Jobb hitelező interaktív bemutató

Átírás

1 Jobb hitelező interaktív bemutató

2 ii Jobb hitelező interaktív bemutató

3 Tartalom 1. fejezet Bevezetés Üdvözöljük a Prominens Hitelnyújtónál Gyors üzleti áttekintés fejezet Üzleti riasztások fejezet Új hiteligénylések fejezet Egyéb hiteligénylések fejezet Jelentések és elemzés fejezet Felügyeleti eszközök iii

4 iv Jobb hitelező interaktív bemutató

5 1. fejezet Bevezetés Az üzleti megfigyelési megoldások IBM Business Process Manager rendszerrel történő fejlesztése két fő feladatból tevődik össze. Először a IBM Business Monitor fejlesztési eszközkészletével a megfigyelő modellt kell összeállítania. A megfigyelő modell olyan figyelő program, amely valós időben dolgozza fel az azon forrásoktól érkező eseményeket, amelyek teljesítményét figyelni kívánja. A megfigyelő modellben meg kell adni, hogy milyen módszerrel kerüljenek kiszámításra az említett eseményektől származó nyers adatokból a teljesítményadatok, majd ezek egy adatbázisban tárolásra kerülnek. Ez a megfigyelő modell telepítésre kerül az IBM Business Process Manager kiszolgálón. A második lépésben létre kell hoznia a műszerfalát. A műszerfal legalább egy oldalból áll, ahol minden egyes oldalt legalább egy eszközprimitív alkot. A műszerfal alapvető célja, hogy olyan módon tegye lehetővé a megfigyelő modell által feldolgozott információk üzleti felhasználók számára való megjelenítését, melyet a felhasználók könnyen értelmezhetnek, ezáltal pedig módot ad az üzleti problémák elemzésére, valamint a megfelelő intézkedések megtételére. Ez az ismertető a Kezdeti lépések modul, melynek elsődleges tervezési célja, hogy átfogó bevezetést nyújtson az IBM Business Process Manager eszközprimitívekkel rendelkező műszerfalak használatába. A biztosított előre gyártott műszerfal használatával könnyen megszerezhető a felhasználói tapasztalat. A műszerfal által használt MortgageLendingBAMShowcase nevű megfigyelő modell összeállításra és telepítésre került az IBM Business Process Manager kiszolgálón. A megfigyelő modellek fejlesztésével kapcsolatban továbbiakhoz lásd: Megfigyelő modellek fejlesztése. Addig is olvassa el az alábbi szakaszokat az ismerkedés megkezdéséhez. Nyomtatható PDF Üdvözöljük a Prominens Hitelnyújtónál A Jobb Hitelező egy kitalált jelzálogcég, mely az IBM Business Process Manager rendszert használja üzleti teljesítményének nyomkövetéséhez, valamint a kapcsolódó jelentések elkészítéséhez. A Prominens Hitelnyújtó interaktív bemutatója egyszerű feladatok sorozatán keresztül segíti abban, hogy jártassá váljon a figyelő eszközprimitívek egyes szolgáltatásainak használatában. Az útmutatóban végighalad a Jobb Hitelező területen lévő összes oldalon, melynek során néhány feladatot is végre fog hajtani. Az egyik oldalon megismert információk vezetnek majd át a következő oldalon végrehajtandó feladatokhoz. Az oldalakat a következő sorrendben olvassa el: 1. Gyors üzleti áttekintés - Összegzést készít az üzleti állapotokról a fontos teljesítménymutatók (KPI) segítségével. 2. Üzleti riasztások - Feltételeket és riasztási értesítéseket jelenít meg bizonyos üzleti helyzetek kapcsán, melyek további elemzést igényelhetnek. 3. Új hiteligénylés - Új információkat szolgáltat az Üzleti riasztások oldalon felfedezett probléma kivizsgálásához. 4. Egyéb hiteligénylések - Részletezi azon igénylések példányait, melyek túlléptek a folyamat automatikus hitelbeállítási szakaszán, erre szüksége lesz a további vizsgálódáshoz. 5. Jelentések és elemzések - A KPI előzmények és előrejelzések eszközprimitív használatának módját mutatja be, valamint segíts elsajátítani a jelentések konfigurálását és kezelését. 6. Felügyeleti eszközök - Segíti a Prominens Hitelnyújtó riasztásainak és KPI mutatóinak karbantartási feladatainak végrehajtásában. Ezek az oldalak olyan webalkalmazások (eszközprimitívek) kombinációit tartalmazzák, melyek több forrásból származó tartalmakat szolgáltatnak. A Prominens Hitelnyújtó banki szakértőjeként az egyes oldalak eszközprimitívjei segítségével szerezze be a fontos adatokat (teljesítmény-mutatószámokat) a jelenleg megfigyelt üzleti folyamatokból. A cég egyik fontos teljesítménymutatója (KPI) a havi új hitelek számát mutatja. A Prominens Hitelnyújtó terület eszközprimitívjeivel megfigyelheti, hogy a havi új hitelek száma mikor csökken a várt célérték alá. Ezután gyorsan kivizsgálhatja az okokat, majd intézkedhet annak érdekében, hogy a havi új hitelek száma újból megfeleljen a kitűzött célnak. 1

6 Segítség kérése A Figyelő műszerfal terület súgóját a terület felső részén található Súgó hivatkozásra kattintva jelenítheti meg. Egy adott eszközprimitív súgójának megtekintéséhez kattintson az eszközprimitív címsorában a lefelé mutató nyílra és válassza a Súgó menüpontot az eszközprimitív menüjéből. Saját terület személyre szabása A Prominens Hitelnyújtó terület személyre szabásához számos téma közül választhat. Az egyes témák a területen található oldalak színsémáját és megjelenését határozzák meg. A téma módosításához tegye a következőket: 1. Kattintson a Területkezelés elemre. A Területkezelő felsorolja az elérhető területeket. 2. A Prominens Hitelnyújtó területnél kattintson a Tevékenységek > Beállítások szerkesztése menüpontra. 3. A Terület stílusa alatt válassza ki a banki témát, majd kattintson a Mentés gombra. 4. A Területkezelőbe visszatérve kattintson a Prominens Hitelnyújtó terület hivatkozásra a terület megnyitásához. Gyors üzleti áttekintés Az üzleti állapot ezen összegzésében a Diagramok és a KPI-k eszközprimitív használatába nyerhet bepillantást. A Diagramok eszközprimitív valós idejű értékeket biztosít az adott hónapra a Jobb Hitelező három fő KPI mutatójához. A KPI-k eszközprimitív aktuális havi és éves dollárösszegeket jelenít meg, melyek fontosak a Jobb Hitelező pénzügyi kimutatásaihoz. A Diagramok eszközprimitív A Diagramok eszközprimitív bármilyen képet megjeleníthet a műszerfalon, és a kiválasztott KPI mutatók alapján vizuális jelzéseket tartalmazhat az aktuális üzleti állapotra vonatkozóan. Első teendője célszerűen az eszközprimitív címfeliratának személyre szabása, mellyel értelmessé teheti azt a Jobb Hitelező szempontjából. Az alapértelmezett webböngészőjének rendelkeznie kell telepített SVG megjelenítővel az SVG diagramok megtekintéséhez. A Mozilla Firefox és az Internet Explorer 9-es vagy újabb változata beépített SVG megjelenítővel rendelkezik, amit használhat SVG diagramok Figyelő műszerfalakon történő megjelenítésekor. Az SVG megjelenítő IBM Integration Designer programból való használatához az IBM Installation Manager segítségével telepítse a webes fejlesztőeszköz csomagot. Fontos: Az eszközprimitívek vagy az oldal módosítása előtt az Oldal szerkesztése elemre kell kattintania, amellyel megjeleníti az eszközprimitív palettát. A módosítások végrehajtása után mentse az oldalt, majd a folytatáshoz kattintson a Szerkesztés befejezése gombra. Eszközprimitív címének személyre szabása a Diagram eszközprimitívben Az összes eszközprimitív alapértelmezett nevekkel rendelkezik, melyek személyre szabhatók. Az eszközprimitív címének módosításához tegye a következőket: 1. Kattintson az Oldal szerkesztése lehetőségre, hogy az oldal szerkesztési üzemmódba kerüljön. 2. Kattintson az eszközprimitív menü ikonjára és válassza az Átnevezés lehetőséget. Az Átnevezés ablak megnyílik. 3. Módosítsa a nevet a következőre: Diagramok - Átfogó havi teljesítmény, majd kattintson a Mentés gombra. Jelen példában a Diagramok - Aktuális havi teljesítmény áttekintése eszközprimitív biztosít összegzést a Prominens Hitelnyújtó aktuális havi üzleti állapotáról a következő KPI értékeket megjelenítésével: v Teljesített hitelek száma v Új hitelek száma v Bedőlt hitelek és kivételek száma A diagramot tanulmányozva azt látja, hogy üzleti helyzetét két probléma befolyásolja. Először is, az üzlet nem teljesítette a hónapban a teljesített hitelek irányszámát. Ez önmagában lehet, hogy nem súlyos probléma, hiszen a cél 2 Jobb hitelező interaktív bemutató

7 elérésére még van esély. Ugyanakkor célszerű időben felfedni az esetleges gátló tényezőket. Másodszor, a hibák vagy kivételek száma túl magas, ami akár egyes hitelkezelőkkel kapcsolatos problémákra is utalhat, amely következtében az ügyfelek megelégedettsége csökken. A KPI-k eszközprimitív A KPI-k eszközprimitív a fontos teljesítménymutatók aktuális és célállapotát jeleníti meg színes mutatók formájában. Célszerűen ismét érdemes személyre szabnia az eszközprimitív címfeliratát, mellyel értelmessé teheti azt a Jobb Hitelező szempontjából. KPI-k eszközprimitív címének személyre szabása Az eszközprimitív címének módosításához tegye a következőket: 1. Kattintson az Oldal szerkesztése lehetőségre, hogy az oldal szerkesztési üzemmódba kerüljön. 2. Kattintson az eszközprimitív menü ikonjára és válassza az Átnevezés lehetőséget. Az Átnevezés ablak megnyílik. 3. Módosítsa a nevet KPI-k - Teljes pénzügyi teljesítmény névre és kattintson a Mentés gombra. Az újonnan elnevezett KPI-k - Teljes pénzügyi teljesítmény eszközprimitív a következő aktuális havi és éves információkat tartalmazza: v Az összes teljesített hitel összege dollárban v Igénylésenkénti átlagos hitelösszeg dollárban v Az összes hiteligénylés összege dollárban Részletek lekérdezése 1. A részletek megtekintéséhez, mint a leírás vagy a cél, kattintson rá a műszerre. 2. az ablak elvetéséhez kattintson a bezárás gombra, vagy kattintson egy üres hely területre. Fontos teljesítménymutató céljának módosítása A fontos teljesítménymutatók célját közvetlenül az eszközprimitívből módosíthatja. Tegyük fel, hogy a teljesített hitelek alacsony száma és a jelenlegi gazdasági helyzet alapján úgy dönt, hogy csökkenti az aktuális havi hiteligénylések teljes számához tartozó fontos teljesítménymutató célértékét. A cél módosításához tegye a következőket: 1. A KPI-k - Teljes pénzügyi teljesítmény eszközprimitívből nyissa meg a Aktuális hónap hitelkérelmeinek teljes összege KPI tulajdonságait a KPI Tulajdonságok ikonra kattintva ( ). 2. A KPI tulajdonságok ablakból kattintson a Tartomány lapra. 3. A Cél mezőben cserélje le a meglévő értéket a következőre: 6 és kattintson az OK gombra. A hónap új célja: $6.0. Információk megjelenítése különböző formátumokban A fontos pénzügyi adatok különféle grafikai formában jeleníthetők meg. Az elérhető formátumok megtekintéséhez kattintson az egyes eszközprimitívben. gombokra a KPI mutatók - Teljes pénzügyi teljesítmény Tipp: További információkért (például, tartomány, aktuális és célértékek) helyezze az egérmutatót a grafikonok fölé. 1. fejezet Bevezetés 3

8 4 Jobb hitelező interaktív bemutató

9 2. fejezet Üzleti riasztások Az Üzleti riasztások oldalon a Prominens Hitelnyújtó hiteligénylési folyamatának diagramját, a sikertelen hiteligénylésekre jellemző riasztási értesítések, illetve az aktív hitelpéldányok listáit tekintheti meg. Ezen oldalon a folyamatábra segítségével problémákat azonosíthat, elemezheti a bedőlt hitelek riasztásainak listáját és a bedőlt hitelek riasztásait aktív hitelpéldányokhoz társíthatja. Diagramok - Hitelfeldolgozási teljesítmény A Diagramok - Hitelfeldolgozási teljesítmény eszközprimitív a hiteligénylés magas szintű folyamatmenetét jeleníti meg a Prominens Hitelnyújtónál. A hiteligénylés fogadása után az Automatikus hitelbeállítási alfolyamathoz kerül, ahol az összes szükséges dokumentum és illeték feldolgozásra kerül. Ezután a hitel a Folyamatérvényesítés alfolyamathoz kerül és aláírás alfolyamatokhoz kerül egyidejűleg. Ha mindkét alfolyamatban befejeződött, akkor a hitel már csak a Lezáró alfolyamatba lép tovább. A Lezárás alfolyamat után a hitel átmegy a Lezárás utáni finanszírozás és Szállítás alfolyamatokon. Az egyes alfolyamatok esetén a hiteligénylés átlagos feldolgozási idejének meg kell felelnie bizonyos elvárásoknak. Ha egy alfolyamat nem a várt módon teljesít, akkor színe vörösre vált. A diagramon szereplő vörös folyamatkeret erőteljes vizuális jelzése annak, hogy probléma merült fel. Az ábrán az Aláírás rész külön figyelmet érdemel, mert feldolgozási ideje meghaladja a várt átlagos értéket. Az előző oldalon megfigyelhette, hogy a teljesített hitelek célszáma nincs teljesítve. Feltehetőleg az Aláírás késedelmes feldolgozása okozza ezt. Riasztások - Sikertelen hiteligénylések A Riasztások eszközprimitív segítségével megtekintheti előre meghatározott üzleti helyzetek riasztási értesítéseit. A Prominens Hitelnyújtó egyik előre meghatározott példa üzleti helyzetében az illetékteljesítési elvárások nem teljesülnek. Ezért riasztási értesítés jön létre olyankor, amikor a becsült illetékek (automatizált vásárlási, közismertebb nevén POS illetékek) bizonyos százalékértékkel meghaladják a tényleges illetékeket. A Riasztások - Sikertelen hiteligénylések eszközprimitív felsorolja a sikertelen hiteligénylések előre meghatározott feltételei alapján létrehozott riasztási értesítéseket. A Prominens Hitelnyújtó egyik célja az ilyen sikertelen hiteligénylések előfordulásainak minimálisra csökkentése. A példa szerint viszont jelen hónapban az előző oldalon láthatóan ez a cél nem teljesült. Fontos: Az eszközprimitívek vagy az oldal módosítása előtt az Oldal szerkesztése elemre kell kattintania, amellyel megjeleníti az eszközprimitív palettát. A módosítások végrehajtása után mentse az oldalt, majd a folytatáshoz kattintson a Szerkesztés befejezése gombra. Riasztások olvasása A vörös szöveggel rendelkező riasztásokat a felhasználó még nem olvasta el. Tegye a következőket: 1. Kattintson a lista egyik vörös szövegű riasztására. Egy ablak nyílik meg, amely részleteket a riasztásról. 2. Kattintson a Bezárás gombra az ablak bezárásához. A riasztás színe feketére vált, jelezve, hogy a riasztás olvasásra került. Riasztások rendszerezése Riasztási listája szervezéséhez tegye a következők bármelyikét: v A riasztás olvasottságának jelöléséhez kattintson a Megjelölés olvasottként lehetőségre. A riasztás színe feketére vált. v Ha egy riasztás további figyelmet igényel, megjelölheti olvasatlanként. Jelölje be a riasztás melletti jelölőnégyzetet, majd kattintson a Megjelölés olvasatlanként lehetőségre. A riasztás színe vörösre vált. v Jelölje be a riasztás melletti jelölőnégyzetet, majd kattintson a Riasztás továbbítása lehetőségre, ha a riasztás másolatát szeretné elküldeni egy másik felhasználónak. 5

10 v Riasztást úgy távolíthat el a listából, ha bejelöli a mellette lévő jelölőnégyzetet, majd az Eltávolítás lehetőségre kattint. Ezen feladat esetén úgy küldhet riasztást egy másik felhasználónak, ha bejelöli a mellette lévő jelölőnégyzetet,a Riasztás továbbítása lehetőségre kattint, majd megadja az admin felhasználói nevet. Ezután kattintson az OK gombra. Példányok - Aktív hitelek Az üzleti megfigyelésben egy példány az adatok egy bizonyos összeállítását jelenti, amelyet az IBM Business Process Manager dolgoz fel. Prominens Hitelnyújtó esetén az adott hiteligénylések példányok. A Példányok - Aktív hitelek eszközprimitív az aktív hitelek (nem teljesített hitelek) listáját jeleníti meg, illetve a megadott mutatószámokat (például, az egyes hitelek összegét dollárban). Itt értesülhet az esetleges igénylési hibákról is, ha a Példányok - Aktív hitelek eszközprimitívet beállítja információmegosztásra a Riasztások - Sikertelen hiteligénylések eszközprimitívvel. Megosztott tartalom megtekintése A Riasztások - Sikertelen hiteligénylések eszközprimitív riasztási listájában látható, hogy a legtöbb riasztás Teljesítési illeték hiba típusú. Tegye a következőket a hiba okának kiderítéséhez: 1. Keressen egy olyan riasztást, amely az illetékteljesítésre vonatkozik, majd kattintson a ikonra a Riasztás forrása oszlopban. A Példányok - Aktív hitelek eszközprimitív információkat jelenít meg az adott riasztást okozó hitelről. 2. Görgessen végig az oszlopokon, amíg meg nem találja a hitelközvetítő nevét (Robert Gump), majd kattintson az Eredeti tartalom visszaállítása lehetőségre. 3. Térjen vissza a Riasztások - Sikertelen hiteligénylések eszközprimitív riasztási listájához, majd ismételje meg az 1. lépést. 4. Görgessen a hitelközvetítő nevéhez, ahol ismét Robert Gump látható. 5. Kattintson az Eredeti tartalom visszaállítása lehetőségre. Így deríthető ki, hogy jelen példában a Teljesítési illeték hibák nagy részét a Robert Gump által kezelt hitelek okozzák. 6 Jobb hitelező interaktív bemutató

11 3. fejezet Új hiteligénylések A riasztások áttekintése után két fontos dologgal kell törődni: az aláírási teljesítménnyel és az illetékteljesítési hibákkal. Meg kell vizsgálni a gyenge aláírási teljesítményt és meg kell határozni, hogy miért van olyan sok illetékteljesítési riasztás. KPI mutatók - Aktuális havi hitelkivételek A KPI mutatók - Aktuális havi hitelkivételek eszközprimitív segítségével derítse ki, hogy mennyi hibát okoznak az új hitelek. A cél az, hogy kevés hiba legyen. Itt látható, hogy az illetékteljesítési hiba KPI küszöbérték feletti. Ez konzisztens a bedőlt hitelekkel kapcsolatos előző ismereteinkkel. Fontos: Az eszközprimitívek vagy az oldal módosítása előtt az Oldal szerkesztése elemre kell kattintania, amellyel megjeleníti az eszközprimitív palettát. A módosítások végrehajtása után mentse az oldalt, majd a folytatáshoz kattintson a Szerkesztés befejezése gombra. KPI tartományok megjelenítése A KPI műszerek és oszlopok tartományokra oszthatók. A tartományokat kezdő és befejező értékük határozza meg, például 1000-től 5000-ig. A KPI értékek mindig egy KPI tartományba tartoznak. A KPI mutatók - Aktuális havi hitelkivételek eszközprimitív különböző színekkel jeleníti meg az egyes KPI oszlopok tartományait. 1. Válassza ki az Aktuális havi illetékteljesítési hibák KPI oszlopot, majd vigye az egérkurzort a bal szélső szín fölé. A következő lebegő szöveg jelenik meg: Kiváló 0 2. A Kiváló a tartomány neve, ahol a0akezdő és a2a befejező érték. 2. Mozgassa az egeret jobbra. Ahogy újabb szín fölé ér, új tartománymeghatározás jelenik meg. A következő tartományok jeleníthetők meg: Nagyon jó, Jó, Rossz, Nagyon rossz. KPI előzmények beállítása Állítsa be a KPI történetet az Aktuális havi illetékteljesítési hibák KPI mutatóhoz, hogy értékeinek viselkedését nyomkövethesse, így az adatok később elemezhetővé válnak. 1. Az Aktuális havi illetékteljesítési hibák KPI sorban kattintson a Történet és előrejelzés ikonra ( ). 2. A KPI előzmény és előrejelzés ablakban válassza ki az Ezen KPI történeti adatainak nyomkövetése beállítást, ha az még nincs engedélyezve. 3. Visszamenőlegesen kell kiszámítani a KPI történetét, hogy korábbi adatokat is alkalmazhasson. Időtartamnak válassza az Egy hónap értéket, majd kattintson a Meglévő történeti adatok cseréje ezen információkra. 4. Kattintson a Számítás, majd az OK gombra. Riasztás létrehozása A KPI mutatók - Aktuális havi hitelkivételek eszközprimitívből létrehozhatja saját KPI alapú riasztását. A cél az, hogy az illetékteljesítési hibák mennyisége ne csökkenjen a "Jó" tartomány alá. Ha ez előfordul, akkor arról azonnal értesítést kap. A riasztás létrehozásához tegye a következőket: 1. Az Aktuális havi illetékteljesítési hibák sorban kattintson a Tevékenységek oszlop alatti Riasztáskezelő ikonra ( ). 2. A Riasztáskezelő ablakban kattintson az Új riasztás lehetőségre. 7

12 3. Írja be a következő riasztásnevet: Illetékteljesítési hibák száma növekszik. 4. Írja be a következő leírást: Az aktuális havi illetékteljesítési hibák száma a Jó tartomány alá csökkent. 5. Győződjön meg róla, hogy a Feltételek alatt az Aktuális havi hitelteljesítési hibák van felsorolva a KPI neve oszlopban. 6. A Feltétel oszlopban kattintson a "Kattintson a feltétel választásához", majd kattintson a lefelé mutató nyílra a feltételek menü megjelenítéséhez. Válassza a Tartomány fölött lehetőséget. 7. Az Érték oszlopban kattintson a "Kattintson az érték választásához", majd kattintson a lefelé mutató nyílra az értékek menü megjelenítéséhez. Válassza a Jó lehetőséget. 8. Az Időzítés alatti értékeket az alábbiak szerint töltse ki, hogy a feltétel a mai naptól kezdve minden nap aktiválódjon és teljesülése esetén csak egyetlen értesítést küldjön. v Feltétel ellenőrzési gyakorisága: Napok, 1 v Értesítés kezdete: Válassza ki a jelenlegi dátumot és időzónáját. v Értesítési gyakoriság: A feltétel teljesülésekor egyetlen alkalommal 9. Kattintson a Riasztás tartalma lapra. Itt tekintheti meg a riasztás tartalmát és igény szerint beírhatja saját üzenetét. 10. Kattintson az Értesítés lapra. Itt választhat az értesítési módszerek közül, illetve címzetteket adhat hozzá. Az értesítési módszerek közül alapértelmezésben a Műszerfal lehetőség van kiválasztva, vagyis a feltétel teljesülése esetén a riasztás a műszerfalon jelenik meg. 11. A riasztás mentéséhez kattintson az OK gombra. Üzenet jelenik meg, amely megerősíti, hogy a riasztás sikeresen létrejött. 12. Kattintson az OK gombra. Az új riasztás az Aktuális havi illetékteljesítési hibák KPI riasztási listájában fog megjelenni. 13. A KPI mutatók - Aktuális havi hitelkivételek eszközprimitívhez a Bezárás gombra kattintva térhet vissza. Példányok - Új jelzáloghitelek A Példányok Új jelzáloghitelek eszközprimitív felsorolja az összes új hitelt. Előzőleg azt találtuk, hogy a Robert Gump nevű hitelközvetítő rendelkezik a legmagasabb illetékteljesítési hibaértékkel, ezért ezt a listát érdemes hitelközvetítőnk alapján rendezni. Oszlop rendezési funkciójának engedélyezése 1. Kattintson az Oldal szerkesztése lehetőségre, hogy az oldal szerkesztési üzemmódba kerüljön. 2. A Példányok - Új jelzáloghitel eszközprimitívből kattintson az eszközprimitív menü ikonjára és válassza a Beállítások szerkesztése lehetőségre. 3. Kattintson a Rendezés lapra. 4. Helyezze át a Hitelügyintéző mérőszámot az Elérhető listáról a Kijelölt listára, majd kattintson az OK gombra az eszközprimitívhez visszatéréshez. 5. A hitelügyintéző lista növekvő vagy csökkenő sorrendbe állításához helyezze az egérmutatót a Hitelügyintéző oszlop fejlécébe és kattintson a rendezés ikonra. A rendezett listában vegye észre, hogy Robert Gump új alkalmazotthoz tartozó hitelek nagy hiteleknek, vagy jumbo hiteleknek tűnnek. Normális esetben új alkalmazottak nem rendelkeznek jumbo hitelekkel. Ezután rá fogunk közelíteni Robert Gump egyik jumbo hitelpéldányára, hogy további információkat kaphasson róla. A hitel további információi alapján meggyőződhet róla, hogy a hitelteljesítés valóban nem felel meg a várt értékeknek. További információk beszerzése Most, hogy megtudta, hogy Robert Gump túl sok illetékteljesítési hibával rendelkezik, illetve portfoliójában számos jumbo hitel található, amely a cég újonc hitelközvetítői közt szokatlan, további részleteket szerezhet Robert Gump jumbo hiteleiről a Példányok - Új jelzáloghitelek eszközprimitív segítségével. 8 Jobb hitelező interaktív bemutató

13 A ráközelítéshez további információk szerzéséhez, tegye a következőket: 1. Az vizsgálni kívánt hitelnél a Hitelbeállítás részletei oszlopban kattintson az Utódpéldányok megjelenítése ikonra ). Megjelennek a hitelpéldány további információi. 2. Az eszközprimitív menüből válassza a Frissítés lehetőséget a listához visszatéréshez. Robert Gump portfoliójának többi hiteleit is kivizsgálva hasonló illetékteljesítési kérdéseket találhat, mely alapján eldönthető, hogy itt valami megoldandó probléma merült fel. Erre a problémára úgy reagálhat, hogy díjfizetési képzést biztosít az adott hitelügyintézőnek. 3. Kattintson a Szerkesztés befejezése lehetőségre az oldal mentéséhez és a következő lapra továbblépéshez. 3. fejezet Új hiteligénylések 9

14 10 Jobb hitelező interaktív bemutató

15 4. fejezet Egyéb hiteligénylések Az Egyéb hiteligénylések oldal részleteket biztosít az elmúlt három hónap összes olyan aktív hiteligénylési példányáról, amelyek már túlléptek az automatikus hitelbeállítási alfolyamaton. Az adatszűrők felvételét is elvégezheti, amennyiben a példányokat csak az érdeklődésére számot tartókra kívánja korlátozni. Az oldalon található eszközprimitívek igénybevételével további információkat is kaphat, melyek segítenek majd az aktuális problémák megoldásához szükséges lépések meghatározásában. Példányok - Folyamatban lévő hitelek A Példányok - Folyamatban lévő hitelek eszközprimitív megjeleníti a Prominens Hitelnyújtó hitelrendszerében az aktív folyamatban lévő hiteleket. Tartalmazza az összes jelen hónapban nyitott, még nem teljesített hiteleket is, ha már áthaladtak az automatikus hitelbeállításon. Fontos: Az eszközprimitívek vagy az oldal módosítása előtt az Oldal szerkesztése elemre kell kattintania, amellyel megjeleníti az eszközprimitív palettát. A módosítások végrehajtása után mentse az oldalt, majd a folytatáshoz kattintson a Szerkesztés befejezése gombra. A lista szűrése Adott példányok megjelenítésének további módja a példányadatok felsorolásának szűrése. A példányadatok szűréséhez tegye a következőket: 1. A Példányok - Folyamatban lévő hitelek eszközprimitív menüjében válassza a Beállítások szerkesztése menüpontot. A konfigurációs beállítások megjelennek. 2. Válassza ki a Szűrő lapot. 3. Új adatszűrő hozzáadásához kattintson a Hozzáadás gombra. 4. A Mérték oszlopban válassza ki a Hitel állapota lehetőséget. 5. A Műveleti jel oszlopban válassza ki az egyenlő jelet. 6. Az Érték oszlopba írja be a Folyamatérvényesítés és aláírás értéket. 7. Kattintson az Alkalmaz gombra. A példányértékek frissítésre kerülnek. 8. Kattintson az OK gombra. Példányok - Teljesített hitelek feldolgozási idejének részletei Itt az idő a Folyamatérvényesítés és Aláírás alfolyamatok tényleges feldolgozási idejeinek további vizsgálatára. A Példányok - Teljesített hitelek feldolgozási idejének részletei eszközprimitív részletes információkat biztosít az egyes alfolyamatok minden egyes teljesített hitelének feldolgozási idejéről. Ezen információk áttekintésével történeti adatokat gyűjthet, melyek hasznosak lehetnek a jelenlegi probléma elemzése során. A példányok képernyő beállítása A Példányok - Folyamatban lévő hitelek eszközprimitív mutatja, hogy a Folyamatérvényesítés és Aláírás állapotban lévő hitelek javarészt Gerald Mander hitelközvetítőhöz tartoznak. Tegyük fel, hogy szeretné megtudni, hogy ez a múltban is jellemző volt-e. Ám a Példányok - Teljesített hitelek feldolgozási idejének részletei eszközprimitív nem rendelkezik Hitelközvetítő oszloppal. Oszlop hozzáadásához tegye a következőket: 1. A Példányok - Befejeződött hitelek feldolgozási idejének lebontása eszközprimitív menüjében kattintson a Beállítások szerkesztése menüpontra. A beállítási ablak Megjelenítés/Elrejtés lapja nyílik meg. 11

16 2. A Megjelenítendő oszlopok kiválasztása alatt helyezze át a Hitelközvetítő elemet az Elérhető listából a Kiválasztott listába. 3. A felfele és lefele mutató nyilakkal helyezze abba a helyzetbe az oszlopot, ahol szeretné megjeleníteni. 4. Kattintson az OK gombra. A listában megjelenik az új oszlop. Következő célja annak kiderítése, hogy vajon Gerald Mander számára tart-e a leghosszabb ideig a Feldolgozó-érvényesítő vagy az Aláíró alfolyamat végrehajtása. Ha igen, akkor a probléma forrása feltehetőleg felderíthető, ha felveszi a kapcsolatot Gerald Mander hiteleinek érvényesítő és aláírási munkát végző ügyintézőivel. A lehetőségeket le kell szűkíteni bizonyos ügyintézőkre. A Példányok - Feldolgozási idő lebontása befejeződött hitelekhez eszközprimitív konfigurálásához úgy, hogy bármely oszlop lapján rendezni lehessen, tegye a következőket: 1. Kattintson az Oldal szerkesztése lehetőségre, hogy az oldal szerkesztési üzemmódba kerüljön. 2. A Példányok - Befejeződött hitelek feldolgozási idejének lebontása eszközprimitív menüjében kattintson a Beállítások szerkesztése menüpontra. 3. Kattintson a Rendezés lapra. 4. A Válassza ki az oszlopokat, amelyekben támogatni kívánja a rendezést alatt válasszon ki minden mérőszámot a Minden mérőszám kijelölése gombra kattintva ( ). Minden mérőszám az Elérhető oszlopból a Kijelölt oszlopba került. 5. Kattintson az OK gombra a módosítások mentéséhez és az eszközprimitívhez visszatéréshez. 6. Mozdítsa az egérmutatót az egyes oszlop fejléc fölé a rendelkezésre álló rendezési és szűrési beállítások megtekintéséhez. Az is megfigyelhető ugyanakkor, hogy a két alfolyamat közül az Aláírás állapot jelentősen több időt vesz igénybe, mint a Folyamatérvényesítés állapot. Tegyük fel, hogy ezt is ki szeretné vizsgálni az Aláírás állapot vezetőjével, ezért exportálja számára ezeket az adatokat a vesszővel elválasztott értékek (CSV) fájlba, hogy a kezelő egy táblázatot hozhasson belőle létre. 12 Jobb hitelező interaktív bemutató

17 5. fejezet Jelentések és elemzés A Jelentések és elemzés oldalon a Jobb Hitelező üzleti teljesítményéről tekinthet meg jelentéseket, valamint az információk exportálása révén PDF fájlokat vagy táblázatokat hozhat létre. A Jelentésmegjelenítő és a KPI előzmények és előrejelzések eszközprimitívek használatával sok módszerrel elemezheti a teljesítmény adatokat. Megjegyzés: Mielőtt feladatokat hajtana végre ezen az oldalon, konfigurálja böngészőjét úgy, hogy engedélyezze az előugró ablakok megjelenítését. Jelentésmegjelenítő - Befejeződött hitelek havi teljes összege Az Gyors üzleti áttekintés oldalon látható, hogy a KPI mutatók - Teljes pénzügyi teljesítmény eszközprimitív éves összegei még mindig az idén várt értéken belüliek. Az aktuális havi mennyiségek érdeklik. A teljesített hitelek éves mennyisége a Prominens Hitelnyújtó legfontosabb teljesítménymutatója; ettől függetlenül a havi célok elérése is fontos a megfelelő év végi teljesítmény eléréséhez. A Jelentés-megjelenítő - Befejeződött hitelek összmennyisége eszközprimitív a befejeződött hitelek összmennyiségéről havi és éves információkat is biztosít. A Jelentés-megjelenítő - Befejeződött hitelek összmennyisége eszközprimitív segítségével átfogó képet kaphat arról, hogy miként is teljesít a cég az egyes hónapokban. Diagramtípus módosítása A Jelentés-megjelenítő - Befejeződött hitelek havi összmennyisége eszközprimitív kezdetben egy sávdiagram stílusú ábrát jelenít meg. A diagram típusának módosításához vonaldiagramra, kattintson a jobb egérgombbal a sordiagramra és jelölje ki a Megjelenítési típus módosítása > Vonaldiagram lehetőséget. Aktuális értékek megjelenítése Ha a teljesített hitelek aktuális havi mennyiségeit kívánja megjeleníteni, lebegtesse az egérkurzort a grafikon egyes adatpontjai fölé. Megjelenik egy lebegő szöveg az aktuális értékekkel. Jelentés nyomtatása A jelentés ezen pillanatképének nyomtatásához válassza a Tevékenységek > Exportálási formátum > PDF (vagy bármely más tetszőleges formátumot is kiválaszthat) lehetőséget.. KPI történet és előrejelzés - KPI elemzés A KPI történet és előrejelzés - KPI elemzés eszközprimitív lehetővé teszi a KPI értékek időbeni elemzését, mely alapján előre jelezhető, hogy a jövőbeli trendek hogyan alakulhatnak. Előfordulhat például, hogy szeretné megtudni, hogy a Teljesített hitelek teljes száma KPI hogyan teljesített a múltban, mert jelenleg nem igazán szerepel jól. Az eszközprimitív megmutatja a KPI éves történetét. Az időkeret módosítható a grafikon feletti rögzített időtartomány gombokkal, illetve a kezdeti és befejezési értékekkel saját időtartományt is beállíthat. Ezen felül módosíthatja, hogy milyen gyakran szeretne adatpontokat megjeleníteni, például óránként vagy naponként. Tegyük fel, hogy a napi KPI értékek érdeklik az év elejétől számítva. Ennek beállításához kattintson az Idei gombra és válassza a Naponta lehetőséget az Adatpontok megjelenítése elemhez. Ha egy oldal szerkesztési üzemmódban van, akkor az eszközprimitív beállításait módosíthatja és kijelölheti, hogy melyik KPI mutatót jeleníti meg, melyik előrejelzési modellt kívánja használni és alapértelmezésben mennyi előzmény jelenjen meg. A KPI történet és előrejelzés - KPI elemzés eszközprimitív segítségével előre jelezheti a KPI értékek trendjeit. Ha a KPI előrejelzés be van állítva és rendelkezésre állnak hozzá adatok, akkor az előrejelzett értékek különálló pontokként 13

18 jelennek meg a grafikonban. Megjegyzendő, hogy a KPI előrejelzések óránként frissülnek, ezért a modell telepítése után nem állnak rendelkezésre azonnal. Jelentés-megjelenítő - Hitelelemzés A Jelenté-megjelenítő - Hitelelemzés eszközprimitívben mérések és dimenziók állnak rendelkezésre a hitelek további elemezéséhez. A Mérés egy olyan számítás, amely nyers adatokra épül. Egy mérés egy mutatószámra mutat (például hitelösszeg) és meghatároz egy összesítő függvényt (például átlag vagy összeg). A mértékek a példányok információit hasznos információkká dolgozzák fel (például átlagos hitelösszeg vagy a hiteligénylések teljes száma). Egyéni teljesítmény megjelenítése mérőszámok segítségével Ha a hitelügyintézők egyéni teljesítményének elemzéséhez méréseket kíván használni, akkor tegye a következőket: 1. A Mértékek mezőben válassza a Hiteligénylések teljes száma lehetőséget. Alapértelmezésben a képernyőn ekkor megjelenítésre kerül az összes hitelügyintézőhöz tartozó hiteligénylések összesített mennyisége. 2. Ha látni szeretné ezen hiteligénylések hitelügyintézők közötti eloszlását, akkor kattintson a jobb egérgombbal a Hitelügyintéző (Összes) elemre, majd válassza az előugró menü Részletezés menüpontját. Ekkor megtekintheti a Gerald Mander, Joan Smith és Robert Gump közötti eloszlásokat. Ráközelítés a Hitelezési folyamat állapotára Ahhoz, hogy egy másik dimenzió alapján további elemzést végezhessen, tegye a következőket. A "hitelközvetítő" legyen az egyik dimenzió. A másik dimenzió pedig a Hitelezési folyamat állapota. 1. Lekövetéssel a képernyőn megjelenik a hiteligénylések három hitelügyintéző közötti eloszlása. 2. Kattintson a jobb egérgombbal a Hitelügyintéző (Összes) lehetőségre a rácsban és válassza a Ráközelítés lehetőséget. Minden ügyintéző esetében áttekintheti a kölcsöneik eloszlását, az egyes kölcsönök állapota alapján. Gerald Mander rendelkezik a legtöbb alkalmazással a Feldolgozó érvényesítő és az Aláírási állapotban. Hasonló típusú elemzések elvégzésére kiválaszthat más méréseket is a Tevékenység > Jelentés szerkesztése lehetőség kiválasztásával, majd a jelentés szerkesztési ablakában módosíthatja a sávdiagram és a rács alapértelmezett mérését egy mérés áthúzásával a jobb panelen található mérések fájából a sávdiagramra és rácsra. 14 Jobb hitelező interaktív bemutató

19 6. fejezet Felügyeleti eszközök A Felügyeleti eszközök oldalon a Riasztáskezelő és a KPI kezelő eszközprimitív segítségével karbantartási feladatokat végezhet el a Jobb Hitelező riasztásain és KPI mutatóin. A Riasztáskezelő eszközprimitív A Riasztáskezelő eszközprimitív segítségével fel- vagy leiratkozhat a riasztási értesítésekről, valamint rendelkezhet arról, hogy postafiókba, személyhívóra vagy mobiltelefonra kéri az értesítés elküldését. Riasztás előjegyzési beállítások módosítása Fontos: Az eszközprimitívek vagy az oldal módosítása előtt az Oldal szerkesztése elemre kell kattintania, amellyel megjeleníti az eszközprimitív palettát. A módosítások végrehajtása után mentse az oldalt, majd a folytatáshoz kattintson a Szerkesztés befejezése gombra. Tegyük fel, hogy aggódik a illetékteljesítés miatt, és szeretne lehetőleg azonnal értesülni arról, ha a illetékteljesítési elvárások nem teljesülnek. Előfordul, hogy amikor az irodán kívül dolgozik, nem képes elérni a Jobb Hitelező területen található műszerfalat (például az Üzleti riasztások oldalt), így a műszerfal mellett üzenetben és telefonon is fogadni szeretné a riasztásokat. A riasztás előjegyzési beállításainak konfigurálásához tegye a következőket: Az Illetékteljesítési riasztáshoz válassza ki a Műszerfali riasztás, Mobiltelefon és lehetőségeket, majd kattintson a Mentés gombra. Adott modell KPI mutatóinak megjelenítése A KPI kezelő eszközprimitív használatával KPI mutatókat határozhat meg, másolhat és módosíthat; KPI tulajdonságokat tekinthet meg; riasztásokat tekinthet meg és hozhat létre KPI mutatókhoz, és beállításokat konfigurálhat történeti és előrejelzési adatok gyűjtéséhez. Már tisztában van a Prominens Hitelnyújtó aktuális havi és idei éves KPI mutatóival és szeretné megismerni, hogy milyen más KPI mutatók léteznek. Tegye a következőket: 1. A Modell mezőben válassza a Prominens Hitelnyújtó BAM bemutató lehetőséget. 2. A modell számára meghatározott összes KPI megjelenítéséhez válassza ki a Változat mezőben az Összes lehetőséget. A KPI mutatók listája megjelenítésre kerül. Tartomány színének módosítása 1. Válassza ki a Teljesített hitelek idei száma KPI mutatót, majd kattintson a Tevékenységek > Tulajdonságok menüpontra. Megnyílik a KPI tulajdonságok ablak. 2. Válassza ki a Tartomány lapot. 3. Kattintson a szín mintagyűjteményre a színpaletta megjelenítéséhez, majd a Nagyon alacsony tartományhoz rendeljen sárga színt, ezután kattintson az OK gombra. 4. Kattintson az Alkalmaz lehetőségre, majd válassza az Előkép lapot, ahol megtekintheti, hogyan fog kinézni a műszer az eszközprimitív kijelzőjén. 5. Kattintson az OK gombra a KPI tulajdonságai ablak bezárásához. Előrejelzési modell létrehozása 1. Továbbra is a Prominens Hitelnyújtó BAM bemutató modellt használva válassza az Aktuális havi hiteligénylések átlagos mennyisége (ezrenként) KPI mutatót, majd kattintson a Tevékenységek > Történet és előrejelzés lehetőségre. 15

20 2. A KPI történet alatt válassza a Történeti adatok követése ehhez a KPI mutatóhoz lehetőséget, majd kattintson az Alkalmaz gombra. 3. Jelölje be a KPI előrejelzésének engedélyezése a KPI történeti adatai alapján jelölőnégyzetet, majd kattintson az Új modell lehetőségre. Az Előrejelzési modell meghatározás ablak megjelenik. 4. Írja be az információkat az előrejelzési modellhez: a. A Modellnév mezőbe írja be a következőt: Aktuális havi hiteligénylés-előrejelzés átlagos mennyisége b. Az Előrejelzési adatpontok alatt válassza ki a Naponta egyszer lehetőséget. c. Az Előrejelzési időtartam számára írja be a következő értéket: 180, majd kattintson az OK gombra az előrejelzési modell mentéséhez. Az új modellnév megjelenik a modell-listában. d. Kattintson az OK gombra, hogy visszatérjen a KPI kezelőhöz. Egy előrejelzési diagram megtekintéséhez menjen a KPI előzmények és előrejelzések részhez. Megjegyzés: Ha a KPI előrejelzésének engedélyezése a KPI történeti adatai alapján beállítás engedélyezése előtt létrehoz egy előrejelzési modellt, akár egy órába is telhet, míg bármilyen adatot megtekinthet az eszközprimitívből, mivel az adatok feltöltése az IBM Business Process Manager kiszolgálóra óránként történik. 16 Jobb hitelező interaktív bemutató