 551 107 E 72OA1210100 8 2019/B HU0000402649 2019/B 0.986650 12958 124 575 127 899 0 0 0 0 12 958 124 575 127 899 E 72OA1210100 9 2019/C HU0000403092 2019/C 1.032346 35645 366 908 369 191 0 0 0 0 35 645 366 908 369 191 E 72OA1210101 0 2020/A HU0000402235 2020/A 1.235840 51095 624 316 636 597 0 0 0 0 51 095 624 316 636 597 E 72OA1210101 1 2020/B HU0000402953 2020/B 1.079650 22155 233 027 243 233 0 0 0 0 22 155 233 027 243 233 E 72OA1210101 2 2022/A HU0000402524 2022/A 1.265495 122167 1 386 680 1 590 532 0 0 0 0 122 167 1 386 680 1 590 532 E 72OA1210101 3 2023/A HU0000402383 2023/A 1.235060 22437 212 485 278 475 0 0 0 0 22 437 212 485 278 475 E 72OA1210101 4 2024/B HU0000403068 2024/B 1.023368 138681 1 376 567 1 440 646 0 0 0 0 138 681 1 376 567 1 440 646 E Fedezeti portfolió Működési portfolió Likviditási és kockázati portfolióa Portfóliók összesen Mód
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Portfólió állomány 2016. december 31. 18.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z 72OA1210101 5 2025/B HU0000402748 2025/B 1.196791 50226 537 018 615 480 0 0 0 0 50 226 537 018 615 480 E 72OA1210101 6 2027/A HU0000403118 2027/A 0.986374 19824 202 713 196 598 0 0 0 0 19 824 202 713 196 598 E 72OA1210101 7 2028/A HU0000402532 2028/A 1.331421 39042 470 998 524 867 0 0 0 0 39 042 470 998 524 867 E 72OA1210101 8 2031/A HU0000403001 2031/A 0.952634 12426 117 191 119 149 0 0 0 0 12 426 117 191 119 149 E 72OA1210101 9 D170104 HU0000521224 D170104 0.999993 4994 49 939 49 940 0 0 0 0 4 994 49 939 49 940 E 72OA1210102 0 D170111 HU0000521232 D170111 0.999982 109 1 090 1 090 0 0 0 0 109 1 090 1 090 E 72OA1210102 1 D170125 HU0000521257 D170125 0.999958 7899 78 935 78 987 0 0 0 0 7 899 78 935 78 987 E 72OA1210102 2 D170222 HU0000521307 D170222 0.999912 19081 190 723 190 793 0 0 0 0 19 081 190 723 190 793 E 72OA1210102 3 D170316 HU0000520945 D170316 0.999875 48354 479 387 483 480 0 0 477 4 718 4 769 48 831 484 105 488 249 E 72OA1210102 4 D170322 HU0000521331 D170322 0.999865 8603 86 001 86 018 0 0 0 0 8 603 86 001 86 018 E 72OA1210102 5 D170405 HU0000521356 D170405 0.999583 4994 49 919 49 919 0 0 0 0 4 994 49 919 49 919 E 72OA1210102 6 D170524 HU0000521059 D170524 0.999766 15035 149 397 150 315 0 0 0 0 15 035 149 397 150 315 E 72OA1210102 7 D170913 HU0000521208 D170913 0.999298 53179 528 716 531 417 2 029 20 163 20 276 0 0 55 208 548 879 551 693 E Értékpapír, melyben foglalt 012 72OA12102 kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal 013 72OA1210200 1...... 72OA1210299 9 014 72OA12103 Külföldi állampapír 015 72OA1210300 1...... 72OA1210399 9 Értékpapír, melyben foglalt 016 72OA12104 kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal 017 72OA1210400 1...... 72OA1210499 9 Magyarországon bejegyzett 018 72OA12105 gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 019 72OA1210500 1...... 72OA1210599 9 Külföldön bejegyzett gazdálkodó 020 72OA12106 szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Piaci Mód
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Portfólió állomány 2016. december 31. 18.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z 021 72OA1210600 1...... 72OA1210699 9 Magyarországon bejegyzett 022 72OA12107 hitelintézet által nyilvánosan 179 609 185 821 0 0 0 0 179 609 185 821 E forgalomba hozott kötvény 023 72OA1210700 1 MFB201804/1 HU0000356662 MFB201804/1 1.019000 18 000 179 609 185 821 0 0 0 0 18 000 179 609 185 821 E Külföldön bejegyzett hitelintézet 024 72OA12108 által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 025 72OA1210800 1...... 72OA1210899 9 Magyarországi helyi 026 72OA12109 önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által 027 72OA12110 nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 028 72OA1211000 1...... 72OA1211099 9 029 72OA122 Részvények 675 640 907 040 0 0 0 0 675 640 907 040 E A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert papírpiacra 030 72OA1221 bevezetett Magyarországon 675 640 907 040 0 0 0 0 675 640 907 040 E nyilvános forgalomba hozott részvény 031 72OA1221001 ÁLLAMI NYOMDA HU0000093257 ÁLLAMI NYOMDA 1.137000 8 271 7 817 9 404 0 0 0 0 8 271 7 817 9 404 E 72OA1221002 ELMÜ HU0000074513 ELMÜ 24.890000 27 670 672 0 0 0 0 27 670 672 E 72OA1221003 ÉMÁSZ HU0000074539 ÉMÁSZ 22.830000 29 527 662 0 0 0 0 29 527 662 E 72OA1221004 FHB100 HU0000078175 FHB100 0.495000 4 545 3 643 2 250 0 0 0 0 4 545 3 643 2 250 E 72OA1221005 GRAPHISOFT PARK SE HU0000083696 GRAPHISOF T PARK SE 2.955000 4 984 5 589 14 728 0 0 0 0 4 984 5 589 14 728 E 72OA1221006 MOL HU0000068952 MOL 20.635000 12 020 190 651 248 033 0 0 0 0 12 020 190 651 248 033 E 72OA1221007 MTELECOM HU0000073507 MTELECOM 0.498000 177 718 69 943 88 503 0 0 0 0 177 718 69 943 88 503 E 72OA1221008 OTP HU0000061726 OTP 8.400000 37 932 222 784 318 629 0 0 0 0 37 932 222 784 318 629 E 72OA1221009 RICHTER HU0000123096 RICHTER 6.210000 35 607 171 093 221 119 0 0 0 0 35 607 171 093 221 119 E 72OA1221010 RÁBA HU0000073457 RÁBA 1.168000 1 165 1 404 1 361 0 0 0 0 1 165 1 404 1 361 E 72OA1221011 PANNERGY HU0000089867 PANNERGY 0.448000 1 401 440 628 0 0 0 0 1 401 440 628 E 72OA1221012 CIGPANNÓNIA HU0000097738 CIGPANNÓNI A 0.216000 4 867 1 079 1 051 0 0 0 0 4 867 1 079 1 051 E 032 72OA1222 Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott papír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert papírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Piaci 033 72OA1222001...... 72OA1222999 Mód
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Portfólió állomány 2016. december 31. 18.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés 034 72OA1223 Tőzsdére vagy más elismert papírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Piaci 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z 035 72OA1223001...... 72OA1223999 036 72OA1224 Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott papír fél éven belüli, bármely tőzsdére v. elismert papírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 037 72OA1224001...... 72OA1224999 038 72OA1225 Magyarországon székhellyel rendelkező bank zártkörűen forgalomba hozott részvénye 039 72OA1225001...... 72OA1225999 040 72OA123 Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési papír 041 72OA1231 Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot 042 72OA1231001...... 72OA1231999 043 72OA1232 Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye 044 72OA1232001...... 72OA1232999 045 72OA1233 Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot 046 72OA1233001...... 72OA1233999 047 72OA1234 Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye 048 72OA1234001...... 72OA1234999 049 72OA1235 Egyéb kollektív befektetési papír 050 72OA1235001...... 72OA1235999 051 72OA124 Jelzáloglevél Mód
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Portfólió állomány 2016. december 31. 18.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z Magyarországon bejegyzett 052 72OA1241 jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitelintézet 053 72OA1242 által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél 054 72OA1242001...... 72OA1242999 055 72OA13 Határidős ügyletek 056 72OA13001...... 72OA13999 057 72OA14 Opciós ügyletek 058 72OA14001...... 72OA14999 059 72OA15 Repó ügyletek 060 72OA15001...... 72OA15999 061 72OA16 SWAP ügyletek 062 72OA16001...... 72OA16999 063 72OA17 Ingatlan 064 72OA17001...... 72OA17999 065 72OA18 Tagi kölcsön 066 72OA18001...... 72OA18999 067 72OA19 72OA123-ból: Kockázati tőkealap befektetési jegye Magyarországon bejegyzett 068 72OA191 kockázati tőkealap befektetési jegye 069 72OA191001...... 72OA191999 070 72OA192 Külföldön bejegyzett kockázati tőkealap befektetési jegye 071 72OA192001...... 72OA192999 072 72OA20 Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Piaci 073 72OA20001...... 72OA20999 074 72OA21 Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett papír 075 72OA21001...... 72OA21999 076 72OA22 Követelés papír ügyletekből 077 72OA22001 Mód
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Portfólió állomány 2016. december 31. 18.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés ISIN/azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darab illetve kötvény, határidős ügylet Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős ügylet 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 16 17 18 19 a b c d e f g h i j k l p q r z...... 72OA22999 078 72OA23 Kötelezettségek papír ügyletekből 49 919 49 919 0 0 0 0 49 919 49 919 E 079 72OA23001 D170405 Hu0000521356 D170405 0.999583 12 49 919 49 919 0 0 0 0 12 49 919 49 919 E Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidő Könyv szerinti Piaci Darab illetve kötvény, határidős Könyv szerinti Piaci Mód Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Várakozási idő letelte utáni kifizetések alakulása 2016. év 19.sz. melléklet Megnevezés elszámolás kifizetés kifizetés adóval negyedéves jelentés fő eft eft eft 1 10. év után kilépő 1.n.év végelszámolás ( 23 fő) 3 114 2 859 3 098 10. év után kilépő 1.n.év előleg 32 35 666 33 688 35 485 10. év után kilépő 2.n.év végelszámolás (32 fő) 7 290 6 737 7 267 10. év után kilépő 2.n.év előleg 40 24 918 23 102 24 718 10. év után kilépő 3.n.év végelszámolás (40 fő) 4 605 4 230 4 588 10. év után kilépő 3.n.év előleg 20 16 522 15 230 16 409 10.,13. év után kilépő 4.n.év végelszámolás (20 fő) 3 312 3 027 3 301 10.,13. év után kilépő 4.n.év előleg 26 19 438 17 690 19 299 10. év után kilépő összesen 118 114 865 106 563 114 165 ebből 2016. végelszámolás 95 427 88 603 94 866 2016."csak" előleg 19 438 17 960 19 299 2 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 1.n.év ( 37 fő) 5 267 4 808 5 245 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül előleg 1.n.év 193 205 706 199 199 204 517 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 2.n.év ( 60 fő) 13 984 12 945 13 937 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül 2.n.év 220 165 838 160 028 164 664 10.,13. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 3.n.év ( 54 fő) 9 011 8 141 8 981 10.,13. év utáni kifizetés kilépés nélkül 3.n.év 151 114 567 109 696 113 752 10.,13. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz.4.n.év ( 53 fő) 9 307 8 537 9 277 10. 13. év utáni kifizetés kilépés nélkül 4.n.év 158 136 579 131 624 135 687 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül össz. 722 660 259 634 978 656 060 Várakozási idő letelte utáni kifizetés összesen (1+2) 840 775 124 741 541 770 225 Balogh László Igazgatótanács elnöke
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 20.sz. melléklet 10 év utáni kifizetések létszám adatai 4000fő Egy főre jutó 10 év utáni kifizetés átlagos e 3500 3000 2500 eft 1200 1000 800 600 400 200 0 10 év utáni kifizetés a tagságsági jogviszony megszüntetésével 10 év utáni kifizetés a tagságsági jogviszony megtartásával év 2000 1500 1000 10 év utáni kifizetés a tagságsági jogviszony megszüntetésével 500 10 év utáni kifizetés a tagságsági jogviszony megtartásával 0 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 év
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpéntár 21.sz. melléklet Működés költségei és ráfordítások 2016. 60000 eft 50000 40000 30000 Éves terv 20000 Éves tény 10000 0 Működés költségei és ráfordítások megoszlása 2016. tény Felügyeleti díj Ráfordítások Anyagköltség Értékcsökkenési leírás Bérjárulékok és szem.jell. egyéb ktg. Igényvbevett és egyéb szolgáltatások Tiszteletdíjak Alkalmazottak bére
1996. 1997. 1998. 1999. 2000. 2001. 2002. 2003. 2004. 2005. 2006. 2007. 2008. 2009. 2010. 2011. 2012. 2013. 2014. 2015. 2016. Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 22.sz. melléklet Ft/fő/hó 20000 18000 16000 14000 12000 10000 8000 6000 4000 2000 0 Egy főre jutó átlagos havi befizetések e Egyéni számlák állományának éves átlagos e Ft/fő 1800000 1600000 1400000 1200000 1000000 800000 600000 400000 200000 0 Ft/fő 2500000 Egy főre jutó egyösszegű szolgáltatás átlagos e Ft/fő 2500000 Egyéni számlák éves átlagos e és az egyösszegű szolgáltatások átlagos e 2000000 2000000 1500000 1500000 1000000 1000000 500000 0 500000 0 Egyéni számlák állományának éves átlagos e Egy főre jutó egyösszegű szolgáltatás átlagos e
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 23.sz. melléklet Fedezeti tartalék (egyéni számlák) összevont évvégi záróállományának tőke és hozam tartalma E Ft 14000000 12000000 10000000 8000000 6000000 Egyéni számlákon jóváírt hozam 4000000 Egyéni számlákon jóváírt tőke 2000000 0 Év
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 24.sz. melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár (fedezeti alap) nettó hozama és az éves átlagos infláció % 30 25 20 15 10 5 0 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016-5 Infláció Nettó hozam
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 25.sz. melléklet Nyitó állomány összesen 2016.01.01. Záró állomány összesen 2016.12.31 RÉSZVÉNY 6.8% EGYÉB KÖTVÉNY 1.5% BANKSZLA, KP. 1.9% RÉSZVÉNY 7.1% EGYÉB KÖTVÉNY 1.5% BANKSZLA, KP. 6.6% MAGYAR ÁLLAMP. 89.8% MAGYAR ÁLLAMP. 84.8%
Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 26. sz. melléklet VAGYON MEGOSZLÁSÁNAK ARÁNYA VAGYONKEZELŐNKÉNT PIACI ÉRTÉKEN 2016.12.31 SAJÁT 1.67% CONCORDE 24.14% EQUILOR 34.81% RAIFFEISEN 39.38% EQUILOR RAIFFEISEN CONCORDE SAJÁT